Создание $ 71,000 в год от ONE аренда недвижимости это огромный подвиг для любого инвестор в недвижимость, но это еще более впечатляет, когда вам приходится идти с самых низов. Хотя сегодняшнему гостю пришлось преодолеть несколько испытаний на своем пути. инвестиционное путешествие, его устойчивость окупилась БОЛЬШИМ образом!
Всего несколько лет назад Мэтт Макдермотт жизнь рушилась. После достижения дна и собираюсь в тюрьмуМэтт понял, что ему необходимо внести серьезные изменения в жизнь. Шаг первый — стать трезвым. Шаг второй был финансовая свобода через недвижимость. Однажды вечером после ссоры на кухне Мэтт и его жена пришли к выводу, что им следует купить свою первую арендуемую недвижимость. С тех пор они построили Многомиллионный малярный бизнес и еще один денежный поток портфель недвижимости!
В этом грязи в князи В этом эпизоде Мэтт рассказывает, как ему удалось обойти несколько препятствий, чтобы воплотить свою мечту о недвижимости в реальность. Он также дает важные советы по пригласить супруга на борт с недвижимостью, а также о том, как вовлечь свою семью в ПОДЕЛКИ проекты ремонта дома. Наконец, если вы частный предприниматель, Мэтт рассказывает о творческих способах получить финансирование для ваших сделок- например, использование амортизация бонуса в повысить свою покупательную способность!
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это «Новичок в сфере недвижимости», серия 353. Меня зовут Эшли Кер, и я здесь со своим соведущим Тони Дж. Робинсоном.
Tony:
Добро пожаловать в подкаст для новичков в сфере недвижимости, где каждую неделю, два раза в неделю, мы рассказываем вам вдохновение, мотивацию и истории, которые вам нужно услышать, чтобы начать свой инвестиционный путь. И сегодня вы, я думаю, получите очень здоровую дозу вдохновения, а также некоторые осязаемые вещи. Но у нашего сегодняшнего гостя, Мэтта МакДермотта, как вы услышите, очень интересное начало своей истории. И я говорю вам, ребята, если Мэтт сможет достичь того, чего он достиг, учитывая то, с чего он начал, у вас буквально не будет оправдания для открытия собственного бизнеса в сфере недвижимости сегодня.
Эшли:
Он рассказывает о своей дилемме, которая возникла у него и его жены. Они стоят на кухне и спорят, куда им взять свои сбережения и инвестировать их, или им следует сохранить свои сбережения, потому что случился COVID, его жене сокращают зарплату? Послушайте эту историю, и некоторые из вас могут оказаться в похожих обстоятельствах, когда это применимо, а Мэтт собирается рассказать о том, на что они решили, и о том, как один из его объектов недвижимости даже приносит 71,000 XNUMX долларов в год, будучи коротким. -срочная аренда.
Tony:
В целом история Мэтта просто очень вдохновляет. Вы услышите, как он преодолел трудности с получением своего первого кредита, как он начал заниматься DIY, своей первой реабилитацией. Вы услышите истории о том, как он масштабировался, и его последняя покупка была в значительной степени крупной коммерческой сделкой. Но вы услышите все подробности, когда мы перейдем к истории Мэтта. Но прежде чем мы начнем, я хочу поблагодарить человека, который оставил пятизвездочный обзор на Apple Podcasts. И название обзора — «Реальные ответы на реальные вопросы». Далее в обзоре говорится: «Из этого подкаста я получил столько знаний. Эшли и Тони, безусловно, лучшие BP, которые помогают обучать новичков тому, что делать. Вы на самом деле объясняете вещи так, чтобы мы могли их понять. Ребята, вы действительно просто молодцы. Ваша готовность дать ответы, за которые другим заплатили, — это настоящий золотой билет, который я искал».
Поэтому мы ценим этот обзор. И всем нашим новичкам, которые слушают, если вы еще этого не сделали, пожалуйста, потратьте 60 секунд, оставьте этот рейтинг и оставьте отзыв, потому что чем больше отзывов мы получим, тем большему количеству людей мы сможем помочь. И, в конечном итоге, тем больше людей смогут начать свой собственный путь инвестирования в недвижимость.
Эшли:
А если вы еще этого не сделали, присоединяйтесь к группе Real Estate Rookie в Facebook. Сообщество продолжает расти с каждым днем, и мы хотели бы, чтобы вы стали его частью.
Tony:
Мэтт. Итак, каждое путешествие по инвестированию в недвижимость где-то начинается, и ваша история в некотором роде уникальная, потому что она начинается на распродаже в тюрьме. Итак, расскажите нам, какова была предыстория этого события и как этот опыт привел вас к тому предпринимателю и инвестору в недвижимость, которым вы являетесь сегодня?
Мэтт:
Во время учебы и вскоре после нее я определенно много тусовался. Я попал в беду. В итоге я провел некоторое время в тюрьмах и учреждениях и вне их, и это стало развилкой на пути моей жизни. Помню, однажды я позвонил отцу, и он сказал: «Ты должен стремиться к чему-то. Собираетесь ли вы стремиться стать самым плохим человеком в комнате или величайшим человеком в комнате?» Я знал, что не стану величайшим. Я также был самым плохим и знал, что не буду самым плохим. Но кем вы собираетесь стремиться стать?
Я помню такое возвращение домой. Чувство безнадежности. Для меня это было своего рода дном, и это чувство безнадежности я помню до сих пор, и оно определенно остается для меня одним из движущих факторов сегодня.
Tony:
И у тебя тоже было уникальное воспитание, Мэтт, потому что твои родители были инвесторами в недвижимость, верно? Ага. Итак, в детстве вы уже почувствовали, что значит быть инвестором в недвижимость. Итак, просто для контекста истории, Мэтт: в молодости у тебя была действительно надежная стартовая площадка. Какие решения привели вас к тому, что вы оказались за решеткой?
Мэтт:
Ага. Мои родители увлеклись этим в начале 90-х, еще до того, как это стало популярной темой. Я определенно вырос на рынке краткосрочной аренды и действительно фундаменте. И, как ты сказал, Тони, путь был именно там. Я просто не решился принять это какое-то время. Честно говоря, я ненавидел это, когда рос. Я пропадал каждые выходные, потому что работал с родителями, а от Нью-Йорка до Кейп-Кода было четыре часа езды. Мне это не понравилось, потому что я не тусовался. Я не мог тусоваться с друзьями.
Теперь я очень благодарен за это. Я думаю, что это привило мне отличные уроки и даже семейные ценности, все остальное. Но я сделал свое дело. И, честно говоря, я уже давно трезв. Я думаю, что это было в моих планах, независимо от того, что должно было произойти, какие возможности у меня были или как выглядел мой путь заранее. Я алкоголик и до сих пор хожу в Общество Анонимных Алкоголиков, и это большая часть моей жизни. Поэтому я думаю, что это произойдет, несмотря ни на что. Беда, которая могла бы быть… Может быть, беды можно было бы избежать.
Эшли:
Что ж, многие люди любят говорить, что это сделало вас теми, кем вы являетесь сегодня.
Мэтт:
Абсолютно. Я не жалею об этом.
Эшли:
После небольшого перерыва мы вернемся к истории Мэтта и узнаем больше о его инвестициях в недвижимость. Мэтт, я хочу дать общее представление о том, как сегодня выглядит твое портфолио, чтобы накрыть стол.
Мэтт:
Итак, я пошел по новаторскому пути, и я также… Большая часть моих инвестиций находится на Кейп-Коде в Массачусетсе. Итак, у меня есть две одинокие семьи в городе под названием Саут-Ярмут на Кейп-Коде, и мы только что продали дом в Ист-Фалмуте, городе в Кейп-Коде. А затем мы с женой всего три недели назад закрыли коттеджный поселок из пяти домов в Брюстере, штат Массачусетс.
Эшли:
О, это звучит круто. И все ли они сдаются в краткосрочную аренду?
