Обновление нормативно-правовой базы – ноябрь 2023 г.
Регуляторный и законодательный анализ – ГЛОБАЛЬНЫЙ
FATFГруппа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — это глобальная организация по отмыванию денег… Больше предоставить странам усовершенствованные инструменты для более эффективного замораживания, ареста и конфискации уголовныйПреступник – это лицо или группа лиц, которые были осуждены… Больше собственность
Во время своего четвертого пленарного заседания в Париже (25-27 октября) Пленарное заседание договорились о существенных поправках Рекомендациям ФАТФ, которые предоставят странам усовершенствованные инструменты для более эффективного замораживания, ареста и конфискации преступного имущества как внутри страны, так и посредством международного сотрудничества. Пересмотренные Рекомендации требуют, чтобы страны имели политику и оперативные рамки, которые отдавали бы приоритет возвращению активов и устанавливали режимы конфискации без вынесения обвинительного приговора в их правовых системах. Они также предоставляют новые функции, такие как возможность приостанавливать транзакции, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма и серьезными преступлениями. Теперь ФАТФ будет работать над пересмотром соответствующих частей своей Методологии оценки для следующего раунда взаимных оценок, чтобы учесть изменения в Рекомендациях.
Базельский институт публикует индекс борьбы с отмыванием денег за 2023 год
13 ноября Базельский институт управления опубликованный 12-е издание Базельского индекса ПОД: «Рейтинг рисков отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире». Базельский индекс ПОД – это независимый рейтинг, который оценивает риски ОД/ФТ стран и их возможности противодействия им.
IOSCO завершает разработку рекомендаций по политике в отношении крипто- и цифровых активов
16 ноября Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) завершила работу над своим решением. рекомендации по политике для рынков криптовалют и цифровых активов. Они имеют решающее значение для обеспечения скоординированной глобальной регулятивной реакции на глобальную регулятивную реакцию, а также для значительных рисков защиты инвесторов и целостности рынка, создаваемых централизованными посредниками в сфере криптоактивов, называемыми поставщиками услуг криптоактивов (CASP). Рекомендации охватывают шесть ключевых областей: Конфликты интересов, возникающие в результате вертикальной интеграции деятельности и функций; Манипулирование рынком, инсайдерская торговля и мошенничество; Защита депозитарных и клиентских активов; Трансграничные риски и сотрудничество в сфере регулирования; Операционный и технологический риск; и Розничная дистрибуция.
BIS изучает вопросы анонимности и конфиденциальности CBDC
17 ноября Банк международных расчетов выпустил рабочий документ №. 1147 под названием: Цифровая валюта и конфиденциальность Центрального банка: эксперимент с рандомизированным опросом. Аннотация к рабочему документу звучит следующим образом: «Защита конфиденциальности является одной из ключевых особенностей, которые следует учитывать при разработке цифровой валюты центрального банка (CBDC). Используя репрезентативную на национальном уровне выборку из более чем 3,500 участников, мы проводим рандомизированный эксперимент онлайн-опроса, чтобы изучить, как готовность использовать CBDC в качестве средства платежа зависит от степени защиты конфиденциальности и предоставления информации о преимуществах использования CBDC для конфиденциальности. Мы обнаружили, что оба фактора значительно повышают готовность участников использовать CBDC (до 60%) при покупке продуктов, чувствительных к конфиденциальности. Наши результаты дают полезную информацию о разработке и принятии CBDC публикой».
ФСБ оценивает риски многофункциональных посредников криптоактивов
28 ноября Совет по финансовой стабильности (СФС) опубликовал отчет. отчет о последствиях деятельности многофункциональных посредников по торговле криптоактивами для финансовой стабильности (MCI). MCI — это отдельные фирмы или группы дочерних фирм, которые объединяют широкий спектр криптоактивов. услугиОбщие службы, в том числе некоммерческие, форумы и новости… Больше, продукты и функции, как правило, ориентированные на работу торговой платформы. Большинство этих видов деятельности имеют аналоги в традиционных финансах, но часто не осуществляются одной и той же организацией или ограничиваются или контролируются для предотвращения конфликтов интересов и содействия целостности рынка, защите инвесторов и финансовой стабильности. рeport предупреждает, что объединение различных видов деятельности в рамках многофункциональных посредников криптоактивов (MCI) может усугубить уязвимости MCI и что существуют последствия для финансовой стабильности в случае сбоя MCI, которые будут зависеть от эффективного внедрения и обеспечения соблюдения всеобъемлющих и последовательных правил в отношении криптоактивов. рынки по всему миру. Они также отметили, что может потребоваться дальнейшая работа для расширения трансграничного сотрудничества и обмена информацией, а также для адресВ контексте криптовалют адрес — это криптографический ключ… Больше информационные пробелы, выявленные в отчете.
Регуляторный и законодательный анализ – NAM (США и Канада)
PayPal получила повестку в суд от SEC, связанную с ее работой над PYUSD stablecoinСтейблкоины могут быть частной криптовалютой или алгоритмом… Больше
2 ноября PayPal Holdings Inc. сообщила в сообщении ежеквартальная нормативная отчетность что он получил повестку в суд от правоохранительного отдела Комиссии по ценным бумагам и биржам США, связанную с его работой над стейблкоином, привязанным к доллару. В августе 2023 года PayPal представила PayPal USD (PYUSD), стейблкоин с привязкой к фиату 1:1, рыночная капитализация которого составляет 159 миллионов долларов США (по состоянию на 05 ноября 2023 года). В повестке содержится требование предоставить документы, а PayPal заявляет, что сотрудничает с SEC в связи с этим запросом.
