14 января 2019 года парламент Сингапура принял всеобъемлющий Закон о платежных услугах (Закон о ПС), заменивший прежний Закон о надзоре за платежными системами и Закон о компаниях, занимающихся обменом денег и денежными переводами, чтобы расширить сферу регулируемой платежной деятельности, включив в нее новые тенденции и отрасли, такие как цифровые активы и криптовалюты.
Законодательство, направленное на обеспечение нормативной определенности и защиту потребителей в отношении платежной деятельности, одновременно поощряя инновации и рост платежных услуг и финансовых технологий, регулирует семь услуг: выпуск счетов, внутренние денежные переводы, трансграничные денежные переводы, услуги по привлечению торговых предприятий, выпуск электронных денег, обмен денег и услуги так называемых цифровых платежных токенов (DPT).
В нем также изложена модульная структура лицензирования, включающая три различных класса лицензий. Каждая лицензия позволяет владельцу оказывать несколько конкретных платежных услуг.
Лицензия на обмен денег позволит предприятиям оказывать услуги по обмену денег; Стандартная лицензия платежного учреждения позволяет им оказывать несколько платежных услуг ниже указанных пороговых значений, а лицензия крупного платежного учреждения позволяет предприятиям предоставлять многочисленные платежные услуги без какого-либо объема транзакций или плавающих лимитов.
С момента вступления в силу Закона о PS 28 января 2020 года Валютное управление Сингапура (MAS) получило более 580 заявок на получение лицензий на платежные услуги и завершило рассмотрение более половины из них, сообщил член правления MAS Элвин Тан. — сказал апреля 4, 2022.
Он добавил, что 87 заявок были одобрены, 11 отклонены, а 147 организаций отозвали свои заявки. Около 179 предприятий по-прежнему освобождены от лицензирования и все еще ожидают проверки со стороны регулирующих органов.
Данные из Справочника финансовых учреждений MAS показывать что по состоянию на 01 августа 2022 года выдано 231 лицензия на обменные операции, 13 организаций по стандартным платежам и 175 лицензий на крупные платежные организации. Из них только десяти компаниям было разрешено предоставлять услуги DPT.
Кроме того, кабинетное исследование показывает, что как минимум четыре компании получили принципиальное одобрение на получение лицензии стандартного или крупного платежного учреждения.
Эти цифры показывают, что, несмотря на ранние заявления о том, что четкая нормативно-правовая база обеспечит Сингапуру прочную основу для укрепления своих позиций в качестве крипто-центра Азии и позволит стране увидеть появление процветающего крипто-сектора, правила отсеяли очень много стартапы, среди которых Binance и Huobi.
Еще раз подчеркнув меняющуюся позицию Сингапура в отношении криптобизнеса, в этом году было введено несколько новых правил, которые запретить Поставщики услуг ЦСТ для продвижения своих услуг среди широкой публики и требовать Поставщики криптографических услуг в городе-государстве, которые ведут бизнес только за рубежом, должны получать лицензию в любом случае.
В мае 2023 года MAS опубликовало консультативный документ о поправках к Положениям о платежных услугах 2019 года, вводя новые меры для услуг цифровых платежных токенов (DPT), включая требование о хранении активов клиентов в рамках установленного законом доверительного управления.
Этот шаг направлен на защиту от финансовых преступлений и потерь, особенно от цифрового мошенничества, и включает в себя расширение определений услуг DPT и совершенствование протоколов борьбы с отмыванием денег (AML), таких как комплексная проверка клиентов и мониторинг транзакций.
Кроме того, недавние предложения MAS, вступающие в силу в середине 2024 года, устанавливают строгие правила для поставщиков услуг DPT, уделяя особое внимание управлению конфликтами интересов, критериям листинга, обработке жалоб и осведомленности о рисках клиентов.
Согласно стандартам FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), соблюдение Правил поездок требует от служб DPT обмениваться информацией о клиентах для транзакций, обеспечивая дополнительную безопасность цифровых переводов. Организации, предоставляющие услуги ЦСТ до 28 января 2020 года, временно освобождаются от лицензирования при определенных условиях.