Мэтт:
Да, они есть. У нас есть одно жилье на среднесрочную аренду в Неаполе, Флорида.
Эшли:
Итак, давайте тогда вернемся к началу. У вас есть этот разговор с отцом, вы решаете, что хотите пройти реабилитацию, а затем каков фактический шаг к заключению вашей первой сделки?
Мэтт:
Так что между ними есть немного времени. Мне хотелось бы сказать, что я полностью закончил после этого разговора. Я не был. Для меня это был процесс, чтобы по-настоящему понять, как прожить жизнь на ее условиях. Для меня все это было в новинку, потому что я какое-то время облажался. Я встретил свою жену в самом начале своего пути к выздоровлению, и это было потрясающе. Это действительно изменило мою жизнь во многих отношениях.
Она всегда была огромной поддержкой, и без нее мы бы не добились того, что имеем сегодня. Перенесемся в нашу первую сделку, в которой было много взлетов и падений. COVID ударил. Я знал, что хочу недвижимость, но не знал, как туда добраться. Я знал, что это возможно, потому что видел это на примере своих родителей. Но Микаран, мою жену, было непросто продать, потому что она выросла без каких-либо инвестиций или инвестиций в недвижимость. Так что для нее это было совершенно ново. Я читал в блогах и различных темах о том, как мне убедить супругу присоединиться к нам? Я видел это много раз. Медленно, но уверенно.
Я всегда сажал семена, хотя знал, что мы к этому не совсем готовы. Есть забавная история: вначале мы были в доме моих родителей, и у них была настольная игра «Богатый папа, бедный папа». Я не знаю.
Эшли:
ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК что-то в этом роде.
Мэтт:
Да, ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК что-то. Думаю, сейчас он есть у меня дома, но в то время он был у моих родителей, и они сказали: «О, давай сыграем в это». А Микаран она ни во что не инвестировала, а просто хранила деньги. Это было в игре. Каждый раз, когда я говорил: «О, давай купим эту недвижимость», она отвечала: «Абсолютно нет. Мы разоримся». И мои родители, мы все еще шутим об этом сегодня, потому что все дело в мышлении и перспективе. Верно?
Tony:
Подождите, мне просто нужно добавить небольшую забавную историю. Итак, у меня есть суперстарый iPad, второй iPad. Это было похоже на очень толстое зарядное устройство внизу. И единственная причина, по которой я ее храню, это то, что раньше существовала версия игры Cashflow для iPad. Если вы купите новый iPad, вы не сможете его загрузить. Так что единственная причина, по которой эта штука сейчас сидит у меня дома, заключается в том, что время от времени я разбираю ее, чтобы мы могли поиграть в игру «ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК».
Мэтт:
Это потрясающе.
Tony:
Да, мне это нравится.
Мэтт:
Скажите мне, что вы любите недвижимость, не говоря мне, что вы любите недвижимость. Итак, сажая семена, мы поговорим об этом. Она определенно начала приходить к этой концепции. Я начал малярный бизнес. Еще одна история, о которой стоит поговорить. Когда я впервые вышел из учреждения, в котором находился, Микаран был рядом со мной, и я получил первую работу в малярной компании. Мне нужно было иметь собственный транспорт и собственное оборудование. У меня не было денег, и я наскреб ровно столько, чтобы получить малярный столб, который похож на удлинитель шеста, с помощью которого можно красить стены, и валик с вращающейся ручкой.
У меня должно было быть все оборудование, но это все, что у меня было. Микаран высадил меня на работу, и я знал, что мне нужно всего лишь несколько минут, хотя я был плохо подготовлен: если бы я мог просто приступить к работе и начать работать, они бы увидели, что я умею рисовать, я знал, что я делал. Я сохранил эту работу. Положительным моментом в этой ужасной работе было то, что мой начальник был ужасен, и это заставило меня поверить, что я могу сделать это самостоятельно. Итак, сегодня мы с моим партнером, Брайаном, он потрясающий парень. Он также занимается краткосрочной арендой, в которой мы участвовали позже в нашей карьере. Но теперь у нас есть компания по производству красок с оборотом в несколько миллионов долларов, и это была тяжелая работа, но все началось со скромного начала.
Tony:
Мэтт, я просто хочу остановить тебя и быстро взглянуть, прежде чем ты перейдешь к аспекту недвижимости, чувак, потому что ты только что умолчал о довольно невероятном достижении. Большинство людей, независимо от того, где они начинали, никогда не построят многомиллионный бизнес. И вы выходите из ситуации, от которой многие люди так и не оправятся. Процент людей, которые выходят из тюрьмы только для того, чтобы вернуться через какое-то время, невероятно высок, не так ли? Так что тот факт, что ты смог накопить несколько долларов, которые у тебя есть, чтобы купить кисть и использовать их в качестве отправной точки для создания многомиллионного бизнеса, ты должен улыбнуться этому, чувак. Это большое дело.
Мы взяли интервью у нашего друга Ника Кули по этому эпизоду, и я не могу вспомнить, какой это был эпизод, если вы, ребята, просто искали Ника Кули, и он поделился историей, в которой он был продавцом в дороге. Я не могу вспомнить, чем он занимался, но в то время он был настолько разорен, что все, что он мог себе позволить в дороге, — это сэндвич с мороженым за два доллара, и это был его ужин на день. Как будто у всех нас бывают моменты, когда мы оказываемся на том, что, по нашему мнению, является дном нашей жизни, но вы усвоите так много уроков о том, кто вы есть, о том, на что вы способны, о вашем безграничном потенциале. есть время, когда ты сможешь оправиться от этих моментов.
Мэтт, ты яркий пример того, что это такое, чувак. Итак, независимо от того, куда пойдет история, есть очень много людей, которые слушают, и их отправная точка на 100 шагов впереди вашей. Так что у тех, кто сейчас слушает, буквально нет никаких оправданий, чтобы не пойти и не заключить первую сделку. И ты, Мэтт, являешься примером этого брата. Так что мы ценим это, чувак.
Мэтт:
МММ спасибо. Спасибо ребята. Понятно, что.
Эшли:
И это была серия 109 с Ником Кули, если хотите, вернитесь и посмотрите. Итак, Мэтт, давайте углубимся в ваши первые инвестиции. Так что возьми на борт свою жену и забери нас оттуда.
Мэтт:
Так что это тоже был своего рода процесс, потому что, поскольку я работал не по найму, то, как мы подавали налоги, не отражало невероятную сумму дохода. Итак, когда мы впервые попытались подать заявку на ипотеку, они сказали: «Мы не можем одолжить вам картонную коробку. Вы не показываете нам ничего, с чем можно было бы работать. Приходите через год».
Эшли:
Можете ли вы дать нам представление о том, каково было ваше фактическое финансовое положение, возможно, с тех пор, как вы вышли из тюрьмы и сказали, что можете получить только кисть, и теперь, до этого момента, каков был этот финансовый прогресс? Было ли это только из-за бизнеса и из той истории с кистью, произошедшей два года спустя? Какой там был срок?
Мэтт:
Так что это может быть четыре года спустя.
Эшли:
То есть к тому времени вы уже немного развили свой бизнес?
Мэтт:
Ага. Немного подтянул бизнес. Моя жена тоже работала, и мы начали откладывать деньги немного по-другому, потому что знали, что в конечном итоге хотим этим заняться. Таким образом, к нашим привычкам в расходах добавилась некоторая дисциплина. Однажды мы начали подавать заявку, и тогда мне сказали: «Ты вернешься через год». У нас есть список того, где должен быть кредит и что нам понадобится. В то время, я думаю, мы пытались рассмотреть сделки на сумму от 250 до 300,000 XNUMX, а затем разразился COVID. Это потрясло всех нас и изменило многие отрасли.