Руководитель FTX Сэм Бэнкман-Фрид признан виновным по всем семи пунктам обвинения
3 ноября Сэм Бэнкман-Фрид из FTX был , по имеющимся данным признан виновным по всем семи пунктам обвинения в мошенничестве. Приговор будет вынесен 28 марта 2024 года. Банкману-Фриду, возможно, также придется предъявить еще одну серию уголовных обвинений, в которых утверждается, что он совершил банковское мошенничество и дал взятку китайским чиновникам.
Клиенты JP Morgan могут использовать JPM Coin для программирования своих счетов и автоматического осуществления платежей.
10 ноября JP Morgan Chase , по имеющимся данным позволяют своим клиентам программировать свои учетные записи, устанавливая условия, позволяющие им перемещать средства для покрытия платежей и маржинальных требований через JPM Coin – разрешенную блокчейнБлокчейн — это общая цифровая книга или постоянно обновляемая… Больше, что позволяет клиентам мгновенно переводить средства и совершать платежи. Недавно, в октябре, JPM достигла важной вехи в ежедневной обработке транзакций на сумму 1 миллиард долларов через JPM Coin.
лебедь BitcoinТермин «Биткойн» может относиться к сети Биткойн, … Больше прекратить действие аккаунтов с помощью сервисов микширования
12 ноября базирующаяся в США платформа услуг Swan Bitcoin разослала электронное письмо своим пользователям, в котором говорилось, что учетные записи, вводящие или выводящие биткойны непосредственно из сервисов микширования, могут быть закрыты. Ян Притцкер, соучредитель Swan Bitcoin объяснены через X (ранее Twitter), что, хотя компания не против смешивания, не имеет какой-либо политики против смешивания и пока не существует закона или постановления, запрещающего смешивание, она работает с квалифицированными хранителями, которые взаимодействуют с несколькими банковскими учреждениями для предоставления бумажных денег. услуги, на которые распространяются правила и рекомендации FinCEN, FATF и других международных организаций.
Хилл выступил с замечаниями на слушаниях по борьбе с незаконной деятельностью с цифровыми активами
15 ноября подкомитет Палаты представителей по финансовым услугам по цифровым активам, финансовым технологиям и инклюзивности, возглавляемый председателем Френчем Хиллом (AR-02), провел слух под названием «Криптовалютная преступность в контексте: борьба с незаконной деятельностью с цифровыми активами». Приглашенные свидетели поделились своим опытом и обсудили актуальные вопросы.
NYDFS выпускает новое руководство относительно листинга виртуальных валют
15 ноября Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) выданное руководство, устанавливая новые повышенные стандарты листинга и исключения монет виртуальной валюты для всех предприятий, занимающихся виртуальной валютой (VC), в рамках «BitLicense». BitLicense — это собственный режим регулирования Нью-Йорка, специфичный для деятельности, связанной с виртуальной валютой. Субъектам венчурного капитала, у которых была ранее утвержденная политика листинга монет в соответствии с предыдущим Руководством, не разрешается самостоятельно сертифицировать какие-либо монеты до тех пор, пока они не предоставят и не получат одобрение Департамента политики листинга монет, соответствующей стандартам Раздела (A) настоящего документа. Руководства и иметь утвержденную политику исключения монет из листинга, соответствующую стандартам Раздела (B) настоящего Руководства. После одобрения DFS политики листинга монет организация венчурного капитала может приступить к самосертификации монет, тем самым делая их доступными для утвержденной деловой активности в сфере виртуальной валюты в Нью-Йорке или для жителей Нью-Йорка. Департамент не будет утверждать политику листинга монет без соответствующей политики исключения монет из списка. Для любых новых монет организация венчурного капитала должна выполнить комплексную оценку риска, которая должна включать такие факторы, как: Технический дизайн и технологический риск; Операционный риск; Риск кибербезопасности; Рыночный риск и риск ликвидности; Риск незаконного финансирования; Юридический риск; Репутационный риск; Регуляторный риск. Кроме того, организациям венчурного капитала следует учитывать: Конфликты интересов и вопросы защиты клиентов. Согласно новым правилам, организация VC не может самостоятельно сертифицировать монеты с повышенной анонимностью, предназначенные для сокрытия личности физических или юридических лиц, или любую виртуальную валюту, которая не включена в Зеленый список. который теперь включает только: Биткойн (BTC), Эфириум (ETH) и шесть стейблкоинов: доллар Близнецов (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) и PayPal Dollar (PYUSD).
BlackRock подает документы на биржевой фонд Ethereum
16 ноября компания BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами, подала в Комиссию по ценным бумагам и биржам заявку на создание спотового биржевого фонда Ethereum (ETF). iShares Ethereum Trust был зарегистрирован как траст штата Делавэр и в случае одобрения будет зарегистрирован на Nasdaq. Крипто-ETF отслеживают динамику цен одной или нескольких криптовалют, предоставляя инвесторам доступ к базовому активу (в данном случае Эфиру), не владея им напрямую.
