Нахождение инвестиции в недвижимость in предварительное лишение права выкупа может ощущаться как обнаружение необработанного алмаза, поскольку у продавца может быть больше мотивации совершить сделку быстрее и за меньшие деньги. Однако есть одна важная вещь, о которой вам следует знать, ПРЕЖДЕ ЧЕМ предпринимать какие-либо действия со своей стороны. Подсказка: вы можете заплатить несколько дополнительных затрат, чтобы заключить РЕДКУЮ сделку!
Добро пожаловать обратно в другой Новичок Ответить! В этом эпизоде Эшли и Тони говорят о покупка недвижимости до выкупа— в том числе, когда это имеет смысл купить недвижимость при условии». Они также проходят через Наиболее важными точки данных для анализа когда выбор вашего рынка, а также о том, как не поторопиться, когда сдача в аренду новой недвижимости, И, наконец, проекты ремонта дома может быть непросто, если ты инвестор из другого штата. Наши хозяева рассказывают, как они приобретают материалы, а также свои лайфхак для инвестирования что будет сохранить тебе состояние!
Если вы хотите, чтобы Эшли и Тони ответили на вопрос о недвижимости, вы можете задать вопрос здесь, разместить в Группа новичков в сфере недвижимости в Facebookили позвоните нам по линии запросов новичков (1-888-5-ROOKIE).
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это 338-я серия «Новичок в сфере недвижимости». Меня зовут Эшли Кер, и я здесь со своим соведущим Тони Дж. Робинсоном.
Tony:
И добро пожаловать на подкаст для новичков в сфере недвижимости, где каждую неделю, два раза в неделю мы рассказываем вам о вдохновении, мотивации и историях, которые вам нужно услышать, чтобы начать свой инвестиционный путь. Если вы смотрите это на YouTube, сегодня я могу выглядеть немного иначе. . Я немного отвлекся, Кларк Кент, я достал свои очки. Эшли, меня сегодня даже не узнала. Она вскочила и спросила: «Ну, кто этот человек и где мой соведущий?»
Эшли:
Я имею в виду, ты говоришь, Кларк Кент. Но я почти уверен, что сказал «ботаник» или «придурок», но ладно.
Tony:
Они одно и то же. Один и тот же. Ан нет, ребята, кроме шуток. Сегодня у нас хороший выпуск, в котором мы предлагаем вам, ребята, еще один ответ новичка, и у нас есть четыре вопроса, которые мы собираемся ответить сегодня. Мы немного поговорим о том, находитесь ли вы на этапе выбора своего рынка, на какие данные вам следует обратить внимание, чтобы узнать, является ли рынок хорошим или нет? Это важно учитывать сегодня, особенно в 2023 году, если вы думаете об инвестировании. Мы немного поговорим об оплате подрядчикам. Как правильно это сделать, чтобы не быть обманутым подрядчиком, и как облегчить себе задачу?
Эшли:
Ага. И мы немного поговорим о взломе кредитных карт и о том, как вы можете использовать это при оплате подрядчиками материалов для вашего ремонта и ваших проектов. Затем мы говорим о залоговом праве на недвижимость, лишении права выкупа, предварительном обращении взыскания и приводим пару примеров приобретенной мной недвижимости, которая находится в обращении взыскания или была лишена права выкупа, и каково было иметь дело с банком. Так что, если вас интересуют эти вещи, этот эпизод для вас, и, как всегда, независимо от вашей стратегии, вашего опыта, мы всегда стараемся обучать вас и оставлять вам маленькие кусочки самородков, в которых, возможно, есть один момент ага на каждый эпизод, который мы вам поможем. Итак, если у вас возникнут такие моменты ага, мы будем рады, если вы оставите нам оценку и обзор на вашей любимой платформе подкастов или на YouTube и сообщите нам, что вы узнали из подкаста для новичков, и, возможно, кто-то прочитает это и вдохновиться на действия в своем путешествии по недвижимости.
Прежде чем мы перейдем к вашим вопросам «Ответы новичкам», хочу сказать, что это может быть последний эпизод, который мы с Тони записываем вместе перед рождением ребенка. Так что, даже когда это действительно выйдет в эфир, малышка будет здесь.
Tony:
Малышка обязательно будет здесь.
Эшли:
Но мы считаем дни до того, как Тони находится в отпуске по уходу за ребенком, и мы будем беспокоиться о разлуке из-за того, что не видимся каждую неделю в Zoom, а иногда и два раза в неделю. Так что я уверен, что с ребенком будет много общения по FaceTiming.
Tony:
Девочка.
Эшли:
Ага. Так что, если ты еще не успел, обязательно поздравь Тони, потому что к моменту выхода в эфир у него будет маленькая новорожденная девочка.
Tony:
Интересные времена, ребята. Итак, давайте перейдем к сегодняшним вопросам.
Эшли:
Хорошо, первый вопрос сегодня от Блейка Крецингера. Я не сказал это неправильно. Крецингер. Крецингер, возможно, кто-то из них прав. Хорошо. Вопрос Блейка звучит так: «Какие показатели вы используете при определении потенциальных рынков для инвестиций? Я решил, что инвестирование на расстоянии — мой лучший выбор, поскольку мой внутренний рынок DFW дорогой. Я хочу использовать стратегию BRRRR и хочу определить несколько рынков с более низкой стоимостью входа. Основными факторами, которые я оцениваю на данный момент, являются рост населения, средний рост цен на жилье, уровень преступности, средний рост доходов домохозяйств и рост числа рабочих мест. Что бы вы добавили, что бы вычеркнули из моего анализа?» Тони, я вижу, ты энергично делаешь заметки. Что вы получили?
Tony:
Я думаю, в этом есть несколько частей, верно? Итак, Блейк, во-первых, это фантастический вопрос, о котором, я думаю, думают многие новички. Итак, я рад, что мы можем обсудить это, но прежде чем мы перейдем к вопросу: «Эй, какие данные мне следует оценивать, когда я смотрю на рынок?» Я думаю, первый вопрос, который вы должны задать себе: какова моя мотивация как инвестора в недвижимость? Какова реальная цель инвестирования в недвижимость? И обычно есть три больших ведра, в которые вы как бы попадаете. Есть денежный поток, есть рост стоимости и есть налоговые льготы. Верно? Денежный поток, повышение стоимости недвижимости, налоговые льготы, и обычно вы пытаетесь сбалансировать эти три, и если вы инвестируете в краткосрочную аренду, есть четвертый вариант — отпуск. Так что, может быть, вы просто хотите субсидировать расходы на владение загородным домом где-нибудь, но при этом денежный поток, повышение стоимости и налоговые льготы. Итак, из этих трех я бы посоветовал оценить, какой из них наиболее важен, второй по важности, третий по важности.
Итак, расставьте их по приоритетам в списке, и тогда это поможет вам определить, какие основные показатели более важны для вас. Потому что у вас есть рост населения, средний рост домов, уровень преступности, доходы домохозяйств, рост числа рабочих мест и т. д. Но что, если ваша цель на самом деле — это просто денежный поток прямо сейчас? Тогда, возможно, вас не так уж беспокоит средний средний рост цен на жилье, верно? Потому что для тебя это не так важно. На чем вы действительно сосредоточены, так это на том, как мне максимизировать свой денежный поток? И если это ваша конечная, конечная цель, то, возможно, вас даже не так беспокоит уровень преступности. Потому что вы говорите, что я могу отправиться в зону боевых действий, если смогу получить 40% наличных при традиционной долгосрочной аренде. Поэтому я думаю, что первая часть — это понять, какой из этих трех наиболее важен, второй и третий по важности. Что думаешь, Эш?
