CCAF и ВЭФ представили Глобальный отчет о финансовых технологиях за 2024 год в Давосе

Отчет | 18 января 2024 г.

Изображение: CCAF и ВЭФ, Отчет о будущем глобальных финансовых технологий в 2024 году

Отчет о финансовых технологиях за 2024 год: устойчивость, регулирование и инклюзивный рост

Ассоциация Глобальный отчет о финансовых технологиях за 2024 год – на пути к устойчивости и инклюзивному ростусотрудничество между Всемирный экономический форум и Кембриджский Центр Альтернативных Финансов, представленный в Давос 2024 ключевое понимание траектории развития финтех-индустрии, отмеченной устойчивостью, инновациями и преобразующим ростом. Этот комплексный анализ, на основе опроса 227 финтех-компаний, предлагает ключевой взгляд на потребительские тенденции, динамику регулирования и технологические достижения, формирующие будущее финансовых технологий.

Ключевые выводы:

Устойчивый рост числа клиентов

Сектор финансовых технологий продемонстрировал продолжающийся рост в эпоху после COVID. средний темп роста числа клиентов превышает 50% по всем исследованным бизнес-моделям при этом insurtech лидирует с долей 66% (2021–2022 гг.). Рост числа клиентов превысил 50 % во всех регионах (2021–2022 гг.), кроме стран Африки к югу от Сахары. В топ-3 источников привлечения клиентов вошли социальные сети (70%), рекомендации (68%) и веб-сайты (65%).

См.:  Chatham House: анализ регулирования глобальной цифровой платформы

Основными проблемами, с которыми пришлось столкнуться при попытке масштабировать потребительский спрос на новые потребительские сегменты, были обучение клиентов (51%), конкуренция (43%), а также соблюдение требований и регулирование (34%) – см. таблицу ниже. Этот уверенный рост подчеркивает устойчивость сектора и ускоряющийся глобальный переход к цифровым финансовым услугам.

CCAF и WEF 2024 Global Fintech сообщают о проблемах в масштабировании роста клиентов

Нормативно-правовая среда – палка о двух концах

Хотя 63% финтех-компаний считают свою нормативно-правовую среду адекватной, сохраняются проблемы с соблюдением требований, лицензированием и процессами регистрации. В докладе подчеркивается необходимость создания нормативной базы, которая бы сочетала поощрение инноваций с защитой потребителей.

CCAF и WEF 2024 Global Fintech сообщают о восприятии нормативной среды

В целом, самые большие проблемы, с которыми столкнулись финтех-компании, заключались в лицензировании, регистрации и координации полномочий.. Эти области получили самые негативные оценки, особенно в странах с формирующимся рынком и развивающихся странах (EMDEs), где лицензирование представляло собой серьезную проблему. Кроме того, финтех-компании, критикующие «чрезмерную и чрезмерно ограничительную» нормативную среду, обычно давали более низкие оценки по всем аспектам регулирования.

CCAF и WEF 2024 Global Fintech сообщают рейтинги ключевых аспектов регулирования

Технические достижения на переднем крае

Искусственный интеллект (ИИ) призван изменить правила игры в индустрии финансовых технологий: 70% опрошенных компаний признают его значение в формировании отрасли на следующие пять лет. Это подчеркивает решающую роль технологий в стимулировании будущих разработок в области финансовых технологий.

См.:  МВФ выпустил предупреждение о влиянии искусственного интеллекта на глобальные рабочие места

Финансовая доступность и недостаточно обслуживаемые рынки

Финтех-компании все больше внимания уделяют недостаточно обслуживаемым сегментам, способствуя финансовой доступности. В отчете отмечается, что значительная часть финтех-компаний на развивающихся рынках занимается предоставлением услуг этим группам, решая ключевые социальные проблемы, такие как гендерное неравенство и устойчивость.

CCAF и WEF 2024 Global Fintech сообщают о финансовых технологиях, ориентированных на малообеспеченные группы населения

Традиционные банки исторически ориентирован на кредитование конкретных сегментов клиентов, в основном тех, кто имеет официальную финансовую историю и проживает в городских районах. Этот подход часто исключены лица с низкими доходами, особенно в странах с формирующимся рынком и развивающихся странах (EMDE), от доступа к основным финансовым услугам и продуктам.