Моя жена работала в сфере студенческих кредитов, поэтому ей сократили зарплату на 70% и отправили на удаленную работу. Оглядываясь назад, мы удвоили свои усилия, когда она получила удар по работе, и тогда я начал больше беспокоиться о недвижимости. Это было до волны, до того, как рынок действительно пошел вверх, и был поворотный момент, когда мы с женой были на кухне, и мы не часто ссорились, но у нас возник довольно серьезный спор о том, в каком направлении мы собираемся идти. идти. Она думала: «Ты потратишь все наши деньги». И я думал, что это заменит ей доход.
Особенно при краткосрочной аренде, работы больше. И благодаря этому у вас есть потенциал для большего вознаграждения, не так ли? Он следует обычным правилам жизни, потому что это гораздо больше работы. Тем не менее, вы можете увидеть больший денежный поток, чем типичный денежный поток LTR в несколько сотен долларов. За этот год мы сделали все, что должны были сделать. Мы вернулись в тот же банк, местный банк на Кейп-Коде, и нам снова отказали. И это был момент типа: «Я остановлюсь здесь или продолжу?»
Я всегда был полон решимости и пережил трудные времена. Так что на самом деле все, через что я сейчас прохожу, и иногда мне приходится напоминать себе об этом, но есть проблемы с роскошью. Я знаю, в чем настоящая проблема. Я знаю, что такое настоящая безнадежность. Так что одного банка, который сказал мне, что мы не будем вам кредитовать, мне недостаточно. Должно быть, я обзвонил 20–25 кредиторов и брокеров и, наконец, получил одного, который был… Раньше я шутил и говорил: «Микаран, я нашел одного достаточно тупого, чтобы одолжить нам». Но мы нашли одного, он не был тупым. Он был великолепен. И именно так мы смогли приступить к финансированию нашей первой сделки. А потом я мог бы рассказать вам немного об этой первой сделке, если хотите.
Эшли:
Ну, во-первых, можете ли вы рассказать нам, каким был этот разговор с каждым кредитором? Что ты им сказал? Было ли это: «Это моя ситуация, это то, что я ищу»? Можете ли вы дать нам некоторую информацию на случай, если кто-то окажется в аналогичном положении и должен будет позвонить 25 различным кредиторам?
Мэтт:
Ага. Я не был в курсе. Я слушал некоторые подкасты BiggerPockets. Я читал. Я присоединился онлайн. Мои родители были огромной поддержкой. У них уже были дома на Кейп-Коде. Они делают это до сих пор, и они были нашими глазами на земле, потому что мы были… Я не знаю, верна ли эта фраза, это ноги на земле?
Эшли:
Я думаю, это сапоги на земле, но-
Мэтт:
Сапоги на земле.
Эшли:
Я буду смотреть на землю. Они лежат и смотрят под дом сквозь тебя.
Мэтт:
Они были, они были. Без этого мы бы не справились. Мы были в Нью-Йорке. Я веду здесь бизнес. У нас было двое маленьких детей, и мы что-нибудь находили. Я бы отправил его маме. Она сбегала в дом, договорилась с риэлтором и сказала: «Нет, этот никуда не годится, или этот хороший». Они сыграли огромную роль в том, где мы находимся сегодня. Когда я начал звонить, мне кажется, я еще не знал ни о каких творческих вещах. Все было стандартно, и я хотел сделать скидку 10%, и это было своего рода кайфом. Вот из-за чего я постоянно получал отпор, так это из-за того, что...
Tony:
Кредит на жилье для отдыха?
Мэтт:
Да, кредит на дом для отпуска, где был мой кредитный рейтинг и мой доход. Это была жесткая борьба за ту цену, которую мы искали. Тем не менее, в конечном итоге мы сделали скидку на 20%, потому что и в это время у нас было некоторое время, чтобы сэкономить, и мы знали, что, ладно, нам понадобится 20% для этой первой сделки.
Tony:
Я просто хочу внести некоторую ясность для людей, которые, возможно, также работают не по найму, Мэтт. Какие изменения вы бы, возможно, внесли в бухгалтерский учет своего бизнеса, чтобы сделать его более прибыльным в этом первом раунде?
Мэтт:
Ага. Так что на самом деле все довольно сухо. Вы должны показать доход. Это делает вас прибыльным, если вы можете показать доход. В соответствии с разделом 179 о возврате от бизнеса или о вашем возвращении в качестве самозанятого, вы получите это обратно. Итак, есть способы структурировать его так, чтобы ваши налоговые обязательства могли снизиться, но ваша покупательная способность может повыситься на основе Раздела 179. Итак, если вы купили автомобиль для бизнеса, вы можете бонусом амортизировать его, и он попадет в ваш раздел. 179, а затем кредитор вернет вам эту сумму, потому что это что-то вроде добровольных расходов.
Ваше бремя уменьшится, потому что вы заплатите за эту машину. Верно? Однако с точки зрения кредитования они возвращают эти деньги обратно. Так что это то, что мы используем сегодня в любой из сделок, которые я сейчас совершаю. Но что касается нового человека, который работает не по найму, потому что я знаю, что вы звоните брокеру, кредитору, и они говорят: «Чем вы занимаетесь на работе? Как выглядит твой W2?» И вы говорите: «О, я работаю не по найму». Они такие: «Ах, ладно». Его никогда не встречали с распростертыми объятиями.
Tony:
Ага. Когда вы работаете не по найму, вам определенно придется преодолеть больше препятствий.
Мэтт:
Наверняка.
Tony:
Мэтт, ты подчеркнул прелесть инвестирования в недвижимость. И, очевидно, ни Эшли, ни я не являемся CPA, так что все равно поговорите с CPA, который может рассказать вам все подробности. Но одно из преимуществ инвестирования в недвижимость заключается в том, что, А, доход является пассивным, если вы сдаете в аренду. И затем B, у вас есть возможность использовать амортизационные бонусы или вы можете купить недвижимость, провести исследование разделения затрат и на бумаге показать убытки. Но хороший кредитор все равно сможет вернуться и сказать: «Ну, эй, на самом деле вы не потеряли деньги. Это была всего лишь потеря, которую вы показали на бумаге. Так что мы можем добавить его обратно».
Таким образом, когда вы начинаете создавать портфель недвижимости, вы получаете положительный налоговый режим, но затем вы также получаете возможность потенциально выйти и получить больше кредитных продуктов.
Эшли:
На самом деле мы сделали то же самое с нашей фермой, когда построили дом и получили строительный кредит, всю амортизацию, потому что каждый раз, когда мы покупали новое сельскохозяйственное оборудование, мы заполняли раздел 179 и списывали его в течение всего года. Итак, банк пошел дальше и добавил все это обратно, чтобы фактически найти нам новый показатель дохода, исключив эту амортизацию из таблицы.
Tony:
Извините, Мэтт, продолжайте. Я просто хотел вмешаться и поделиться этим.
Мэтт:
Ага. Нет, это здорово. А еще я просто хочу уточнить: я не CPA и очень невежественен. Меня буквально рвет словами от моего бухгалтера.
Эшли:
Что ж, твой бухгалтер будет тобой очень гордиться. Вы очень хорошо это объяснили.
Tony:
Отличное описание.
Мэтт:
Это было на уровне моих зубов, но…
Эшли:
Итак, вернитесь к кредиту. Вы нашли кредитора, и это было одной из причин, по которой вы смогли стать банкоемкими, отложив эти 20%, потому что они добавили обратно амортизацию. Таким образом, у вас был больший доход с их точки зрения относительно того, что они ищут. Итак, вы хотите поговорить о том, как вы нашли недвижимость, и, возможно, о каких-либо переговорах или о чем-то подобном.
Мэтт:
Ага. Итак, мы нашли недвижимость на MLS. Я не совсем помню, отправила ли я это родителям или родители отправили это мне. В то время было много обменов мнениями по различным сделкам. Мы уже сделали пару предложений по паре других объектов недвижимости, которые провалились. Итак, самое замечательное в этом объекте недвижимости то, что он не был хорошо указан в списке. И я думаю, что это недооцененная вещь, на которую стоит обращать внимание, когда вы просто покупаете MLS, потому что все покупают MLS.