Эшли:
Итак, некоторое время назад Стив Розенберг, еще один инвестор, много занимается бизнес-коучингом и консалтингом, и мы сели и фактически составили таблицу анализа рынка, например, вот на что вам следует обращать внимание при анализе рынка. Так что я просто очень быстро их зачитаю, и было действительно интересно увидеть наши разные точки зрения на то, что для каждого из нас важнее, а затем мы как бы объединили их. Итак, посмотрите на три разные отрасли трудоустройства. Вы хотите убедиться, что существует не одна отрасль, которая поддерживает города. Потому что, если это учреждение закроется, большинство людей останутся без работы и переедут. Итак, вы хотите взглянуть на три основные отрасли занятости: рост населения, среднюю стоимость дома, среднюю арендную плату и соотношение цены и арендной платы. Так за сколько же вы покупаете эту недвижимость и какую арендную плату вы с нее получите? Процент начисления налога, так сколько вы платите налогов на недвижимость? Каков процент от оценочной стоимости дома? Утилиты, если есть что-то уникальное.
Здесь многие дома отапливаются природным топливом. Итак, у нас есть линии, проложенные от дороги, точно так же, как если бы вы получили электричество или что-то еще, а затем газ обогревает ваш дом, природный газ. А иногда его нет в наличии, и вам действительно нужно взять баллоны с пропаном и прикрепить их к дому, а затем вам нужно, чтобы приехал грузовик с пропаном и наполнил баллон пропаном. Итак, если посмотреть на разные подобные вещи, есть ли уникальные вещи, которые могут определить стоимость дома? Определенно гораздо удобнее иметь в доме природный газ, чем приходить и заправлять баллон с пропаном. Такие разные вещи. Затем сезонное обслуживание, придется ли вам беспокоиться об уборке снега? Вам придется беспокоиться о снеговой нагрузке на крышу? Специализированная страховка, вы находитесь в зоне затопления? Бывают ли ураганы? Бывают ли стихийные бедствия? У вас должна быть специальная страховка, страховка от землетрясения. Средний возраст арендаторов, средний доход арендаторов.
Вы хотите убедиться, что среднестатистические люди на этом рынке действительно могут позволить себе то, что вы хотите, чтобы сдать свою квартиру в аренду. Средний уровень образования, процент домовладельцев и процент арендаторов. Статистика преступности и рейтинг школьного округа, средний возраст имущества. Поэтому, если вы не хотите заниматься ремонтом дома 1900-х годов, не покупайте его в районе, где большинство из них, где я живу, построены в 1900-х годах. Средняя доля вакантных площадей в этом районе для других арендодателей и существуют ли несколько стратегий выхода? Итак, если вы покупали его для краткосрочной аренды, подойдет ли он и для долгосрочной аренды или наоборот? Итак, это то, что у нас было в нашем списке, и я собираюсь дать вам два ресурса, чтобы найти большую часть этих данных без необходимости искать их. Первый — Brightinvestor.com, где вы можете указать почтовый индекс и район, который вы ищете, и это даст вам множество данных по исследованию рынка, а второй — Districtscout.com, где он дать вам массу информации тоже.
Есть некоторые бесплатные возможности, которые вы можете… Некоторую информацию вы можете извлечь из них или вам придется заплатить. Итак, я думаю, что NeighborhoodScout вы можете платить за почтовый индекс или что-то в этом роде, и я думаю, что это примерно 20 баксов, и вы можете получить полный отчет. Итак, это мои две рекомендации относительно того, с чего начать, чтобы вам не приходилось искать в Google и искать каждую небольшую часть информации.
Tony:
Эшли, это была отличная разбивка всех различных точек данных, на которые нужно было обратить внимание, и одна из них, связанная со страховкой, действительно меня поразила. Итак, те из вас, кто какое-то время слушали подкаст, знают, что одна из причин, по которой мой дом в Шривпорте и эта сделка развалились, заключалась в том, что страховая премия по страхованию от наводнений увеличивалась в четыре раза из года в год и почти сразу же увеличивалась. этот дом убыточен. Поэтому понимание этих нюансов, я думаю, очень важно. Но все, что только что произошло, Эшли… Думаю, позволь мне сделать шаг назад. Есть два типа данных, которые следует учитывать, когда вы рассматриваете рынок для инвестиций. У вас есть количественные данные, а затем качественные данные. Итак, количественное — это все, о чем только что говорил Эш. Верно? Например, вакансии, рост числа рабочих мест, выплаты по страхованию от наводнений и тому подобное. Верно? Ваша качественная информация, ваши качественные данные, которые приходят из разговоров. Итак, вы разговариваете с местными управляющими недвижимостью на этом рынке и спрашиваете: куда, по вашему мнению, движется этот рынок?
Какие карманы подходят лучше всего? Какие карманы не работают? Где мне следует избегать? На чем мне следует сосредоточиться? Разговариваете с местными агентами по недвижимости на этом рынке, верно? Хороший агент должен знать свои рынки как свои пять пальцев. Я люблю своего агента в Джошуа-Три, потому что этот парень — просто энциклопедия всего, что происходит в этом городе и его окрестностях. Он знает, какие законы принимаются, он знает, о чем говорит городской совет, он просто в курсе всего. Таким образом, хороший агент также может предоставить вам много такой качественной информации, а третье место, где ее следует искать, — это другие инвесторы в недвижимость на этом рынке. Так что ходите на местные встречи, верно? Будьте активны в группах Facebook, расположенных в вашем городе, и постарайтесь поговорить с людьми, чтобы понять, каким был их путь? Потому что данные будут указывать на одно, верно? Данные собираются нарисовать один тип истории. Но вы действительно можете получить полную картину, поговорив с кем-то и по-настоящему поймав его уникальный опыт, потому что в данных всегда есть нечеткость.
Вы никогда не сможете быть на 100% уверены, просто взглянув на цифры, но вы можете укрепить уверенность в своем решении, поговорив с кем-то, кто инвестирует в этот рынок. Итак, если бы я хотел инвестировать недалеко от Буффало, штат Нью-Йорк. Я не буду просто смотреть данные, я пойду к Эшли. Я скажу: «Эшли, дай мне сборник пьес. На чем мне следует сосредоточиться? Какую ловушку мне следует избегать?» И Эшли, вероятно, могла бы выбить их из тыльной стороны ладони, потому что она делала это много раз. Итак, вы хотите искать количественные и качественные данные.
Эшли:
И я думаю, что некоторые из… Когда вы решаете, какие рынки действительно анализировать, начните с тех, где у вас есть такие возможности. Может быть, это ваш родной город, и вы знаете некоторые улицы, районы, знаете, что хорошо, а что плохо, или у вас есть ботинки на земле, вы знаете кого-то, кому вы тоже можете задать эти вопросы. Это всего лишь идея. Возможно, этот рынок не подойдет вам, но это отличное место для начала — там, где у вас есть эти преимущества.
Tony:
Единственное предостережение, которое нам следует добавить к этому: хорошо иметь и то, и другое. Я вижу некоторые ошибки, которые допускают некоторые люди, заключающиеся в том, что они полагаются только на качественные данные и недостаточно уделяют внимание количественным. Так что только потому, что кто-то говорит, что Орландо, Флорида, — отличное место для покупки краткосрочной аренды, а Сент-Луис, Миссури, — отличное место, чтобы сменить дом. Просто потому, что вы видите это в TikTok, Instagram, YouTube или где-то еще, не позволяйте этому быть единственной точкой данных, которую вы используете, чтобы затем выйти и инвестировать все свои деньги в этот рынок. Таким образом, качество — это хороший баланс, но вы должны быть уверены, что получаете и то, и другое.
Эшли:
И сверить данные.
Tony:
И проверьте.
Эшли:
Да.
Tony:
Да.
Эшли:
Хорошо, следующий вопрос от Инки Комстока, и этот вопрос может показаться глупым, но, эй, здесь нет глупых вопросов. «Если подрядчик позволяет вам покупать материалы с помощью вашей личной кредитной карты, как вы это сделаете? И ты за пределами штата. Вам просто нужно пойти с ним и закупить у них материалы? Какие варианты есть?» Итак, вот насколько вы доверяете своему подрядчику, когда вы фактически делаете его авторизованным пользователем, и он получает для использования свою собственную кредитную карту, и вы знаете, какие транзакции от него поступают. Поскольку это кредитная карта, на которой указано его имя, и для добавления кого-либо в качестве авторизованного пользователя вам обычно не нужен его номер социального страхования или что-то в этом роде. Вам просто нужно их имя и адрес, чтобы добавить их, если они не хотят, чтобы это повлияло на их кредит.
