Криптовалюты часто ассоциируются с высокорисковыми инвестициями из-за волатильности цен. Однако существуют инвестиционные продукты с низким уровнем риска, которые вращаются вокруг стабильных монет, которые представляют собой цифровые валюты на основе блокчейна, цена которых привязана к фиату или товарам, что позволяет им снизить риск волатильности. Здесь мы обсуждаем, как вызвать интерес или «доходность» с помощью USDC, стабильная монета, полностью обеспеченная долларами США.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
Aave | 1.95% | 2.96% | 1.39% | – | 1.39% |
Соединение | 1.95% | 1.74% | 1.41% | – | 0.07% |
Nexo | До 8.00% | До 8.00% | До 8.00% | До 8.00% | До 5.00% |
BlockFi | 7.50% | – | До 6.00% | До 7.50% | До 3.50% |
Kucoin | 1.37% | 81.44% | – | – | 110.07% |
Binance | – | 5.50% | 4.25% | До 6.00% | До 5.34% |
Crypto.com | До 6.50% | До 6.50% | До 6.50% | – | До 2.00% |
Что такое USDC?
USDC — это цифровая валюта, выпущенная американской финтех-компанией. Circle. Он поддерживается долларом США в соотношении 1:1 и опирается на мультицепную инфраструктуру. Начав с токена ERC-20, USDC расширился до других основных платформ блокчейна, включая Algorand, Solana, Avalanche, Stellar и Tron.
Чтобы поддерживать привязку, Circle хранит резервы, состоящие из наличных долларов США, их эквивалентов и казначейских облигаций США. Запасы ежемесячно проверяются независимым аудитором Грантом Торнтоном.
Стабильная привязка USDC и репутация Circle стимулировали спрос на этот цифровой долларовый токен, помогая ему стать самой быстрорастущей стабильной монетой. В настоящее время это четвертая по величине криптовалюта с рыночной капитализацией более 50 миллиардов долларов.
USDC: стейкинг против кредитования
Ставка криптовалюты и кредитование — это два способа получить прибыль от своих криптовалютных запасов, не продавая их. Более того, эти механизмы пассивного дохода позволяют держателям USDC использовать свои деньги, поскольку большинство долларовых стейблкоинов имеют более высокие процентные ставки, чем традиционные сберегательные счета, особенно в условиях сегодняшних низких процентных ставок.
Основное различие между ними заключается в том, что стейкинг в USDC требует, чтобы вы одалживали свои цифровые доллары блокчейну или криптосети за вознаграждение, в то время как кредитование в USDC означает предоставление их заемщикам в обмен на проценты.
Кредитные платформы USDC
Самый простой способ получить пассивный доход на USDC — это разместить его на централизованных кредитных платформах, которые обеспечивают одни из самых высоких годовых процентных доходов (APY). Вот некоторые из наших лучших платформ для кредитования:
Nexo
Nexo обеспечивает APY до 12% по депозитам в долларах США, что намного выше среднего. Кроме того, Nexo отлично подходит для начинающих, так как имеет интуитивно понятный интерфейс.
Инвесторы предпочитают Nexo, потому что он предлагает сложные ежедневные выплаты и гибкий заработок. Платформа имеет страховку на 375 миллионов долларов для всех хранимых активов, покрываемых BitGo и Ledger.
Используя Nexo — собственный токен платформы — вы получите больше преимуществ, таких как лучшие процентные ставки и больше бесплатных крипто-выводов.
Клиенты из США больше не принимаются.
Hodlnaut
Hodlnaut — это криптоплатформа, которая позволяет пользователям диверсифицировать свои криптоинвестиции с помощью шести ведущих цифровых активов, включая биткойн, эфириум и доллар США. Годовая процентная ставка по депозитам в долларах США может достигать 9.40%.
Пользователи могут вносить свои стейблкоины в любое время, без блокировки или ограничений на депозит. Кроме того, они могут получать еженедельные выплаты и снимать средства в любое время. Комиссия за снятие средств составляет 10 долларов США.