Канадский FINTRAC заявляет, что канадские финансовые учреждения должны начать сообщать о высокоприоритетных незаконных платежах почти в режиме реального времени.
16 ноября директор FINTRAC Сара Паке выступает на конференции Ассамблеи Канады в Торонто, организованной ACAMS: — сказал что финансовые учреждения должны начать отмечать и сообщать о платежах, связанных с финансированием терроризма, и других высокоприоритетных подозрительных операциях, ближе к «реальному времени». Она также подчеркнула необходимость соответствующего обновления своих систем финансовыми учреждениями.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвиняет Kraken в управлении незарегистрированной биржей ценных бумаг
20 ноября Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заряженный Payward Inc. и Payward Ventures Inc., вместе известные как Kraken, за управление криптовалютной торговой платформой Kraken в качестве незарегистрированной биржи ценных бумаг, брокера, дилера и клирингового агентства без регистрации в регуляторе. В жалобе SEC также утверждается, что деловая практика Kraken, несовершенный внутренний контроль и плохая практика ведения учета представляют ряд рисков для ее клиентов. Как утверждается в иске, Kraken смешивает деньги своих клиентов со своими собственными, в том числе оплачивает операционные расходы непосредственно со счетов, на которых хранятся денежные средства клиентов. Kraken также предположительно смешивает криптоактивы своих клиентов со своими собственными, создавая то, что ее собственный аудитор определил как «значительный риск потерь» для своих клиентов.
Казначейство США объявило о крупнейшем в истории урегулировании спора с Binance за нарушения законов США по борьбе с отмыванием денег и санкциям.
21 ноября Министерство финансов США (DoJ) через Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) и Управление уголовных расследований IRS (CI), предпринял беспрецедентные коллективные действия привлечь Binance Holdings Ltd. и ее аффилированные лица (совместно именуемые Binance) к ответственности за нарушения Закон о банковской тайнеЗакон о банковской тайне (BSA) — это законодательство США, направленное на… Больше (БСА), США борьба с отмыванием денег (ПОД)Правила по борьбе с отмыванием денег (AML) призваны помочь защитить… Больше и многочисленные программы санкций. Мировое соглашение FinCEN предусматривает гражданский денежный штраф в размере 3.4 миллиарда долларов, предусматривает пятилетний контроль и требует принятия серьезных обязательств по соблюдению требований, в том числе для обеспечения полного выхода Binance из Соединенных Штатов. Мировое соглашение OFAC предусматривает штраф в размере 968 миллионов долларов и требует от Binance соблюдать ряд строгих обязательств по соблюдению санкций, включая полное сотрудничество с надзором, контролируемым FinCEN. С этого момента Чанпэн Чжао (Чехия) уходит с поста генерального директора Binance, и его место занимает Ричард Тенг, до сих пор занимавший должность глобального руководителя региональных рынков Binance. Министр финансов Джанет Йеллен — сказал Binance закрыла глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Его умышленные неудачи позволили деньгам течь террористам, киберпреступникам и лицам, совершающим насилие над детьми, через его платформу.Binance объявила о решении Министерства юстиции через Бинанс блог в то время как CZ, бывший генеральный директор Binance, поделился своим решением уйти с поста генерального директора Binance через X (бывший Twitter) после. Приказ о согласии FinCEN можно найти здесь.
Казначейство США просит предоставить больше полномочий для борьбы с незаконной финансовой деятельностью, связанной с криптовалютой
29 ноября заместитель министра финансов Уолли Адеймо обратился к Конгрессу с просьбой значительно расширить его полномочия по наблюдению и обеспечению соблюдения в соответствии с Законом о банковской тайне. выступая в Политический саммит Ассоциации блокчейнов 2023 года в Вашингтоне, округ Колумбия Ассоциация Казначейство предоставило Конгрессу ряд разумных рекомендаций по расширению наших полномочий и расширению наших инструментов и ресурсов для преследования незаконных субъектов в пространстве цифровых активов.”, тОб этом заявил заместитель министра финансов США. Он также подчеркнул, что «Нам необходимо обновить наши незаконные финансовые органы, чтобы они соответствовали проблемам, с которыми мы сталкиваемся сегодня, в том числе тем, которые представляют собой развивающуюся экосистему цифровых активов». и что Помимо работы с Конгрессом, мы стремимся сотрудничать с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), чтобы наши союзники и партнеры по всему миру присоединились к нам в обновлении своего подхода к регулированию.
Регуляторный и законодательный анализ – EMEA
Министерство финансов Великобритании публикует обновленную информацию о планах по регулированию стейблкоинов, обеспеченных бумажными деньгами
30 октября Министерство финансов Великобритании опубликованный обновленная информация о планах по регулированию стейблкоинов, обеспеченных бумажными деньгами, и облегчению их использования в платежных цепочках Великобритании. Согласно этому обновлению, в 2024 году в парламент будет внесен специальный закон, в результате которого регулирование стейблкоинов, обеспеченных фиатной валютой (фаза 1), будет подпадать под мандат Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA). Деятельность, связанная с другими типами стейблкоинов (т. е. алгоритмическими стейблкоинами), будет подпадать под этап 2, и их по-прежнему будет разрешено использовать в платежных цепочках, но эти транзакции останутся нерегулируемыми и будут считаться непригодными для использования в регулируемых платежах.
