Британская Колумбия предлагает законодательство о денежных услугах (законопроект 19: 2023 г.)

Blakes | Жаклин Д. Шинфилд и Алан Фрейзер | 12 апр. 2023 г.

29 марта 2023 г. Британская Колумбия представила законопроект 19, Закон о денежных услугах (Закон Британской Колумбии о MSB), в котором предлагается регулировать предприятия, предоставляющие денежные услуги (MSB), работающие в провинции.

• Ассоциация регулирование MSB в Британской Колумбии было одной из рекомендаций Комиссии Каллена., который пришел к выводу, что требуется более тщательная проверка деятельности MSB, помимо той, которая проводится Центром анализа финансовых операций и отчетов.
  • Закон Британской Колумбии о MSB определяет бизнес, связанный с денежными услугами (MSB), аналогично PCMLTFA, но интерпретация того, что представляет собой MSB, всегда была предметом споров.
  • Закон освобождает финансовые учреждения, дилеров по ценным бумагам и страховые компании из сферы его действия и предлагает исключение других MSB в соответствии с правилами.
  • Незарегистрированным MSB запрещается предъявлять иски о вознаграждении в отношении оказанных денежных услуг.
  • MSB, зарегистрированные в соответствии с Законом Британской Колумбии о MSB должны предоставлять годовые отчеты в BCFSA в отношении их деятельности, и существуют требования к ведению учета для «книг, счетов и других записей».
  • MSB должны уведомлять BCFSA об определенных событиях, включая изменение информации, назначение нового агента, смену директоров и должностных лиц, смену партнеров в товариществе и смену акционеров.
  • Суперинтендант имеет широкий правоприменительные полномочия, в том числе административные взыскания и лишение свободы за совершение правонарушений.
  • MSB должны сообщать суперинтенданту о любом правонарушении, совершенном в связи с регистрацией в соответствии с Законом о MSB Британской Колумбии.

См.:  В отчете Комиссии Каллена об отмывании денег оцениваются миллиарды, отмываемые в Британской Колумбии каждый год

• Влияние:  Закон Британской Колумбии о MSB предлагает, чтобы Управление финансовых услуг Британской Колумбии (BCFSA), провинциальный регулятор финансовых учреждений, отвечало за регулирование деятельности MSB в провинции. BCFSA назначит суперинтенданта по операциям с деньгами (суперинтенданта) для надзора за MSB. Неясно, как Закон Британской Колумбии о MSB повлияет на обязательства MSB, пока не будут установлены правила. Акт кажется, сосредоточено на предотвращении «плохих актеров» от работы в качестве MSB в провинции.

Перейти к полной статье -> здесь

Ассоциация Национальная ассоциация краудфандинга и финансовых технологий (NCFA Canada) - это финансовая инновационная экосистема, которая обеспечивает образование, аналитику рынка, управление отраслью, возможности для создания сетей и финансирования и услуги тысячам членов сообщества и работает в тесном сотрудничестве с промышленностью, правительством, партнерами и филиалами для создания динамичных и инновационных технологий и финансирования. промышленность в Канаде. Децентрализованный и распределенный, NCFA взаимодействует с глобальными заинтересованными сторонами и помогает инкубировать проекты и инвестиции в финтех, альтернативное финансирование, краудфандинг, пиринговое финансирование, платежи, цифровые активы и токены, блокчейн, криптовалюту, регтех и секторы инсурта. Присоединиться Канадское сообщество Fintech & Funding сегодня БЕСПЛАТНО! Или стать способствующий член и получить льготы. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, посетите: www.ncfacanada.org