Вы можете сделать это, но другой вариант — купить материалы онлайн с помощью своей кредитной карты и подготовить их к тому, чтобы их можно было забрать в магазине, и они войдут и смогут забрать заказ, а вы просто добавите их как человек, который принимает заказ. Я считаю, что это один из лучших способов сделать это за пределами штата: вам не нужно давать им свою кредитную карту, чтобы сделать это таким образом.
Tony:
Мы сделали и то, и другое. Наш парень, Начо, который делал все наши броски, является авторизованным пользователем одной из наших кредитных карт. Но то же самое, как и в случае с Home Depot, вы можете зарегистрировать свою кредитную карту, если у вас есть… Что это такое? Например, про-аккаунт или что-то еще. Ваш подрядчик может просто прийти и сказать: «Эй, я здесь для этой работы».
Эшли:
И зарядите его.
Tony:
И да, они могут взимать плату. И это важная причина, почему мы избирательно выбираем поставщиков, у которых покупаем. Иногда наш дизайнер, с которым мы работаем, создает потрясающие дизайны, но иногда она выбирает какие-то малоизвестные места, а нам нравятся места, которые мы всегда можем заказать онлайн и которые доставляются быстро. Поэтому в идеале мы можем даже избавить нашего подрядчика от необходимости идти в магазин за этими вещами. Мы стараемся покупать все онлайн и просто отправлять это прямо на объект, чтобы избавить от этой головной боли. Я думаю, вы могли бы сделать еще один вариант: скажем, что, возможно, магазин, в котором вы покупаете, — это местный магазин, который не обрабатывает заказы через Интернет. Если у вас есть более технически подкованный подрядчик, с которым вы работаете, он может просто выставить вам счет за то, что он использует QuickBooks или что-то в этом роде. Они могли бы выставить вам счет, вы могли бы использовать их кредитную карту для оплаты счета, и теперь у них есть деньги от оплаты этого счета, чтобы пойти и забрать материалы. Итак, еще один вариант на случай, если вы захотите пойти этим путем.
Эшли:
Единственное, что можно сделать таким образом, это то, что подрядчик платит комиссию по кредитной карте.
Tony:
Или они просто маркируют вас.
Эшли:
Да.
Tony:
Да, так что какими бы ни были эти сборы, возможно, вы получите дополнительные 100 баксов или что-то в этом роде. Что ж, одна вещь, которую вы сказали, Эш, вызывает еще один вопрос: вы сказали, что если вы добавите своего подрядчика, это не повлияет на его личный кредит. Вы всегда используете ее как деловую кредитную карту или иногда используете личные кредитные карты? Как вы планируете финансировать реабилитацию?
Эшли:
Я определенно пользуюсь бизнес-кредитными картами, потому что эти бонусные баллы за регистрацию просто потрясающие, и да, я всегда пользуюсь бизнес-кредитными картами, и Дэрил делает много. Он занимается практически всем управлением проектами по материалам и тому подобному. Но была парочка, поэтому он обычно заказывает их онлайн и готовит к самовывозу. Или он пойдет и выполнит заказ, просто пойдет за покупками или что-то в этом роде и доставит его на объект, если для подрядчика это текучка в отделе или что-то в этом роде. Но в прошлом году зимой было два подрядчика, каждому из которых я дал кредитную карту, и все, что у меня было, это хранить квитанции в конверте для меня, а затем в конце проекта у них был бюджет, и их бюджет был основан на их рабочая сила и их материалы. Так что я думаю, что они перешагнули, может быть, 63 доллара или что-то в этом роде, но он заплатил это из своего кармана, так что это превысило бюджет.
И поэтому я просто попросил их сохранить каждую квитанцию, а затем также все, что им нужно было вернуть, чтобы убедиться, что оно было возвращено, и дать мне квитанцию о возврате, а затем я просто отсканировал их все в QuickBooks. И теперь Дэрил делает все это: каждая квитанция попадает в QuickBooks с помощью ScanSnap, а затем просто назначается тому свойству, для которого она была предназначена. Но мы только что дали нашему менеджеру по краткосрочной аренде кредитную карту, чтобы она могла зайти на Amazon и в нашу учетную запись Amazon и заказать вещи, и они будут отправлены прямо на дом уборщице, а затем уборщица будет тем, кто доставит их на объект. для нас, и поэтому мы фактически добавили ее в качестве авторизованного пользователя на нашей кредитной карте. Итак, это я, это Дэрил, а затем она для этого ООО, и мне нравится тот факт, что, когда приходят отчеты, я могу таким образом взглянуть на то, сколько берет каждый человек, вместо того, чтобы просто дать кому-то свою кредитную карту или что бы ни.
Делаем их фактическим авторизованным пользователем. Потому что в магазине никто не проверяет, действительно ли вы используете кредитную карту. Технически вы можете просто дать им любую кредитную карту, особенно если это ООО. Никто не смотрит на настоящее имя на кредитной карте, но я думаю, что это дает им больше чувства ответственности, как будто на этой карте написано ваше имя, и она была использована для покупки.
Tony:
Да, там определенно повышена ответственность. Однако вы упомянули одну вещь, касающуюся Amazon, и я просто хочу поделиться этим с людьми, потому что это было очень полезно для нас с точки зрения бухгалтерского учета. Но у нас есть Amazon Prime, но есть Amazon Business Prime, и мы настроили его таким образом, что вы можете иметь разные группы. Таким образом, каждое из наших подразделений настроено как отдельная группа внутри бизнеса Amazon, и затем вы можете назначить разных членов вашей команды, пользователей, поставщиков и т. д. в определенные группы. И затем всякий раз, когда они совершают покупку на Amazon, вы можете настроить это так, чтобы, прежде чем они смогут совершить покупку, они должны были включить информацию, необходимую вам для бухгалтерского учета. Так что для нас им всегда нужно указать, для какой собственности предназначена эта покупка, а затем указать номер счета внутри QuickBooks. Так типа это расходные материалы? Это что-то вроде ремонта и обслуживания? Что это такое? Таким образом, наш бухгалтер в конце каждого месяца вместо того, чтобы искать квитанции и делать все эти вещи, также имеет доступ к Amazon.
Она может видеть там все квитанции, в конце месяца она может получить отчет, детализированный по расходам, который показывает, для какой собственности они были, а затем какой номер связанного счета. Сам по себе этот небольшой хак звучит очень просто, но он сэкономил нам массу административного времени на управлении квитанциями специально для Amazon. Итак, теперь у нас есть Amazon, все наши расходные материалы мы в основном покупаем только через Amazon, потому что это действительно упростило для нас процесс ведения бухгалтерского учета.
Эшли:
Ага. То же самое мы сделали и для краткосрочной аренды: добавили совершенно отдельную группу, и это определенно сделало задачу намного проще. Но знаете ли вы, что Amazon Prime Business больше не включает Prime Video? Тебе теперь за это доплачивать? Раньше оно было включено.
Tony:
Я не знал этого.
Эшли:
И у меня нет личного аккаунта Prime, поэтому мне пришлось выложить 11.99 за Prime Video.
Tony:
Эшли, у тебя нет личного аккаунта Prime? Или вы просто заказываете это все через бизнес?
Эшли:
Ага. У меня есть одна из групп — это я лично вместе с четырьмя моими братьями и сестрами, это мой вклад в мою семью. У моего брата есть Netflix, я пользуюсь Amazon Prime и да.