PayPal UK регистрируется в FCA в качестве криптовалютаКриптовалюта (или криптовалюта) - это цифровой актив, предназначенный ... Больше поставщик услуг
С 31 октября компания PayPal UK Limited получила криптографическая лицензия: исх. номер 100074 от Управления финансового надзора Великобритании, чтобы участвовать в определенной деятельности с криптовалютами на территории Великобритании.
Немецкая компания BaFin предоставляет BitGo лицензию на хранение криптовалюты
1 ноября американская компания по хранению криптовалюты BitGo получила разрешение лицензия на хранение криптовалюты немецкой компанией BaFin. Немецким подразделением BitGo является BitGo Europe Gmbh с идентификатором BaFin: 50085544. BitGo, получившая одобрение Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) на создание трастового устава Нью-Йорка в 2021 году, хранит криптоактивы для своих клиентов с 2019 года. Такая деятельность также находится под контролем BaFin в рамках переходного режима.
Немецкий DZ Bank запускает кастодиальную платформу для криптоактивов
2 ноября немецкий DZ Bank объявило он запустил новую платформу для расчетов и хранения цифровых финансовых инструментов для институциональных клиентов на основе технологии блокчейн. После BNP Paribas и State Street банк DZ является третьим по величине депозитарием в Германии с объемом более 300 миллиардов евро. Банк DZ теперь будет хранителем криптооблигаций Siemens, поскольку хранение уже возможно при наличии существующих лицензий в соответствии с Законом об электронных ценных бумагах (eWpG). Чтобы дать институциональным клиентам возможность инвестировать в криптовалюты, такие как Биткойн, в будущем, DZ BANK уже подал заявку на лицензию на криптодепозиты в Федеральное управление финансового надзора (BaFin) в июне. Они также разрабатывают предложение для частных клиентов напрямую инвестировать в криптовалюты.
Швейцарский банк SEBA сотрудничает с St.Galler Kantonalbank, чтобы обеспечить хранение цифровых активов для своих клиентов.
2 ноября швейцарский банк SEBA, глобальный криптобанк с полным спектром услуг, предоставляющий финансовые решения для цифровой эпохи, объявило он начал партнерство с St.Galler Kantonalbank (SGKB), пятым по величине кантональным банком Швейцарии, чтобы предоставить клиентам SGKB услуги по хранению цифровых активов и брокерские услуги. После короткого времени внедрения услуга SGKB теперь запущена: SGKB запускает депозитарные и торговые услуги для биткойнов (BTC) и Ethereum (ETH) для избранной группы клиентов, и в дальнейшем планирует расширить свои предложения за счет дополнительных криптовалют. Это сотрудничество знаменует собой важную веху в внедрении цифровых активов и услуг, связанных с криптовалютой, на швейцарском рынке.
Центральный банк ОАЭ выпустил руководство по борьбе с использованием нелицензированных VASP
6 ноября Национальный комитет ОАЭ по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием незаконных организаций (NAMLCFTC) в сотрудничестве с надзорными органами ОАЭ, выданное руководство по борьбе с использованием нелицензионного виртуальный активТермин «виртуальный актив» относится к любому цифровому представлению… Больше поставщиков услуг, который готовит наблюдательный подкомитет. Руководство направлено на обучение лицензированных финансовых учреждений (LFI) и более широкого государственного сектора. Надзорные органы напоминают сектору, что VASP, работающие в ОАЭ без действующей лицензии, будут подвергаться гражданским и уголовным наказаниям, включая, помимо прочего, финансовые санкции против организации, владельцев и старших менеджеров. Кроме того, к отчитывающимся организациям, которые демонстрируют умышленную слепоту в своих отношениях с нелицензированными ПУВА и имеют слабый контроль в сфере ПОД/ФТ и финансирования противодействия распространению распространения оружия массового уничтожения, могут быть применены принудительные меры.
FCA Великобритании выпустило дискуссионный документ, посвященный планированию регулирования стейблкоинов, обеспеченных фиатной валютой
6 ноября Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало дискуссионный документ, чтобы помочь разработать в Великобритании режим для стейблкоинов, обеспеченных бумажными деньгами, в том числе при их использовании в качестве платежного средства. Правительство объявило о планах принять закон о будущем режиме финансовых услуг для криптоактивов. Он применяет поэтапный подход, сосредоточив внимание первоначально на стейблкоинах, обеспеченных бумажными деньгами, которые могут использоваться в качестве формы оплаты, а затем на более широком режиме криптоактивов. FCA потребовало, чтобы стейблкоины, обеспеченные фиатной валютой, используемые в стране, соответствовали единым стандартам, независимо от местонахождения эмитента. Период обсуждения заканчивается 06 февраля 2024 г.