Плюсы и минусы кредитных платформ
Плюсы | Минусы |
Высокая урожайность – Платформы крипто-кредитования предлагают самые высокие доходы по депозитам в долларах США. | Централизованное – это централизованные платформы. Вы должны проявить должную осмотрительность, прежде чем доверять средства и ключи USDC. Также будьте готовы пройти проверку KYC/AML. |
Низкие комиссии — для привлечения инвесторов платформы криптокредитования взимают минимальные комиссии. |
Кредитование в USDC на биржах
Еще один способ получить проценты по кредитам в долларах США — это централизованные криптобиржи, которые используют ваши средства для кредитования трейдеров. В большинстве случаев вам придется заблокировать свои средства USDC на определенный период. Вот самые популярные биржи, на которых вы можете использовать свои средства USDC:
Binance
Binance — крупнейшая криптобиржа по объему торгов. Помимо своего флагманского обменного терминала, он предлагает множество криптопродуктов. Заработок Binance является универсальным центром для своих возможностей получения дохода, включая получение процентов на USDC. Несмотря на то, что он предлагает щедрые ставки для большинства цифровых активов, APY для гибких депозитов USDC в настоящее время составляет всего 1.20%, поскольку Binance рассчитывает на другие стейблкоины для своей экосистемы. Тем не менее, инвесторы могут быть уверены, что их средства в безопасности.
Kucoin
Kucoin — это быстрорастущая криптобиржа, основанная в 2017 году. Согласно ее данным, ей удалось расширить свое глобальное присутствие и достичь оценки в 10 миллиардов долларов. последний раунд финансирования проведено в мае 2022 года. Компания привлекла 150 миллионов долларов от пула инвесторов, включая Circle Ventures.
Kucoin поддерживает кредитование в долларах США, чтобы пользователи могли получать проценты. В отличие от других бирж, Kucoin позволяет пользователям кредитовать напрямую контрагентам, которые самостоятельно определяют процентную ставку. Таким образом, показатель APY может варьироваться от 1% до более 50%. Пользователи могут кредитовать активы USDC на 7, 14 или 28 дней.
Crypto.com
Основанный в 2016 году, Crypto.com стал одним из самых надежных криптовалютных сервисов. Он предлагает услуги обмена, невзаимозаменяемых токенов (NFT), оплаты и кредитования более чем 50 миллионам пользователей по всему миру. Кроме того, он может похвастаться страховым покрытием всех активов на сумму 750 миллионов долларов. В прошлом году это был выбран Visa для расчетов по транзакциям в своей платежной сети.
Платформа Крипто заработать поддерживает USDC и предлагает APY в среднем 8%. Вы можете выбирать между гибкими и срочными депозитами, но первые принесут более низкую доходность. Процентные вознаграждения выплачиваются еженедельно.
Плюсы и минусы кредитования на биржах
Плюсы | Минусы |
Большие экосистемы — крупные криптобиржи — это универсальные решения для всех видов криптоопераций, к которым можно получить удобный доступ. Например, вы можете легко обменять свой USDC на другой токен, использовать его для стейкинга или рассмотреть возможность маржинальной торговли. | Централизованное — как и платформы крипто-кредитования, криптобиржи держат ваши средства под стражей, что означает более высокие риски, чем хранение ваших ключей самостоятельно с помощью аппаратного кошелька. |
Более низкие урожаи – большинство криптобирж, предлагающих услуги кредитования, обеспечивают более низкую доходность по сравнению со специализированными платформами криптокредитования. |
Кредитование DeFi в USDC
Децентрализованные финансы (DeFi) — одна из важнейших тенденций в криптоиндустрии. Приложения DeFi позволяют пользователям получать доступ к финансовым услугам, управляемым алгоритмами и основанными на блокчейне, вместо того, чтобы управляться централизованными организациями. Вот лучшие протоколы кредитования на сегодняшний день:
Aave
Aave является одним из крупнейших рынков DeFi с общей заблокированной стоимостью (TVL) около 10 миллиардов долларов. Протокол специализируется на кредитных услугах, а USDC играет ведущую роль, на его долю приходится более 20% всех активов на Aave.
Процентная ставка за вклад в ликвидность USDC составляет 1.50%.
Сложное финансирование
Соединение является прямым конкурентом Aave. Протокол кредитования является основным катализатором, вызвавшим повальное увлечение DeFi еще в 2020 году. С показателем TVL более 5 миллиардов долларов Compound является третьим по величине протоколом кредитования после Maker и Aave.
USDC играет здесь ведущую роль, хотя ставка APY по депозитам в USDC в настоящее время не превышает 0.65% по сравнению с 2% в марте 2022 года.