Tony:
Да, я должен настроить это таким образом. Потому что у нас есть Apple TV+, Prime или Amazon Prime, у нас есть Disney+, ESPN, Hulu и весь этот пакет. Сейчас это смешно, мы тратим на эти потоковые сервисы почти столько же, сколько тратили на традиционное кабельное телевидение, и у нас все еще есть кабельное телевидение, которое не имеет смысла.
Эшли:
Да.
Tony:
Да.
Эшли:
Нам просто пришлось купить YouTube TV, потому что это был единственный способ смотреть футбольные матчи. Потому что в прошлом году мы проводили потоковую трансляцию после того, как нам нужно было загрузить это, чтобы посмотреть игру, а потом мы забывали отменить ее, и тогда нам приходилось платить за нее, но да.
Tony:
Вот как они тебя достают.
Эшли:
Ага. Но есть еще одна вещь, связанная с кредитными картами, о которой мы довольно часто говорили, — это использование на них бонусных баллов. Итак, вы упомянули в Lowe's, что вы можете открыть бизнес-аккаунт Lowe's Pro или что-то еще, и иногда в некоторых их программах есть много разных. То же самое и с Home Depot: вы используете их кредитную карту, которую они предлагают, например, кредитную карту Lowe, и получаете 5% обратно или что-то еще. Но вы хотите взвесить, что для вас важнее. Поэтому я больше не пользуюсь кредитной картой Lowe's, мы обычно используем карту Chase Business Preferred или что-то еще, где бонус за регистрацию составляет 100,000 5,000, если вы потратите 1,000 XNUMX долларов в течение первых трех месяцев, что-то в этом роде, и это примерно XNUMX XNUMX на путешествие прямо здесь. . Так что здесь тоже следует быть осторожным: воспользуйтесь преимуществами, которые предлагает кредитная карта.
Tony:
Мне пришлось поделиться историей, потому что я был очень расстроен, когда сделал это. Но мы подписались, я думаю, это была карта American Express для одной из наших компаний, получили карту, и у нас дома есть небольшой буклет со всеми нашими кредитными картами внутри. Я положил его в буклет и просто забыл о нем, даже не вспомнил, что он у нас есть, и пропустил время, чтобы потратить 5,000 долларов и получить эти бонусные баллы. Итак, я подал заявку на эту карту и даже не смог ее использовать, а потом я, наконец, пошел использовать ее для чего-то, и она была отклонена. Я подумал: «Что, черт возьми, происходит?» Это была относительно небольшая сумма покупки, и они такие: «О, если вы не используете карту, мы фактически уменьшаем ваш лимит расходов до чего-то вроде…» Это было примерно 500 долларов, если вы не использовали ее достаточно быстро. И я подумал: «Что, черт возьми, мне теперь делать с этой картой? 500 долларов?» В общем, как бы то ни было.
Эшли:
Ты бы пошел поужинать.
Tony:
Да правильно.
Эшли:
Затем погасите его немедленно, прежде чем использовать его снова.
Tony:
Да.
Эшли:
Да, я только что сделал один, и на самом деле я всегда боюсь, что пропущу… Так что мне всегда приходится проходить и смотреть, когда я на это подписался, да что угодно. Итак, я открыл его всего пару недель назад и разместил в календаре приглашение о том, что вот последние 30 дней, когда можно потратить эти деньги. Итак, напоминание самому себе о том, что мне нужно зайти и посмотреть, сколько я потратил на данный момент, и у меня есть 30 дней до окончания заявления или чего-то еще, чтобы убедиться, что я достиг этого.
Tony:
Это действительно хорошая идея.
Эшли:
Да.
Tony:
Я чувствую, что мне нужна доска по понедельникам, внутри которой будут все мои кредитные карты, потому что у нас так много разных организаций, которые мы выделяем прямо сейчас. Я чувствую, что мне нужно где-то, чтобы держать это в порядке.
Эшли:
Давайте посмотрим. Наш следующий вопрос от Чарльза Саймона Маканте: «Впервые мы покупаем недвижимость и сразу же сдаем ее в аренду вместо того, чтобы сначала жить там, а затем сдавать ее в аренду. Итак, у меня есть два вопроса. Вам придется ждать до даты закрытия, чтобы выставить его на продажу? В настоящее время оно свободно. Второй вопрос, после закрытия вы включаете все коммунальные услуги на несколько дней под своим именем, а затем переключаете их на арендатора или просто ждете, пока появится арендатор?» Итак, первый вопрос, который действительно хороший, обычно звучит так: «Да, вам придется подождать». Могут быть обстоятельства, когда вы включите это в свой контракт с продавцом, но что произойдет, если вы не заключите сделку по продаже недвижимости? Поэтому, прежде всего, убедитесь, что у вас есть разрешение фактического владельца сдать эту квартиру в аренду, если вы все же решите это сделать. Поскольку у вас могут возникнуть большие проблемы при выставлении в аренду квартиры, которой вы еще даже не владеете, этих людей называют мошенниками.
Поэтому я бы получил разрешение от продавца на это и получил что-то в письменном виде, в котором говорилось, что все в порядке, и четко дал бы понять, что дом недоступен для показов или чего-то еще до определенной даты в списке. И я бы не принял никаких заявлений, залогов или чего-либо еще, пока вы не станете владельцем дома.
Tony:
Эш, что ты думаешь об использовании функции, которая скоро появится на некоторых листинговых платформах? Так что, возможно, Чарльз, мог бы внести в список собственность, но не позволять кому-либо что-либо делать, как вы сказали. Но они могут видеть фотографии, могут заявить о своем интересе, но не обязательно подать заявку. Что ты думаешь по этому поводу?
Эшли:
Ага. Итак, в AppFolio есть так называемые гостевые карты. Так что это похоже на первый шаг к тому, чтобы кто-то заинтересовался, когда он заполняет немного информации о себе, и это может быть отличным первым шагом. Вы просто собираете свой список, чтобы, когда вы его закроете, вы могли связаться с этими людьми и сказать, что я делаю показ в этот день, или начать говорить, что он теперь доступен. Но да, я думаю, что это отличная идея, наверняка сделать это в ближайшее время. Я даже не думал об этом. Хорошо, для второй части. «После закрытия вы включаете все коммунальные услуги на несколько дней под своим именем, а затем переключаете их на арендатора или вам остается только ждать арендатора?» Коммунальные услуги и страхование. Приобретая недвижимость, вы, ребята, будете мной так гордиться. Я закрыл недвижимость в пятницу, и все было сделано как минимум за четыре дня. Обычно это накануне. Но в этом случае подумайте об этом, тем более, что оно пустует, и вы захотите показать квартиру, и у вас, скорее всего, не будет очереди арендаторов.
Потому что вы не показываете его до того, как он станет вашим владельцем, вы хотите, чтобы был включен свет, вы хотите, чтобы был включен газ. Вот что со мной случалось пару раз, когда я забывал включить коммунальные услуги, так это то, что тогда недвижимость принадлежала мне. Ну, человек, который продал мне недвижимость, звонит и говорит: «Эта недвижимость мне больше не принадлежит». Если никто другой не позвонил, чтобы переключить его на свое имя, коммунальные услуги отключаются. Поэтому, когда коммунальные услуги отключаются, особенно из-за газа, когда они приходят и включают их, они дают вам временные рамки с 8:00 до 5:00, в течение которых они будут там, и кто-то должен быть там, чтобы их впустить. Еще там должен быть какой-то прибор типа плиты, где ее можно включить, чтобы убедиться, что зажигается газ, все в порядке, а еще они проверяют все трубы на предмет утечек газа. Так что, если у вас будет небольшая утечка газа, небольшая дырочка, вам не включат газ.