Регуляторы Казахстана блокБлоки содержат пакеты действительных транзакций, которые хешируются ... Больше доступ к веб-сайту Coinbase внутри страны за нарушение нового закона о цифровых активах
8 ноября Coinbase была по сообщениям заблокирован в Казахстане за нарушение нового закона о цифровых активах. Закон, вступивший в силу ранее в 2023 году, запрещает выпуск, обращение и торговлю «необеспеченными цифровыми активами» за пределами Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), установленной экономической зоны в Казахстане. Разрешения на эксплуатацию криптовалютных торговых платформ в рамках МФЦА выдаются Управлением по финансовым услугам Астаны (AFSA).
Commerzbank AG получает лицензию на хранение криптовалюты в Германии
15 ноября Commerzbank AG объявило он получил лицензию на хранение криптовалюты в Германии. Commerzbank — первый немецкий банк с полным спектром услуг, получивший лицензию на хранение криптовалюты в соответствии со статьей 1, раздел 1a, предложение 1, № 6 Закона о банковской деятельности Германии (KWG). Лицензия позволит Банку создавать широкий спектр услуг в области цифровых активов, уделяя особое внимание криптоактивам.
EBA выпустило руководство для органов надзора за ПОД/ФТ CASP
27 ноября Европейское банковское управление (EBA) опубликовало новое руководство органам надзора за ПОД/ФТ CASP, расширяя свои руководящие принципы по надзору за противодействием отмыванию денег и противодействию финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на основе рисков для органов надзора за ПОД/ФТ поставщиков услуг криптоактивов (CASP). Новые руководящие принципы устанавливают четкие ожидания в отношении шагов, которые надзорные органы должны предпринять для выявления и управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) в этом секторе, и являются важным шагом вперед в борьбе ЕС с финансовой преступностью. Как отметило EBA: «CASP могут представлять высокие Риски ОД/ФТ. Они также действуют через границы. Вот почему так важен общий надзорный подход к борьбе с рисками ОД/ФТ в этом секторе. Распространяя сферу действия своих «Руководств по надзору за ПОД/ФТ» на надзорные органы CASP, EBA способствует общему пониманию во всех государствах-членах основанного на оценке риска подхода к надзору за CASP в сфере ПОД/ФТ и того, как его следует применять.".
Регуляторный и законодательный анализ – Азиатско-Тихоокеанский регион
Регуляторы Гонконга скоро издадут новые правила по токенизации
2 ноября Кристофер Хуэй, министр финансовых услуг и казначейства Гонконга, как сообщается, раскрыто что регуляторы могут вскоре издать новые правила по токенизации, чтобы обеспечить защиту клиентов. Он говорил во время Недели финансовых технологий в Гонконге.
Bitget Hong Kong прекращает работу и решает не подавать заявку на получение местной криптовалютной лицензии
13 ноября, Bitget, Гонконг. , по имеющимся данным объявила, что прекратит свою деятельность 13 декабря, после того как решила не подавать заявку на получение местной криптовалютной лицензии. Bitget HK позволит своим клиентам выводить свои активы до закрытия платформы в декабре.
Crypto.com получил лицензию VASP от дубайской VARA
14 ноября Crypto.com объявило ему было предоставлено Поставщик услуг виртуальных активов (VASP)Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) определяется Fi… Больше Лицензия виртуальных активов Дубая Регулирующий органНазвание регулирующего органа, в котором зарегистрирован VASP… Больше (ВАРА). Лицензия предоставляется при условии, что компания полностью удовлетворяет избранным условиям и требованиям локализации, определенным VARA, и после этого сможет начать деятельность при условии получения уведомления об одобрении деятельности от регулирующего органа.
Paxos получает принципиальное разрешение от Сингапура и Абу-Даби на выпуск долларов США и других стейблкоинов
16 ноября эмитент стейблкоинов Paxos объявило он получил принципиальное одобрение Валютного управления Сингапура (MAS) на создание новой организации: Paxos Digital Singapore Pte., которая будет выпускать стейблкоины, обеспеченные долларом США, в Сингапуре. MAS признала, что новый стейблкоин в долларах США будет по существу соответствовать предложенной MAS нормативной базе стейблкоина еще до вступления в силу. Две недели спустя, 28 ноября, Паксос объявило что он получил основную лицензию на выпуск долларов США и других стейблкоинов, обеспеченных валютой, а также предлагает криптовалютные брокерские и кастодиальные услуги за пределами глобального рынка Абу-Даби.
Филиппины выпускают токенизированные облигации на основе DLT
16 ноября Бюро Казначейства Филиппин (BTr) объявило первое предложение страны токенизированных казначейских облигаций (TTB), номинированных в филиппинских песо, с целью привлечь как минимум 10 миллиардов песо на внутреннем рынке облигаций. БТР пользовался большим спросом; Размер книги достиг 31.426 миллиарда песо (560 миллионов долларов), что более чем в три раза превышает целевой размер выпуска в 10 миллиардов песо (180 миллионов долларов), и в конечном итоге было собрано 270 миллионов долларов. TTB — это государственные ценные бумаги с фиксированной ставкой сроком на один год, по которым выплачиваются полугодовые купоны в размере 6.5%, выпущенные в форме цифровых токенов, которые будут храниться в реестре технологии распределенного реестра (DLT) BTr. В BTr будет реализована двойная структура реестра: реестр DLT будет работать параллельно с Национальным реестром ценных бумаг без сертификатов (NRoSS), а NRoSS будет выступать в качестве основного реестра. На этот раз TTB предлагались квалифицированным институциональным покупателям, но со временем они могут быть доступны более широкой публике.