Но существует огромная разница в навыках риэлторов. Есть отличные риэлторы, которые знают, как выставить дом на продажу. Они знают, что мы живем в мире, похожем на социальные сети, и фотографии — это кликбейт, и у них есть профессиональные фотографии, и они подчеркивают каждую хорошую особенность этого дома. И тогда у вас есть полная противоположность: изображения зернистые.
Эшли:
Это угол стены.
Мэтт:
Да, это угол стены. На стороне этим занимается риэлтор. Есть что сказать по этому поводу. Мой деловой партнер на самом деле поправляется. Он собирается завершить январское закрытие дома на Кейп-Коде. Именно по этой причине он был указан очень плохо. Ни на одной фотографии заднего двора, которая была бы красивой, не было бы огромной террасы и так далее и тому подобное. О многом не говорили. Итак, этот дом находился в 0.5 от океана, что исторически составляет 0.5, если вы можете дойти до океана и находитесь менее чем в полумиле, это ваша золотая середина.
Вы увидите, что это переводится в вашу ночную ставку. Это было ровно 0.5, и это было только 0.5 из-за прорези в конце дороги, по которой он шел. Ничего из этого не было в списке. Мой отец на самом деле заземлил это в Google, как он любит делать с любой собственностью, и сказал: «Эй, похоже, в конце этой дороги есть тропа». Он тайно спустился туда, проверил и увидел, что там есть, не сообщив об этом агенту продавца. Но это было своего рода провалом с их стороны, потому что это действительно повышает ценность этих прибрежных домов.
Я думаю, что запрос был номером 315, и мы немного вели переговоры. В итоге мы остановились на 305. Меня проверили по этому поводу. Я думаю, что это может быть первая и единственная проверка, которую я получил, потому что с тех пор все было отменено, и вам нужно было действительно подсластить горшок своим предложением. К счастью, мой отец тоже работал в строительной отрасли. Итак, мы делаем свой собственный, просто еще один визит, и это наша собственная проверка.
Итак, 305, скидка 20%. Никаких огромных заморочек, кроме отправки документов. Каждая сделка становится немного напряженной, когда вы говорите: «Мне нужен этот документ, мне нужен этот документ». Несколько советов, которые я усвоил при этом, заключаются в том, что я открываю папки так же просто, как прямо здесь, прямо на своем телефоне, и начинаю сохранять файлы, предназначенные только для одалживания. Поэтому, когда что-то появляется, я стараюсь поддерживать это в актуальном состоянии, помещаю туда новые налоговые декларации и добавляю новые для бизнеса.
У меня всегда должны быть соответствующие отчеты о прибылях и убытках и балансовые отчеты. Так что сейчас я сохраняю такую упорядоченность, но тогда это было типа: «О боже мой, это 50 вещей, которые им нужны».
Эшли:
Вы заплатили налоги на недвижимость, подтверждение страхования каждой собственности. Боже мой. Это становится ошеломляющим.
Мэтт:
И потом, брокер, которого я использовал, был не самым организованным. Я отправлял вещи, а он говорил: «Эй, я жду это. Я жду ваших отчетов о прибылях и убытках за 2019 год». И я бы сказал: «Я уже дважды отправлял тебе это».
Tony:
Со всем этим бумом ИИ. Сегодня мы только что взяли интервью у человека, который говорил о различных инструментах искусственного интеллекта. Клянусь, я подумывал о создании какого-то инструмента машинного обучения, который упростит процесс ипотеки, потому что представьте, если бы вы могли просто добавить своего ипотечного брокера в свою учетную запись QuickBooks, а затем автоматически вся необходимая информация могла бы просто быть введена в систему. их дело или если бы вы могли добавить их в свой банк в качестве пользователя или что-то в этом роде, и вся эта информация просто втягивается.
В любом случае, если вас это устраивает и вы слушаете, пожалуйста, свяжитесь со мной, чтобы мы могли это построить. Это похоже на идею на миллиард долларов. У меня просто нет навыков, чтобы это сделать.
Эшли:
Ага. Они уже строят его без тебя, Тони. Вы отказываетесь от идеи. Вы только что потеряли возможность быть совладельцем этой компании.
Мэтт:
Ага. И все.
Эшли:
Возможно, они назовут его в честь тебя.
Мэтт:
Ну одно скажу, и Рокет заткнуть не пытаюсь. Они проделали хорошую работу по оптимизации процесса подачи заявок. Я использовал их несколько раз между рефинансированием и новыми векселями, и они отлично справились с оптимизацией. Вы можете привязать свой банковский счет. Вы можете связать его с ними, и они получат оттуда всю вашу информацию, по крайней мере, банковскую. Я думаю, было бы отличной идеей представить QuickBooks, потому что это было бы приятно для таких парней, как мы, у которых есть QuickBooks. Но в этой первой сделке я не использовал Rocket и она была не очень оптимизирована.
Тем не менее, мы были очень заинтересованы в том, чтобы добиться этой цели. И волнение, пылающий огонь, пугающий и бодрящий одновременно.
Tony:
Итак, вы купили этот дом со скидкой 20%, то есть чуть больше 60 тысяч, чтобы получить недвижимость. Готов ли он «под ключ», когда вы его покупаете, или вам придется вложить немного денег, чтобы подготовить его для гостей?
Мэтт:
Итак, это были 1960-е годы, их вообще не тронули. Ноль розовой плитки, целых девять ярдов.
Эшли:
Но, вероятно, построили его очень хорошо, потому что с тех пор его не реконструировали.
Мэтт:
Да, он был построен хорошо, и мы сразу к нему приступили. Итак, мы в Нью-Йорке, как я уже сказал. Итак, это примерно четыре-четыре с половиной часа езды, и самоотверженность была преуменьшением. В пятницу после работы мы собирали машину с маленькими детьми, выезжали туда в пятницу вечером, останавливались у моих родителей, работали там до полудня воскресенья и ехали домой. Мы делали это месяцы и месяцы подряд. А в понедельник я возвращался на работу, и Микаран тоже возвращался на работу. И сделка с детьми и моими родителями оказала мне огромную помощь, особенно во время того первого проекта.
Я думаю, они действительно хотели, чтобы мы преуспели в этом. Мы не получили от них никакой финансовой помощи, но у нас было много знаний, которые мы получили от них. Мой отец проделал огромную работу, помогая мне. Мой дядя Вито очень помогал каждые выходные. Каждые выходные мы просто занимались чем-то. Мой брат подошел и помог. Я не хочу рисовать картину, будто мы только что сделали это совершенно одни. Нам очень повезло, что нам помогли с этим и помогли с реконструкцией, и мы с Микараном всегда очень благодарны за это.
Эшли:
Мэтт, я хочу спросить о твоих детях, потому что в начале эпизода ты нарисовал картину, что, возможно, в какой-то момент твоей жизни возникла небольшая обида из-за того, что тебе приходилось каждые выходные уезжать с родителями вдали от друзей. . Делаете ли вы что-нибудь по-другому, чтобы привить своим детям навыки и ценности, которые вы цените и за которые благодарны сейчас, чтобы они не вырастали и не чувствовали, что пропустили выходные со своими друзьями и тому подобное? ? Поэтому они ценят это образование и то, чему они учатся сейчас, и могут быть благодарны.
И причина, по которой я задал этот вопрос, заключается в том, что мои дети каждую вторую субботу отвечают за опорожнение монетных стиральных и сушильных машин. Либо это будет так: «Ууууу, на этой неделе мы получим наши 10 долларов или что-то в этом роде. Или просто: «Мы не хотим идти». Так что мне просто любопытно, подумали ли вы об этом.