Провайдеры должен отделить и защищать активы клиентов, находящиеся под установленным законом трастом, обеспечивая операционную независимость от других бизнес-подразделений, тем самым снижая риски потери активов и способствуя возврату активов в делах о неплатежеспособности.
В ноябре 2023 года МАС потребовал, чтобы Поставщики услуг DPT прекращают принимать платежи по кредитным картам от местных эмитентов, стремясь ограничить спекуляции криптовалютами среди розничных клиентов. Это часть более широкой стратегии MAS по усилению защиты потребителей и снижению рисков в сфере цифровых валют.
После последней публикации отзывов о правилах DPT MAS ввела правила, ориентированные на деловое поведение и управление технологическими рисками. Эти правила требуют от поставщиков DPT управлять конфликтами интересов, поддерживать четкую политику листинга DPT и иметь надежные процессы обработки жалоб клиентов.
Дополнительные меры включают запрет торговых стимулов и платежей по кредитным картам, требование тщательной оценки осведомленности клиентов о рисках и собственного капитала, а также ограничение предложений по финансированию или кредитному плечу.
Тринадцать лицензированных поставщиков криптоуслуг Сингапура
По состоянию на 24 января 2024 года MAS дал зеленый свет 13 поставщикам криптоуслуг. В число этих организаций входят 11 лицензиатов крупных платежных учреждений и два лицензиата стандартных платежных учреждений.
Одиннадцати крупным платежным организациям разрешено предоставлять услуги DPT
ДБС Викерс Секьюритиз является брокерской фирмой по ценным бумагам и деривативам принадлежит DBS, что позволяет клиентам инвестировать в фондовые биржи, первичные публичные предложения (IPO) и частные размещения. Он также является оператором цифровой биржи DBS, поставщика бирж только для членов, предлагающего профессиональным инвесторам доступ к цифровым активам, таким как токены безопасности и криптовалюта.
Центр цифровых сокровищ (DTC) is поставщик корпоративных решений, предлагающий торговцам онлайн-услуги для приема цифровых платежных решений, включая расчет платежей, дебетовые карты, цифровые кошельки и криптовалюты.
ФОМО Платить приводит платформа для обработки цифровых платежей, которая позволяет продавцам и финансовым учреждениям на развивающихся рынках принимать полный набор мобильных платежей, включая криптовалюты.
Независимый резерв is регулируемая криптовалютная биржа, обслуживающая более 200,000 XNUMX клиентов в Австралии, Новой Зеландии и Сингапуре.
Revolut — это цифровой банк из Великобритании, искать скоро представить услуги DPT в Сингапуре, включая возможность для местных клиентов покупать, продавать и хранить криптовалюты.
Воробей Тек Частный предложения продукты и решения для цифровых активов. К ним относятся обеспечение транзакций PayNow для институциональных и состоятельных клиентов, которые покупают и продают криптовалюты с использованием фиата на своей торговой платформе, а также работа с финансовыми учреждениями и семейными офисами для разработки индивидуальных решений для цифровых активов.
Paxos is финансовое учреждение и технологическая компания со штаб-квартирой в Нью-Йорке, специализирующаяся на технологии блокчейн. Продукты компании включают брокерские услуги по криптовалюте, услуги токенизации активов и расчетные услуги. Его дочерняя компания, Paxos Digital Сингапур, получила принципиальное одобрение MAS на предложение услуг цифровых платежных токенов и собирается выпустить стейблкоин, обеспеченный долларом США, в соответствии с предложенной в стране нормативной базой стейблкоина.
Хако Технология работает платформа обмена криптовалютой Coinhako, которая позволяет инвесторам покупать и продавать криптовалюты с использованием различных способов оплаты, включая банковские переводы и кредитные карты.
MetaComp, ранее известная как Cyberdyne Tech Services, теперь сможет предлагать комплексный набор услуг по цифровым активам корпорациям, а также традиционным и криптовалютным институциональным инвесторам.
Upbit, которым управляет Dunamu, — это биржа цифровых активов. основанный в Южная Корея, которая активна в Сингапуре, Индонезии и Таиланде. Платформа поддерживает торговлю криптовалютами, включая Биткойн и Ethereum, а также предоставляет веб-интерфейс, мобильные приложения, торговую площадку NFT и услуги по ставкам.