Национальный пенсионный фонд Южной Кореи инвестирует 20 миллионов долларов в акции Coinbase
16 ноября Национальная пенсионная служба (НПС), организация, которая управляет Национальный пенсионный фонд Южной Кореи (НПФ) имеет , по имеющимся данным купил акции Coinbase (COIN) на сумму почти 20 миллионов долларов в третьем квартале, по данным местного издания News1. НПФ объявляет себя третьим по величине пенсионным фондом в мире с активами под управлением по состоянию на 2023 год. 775 млрд долларов США.
Запущена стабильная монета, привязанная к новозеландскому доллару
22 ноября новозеландская компания Easy Crypto представила новозеландский доллар стейблкоин, выпущенный Компания ECDD, ООО., обеспеченный один к одному к новозеландскому доллару (NZD). Базовые активы хранятся на счете в местном банке, регулируемом Управлением по финансовым рынкам Новой Зеландии. Первоначально NZDD доступен в блокчейне Ethereum, но планируется расширить его и на другие блокчейны.
Регуляторный и законодательный анализ – Латинская Америка
Бразилия предлагает закон, предусматривающий 15% налог на прибыль от оффшорной криптовалюты
30 ноября Сенат Бразилии как сообщается, прошло законодательство, вводящее подоходный налог в размере 15% на доходы от криптовалюты на офшорных биржах, превышающие 1,200 долларов США. В случае подписания президентом страны доходы от криптовалюты, превышающие эту сумму, начиная с 1 января 2024 года, будут облагаться этим налогом.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
- :имеет
- :является
- :нет
- 1 млрд долларов США
- $3
- $UP
- 06
- 1
- 10
- 12
- 12
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 27
- 28
- 29
- 30
- 300
- 31
- 500
- 8
- a
- в состоянии
- отсутствующий
- АБСТРАКТ НАЯ
- Абу-Даби
- Глобальный рынок Абу-Даби
- доступ
- По
- соответственно
- Учетная запись
- подотчетный
- Учетные записи
- признанный
- через
- Действие (Act):
- Действие
- активно
- деятельность
- актеры
- дополнение
- дополнительный
- Дополнительно
- адрес
- придерживаться
- Принятие
- продвижение
- Аффилированные
- филиалы
- AFSA
- После
- AG
- против
- возраст
- агентство
- ДОГОВОР
- AIFC
- Нацеленный
- Цель
- алгоритмический
- алгоритмические стабильные монеты
- Все
- утверждаемый
- якобы
- утверждает
- позволять
- разрешено
- Позволяющий
- уже
- причислены
- Несмотря на то, что
- AML
- среди
- количество
- an
- анализ
- и
- объявило
- Анонимность
- Другой
- борьба с обмыванием денег
- любой
- прикладной
- Применить
- подхода
- утверждение
- утвердить
- утвержденный
- МЫ
- области
- около
- гайд
- AS
- сборка
- оценивает
- оценки;
- активы
- Активы
- At
- август
- Власти
- власть
- автоматически
- доступен
- b
- со спинкой
- BaFin
- Банка
- счет в банке
- Банк международных расчетов
- закон о банковской тайне
- Закон о банковской тайне (BSA)
- Банковское дело
- Bankman-Фрид
- основанный
- Базель
- BE
- было
- начинать
- не являетесь
- Преимущества
- предложение
- миллиард
- binance
- к
- Bitcoin
- Bitget
- BitGo
- BitLicense
- BlackRock
- слепой
- слепота
- блокчейн
- Технологии блочейна
- блокчейны
- БНП
- bnp paribas
- доска
- органов
- связь
- рынок облигаций
- Облигации
- книга
- Границы
- изоферменты печени
- купил
- бразильский
- бразильский сенат
- Разрыв
- Приведение
- широкий
- расширять
- брокер
- брокерский
- BSA
- BTC
- строить
- офис
- бизнес
- деловая практика
- но
- покупателей
- by
- под названием
- Объявления
- пришел
- CAN
- Канада
- канадские
- не могу
- Пропускная способность
- капитализация
- Наличный расчёт
- CBDC
- Центр
- центр
- центральный
- Центральный банк
- цифровая валюта центрального банка
- цифровая валюта центрального банка (CBDC)
- централизованная
- Генеральный директор
- определенный
- цепи
- председатель
- проблемы
- изменения
- Changpeng
- Чанпэн Чжао
- Чанпэн Чжао (Чехия)
- расходы
- погоня
- ребенок
- китайский
- Кристофер
- Обращение
- привел
- гражданский
- Очистить
- Очистка
- клиент
- клиентов
- Закрыть
- ближе
- Соучредитель
- Монета
- coinbase
- Coinbase (МОНЕТА)
- Coindesk
- Coins
- сотрудничество
- собирательный
- коллективно
- COM
- борьбы с
- борьбе
- объединять
- комбинируя
- приход
- Коммерцбанк
- комиссии
- комиссии
- привержен
- комитет
- Общий
- Компания
- жалоба
- полный
- Соответствие закону
- комплексный
- Условия
- Проводить
- Конференция
- конфискация
- конфликты
- Конфликт интересов
- Конгресс
- связи
- согласие
- Рассматривать
- соображения
- последовательный