Кривая Финансы
В отличие от Aave и Compound, кривая — это децентрализованная биржа (DEX), ориентированная на стейблкоины. Он действует как автоматический маркет-мейкер (AMM), что означает, что у него нет централизованной книги заказов для сопоставления покупателей и продавцов. Вместо этого он полагается на пулы ликвидности, состоящие из стейблкоинов. Поставщики ликвидности поощряются за свои усилия. Например, один из крупнейших пулов на Curve требует, чтобы пользователи блокировали DAI, USDC и USDT, чтобы заработать APY около 2%.
Плюсы и минусы кредитования DeFi
Плюсы | Минусы |
Децентрализованная – Приложения DeFi управляются алгоритмами и не требуют проверки KYC/AML. Это также означает, что вы полностью контролируете свои средства. | Более низкие урожаи — Протоколы кредитования DeFi предлагают гораздо более низкие ставки по сравнению с централизованными аналогами. |
Высокие сборы — Протоколы DeFi, построенные на Ethereum, требуют высоких комиссий за газ. Вот почему многие приложения DeFi в настоящее время создаются на недорогих блокчейнах, таких как Avalanche и Polygon. |
Почему доходность USDC такая высокая?
Доходность USDC намного выше, чем процентные ставки, предоставляемые традиционными сберегательными счетами, несмотря на паритет между цифровым долларом и фиатным долларом. Как это возможно? Традиционные высокодоходные сберегательные счета едва достигают APY 1%, но платформы крипто-кредитования могут превысить отметку в 10%, устраняя при этом риск волатильности.
Все сводится к бизнес-модели, которую реализуют криптокомпании. В частности, они позволяют пользователям ссужать цифровую валюту заемщикам, готовым платить более высокие ставки, поскольку они могут использовать свою криптовалюту в качестве залога, чего нельзя сделать с традиционными банками. В результате спрос на кредиты под залог криптовалюты влияет на процентные ставки, предлагая криптоинвесторам возможность получать более высокую прибыль, чем с продуктами денежного рынка.
Будьте в курсе всего, что происходит в мире криптовалют, когда вы подписаться на Bitcoin Market Journal.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/usdc-interest-rates/
- 1
- 1: соотношение 1
- 11
- 2%
- 2016
- 2017
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- a
- Aave
- О нас
- доступ
- Доступ
- По
- Бухгалтерский учет
- Учетные записи
- акты
- дополнение
- После
- против
- Algorand
- алгоритмы
- Все
- Несмотря на то, что
- Среди
- AMM
- и
- годовой
- Другой
- Программы
- APY
- около
- Активы
- связанный
- Автоматизированный
- Автоматизированный маркет-мейкер
- лавина
- в среднем
- назад
- со спинкой
- Банки
- основанный
- , так как:
- становиться
- до
- Новичкам
- не являетесь
- польза
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- миллиард
- binance
- Bitcoin
- Биткойн-рынок
- BitGo
- блокчейн
- blockchain основе
- блокчейны
- хвастается
- книга
- заемщики
- построенный
- бизнес
- Бизнес-модель
- покупателей
- глава
- случаев
- Наличный расчёт
- Катализатор
- централизованная
- определенный
- заряд
- Выберите
- Circle
- Круг Венчурс
- Залог
- COM
- как
- Сырьевые товары
- Компании
- Компания
- сравненный
- конкурент
- Соединение
- Минусы
- Рассматривать
- Состоящий из
- содействие
- контроль
- охват
- покрытый
- крипто-
- Крипто-залог
- криптографические компании
- криптообмен
- Crypto Exchanges
- Криптоиндустрия
- криптовые инвестиции
- Криптовые инвесторы
- Крипто кредитование
- криптоплатформа
- снятие криптовалюты
- Crypto.com
- криптовалюты
- криптовалюта
- валюты
- Валюта
- В настоящее время
- кривая
- Кривая Финансы
- тюремным
- Содержание под стражей
- Клиенты
- DAI
- ежедневно
- Время
- Дней
- децентрализованная
- Децентрализованная биржа
- Децентрализованный обмен (DEX)
- Defi
- Приложения Дефи
- Кредитование DeFi
- Протоколы DeFi
- Спрос
- пополнять счет
- депозиты
- Несмотря на
- Dex
- разница
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- цифровой доллар