Fintechs, используя цифровые технологии и внедрение мобильных телефонов, добились значительно расширили доступность и доступность финансовых услуг. Они обладают потенциалом охватить еще 1.4 миллиарда людей, не имеющих доступа к банковским услугам, и многих других людей во всем мире, не имеющих доступа к банковским услугам.

Финтех – это все больше обслуживая традиционно недостаточно обслуживаемые группы, включая женщин, лиц с низкими доходами, а также потребителей из сельской местности или удаленных районов. Эти сегменты составляют значительную часть клиентской базы финансовых технологий во всем мире: в среднем 39% составляют клиенты-женщины, 40% — клиенты с низкими доходами и 27% — клиенты из сельской местности или удаленно. Такой подход существенно способствует росту клиентской базы.

См.:  Банк Канады: новое определение финансовой доступности для CBDC

Эти недостаточно обслуживаемые сегменты также вносят значительный вклад в общую стоимость транзакций финтех-компаний., при этом 39% составляют женщины, 26% — клиенты с низкими доходами и 31% — клиенты из сельской местности или отдаленных районов. Эта тенденция одинакова во всех странах с развитой экономикой (AE) и EMDE, но с некоторыми различиями. Например, AE сообщают о более высокой доле клиентов-женщин, в то время как финтех-компании EMDE обслуживают больше клиентов с низкими доходами и сельских клиентов.

Предлагая продукты и услуги, финтех-компании также вносят вклад в экологическую устойчивость.

Целевая группа Генерального секретаря ООН по цифровым финансам определила финтех-компании в качестве ключевых игроков в ускорении финансирования Целей устойчивого развития (ЦУР). ЦУР, принятые ООН в 2015 году, направлены на решение проблем бедности и других социальных проблем. Финтех-компании все чаще включают ЦУР ООН в свои бизнес-стратегии, становясь агентами, стимулирующими устойчивое финансирование и способствующими развитию зеленой, инклюзивной экономики.

Глобальный отчет в области финансовых технологий CCAF и WEF 2024. Связь с ЦУР, AE и EMDE

Закрытие

Выводы Глобального отчета о финансовых технологиях за 2024 год подчеркивают устойчивость и потенциал роста сектора, а также подчеркивают решающую роль потребительского спроса, нормативной базы и технологических инноваций в формировании инклюзивного и устойчивого финансового ландшафта. Финтех не просто трансформирует финансовый сектор; они играют решающую роль в содействии финансовой доступности.

См.:  Устойчивое развитие: необходимое условие роста финансовых технологий

Ориентируясь на недостаточно обслуживаемые сегменты, они помогают преодолеть разрыв, оставленный традиционными банковскими услугами, предлагая более справедливый и экологически устойчивый финансовый ландшафт. Этот инклюзивный подход имеет важное значение для создания более финансово обеспеченного населения мира, особенно в регионах со значительным количеством сообществ, не имеющих и недостаточно обеспеченных банковскими услугами. Акцент Fintechs на инклюзивности является жизненно важным шагом на пути к более инклюзивной и справедливой глобальной финансовой экосистеме.

Загрузите 47-страничный отчет в формате PDF -> здесь

Ассоциация Национальная ассоциация краудфандинга и финансовых технологий (NCFA Canada) — это экосистема финансовых инноваций, которая предоставляет образование, рыночную информацию, управление отраслью, сетевые и финансовые возможности и услуги тысячам членов сообщества и тесно сотрудничает с промышленностью, правительством, партнерами и филиалами для создания динамичных и инновационных финансовых технологий и финансирования. промышленность Канады. Децентрализованный и распределенный, NCFA взаимодействует с заинтересованными сторонами по всему миру и помогает инкубировать проекты и инвестиции в секторах финансовых технологий, альтернативного финансирования, краудфандинга, однорангового финансирования, платежей, цифровых активов и токенов, искусственного интеллекта, блокчейна, криптовалюты, регуляторных технологий и страховых технологий. . Присоединиться Канадское сообщество Fintech & Funding сегодня БЕСПЛАТНО! Или стать способствующий член и получить льготы. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, посетите: www.ncfacanada.org

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/