Поддержка преступной деятельности и риск крупных штрафов со стороны регулирующих органов, которые также наносят ущерб их репутации, — это не то, к чему стремится ни одно финансовое учреждение. Тем не менее, многие подвергают себя таким рискам, потому что они не делают достаточно, чтобы предотвратить
отмывание денег.
Поскольку цифровизация создает новые возможности для отмывания денег, выявление и прекращение этого явления становится непростой задачей для тех, кто работает в сфере финансовых услуг, которые обычно находятся на передовой, пытаясь предотвратить это.
Фактически, по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН), отмывание денег составляет от двух до пяти процентов мирового ВВП. Это важная проблема.
Несмотря на то, что существует множество глобальных и региональных законов и правил по борьбе с отмыванием денег (AML), которые требуют от представителей финансовых услуг выявлять потенциальных клиентов и действия существующих клиентов, которые могут быть связаны с отмыванием денег,
этого недостаточно, чтобы уменьшить его.
Восемь красных флажков для выявления лиц, занимающихся отмыванием денег, и процессов предотвращения такой деятельности:
- Нежелание потенциальных клиентов предоставлять личную информацию: Проверка личности человека перед открытием счета является одним из наиболее важных шагов, которые должны предпринять финансовые учреждения. Это требует от потенциального клиента
делиться определенной личной информацией и, при необходимости, предоставлять документальное подтверждение своей личности, например адрес. У большинства людей нет проблем с обменом такой информацией о себе. Однако, если потенциальный клиент действительно ищет
чтобы уклониться от предоставления или предоставления ложной информации, оно должно бить тревогу. Потенциальные клиенты никогда не должны подключаться к компании без прохождения обязательного процесса проверки знаний своего клиента (KYC). - Географическое расположение потенциальных и существующих клиентов: Хотя отмывание денег не ограничивается определенной географической территорией, риск выше в некоторых странах, которые более подвержены коррупции и организованной преступности из-за слабого регулирования.
и плохая проницательность правительства. Согласно отчету Базеля по борьбе с отмыванием денег за 2022 год, такие страны, как Гаити, Мьянма, Мозамбик, Мадагаскар и Демократическая Республика Конго, имеют высокий риск отмывания денег. Поэтому важно расставить приоритеты
комплексная проверка для тех, кто имеет адрес в любой из этих стран. - Отсутствие точных и актуальных данных о клиентах: Если ваши данные не являются чистыми и неактуальными, вы не можете быть уверены, что среди ваших клиентов нет лиц, занимающихся отмыванием денег. Вот почему хорошим первым шагом в предотвращении отмывания денег является
на месте, которые обеспечивают постоянную гигиену данных. Когда дело доходит до процесса очистки данных, одним из наиболее полезных инструментов является служба автозаполнения или поиска адресов, которая собирает точные адресные данные в режиме реального времени на этапе регистрации. Эти инструменты также обеспечивают
проверка адреса – поддержка проверки удостоверения личности. Поскольку проверки идентификаторов выявляют основные проблемы с данными, такие как неправильно отформатированный адрес, лучше всего в первую очередь убедиться, что у вас есть точные контактные данные пользователя. - Проводите эффективные проверки знаний своего бизнеса (KYB): Подставные компании или организационные структуры, которых на самом деле просто не существует, часто являются источником отмывания денег и мошенничества. А там, где существует такая сложность, это может быть прикрытием для финансовых
преступления, даже финансирование терроризма, особенно потому, что зачастую трудно установить, кто является владельцами этих организаций. Чтобы полностью понять риски, связанные с новыми и существующими бизнес-клиентами и поставщиками, важно проводить проверки KYB.
