Революция в борьбе с отмыванием денег: выводы из проекта «Аврора» | Национальная ассоциация краудфандинга и финансовых технологий Канады

• Доказательство завершения концепции и усовершенствования:
  • Ассоциация Скандинавский центр BIS Innovation Hub успешно завершил проект «Аврора», доказательство концепции, направленной на борьбу с отмыванием денег..
  • Используя синтетический набор данных, представляющий данные о реальных внутренних и международных платежах, передовые технологии повышения конфиденциальности, искусственный интеллект и расширенное сотрудничество между организациями и границами, проект продемонстрировал преобразующий потенциал этих технологий в борьба с обмыванием денег (ПОД) усилия. Усовершенствованные инструменты для анализа данных помогли выявить подозрительные шаблоны, выйдя за рамки ограничений существующих систем, которые часто работают изолированно.
  • Усилия по борьбе с отмыванием денег ложатся значительным финансовым бременем на учреждения. расходы вырастут примерно на 60 миллиардов долларов до примерно 274 миллиардов долларов в период с 2020 по 2022 год.. Несмотря на эти усилия, большая часть отмытых денег остается незамеченной, что свидетельствует о неадекватности существующих методов.
  • Проект Аврора предлагает более эффективный и потенциально рентабельный подход, фокусируясь на поведенческий анализ, что резко контрастирует с преобладающим подходом, основанным на правилах.

Читайте:  Мнение: Система финансового надзора может быть не столько инструментом предотвращения преступности, сколько средством прикрытия бюрократической задницы

• Последствия и будущие шаги:
  • Проект «Аврора» продемонстрировал, что технология в сочетании с надежным сотрудничеством между государственным и частным секторами может стать мощным инструментом против отмывания денег.. Проект предполагает, что использование этих передовых технологий и методов может произвести революцию в борьбе с отмыванием денег, повысить уровень обнаружения и снизить финансовую нагрузку на учреждения.
  • Однако сами по себе эти технологии не могут полностью искоренить отмывание денег. Чтобы оптимизировать их потенциал, они должны быть подкреплены поддерживающая нормативно-правовая база, а также тесное сотрудничество между всеми субъектами финансовой экосистемы. Реализация такого совместный технологический подход может стать крупным прорывом в борьбе с финансовыми преступлениями.

Перейти к полной статье -> здесь

Загрузите 103-страничный отчет Project Aurora в формате PDF –> здесь