Ripple работает сеть и протокол цифровых платежей на основе блокчейна, в первую очередь известные благодаря своей собственной криптовалюте XRP.
Два стандартных платежных учреждения, которым разрешено предоставлять Услуги DPT
BHOP Consulting работает BHex, финансовая децентрализованная платформа для торговли цифровыми активами. Компания предоставляет криптоактивы, а также услуги по хранению и клирингу инфраструктуры.
Технологии тройного А приводит решение для криптоплатежей с белой этикеткой, обслуживающее продавцов электронной коммерции, розничных продавцов, поставщиков игр, поставщиков платежных услуг, финтех-компаний, торговых площадок и технологических компаний.
По меньшей мере девять криптокомпаний получили принципиальное одобрение.
Crypto.com is криптовалютная биржа со штаб-квартирой в Сингапуре, которая поддерживает торговлю, инвестирование, стейкинг, кошельки, невзаимозаменяемые токены (NFT) и многое другое. Он претендует на 50 миллионов клиентов.
Coinbase is компания по обмену цифровыми активами, первоначально штаб-квартира которой находилась в Сан-Франциско, штат Калифорния, и стала удаленной компанией. Они являются посредниками при обмене биткойнов, эфириума, соланы и других цифровых активов.
Blockchain.com, ранее известная как Blockchain.info, базируется в Лондоне, Англия. У него есть услуги по торговле криптовалютой, блокчейн-кошелек для хранения цифровых валют, услуги кредитования и различные системы создания данных для экономики блокчейна.
Circle is a компания финансовых технологий которая использует технологию блокчейн для своих одноранговых платежей и продуктов, связанных с криптовалютой, что позволяет предприятиям и частным лицам использовать цифровую валюту. Штаб-квартира компании находится в Бостоне, штат Массачусетс.
Sygnum is a группа технологий цифровых активов со швейцарской банковской лицензией и лицензией Singapore Capital Markets Services (CMS).
Его продукты и услуги включают платформу управления цифровыми активами, платформу для торговли цифровой валютой и ряд других продуктов и услуг.
БитГо Инк., базирующаяся в Пало-Альто, Калифорния, предоставляет регулируемые депозитарные, кредитные и инфраструктурные услуги более чем 1,500 институциональным клиентам в 50 странах. Компания также предлагает криптообразование, мгновенные покупки, ставки и функции защиты инвесторов.
Муму позволяет инвестировать в акции, ETF и американские депозитарные расписки с возможностью торговли в США, Гонконге и Китае. Фирма работает в США, Малайзии и Австралии.
XREX Сингапур, финтех-компания на основе блокчейна, ориентированная на трансграничные платежи, готовится предоставить различные платежные услуги, такие как цифровые платежные токены. Компания также совершенствует свой инструмент BitCheck для облегчения транзакций с использованием фиатных денег, стейблкоинов и криптовалют.
StraitsX предоставляет инфраструктуру оплаты цифровых активов в Юго-Восточной Азии. эмиссионный StraitsX в сингапурских долларах и StraitsX в долларах США. После внесения поправок в законодательство они станут «стабильными монетами, регулируемыми MAS».
Криптофирмы, отозвавшие свои заявки на лицензию
Hodlnaut is сингапурский финтех-стартап, который позволяет криптоинвесторам получать проценты от своих криптоактивов, ссужая их проверенным учреждениям.
Однако у него есть отозвала свою лицензию крупного платежного учреждения приложение от MAS и остановленное снятие средств, обмен токенов и депозиты с немедленным вступлением в силу со ссылкой на «рыночные условия» в качестве причины.
Ходлнаут и его директора в настоящее время исследован полицией за возможное мошенничество и мошенничество.
Luno is глобальная биржа криптовалют со штаб-квартирой в Лондоне, которая обслуживает более 10 миллионов клиентов в более чем 40 странах.
В 2023 году компания решила остановить его услуги в Сингапуре, отозвав ранее поданную заявку на получение лицензии в MAS и прекратив деятельность для своей сингапурской клиентуры.
