Вы хотите, чтобы сформировать портфель недвижимости, но, возможно, у вас еще нет ни одной сдаваемой в аренду недвижимости! Так как же перейти от наблюдателя к инвестору и, наконец, стать финансово свободным за счет инвестиций в недвижимость? Начинайте с конца! Так много начинающих инвесторов в недвижимость мечтают о жизни с выгодная аренда и отсутствие стресса, только чтобы понять, что жизнь арендодателя НАМНОГО отличается от того, что кажется в социальных сетях. К увеличить портфель пассивной недвижимости, вам нужно сделать что-то другое. Дэвид ГринХозяин Подкаст BiggerPockets о недвижимости, точно знает, что это такое.
Дэвид прошел путь от полицейского до высококлассного агента по недвижимости., инвестор, брокер и ведущий самого известного в мире подкаста об инвестициях в недвижимость. Он знает, что значит иметь большое портфолио и все болевые точки, которые приходят с этим. Что касается инвесторов-новичков, Дэвид хочет убедиться, что вы не совершите тех же ошибок, что и он. Неправильное масштабирование вашего портфолио может вынудить вас найти еще одну работу, а НЕ Финансовая самостоятельность Вы ищете.
В своей новой книге, SCALE: руководство для успешного агента по повышению уровня своего бизнеса в сфере недвижимости, Дэвид описывает ТОЧНО то, что вы должны сделать, чтобы построить бизнес, а НЕ кошмар арендодателя. В этом эпизоде он расскажет вам все, что вам нужно знать о выбор подходящего участка и объекта, Почему оценка часто превосходит денежный поток, зная «число», которое можно предложить, и как вы можете отдайте свою работу на аутсорсинг жить той жизнью, которую любишь!
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это 262 серия "Новичок в сфере недвижимости".
David:
Система состоит из двух частей. Я говорю об этом в Scale. Все понимают первую часть: вам нужно создать контрольный список того, что нужно сделать, или библиотеку видео, которые показывают кому-то, как это сделать. Это первый шаг в создании системы. Ошибка возникает, когда мы думаем, что это все, что представляет собой система, потому что второй частью системы является наличие человека, обладающего навыками и способного делать эти вещи. У всех нас была ситуация, когда мы нанимали кого-то, чтобы сделать что-то, и было совершенно ясно, что им нужно сделать, и они все равно облажались.
Эшли:
Меня зовут Эшли Кер, и я здесь с моим соведущим Тони Робинсоном.
Tony:
И добро пожаловать в подкаст Real Estate Rookie, где каждую неделю, два раза в неделю, мы будем приносить вам вдохновение, мотивацию и истории, которые вам нужно услышать. Сегодня я хочу поблагодарить кого-то под ником Maryelle PC, который оставил пятизвездочный отзыв на Apple Podcasts, в котором говорится: «Честно говоря, я обнаружил этот подкаст после первого прослушивания подкаста OG Bigger Pockets. У меня кончился контент, и я хотел еще. Этот подкаст, Ricky Show, теперь мой любимый подкаст. Это так близко к тому, кто еще только начинает свой путь инвестирования в недвижимость и дает так много полезных и конкретных советов. Тони и Эшли — феноменальные ведущие, и я очень рекомендую этот подкаст всем, кто хочет продолжить свою карьеру в сфере инвестиций в недвижимость».
Мариэль, мы ценим тебя. Что это такой большой и хороший и положительный обзор. Если вы входите в число новичков и еще не оставили нам отзыв, потратьте две минуты и оставьте этот отзыв. Мы были бы признательны за это.
Эшли Кер, сегодня у нас есть чертовски крутая серия для всех, верно? Некоторые действительно крутые вещи, которыми мы собираемся заняться.
Эшли:
Да, и я бы хотел, чтобы наши гости присутствовали сегодня, когда вы читаете рецензию на вступление, которое мы здесь записываем.
Tony:
Да, это правда.
Эшли:
Сегодня у нас есть Дэвид Грин, и удивительно, как быстро он может проанализировать сделку, если вы, ребята, этого о нем не знаете. Он написал книгу под названием «Масштаб», и он собирается рассказать о масштабировании вашего бизнеса, а мы сосредоточимся в основном на том, как вы можете быстро проанализировать сделку, чтобы расширить свой бизнес, и на вещах, которые вы должны внедрить в свои системы. Я бы сказал, что это определенно книга для любого типа бизнеса. Это касается даже не только агента по недвижимости или даже инвестора, так что с нетерпением жду этого. Но на самом деле мы увидим Дэвида в Денвере через пару недель.
Tony:
Ага. Мы собираемся вместе для всех подкастов Bigger Pockets. Это будет весело. Но, Эш, мы с тобой тоже должны провести несколько дней в Орландо, так что я ценю, что ты пришел на саммит.
Эшли:
Ага. Мы только что провели саммит Тони по краткосрочной аренде. Это мой второй, который я посетил, и оба были потрясающими и такими замечательными для обучения. Вы знаете, где я сделал больше всего заметок? Это была жена Тони, Сара, когда она делала свою презентацию, потом были вопросы и ответы, просто потрясающие вопросы, которые люди задавали, а она отвечала, были просто такими мелочами, о которых вы просто не думаете, которые были просто аха моменты, чтобы мне. Например, если вы разрешаете домашних животных, у вас должны быть очень строгие требования, например, никаких домашних животных на мебели. Если будет найдена собачья шерсть, с вас будет взиматься сумма X. Также предусмотрите лежанку для собаки. Такая легкая, дешевая, недорогая вещь. Я просто был на своем маленьком питомце на своем телефоне, добавляя все эти вещи.
Tony:
Да, это было супер весело. Мы всегда очень взволнованы этим событием, у нас было почти 400 человек, которые приехали с нами в Орландо. Весной мы собираемся в Остин, так что будет весело взять эту штуку в дорогу, познакомиться с другими людьми и поговорить о краткосрочной аренде. Но мы с Сарой ценим, что ты вышел и стал нашим самым большим поклонником на пару дней.
Эшли:
Что ж, очень мило с твоей стороны, хотя я, как обычно, принесла с собой плохую погоду. Все это время было не очень ярко, жарко и солнечно.
Tony:
Да, но по крайней мере рейсы не отменяли. Мы не застряли. Багаж не потерялся.
Эшли:
Ага. Ага-ага.
Дэвид Грин, добро пожаловать обратно на шоу. Я имею в виду, это ваш второй, третий, может быть, даже четвертый раз в подкасте Real Estate Rookie?
David:
Может быть, в четвертый раз. Вы, ребята, такой хороший хозяин, что я так хорошо провожу время. Я постоянно беспокою нашу съемочную группу, говоря: «Можно мне прийти на шоу Rookie, пожалуйста?» Это взрыв.
Эшли:
Ага. Я имею в виду, нам заплатили много денег, чтобы вы постоянно возвращались в шоу. Это отлично работает для всех нас.
Tony:
Это беспроигрышная ситуация. Но я думаю, что тебе, Дэвид, принадлежит рекорд по количеству появлений Рики прямо сейчас. Так что, чувак, респект тебе, чувак.
David:
Ну, это просто доказывает, что мы никогда не перестанем быть новичками, верно? Независимо от того, сколько недвижимости вы покупаете, всегда есть чему поучиться. Всегда есть вещи, которые идут не так. Всегда есть способы улучшить.
Tony:
Чувак, так что держись. Я знаю, что у нас сегодня совершенно другая тема для разговора, но мне нравится то, что вы только что сказали, потому что люди смотрят на меня и думают: «Боже мой, я хочу быть как Тони». А потом я смотрю на тебя и Брэндона и думаю: «О, чувак, я хочу быть таким, как вы, ребята». И вы, ребята, смотрите на не знаю кого еще, Кена МакЭлроя, и вы, ребята, хотите быть похожим на него, а Кен смотрит на кого-то другого, говорящего: «Я хочу быть таким, как они». Даже для людей, которые слушают этот подкаст, просто знайте, что все люди, на которых вы равняетесь, равняются на кого-то другого, кому они пытаются подражать. Мне нравится эта концепция, чувак. Спасибо, что поделились этим.
David:
Это действительно хороший момент. Я слышал, что некоторые игроки НБА заставляли фанатов ругать их, типа: «Ты не так хорош, как Леброн Джеймс, ты отстой». Один из них сделал очень хорошее замечание. Они сказали: «Я ближе к Леброну Джеймсу, чем ты ко мне». Хорошо? Это очень хороший момент, верно? Вы когда-нибудь хотели хорошее видео на YouTube, вызов Брайана Скалабрина.
Tony:
Я видел это.
David:
Это потрясающе, правда? По меркам НБА он такой ничтожный, над которым все смеются, и он выбрал лучших игроков, которых только мог найти, которые думали, что смогут победить его, и вытирали ими пол. Это просто показывает, насколько хороши эти парни в НБА. Люди, которые слушают это, чтобы владеть домом или двумя, или взломать свой дом, они смотрят на вас, ребята, и говорят: «О, если бы я мог быть ими». Вы намного ближе к Эшли, Тони и мне, чем к людям, которые даже не понимают, что недвижимость имеет значение, что финансы имеют значение, что вы должны экономить свои деньги, и у вас должен быть бюджет, и вы должны есть план. Вы намного ближе к тому, где мы находимся, чем средний американец, который просто наивно идет по жизни, надеясь выиграть в лотерею. Не расстраивайтесь из-за того, где вы сейчас находитесь. Если вы просто слушаете это, то вам уже лучше, чем большинству людей.
Эшли:
И вы являетесь экспертом или опытным в том, что вы делаете, или, может быть, в паре вещей, которые вы делаете. Но Дэвид, если бы мы сказали тебе, давайте откроем глэмпинг в Буффало, штат Нью-Йорк, вы были бы в этом экспертом?
David:
Точно нет. Не виделись?
Эшли:
Да, именно. Даже глядя на кого-то, кого вы считаете потрясающим, потрясающим опытным инвестором, есть вещи, которые вы можете знать, и вы можете знать лучше, чем они, чем кто-либо другой, потому что, может быть, у вас есть только этот небольшой кемпинг, глэмпинг, палаточный лагерь и вы' Мы намного опережаем нас троих, сидящих здесь, потому что у нас нет ничего подобного. Подумайте и об этом, ребята, когда вы сравниваете себя с другими, что вы, возможно, знаете больше, чем думаете.
David:
Ах, да. Перед шоу у нас втроем был разговор об отрасли в целом, о том, что мы все являемся частью того, где мы делимся образованием в сфере недвижимости. Сейчас модно найти человека, у которого план лучше, чем у всех остальных, и скопировать его план. Есть множество людей, продающих курсы, и это похоже на: «Будь как этот человек, будь как этот человек». У них у всех есть свой маленький брендинг, и на этом они зарабатывают деньги. Проблема с этим методом в том, что у вас может не быть набора навыков Тони или Эшли, или вы не можете назвать набор навыков своего любимого влиятельного лица. У вас может не быть их ресурсов. У вас может не быть их индивидуальности, если они занимаются оптовой торговлей, и у них есть дар болтать, и они могут поговорить с кем угодно. Они могли бы продать лед эскимосу, и у них это отлично получается. Или вы, возможно, не умеете анализировать невероятного многоквартирного инвестора, как кто-то другой.
Мы видим истории о том, что сумма X денег превышает сумму X единиц, и мы думаем: «Я хочу иметь то, что есть у них». Думаю, вам лучше сказать: «Я хочу быть тем, кто они есть». Кто тот человек, которого я могу отождествить с тем, что мой набор навыков, моя личность, мои цели, мои принципы совпадают с ними, а затем, возможно, сделать это основным местом, откуда вы получаете пищу. Очень трудно понять, за кем следует следовать, потому что есть так много способов заработать на этом деньги, но вы не добьетесь одинакового успеха во всех из них. Вы можете быть хороши в глэмпинге, но вы можете быть ужасны в флиппинге или другими способами. И если вы выберете метод, который не соответствует вашим сильным сторонам и который кажется вам легким, вы будете ненавидеть каждый день инвестирования в недвижимость так же, как вы ненавидели каждый день работы W2, которую вы пытались уволить. . На самом деле нужно еще немного подумать, чтобы убедиться, что вы выбрали правильный путь.
Эшли:
Дэвид, это отличный момент, и он как бы подводит нас к нашему обсуждению того, почему вы здесь, потому что вы написали книгу, делясь своим опытом с другими. Не могли бы вы немного рассказать нам об этой книге и о том, почему, по вашему мнению, люди должны учиться у нее?
David:
Да, спасибо. Когда я оставил свою работу в W2, которая была офицером полиции, я сразу же стал агентом по недвижимости, а это совсем другая среда. То, что делает вас хорошим полицейским, не поможет вам хорошо продавать дома. Пришлось учиться совершенно другому. Это было бы похоже на то, как кто-то, кто был марафонцем на длинные дистанции, хотел пойти потренироваться с Тони, и они хотят стать бодибилдером. Если вы хороши в одном, вы не обязательно будете хороши в другом. Это был очень сложный путь для меня, который в итоге сделал меня более разносторонним человеком. Я действительно думаю, что это был божественный план, который я должен был принять. Но это было мотивировано признанием того, что агенты просто не годятся. Как инвестор, я продолжал находить агентов, работать с ними и осознавать, что знаю о недвижимости больше, чем они. Это очень расстраивает. Я слушаю больше подкастов, читаю больше книг, больше разговариваю. Я уделяю больше внимания тому, как устроен этот мир, чем мой агент, который должен быть моим проводником.
Когда я начал работать агентом по недвижимости, у меня просто был другой подход, чем у всех остальных, и у меня был этот огонь, чтобы научиться быть хорошим агентом. Так что я записался на все тренировки Келлер Уильямс, какие только мог. Я поговорил со всеми ведущими продюсерами, которые были в GoBundance, со всеми в моем офисе. Если они были хороши в продаже домов, я хотел проанализировать их, проанализировать и выяснить, почему они были хороши в этом, а затем постепенно я начал применять это к себе. Теперь, в этом процессе, я понял, что у меня нет личности и макияжа, которые мы только что описывали, чтобы хорошо продавать дома.
Я не люблю болтать целыми днями. Я больше интроверт. Я гораздо более аналитичен. Мне нравится выяснять, что заставляет это работать, но мне не нравится исполнение. Мне не нравится говорить с тобой два часа и заставлять тебя чувствовать себя хорошо в процессе. В то время как лучшие производители, это была модель, которую я видел. Они любили людей, им нравилось разговаривать с людьми, им нравилось делать чей-то день. Они очень внимательно следили за профилем диска, а мой — очень низко. Поэтому вместо того, чтобы просто стать лучшим агентом, я переключился и сосредоточился на обучении агентов, чтобы они стали лучшими агентами, и на росте команды, что было гораздо ближе к моему направлению. Это было больше похоже на инвестирование. Принципы были очень похожи. Вы очень усердно работаете, чтобы получить инвестиционную собственность, вы повышаете ее стоимость, и со временем она начинает работать лучше.
Вы устраняете проблемы, которые могут пойти не так. Я никогда не разговаривал с арендатором. Я не хочу быть человеком, чтобы говорить с арендатором. Это управляющий недвижимостью. Это первое, что я хотел использовать. Ну, это начало работать с недвижимостью, когда я создал системы, чтобы помочь агентам понять, что они должны делать и как это сделать, снабдил их инструментами, предоставил им обучение, снабдил их знаниями, они стали гораздо лучше разговаривать с клиентов и проводя их через процесс, так что я создал команду по недвижимости. В конце этого путешествия я оглянулся назад и сказал: «Хорошо, как мне поделиться всей этой информацией, которую я получил за последние шесть или семь лет, со всеми остальными агентами в экосистеме Bigger Pockets?» Потому что им тоже нужна эта помощь. Людям, которые учили, как покупать дома, нужны лучшие агенты.
Я заключил контракт с Bigger Pockets, где написал три книги из серии лучших продюсеров. Первый называется «Продано», и он просто фокусируется на первых шагах агента: что вы делаете, чтобы просто заработать деньги, как вы просто продаете дом, основы, которым ваш брокер должен вас научить, а они, вероятно, нет. . Затем вторая книга серии называлась «Мастерство». Речь шла о том, чтобы стать топ-продюсером, лучшим агентом на вашем рынке, с которым все хотят работать, который очень хорошо зарабатывает и зарабатывает много денег, чтобы затем они могли реинвестировать их в недвижимость.
Эта третья книга, которая выходит, называется Scale. Эта книга о том, как стать топ-продюсером и зарабатывать много денег, и вы хотите превратить свою работу в бизнес, чтобы вы могли заниматься другими делами или масштабировать ее до очень больших размеров. . Эта книга полна принципов, которые может использовать любой деловой человек, чтобы перейти от «У меня есть работа» к «Я управляю бизнесом». Он работает для того, чтобы быть агентом по недвижимости. Это работает для того, чтобы быть оператором краткосрочной аренды, который не хочет быть тем, кто делает всю работу. Это работает, если у вас есть компания, занимающаяся пулами, и вы чистите бассейны, и вы хотите достичь того, где вы масштабируете этот бизнес, где вы получаете контракты на пул по всему городу. Принципы те же.
Tony:
Дэвид, мне нравится различие между работой и ведением бизнеса, и очевидно, что большая часть нашей аудитории — это люди, которые только начинают свой путь. Как вы думаете, в какой момент своего жизненного цикла инвестирования в недвижимость кто-то должен подумать о том, что он на самом деле строит бизнес? Позвольте мне дать вам некоторый контекст. Я думаю, что очень часто люди принимают решения, когда начинают свою инвестиционную карьеру с мысли: «О, я инвестор в недвижимость, и у меня есть один или два дома», а не «Я занимаюсь недвижимостью». предприниматель, владеющий бизнесом». Что вы посоветуете людям, которые только начинают, чтобы у них было такое мышление, что они на самом деле управляют бизнесом с первого дня?
David:
Это такой великий, великий момент, потому что они есть, но вы этого не осознаете. Думаю, позвольте мне начать с того, что, по моему мнению, портит людей. Большинство из нас не принимают решения, когда мы садимся, и мы действительно думаем о том, какой мы хотим, чтобы наша жизнь выглядела, а затем мы начинаем это строить. Это был бы идеальный способ сделать это. Но я буду первым, кто скажет, когда я впервые присоединился к GoBundance, и они сказали: «Ну, каковы ваши цели?» Это как: «Не быть там, где я сейчас». "Что это значит?" «Я хочу спать больше трех часов в сутки». "Как ты собираешься туда добираться?" — Не знаю, но я этого хочу. Верно? Мы действительно не понимаем, как выбраться из того места, где мы находимся, но это лучший путь. Если вы знаете, какой вы хотите видеть свою жизнь, вы можете начать покупать подходящую недвижимость, правильно ее обустраивать, предпринимая шаги, необходимые для достижения того, чего вы хотите.
Как и ты, Тони, ты занимаешься бодибилдингом. Вы знаете, как выглядит тело, которое выиграет соревнование. Вы не просто идете в спортзал, берете вещи, тренируетесь и надеетесь, что станете выглядеть лучше. Есть цель того, что вы делаете, как вы это делаете и как вы это делаете. И затем вы делаете небольшие повороты по пути. Если эта часть тела не подходит или эта часть тела появляется слишком сильно, и вам нужно сбалансировать это, вы настраиваете ее, верно? Это правильный способ быть хорошим в чем-то. Но что делает большинство из нас, так это говорит: «Мне больно. Мне не нравится моя работа, мне не нравятся мои поездки на работу, мне не нравится быть на мели. Мне что-то не нравится в моей жизни. Это было бы лучше, чем то, где я сейчас, так что позвольте мне просто сделать это».
Тогда мы идем делать это, и это лучше. Но тогда у этой ситуации есть свои боли. Мы говорим: «Хорошо, мне это не нравится. Что я могу сделать по-другому?» В конце концов мы шизофренически прыгаем от вещи к вещи к вещи. Мы называем это синдромом блестящих предметов. Мы называем это строительством слишком большого количества мостов. У нас есть все эти разные способы описания того, что происходит. Но в основном это просто люди, которые переходят от точки боли к точке боли в своей жизни, надеясь, что они там, где они в конечном итоге. Это пристрастие к опиуму. Ты просто надеешься, что если все пойдет лучше, я, наконец, буду счастлив. И это редко. То, о чем вы говорите, это придумать план владения бизнесом, в котором вы выбираете, какую роль вы будете играть в этом бизнесе. Если вы хотите заниматься продажами, если вы хотите заниматься операциями, если вы хотите заниматься юридическими вопросами, если вы хотите просто говорить об этом, если вы хотите продвигать это на рынке, что бы это ни было, у вас есть такая возможность.
Когда вы инвестор, вы владеете бизнесом. Наличие дома дает вам возможность быть управляющим недвижимостью, строителем. Вы можете быть своим собственным агентом. Вы можете сделать всю работу самостоятельно или передать ее другим людям в команде. Что я хочу подчеркнуть, так это то, что люди думают, что хотят получить шесть домов, вы, вероятно, не хотите шесть домов. Чего вы хотите, так это выбраться из того места, где вы находитесь прямо сейчас. Затем вы можете владеть шестью домами и решить, что вам это тоже не нравится, и вы хотите избавиться от этого. Понимание принципов, изложенных в этой книге, «Масштаб» поможет вам понять, что, когда вы решите, что мне не нравится то, где я нахожусь, вам будет очень легко убрать себя, поставить на это место кого-то другого и сосредоточиться на том, что вы делаете. например, не отказываться от всего проекта, над которым вы работали, и начинать новый с нуля.
Tony:
Ага. Дэвид, так много хороших самородков в том, что ты только что поделился. Вы говорите о хопиуме, я никогда раньше не слышал, чтобы это произносилось в таком ключе, но мне нравится это высказывание. Чувак, это так сильно напоминает мне меня, когда мне было чуть за двадцать. Вы знаете, ребята, что Blue Host похож на GoDaddy, веб-сайт для хостинга доменов. Если вы вошли в мою учетную запись GoDaddy в возрасте от 19 до 27 лет, там будет около 40 разных доменов, которые я купил, потому что каждые пару месяцев у меня была очередная безумная бизнес-идея. Я обнаружил, что не добился успеха, и причина была в том, что я не был сосредоточен на чем-то одном. И когда я начал инвестировать в недвижимость, я действительно сказал себе, что не только хочу быть инвестором в недвижимость, но я хочу быть инвестором в недвижимость, который фокусируется только на этом одном классе активов.
Когда я действительно принял решение добиться мирового уровня в этом деле, тогда и начался настоящий успех. Итак, если есть совет для наших слушателей-новичков, так это то, что даже в начале вашего пути, чем больше ясности у вас будет в отношении того, в чем вы когда-то преуспели, тем легче станет стать действительно хорошим в этом деле. Другая вещь, которую вы сказали, была просто о том, чтобы иметь эти цели впереди. Я думаю, что если мы сможем подумать через пять-десять лет и сказать: «Как я хочу, чтобы мой бизнес выглядел?» Это помогает нам принимать более эффективные решения сегодня, которые поддерживают эти цели. Но если вы просто плывете по течению, вы можете оказаться в любой ситуации, потому что у вас нет той ясности в отношении того, над чем вы работаете.
David:
Да, это точно. Я только начинаю интервью с того, что указываю на это, потому что это как овощи, которые никто не хочет есть. Есть чей-то голос, который скажет: «Если вы просто пройдете мой курс, если вы просто воспользуетесь моей программой, все ваши проблемы будут решены». Люди бросаются в это, они тратят свои деньги, они вкладывают в это, а затем посреди этого в какой-то момент они понимают: «О, это ничем не отличается от ситуации, в которой я был. Что дальше? ”
Дальше ничего нет. Принципы масштабирования бизнеса одинаковы для любого предприятия, которое вы хотите взять. Если бы ты мог сосредоточиться на этом, ты преуспел бы в этом, стремился бы к совершенству в том, что ты делаешь, то, что ты сказал, Тони, именно то, что произойдет. Вы выберете свое дело, вы станете в нем превосходным, вы будете играть роль в этом бизнесе, который работает на вашу личность, и тогда у вас будут открыты двери повсюду, если вы захотите привнести в него что-то новое. или начните вторую, или просто удвойте, или утроите, или учетверите эту штуку, и взорвите ее, чтобы получить их целую кучу.
Что бы вы ни хотели сделать в жизни, это может случиться, когда вы строите бизнес, а не просто преследуете работу.
Эшли:
Дэвид, я думаю, что из нашего разговора довольно очевидно, что эта книга, хотя она в некоторой степени ориентирована на агентов по недвижимости, является бизнесом в целом. Эта книга поможет любому, кто пытается развивать и масштабировать любой бизнес. Первый вопрос, который возникает у меня при росте и масштабировании, особенно в качестве агента по недвижимости или даже инвестора: «Хорошо, я покупал в Буффало, штат Нью-Йорк, теперь я возьму свою бизнес-модель и Я хочу расти и масштабироваться на другой рынок. Можете ли вы рассказать о некоторых вещах, о которых вам нужно знать, что вам нужно исследовать и как бы провести это обучение, прежде чем фактически строить бизнес на совершенно новом другом рынке?
David:
Да, это отличный момент. Типичный новичок скажет: «Какой горячий рынок? Куда мне инвестировать. Баффало? Хорошо, я поеду в Баффало. Они инвестируют в Buffalo, потому что это делают другие люди, и, может быть, они все сделали правильно, и этот рынок растет, и они зарабатывают деньги, и теперь они хвастаются перед всеми своими друзьями тем, что их собственный капитал увеличился, верно? Это та же атмосфера, которую вы получили от NFT или криптоинвесторов. Они стали миллионерами за одну ночь, и вдруг они стали экспертами, а потом так же быстро их потеряли. Лучше знать, почему Buffalo сработал. Какие основные факторы привели к тому, что Buffalo добилась таких успехов, и какие шаги вы предприняли, которые сработали, и что заставило их работать? В отличие от «обезьяны видят, что делает обезьяна», я просто копирую то, что я видел, как делает кто-то другой.
Когда вы хотите перейти на новый рынок, вы хотите иметь хорошее представление только о макроэкономике. Что делает страна? Наша денежная масса увеличивается или уменьшается? Желательна ли недвижимость? Разве это не желательно? Есть ли область, куда арендаторы переезжают в большем количестве, чем другие, или предприятия переезжают туда, где растет заработная плата? И как работает спрос и предложение? Это звучит очень скучно. Но почти каждый вопрос, который я получаю о том, что я могу ожидать от рынка, если вы понимаете спрос и предложение, становится очень легко предугадать. Итак, когда этот гипотетический Buffalo преуспел, скорее всего, произошло сокращение предложения и увеличение спроса, что привело к некоторому результату повышения арендной платы и стоимости, и поэтому все прошло хорошо.
Эшли:
Дэвид, где кто-нибудь может найти эту информацию, так получить эту статистику, найти эти данные?
David:
Простые ответы: Бюро труда и статистики США, которое отслеживает, куда переезжают люди. Хорошо? Думаю, вы могли бы также увидеть, где растет заработная плата в этих областях. Но чтобы быть прозрачным, я обычно не использую это. Я смотрю на людей, которым нравится читать этот материал, на ботаников, которые это отслеживают, а потом публикуют свои выводы. Большие карманы, как у Дэйва Мейера, верно? Когда мы делаем «Состояние рынка», мы говорим о том, что происходит с данными, показывающими, куда переезжают люди. Если вы следили за COVID, вы видели, как за это время многие люди покинули Калифорнию и Нью-Йорк. Это было во всех новостях. Вам не нужно было искать конкретное место. Это было довольно ясно. Калифорнийцы перебрались в Айдахо, Неваду, Аризону, род штатов, которые нам близки, Орегон. А потом жители Нью-Йорка переехали во Флориду. Большая часть Уолл-стрит переехала в Южную Флориду. Это не совпадение, что стоимость недвижимости в Южной Флориде резко возросла в то самое время, когда деньги уходили из Нью-Йорка во Флориду.
Если вы понимаете принципы работы с недвижимостью, то понимаете, что в какой-то момент Южная Флорида станет слишком дорогой для людей, чтобы переехать туда, и что они собираются делать? Они скажут: «Ну, а что поблизости от Южной Флориды дешевле?» Это будет развивающийся рынок, на который переедут люди. Эти принципы, это не ракетостроение. Вам не нужно перехитрить всех остальных. Вам просто нужно понять, что движет ростом стоимости недвижимости и арендной платы.
Как только вы поймете основы анализа собственности, зная, есть ли у нее денежные потоки, это своего рода первый шаг, который делают все. Следующий шаг — понять, что может увеличить денежный поток? Что заставит ценности расти? Как мне найти область, которая будет более желательна в будущем, чем сейчас? И просто слушая новости, просто наблюдая за сайтом bankrate.com, вы можете увидеть, куда клонятся процентные ставки. Это не обязательно должно быть чем-то, что люди религиозно изучают все время. Простое внимание в целом и понимание этих принципов даст вам огромное преимущество, когда вы пытаетесь выбрать свой рынок, а затем решить, какую недвижимость купить на этом рынке.
Эшли:
Да, для всех начинающих слушателей прямо сейчас, которые не проверили эти данные, даже просто выберите случайный город и посетите места, которые рекомендовал Дэвид, и просто ознакомьтесь с этими веб-сайтами. Сегодня я слушал подкаст On the Market с Дейвом Мейером, которого Дэвид порекомендовал проверить. Он опубликовал этот отчет о больших карманах. Если вы зайдете на сайт bigpockets.com/report, он только что составил почти рыночный прогноз на 2023 год. Он дает вам данные по разным городам. То, что он прогнозирует, вы увидите в следующем году. Я думаю, что это бесплатно для профессиональных участников, это может быть бесплатно для всех, но вы можете перейти на сайт bigpockets.com/report. Он уже публиковал это раньше, и это очень ценно, так что я настоятельно рекомендую вам, ребята, проверить это, а также другие веб-сайты, о которых упоминал Дэвид, и просто ознакомиться с этими вещами.
Дэвид, как насчет того, чтобы повысить эффективность роста и масштабирования? Теперь, когда вы выходите на разные рынки, как вы убедитесь, что вы делаете это наилучшим образом, а не просто тратите свое время и снова строите с нуля?
David:
Ошибка большинства новых инвесторов заключается в том, что они компенсируют знания и навыки одним лишь объемом. Они скажут: «Хорошо, я проанализирую сотню сделок и найду одну сделку, иголку в стоге сена, которая сработает». Они заходят на Zillow и начинают случайным образом смотреть на красивые дома и анализировать их, а потом разочаровываются. «Ничего не работает. Чувак, я не могу найти ничего, что приносит деньги. Он не собирается давать мне мой номер, который мне сказали получить, с возвратом 10%». В то время как если бы вы показали мне тот же профиль Zillow, я бы даже не стал анализировать, и я мог бы сразу сказать вам, что это не сработает. Дома на одну семью, которые находятся в таком хорошем состоянии по этой цене, не соответствуют правилу 1%. Вам даже не нужно утруждать себя анализом.
Теперь, я думаю, ключ в том, если вы сделаете следующий шаг и спросите: «Что нужно изменить, чтобы это стало денежным потоком?» Ну, арендная плата 2,500 в месяц. Имущество 500,000 2,500. Это где-то полпроцента. Вам почти придется иметь две квартиры в одном доме по той же цене. Что ж, если бы у вас была одна единица, которую сдавали в аренду за 2100, и одну единицу, которую сдавали в аренду за 1, вы теперь достаточно близки к правилу 500,000%, чтобы оно могло работать. Так что, если вы можете найти в том же районе примерно за XNUMX XNUMX, недвижимость с двумя квартирами, которые близки к суммам арендной платы, которые я только что сказал, теперь это стоит копаться и анализировать. Хорошо? Эта крошечная порция информации может буквально сэкономить кому-то пять-шесть часов времени, потраченного на анализ каждого отдельного семейного дома в надежде, что они найдут тот, который просто чудесным образом приносит денежные потоки.
А не человек, который понимает: «Мне нужно поднять арендную плату. Никто не платит больше 2,500, чтобы жить в этом городе, поэтому мне нужно получить две квартиры или мне нужно получить три квартиры». А потом вы начинаете смотреть на недвижимость и говорить: «Ну, а можно я переоборудую гараж? Я хочу смотреть только на свойства, в которых есть ADU. Есть ли у них уже переоборудованные подвалы, в которые я мог бы добавить ванную, а затем сдать в аренду?» Просто немного смазки локтя. Можете ли вы просто проявить немного творчества, чтобы найти что-то, что будет работать на этом рынке? Потому что вы понимаете, что делает недвижимость денежным потоком. Уже одно это делает этих инвесторов намного более эффективными, когда они решают, какие объекты недвижимости им следует приобрести и изучить, по сравнению с теми, кто не знает, почему число в конце, наличные деньги при возврате денег, оказались хорошими или плохими.
Tony:
Дэвид, я хочу узнать ваше мнение, потому что рынок изменился. Верно? То, что мы видели последние пару лет, было в значительной степени рынком продавца, где множество предложений, а не спрос, никаких непредвиденных обстоятельств, и то, что мы наблюдаем сейчас, больше похоже на возвращение к нормальной жизни, где это своего рода рынок покупателя, верно? Покупатели имеют немного больше рычагов прямо сейчас. Я уже делился этим в подкасте, но есть свойство, которое мы только что получили по контракту и на самом деле подняли его, пока вы болтали. Семь месяцев назад это имущество было выставлено на продажу за 500,000 410 долларов. Они незаметно снизили цену в течение следующих нескольких месяцев. Когда я первоначально сделал свое предложение, это было около четырех месяцев назад, они указали его на 312. Я предложил 50 за этот дом. Они отвергли мое предложение наотрез. Они вернулись через несколько месяцев после снижения цены на 50 тысяч и сказали: «Эй, мы снизили цену на XNUMX тысяч, вы хотите сейчас?»
Я сказал: «Нет, моя цена 312». Они вернулись позже: «Вы возьмете 325?» «Нет, моя цена 512. Сказали: «315 возьмешь?» Я сказал: «Нет, моя цена 312». У нас сейчас контракт на 312. Очевидно, как вы сказали, важно знать, какую недвижимость вы должны искать, но для наших новичков, которые слушают, вы думаете, что они, возможно, должны игнорировать покупку? или запрашиваемую цену прямо сейчас, и просто сосредоточьтесь на том, хорошо, что я должен предложить, чтобы эта сделка имела смысл?
David:
Это первая половина, да. Вы должны знать, что номер сделки имеет смысл для вас. Ошибка, которую совершают люди, когда у них есть номер, заключается в том, что они пытаются заставить продавца признать, что 12 — это то, за что они должны продавать. Вы увидите, как они задают такие вопросы, как: «Как мне заставить продавца согласиться на создание финансовой системы? Как заставить продавца согласиться продать по этой цене? Они должны понять, что их дом того не стоит». Это упражнение в бесполезности. Половина игры состоит в том, чтобы знать, какое число предложить. Другая половина — знать, как определить, какие продавцы, скорее всего, возьмут ваш номер. Верно? То, что вы рассказываете мне эту историю, тот факт, что они продолжали возвращаться к вам, говорит мне, что вы произвели определенное впечатление. Вы установили какие-то отношения с этим агентом по листингу, и они знали, что вы закроете его, и вы были очень заинтересованы.
Вы не выстрелили в предложение. Да или нет, они сказали нет и просто забыли об этом. Вы посадили семена, которые дали им понять, что я действительно хочу этот дом, но он должен быть по такой цене, пожалуйста, вернитесь ко мне, когда будете готовы. Это то, что бизнес делает. Это принцип, о котором мы говорим в Навыке. Вы не можете просто подойти к клиенту по недвижимости и сказать: «Эй, можно я буду вашим агентом?» «Я не хочу покупать дом прямо сейчас». — Ну, тогда ты для меня мертв. Иди засыпай песком». Верно? Вы должны поддерживать отношения с этим человеком, чтобы он вернулся, когда будет готов купить дом. Это было бы то же самое для чего угодно. Парень, который вчера зашел ко мне в офис, желая продать мне высокоскоростной интернет для моего офиса или что-то в этом роде, он не собирается продавать с первой попытки, но если я буду видеть этого человека снова и снова, и он поймает меня на В тот момент, когда у меня просто сломался интернет и я разозлился, я, наверное, скажу: «Да, я возьму твой интернет». Это принцип бизнеса.
Люди, которые это понимают, когда начинают инвестировать в недвижимость, чудесным образом заключают эти выгодные сделки в 12 лет. Проблема в том, что кто-то это слышит, и они говорят: «Ну, я не знаю. Тони просто получает лучшие предложения, чем я. Когда я написал в 312 предложение о доме за 500,000 XNUMX долларов, они отказались. Это не работает». Верно? Это подход понимания. У меня буквально есть электронная таблица, когда я просматриваю недвижимость, и мы пишем предложение. Тот факт, что я написал предложение о доме, находится в первой колонке в моей электронной таблице: «Предложения написаны». Я использую это, чтобы отслеживать каждые две недели, если мне действительно нравится это свойство. Он уже продан? Ваши продавцы думают иначе? Потому что никогда не знаешь, что произойдет. Часто продавцы говорят нет. Затем они сами начинают искать дома на Zillow и влюбляются в один, но им нужно продать свой дом, чтобы купить этот. И когда вы возвращаетесь после того, как один из них только что влюбился в новый дом, теперь это предложение, которое вы отправили, может быть более привлекательным, чем когда они впервые его получили.
буду следить постоянно. Пару месяцев назад у меня был контракт на дом. Мне пришлось отказаться, потому что для работы над колодой требовалось 75,000 XNUMX долларов. Дом еще не продан. Каждые пару недель я говорю своему агенту: «Зарегистрируйтесь и посмотрите, как продавцы передумали». Это бизнес-принцип, который работает в любом бизнесе. Я бы хотел, чтобы инвесторы лучше понимали это. А затем следующая колонка в моей электронной таблице — недвижимость и условное депонирование, затем закрытие, а затем реабилитация. У меня есть весь этот процесс, как мы отслеживаем недвижимость, которую я покупаю. Но первый шаг — отследить ту сделку, которую вы действительно хотите, и как бы отслеживать ее с течением времени.
Эшли:
Дэвид, говоря о ваших электронных таблицах, мы с Тони используем monday.com для отслеживания схожих вещей, но не могли бы вы немного подробнее рассказать о своем процессе, чтобы новичок мог быстрее анализировать сделки? Какие вещи они должны внедрить в свой бизнес, чтобы стать более опытными в этом анализе сделок, чтобы они прошли через свою коробку покупки или свои критерии и не тратили впустую так много времени, хорошо, вот один список MLS. Я подключаю его к этому калькулятору. Я прохожу полный анализ каждого свойства. Какие советы вы можете сделать, чтобы ускорить этот процесс?
David:
Это отличный вопрос. Я так рад слышать, что вы это говорите, потому что это то, что люди должны услышать. Когда вы учитесь анализировать сделку, да, вам нужно проанализировать сотню сделок, но как только вы научитесь это делать, нет смысла просто повторять этот процесс и пытаться воткнуть этот квадратный колышек в круглое отверстие. . Когда вы довольно хорошо понимаете, что такое цифры, входные данные, которые влияют на определение того, будет ли это денежный поток или нет, теперь вы хотите перейти ко второй фазе, которая, ну, в общем, делает некоторые свойства работающими, а другие нет. работа. Хорошо? В моем анализе первое, на что я смотрю, это площадь. У меня в голове есть 10 способов заработать на недвижимости, и парой из них будет покупка акций. Это просто покупка недвижимости по цене ниже рыночной. Имущество Тони будет оценено более чем в 312 долларов. Он уже заработал деньги на этой сделке. Существует также принудительное равенство. Это будет ремонт собственности, косметическое улучшение, увеличение площади в квадратных футах и что-то в этом роде.
То, о чем мы склонны думать, это всего лишь денежный поток. Это одна из палаток, которую мы углубляемся, и мы просто смотрим, какая из этих вещей имеет денежный поток. Но даже тогда есть вынужденный денежный поток. Могу ли я войти и добавить единицу к этой собственности, которая улучшит ее денежный поток? Есть естественный денежный поток, который как раз и происходит из-за роста инфляции, но есть денежный поток от повышения рыночной стоимости. Что, если бы вы купили на рынке вроде Южной Флориды до того, как он взорвался? Вы можете ожидать, что ваши денежные потоки вырастут непропорционально рынку в целом.
Я пытаюсь определить области, в которых я ставлю шансы в свою пользу. Я не знаю, что это будет ценить. Я не знаю, что это будет расти. Но с точки зрения статистики, если бы я определил Южную Флориду или Сиэтл пару лет назад или Остин, штат Техас, пять лет назад как область, в которую будут продвигаться технологии и создавать большие рабочие места, и было бы ограниченное количество объектов недвижимости, которые можно было бы построить. поскольку этот район уже был застроен, так что спрос и предложение будут далеко друг от друга, а спрос будет намного больше, чем предложение, разумно предположить, что я получу более высокую прибыль в этом районе, чем где-либо еще. Сам район - это первое, что я ищу. Я хочу знать, является ли это желанным местом, где люди хотят жить? Какая там погода? Какова экономическая среда? Какова политическая обстановка? Какова налоговая структура этого города или штата?
И тогда у него есть ограниченное предложение? Я не уверен, что Топика, штат Канзас, когда-либо станет самым популярным рынком, потому что Канзас такой большой, и они могут просто построить еще несколько домов. Все вы, слушатели из Канзаса, мы любим вас. Если цены в Канзасе вырастут, они просто построят еще миллион домов, и места для этого предостаточно, верно? Если вы посмотрите на рынок, дела которого идут очень хорошо за последние восемь лет: Сан-Франциско, Сиэтл, Портленд, Остин, все они представляют собой крошечные маленькие центры, куда все переехали, и они уже были развиты, но некуда было деваться. строить. Это не высшая математика, но по какой-то причине это не укладывается в голове у инвесторов, потому что в калькуляторе нет места, чтобы указать на такие вещи.
Район - это первое, что я ищу. Я ищу ограниченное предложение, низкий уровень преступности и признаки развития. Переезжают ли туда компании и приносят ли они более высокую заработную плату? Потому что, даже если вы хотите платить более высокую арендную плату, вы должны быть в состоянии себе это позволить. Вы должны иметь возможность зарабатывать больше денег, чтобы иметь возможность платить более высокую арендную плату. Второе, на что я смотрю после области, — это доход, с которого начинают большинство людей. Это близко к правилу 1%? Это не обязательно должно быть правило 1%. Тем более, что процентные ставки были ниже, правило 1%, вы могли уйти от него все дальше и дальше. Возможно, если процентные ставки составляют 15%, вы должны крепко придерживаться правила 1%, но, учитывая, что они все еще довольно низкие. Он не должен быть именно там. Я даже не буду утруждать себя анализом свойств, которые находятся далеко.
Если кто-то ищет дома для одной семьи в Остине, штат Техас, которые стоят 800 тысяч, а арендуют за 3,200, не беспокойтесь. Просто даже не анализируйте это, если вы не видите угла, и у вас нет капитала, чтобы конвертировать дополнительные единицы из этой собственности, или вы анализируете это для флипа, потому что там много эквити. Я предпочитаю смотреть на три года вперед, а не на год, а иногда и на пять лет вперед. Это еще один очень непопулярный совет. Людям не нравится это слышать, но я честно говорю о том, как смотрю на недвижимость. Очень немногие сделки прямо сейчас выглядят невероятно многообещающими. Второй вы покупаете их. Я уверен, что вы, ребята, оба согласны. Большая часть того, что вы анализируете, не дает вам тех 12-15% наличными при возврате денег, которые мы могли бы получить пять лет назад, или 10 лет назад вы могли получить от 20 до 25% наличными при возврате наличными.
Сейчас так много конкуренции за недвижимость, и так мало конкурирующих классов активов, в которые люди могут вложить свои деньги, что все они идут в недвижимость. Если вы просто хотите получить невероятный денежный поток сразу после покупки дома, ничего не получится. Что я делаю, так это смотрю на три года в будущем, четыре года в будущем, пять лет в будущем. С повышением арендной платы, с растущим спросом, с недвижимостью, которая, наконец, стабилизируется, будет ли это хорошей инвестицией или это все еще будет отстой?
Потому что многие люди, о которых я слышал, застревают в невыгодных сделках, покупая их у компаний, работающих под ключ, или они пошли и купили что-то в Индиане за 40,000 XNUMX долларов, что выглядело потрясающе, и через пять лет они потеряли деньги, потому что в ту минуту, когда что-то идет не так, весь их денежный поток уходит прямо за дверь, или они получают одного плохого арендатора, и он исчез. Хорошо? Когда мы отслеживаем денежный поток, в электронной таблице нет входных данных для таких вещей. Я думаю через пять лет, каким будет развитие? Вы не знаете, но вы также не знаете, сработает ли денежный поток за первый год. Это заблуждение, что калькулятор, говорящий вам, что вы получите определенный доход, на самом деле сработает. Я всегда придерживаюсь этого долгосрочного подхода и стараюсь поставить шансы в свою пользу, понимая, что здесь нет никаких гарантий.
Эшли:
Дэвид, в том же духе, глядя на трехлетний прогноз, есть ли что-то конкретное, что кто-то должен изменить или внедрить в своем бизнесе, что вы видите по сравнению с последними двумя годами с изменением рыночных условий? Есть ли что-то, что вы бы посоветовали новичку? Может быть, вы были на курсе инвестора в недвижимость и научились этому за последние два года, или вы наблюдали, как другие инвесторы делают это, и теперь, когда рынок изменился, больше не делайте этого или сделайте это вместо этого? Были ли у вас какие-нибудь маленькие лакомые кусочки, как это?
David:
Ну, во-первых, правительство печатало так много денег за последние пять лет. Почти все, что вы покупали, росло в цене. Но проблема была в том, что мы, инвесторы, приписали бы себе это. Хорошо? Кто-то покупал недвижимость в каком-то совершенно случайном районе, а потом она дорожала на 20%, и они говорили: «Я такой умный. Я гений." Нет, ты не такой, как ты. На самом деле, как я на это смотрю, недвижимость не подорожала на 20%, доллар обесценился на 20%. Вы только что взяли этот кредит на свои книги. Это важная вещь, я думаю, что многие люди не осознали, что мы не так много инвестировали в недвижимость, как мы думали, деньги обесценились. И поэтому меня не удивляет, что яйца дорогие, или бензин дорогой, или машины дорогие. Все дорожает из-за инфляции.
Лучшим ходом, который сделали инвесторы, было то, что мы вложили наши деньги во что-то, что сохранило свою ценность. На самом деле они не выросли в цене, и это унизительно, когда вы можете принять это, но это также создает ощущение безотлагательности, что вам нужно вложить свои деньги во что-то, что сохранит их ценность, потому что, естественно, ценность денег разрушается вместе с инфляция. Поскольку мы увеличили процентные ставки, мы как бы замедлили рост цен, но я не думаю, что это означает, что мы его остановили. Поминутные ставки снова снижаются, мы увидим еще один скачок в цене. Частью стратегии сейчас является балансировка: «Я не могу купить недвижимость, которую не могу себе позволить, в надежде, что она подорожает». Это предположение. Мы этого не делаем. Это должно быть что-то, что вы можете себе позволить. Но вам нужно, возможно, умерить свои ожидания, что он не будет работать хорошо, пока не произойдет четыре-пять лет инфляции и арендная плата, которую вы можете ожидать, не будет выше.
Или, если вы покупаете недвижимость прямо сейчас, например, мне только что пришлось рефинансировать один из моих проектов BRRRR, у меня был промежуточный кредит с процентной ставкой 10.75%. Это отстой. Это кредит в размере 2.2 миллиона долларов. Мне это ничуть не понравилось. Хорошо? Но когда тарифы снизятся, если они упадут с «Я должен был платить 10», возможно, кому-то еще придется платить семь или восемь. Если она снова упадет до четырех или пяти, что произойдет со стоимостью этого имущества? Его оценили в 2.9. Когда ставки сильно падают, они, вероятно, оцениваются в 3.7. Если я смогу рефинансировать эту высокую ставку во что-то меньшее, моя ипотека в размере 17,000 11 долларов, вероятно, снизится до 12,000 или XNUMX XNUMX, и внезапно появится большой денежный поток.
Я могу покупать только недвижимость, которую могу себе позволить. Мне не нравится, что я оказался в такой ситуации, но со мной все будет в порядке, если я выберу более долгосрочный подход. Я не думаю, что инвесторы думали так последние пять-шесть лет. Это было похоже на: «Мы печатаем деньги. Мы тонем страну в стимулах. Все руки на палубе. Вы должны вложить свои деньги куда-нибудь прямо сейчас, чтобы оседлать этот нарастающий прилив». Теперь вы должны быть немного осторожнее и подумать: «Покупаю ли я в области, которая сохранит свою привлекательность в течение следующих трех-пяти лет, потому что тогда я буду выглядеть гением? ”
Эшли:
Я думаю, что новички должны сразу же обратить внимание на то, что вы только что сказали, Дэвид, не возлагайте на них таких больших надежд. Вы следите за людьми в социальных сетях. Типа: «Вау, я получил эти 20% признательности за ремонт в этом доме. Я сделал это таким ценным». Немного уменьшите эти ожидания и не зацикливайтесь. Все равно примите меры. Имея доход или денежный поток на недвижимость, это все равно будет здорово. Не сосредотачивайтесь на том, чтобы заключить идеальную сделку, которая полностью максимизирует каждый доллар, который вы вкладываете в эти инвестиции, потому что вы просто хотите заключить эту первую сделку. Это даст вам импульс, чтобы продвинуть вас. Так что не увлекайтесь тем, что делают другие люди или что они делали последние два года, или вы сделали BRRRR, и вы не вытащите все свои деньги. Может быть, вы оставляете пару тысяч долларов в собственности. Это вовсе не конец света. Это все еще удивительно. Вы только что приобрели эту недвижимость за 2,000 долларов, и люди платят вам за то, чтобы вы там жили. Вы получаете выплату по ипотеке и вкладываете в нее капитал. Постарайтесь не сосредотачиваться на том, что происходило в последние два года, а стабилизируйте себя, оставайтесь на своем пути и сосредоточьтесь на том, что происходит сейчас.
David:
Это очень хороший момент. Я часто слышу это. «О, я не получил все свои деньги от BRRRR, они потерпели неудачу». Это как, ну, ты бы вложил 25% плюс реабилитацию. У вас осталось бы от 35 до 40% ваших денег в сделке, если бы вы купили его традиционным способом. Вместо этого вы оставили там 10% своих денег и думаете, что сделали что-то не так. То, что это абсолютно еще победа. Я думаю, к вашему мнению, если мы сравним себя с влиятельным лицом на TikTok, который показывает свои огромные выигрыши, которые вы можете или не можете подтвердить, действительно ли они это сделали, мы чувствуем себя плохо. Если мы сравним себя с человеком, который ничего не сделал, вы должны чувствовать себя действительно хорошо. Это просто общий урок. Если мы все сравниваем себя с Тони, мы подумаем, что я недостаточно хорош в спортзале. Верно? Или мы сравниваем себя с Эшли, мы такие: «Я просто недостаточно смешной». Но если мы сравним себя с тем, кем мы были вчера, все, что имеет значение, это то, что я сильнее и веселее, чем там, где я был.
Tony:
Дэвид, я хочу еще немного поговорить о системах и процессах, которые инвесторы в недвижимость должны выстраивать, когда думают о своем бизнесе. Например, мне просто нужно было нанять нового помощника в моем бизнесе. Когда я нанимал своего предыдущего помощника, я действительно хорошо справлялся с записью видео на Loom для различных задач, которые я хотел, чтобы этот первый помощник выполнял. Например: «Эй, оплатите этот счет по кредитной карте здесь. Вот видео о ткацком станке. Оплатите этот счет. Вот видео. Заплатите этому члену команды. Вот видео. Сделайте это другое небольшое случайное задание. Вот видео». Каждый раз, когда я выполнял это задание для того первого советника, мне было легко обучать ее, когда мне приходилось ее заменять. Теперь это еще проще, потому что каждый раз, когда я прошу этого нового советника что-то сделать, я просто отправляю ей видео со ссылкой. Если вы думаете об этом процессе построения систем в этом маленьком примере, как мы можем применить его к тому, кто строит бизнес в сфере недвижимости? Что им следует начать делать сегодня, чтобы систематизировать свой бизнес в сфере недвижимости?
David:
Это еще один принцип, который применяется, будь то инвестирование в недвижимость, ведение бизнеса в качестве агента, ведение любого вида бизнеса. Проще просто взять то, что нужно сделать, и просто сделать это, но это ставит вас в хомячье колесо, с которого вы никогда не сойдете. Система состоит из двух частей. Я говорю об этом в Scale. Все понимают первую часть: вам нужно создать контрольный список того, что нужно сделать, или библиотеку видео, которые показывают кому-то, как это сделать. Это первый шаг в создании системы. Ошибка возникает, когда мы думаем, что это все, что представляет собой система, потому что второй частью системы является наличие человека, обладающего навыками и способного делать эти вещи. У всех нас была ситуация, когда мы нанимали кого-то, чтобы сделать что-то, и было совершенно ясно, что им нужно сделать, и они все равно облажались.
А потом происходит то, что вы говорите: «Знаешь что? Люди не работают. Это невозможно сделать. Мне просто нужно пойти и сделать это самой». Потому что, когда это наше дело, мы всегда найдем способ сделать то, что нужно сделать. Это не конец света, потому что, по крайней мере, когда у вас есть контрольный список, вы с меньшей вероятностью сделаете ошибку. Вы с меньшей вероятностью забудете что-то сделать. Вы станете более эффективными в выполнении этого задания. В «Масштабе» я говорю о том, что процесс использования того, что вы делаете, необходимо рассматривать с тем же подходом, который вы применяли, когда учились делать это самостоятельно. Я говорю о трех измерениях успеха.
Первый — это просто одно измерение, оно движется слева направо. Вот что я называю учиться. Мы начинаем с того, что ничего не знаем, и постепенно движемся вниз по этому спектру к сотне. И чем ближе мы подходим к сотне, тем больше денег мы зарабатываем, тем меньше времени требуется, чем больше у нас умений, тем большего успеха вы достигаете. Это вы, кто знает, как управлять краткосрочной арендой. Вы гораздо ближе к 100, потому что занимаетесь этим какое-то время. Ты хорош в их анализе. Вы умеете предвидеть проблемы. Вы умеете максимизировать доход. Вы умеете смягчать жалобы гостей. Вы умеете получать хорошие отзывы. Вы научились хорошо выполнять эту работу, так что хорошо зарабатывайте. Проблема в том, что в какой-то момент вы достигаете конца. Вы не можете стать лучше. Вы управляете 15 из них и думаете: «16 меня сломают. Я не могу сделать ничего другого». В этот момент у вас есть выбор. Вы можете быть довольны своими 15 и просто усердно работать и вечно зарабатывать хорошие деньги, или вы можете начать все сначала в новом спектре, в новом измерении, которое я называю кредитным плечом.
И снова вы собираетесь начать с нуля, а теперь движетесь в другом направлении. Это ваше второе измерение. Теперь ты поднимаешься. Вы должны дойти до сотни в умении использовать рычаги, в умении использовать рычаги. Это отличается от обучения. Когда люди ошибаются, они думают: «Я уже научился это делать. Я должен начать с сотни на кредитном плече. А вы нет. Есть совершенно другой набор навыков, который включает в себя выявление талантов, обучение талантов, привлечение талантов к ответственности. Все то, что нужно для того, чтобы быть хорошим рычагом, у вас не получается, и вы собираетесь начать все с самого начала, терпя неудачи, неудачи и неудачи. И если никто не скажет вам, что это произойдет, вы сделаете одну или две попытки. Вы скажете: «Это не для меня». Вы уйдете. Вы возвращаетесь к обучению там, где вам удобно, и вы просто работаете изо всех сил и никогда никому не говорите, что ненавидите свою жизнь, потому что зарабатываете хорошие деньги, но у вас нет времени тратить их или получать от этого удовольствие, потому что вы работаете. все время.
Tony:
Дэвид, чувак, так много хороших примеров. Забавно, сегодня утром мне действительно звонил мой операционный менеджер нашей краткосрочной арендной клининговой компании. Одной из новых должностей, которую мы ввели в этой компании, была должность инспектора по собственности. Вся их работа состоит в том, чтобы пойти в эти краткосрочные аренды после того, как уборщики закончат работу, и проверить, насколько хорошо они выполнили свою работу. И мой операционный менеджер говорил: «Эй, Тони, когда инспектор обнаружит проблему, я просто хочу, чтобы она устранила ее на месте. Таким образом, мы сможем быстро справиться с этим, и гости смогут зарегистрироваться без проблем». Я сказал: «Это абсолютно не то, чем мы собираемся заниматься». Потому что, если этот инспектор убирает его на месте, теперь мы снимаем с уборщиков ответственность за правильное выполнение этой работы.
Я хочу, чтобы, если инспектор обнаружит проблему, он уведомил об этом уборщицу, которая затем во второй раз в этот же день вернётся в собственность, чтобы решить настоящую проблему. Верно? Причина, по которой я разделяю это, заключается в том, что очень часто мы чувствуем, что легче просто решить эти проблемы в себе, когда мы строим свой бизнес, но то, что мы делаем, мешает людям, которые должны развивать навыки для решения этих проблем для нас. Поэтому, если мы сможем лучше донести эту ответственность до людей, которых мы наняли или с которыми сотрудничаем для этого, это в конечном итоге позволит нам сделать шаг назад и позволить бизнесу расти самостоятельно.
David:
То, что вы только что описали, является частью навыка рычага. Вы, вероятно, не узнали это автоматически. Вам пришлось пройти через пару ситуаций, когда вы были очень разочарованы тем, что уборщики такие: «О, круто, мне не нужно ничего делать». Вы поняли, что если я хочу быть хорошим рычагом, я должен причинить боль человеку, совершившему ошибку, иначе он просто продолжит ее делать. Никто не говорит вам, что это часть того, в чем вы должны хорошо разбираться. Мне пришлось усвоить этот урок и с моим бизнесом, где у меня была склонность хотеть вмешаться и помочь агенту, который сделал ошибку, сохранить их бекон и попытаться сохранить сделку. У всех нас есть что-то вроде: «Мне будет проще, если я просто это исправлю». И тогда проблема постоянно возникает на всю оставшуюся жизнь. Должен быть момент, когда человек, которого вы привлекли, чувствует боль, вынужден брать на себя ответственность и решает свою проблему, а не вы.
Есть много подобных вещей, которые всплывут во время кредитного плеча. Вам придется найти правильных чистящих средств. Тебе нужно научиться хорошо читать людей. Это уборщица, которая будет появляться каждый день, или это уборщица, которая говорит: «Я просрочил свои счета. Мне очень нужна работа. Я собираюсь рассказать Тони все, что он хочет услышать, и я буду усердно работать в течение двух месяцев, а потом меня поймают, и я перестану быть мотивированным, и я просто соскользну. снова делать плохую работу». Вы должны научиться предвидеть эти вещи, и в определенный момент вы сократите кредитное плечо, и теперь вы можете перейти от 12 краткосрочных арендных договоров на одну семью к 40. У вас огромное портфолио.
Но есть еще одно измерение, если вы хотите выйти за рамки этого, и третье измерение — это лидерство. Это совершенно новый набор навыков. Вы должны научиться совершенно новому подходу к вещам, и вы должны начать с нуля. В «Масштабе» я говорю об этих фактах, потому что все хотят финансовой свободы и знают, что недвижимость поможет им ее достичь, поэтому они это делают. Затем они понимают, что являются рабами управления недвижимостью, и им нужен рычаг, поэтому они хотят выбраться из этого. Так что потом они выходят из этого, а затем они понимают, ну, я все еще в некотором смысле раб для всех этих людей, которые зависят от меня в том, как делать работу. Пока вы не станете лидером, вы никогда не будете контролировать свою жизнь. Вы не превратили это в бизнес, вы просто превратили это в работу.
Tony:
Боже, Дэвид, так много хороших вещей, брат, и я чувствую, что мы могли бы говорить об этом дни и дни. Но я думаю, что самое быстрое в отношении лидерства и рычагов воздействия заключается в том, что каждый человек, который хочет создать большой портфель, должен думать об этих принципах с первого дня, потому что чем больше вы сможете интегрировать это в свой бизнес, когда он еще мал, тем легче добиться успеха, когда ваш бизнес становится большим.
Я также хочу резюмировать, Дэйв, некоторые другие вещи, которые вы упомянули. Когда мы говорим о выборе рынка, и на самом деле часть анализа сделки и вещи, которые вы назвали, были предназначены для быстрого анализа, говорите о области, на которой вы сосредоточены, и о том, на какие рынки вы должны выйти. Вы говорили о потенциальном доходе и о возможности быстрого исключения определенных свойств, потому что вы знаете, что они не собираются отмечать этот флажок, потому что вы уже проанализировали несколько сделок на этом рынке. Ищите рынки, которые, возможно, растут, а не просто сосредотачиваются на одном показателе — денежном потоке. В конечном счете, я думаю, что самое важное заключается в том, что даже если у вас есть эта структура, люди все равно должны предпринимать действия на постоянной основе, чтобы найти пользу от знания этих вещей. Вот где многие новички застревают.
Дэвид, я думаю, последний вопрос к тебе. Если кто-то читает книги, если кто-то слушает подкаст, как они могут последовательно действовать? Какой совет вы можете дать кому-то, чтобы действительно сделать то, что им нужно сделать, чтобы довести это до конца?
David:
Ну, начните с понимания того, какие действия необходимо будет предпринять. Кем мне нужно быть или что мне нужно знать, чтобы на самом деле преуспеть в этом? Просто придерживаясь вашей аналогии с тяжелой атлетикой, вы не просто… Часть работы заключается в том, чтобы работать очень тяжело, но вы не хотите просто появляться в спортзале и работать очень усердно без плана. Можете ли вы определить, что заставляет мышцы расти? Какие продукты нужно есть? Верно? Насколько сложно слишком сложно или есть слишком сложно? Можете ли вы прояснить, что вообще делает это успешным? Когда у вас это есть, вы просто сосредотачиваетесь на следующем шаге. Так много инвесторов, это только мое личное мнение, смотрят на парня, у которого есть 700-квартирные жилые комплексы, и говорят: «Я хочу быть ими». Они пытаются скопировать этот проект или эту систему, которую им нереально реализовать.
Они не собираются становиться синдикатором, собирать кучу денег, покупать жилой комплекс из 100 квартир и учиться таким образом. Им было бы гораздо лучше просто взломать дом, просто вложить три с половиной процента за недвижимость и привыкнуть к основам, привыкнуть видеть, что идет не так, привыкнуть выяснять, какая часть недвижимости вам нравится. . А затем, в конце года, сдайте в аренду любую часть дома, в которой вы жили, спальню, квартиру, что угодно, и снова взломайте дом. Просто делайте это каждый год в течение следующих трех, четырех, может быть, пяти лет. Вы почувствуете, что недвижимость только начинает становиться предсказуемой. Верно?
Ты покупаешь дом и думаешь: «Хорошо, я пойду подпишу. Это то, что я собираюсь проверить в документах. Я должен убедиться, что это будет сделано. Это та часть, которую подрядчик всегда упускает». Когда вы заранее предвидите, что пойдет не так, вы приближаетесь к моменту, когда готовы сделать следующий шаг. И после того, как вы только что взломали дом, вы только что поставили 5% на дом, вы не рисковали всеми своими деньгами на одной сделке несколько раз подряд. Вы создали некоторый капитал, вы можете получить HELOC из этой собственности, вы очень хорошо понимаете основы недвижимости. Затем скажите: «Хорошо, думаю, я мог бы купить комплекс из 12 квартир». Или, если вы действительно уверены, возможно, купите 20 или 25. А затем просто дайте себе год, чтобы понять, как это работает. Затем используйте часть этого, попросите управляющего недвижимостью взять его на себя, попросите другую компанию сосредоточиться на аренде, а затем сделайте следующий шаг в том, чем вы занимаетесь.
На самом деле есть два способа ошибиться. Вы можете зайти слишком далеко и попытаться сделать слишком много, запутаться и ничего не делать. Или вы можете сказать: «Я совсем не готов. Я просто буду сидеть здесь и ничего не делать». Просто делайте очень маленькие шаги все время. Я сам недавно вернулся в спортзал. Это было обескураживающе, потому что я ожидал, что подниму то, что сделал два года назад, когда я шел все время, а это было совсем не похоже на это. Этот тихий голос говорит: «Просто не делай этого. Нет никакого смысла." Верно? Ключ был не в том, чтобы следить за тем, сколько я поднимаю. Просто чтобы убедиться, ходил ли я в спортзал? Я работал до отказа? Кого волнует, что моя старая разминка теперь мой максимум. Это не имеет значения. Важно только, сделал ли я это.
А потом со временем он медленно начинает возвращаться и возвращаться, и теперь, примерно через три месяца, я буквально увеличиваю вес каждый раз, когда хожу, и чувствую себя хорошо. Это напоминание самому себе, потому что мы все новички. Вам просто нужно делать это снова, и снова, и снова, и быть уверенным, что вы это делаете, и тогда двери откроются. Это не было похоже на «Откуда мне знать, что я готов поднять больший вес». Ты можешь сказать. Вы можете взять тяжелее, и он не упадет вам на лицо, и вы так и делаете. Вы поймете, что после пары хаус-выступлений пора идти дальше. И как только вы станете больше, вы поймете, что это становится скучно. Я готов сделать следующий шаг.
Эшли:
Что ж, Дэвид, в следующий раз, когда мы тебя возьмем, тебе придется устроить какое-нибудь соревнование по поднятию тяжестей с Тони, раз уж ты вернулся к тренировкам.
David:
Ага. Это то, что нужно Bigger Pockets, большая конкуренция насосов.
Эшли:
Мы устроим какое-нибудь благотворительное мероприятие, на котором люди смогут пожертвовать доллары тому, кто, по их мнению, выиграет. Ага. Что ж, Дэвид, большое спасибо, что присоединился к нам в подкасте Real Estate Rookie. Можете ли вы сообщить всем, где они могут найти вашу новую книгу?
David:
Да, они могут. Если вы зайдете на более крупный сайт pockets.com/scale или в Scalebook, но в масштабе меньше слов, введите его. Вы можете получить книгу там, и вы можете узнать больше обо мне в социальных сетях на davidgreene24.
Эшли:
Хорошо. И если вы, ребята, перейдете на более крупный сайт pockets.com/scalebook и воспользуетесь кодом скидки scale262, вы сможете получить скидку 10%.
David:
Это верно. Я полагаю, что мы также разрабатываем еще один маркетинговый план, согласно которому, если они купят все три книги, они смогут получить бесплатную месячную подписку на вдохновителя, которым я руковожу, а книги не имеют ничего общего с той стоимостью, которую мог бы стоить вдохновитель, так что это супер хорошая сделка. А если вы не знаете, если вы не агент, просто купите их и отдайте агентам по недвижимости, которые у вас есть. Они это оценят. Это тяжелая работа, и они не получают достаточного руководства, в котором нуждаются.
Эшли:
Или, если у вас уже есть две другие книги, возможно, стоит купить три и подарить кому-нибудь одну.
David:
Да, это правда.
Эшли:
И просто попасть в мастермайнд бесплатно, это действительно крутая ценность. Ладно, заставьте вас, ребята, проверить это в книжном магазине «Большие карманы».
Я Эшли из Wealth Firm Rentals, а он Тони из Tony J. Robinson, и мы вернемся с другим гостем.
Динамик 4:
(Пение).
Смотрите подкаст здесь
В этом выпуске мы расскажем
- Как прошел Дэвид Грин от напряженного полицейского до финансово свободного инвестора
- КАК построить бизнес, НЕ работа это займет время из вашего дня
- На что обращать внимание при исследовании области инвестирования и стоят ли того рынки денежных потоков
- Знание «эффективности» сделки и того, как она может сделать вас НАМНОГО богаче
- «Долгосрочная перспектива», которую Дэвид использует при анализе ЛЮБОЙ сделки с недвижимостью
- Как использовать «рычаги» для работай меньше, зарабатывай большеи построить лучший бизнес
- почему покупка максимально возможной недвижимости НЕ является хорошим вариантом для инвесторов
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в этом выпуске:
Свяжитесь с Дэвидом:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Проверьте наши страница спонсора!
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- об этом
- абсолютно
- Принять
- Учетная запись
- отчетность
- Достигать
- через
- Действие
- действия
- акты
- на самом деле
- совет
- После
- Агент
- агенты
- впереди
- Выравнивает
- Все
- позволяет
- в одиночестве
- уже
- всегда
- удивительный
- американские
- количество
- суммы
- анализ
- Аналитические фармацевтические услуги
- анализировать
- анализ
- и
- Другой
- ответы
- предвидеть
- предвидение
- кто угодно
- откуда угодно
- Квартира
- привлекательный
- Выступления
- Apple
- Применить
- Применение
- ценить
- ценящий
- признательность
- подхода
- приближается
- ПЛОЩАДЬ
- области
- Аризона
- около
- активы
- класс активов
- помощник
- внимание
- аудитория
- Остин
- автор
- автоматически
- в среднем
- назад
- Плохой
- Баланс
- Банкрейт.com
- в основном
- Основы
- основа
- , так как:
- становиться
- становится
- становление
- до
- начало
- за
- не являетесь
- верить
- польза
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Билл
- Банкноты
- Немного
- взрывать
- Синии
- тело
- книга
- Книги
- граница
- Сверление
- купил
- Коробка
- брендинг
- Brandon
- Ломать
- Брайан
- МОСТ
- мосты
- Яркие
- приносить
- Приведение
- Сломался
- брокер
- принес
- бюджет
- Буйвол
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- офис
- бизнес
- Бизнес расти
- Бизнес-модель
- бизнес
- купить
- покупателей
- покупка
- Калифорния
- призывают
- под названием
- кемпинг
- Может получить
- отменен
- не могу
- способный
- столица
- карта
- Карьера
- тщательный
- легковые автомобили
- Наличный расчёт
- денежный поток
- Привлекайте
- пойманный
- вызванный
- определенный
- вызов
- сложные
- изменение
- изменения
- заряженный
- Благотворительность
- погоня
- в чате
- дешево
- более дешевый
- проверка
- выбор
- Выберите
- Город
- Город
- ясность
- класс
- классов
- Уборка
- Очистить
- клиент
- клиентов
- Закрыть
- ближе
- код
- совпадение
- Column
- COM
- как
- удобный
- приход
- обязательство
- Commute
- Компании
- Компания
- сравнить
- сравненный
- сравнив
- конкурирующий
- конкурс
- жалобы
- полностью
- комплекс
- сама концепция
- состояние
- Условия
- уверенный
- подтвердить
- принимая во внимание
- последовательный
- постоянно
- строительство
- содержание
- контекст
- беспрестанно
- непрерывно
- контракт
- Подрядчик
- контрактов
- контроль
- Разговор
- Беседы
- конвертировать
- переделанный
- Холодные
- Цена
- может
- страна
- Пара
- курс
- курсы
- Covid
- разбившийся
- Создайте
- создали
- создает
- Создающий
- креативность
- кредит
- кредитная карта
- Преступление
- Критерии
- крипто-
- Криптовые инвесторы
- цикл
- данным
- Дейв
- Давид
- день
- Дней
- мертвый
- сделка
- Акции
- Решение
- решение
- решения
- снижение
- определенно
- Степень
- Спрос
- Денвер
- глубина
- описывать
- описано
- определения
- развитый
- развивающийся
- Развитие
- DID
- различный
- Размеры
- размеры
- направление
- скидка
- обескураженный
- открытый
- обсуждение
- Дисплей
- расстояние
- Документация
- не
- Собака
- дело
- Доллар
- долларов
- домен
- доменов
- жертвовать
- Dont
- Двери
- Двери
- двойной
- вниз
- мечта
- Падение
- упал
- Капли
- в течение
- EA
- каждый
- Ранее
- Рано
- зарабатывать
- легче
- есть
- Экономические
- экосистема
- Edge
- Обучение
- эффективный
- яйца
- или
- ликвидировать
- Еще
- появление
- пользоваться
- достаточно
- Предприятие
- Предприниматель
- Окружающая среда
- одинаково
- собственный капитал
- ошибка
- условное депонирование
- особенно
- имущество
- Эфир (ETH)
- Даже
- События
- со временем
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все члены
- многое
- точно,
- пример
- Примеры
- Превосходство
- отлично
- возбужденный
- выполнение
- Упражнение
- ожидать
- ожидания
- ожидаемый
- дорогим
- опыт
- опытные
- эксперту
- дополнительно
- Глаза
- Face
- FAIL
- Oшибка
- Ошибка
- Осень
- знакомый
- семья
- вентилятор
- вентиляторы
- БЫСТРО
- быстрее
- в пользу
- Избранное
- несколько
- фигура
- фигурный
- в заключение
- финансы
- Финансы
- финансовый
- в финансовом отношении
- Найдите
- обнаружение
- находит
- конец
- Для пожарных
- Фирма
- First
- первые шаги
- фиксированный
- плоский
- Авиабилеты
- кувырок
- Этаж
- Флорида
- поток
- текущий
- Потоки
- Фокус
- внимание
- фокусируется
- фокусировка
- следовать
- после
- питание
- продукты
- Форс-мажор
- навсегда
- форма
- вперед
- найденный
- Четвертый
- Рамки
- Франциско
- Бесплатно
- Freedom
- друзья
- от
- передний
- разочарования
- разочаровывающий
- полный
- fun
- Основы
- веселая
- далее
- будущее
- игра
- гараж
- ГАЗ
- Общие
- гений
- получить
- получающий
- подарок
- Дайте
- Отдаете
- Go
- Цели
- идет
- будет
- хорошо
- хорошая работа
- Хорошие деньги
- Правительство
- захват
- большой
- большой
- Расти
- Рост
- Растет
- гарантия
- GUEST
- Гости
- инструкция
- Парень
- Спорт зал
- мотыга
- взломанa
- взлом
- Hair
- Половина
- Хомяк
- Руки
- Вешать
- происходить
- произошло
- происходит
- счастливый
- Жесткий
- имеющий
- слышать
- услышанный
- помощь
- помогает
- здесь
- Скрытый
- High
- высший
- Выделите
- очень
- Наем
- держать
- проведение
- Отверстие
- Главная
- Дома
- Честно
- надежды
- С надеждой
- надеясь
- hopium
- кашель
- хостинг
- хостов
- ГОРЯЧИЙ
- горячие
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- человек
- Людей
- БОЛЬНОЙ
- ICE
- идея
- идеальный
- идентифицированный
- определения
- идентифицирующий
- осуществлять
- Осуществляющий
- значение
- улучшать
- улучшение
- in
- неверно
- Увеличение
- расширились
- Увеличивает
- повышение
- невероятный
- невероятно
- Индиана
- промышленность
- недорогой
- инфляция
- Influencer
- информация
- первоначально
- вход
- Вдохновение
- вместо
- интегрировать
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- Процентные ставки
- заинтересованный
- Интернет
- Интервью
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вопрос
- вопросы
- IT
- саму трезвость
- работа
- Джобс
- присоединился
- присоединение
- присоединяясь к нам
- путешествие
- Прыгать
- Канзас
- Сохранить
- Основные
- Вид
- Знать
- знание
- знания
- KUDOS
- труд
- помещик
- Переулок
- Фамилия
- Наша команда
- Лиды
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- Оставлять
- уход
- привело
- Юр. Информация
- урок
- Кредитное плечо
- Используя
- LG
- Библиотека
- ЖИЗНЬЮ
- Подтяжка лица
- легкий
- Вероятно
- линия
- линий
- LINK
- Включенный в список
- Listening
- листинг
- мало
- жить
- жизнью
- варианты
- Длинное
- дольше
- посмотреть
- выглядит как
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- ткацкий станок
- терять
- серия
- лотерея
- любят
- любимый
- Низкий
- макроэкономика
- сделанный
- Главная
- поддерживать
- сделать
- заработать деньги
- ДЕЛАЕТ
- макияж
- Создание
- человек
- менеджер
- управления
- многих
- Марафон
- рынок
- рыночные условия
- Маркетинг
- Области применения:
- Вопрос
- Вопросы
- Макс
- означает
- Медиа
- Встречайте
- член
- Участники
- членство
- упомянутый
- метод
- метрический
- Мейер
- средняя
- может быть
- миллиона
- миллионеры
- против
- Мышление
- минут
- минут
- промахов
- ошибка
- ошибки
- смягчающим
- MLS
- модель
- Моменты
- Импульс
- понедельник
- деньги
- денежная масса
- монитор
- Мониторинг
- Месяц
- месяцев
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- Ипотека
- самых
- мотивированные
- мотивация
- двигаться
- движется
- перемещение
- с разными
- имя
- натуральный
- NBA
- почти
- обязательно
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- сеть
- NEVADA
- Новые
- Новый рынок
- New York
- Новости
- следующий
- NFT
- ночь
- Заметки
- номер
- номера
- объект
- Очевидный
- шансы
- предлагают
- предложенный
- Предложения
- Офис
- сотрудник
- Хорошо
- Старый
- На месте
- Вводный
- ONE
- открытый
- Операционный отдел
- оператор
- Обзор
- Мнения
- Возможность
- против
- Опция
- заказ
- Орегон
- Орландо
- Другое
- Другое
- в противном случае
- контуры
- Outlook
- общий
- всю ночь
- собственный
- владеет
- выплачен
- боль
- Болевые точки
- часть
- партнер
- партнерство
- части
- пассивный
- мимо
- путь
- шаблон
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- PC
- Колышек
- Люди
- процент
- ИДЕАЛЬНОЕ
- выполнять
- выполнения
- человек
- личного
- Личность
- Домашние питомцы
- фаза
- феноменальный
- Телефон
- выбирать
- взял
- кусок
- Стержень
- Повороты
- Часть
- Мест
- одноцветный
- план
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игрок
- игроки
- пожалуйста
- Много
- плюс
- карманы
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- пунктов
- Полиция
- политический
- ПУФ
- бассейн
- Пулы
- поп
- «портфель»
- Портленд
- должность
- положительный
- потенциал
- фунт
- предсказуемый
- presentation
- довольно
- предыдущий
- цена
- Цены
- принцип
- Принципы
- Pro
- вероятно
- Проблема
- проблемам
- процесс
- Процессы
- производитель
- Производители
- Производство
- Профиль
- FitPartner™
- Проект
- проектов
- многообещающий
- приводить в движение
- свойства
- собственность
- обеспечивать
- при условии
- приводит
- публиковать
- тянущий
- насос
- покупки
- купленный
- цель
- преследовать
- Push
- Нажимать
- положил
- Оферты
- Полагая
- Вопросы и ответы
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- быстро
- повышение
- случайный
- Обменный курс
- Стоимость
- достигать
- Читать
- Reading
- готовый
- реальные
- недвижимость
- реалистичный
- реализовать
- реализованный
- понимая,
- причина
- разумный
- резюме
- получила
- недавно
- признанный
- рекомендовать
- Управление по борьбе с наркотиками (DEA)
- запись
- запись
- реабилитация
- реинвестировать
- отношения
- выпустил
- удаление
- Аренда
- аренда
- замещать
- отчету
- представлять
- исследованиям
- Полезные ресурсы
- ответственность
- ОТДЫХ
- ограниченный
- результат
- возвращают
- Возвращает
- доходы
- обзоре
- Отзывы
- Ездить
- Рост
- Снижение
- Дорога
- ракета
- ракетостроение
- Роли
- роли
- Комната
- год
- РЯД
- Правило
- Run
- бегун
- Бег
- Сказал
- sale
- главная
- то же
- Сан -
- Сан-Франциско
- SAND
- Сохранить
- экономия
- говорит
- Шкала
- масштабирование
- Наука
- Сиэтл
- Во-вторых
- семена
- видя
- выбор
- продаем
- Продавцы
- продажа
- смысл
- В срочном порядке
- Серии
- набор
- установка
- семь
- несколько
- Поделиться
- общие
- разделение
- краткосрочный
- должен
- показывать
- подпись
- подписанный
- Признаки
- аналогичный
- одинарной
- сайте
- Сидящий
- ситуация
- обстоятельства
- ШЕСТЬ
- умение
- квалифицированный
- навыки
- набор навыков
- спать
- Медленно
- небольшой
- умный
- So
- уже
- Соцсети
- социальные сети
- проданный
- РЕШАТЬ
- Решает
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- в некотором роде
- где-то
- Южная
- Говоря
- конкретный
- Спектр
- спекуляция
- скорость
- тратить
- Спонсоры
- Спотовая торговля
- Таблица
- весна
- площадь
- стандартов
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- Область
- Области
- статистика
- оставаться
- Шаг
- Шаги
- прилипание
- По-прежнему
- раздражитель
- Stop
- остановившийся
- Истории
- История
- Стратегия
- улица
- сильные
- строгий
- сильнее
- Структура
- изучение
- успех
- успешный
- такие
- внезапный
- Саммит
- супер
- поставка
- Спрос и предложение
- поддержка
- предполагаемый
- удивлен
- система
- системы
- с учетом
- взять
- принимает
- с
- Талант
- Говорить
- говорить
- Сложность задачи
- задачи
- налог
- Обучение
- команда
- технологии
- говорит
- арендатор
- Техас
- Ассоциация
- Местоположение
- Основы
- Столица
- Будущее
- мир
- их
- сами
- Там.
- задача
- вещи
- мышление
- Думает
- В третьих
- мысль
- три
- Через
- Волна
- TikTok
- время
- раз
- Советы
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- Тон
- Тони
- слишком
- инструменты
- топ
- тема
- ПОЛНОСТЬЮ
- к
- трек
- Отслеживание
- Традиционно
- Train
- Обучение
- Запись
- прозрачный
- огромный
- тенденция
- Тройной
- правда
- ОЧЕРЕДЬ
- Оказалось
- Типы
- типичный
- В конечном счете
- под
- понимать
- понимание
- понимает
- Ед. изм
- единиц
- острая необходимость
- us
- использование
- обычно
- ценный
- ценностное
- Наши ценности
- Овощи
- Против
- Видео
- Видео
- Режимы
- объем
- заработная плата
- ходил
- ходьба
- Уолл-стрит
- стремятся
- желая
- наблюдение
- способы
- Богатство
- Погода
- Вебсайт
- веб-сайты
- неделя
- Недели
- вес
- добро пожаловать
- Что
- Что такое
- Колесо
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- жена
- будете
- выиграть
- Победы
- в
- слова
- Работа
- разрабатывать
- работавший
- работает
- разработка
- работает
- Мир
- мировой класс
- мире
- стоимость
- бы
- даст
- записывать
- письменный
- Неправильно
- X
- год
- лет
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль
- Zillow