Гораздо лучше, чтобы сантехник пришел и проверил трубы, пока включен газ, чтобы вам не приходилось проходить через все это, и они фактически пометят вашу собственность красной меткой, и вам придется подождать, пока вы не получите водопроводчик починит это, а затем вам придется пройти полную проверку, чтобы снова включить газ. Так что, если коммунальные услуги будут включены, стоит того, чтобы вы это сделали, сделали этот телефонный звонок, а иногда вы можете сделать это просто онлайн, вам даже больше не нужно звонить. Запишите это на свое имя на эти пару дней, и у некоторых коммунальных компаний даже есть программа для арендодателей. Таким образом, каждый раз, когда кто-то выезжает из вашей собственности, они автоматически возвращают ее на ваше имя, и тогда вам даже не придется больше звонить, когда кто-то выезжает, чтобы переключить ее обратно на ваше имя. Они просто переведут его обратно до тех пор, пока новый арендатор не позвонит и не запишет его на свое имя, а также сохранит вас в списке владельцев недвижимости, если возникнут какие-либо проблемы или что-то в этом роде.
Поэтому я рекомендую сделать это заранее, как только вы узнаете дату закрытия. Так что, если вы знаете, что закрываетесь 15-го числа, позвоните. Даже если до звонка осталось две недели и сказали, что это 15-е число, вы всегда можете изменить это или, в худшем случае, вы платите за электричество за дополнительный день или что-то в этом роде.
Tony:
Или то, что может случиться, это то, что случилось со мной. Думаю, я поделился этой историей, но у меня была недвижимость, которая продавалась, и для проверки покупателя мне пришлось снова включить некоторые коммунальные услуги, и одна из этих коммунальных услуг была… Я думаю, это была газовая компания, и я снова ее включил. , забыл позвонить, чтобы выключить его, и, думаю, в конце концов они его выключили. Но они отправили окончательный счет в собственность, а не мне, и в итоге я пошел в сборы по счету за газ на 200 долларов, потому что я так и не получил уведомления о том, что он все еще работает. Так что на самом деле я только что удалил это из моего кредитного отчета после года борьбы с ними. Так что, если ты собираешься это сделать, просто убедись, что ты типа Эшли. Что вы все правильно планируете и что вы не такие, как я, и забываете, что у вас включены эти утилиты в определенных объектах.
Эшли:
Да, и мне ничего не отправили… На самом деле, я думаю, что одну вещь мне отправили на сбор. Когда я ушел из компании по управлению недвижимостью, я обнаружил, что существует множество неоплаченных счетов и тому подобное, и некоторые из них были счетами за коммунальные услуги. Где арендаторы выехали, и они записали это на мое имя, а платежным адресом была компания по управлению недвижимостью. Они получали счета, им нужно было получать уведомления и тому подобное.
Tony:
Не вам их отправлял.
Эшли:
Да, и это было даже тогда, когда они этим управляли. Это еще не было так, как будто они еще не закончили, этот счет был выставлен в январе, и они справились до мая. Так что я помню, и я помню, как получил письмо, что это… Я думаю, что оно пойдет в сборы или что-то в этом роде, и я типа звоню. Я такой: «Для чего это вообще? Я даже не знаю». И да, это так нервно.
Tony:
Это худшее чувство — удивляться тому, что ты собираешься собирать коллекции. Я буквально подал заявку на рефинансирование, и мой кредитор позвонил мне и сказал: «Эй, Тони, мы все еще сможем закрыться. Но ваша процентная ставка не будет такой, как я вам сказал, потому что у вас есть счет для сбора средств». Я такой: «Коллекции? Я ни разу в жизни не пропустил ни одного счета, о чем ты говоришь?» И да, в любом случае. Учитесь на моих ошибках, просто будьте на высоте, иначе это может навредить вам в долгосрочной перспективе.
Эшли:
Ага. Мой единственный деловой партнер собирался вместе со своим отцом купить новый бизнес, и ему нужно было получить одобрение. Это было похоже на франшизу, и он должен был получить одобрение франшизы, но ему было отказано, и это было потому, что у него был счет за кабельное телевидение Spectrum, который не был оплачен с тех пор, как он жил в одном из жилых комплексов своего отца и все такое, и это было похоже на все это дело, и он немедленно заплатил. Но он был так смущен, потому что это досталось франчайзинговой группе, с которой он пытается начать этот бизнес, и все такое, что это было унизительно.
Tony:
Вы даже не можете оплатить счет за Интернет и хотите купить франшизу. Но если вы окажетесь в такой ситуации, вы можете удалить ее из своего кредитного отчета. Вы должны запросить так называемое письмо об удалении. В общем, я позвонил этим людям и сказал: «Эй, смотрите. Я рад заплатить вам деньги, мне просто нужно письмо об удалении». И отчасти проблема заключалась в том, что я хотел получить письмо об удалении до того, как я его заплачу, чтобы я мог быть уверен, что действительно получил его. Но они просто платили жестко, поэтому в конце концов я просто заплатил им деньги авансом, а они потом отправили письмо об удалении, и вы отправляете это письмо об удалении. Они тоже это сделают, но тогда вы можете сами отправить его в кредитное бюро, чтобы на самом деле показать, что он выплачен в полном объеме и это указано в вашем кредитном отчете.
Эшли:
О да.
Tony:
Так что да, я много узнал об удалении данных из вашего кредитного отчета.
Эшли:
Знаешь что? Я рад, что вы прошли через этот опыт, и если это произойдет со мной, я знаю, что теперь делать.
Tony:
Теперь тебе не нужно волноваться по этому поводу.
Эшли:
Да, окей. Давайте перейдем к нашему следующему вопросу. Это от Кристен Маркс. «Доброе утро всем, спасибо, что добавили меня». Должно быть, это вопрос от нашей группы Real Estate Rookie в Facebook. Хотите оставить вопрос? Вы определенно можете оставить это в группе или перейти на сайт bigpockets.com/reply. Кристен говорит: «Я новичок в инвестировании в недвижимость, и у меня есть вопрос. Если я рассматриваю предварительную потерю права выкупа и на имущество имеется залоговое удержание, могу ли я все равно купить недвижимость у покупателя, или мне придется обращаться к юристу или получить одобрение от банка? Заранее спасибо, я очень рад начать это путешествие». Тони, ты когда-нибудь покупал что-нибудь в момент потери права выкупа или до потери права выкупа?
Tony:
Я не. Но я думаю, Эш, было бы даже полезно дать определение некоторым из этих терминов. Верно? Так что же такое взыскание? Что такое залоговое удержание и как выглядит этот процесс? Таким образом, потеря права выкупа — это когда человек, владеющий домом, или тот, кто платит ипотеку. Верно? У них есть долги, у них есть ипотека под залог их собственности, и если они перестанут выплачивать этот платеж по ипотеке, тогда придет банк и снова заберет собственность. Итак, они возвращают право собственности и лишают права выкупа у человека, которому принадлежит собственность, верно? Итак, это из-за невыплаты по ипотеке, а затем банк теперь владеет этой собственностью, и затем они хотят продать ее как можно быстрее. Предварительное обращение взыскания похоже на шаг перед тем, как банк заберет его обратно, потому что банки не хотят заниматься владением недвижимостью. Верно? Они занимаются кредитованием денег и зарабатывают деньги на деньгах, которые они дают взаймы.
Поэтому, если они смогут найти способ коротко продать эту собственность, если это необходимо, или что-то еще, что они могут сделать, чтобы выйти из нее, прежде чем им действительно придется лишить права выкупа и получить полную собственность, они это сделают. Итак, это процесс перед обращением взыскания, а затем само залоговое удержание, по сути… Я думаю, как бы вы описали залоговое удержание? Это как если бы кто-то предъявил претензии на собственность.
Эшли:
Этому лицу причитаются деньги, и когда имущество продается, они имеют право на оплату от продажи этого имущества.
Tony:
Отличное определение.
Эшли:
Итак, один из распространенных вариантов: у вас есть кредитная линия, то есть у вас есть ипотека, а затем вы идете и получаете кредитную линию на 10,000 10,000 долларов. Поэтому, если ваш дом продается, вам придется вернуть эти XNUMX XNUMX долларов или любую сумму, причитающуюся по вашей кредитной линии. Или еще есть, как оно называется? Залог подрядчика или это-
Tony:
Залог механика.