Genesis Trading — это консультационная и инвестиционная компания по блокчейну со штаб-квартирой в Сингапуре под названием Genesis Asia Pacific Pte. ООО
Компания предоставляет единую точку доступа для торговли цифровыми активами, деривативов, заимствования, кредитования, хранения и первичных брокерских услуг.
Однако после последствий краха FTX фирма приостановила вывод средств из своих фондовых бирж. кредитный бизнес и впоследствии подал заявление о банкротстве по главе 11.
Несмотря на эти проблемы, Genesis Asia Pacific, дочерняя компания Genesis Group, получила принципиальное разрешение на предоставление услуг цифровых платежей в соответствии с Законом Сингапура о платежных услугах 2019 года.
Несмотря на это, Валютное управление Сингапура (MAS) уточнить что и Genesis Asia Pacific, и Gemini Trust Company, освобожденная от лицензирования, в настоящее время не имеют лицензии. MAS заявила, что примет во внимание все существенные изменения во время оценки заявок на получение лицензии.
Изображение предоставлено: отредактировано Unsplash
Примечание редактора. Последний раз эта статья обновлялась 25 января 2024 г., чтобы отразить недавние изменения в статусе лицензирования.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://fintechnews.sg/63023/crypto/here-are-all-the-licensed-crypto-services-providers-in-singapore/
- :имеет
- :является
- $ 10 миллионов
- 000
- 000 клиентов
- 01
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 130
- 14
- 15%
- 150
- 17
- 179
- 180
- 200
- 2019
- 2020
- 2022
- 2023
- 2024
- 24
- 25
- 250
- 26
- 28
- 300
- 33
- 35%
- 40
- 50
- 500
- 54
- 7
- 8
- 87
- 9
- 90
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- Принять
- принимающий
- доступ
- Учетная запись
- приобретение
- через
- Действие (Act):
- Действие
- активный
- активно
- добавленный
- дополнение
- консультативный
- против
- AI
- Стремясь
- Цель
- Все
- позволять
- позволяет
- причислены
- поправки
- американские
- AML
- среди
- an
- и
- и инфраструктура
- борьба с обмыванием денег
- любой
- Применение
- Приложения
- утверждение
- утвержденный
- апрель
- МЫ
- около
- гайд
- AS
- Азия
- Азиатско-Тихоокеанский регион
- Азии
- оценки;
- оценки
- активы
- управление активами
- платформа управления активами
- Активы
- At
- Август
- Австралия
- власть
- в ожидании
- осведомленность
- Банка
- Банковское дело
- Банкротство
- основанный
- BE
- становиться
- было
- до
- начинать
- не являетесь
- ниже
- сделанный на заказ
- БХЕКС
- Bitcoin
- биткойн и эфирум
- блокчейн
- блокчейн экономика
- Технологии блочейна
- Блокчейн кошелек
- blockchain основе
- доска
- член правления
- Заимствование
- Бостон
- изоферменты печени
- расширять
- шире
- брокер
- брокерский
- бизнес
- бизнес
- купить
- покупка
- by
- Калифорния
- под названием
- пришел
- столица
- Рынки капитала
- крышки
- карта
- карточные платежи
- Карты
- случаев
- Центр
- уверенность
- проблемы
- изменения
- изменения
- Глава
- Глава 11
- Глава 11 Банкротство
- мошенничество
- Китай
- со ссылкой на
- требования
- классов
- Очистить
- Очистка
- клиент
- клиентура
- клиентов
- КМВ
- coinbase
- Coinhako
- COM
- Компании
- Компания
- Компании
- жалоба
- Заполненная
- Соответствие закону
- уступчивый
- комплексный
- содержащий
- Условия
- Проводить
- конфликты
- Конфликт интересов
- Рассматривать
- консолидировать
- консультация
- консалтинг
- потребитель
- содержание
- корпорации
- страны
- страны
- создание
