Банки развития способствуют изменению окружающей среды с помощью технологий – Fintech Singapore

Устойчивое развитие стало одной из самых актуальных проблем нашего времени, и ESG больше не является просто приятной вещью. Около 90% финансовых руководителей, опрошенных Finastra в Гонконге и Сингапуре, считают, что для сектора финансовых услуг и банковского сектора важно поддерживать инициативы ESG, в то время как PwCобнаружили, что 65% институциональных инвесторов в Азиатско-Тихоокеанском регионе планируют увеличить вложения в продукты ESG в течение следующих двух лет.

Благодаря этому импульсу у мировых банков развития появляется прекрасная возможность содействовать устойчивому развитию путем финансирования проектов и поощрения частного финансирования в поддержку инициатив, связанных с климатом. Однако из-за отсутствия доступа к глобальной единой системе и данным в реальном времени проблемы остаются.

В поисках общей структуры ESG

Несмотря на рост количества продуктов, связанных с ESG, в стандартах ESG-отчетности по-прежнему существуют противоречия. Например, Global Reporting Initiative (GRI) предоставляет комплексные рекомендации по выявлению рисков ESG, а Value Reporting Foundation (VRF) устанавливает стандарты для определения стоимости предприятия.

Аналогичным образом, все основные поставщики рыночных данных использовали разные критерии для разработки своих независимых ESG-рейтингов.

Следует также учитывать региональные различия. В Китае регулирующие органы и инвесторы являются главными арбитрами стандартов и политики, и большинство экспертов сходятся во мнении, что официальные действия правительства в ближайшее время маловероятны.

В США предложенный набор руководящих принципов был объявлен SEC в марте 2022 года, но через семь месяцев его рассмотрение было перенесено без установления нового крайнего срока.

В Европе предложенная Европейской консультативной группой по финансовой отчетности (EFRAG) Директива по корпоративной отчетности в области устойчивого развития (CSRD) включает расширенный и всеобъемлющий набор руководящих принципов, а информация, используемая для проверки соответствия, должна проверяться третьими сторонами.

Множество различий в глобальных методологиях рейтингования и системах отчетности могут привести к несправедливым преимуществам. Компания, работающая в США, где действует менее строгий режим, может иметь более высокий рейтинг ESG, чем аналогичная компания, работающая в более строгом режиме, например в Европе.

Банкам также может быть сложно точно оценить риск из-за глобальных цепочек поставок. Все это означает, что большое внимание уделяется Международному совету по стандартам устойчивого развития (ISSB), целью которого является разработка комплексного набора критериев устойчивого развития, совместимых со стандартами конкретных юрисдикций.

Потребность в прогнозных данных

Помимо общих стандартов, банкам также необходимы более надежные модели для оценки рисков. Традиционные модели полагаются на исторические данные для составления будущих прогнозов, но они ненадежны, и вместо этого банкам нужны прогнозные данные и модели для прогнозирования будущих последствий изменения климата и точной оценки рисков.

Для банков развития такие факторы, как устаревшие системы, отсутствие подготовки персонала и ресурсов, могут затруднить доступ и своевременную отчетность по более глубоким данным, например, по выбросам парниковых газов категории 3.

Использование данных и отчетности для внесения значимых изменений является еще одной проблемой. EY указывает, что менее 30% всех фирм ссылаются на вопросы, связанные с климатом, в своих финансовых отчетах.

Если нет четкой корреляции между воздействием, связанным с климатом, и финансовыми результатами, организациям не хватает понимания, чтобы предпринять позитивные действия и снизить финансовые риски.

Банки развития обращаются к технологиям

Ассоциация трудность Эффективное использование данных, наряду с отсутствием четких и последовательных показателей для оценки воздействия, связанного с климатом, побуждает банки развития улучшать отчетность по ESG и снижать финансовые риски с помощью технологий.

На самом деле существует множество финтех-решений, которые автоматизируют сбор данных – от количества использованного топлива до приобретенных продуктов и поездок сотрудников – которые можно интегрировать прямо в банковские рабочие процессы, а затем данные вводятся в вычислительную систему банка. Другие позволяют импортировать информацию непосредственно из внутренних ERP-систем для оценки компаний на основе различных точек данных.

Благодаря API и открытым платформам банки развития создают открытые платформы управления рисками и подключают продукты. API-интерфейсы предлагают функциональность, близкую к Plug and Play, что обеспечивает простую интеграцию с основными ERP-системами.

После интеграции сторонних решений в стандартную структуру рисков учреждения могут использовать сценарии, связанные с климатом, и существующие модели оптимизации банковской книги, чтобы помочь им достичь цели по портфелю с нулевым балансом.

Выбор подходящего партнера по платформе может облегчить плавную и быструю интеграцию. Finastra обладает многолетним опытом и самым широким выбором финтех-решений на рынке.

Одним из решений, которое особенно хорошо подходит для помощи банкам развития, является поставщик программного обеспечения для банковских технологий Finastra. Саммит, отмеченное наградами решение для внебиржевого рынка деривативов.

Summit создан для удовлетворения уникальных потребностей многосторонних банков развития с помощью дополнительных взаимосвязанных услуг для оптимального привлечения долга и управления рисками.

Это позволяет банкам развития привлекать финансирование на рынке, включая структурированные облигации; хеджировать риск по фондированию и кредитным книгам; и управлять инвестиционными портфелями избыточных денежных средств.

Учитывая растущие финансовые риски ESG и растущие требования к отчетности в различных регионах, как банкам развития, так и глобальным банкам необходим ряд инструментов для сбора данных и оценки воздействия.

Благодаря современным технологиям банки развития могут более точно выявлять риски и возможности и управлять ими, что позволяет им стимулировать значимые экологические изменения.

Подробнее о рисках ESG и отчетности читайте в официальном документе Finastra. здесь.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• ЧартПрайм. Улучшите свою торговую игру с ChartPrime. Доступ здесь.
• Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/