большинство регуляторов во всем мире требуют от финансовых учреждений принятия на себя таких мер. Для эффективного и экономичного подхода к проверке KYB желательно сверить название компании, адрес, регистрационный номер компании и ее операционный статус с признанными
источники бизнес-данных, например, из бизнес-реестра или регулирующего органа, такого как Регистрационная палата. - Используйте электронную проверку личности SaaS (eIDV): Одним из лучших способов предотвращения отмывания денег и мошенничества является использование инструмента электронной проверки личности (eIDV) по принципу «программное обеспечение как услуга» (SaaS). Эти платформы могут в режиме реального времени проводить перекрестную проверку
имена, адреса, адреса электронной почты и номера телефонов, предоставленные потенциальными клиентами. Для достижения наилучших результатов рекомендуется использовать платформу SaaS eIDV с доступом к миллиардам потребительских записей из авторитетных источников со всего мира, таких как
от правительства, коммунальных и кредитных агентств. По сравнению с ручными проверками использование такого инструмента является значительно более быстрым, точным и экономически эффективным способом проверки личности. Некоторые службы eIDV даже предлагают более широкие проверки KYC, такие как KYB, санкции.
скрининг и т.д. - Получите актуальные санкционные списки: Хотя проверка тех, кто подвергся санкциям, является нормативным требованием, удивительно, как много финансовых учреждений не способны эффективно делать это. Важно иметь актуальные санкции
список, который может проводить автоматическую проверку санкций по всему миру в режиме реального времени. - Внедрить проверки PEP и RCA: Крайне важно понимать, что наличия актуального списка тех, кто подвергся санкциям, недостаточно. Крайне важно проводить проверку на наличие политически значимых лиц (PEP), а также родственников и близких соратников (RCA)
Политические деятели со всего мира, потому что существует тенденция к вовлечению этих групп в преступную деятельность. В Великобритании финансовые организации по закону обязаны проводить усиленные проверки как отечественных, так и иностранных ПДЛ. - Провести проверку негативных СМИ: В рамках передовой практики комплексной проверки клиентов (CDD) и борьбы с отмыванием денег проверка неблагоприятных СМИ имеет решающее значение. Использование технологий проверки негативных СМИ, имеющих глобальный охват, позволяет финансовым учреждениям продолжать
быть в курсе последних новостей и предупреждений в режиме реального времени о любых арестах или судебных делах, например, против своих клиентов, которые могут быть политически значимыми лицами и RCA, а также других лиц, которые могут иметь потенциальные негативные нормативные, финансовые или репутационные последствия для их организация.
В целом
Быть внимательным к тревожным сигналам отмывания денег и принимать меры по обеспечению соответствия требованиям AML путем получения чистых данных о клиентах и использования такой платформы, как eIDV, которая может предложить полную услугу проверки личности, включая подобные проверки KYB и данные о санкциях,
жизненно важны в 2024 году. Такой подход поможет предотвратить отмывание денег и мошенничество, значительно снизит вероятность быть оштрафованным регулирующими органами и репутационный ущерб, который это может нанести.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25350/the-money-laundering-red-flags-and-how-to-prevent-it-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 2022
- 2024
- a
- О нас
- доступ
- По
- Учетная запись
- Учетные записи
- точный
- активно
- деятельность
- адрес
- адреса
- неблагоприятный
- неблагоприятные СМИ
- рекомендуемый
- против
- агентствах
- Часы работы
- оповещений
- причислены
- AML
- все соответствие
- an
- и
- борьба с обмыванием денег
- любой
- подхода
- соответствующий
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- около
- аресты
- AS
- стремится
- связанный
- ассоциированных
- At
- автозаполнения
- Автоматизированный
- Базель
- основной
- BE
- , так как:
- было
- до
- не являетесь
- Колокола
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- миллиарды
- изоферменты печени
- бизнес
- деловые клиенты
- by
- CAN
- нести
- случаев
- Вызывать
- цент
- определенный
- вызов
- Проверки
- чистым
- Закрыть
- выходит
- Компании
- Компания
- сравненный
- комплектующие
- сложность
- Соответствие закону
- уверенный
- Конго
- Последствия
- потребитель
- обращайтесь
- коррупция
- рентабельным
- может
- страны
- корт
- судебные дела
- Создающий
- кредит
- Преступление
- Криминальное
- критической
- решающее значение
- клиент
- данные клиентов
- Клиенты
- повреждение
- данным
- Время
- доставить
- демократический
- трудный
- оцифровка
- усердие
- do
- документальный фильм
- приносит
- дело
- домашняя дела
- Dont
- обращается
- Наркотики
- два
- Эффективный
- фактически
- Электронный
- позволяет
- расширение
- достаточно
- обеспечивать
- лиц
- Оценки
- и т.д
- Evade
- Даже
- пример
- существовать
- существующий
- подвергаться
- факт
- ложный
- финансовый
- финансовое учреждение
- Финансовые институты
- финансовые услуги
- финансирование
- конец
- Finextra
- Во-первых,
- 5
- Флаги
- Что касается
- иностранный
- мошенничество
- часто
- от
- передний
- полный
- полностью
- ВВП
- географический
- Глобальный
- ГЛОБАЛЬНО
- хорошо
- Правительство
- правительственный
- большой
- Группы
- Есть
- имеющий
- помощь
- High
- Вилла / Бунгало
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- ID
- определения
- идентифицирующий
- Личность
- Идентичность Проверка
- if
- важную
- in
- В том числе
- неверно
- individual
- информация
- понимание
- учреждение
- учреждения
- в
- вовлеченный
- вопрос
- вопросы
- IT
- JPG
- всего
- Сохранить
- Знать
- Знай своего клиента
- KYB
- KYC
- последний
- Новости
- отмыватели
- Отмывание
- Законодательство
- Законы и правила
- юридически
- такое как
- вероятность
- нравится
- линия
- связанный
- Список
- Списки
- расположение
- поиск
- руководство
- многих
- Май..
- Медиа
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- БОЛЕЕ
- самых
- Мозамбик
- должен
- Мьянма
- имя
- имена
- Наций
- отрицательный
- никогда
- Новые
- Новости
- номер
- номера
- обязанный
- получение
- происходящий
- of
- предлагают
- Офис
- .
- on
- Вводный
- ONE
- постоянный
- открытый
- оперативный
- Возможности
- or
- организация
- Организации
- Другое
- внешний
- Владельцы
- часть
- особый
- особенно
- Люди
- для
- личного
- лиц
- Телефон
- выбирать
- Часть
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- полнокровие
- политической
- состояния потока
- поставленный
- потенциал
- практика
- предотвращать
- расставлять приоритеты
- процесс
- Процессы
- доказательство
- предполагаемый
- обеспечивать
- при условии
- обеспечение
- доказывания
- обеспечение
- быстрее
- достигать
- реального времени
- Реальность
- признанное
- Управление по борьбе с наркотиками (DEA)
- учет
- Red
- Красные флаги
- уменьшить
- региональный
- Регистрация
- реестра
- правила
- регулятор
- Регулирующие органы
- регуляторы
- родственники
- отчету
- Республика
- уважаемый
- репутация
- требовать
- обязательный
- требование
- требуется
- ограниченный
- Итоги
- кольцо
- Снижение
- рисковать
- рисках,
- SaaS
- санкционированные
- санкции
- экран
- скрининг
- Искать
- обслуживание
- Услуги
- набор
- разделение
- Оболочка
- должен
- значительный
- существенно
- с
- некоторые
- удалось
- Источник
- Источники
- Об
- Этап
- Статус:
- Шаг
- Шаги
- остановка
- структур
- существенный
- такие
- поставщики
- поддержки
- удивительный
- взять
- с
- Технологии
- который
- Ассоциация
- Источник
- Великобритании
- мир
- их
- Их
- сами
- тогда
- Там.
- следовательно
- Эти
- они
- вещи
- этой
- те
- в
- инструментом
- инструменты
- пытается
- два
- Uk
- понимать
- предпринимать
- Объединенный
- Объединенные Нации
- новейший
- Информация о пользователе
- через
- обычно
- утилита
- Проверка
- ценностное
- проверка
- проверка
- жизненный
- Путь..
- способы
- когда
- , которые
- в то время как
- КТО
- зачем
- Шире
- будете
- без
- Мир
- мире
- еще
- являетесь
- ВАШЕ
- зефирнет