Мэтт:
Неа. Мы делаем это точно так же, как это было для меня. Я имею в виду, что сходства определенно больше, чем нет. Некоторые из них неизбежны. Думаю, сегодня я так благодарен за это, что думаю: это один из тех уроков для детей, когда я думаю: «Хорошо. Ненавидь меня теперь за это. Однажды ты скажешь мне за это спасибо».
Эшли:
Вы можете быть терпеливыми.
Мэтт:
Да, я могу потерпеть. Думаю, для меня важно то, что время от времени мы оставляем детей дома с бабушкой и дедушкой, и поедем только мы с женой, или я сам отправляюсь в небольшое путешествие. Но я думаю, что действительно важно, чего они сейчас даже не осознают, так это то, что мы делаем это вместе, как семья. И я думаю, что это имеет огромную ценность вместо того, чтобы поддаваться тому факту: «О, мы хотим остаться дома, поиграть в видеоигры и сделать это с нашими друзьями».
Конечно, это важно. Они оба увлекаются спортом, оба увлекаются бейсболом, и мы записываем их на осенний и весенний сезоны. Мы по-прежнему очень вовлечены во все это. У него определенно есть свое место там, где это действительно важно. И это тоже. Когда я рос, это научило меня усердно работать и дало мне чувство трудовой этики, которое я несу с собой сегодня. И поэтому я нисколько об этом не жалею. Конечно, в детстве я упустил несколько вещей, таких как вечеринки. Ну, очевидно, мне еще предстоит вечеринка.
Эшли:
Вы помирились.
Мэтт:
Мне еще предстоит вечеринка, так что, возможно, я не так уж много ее пропустил. Но в любом случае я думаю, что важно вовлекать их в это, а затем понимать, что им и их детям понадобится немного развлечься, связанное с этим. Итак, если они помогли, как в прошлые выходные, мы в итоге устроили распродажу в новом доме, потому что мы купили его с мебелью. Так что некоторые вещи были крутыми, и мы их сохранили, а от многого пришлось отказаться. Но оба ребенка там помогли.
Итак, Бентли 11, а Трею восемь. Итак, Бентли достигает возраста: «Теперь я буду заходить к тебе на несколько часов на выходных». Трей, я могла бы зайти к нему, но у меня есть полчаса.
Эшли:
Концентрация внимания, да.
Мэтт:
Тогда это белка.
Эшли:
У меня есть 7-летний ребенок, так что да.
Мэтт:
Хорошо. Итак, вы понимаете. Половина стиральной машины опорожнена, а потом ее больше нет.
Эшли:
Это как если бы шестилетний ребенок компенсировал это.
Мэтт:
Ага. Но мы сказали им, что они получат долю от продажи, что очень похоже на стимулы, которые давали мне, когда я был примерно в том же возрасте. Это была часть продажи. Я ввязался в сделки с родителями. В конце средней школы я получал полтора процента от продаж некоторых их бросков. Я работал там после школы в старшей школе. Я работал по выходным, и тебе за это платили. Вы начали понимать, что означает доллар.
Итак, в прошлые выходные Бентли получил от продажи 10 долларов, а Трей — пять. И Трей сказал: «Почему у Бентли еще 5 долларов?» А мы такие: «Потому что, Трей, ты почти ничего не сделал. Мы даем вам пять баксов, потому что нам плохо. Ты действительно мало что сделал». Но Бентли подумал: мне пришлось сказать ему, чтобы он успокоился, потому что он ставил цифры. Он такой: «Да, дайте мне за это 35 баксов. Это сработает. А я такой: «Нет, чувак. Откуда у вас эти цифры?» Он такой: «О, похоже, оно стоит 35 баксов». Итак, это был длинный ответ на вопрос.
Эшли:
Замечательно. Я думаю, что это очень важная и проницательная вещь, о которой стоит поговорить, потому что многие люди занимаются недвижимостью ради финансовой и временной свободы, и их цель — проводить больше времени со своей семьей. Я думаю, что участие вашей семьи в этом путешествии — это отличный разговор, потому что среди инвесторов в недвижимость много, это правда. Ваши дети каким-то образом участвуют в вашем путешествии, особенно когда вы только начинаете.
Tony:
Мэтт, давайте вернемся к цифрам. Итак, вы купили его за 305, положили 20%. Как вы думаете, сколько примерно вы потратили на ремонт и новую мебель?
Мэтт:
На ремонт и меблировку мы потратили около 80,000 XNUMX.
Tony:
Как вы это финансировали? Было ли это просто из вашего кармана из-за дополнительных сбережений, которые у вас были? Это было включено в кредит, который у вас был?
Мэтт:
Итак, мы в значительной степени пошли, как только мы завершили это, я скажу, что на тот момент у нас было около 35,000 XNUMX на наше имя, и мы бросили кости, потому что знали, что на то, чтобы пройти через это, уйдет несколько месяцев. ремонт. Все, что я делал, я превращал в материал.
Tony:
Получил вас.
Мэтт:
Всю работу выполнял самостоятельно, так что это было большой помощью для меня и моей семьи. Всю работу мы выполнили самостоятельно и нам это действительно пришлось. Перейдем к сегодняшнему дню: все не совсем так, как сейчас. Подрядчиков много только потому, что этот новый проект намного больше, поскольку в нем пять домов. Так что это был процесс обучения, чтобы перейти от полностью самостоятельного выполнения к роли управления или роли генерального директора проектов.
Эшли:
Кто не любит управлять подрядчиками?
Tony:
Вот еще одна бизнес-идея на миллиард долларов. Если бы вы были подрядчиком и просто взяли трубку, миллиард долларов был бы прямо здесь. Каждый инвестор в недвижимость по всей стране захочет нанять вас, если вы просто возьмете трубку.
Мэтт:
Вот и все. Позвоните нам в Ryder Painting. Мы всегда берем трубку. Там
Эшли:
Вы идете. Мэтт, каковы сроки реабилитации?
Мэтт:
Итак, мы закрылись в сентябре, а затем 1 апреля он появился на платформах аренды.
Tony:
Ребята, вы после этого проводили рефинансирование или просто оставили деньги в сделке? Как это выглядело?
Мэтт:
Ага. Поэтому мы ответили позже. Мы прошли сезонную отметку. Что было действительно здорово, так это то, что мы вложили в это так много времени и энергии, а затем Микаран попал в листинг. Она управляет всеми краткосрочными предложениями и занимается дизайном домов. Она отлично справляется со всем этим. Но это был первый случай, и она внесла в список, что мы едем домой, и оно было опубликовано. Это займет 24 часа, неважно. Оно вышло в эфир. Мы ехали домой из Кейптауна, и это было похоже на бам-бинг-бинг-бинг-бинг, уходя, получая все эти заказы, что, я знаю, не всегда случается, и некоторые из будущих сделок этого не произошло. как это.
Наша высшая сила говорила типа: «Держись». Потому что мы были совершенно разорены, и все пошло наперекосяк, и мы просто танцевали счастливый танец в машине, потому что на следующее лето уже начали бронировать билеты. Но да, после того, как все прошло, мы заменили АРВ. На тот момент рефи было 535,000 тысяч. И дело было не только в этом. За это время мы купили прямо перед тем, как цена резко выросла, и это не могло быть лучшим моментом для покупки. Итак, мы оседлали волну и сделали ремонт. Так что это было что-то вроде того, что мы устроили себе настоящий шторм.
Tony:
Двойной удар. Ага. Сколько денег тебе удалось вытащить из рефинансирования, Мэтт?
Мэтт:
132,000.
Tony:
Итак, позвольте мне сделать эту математику очень быстро. Вы вложили около 60, чтобы купить его, еще 80, так 140. Вытащили 132. Значит, вы действительно оставили в этой сделке менее 10,000 XNUMX баксов после рефи?
Мэтт:
Ага. И к тому моменту, когда мы его вытащили, мы уже были в плюсе от аренды.
Эшли:
Wow.
