В феврале Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) очень ясно дал понять, что эмитенты ICO должны зарегистрироваться как бизнес, оказывающий денежные услуги (MSB). Это означает, что перед запуском ICO вам необходимо пройти дорогой, трудоемкий процесс…

  1. Создание программы BSA, включая письменную программу соответствия AML;
  2. Найм опытного специалиста по соблюдению;
  3. Обучение всех сотрудников обязательствам в сфере ПОД и KYC;
  4. Регистрация в качестве MSB;
  5. Выполнение AML на всех лицах, на каждой транзакции;
  6. Подача SAR и CTR;
  7. Сохранение результатов обучения, соблюдения и отчетности; и,
  8. Проведение ежегодного аудита агентами FinCEN.

К счастью, есть обходной путь. Просто используйте трастовую компанию, банк или клиринговую фирму (тип брокера-дилера, которому разрешено иметь счета клиентов, денежные средства и другие активы), Эти типы финансовых учреждений освобождаются от регистрации в качестве MSB, поскольку их типы уставов уже требуют обширных программ соответствия BSA, и им разрешено регулировать обращение с деньгами и другими активами. Таким образом, использование их услуг решает задачи FinCEN и Казначейства США.

Коротко -

  • Не прикасайтесь к деньгам (или BTC, ETH или другим монетам для инвесторов, какими они являются по определениюдругой тип значения, которое заменяет валюту»)
  • Пусть регулируемые финансовые учреждения гарантируют, что KYC и AML выполняются для каждого инвестора, каждый раз, в каждой транзакции

Escrow, правда? Я слышал, что эмитенты Reg D часто говорят:нам не нужно использовать условное депонирование, поскольку в нашем предложении нет минимума и непредвиденных обстоятельств«. И это на 100% правильно. Просто имейте в виду, что любые эмитенты токенов Reg D, которые не используют трастовый фонд, банк или клиринговую фирму для обработки средств через счет условного депонирования, должны нанять опытного специалиста по комплаенсу, установить внутренние процедуры BSA, написать свою программу борьбы с отмыванием денег, обучить своих сотрудников и получить бизнес-лицензию на оказание денежных услуг, прежде чем они смогут начать свое предложение. => Поверьте мне, вы потратите 10 долларов, чтобы попытаться сэкономить ни копейки, избегая затрат на условное депонирование.

Со всеми судебными издержками, которые вы заплатили, и всеми маркетинговыми расходами, которые вы скоро понесете, затраты на ведение вещей через условное депонирование ... хотя, конечно, не бесплатно ... сравнительно дешевы.

As Биткойн Журнал указал, "любой, кто продает жетоны жителям США, и в то же время не регистрируется в FinCEN как MSB…может также столкнуться с несколькими годами тюремного заключения по обвинительному заключению«. Не говоря уже о больших штрафах.

Таким образом, см. обсуждение в обзоре национального права, нажав здесь.