- кредит
- кредитная карта
- Кредитные карты
- Преступление
- Критерии
- трансграничный
- трансграничные платежи
- крипто-
- криптографические компании
- Криптообразование
- криптообмен
- криптоцентр
- Криптовые инвесторы
- криптовый платеж
- крипто сектор
- ПОСТАВЩИКИ УСЛУГ КРИПТО
- крипто сервисы
- крипто-активы
- криптородной
- криптовалюты
- криптовалюта
- торговля криптовалютами
- услуги по торговле криптовалютой
- валюты
- Валюта
- валютный арбитраж
- В настоящее время
- Содержание под стражей
- клиент
- Клиенты
- данным
- DBS
- Дебет
- Дебетовые карты
- децентрализованная
- решенный
- Определения
- Делойта
- требующий
- Депозитарий
- депозиты
- Производные
- Проект
- стол
- Несмотря на
- события
- различный
- Интернет
- Цифровой актив
- Управление цифровыми активами
- Цифровые активы
- цифровые активы и криптовалюты
- цифровой банк
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- Цифровой платеж
- цифровые кошельки
- усердие
- Директора
- do
- домен
- домашняя дела
- два
- Dunamu
- в течение
- электронная коммерция
- электронные деньги
- каждый
- Рано
- зарабатывать
- экономику
- Обучение
- эффект
- Эффективный
- или
- появление
- появление
- развивающиеся рынки
- включить
- позволяет
- позволяет
- поощрение
- конец
- впритык
- Англия
- повышение
- обеспечение
- Предприятие
- Решения для предприятий
- лиц
- ETF
- Эфириума
- обмена
- Биржи
- освобождено
- содействовал
- облегчающий
- осадки
- семья
- FATF
- Особенности
- Обратная связь
- Fiat
- цифры
- подано
- финансовый
- рабочая группа по финансовым мероприятиям
- финансовое учреждение
- Финансовые институты
- финансовые технологии
- финансовое преступление
- финансирование
- FinTech
- Финтех Компании
- Финтех запуск
- Фирма
- Компаний
- Поплавок
- внимание
- фокусировка
- после
- Что касается
- Форс-мажор
- форма
- Бывший
- раньше
- Год основания
- 4
- Рамки
- Франциско
- мошенничество
- от
- FTX
- полный
- далее
- получила
- игра
- поставщики игр
- Gemini
- Общие
- широкая публика
- Genesis
- данный
- Глобальный
- Глобальная криптовалюта
- Зелёная
- зеленый свет
- группы
- Рост
- методические рекомендации
- было
- Половина
- Управляемость
- Есть
- со штаб-квартирой
- здесь
- High
- выделив
- Hodlnaut
- держать
- держатель
- Авуары
- имеет
- Hong
- Гонконге
- горячие
- HTML
- HTTPS
- хаб
- изображение
- немедленная
- направленный внутрь взрыв
- in
- Стимулы
- включают
- включает в себя
- В том числе
- независимость
- независимые
- лиц
- Индонезия
- промышленности
- info
- информация
- Инфраструктура
- начальный
- первоначально
- Инновации
- Неплатежеспособность
- мгновение
- учреждение
- Институциональная
- институциональные клиенты
- Инвесторы института
- учреждения
- интерес
- Интерфейс
- в
- вводить
- выпустили
- введение
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- инвестор
- защита инвесторов
- Инвесторы
- с участием
- ВИС
- выдача
- вопрос
- Выпущен
- эмитенты
- IT
- ЕГО
- январь
- JPG
- известный
- Kong
- Корея
- Фамилия
- последний
- Отмывание
- Lays
- наименее
- Законодательство
- законодательные
- кредитование
- Кредитное плечо
- Лицензия
- Лицензия
- Лицензирована
- лицензиаты
- лицензии
- Лицензирование
- легкий
- такое как
- рамки
- листинг
- локальным
- Лондон
- от
- серия
- ООО
- Luno
- MailChimp
- поддерживать
- основной
- Малайзия
- управлять
- управление
- мандаты
- рынка
- рынки
- Области применения:
- МАС
- Массачусетс
- макс-ширина
- Май..