Эшли:
Залог механика. Я подумал, что знаю, что это не подрядчик, что это? Так что, если у вас есть кто-то, кто приходит и работает в вашем доме, и вы не платите ему за это, он может пойти дальше и наложить арест механика на вашу собственность.
Tony:
Итак, любой, у кого сейчас есть ипотека, независимо от того, осознаете вы это или нет, имеете залоговое право на свою собственность. Верно? Итак, прежде чем уйти, скажите, что вы продаете свою собственность и, возможно, купили ее за 200,000 XNUMX долларов, вы продаете ее за миллион долларов. Если у вас все еще есть ипотечный кредит на эту недвижимость, вы не получите весь миллион, который вам нужно будет вернуть и сначала выплатить первоначальному кредитору, так что это залоговое удержание.
Эшли:
И это то, за что вы собираетесь оформить право собственности, вы платите за это, когда вы заключаете сделку по собственности, это то, что они делают, - это ищут залоговое право на собственность. Еще один тип залога — это залог по решению суда, так что он даже не имеет никакого отношения к имуществу. Итак, у меня был арендатор, который разгромил квартиру, они съехали, потратили большую часть задолженности по арендной плате, и мы их выселили. Но я также пошел в суд мелких тяжб и вынес против них решение, и теперь они… Так что оно действительно в течение 10 лет. Если они продадут недвижимость, автомобиль или что-нибудь, что зарегистрировано на их имя, эти средства должны пойти на выплату моего решения, и это будет длиться 10 лет. Возможно, нам сейчас 10-й класс, я не знаю. Но почти, и я думаю, что это может быть восьмой год, тогда я не вижу, чтобы я что-то от этого получил.
Tony:
Давай просто скрестим пальцы, Эш, они выиграют в лотерею или что-то в этом роде, и они получат большую сумму денег, а потом тебе выплатят.
Эшли:
Я видел их в Verizon вскоре после того, как все это произошло, и они покупали новый iPhone или что-то еще, и я помню, как они махали мне рукой и говорили: «Привет». И я кипел. Я подумал: «Как ты вообще можешь смотреть мне в глаза прямо сейчас?» И я не помахал в ответ. Мне буквально кажется, что я с отвращением покачал головой.
Tony:
Чувак, это еще одна причина, по которой мне нравится инвестировать в недвижимость на расстоянии, потому что, если мне когда-нибудь придется кого-то выселить, мне не придется беспокоиться о том, что я наткнусь на них в Target.
Эшли:
Вы когда-нибудь видели их? Да, верно. Итак, есть все эти разные виды залогов. Существуют договорные залоговые права, залоговые права на покупные деньги, установленные законом залоговые права, залоговые права на не покупные деньги. Все эти различные залоговые права, которые могут находиться на собственности, и именно здесь вы хотите, чтобы ваша работа по праву была выполнена, и как бы посмотреть, что это за залоговые права, которые возникают. Вы можете провести небольшое исследование самостоятельно, если вы просто присматриваетесь к недвижимости и не хотите платить за выполнение всей этой работы по оформлению титула, потому что у вас нет контракта или чего-то еще. Если вы зайдете в PropStream, вам обычно сообщат, есть ли на нем какое-то банковское залоговое удержание из-за крупного финансирования. Если есть первое залоговое право на ипотеку, если у них есть ссуда под залог собственного капитала или кредитная линия, это тоже есть. Или иногда, даже если есть частные деньги, которые профинансировали покупку дома, что-то в этом роде. Затем вы также можете обратиться к записям окружного секретаря и получить оттуда документы. Итак, вы на самом деле вводите имя продавца, и он предоставит вам некоторые документы, которые покажут…
Иногда он появляется и показывает различные залоговые права, выдвинутые против этого человека в этом округе. Поэтому я бы начал с округа, в котором находится недвижимость, и поискал бы все, что связано с их названием. Вы можете получить довольно много информации из общедоступных записей окружных клерков.
Tony:
Итак, Эшли, вы когда-нибудь покупали недвижимость, на которую наложено залоговое право?
Эшли:
Ну все время потому что есть ипотека.
Tony:
Да, я думаю, помимо традиционного залога. Но скажите что-нибудь, что имеет залоговое удержание по решению суда или, может быть, залоговое удержание механика, или вы можете получить залоговое удержание за неуплаченные налоги на недвижимость. Точно так же, как вы приобрели какую-либо недвижимость с другим типом залога?
Эшли:
Ага. Так что я уверен, что есть некоторые, о которых я даже не знаю, потому что я просто плачу за недвижимость, а потом у адвокатов есть деньги на условном депонировании, и они такие: все в порядке… Когда я получаю заключительное заявление, все сказал бы, окей. Дом, который я только что закрыл, выглядел так, как будто нам нужно пять разных кассовых чеков, и мы не могли перевести деньги. Им нужны были кассовые чеки, и мне нужно было получить пять разных кассовых чеков, и один предназначался адвокату продавца, один моему адвокату, один шел в титульную компанию, один шел в офис клерка и один шел к имущество продавца. Но может быть кто-то пойдет в KeyBank, кто-то пойдет к частному ростовщику. Я уверен, что это, вероятно, произошло там, где были разные залоговые права на имущество, которое выплачивается, и я просто не обращаю на это внимания. Потому что это просто что-то, что рассматривается через адвокатов, и это находится на стороне продавца, и цена покупки покрывает это, и это не я накапливаю эти залоговые права во время покупки, они выплачиваются.
Единственным объектом недвижимости, который мы приобрели, была ферма, и мы взяли на себя платежи по ипотеке от продавца. Это тоже касается того, что вы берете на себя существующую ипотеку, и она остается на имя продавца, но по ней есть задолженность по налогам и на собственность наложено механическое залоговое удержание. Залог за механика был невелик, но задолженность по налогам, по-моему, составила около 20,000 XNUMX долларов. Выплата налогов, залоговое удержание механика, а затем также догонять человека по просроченным платежам по ипотеке. Это было меньше денег, чем если бы мы пошли в банк и внесли первоначальный взнос за инвестиционную недвижимость. Так что эта сделка в конечном итоге оказалась для нас удачной, и это было частью рычага воздействия. Если бы этот человек пошел и продал эту собственность на открытом рынке, он бы оказался под водой. У них не было бы достаточно капитала, чтобы фактически выплатить эту задолженность по налогам, и они находились в стадии до потери права выкупа.
Сначала мы обратились в банк с предложением провести короткую продажу, и это была наша первая идея, а затем я узнал об этом. У нас на подкасте был гость, который сделал это, и это было еще до того, как я услышал о Пейсе Морби. У нас был кто-то, кто говорил об этом, и я сказал: «Пожалуйста, пришлите ваши документы, я отправлю это своему адвокату, чтобы узнать, сможем ли мы это сделать».
Tony:
Это Кевин Кристенсен, да?
Эшли:
Да, вот кто это был. Ага.
Tony:
Да.
Эшли:
Итак, мы погасили залоговое удержание механика, выплатили задолженность по налогам, а затем заплатили, чтобы погасить ипотеку, чтобы она больше не была просроченной, а затем мы смогли передать недвижимость на свое имя. Итак, это была недвижимость, которая находилась в стадии выкупа, но затем мы приобрели недвижимость… Я на самом деле купил недвижимость, которая находилась в стадии выкупа, банк фактически включил ее в MLS. Это был медленный и изнурительный процесс работы с банком, чтобы попытаться закрыть эту собственность, он продвигался очень медленно. Просто кто-то в банке над этим работает, а не мотивированный продавец, пытающийся закрыть эту сделку. Он принадлежал банку, и я даже не знаю, какую задолженность за это имущество они получили, когда оно вступило во владение. Оно пустовало пару лет, прежде чем мы его купили.
