As migration increases and globalisation continues at pace, financial institutions around the world are having to review and verify a greater range of identification (ID) documents when onboarding customers than they traditionally would. This is backed up
by research from the United Nations (UN) highlighting that nearly four per cent of the world’s population were migrants in 2020 – three times more than in 1970.
“Digital nomads” are among the fastest-growing migrant segments taking advantage of remote work policies and improving high-speed internet access to toil away while travelling the world. Their number has grown 220 per cent in the last three years to 35 million.
This has led to financial institutions around the world reviewing a growing number of unfamiliar ID documentation formats as part of their remote onboarding and manual ID verification processes.
В то же время уровень мошенничества остается по-прежнему высоким, поскольку платежи и транзакции обычно осуществляются онлайн. По данным UK Finance, в первой половине 1.4 года в Великобритании произошло 2023 миллиона случаев мошенничества.
Найдите платформу eIDV
Embracing an electronic identity verification (eIDV) platform is the best way to undertake ID verification in a world experiencing these levels of migration growth and fraud. These can be accessed via any delivery mechanism—cloud, API (application programming
interface) and SaaS (software as a service)—and scaled up or down according to the users’ needs.
Because these tools are “always on” they can, in real-time, cross-check the names, addresses, email addresses and phone numbers provided by prospective customers during remote onboarding—providing a good customer experience while preventing fraud. For the
best outcome, it’s recommended to source an eIDV platform with access to billions of consumer and business records from reputable sources around the world, such as government, utility and credit agencies. These can deliver efficient customer onboarding as
part of an effective ID verification service, anywhere in the world.
Using such a tool is considerably quicker, more accurate and cost effective for undertaking ID verification and preventing fraud, when compared to manual checks. This technology requires no additional staffing or training costs, and there’s no risk of human
ошибка.
Первый шаг: очистка данных
Prior to sourcing an eIDV platform, it’s sensible to make sure that you have clean and up-to-date customer data. Taking this first step—for example, matching a name to the right address—provides confidence in the accuracy of your data and that your customers
are who they say they are. Putting processes in place that deliver ongoing data hygiene, such as an address lookup and autocomplete service, and gathering accurate address data in real-time at the onboarding stage is vital. By delivering address validation,
these tools support ID verification. Additionally, such data quality and cleaning services that pick up any inaccuracies in customer contact data are more cost effective than using eIDV to undertake the same role.
Полная проверка идентификатора услуги
The ID verification platform should offer global data on know your business (KYB), sanctions, politically exposed persons (PEPs) and relatives and close associates (RCAs), along with adverse media screening. Such a tool provides a full service ID verification
approach, along with economies of scale.
Проверки KYB жизненно важны
KYB screening is critical to fully understand the risks posed by new and existing business customers and suppliers, and therefore helps to prevent fraud from occurring. It’s important because fraud is often committed by shell companies or organisational
structures that aren’t real. Also, KYB checks hinder financial crimes, such as money laundering and terror financing, which can cause substantial reputational damage.
Комплексные данные о санкциях
Having access to an up-to-date sanctions list is key to ensure that you are up to speed with the latest sanctions data and regulations. Despite the legal requirement to screen for sanctions, it’s surprising how many of those in financial services don’t have
access to such a list, or at least an up-to-date one.
The list should be accessed as part of an automated eIDV platform that collects and synthesises sanctions data from a wide range of trusted sources worldwide. It also needs to continually scan for updates on sanctions data and deliver them daily, in real-time.
This automated approach is a much more efficient and accurate way to implement sanctions screening.
Подумайте о политически значимых лицах и RCA
For a wider best practice approach to sanctions screening—to protect your organisation against potential fraud and avoid having customers that can damage your reputation—it’s vital to obtain PEP and RCA data from around the world. Those in both groups are
more likely to be involved with or drawn into crime because of the nature of their roles or relationships with those in positions of authority. Knowledge of who these people are is important, because if they abuse their positions to defraud your organisation,
not only will there be monetary costs, but the situation could cause significant reputational damage. In the UK, financial organisations are legally obliged to undertake enhanced checks of both domestic and foreign PEPs.
Автоматизированный скрининг негативных СМИ
Undertaking adverse media checks is a vital part of best practice customer due diligence (CDD) and anti-money-laundering (AML) processes. The automated technology that powers it enables those in financial services to keep up to date on the latest worldwide
news and alerts in real-time on any arrests, court cases or convictions against users of their services. These may be PEPs and RCAs, along with others who could have possible negative regulatory, financial or reputational consequences to their organisations.
Scanning for negative news on an individual or business, even if they do not appear on any international watchlists, is essential to obtaining the most accurate risk profiles of those using your services. Doing so also supports best practice due diligence
for know your customer (KYC), KYB for possible suppliers and partners, and AML.
В целом
With the number of migrants growing rapidly in a more globalised world, undertaking seamless, real-time ID checks via a full service eIDV platform with a global reach is vital to prevent fraud and provide a good customer experience. The other alternative—undertaking
costly manual checks using fragmented datasets from a variety of different sources lacking worldwide coverage—is no longer fit for purpose to stop the scourge of fraud.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :имеет
- :является
- :нет
- $UP
- 1
- 2020
- 2023
- 220
- 35%
- 4
- a
- злоупотребление
- доступ
- Доступ
- По
- точность
- точный
- дополнительный
- Дополнительно
- адрес
- адреса
- плюс
- неблагоприятный
- неблагоприятные СМИ
- против
- агентствах
- оповещений
- вдоль
- причислены
- AML
- среди
- an
- и
- любой
- откуда угодно
- API
- появиться
- Применение
- подхода
- МЫ
- около
- аресты
- AS
- ассоциированных
- At
- власть
- автозаполнения
- Автоматизированный
- избежать
- прочь
- со спинкой
- BE
- , так как:
- ЛУЧШЕЕ
- миллиарды
- изоферменты печени
- бизнес
- деловые клиенты
- но
- by
- CAN
- случаев
- Вызывать
- цент
- Проверки
- чистым
- Уборка
- Закрыть
- улавливается
- привержен
- обычно
- Компании
- сравненный
- доверие
- Последствия
- потребитель
- обращайтесь
- беспрестанно
- продолжается
- Цена
- дорогостоящий
- Расходы
- может
- корт
- судебные дела
- кредит
- Преступление
- преступления
- критической
- клиент
- данные клиентов
- опыт работы с клиентами
- Клиенты
- ежедневно
- повреждение
- данным
- Качество данных
- Наборы данных
- Время
- доставить
- доставки
- поставка
- Несмотря на
- различный
- усердие
- do
- документации
- Документация
- дело
- домашняя дела
- Dont
- вниз
- обращается
- два
- в течение
- экономия
- Экономия от масштаба
- Эффективный
- эффективный
- Электронный
- позволяет
- расширение
- обеспечивать
- ошибка
- существенный
- Даже
- пример
- существующий
- опыт
- испытывающих
- подвергаться
- финансы
- финансовый
- финансовые преступления
- Финансовые институты
- финансовые услуги
- финансирование
- Finextra
- First
- соответствовать
- Что касается
- иностранный
- 4
- фрагментированный
- мошенничество
- от
- полный
- полностью
- сбор
- Глобальный
- хорошо
- Правительство
- большой
- Группы
- Рост
- взрослый
- Рост
- Половина
- Есть
- имеющий
- помогает
- High
- выделив
- препятствовать
- Как
- HTTPS
- человек
- ID
- Идентификация
- Личность
- Идентичность Проверка
- if
- осуществлять
- важную
- улучшение
- in
- Увеличивает
- individual
- учреждения
- Интерфейс
- Мультиязычность
- Интернет
- доступ в Интернет
- в
- вовлеченный
- IT
- JPG
- Сохранить
- Основные
- Знать
- Знай своего клиента
- знания
- KYB
- KYC
- недостающий
- Фамилия
- последний
- Отмывание
- наименее
- привело
- Юр. Информация
- юридически
- уровни
- Вероятно
- Список
- дольше
- сделать
- руководство
- многих
- согласование
- Май..
- Медиа
- мигрант
- миграция
- миллиона
- монетарный
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- самых
- много
- имя
- имена
- Наций
- природа
- потребности
- отрицательный
- Новые
- Новости
- нет
- номер
- номера
- обязанный
- получать
- получение
- происходящий
- of
- предлагают
- .
- on
- Вводный
- ONE
- постоянный
- онлайн
- только
- or
- организация
- Организации
- Другое
- Другое
- Результат
- Темп
- часть
- партнеры
- платежи
- Люди
- для
- лиц
- Телефон
- выбирать
- Часть
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- сборах
- политической
- население
- поставленный
- позиции
- возможное
- потенциал
- полномочия
- практика
- предотвращать
- предупреждение
- Процессы
- Профили
- Программирование
- предполагаемый
- для защиты
- обеспечивать
- при условии
- приводит
- цель
- Полагая
- быстрее
- ассортимент
- быстро
- достигать
- реальные
- реального времени
- Управление по борьбе с наркотиками (DEA)
- учет
- правила
- регуляторы
- Отношения
- родственники
- остатки
- удаленные
- remote work
- уважаемый
- требование
- требуется
- исследованиям
- обзоре
- обзор
- правую
- Снижение
- рисках,
- Роли
- роли
- SaaS
- то же
- санкции
- сообщили
- Шкала
- масштабируется
- сканирование
- экран
- скрининг
- бесшовные
- сегментами
- обслуживание
- Услуги
- Оболочка
- должен
- значительный
- ситуация
- So
- Software
- программное обеспечение как услуга
- Источник
- Источники
- Об
- скорость
- штатное расписание
- Этап
- Шаг
- Stop
- структур
- существенный
- такие
- поставщики
- поддержка
- Поддержка
- Убедитесь
- удивительный
- с
- Технологии
- чем
- который
- Ассоциация
- Великобритании
- мир
- их
- Их
- Там.
- следовательно
- Эти
- они
- этой
- те
- три
- время
- раз
- в
- инструментом
- инструменты
- Традиционно
- Обучение
- Сделки
- надежных
- Uk
- UN
- понимать
- предпринимать
- незнакомый
- Объединенный
- Объединенные Нации
- новейший
- Updates
- пользователей
- через
- утилита
- Проверка
- разнообразие
- проверка
- проверить
- с помощью
- жизненный
- Путь..
- были
- когда
- который
- в то время как
- КТО
- широкий
- Широкий диапазон
- Шире
- будете
- Работа
- Мир
- мире
- по всему миру
- бы
- лет
- являетесь
- ВАШЕ
- зефирнет