Хотите инвестировать в акции, ETF и взаимные фонды, но вам нужен совет, который поможет вам инвестировать? Zacks и Morningstar — две лучшие инвестиционные консультационные услуги, доступные сегодня. Оба предназначены для самостоятельного исследования рынка, но специализируются в разных областях.
В этом руководстве мы сравним Zacks и Morningstar, чтобы помочь вам решить, какая платформа лучше для вас.
Содержание обзора
О Заксе и Морнингстаре
Zacks Investment Research — фирма по исследованию рынка, основанная в 1978 году Леонардом Заксом. Компания сосредоточила большую часть своего раннего анализа на пересмотре оценок прибыли, что дает возможность цене акций отличаться от ее потенциальной оценки. Сегодня Zacks наиболее известна своей системой количественного рейтинга акций, а исследования компании используются многими крупными брокерскими компаниями.
Morningstar была основана в 1984 году Джо Мансуэто, чтобы предоставить обычным инвесторам доступ к той же финансовой информации, что и профессиональным инвесторам. Morningstar быстро завоевала популярность благодаря своей простой и понятной системе звездных рейтингов для взаимных фондов. Данные Morningstar широко используются брокерскими фирмами и предлагаются инвесторам в качестве исследовательского инструмента.
Закс против Морнингстар: системы рейтинга акций
Закс и Морнингстар проводят исследования по тысячам американских и международных акций. На обеих платформах вы найдете подробную информацию об истории цен компаний, ключевых финансовых показателях и доходах. Кроме того, и Zacks, и Morningstar оценивают акции по шкале от 1 до 5 (эти оценки называются рангами в Zacks и звездами в Morningstar), но они различаются тем, что входит в эти рейтинги.
В Zacks рейтинги основаны на сочетании трех факторов: стоимости, роста и динамики. Стоимость представляет собой соотношение цены акций компании с ее справедливой стоимостью, рассчитываемой аналитиками Zacks. Рост учитывает рост доходов с течением времени, при этом особое внимание уделяется пересмотру оценок доходов. Momentum рассматривает технические факторы, чтобы дать представление о том, испытывает ли акция бычье или медвежье ценовое движение в течение месячного периода.
Для каждой акции Zacks предлагает оценку AF по каждому из показателей стоимости, роста и динамики, а также общий рейтинг от 1 до 5. Кроме того, вы можете найти подробные аналитические отчеты, которые более подробно объясняют обоснование оценок и сравнивают компанию с аналогами в отрасли.
Morningstar предлагает аналогичный анализ, дополненный подробными аналитическими отчетами. Однако вместо стоимости, роста и динамики Morningstar оценивает акции на основе их деловой активности и того, насколько эффективно компания использует капитал для получения прибыли. Morningstar также предоставляет оценку справедливой стоимости каждой акции и предлагает уровни цен, при которых акции будут считаться «сильной покупкой» или «сильной продажей».
В целом, анализ акций Закса, как правило, сосредоточен на 3-6-месячном периоде, тогда как анализ Morningstar носит более долгосрочный характер. Morningstar вообще не учитывает технические факторы при оценке акций.
Закс против Морнингстар: списки лучших инвестиций
И Закс, и Морнингстар используют свои рейтинги акций для составления списков рекомендуемых инвестиций. В Zacks все акции организованы в рейтинговые списки: в рейтинг №1 входят акции, которые аналитики Zacks оценивают как «сильную покупку», а в рейтинг №5 входят акции, которые они оценивают как «сильную продажу». В Morningstar вы найдете список 5-звездочных акций, а также списки недооцененных и широких акций.
Закс против Морнингстар: анализ фонда
Zacks и Morningstar также охватывают взаимные фонды и ETF. В Zacks каждому фонду присваивается рейтинг от 1 до 5, а также оценка риска от низкого до высокого. Вы можете быстро увидеть активы фонда, исторические результаты и комиссии, но суть анализа фонда Зака представляет собой длинные аналитические отчеты.
Morningstar делает анализ своих фондов более понятным. Для каждого взаимного фонда и ETF, которые охватывает услуга, вы найдете звездный рейтинг, рейтинг аналитиков, а также рейтинги управленческой команды фонда, процесса выбора активов и инвестиционной мотивации. Morningstar также оценивает эффективность фондов, риск и комиссионные по сравнению с сопоставимыми фондами. Важно отметить, что Morningstar использует больше диаграмм и визуализаций, чем Zacks, для представления данных о фонде, поэтому нет строгой необходимости читать полный аналитический отчет, чтобы понять, является ли конкретный фонд стоящей инвестицией.
Закс против Морнингстар: проверяющие фонды
И Zacks, и Morningstar составляют списки лучших инвестиционных фондов, чтобы помочь вам быстро найти взаимные фонды и ETF для инвестиций. Кроме того, обе платформы предлагают инструменты проверки, которые позволяют вам сортировать тысячи фондов, которые они оценивают.