Tony:
Я пытался посмотреть, смогу ли я найти наш эпизод с Кевином Кристенсеном. Это было в начале архива, так что, возможно, наши продюсеры смогут нам помочь. Но он также исключительно активен в группе Real Estate Rookie в Facebook. Так что, если вы просто поищите Кевина Кристенсена в группе Real Estate Rookie в Facebook, вы увидите кое-что хорошее, и я уверен, что он, вероятно, даже разместил там свой эпизод. Но да, на самом деле у этого парня просто золотое сердце, и он просто любит отдавать людям.
Эшли:
Да, это было шоу номер 51.
Tony:
51, вау. Чувак, это было очень рано.
Эшли:
Ага. 10 февраля 2021 г.
Tony:
Ага. Потому что я думаю, что мой первый эпизод был в 39-й серии или что-то в этом роде.
Эшли:
О да.
Tony:
Ага. На тот момент мы едва знали друг друга, Эшли.
Эшли:
Вероятно, это было как раз тогда, когда мы встретились лично, верно?
Tony:
Вероятно.
Эшли:
Впервые мы встретились зимой зимой, отправившись в BiggerPockets.
Tony:
Иду в БП. Да, иду в штаб. Как многое изменилось, правда?
Эшли:
Теперь у вас будет ребенок.
Tony:
Сейчас у нас будет ребенок, теперь ты спишь в спальне моего сына, когда тебе негде приютиться. Ага.
Эшли:
Хорошо. Что ж, большое спасибо вам, ребята, за то, что присоединились к нам для ответа новичкам на этой неделе. Я, Эшли, в Wealth From Rentals, а он, Тони, в Tony J. Robinson, и мы вернемся в среду с еще одним гостем.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Что вы ДОЛЖНЫ знать перед этим покупка недвижимости до выкупа
- Когда есть смысл купить недвижимость, подлежащую (и оплатить дополнительные расходы!)
- Критические точки данных вы ДОЛЖНЫ включить в свой анализ рынка
- Как купить материалы для проекты ремонта дома при инвестировании вне штата
- КАК выставьте свою инвестиционную недвижимость в аренду (и подводных камней, которых следует избегать!)
- Ассоциация инвестиционный хак что будет сэкономите кучу денег на материалах
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- в состоянии
- О нас
- об этом
- Принять
- доступ
- Учетная запись
- отчетность
- Бухгалтерский учет
- приобретение
- Действие
- активный
- фактического соединения
- на самом деле
- Добавить
- добавленный
- добавить
- адрес
- административный
- продвижение
- плюс
- Преимущества
- боящийся
- После
- потом
- снова
- против
- возраст
- Агент
- агенты
- тому назад
- впереди
- Все
- позволять
- почти
- в одиночестве
- вдоль
- уже
- причислены
- всегда
- am
- удивительный
- Amazon
- американские
- American Express
- количество
- an
- анализ
- анализировать
- анализ
- и
- Другой
- ответ
- Тревога
- любой
- больше не
- кто угодно
- все
- откуда угодно
- кроме
- Квартира
- Apple
- Применение
- прикладной
- Применить
- Применение
- ценить
- признательность
- утвержденный
- архив
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- области
- около
- AS
- в сторону
- спросить
- оценить
- Оценка
- оценки;
- назначенный
- связанный
- At
- адвокат
- автор
- уполномоченный
- автоматически
- доступен
- в среднем
- избежать
- знать
- прочь
- Baby
- назад
- Плохой
- Баланс
- Банка
- Банки
- основанный
- в основном
- BE
- , так как:
- становление
- говяжий
- было
- до
- начало
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Ставка
- Лучшая
- между
- Beyond
- большой
- Билл
- биллинг
- Банкноты
- Немного
- доска
- Бонус
- Сапоги
- граница
- изоферменты печени
- купил
- BP
- марка
- Новостройка
- Breakdown
- приносить
- Приносит
- брат
- принес
- бюджет
- Буйвол
- строить
- Пакет
- бизнес
- но
- купить
- ПОКУПАТЕЛЬ..
- покупка
- by
- кабель
- Календарь
- призывают
- под названием
- вызова
- Объявления
- CAN
- Может получить
- возможности
- карта
- Карты
- случаев
- Наличный расчёт
- Привлекайте
- осторожный
- определенный
- изменение
- менялась
- заряд
- зарядка
- Чарльз
- погоня
- проверка
- Проверки
- Выбирая
- Кристенсен
- обстоятельство
- Город
- утверждать
- требования
- очиститель
- Очистить
- Закрыть
- закрыто
- Закрывает
- закрытие
- Co-Host
- тренировка
- код
- Сбор
- лыжных шлемов
- Коллекции
- COM
- сочетании
- как
- выходит
- приход
- Скоро
- Общий
- Компании
- Компания
- полный
- полностью
- обеспокоенный
- доверие
- Рассматривать
- принимая во внимание
- консалтинг
- обращайтесь
- контракт
- Подрядчик
- подрядчики
- способствовать
- вклад
- Удобно
- Беседы
- исправить
- правильно
- Цена
- Расходы
- может
- подсчет
- округ
- Пара
- корт
- чехол для варгана
- чехлы
- Crash
- создает
- кредит
- кредитная карта
- Кредитные карты
- Преступление
- Пересекать
- решающее значение
- В настоящее время
- Бена
- данным
- точки данных
- Время
- день
- Дней
- сделка
- занимавшийся
- Долг
- решать
- Решение
- решение
- По умолчанию
- определять
- определенно
- определение
- Кафедра
- пополнять счет
- описывать
- дизайнер
- конструкций
- Определять
- определены
- Diamond
- DID
- различный
- Ужин
- непосредственно
- бедствия
- обсуждать
- Дисплей
- расстояние
- район
- do
- Документация
- приносит
- не
- дело
- сделанный
- Dont
- вниз
- скачать
- два
- немой
- в течение
- каждый
- Каждый человек
- Рано
- землетрясение
- легче
- легко
- воспитывать
- Обучение
- Электрический
- еще
- конец
- закончился
- окончания поездки
- достаточно
- лиц
- озаглавленный
- запись
- эпизод
- собственный капитал
- условное депонирование
- особенно
- ESPN
- имущество
- и т.д
- Эфир (ETH)
- Даже
- со временем
- НИКОГДА
- Каждая
- все члены
- многое
- Примеры
- исключительно
- возбужденный
- существующий
- Выход
- опыт
- Впечатления
- экспресс
- дополнительно
- Face
- что его цель
- Объект
- факт
- факторы
- Ошибка
- Осень
- семья
- фантастический
- далеко
- ферма
- БЫСТРО
- быстрее
- Избранное
- Особенность
- февраль
- чувствовать
- Сборы
- несколько
- борьба
- Файл
- подано
- заполнять
- окончательный
- в заключение
- Финансирование
- финансирование
- Найдите
- конец
- Во-первых,
- Впервые
- 5
- фиксированный
- кувырок
- Flips
- наводнение
- Флорида
- Фокус
- внимание
- фокусировка
- футбол
- Что касается
- найденный
- 4
- Четвертый
- Франшиза
- Бесплатно
- часто
- пятница
- от
- разочарования
- топливо
- полный
- Полный отчет
- финансирование
- средства
- игра
- Игры
- ГАЗ
- калибр
- дал
- получить
- получающий
- девушка
- Дайте
- дает
- Отдаете
- взгляд
- очки
- Go
- цель
- идет
- будет
- Золото
- хорошо
- есть
- большой
- земля
- группы
- Группы
- Рост
- GUEST
- Парень
- мотыга
- взлом
- было
- рука
- Ручки
- происходить
- произошло
- Случай
- происходит
- счастливый
- Есть
- имеющий
- he
- Штаб-квартира
- слышать
- услышанный
- Сердце
- помощь
- полезный
- ее
- здесь
- Скрытый
- его
- его
- Удар
- ударять
- Главная
- Home Depot
- Дома
- хостов
- Вилла / Бунгало
- домашнее хозяйство
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- Hulu
- Опт
- i
- идея
- Идеально
- определения
- идентифицирующий
- if
- немедленно
- Влияние
- важную
- in
- включают
- включены
- доход
- включать
- расширились
- промышленности
- промышленность
- информация
- первоначально
- внутри
- Вдохновение
- вдохновленный
- вместо
- инструкции
- страхование
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- заинтересованный
- интересный
- Интернет
- в
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- приглашать
- счет-фактура
- iPhone
- IT
- саму трезвость
- iTunes
- январь
- работа
- присоединение
- присоединяясь к нам
- Джошуа
- путешествие
- JPG
- всего
- только один
- Сохранить
- KeyBank
- Вид
- Знать
- знает
- труд
- помещик
- Фамилия
- В прошлом году
- Законодательство
- адвокат
- утечка
- Утечки
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- наименее
- Оставлять
- уход
- оставил
- ДАВАТЬ В ДОЛГ
- кредитор
- кредитование
- Меньше
- позволять
- Lets
- письмо
- уровень
- уровни
- Кредитное плечо
- LG
- ЖИЗНЬЮ
- такое как
- Вероятно
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- линия
- подкладка
- линий
- Список
- Включенный в список
- Listening
- листинг
- мало
- жить
- жизнью
- ООО
- загрузка
- варианты
- локальным
- Длинное
- долгосрочный
- дольше
- посмотреть
- выглядит как
- искать
- серия
- много
- Louis
- любят
- ниже
- сделанный
- Главная
- техническое обслуживание
- основной
- Большинство
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- человек
- управляемого
- управление
- менеджер
- Менеджеры
- управления
- многих
- рынок
- Анализ рынка
- исследования рынка
- Области применения:
- маркировка
- материалы
- Вопрос
- Максимизировать
- Май..