- контекст
- беспрестанно
- контроль
- контроль
- контрольная
- взаимодействующий
- кооперация
- согласованный
- может
- счетчик
- противодействие
- страны
- страна
- страны
- чехол для варгана
- Создающий
- Преступление
- преступления
- Криминальное
- трансграничный
- крипто-
- крипто активов
- крипто валюты
- crypto custody
- криптография
- крипто торговая платформа
- крипто торговые платформы
- крипто-активы
- Crypto.com
- cryptoasset
- криптоактивы
- криптовалюты
- криптовалюта
- криптографический
- Валюта
- попечитель
- хранители
- Содержание под стражей
- Депозитарные услуги
- клиент
- Клиенты
- киберпреступники
- Информационная безопасность
- CZ
- ежедневно
- дилера
- декабрь
- Декабрь
- Решение
- решение
- считается
- определенный
- Степень
- Делавэр
- ДЕЛИСТИРОВАНИЕ
- обеспечивает
- поставка
- Спрос
- демонстрировать
- Кафедра
- зависеть
- заместитель
- Проект
- назначенный
- предназначенный
- развивать
- развивающийся
- -Даби
- различный
- Интернет
- Цифровой век
- Цифровой актив
- Хранение цифровых активов
- Цифровые активы
- цифровая валюта
- цифровая книга
- цифровые токены
- непосредственно
- директор
- обсуждается
- обсуждение
- распределенный
- Распределенная книга
- распределенная бухгалтерская технология
- Технология распределенной книги (DLT)
- распределение
- Разделение
- DLT
- do
- Документация
- DoJ
- Доллар
- домашняя дела
- на внутреннем рынке
- вниз
- в течение
- e
- Ранее
- легко
- EBA
- Экономические
- edition
- воспитывать
- эффект
- Эффективный
- фактически
- или
- Электронный
- в регионе EMEA
- акцент
- включить
- позволяет
- окончания поездки
- принуждение
- заниматься
- повышать
- расширение
- обеспечивать
- лиц
- озаглавленный
- организация
- установить
- ETF
- ETF
- ETH
- Ether
- Эфир (ETH)
- Эфириума
- эфирум (ETH)
- Ethereum blockchain
- Европа
- Европе
- Европейская кухня
- Европейский банкинг
- European Banking Authority (EBA)
- оценки
- со временем
- развивается
- обострять
- исследовать
- Исследует
- обмена
- Комиссия по обмену
- биржевой
- биржевой фонд (ETF)
- Биржи
- существовать
- существующий
- Выход
- Расширьте
- расширенный
- ожидания
- расходы
- эксперимент
- опыта
- простирающийся
- Глаза
- Face
- содействовал
- факторы
- Ошибка
- сбои
- FATF
- FCA
- Особенности
- фев
- Федеральный
- Fiat
- пятой
- бороться
- подано
- Файлы
- доработан
- финансы
- финансовый
- рабочая группа по финансовым мероприятиям
- Финансовое поведение
- Финансовое поведение власти
- финансовые преступления
- Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями
- Финансовые институты
- Финансовые инструменты
- Финансовые санкции
- финансовые услуги
- финансовая стабильность
- Совет по финансовой стабильности
- финансовые технологии
- финансовое преступление
- финансирование
- FinCen
- Найдите
- результаты
- FinTech
- ФИНТРАК
- Фирма
- Компаний
- First
- поток
- фокусировка
- следует
- после
- следующим образом
- Что касается
- Форс-мажор
- иностранный
- форма
- Бывший
- бывший генеральный директор
- раньше
- форумы
- вперед
- культивирует
- найденный
- Четвертый
- Рамки
- каркасы
- мошенничество
- Сборы за мошенничество
- Замораживать
- Французский
- от
- ФСБ
- полный
- полный комплекс услуг
- полностью
- Функции
- фонд
- средства
- далее
- Более того
- будущее
- Доходы
- пробелы
- Gemini
- Доллар Близнецов (GUSD)
- Немецкий
- Germany
- Отдаете
- Глобальный
- Глобальная криптовалюта
- глобальный рынок
- ГЛОБАЛЬНО
- ГмбХ
- Go
- идет
- Золото
- управление
- Правительство
- правительство
- предоставленный
- гранты
- группы
- Группы
- руководство
- методические рекомендации
- виновный
- gusd
- было
- рука
- Управляемость
- хешированное
- Есть
- имеющий
- he
- слух
- повышенный
- Герой
- помощь
- Скрытый
- High
- Выделенные
- выделив
- его
- история
- хм казна
- держать
- Авуары
- Hong
- Гонконге
- Неделя финтех в Гонконге
- состоялся
- Вилла / Бунгало
- Как
- HTML
- HTTPS
- i
- ID
- идентифицированный
- определения
- Личность
- if
- нелегальный
- незаконный
- незаконная деятельность
- немедленно
- осуществлять
- реализация
- последствия
- важную
- in
- Инк
- включают
- включены
- В том числе
- включение
- доход
- подоходный налог
- Увеличение
- независимые
- индекс
- individual
- лиц
- информация
- первоначально
- Инсайдер
- операции с ценными бумагами
- размышления
- пример
- немедленно
- Институт
- Институциональная
- институциональные клиенты
- учреждения
- инструменты
- интеграции.