Tony:
Чувак, это так потрясающе. Так что это стратегия, которая работает очень хорошо, похожа на BRRRR STR, где вы снимаете BRRRR, но арендуете краткосрочную, а не долгосрочную аренду. Но многие люди догнали это бэкэнд-рефинансирование. Какие кредитные продукты вы использовали? Был ли это кредитный продукт, предназначенный специально для Airbnb, или краткосрочная аренда? Был ли это просто традиционный продукт арендного кредита? Что это был за кредитный продукт?
Мэтт:
Итак, мы обратились в Rocket Mortgage. Так что эти программы краткосрочного кредитования хороши, если вы не имеете права на что-то обычное. Вы всегда будете повышать свою оценку с помощью этих продуктов, и это здорово, что их нет в продаже. И в этой последней сделке у меня были небольшие проблемы с финансированием из-за правила Fannie и Freddie только о четырех квартирах, а у меня было пять домов.
Итак, я изучил некоторые из них и фактически почти остановился на одном из вариантов краткосрочного финансирования. Но вы где-то платите за это, и обычно это по цене. Итак, мы выбрали Rocket. Как я уже упоминал ранее, это было очень упрощено. Скорость была немного выше, чем мы могли бы найти, если бы продолжали поиски.
Tony:
Какова ставка, чтобы я мог услышать все стоны, потому что я уверен, что она меньше, чем то, что они получают сегодня.
Мэтт:
Да, я думаю, что это 3.2.
Tony:
Мужчина.
Мэтт:
О Боже, я даже не хочу говорить это вслух.
Tony:
Эшли, какая сейчас самая низкая процентная ставка в твоем портфеле? Вы знаете?
Эшли:
Я думаю 3.5 Может быть.
Tony:
Ага. Мой поднялся на 2.675.
Эшли:
О мой Бог.
Мэтт:
Тони заставил нас победить.
Эшли:
Определенно не так уж и низко.
Мэтт:
Тони заставил нас победить.
Tony:
Это мой лучший показатель на данный момент. Это был январь 2021 года, думаю, мы их закроем.
Мэтт:
Это была мягкая гибкость, Тони.
Tony:
Да.
Мэтт:
Что у всех самое низкое? У меня 2.6.
Tony:
Что ж, Мэтт, похоже, ты разгромил этот реабилитационный центр, ты разгромил БРРРР. Ребята, вы действительно смогли вернуть практически все вложенные деньги. Итак, ребята, вы затем перераспределили тот же капитал в следующую сделку? Так ты получил пять коттеджей?
Мэтт:
Нет. Итак, мы фактически включили это в другую сделку в Южном Ярмуте на 382, что было небольшим 3.1. Это было в пяти минутах ходьбы по дороге, и это был также SCR, а также ремонт внутри реабилитационного центра. Такая же история. Поэтому я не буду утомлять вас всеми подробностями, потому что они очень похожи на первый. И этот тоже показал себя очень хорошо.
Эшли:
Есть одна вещь, о которой я хочу, чтобы вы упомянули, потому что я думаю, что ваша мама, вероятно, собирается послушать этот эпизод, и я увидел в примечаниях к сериалу, что она что-то сказала, и я сразу же это назвал. Я подумал: «Это действительно здорово». Поэтому я хочу убедиться, что вы поблагодарили свою маму и упомянули ту фразу, которую она вам сказала.
Мэтт:
Да, моя мама была огромной частью нашего процесса, и она всегда была большой. С тех пор, как мы были маленькими, она всегда хорошо разбиралась в мантрах и поговорках. Мне стыдно это говорить, но она заставляла нас повторять эту мантру каждый день по дороге в школу, нас и моих братьев и сестер.
Эшли:
Это как подтверждение. Сегодня все это делают.
Мэтт:
Ага. Я не буду повторять, потому что это было неприятно. Она всегда прекрасно владела поговорками и мантрами, и у нее их было несколько, но одно из них, которое всегда запомнилось мне, — это не сдаваться, отдыхать. Кажется, я упомянул некоторые из них в своих заметках с вами, ребята, и я не уверен, что...
Эшли:
Это был тот самый.
Мэтт:
Это был тот самый?
Эшли:
[неразборчиво 00:45:09]
Мэтт:
Потому что она хороша для многих из них. Но не сдавайтесь, отдых применим ко всей нашей жизни. Верно? Мы постоянно сталкиваемся с этими препятствиями и препятствиями, которые нам приходится преодолевать, и мы всегда стремимся к тому, чтобы стать лучше в том или ином направлении, и иногда нам кажется, что мы едем в колесе хомяка и никуда не движемся. . Самая большая медвежья услуга, которую вы можете оказать себе, — это просто уйти после усердной работы над достижением цели, тогда как большую часть времени все, что вам нужно сделать, это отдохнуть, перезагрузиться, перевести дух, взять выходные и поехать к нам.
Нью-Йорк очень близко. Съездите в город и посмотрите шоу на выходных. Моя жена и я делали это много раз в полном хаосе, в хаосе, и мы говорили: «На этих выходных мы собираемся уехать». Или сегодня вечером мы собираемся отложить некоторые дела из списка дел, которые нам нужно сделать, потому что наша жизнь, как и у многих из нас, очень занята. И вам нужен этот перерыв, чтобы вы могли перефокусироваться и приступить к делу со свежими мыслями. И затем очень много раз вы гораздо успешнее смотрите на это другими глазами, вот так.
Эшли:
Какой способ обернуть это там. Это было здорово. Большое спасибо, что поделились. Я хочу пригласить нас на экзамен для новичков. Итак, наш первый вопрос: что следует сделать новичкам после прослушивания этого эпизода?
Мэтт:
Я бы сказал, просто потратить некоторое время на обучение. Вначале я очень нервничал из-за того, как принять участие. Я думаю, что прослушивание этого подкаста — это обучение. В частности, подкаст для новичков. Помню, вначале я слушал оригинал, и он был великолепен. Не поймите меня неправильно, мне это нравится. Но вначале это было как… И парень такой: «А потом по моей 98-й сделке я получил эту 500-ю единицу». И я такой: «Что? Я просто пытаюсь понять, как заключить первую сделку». А знание – это сила.
Итак, для всех, кто только что зашел, если вы слушаете этот подкаст, вы уже сделали важный шаг на пути к знаниям, потому что я все еще многому учусь каждый день и продолжаю учиться, потому что иметь знания - это очень важно. по этим темам, чтобы вы могли принимать обоснованные решения. Так что я думаю, это то, что я бы порекомендовал. Продолжайте слушать этот подкаст.
Tony:
Я и сам не смог бы сказать лучше, Мэтт. Это отличный совет. Все в порядке. Итак, вопрос номер два, чувак. Какой инструмент, программное обеспечение, приложение или систему вы используете в своем бизнесе?
Мэтт:
Для недвижимости у меня есть PropStream. Я никогда не заключал с ее помощью сделок, но это потрясающая программа, которую я использую, чтобы узнать некоторую информацию. Он дает дополнительную информацию о сделках, которую вы не найдете в MLS или просто в поиске Google.
Эшли:
Мэтт, где ты планируешь быть через пять лет?
Мэтт:
Итак, через пять лет моя жена убьет меня за эти слова, но мне бы хотелось...
Эшли:
Это еще одна идея на миллиард долларов, которую вы собираетесь раздать?
Мэтт:
Нет. Я имею в виду пять лет, я бы хотел поучаствовать в бутик-мотеле. И поэтому на Кейп-Коде многие из них пришли в негодность, и я хотел бы приобрести один в течение пяти лет и заклеймить его в соответствии с дизайном Micaran и тем, как мы работаем.
Эшли:
Ну, я чувствую, что ты наверняка направляешься туда с пятью коттеджами. Я имею в виду, что это определенно начало бутик-отеля. Итак, Мэтт, мы приближаем новый год. Что вы делаете, чтобы на самом деле достичь некоторых из этих пятилетних целей?