- может быть
- me
- значить
- механика
- средний
- Meetups
- Участники
- упомянутый
- встретивший
- Метрика
- может быть
- миллиона
- пропущенный
- ошибки
- смешивать
- MLS
- момент
- Моменты
- понедельник
- деньги
- Месяц
- месяцев
- БОЛЕЕ
- утро
- Ипотека
- Ипотека
- самых
- мотивированные
- мотивация
- переехал
- движется
- перемещение
- много
- с разными
- должен
- my
- себя
- имя
- натуральный
- Газ
- Возле
- обязательно
- необходимо
- Необходимость
- необходимый
- Netflix
- никогда
- Новые
- New York
- следующий
- нет
- Ничто
- Заметки
- уведомление
- сейчас
- нюансы
- номер
- номера
- of
- от
- предлагают
- Предложения
- Офис
- Хорошо
- on
- консолидировать
- ONE
- те,
- онлайн
- только
- открытый
- открытый
- Мнения
- Возможности
- Опция
- Опции
- or
- заказ
- заказы
- оригинал
- Орландо
- Другое
- наши
- внешний
- за
- задолженность
- собственный
- принадлежащих
- владелец
- собственность
- владеющие
- владеет
- Темп
- выплачен
- красить
- часть
- партнер
- pass
- Прошло
- мимо
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- платежи
- Люди
- для
- процент
- разрешение
- человек
- личного
- Лично
- перспектива
- перспективы
- Телефон
- Телефонный звонок
- Фото
- выбирать
- взял
- Выборы
- Самовывоз
- картина
- кусок
- штук
- трубы
- Часть
- Мест
- размещение
- планирование
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- пожалуйста
- pm
- карманы
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- пунктов
- население
- только простое хранение
- возможно
- После
- размещены
- потенциал
- заранее
- привилегированный
- Премиум
- довольно
- цена
- Простое число
- Расставляйте приоритеты
- частная
- Pro
- вероятно
- проблемам
- процесс
- Производители
- FitPartner™
- Программы
- Проект
- управление проектом
- проектов
- свойства
- собственность
- защищенный
- гордый
- что такое варган?
- тянущий
- покупки
- купленный
- покупка
- цель
- положил
- Полагая
- Четырехкратный
- качественный
- количественный
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- Quickbooks
- вполне
- РЕДКИЙ
- Обменный курс
- рейтинг
- соотношение
- достигать
- Читать
- готовый
- реальные
- недвижимость
- реализовать
- на самом деле
- причина
- поступления
- признавать
- рекомендовать
- рекомендаций
- запись
- учет
- Red
- уменьшить
- относительный
- относительно
- полагаться
- помнить
- напоминание
- удален
- удаление
- Аренда
- аренда
- съемщики
- Ответить
- отчету
- представлять
- запросить
- исследованиям
- курорт
- Полезные ресурсы
- возвращают
- обзоре
- Предложение
- правую
- Дорога
- крыша
- год
- Run
- Бег
- Сказал
- sale
- то же
- Сохранить
- сохраняются
- сообщили
- поговорка
- говорит
- Мошенники
- сканирование
- сценарий
- Школа
- Обзорный
- Поиск
- сезонный
- Во-вторых
- секунды
- безопасность
- посмотреть
- видя
- селективный
- продаем
- продажа
- Продает
- Отправить
- смысл
- послать
- отдельный
- Услуги
- набор
- несколько
- Поделиться
- общие
- она
- Оболочка
- покачал
- Магазин
- Шоппинг
- Короткое
- краткосрочный
- вскоре
- должен
- показывать
- показ
- ПОКАЗЫ
- Шоу
- подпись
- подписанный
- Саймон
- просто
- с
- одинарной
- ситуация
- медленной
- небольшой
- снег
- So
- уже
- Соцсети
- проданный
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- иногда
- в некотором роде
- где-то
- Скоро
- Звук
- Специальные
- конкретный
- конкретно
- Спектр
- тратить
- Расходы
- потраченный
- Спонсоры
- Этап
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- Область
- заявление
- отчетность
- статистика
- оставаться
- Шаг
- Стив
- По-прежнему
- Stop
- магазин
- Истории
- История
- стратегий
- Стратегия
- потоковый
- Потоковые службы
- обтекаемый
- улицы
- предмет
- отправить
- супер
- поставляется
- запас
- Поддержка
- Убедитесь
- удивлен
- Коммутатор
- TAG
- взять
- принимает
- Говорить
- говорить
- бак
- танки
- Нажмите
- Утряска
- цель
- налог
- Налоги
- команда
- Члены команды
- технически
- сказать
- арендатор
- terms
- чем
- спасибо
- благодаря
- который
- Ассоциация
- Местоположение
- информация
- их
- Их
- сами
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мышление
- В третьих
- этой
- те
- хоть?
- три
- Через
- TikTok
- время
- сроки
- раз
- Название
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- заявил
- тонна
- Тони
- слишком
- приняли
- топ
- городов
- традиционный
- Сделки
- Запись
- путешествовать
- дерево
- путешествие
- беда
- грузовик
- правда
- Доверие
- стараться
- пытается
- ОЧЕРЕДЬ
- Оказалось
- Поворот
- оборот
- tv
- Дважды
- два
- напишите
- Типы
- типично
- окончательный
- под
- лежащий в основе
- понимать
- понимание
- до подводных дронов
- созданного
- Ед. изм
- до
- us
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- пользователей
- через
- обычно
- коммунальные услуги
- утилита
- использовать
- отпуск
- действительный
- ценностное
- автомобиль
- поставщики
- проверить
- Verizon
- очень
- вице
- Видео
- ждать
- от
- хотеть
- стремятся
- войны
- законопроект
- Смотреть
- наблюдение
- Wave
- Путь..
- способы
- we
- Богатство
- Wednesday
- неделя
- Недели
- взвешивать
- добро пожаловать
- ЧТО Ж
- пошел
- были
- Что
- Что такое
- любой
- когда
- когда бы ни
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- кто бы ни
- все
- зачем
- будете
- выиграть
- окно
- Зима
- Провод
- в
- без
- Работа
- разрабатывать
- работает
- разработка
- работает
- беспокоиться
- Наихудший
- стоимость
- бы
- даст
- Вау
- письмо
- письменный
- Неправильно
- год
- лет
- Да
- еще
- йорк
- являетесь
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- ZIP
- зум