В Zacks вы найдете более 50 параметров проверки по таким факторам, как тип фонда, эффективность, комиссии и рейтинг Zacks. Вы также можете выполнить углубленное сканирование на основе характеристик активов фондов, таких как средний рост прибыли на акцию или соотношение P/E входящих в него акций. Zacks также имеет более 45 готовых экранов, которые помогут вам определить фонды, которые выделяются своей ценностью, ростом или динамикой.
Скринеры Morningstar для взаимных фондов и ETF очень похожи на те, что предлагает Zacks. Одним из ключевых преимуществ является то, что вы можете легко увидеть звездный рейтинг всех фондов в таблице результатов. К сожалению, Zacks не показывает рейтинги фондов при отображении результатов на экране.
В дополнение к инструментам проверки Zacks и Morningstar позволяют сравнивать фонды напрямую. Вы можете сравнивать одновременно 5 фондов с Zacks, в то время как количество фондов, которые вы можете сравнивать с Morningstar, не ограничено.
Закс против Морнингстар: цены
И Zacks, и Morningstar предоставляют много контента и советов бесплатно, хотя вам потребуется платная подписка на любом из сайтов, чтобы разблокировать программы проверки и списки инвестиций. Zacks Premium стоит 299 долларов в год по сравнению с 199 долларами в год за Morningstar Premium. Zacks также предлагает Investor Collection, которая включает доступ к 8 модельным портфелям за 495 долларов в год, и Ultimate, которая предлагает рекомендации по торговле акциями в реальном времени, за 2,995 долларов в год.
Какой сервис лучше?
Zacks и Morningstar — уважаемые компании, предоставляющие инвесторам отличные услуги. Вообще говоря, Zacks — лучший выбор для среднесрочных инвесторов, которые хотят больше сосредоточиться на отдельных акциях, чем на ETF и взаимных фондах. При присвоении рейтингов акций Закс учитывает техническую динамику и годовой рост прибыли, тогда как Morningstar больше фокусируется на том, как цена акций соотносится с их долгосрочной справедливой стоимостью. Кроме того, пятый рейтинг Закса может быть использован инвесторами, которые хотят продать переоцененные акции.
Мы считаем, что Morningstar — лучшая платформа для долгосрочных инвесторов, которые хотят создать портфель в основном из взаимных фондов и ETF. Хотя и Morningstar, и Zacks предлагают инструменты для анализа фондов, показатели Morningstar более понятны и более прямо сопоставимы между фондами. Кроме того, инструменты скрининга и сравнения фондов Morningstar лучше подходят для прямого сравнения фондов, чем инструменты Закса.
Альтернативы Заксу и Морнингстару
Если вас больше интересует инвестирование в отдельные акции, чем инвестирование в фонды, вам подойдет такая услуга, как Советник по акциям Motley Fool's может иметь для вас больше смысла, чем Закс или Морнингстар. Stock Advisor каждый месяц выдает рекомендации по двум конкретным инвестициям в акции, поэтому с вашей стороны требуется совсем немного исследований. Рекомендации сосредоточены на быстрорастущих акциях с отличными долгосрочными перспективами, а позиции предполагается удерживать в течение как минимум 2 лет, а иногда и до 2 лет.
Stock Advisor стоит 199 долларов в год (99 долларов за первый год), поэтому по цене он сопоставим с подпиской Morningstar Premium.
Заключение
Инвестиционные исследования Zacks и Морнингстар являются одними из наиболее уважаемых фирм по исследованию акций в США. Обе платформы предлагают отличные услуги для инвесторов в акции и фонды. Мы считаем, что Zacks лучше всего подходит для среднесрочных инвесторов, которые больше склоняются к покупке отдельных акций, а Morningstar лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов, которые хотят сосредоточиться на взаимных фондах и ETF.
- доступ
- Учетная запись
- Действие
- плюс
- совет
- советник
- Все
- среди
- анализ
- аналитик
- около
- активы
- медвежий
- ЛУЧШЕЕ
- брокерский
- маклерств
- строить
- Бычий
- бизнес
- купить
- покупка
- столица
- Графики
- Компании
- Компания
- содержание
- Расходы
- данным
- подробность
- Рано
- Заработок
- ETF
- ETF
- ярмарка
- Сборы
- финансовый
- Фирма
- Во-первых,
- Фокус
- Для инвесторов
- форма
- Бесплатно
- полный
- фонд
- средства
- Рост
- инструкция
- High
- история
- Как
- HTTPS
- определения
- промышленность
- информация
- Мультиязычность
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- вопросы
- IT
- Основные
- Ограниченный
- Список
- Списки
- основной
- управление
- рынок
- исследования рынка
- Мясо
- Метрика
- модель
- Импульс
- предлагают
- Предложения
- Возможности
- производительность
- Платформа
- Платформы
- «портфель»
- Премиум
- представить
- цена
- количественный
- Стоимость
- рейтинги
- реального времени
- отчету
- Отчеты
- исследованиям
- Итоги
- Снижение
- Run
- Шкала
- экран
- продаем
- смысл
- Услуги
- Короткое
- So
- акции
- торговля акциями
- Акции
- подписка
- система
- Технический
- время
- топ
- Торговля
- us
- Оценка
- ценностное
- КТО
- год
- лет