Мэтт:
Ага. Итак, мы с Райаном находимся в процессе покупки нового коммерческого здания для нашего бизнеса, и мы планируем его закрыть 12 января.
Эшли:
О, потрясающе. Поздравляю.
Мэтт:
Итак, это классное начало нового года. У нас есть некоторые изменения и некоторые другие вещи, которые мы собираемся сделать там, поэтому мы рады заняться этим в 24-м году.
Эшли:
Что ж, Мэтт, большое спасибо, что присоединился к нам. Мы собираемся связать информацию Мэтта с описанием шоу. Итак, находитесь ли вы на своей любимой платформе подкастов или на YouTube, вы можете прокрутить вниз, посмотреть описание, и мы разместим там все ссылки. Кроме того, там также будут ссылки на некоторые вещи, о которых упомянул Мэтт, Тони или я. И, конечно же, как всегда, наша социальная сеть, чтобы вы, ребята, могли подписаться на нас. Огромное вам спасибо, увидимся в следующем эпизоде.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Создание 71,000 XNUMX долларов США в год от ОДНОГО объекта недвижимости с краткосрочная аренда стратегия
- Как привлечь супругу на борт с вашей мечтой о недвижимости
- Как получить финансирование для вашей сделки, когда банки говорят вам «нет»
- Увеличение вашей покупательной способности и снижение налогового бремени амортизация бонуса
- Поворот Проекты ремонта дома своими руками проводить больше времени с семьей
- Использование капитала в вашем портфолио купить БОЛЬШЕ недвижимости
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Свяжитесь с Мэттом:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- об этом
- Учетная запись
- бухгалтер
- достижение
- приобретать
- приобретенный
- через
- фактического соединения
- на самом деле
- Добавить
- добавленный
- дополнительный
- Для взрослых
- совет
- После
- потом
- снова
- возраст
- Агент
- тому назад
- впереди
- AI
- Все
- почти
- в одиночестве
- вдоль
- уже
- причислены
- Несмотря на то, что
- всегда
- am
- удивительный
- количество
- an
- и
- Anonymous
- Другой
- ответ
- ответы
- любой
- кто угодно
- все
- откуда угодно
- приложение
- Apple
- отношение
- Применение
- Применить
- Применение
- ценить
- апрель
- МЫ
- аргумент
- Аргументы
- оружие
- около
- AS
- спросить
- стремиться
- At
- внимание
- автор
- автоматически
- избегать
- знать
- прочь
- b
- назад
- Backend
- Плохой
- Баланс
- баланс листов
- мяч
- Банка
- счет в банке
- пригодный к учету
- Банки
- бары
- Бейсбол
- основанный
- BE
- бить
- красивая
- Бьюти
- , так как:
- становиться
- становление
- было
- до
- начало
- за
- не являетесь
- верить
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Билл
- миллиард
- Bing
- Немного
- блоги
- доска
- Бонус
- книга
- заказы
- Книги
- бум
- Сапоги
- граница
- Босс
- изоферменты печени
- Дно
- купил
- подпрыгивать
- Коробка
- BP
- марка
- Ломать
- Дыхание
- Брайан
- приносить
- Приведение
- Сломался
- брокер
- Брокеры
- брат
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- бремя
- сжигание
- бизнес
- занятый
- но
- купить
- покупка
- покупательская способность
- by
- призывают
- под названием
- вызова
- пришел
- CAN
- Может получить
- способный
- мыс
- столица
- автомобиль
- Карты
- карьера
- нести
- случаев
- Наличный расчёт
- пойманный
- проблемы
- менялась
- изменения
- Chaos
- заряд
- заряженный
- проверка
- проверил
- Дети
- Выберите
- Circle
- обстоятельства
- Город
- ясность
- clickbait
- Закрыть
- закрыто
- закрытие
- Co-Host
- прибрежный
- CoD
- холодный
- Колледж
- как
- выходит
- приход
- коммерческая
- сообщество
- Компания
- полностью
- сама концепция
- заключение
- постоянно
- строительство
- контекст
- продолжать
- продолжается
- Подрядчик
- подрядчики
- обычный
- Разговор
- убеждать
- Холодные
- Corner
- Цена
- может
- страна
- Пара
- курс
- чехол для варгана
- Covid
- CPA
- Crash
- Кремы
- творческий
- кредит
- решающее значение
- любопытный
- Порез
- Бена
- танец
- Время
- день
- мертвый
- сделка
- Акции
- решать
- решенный
- решения
- палуба
- преданный
- преданность
- определенно
- амортизировать
- амортизация
- описание
- Проект
- конструкций
- подробнее
- определены
- DID
- различный
- по-разному
- Ужин
- направление
- дисциплина
- Дисплей
- погружение
- Сделай сам
- do
- документ
- Документация
- приносит
- не
- дело
- Доллар
- долларов
- сделанный
- Dont
- дозировать
- удвоенны
- вниз
- скачать
- спады
- мечта
- управлять
- вождение
- Падение
- упал
- сухим
- сушилка
- немой
- в течение
- каждый
- Ранее
- Рано
- легче
- восток
- воспитывать
- Обучение
- или
- конец
- закончился
- окончание
- энергетика
- достаточно
- Предприниматель
- эпизод
- Оборудование
- особенно
- имущество
- Эфир (ETH)
- этический
- Даже
- вечер
- со временем
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все
- все члены
- все это
- многое
- точно,
- экзамен
- пример
- отлично
- Кроме
- возбужденный
- Возбуждение
- опыт
- Объяснять
- объясняя
- Больше
- Глаза
- что его цель
- факт
- факторы
- Осень
- семей
- семья
- далеко
- ферма
- БЫСТРО
- Жир
- Избранное
- подвиг
- Особенность
- ФРС
- чувствовать
- чувствуя
- для многих туристов
- Футов
- несколько
- бороться
- фигура
- подано
- Файлы
- в заключение
- финансовый
- финансирование
- Найдите
- Для пожарных
- First
- Впервые
- 5
- Flips
- Флорида
- следовать
- следующим образом
- Что касается
- вилка
- вперед
- счастливый
- вперед
- найденный
- Год основания
- 4
- Freedom
- свежий
- пятница
- друг
- друзья
- от
- полный
- fun
- фонд
- веселая
- мебель
- будущее
- игра
- Игры
- дал
- получить
- получающий
- Дайте
- данный
- дает
- Отдаете
- Go
- цель
- Цели
- Бог
- идет
- будет
- Golden
- ушел
- хорошо
- хорошая работа
- Google Поиск
- есть
- великий
- признательный
- большой
- величайший
- выросли
- земля
- группы
- Расти
- Рост
- GUEST
- Парень
- было
- Половина
- Хомяк
- обрабатывать
- Вешать
- происходить
- произошло
- счастливый
- Жесткий
- тяжелая работа
- ненавидеть
- Есть
- имеющий
- he
- здоровый
- слышать
- помощь
- помог
- помощь
- ее
- здесь
- Скрытый
- High
- высший
- Выделите
- Выделенные
- его
- Наем
- его
- исторически
- Удар
- ударять
- Главная
- Дома
- Честно
- Гостиница
- час
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- огромный
- скромный
- сто
- барьерный бег
- i
- БОЛЬНОЙ
- ICE
- мороженое
- идея
- if
- картина
- значение
- важную
- впечатляющий
- in
- Стимулы
- доход
- включения
- невероятный
- невероятно
- промышленности
- промышленность
- информация
- сообщил
- внутри
- понимание
- проницательный
- Вдохновение
- вдохновляющий
- вместо
- внушать
- учреждение
- учреждения
- инструкции
- страхование
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- интересный
- опросила
- в
- вводить
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- IPad
- IT
- ЕГО
- iTunes
- тюрьма
- январь
- Январь 2021г.