- усердие
- направлять
- непосредственно
- обсуждать
- Диверсификация
- не
- Доллар
- долларов
- Dont
- вниз
- управляемый
- зарабатывать
- Зарабатывание
- Заработок
- легко
- экосистема
- усилие
- уничтожение
- включить
- позволяет
- позволяет
- лиц
- Окружающая среда
- эквиваленты
- ERC-20
- особенно
- Эфир (ETH)
- Эфириума
- Каждая
- многое
- пример
- превышать
- обмена
- Биржи
- Расширьте
- расширенный
- Комисии
- Сборы
- Fiat
- фигура
- финансы
- финансовый
- финансовые услуги
- финансирование
- FinTech
- Фирма
- флагман
- гибкого
- внимание
- Бывший
- Основана
- Бесплатно
- от
- полный
- полностью
- средства
- Более того
- ГАЗ
- плата за газ
- порождать
- щедрый
- Глобальный
- глобальное присутствие
- предоставлять
- Грант Торнтон
- большой
- большой
- Случай
- Аппаратные средства
- Аппаратный кошелек
- помощь
- здесь
- High
- высокий риск
- высший
- наивысший
- Hodlnaut
- держатели
- проведение
- Авуары
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- хаб
- в XNUMX году
- важную
- in
- стимулы
- В том числе
- доход
- промышленность
- Инфраструктура
- вместо
- страхование
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- Процентные ставки
- Интерфейс
- интуитивный
- инвестиций
- Вложения
- Инвесторы
- Выпущен
- IT
- ключи
- Kucoin
- ЗСК / AML
- большой
- крупнейших
- Крупнейшая криптовалюта
- Фамилия
- В прошлом году
- ведущий
- Ledger
- ДАВАТЬ В ДОЛГ
- кредитование
- протокол кредитования
- рамки
- Ликвидность
- бассейны ликвидности
- провайдеры ликвидности
- Кредиты
- запертый
- логотип
- дольше
- Низкий
- низкий риск
- Главная
- поддерживать
- основной
- производитель
- управляемого
- многих
- Март
- Маржа
- маржинальную торговлю
- отметка
- рынок
- Рынок
- маркет-мейкера
- Области применения:
- Совпадение
- макс-ширина
- смысл
- означает
- миллиона
- минимальный
- модель
- деньги
- денежный рынок
- контролируемый
- Месяц
- БОЛЕЕ
- самых
- Самые популярные
- мультицепь
- родной
- Возле
- сеть
- Тем не менее
- Nexo
- NFT
- без взаимозаменяемыми
- не заменимый токен
- Не взаимозаменяемый токен (NFT)
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- ONE
- Операционный отдел
- Возможность
- заказ
- Другое
- собственный
- выплачен
- соотношение
- пассивный
- пассивного дохода
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- Выплаты
- Колышек
- процент
- период
- надбавки
- Выборы
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Polygon
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- возможности,
- возможное
- Питание
- предпочитать
- присутствие
- цена
- первичный
- Продукция
- Прибыль
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- при условии
- поставщики
- приводит
- положил
- поднятый
- ассортимент
- Обменный курс
- Стоимость
- соотношение
- достигать
- готовый
- Получать
- уменьшить
- репутация
- требовать
- требуется
- резерв
- ОТДЫХ
- результат
- возвращают
- Возвращает
- Reuters
- Награды
- Снижение
- рисках,
- Роли
- Run
- безопасный
- экономия
- Продавцы
- продажа
- Услуги
- должен
- ШЕСТЬ
- So
- Solana
- Решения
- некоторые
- специализированный
- специализируется
- конкретно
- стабильный
- stablecoin
- Stablecoins
- Стейкинг
- Начало
- Stellar
- простой
- такие
- Поддержка
- Терминал
- Ассоциация
- мир
- их
- сторонние
- Через
- время
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- знак
- топ
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- Торговцы
- Торговля
- объем торгов
- традиционный
- Сделки
- Казначейские
- Тенденции
- срабатывает
- TRON
- надежных
- TVL
- us
- Доллар США
- Доллары США
- сокровищницы сша
- USD
- USDC
- USDT
- использование
- пользователей
- Оценка
- ценностное
- VENTURES
- проверка
- визой,
- Изменчивость
- объем
- Кошелек
- способы
- еженедельно
- который
- в то время как
- будете
- готовый
- вывода
- выводов
- Выводы
- в
- без
- женщина
- Работа
- Мир
- по всему миру
- бы
- год
- Уступать
- доходность
- ВАШЕ
- себя
- зефирнет