- меры
- член
- Купец
- Купечество
- методы
- миллиона
- миллион клиентов
- смягчать
- Мобильный телефон
- Приложения для мобильных устройств
- мобильные платежи
- модульный
- монетарный
- денежный орган
- Валютное управление Сингапура
- Валютное управление Сингапура (MAS)
- деньги
- Денежные переводы
- Мониторинг
- Месяц
- БОЛЕЕ
- двигаться
- с разными
- народ
- родной
- сеть
- сеть
- Новые
- Новая Зеландия
- Новости
- NFT
- торговая площадка NFT
- NFTs
- 9
- без взаимозаменяемыми
- невзаимозаменяемых токенов
- НЕВОЗМОЖНЫЕ ТОКЕНЫ (NFTS)
- в своих размышлениях
- Ноябрь
- сейчас
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- Предложения
- офисов
- on
- консолидировать
- онлайн
- только
- работать
- оперативный
- Операционный отдел
- оператор
- Опции
- or
- Другое
- внешний
- за
- за рубежом
- надзор
- принадлежащих
- Тихий океан
- Пало-Альто
- бумага & картон
- парламент
- часть
- особенно
- Прошло
- Paxos
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- способы оплаты
- Процесс оплаты
- Платежные услуги
- Закон о платежных услугах 2019
- платежное решение
- Платежные системы
- платежи
- Заплатить сейчас
- пиринговых
- инвестиции
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Точка
- Полиция
- сборах
- должность
- возможное
- подготовка
- предварительно
- в первую очередь
- Простое число
- Прайм Брокеридж
- частная
- Процессы
- обработка
- Продукт
- предложения продуктов
- Продукция
- Продукты и услуги
- профессиональный
- продвижении
- Предложения
- предложило
- для защиты
- защиту
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- Недвижимости
- поставщики
- приводит
- обеспечение
- Pte
- что такое варган?
- Публикация
- ассортимент
- причина
- поступления
- получила
- последний
- признанное
- выздоровление
- снижение
- отражать
- Несмотря на
- регулируемых брокеров
- правила
- регуляторы
- Отклоненный..
- выпустил
- остались
- Денежный перевод
- требовать
- требование
- исследованиям
- Исследования показывают,
- Резерв
- ограничение
- розничный
- розничной торговли
- обзоре
- Revolut
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- надежный
- Правило
- условиями,
- работает
- s
- защитные меры
- Сохранность
- Сан -
- Сан-Франциско
- сфера
- сектор
- Ценные бумаги
- безопасность
- Токены безопасности
- посмотреть
- продаем
- служит
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- выступающей
- набор
- поселок
- семь
- несколько
- SGD
- Поделиться
- значительный
- Сингапур
- Сингапура
- сингапурская
- одинарной
- Solana
- твердый
- Решение
- Решения
- Скоро
- Источник
- Южная
- Южная Корея
- юго-восток
- Юго-Восточная Азия
- воробей
- специализация
- конкретный
- указанный
- спекуляция
- stablecoin
- Stablecoins
- Стейкинг
- услуги по размещению
- позиция
- стандарт
- стандартов
- ввод в эксплуатацию
- Стартапы
- заявил
- По-прежнему
- акции
- фондовые биржи
- Акции
- Stop
- Пролив X
- Стратегия
- УКРЕПЛЯТЬ
- строгий
- представленный
- впоследствии
- вспомогательный
- такие
- предлагать
- Предлагает
- suite
- Поддержка
- свопы
- швейцарский
- сигнум
- системы
- Сложность задачи
- оперативная группа
- технологии
- технологические компании
- технологии
- Технологии
- 10
- Таиланд
- чем
- который
- Ассоциация
- Великобритании
- их
- Их
- тем самым
- Эти
- они
- 13
- этой
- В этом году
- три
- процветающий
- в
- знак
- обмен токенов
- лексический анализ
- Лексемы
- инструментом
- к
- Торговля
- Торговая платформа
- торговые услуги
- традиционный
- сделка
- Сделки
- переводы
- путешествовать
- Правило путешествия
- Тенденции
- TripleA
- правда
- Доверие
- два
- Uk
- под
- единиц
- обновление
- us
- USD
- использование
- использования
- через
- различный
- прошедшая проверка
- объем
- Кошелек
- Кошельки
- законопроект
- Web
- WebP
- ЧТО Ж
- были
- который
- в то время как
- КТО
- будете
- Выводы
- снятия
- без
- работает
- стоимость
- бы
- XRP
- Yahoo
- год
- ВАШЕ
- Зеландию
- зефирнет