- работа
- присоединиться
- присоединился
- присоединение
- присоединяясь к нам
- путешествие
- JPG
- Прыгать
- всего
- Сохранить
- хранение
- хранится
- удар
- стартового
- Дети
- Убийство
- Вид
- Знать
- знания
- Фамилия
- новее
- запуск
- укладка
- вести
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- наименее
- Оставлять
- уход
- привело
- оставил
- ДАВАТЬ В ДОЛГ
- кредитор
- кредиторы
- кредитование
- Меньше
- Уроки
- позволять
- позволяя
- Кредитное плечо
- LG
- ответственность
- ЖИЗНЬЮ
- такое как
- нравится
- безграничный
- линия
- подкладка
- LINK
- связанный
- Список
- Включенный в список
- Listening
- листинг
- Объявления
- мало
- жить
- Живет
- варианты
- локальным
- Длинное
- много времени
- долгосрочный
- посмотреть
- выглядит как
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- терять
- от
- потерянный
- серия
- громкий
- любят
- Низкий
- низший
- к счастью
- Роскошь
- машина
- обучение с помощью машины
- Продукция
- сделанный
- основной
- Большинство
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- человек
- управление
- управляет
- управления
- Мантра
- многих
- много людей
- отметка
- рынок
- Массачусетс
- материала
- математике
- матовый
- Вопрос
- Май..
- может быть
- me
- значить
- означает,
- Медиа
- Встречайте
- упомянуть
- упомянутый
- встретивший
- Среднесрочный
- может быть
- против
- Мышление
- мой
- минут
- скучать
- пропущенный
- MLS
- мама
- момент
- Моменты
- понедельник
- деньги
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- самых
- мотивация
- много
- должен
- my
- себя
- имя
- обязательно
- Необходимость
- необходимый
- договорная
- ни
- никогда
- Новые
- Новый год
- New York
- следующий
- зарубка
- ночь
- 9
- нет
- Ничто
- ни
- "обычные"
- Заметки
- сейчас
- номер
- номера
- препятствиями
- океан
- of
- от
- предлагают
- Предложения
- .
- oh
- Хорошо
- Старый
- on
- консолидировать
- ONE
- онлайн
- только
- открытый
- открытый
- работать
- Мнения
- Возможности
- противоположность
- Опции
- or
- Организованный
- оригинал
- Другое
- Другое
- наши
- себя
- внешний
- за
- общий
- Преодолеть
- подавляющий
- собственный
- принадлежащих
- владелец
- Упаковывать
- площадка
- выплачен
- красить
- Картина
- бумага & картон
- родители
- часть
- особый
- Стороны
- партнер
- вечеринка
- пассивный
- мимо
- путь
- пациент
- Пауза
- ОПЛАТИТЬ
- Люди
- для
- процент
- ИДЕАЛЬНОЕ
- выполнения
- человек
- перспектива
- Телефон
- фотография
- выбирать
- взял
- сбор
- Выборы
- картина
- Картинки
- розовый
- основной
- Часть
- план
- планирование
- Насаждение
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игрок
- пожалуйста
- штекер
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- пунктов
- состояния потока
- «портфель»
- должность
- положительный
- возможное
- может
- потенциал
- потенциально
- мощностью
- мощный
- заранее
- подготовленный
- довольно
- цена
- тюрьма
- вероятно
- Проблема
- проблемам
- процесс
- Продукт
- Продукция
- профессиональный
- Прибыль
- FitPartner™
- Программы
- прогрессия
- Проект
- проектов
- доказательство
- свойства
- собственность
- защищенный
- гордый
- тянущий
- покупки
- Нажимать
- положил
- Полагая
- квалифицировать
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- Quickbooks
- быстро
- вполне
- повышение
- Обменный курс
- рейтинг
- достигать
- достиг
- Читать
- Reading
- готовый
- реальные
- недвижимость
- Реальность
- реализовать
- реализованный
- на самом деле
- агент по продаже недвижимости
- причина
- причины
- последний
- рекомендовать
- Recover
- выздоровление
- Рефи
- Несмотря на
- сожалеть
- реабилитация
- относительный
- соответствующие
- помнить
- переделывать
- удаленные
- аренда
- повторять
- замещать
- представлять
- ОТДЫХ
- возвращают
- Возвращает
- обзоре
- Отзывы
- Предложение
- Богатые
- правую
- Дорога
- контрольно-пропускные пункты
- Рок
- ракета
- Роли
- Прокат
- Подвижной
- Комната
- год
- Правило
- условиями,
- Run
- Бег
- Райан
- Сказал
- sale
- коммивояжер
- то же
- суббота
- Сохранить
- экономия
- экономия
- видел
- сообщили
- поговорка
- Школа
- Гол
- пролистать
- Поиск
- поиск
- Время года
- закаленный
- сезоны
- Во-вторых
- секунды
- Раздел
- посмотреть
- семена
- видел
- продаем
- Отправить
- отправка
- смысл
- послать
- сентябрь
- серьезный
- набор
- Наборы
- оседание
- несколько
- Поделиться
- общие
- Акции
- разделение
- она
- покачал
- стрелять
- Шоппинг
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- показывать
- показал
- показ
- сторона
- подпись
- Серебро
- серебряная подкладка
- аналогичный
- сходство
- просто
- с
- одинарной
- Сидящий
- ситуация
- умение
- навыки
- набор навыков
- Кожа
- слабина
- медленной
- небольшой
- So
- трезвый
- Соцсети
- социальные сети
- мягкая
- Software
- проданный
- твердый
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- иногда
- где-то
- Южная
- пролет
- конкретный
- тратить
- Расходы
- Затратные привычки
- потраченный
- Спонсоры
- Спорт
- Спотовая торговля
- весна
- выжимать
- положение
- точка зрения
- Звезда
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- отчетность
- оставаться
- устойчивый
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- Stop
- Истории
- буря
- История
- прямой
- Стратегия
- обтекаемый
- упорядочение
- Структура
- "Студент"
- Кабинет
- быть успешными
- успешный
- лето
- воскресенье
- супер
- поддержка
- предполагаемый
- Убедитесь
- сладкий
- система
- ТАБЛИЦЫ
- снасти
- взять
- приняты
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- переговоры
- осязаемый
- вкус
- учил
- налог
- Налоги
- сказать
- говорят
- terms
- ужасный
- Страшно
- чем
- спасибо
- благодаря
- который
- Ассоциация
- Будущее
- информация
- Проекты
- их
- Их
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мышление
- этой
- На этой неделе
- те
- хоть?
- мысль
- три
- Через
- билет
- Связанный
- время
- время покупать
- сроки
- раз
- тип
- Советы
- Название
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- заявил
- тонна
- Тони
- слишком
- приняли
- инструментом
- инструменты
- тема
- ПОЛНОСТЬЮ
- тронутый
- жесткий
- город
- традиционный
- Запись
- переведите
- трансфер
- лечение
- огромный
- трендов
- пыталась
- путешествие
- беда
- правда
- по-настоящему
- стараться
- пытается
- тюремщик
- Дважды
- два
- напишите
- типичный
- В конечном счете
- неизбежный
- под
- понимать
- созданного
- Ед. изм
- единиц
- до
- UPS
- us
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- через
- обычно
- отпуск
- ценностное
- Наши ценности
- версия
- очень
- Видео
- видеоигры
- Вид
- Войти
- Ожидание
- отказался от
- от
- стена
- хотеть
- стремятся
- законопроект
- Wave
- Путь..
- способы
- we
- неделя
- уик-энд
- Недели
- ЧТО Ж
- пошел
- были
- Что
- Что такое
- любой
- Колесо
- когда
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- все
- зачем
- жена
- будете
- Готовность
- WISE
- в
- без
- Word
- Работа
- работавший
- работает
- работает
- Мир
- стоимость
- бы
- заворачивать
- Завернутый
- записывать
- письменный
- Неправильно
- год
- лет
- еще
- йорк
- являетесь
- молодой
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль