Как Уоррен Баффет стал таким богатым

Переиздано Платоном

Читают: 0

держу будильник

Счастливые дни снова наступили: пока я пишу это, биткойн снова превысил 35,000 2,000 долларов. ETH поднимается выше XNUMX долларов. весь крипто рынок вырос на +76% год за годом.

Это должно стать напоминанием всем нам, криптоинвесторам: терпение - это добродетель.

Большинство криптоинвесторов нетерпеливы. Я уверен, что вы знаете о крипто-дегенах, которые постоянно гоняются за схемами зарабатывания денег, какими бы опрометчивыми они ни были. Разбогатейте быстро или умрите, пытаясь.

Но природа инвестирования означает, что терпение окупается. (Буквально.)

Автор Морган Хаусел в своей превосходной книге Психология денег, посвящает целую главу магии сложных процентов, отмечая, что Уоррен Баффет заработал большую часть своего состояния после 50 лет.

На момент написания этой статьи Баффету 93 года, и его состояние составляет около 118 миллиардов долларов, большая часть которых накоплена значительно позже среднего возраста (любезно предоставлено Финмастерс):

Уоррен Баффетт собственный капитал

Хаусел отмечает, что, пожалуй, самым важным фактором успеха Баффета является то, что он инвестировал буквально с детства. «Ни одна из 2,000 книг, посвященных успеху Баффета, — говорит он, — не имеет названия Этот парень стабильно инвестировал на протяжении трех четвертей века".

«Самую мощную и важную [инвестиционную] книгу, — предлагает он, — следует назвать Заткнись и подожди".

Заткнись и подожди

Состояние Биткойна выросло настолько высоко за такой короткий период времени, что криптоинвесторы не привыкли ждать. (И мы определенно не привыкли молчать.)

На момент написания этой статьи трехлетняя доходность биткойнов составляла 23%. Пятилетняя доходность составляет 56%. Десятилетняя доходность составляет около 60%.

(Для сравнения, фондовый рынок США вырос в среднем примерно на 10% в долгосрочной перспективе.)

Конечно, мы не знаем, что будет с Биткойном в следующем году или даже на следующей неделе. Но дело в том, терпение окупилось.

Если вы были терпеливы во многих своих инвестициях в криптовалюту «старой школы», в последние недели вы были вознаграждены.

Chainlink (LINK) вырос на 109% по сравнению с прошлым годом, согласно данным возбуждение вокруг передачи реальных активов через протокол межсетевого взаимодействия.
Стоимость Solana (SOL) выросла на 187% по сравнению с прошлым годом, согласно данным возбуждение вокруг Visa, Shopify и других компаний, использующих ее сеть.
И, конечно же, Биткойн (BTC) и Эфириум (ETH) выросли на 111% и 60% по сравнению с прошлым годом соответственно, согласно данным возбуждение о спотовом ETF для обоих.

Медленно, но верно, несмотря на все FUD и FOMO, несмотря на SEC и CFTC, криптовалюта проникает в мир традиционных финансов.

Наше терпение окупается.

Вместо того, чтобы кричать при каждой неудаче, крикунам в крипто-Твиттере лучше было бы просто прислушаться к этим четырем простым словам: ЗАТКНИСЬ И ПОДОЖДИ.

Миллионер за один месяц

Возьмите пенни и удваивайте его каждый день в течение 30 дней. Вы станете миллионером к 28-му дню, а к 5-му дню у вас будет более 30 миллионов долларов.

сумма денег, накопленная за 30 дней

Многие формы роста происходят одинаково. Брать сложный интерес, который движется очень медленно, пока внезапно не взрывается. По этому принципу можно откладывать, скажем, 100 долларов в месяц и вкладывать их в пенсионный план. Чем дольше вы это делаете, тем больше ваши пенсионные сбережения:

все сбережения

В криптоинвестировании есть еще кое-что. Блокчейны имеют сетевые эффекты, которые имеют аналогичную траекторию роста. Благодаря закону Меткалфа, при линейном росте числа пользователей количество подключений растёт квадратично:

рост сетевых подключений по закону Меткалфа — Масштабирование до 100 пользователей создает 5,000 возможных сетевых подключений.

Таким образом, как инвесторы в блокчейн, мы можем использовать две мощные силы: сетевые эффекты хороших проектов, которые постоянно расширяют свою пользовательскую базу, и сложные эффекты этих инвестиций с течением времени.

Именно это происходит сегодня с COMP, SOL, BTC и ETH. В хорошие и плохие времена, криптолето и зима, они продолжали двигаться вперед, находя реальные варианты использования, налаживая партнерские отношения и модернизируя свои технологии.

Однако в этих диаграммах есть один недостаток: это не прямой выстрел.

Здесь действует множество других факторов: страх перед SEC, суд над FTX, процентные ставки и так далее. Это делает траекторию больше похожей на американские горки, даже если фундаментальная ценность должна больше напоминать плавные графики выше.

Но если мы будем придерживаться этого курса, как Уоррен Баффет, в конечном итоге наш собственный капитал может показать такой же гиперрост, как и его.

Наш подход

Я буду продолжать повторять нашу стратегию, потому что она очень хорошо сработала для нас.

Купите BTC, а также несколько качественных криптопроектов (вышеуказанные токены — хорошее начало);
При этом каждый месяц независимо от цены;
Как небольшая часть сбалансированного портфеля (рассмотрим 60% акций, 30% облигаций, 10% криптовалют)

Трудно продолжать делать это, когда криптовалюта падает, но легко, когда криптовалюта растет.

Это может сделать этот момент самым простым для начала. Те, кто начал пять лет назад, значительно превзошли традиционных инвесторов:

Короче говоря: заткнись и жди.

Хотите получить больше информации о DeFi? Подписаться на журнал Bitcoin Market и получайте советы по инвестированию прямо на свой почтовый ящик.