- целостность
- интерес
- Интерфейс
- посредников
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- международные расчеты
- в
- выпустили
- введение
- Грин- карта инвестору
- ходе расследования,
- инвестор
- защита инвесторов
- Инвесторы
- Инвестирует
- приглашенный
- с участием
- IRS
- IRS уголовное расследование
- иШэрес
- выдача
- вопрос
- Выпущен
- эмитент
- вопросы
- IT
- ЕГО
- саму трезвость
- Января
- присоединиться
- Присоединяйтесь к нам
- JP Morgan
- JP Morgan Chase
- JPG
- JPY
- июнь
- Республике Казахстан
- Основные
- Ключевые области
- известный
- Kong
- Кореи
- Kraken
- крупнейших
- новее
- Lau
- запустили
- запускает
- запуск
- Отмывание
- закон
- Законодательство
- наименее
- привело
- Ledger
- Юр. Информация
- Законодательство
- законодательные
- Лицензия
- Лицензирована
- лицензии
- Ограниченный
- Ликвидность
- Включенный в список
- листинг
- жить
- локальным
- Локализация
- расположение
- ООО
- основной
- сделать
- Создание
- управлять
- управление
- менеджер
- Менеджеры
- управляет
- Мандат
- Манипуляция
- Март
- Маржа
- рынок
- Рыночная капитализация
- манипулирование рынком
- Области применения:
- МАС
- Совпадение
- макс-ширина
- Май..
- может быть
- означает
- Соответствует
- член
- Методология
- веха
- миллиона
- миллионная стоимость
- Смешивание
- монетарный
- денежный орган
- Валютное управление Сингапура
- Валютное управление Сингапура (MAS)
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- БОЛЕЕ
- Морган
- самых
- двигаться
- перемещение
- с разными
- должен
- взаимное
- MVP
- Nam
- имя
- Nasdaq
- национальный
- в национальном
- почти
- Необходимость
- необходимый
- сеть
- Новые
- Новые функции
- Новая Платформа
- New York
- Департамент финансовых услуг Нью-Йорка
- Штат Нью-Йорк
- Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк
- Нью-Йорка
- Новая Зеландия
- Новости
- следующий
- нет
- Некоммерческие
- отметил,
- Уведомление..
- ноябрь
- Ноябрь
- сейчас
- NY
- NYDFS
- NZD
- обязательства
- полученный
- Получает
- окт
- октябрь
- of
- УКИА
- предлагают
- предложенный
- предлагающий
- Предложения
- Офис
- чиновников
- .
- on
- ONE
- онлайн
- только
- работать
- операционный
- операция
- оперативный
- Операционный отдел
- or
- заказ
- организация
- организации
- Другое
- наши
- внешний
- выход
- внешнюю
- за
- собственный
- Владельцы
- владеющие
- бумага & картон
- Параллельные
- париба
- Париж
- парламент
- часть
- новыми участниками
- особый
- партнеры
- Партнерство
- части
- чел
- Пакс доллар (USDP)
- Золото PAX
- PAXG
- Paxos
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- платежи
- PayPal
- PayPal Holdings Inc
- пенсия
- Пенсионный фонд
- выполнять
- производительность
- период
- Разрешенные
- разрешения
- фаза
- Поэтапный
- филиппинский
- Филиппины
- Часть
- планирование
- Планы
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- сборах
- политика
- состояния потока
- поставленный
- возможное
- мощностью
- полномочия
- практиками
- подготовленный
- представить
- представлены
- президент
- предотвращать
- предварительно
- цена
- первичный
- Основной
- принцип
- Предварительный
- Расставляйте приоритеты
- политикой конфиденциальности.
- частная
- продолжить
- Производство
- Продукция
- Прибыль
- FitPartner™
- Программы
- продвижении
- собственность
- предложило
- предлагает
- защиту
- обеспечивать
- при условии
- Недвижимости
- поставщики
- обеспечение
- обеспечение
- Pte
- что такое варган?
- опубликованный
- Публикует
- Издательство
- покупка
- в соответствии
- преследование
- квалифицированный
- Четверть
- повышение
- поднятый
- Рандомизированное
- ассортимент
- Ранжирование
- достиг
- реальные
- Получать
- получила
- получает
- недавно
- рекомендаций
- выздоровление
- относиться
- понимается
- по
- Несмотря на
- режим
- диеты
- региональный
- зарегистрированный
- регистрирующий
- регистры
- реестра
- регламентировать
- регулируемых брокеров
- "Регулирование"
- правила
- регулятор
- Регулирующие органы
- регуляторы
- Связанный
- соответствующие
- оставаться
- отчету
- Reporting
- представитель
- запросить
- Запросы
- требовать
- Требования
- требуется
- Постановления
- Полезные ресурсы
- ответ
- ограниченный
- розничный
- пересматривать
- Ричард
- Снижение
- оценка риска
- рисках,
- надежный
- год
- условиями,
- Бег
- s
- Сказал
- Сэм
- Сэм Банкман-Фрид
- то же
- санкции
- видел
- говорит
- сфера
- СЕБА Банк
- SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ
- SEC обвинения
- секретарь
- Раздел
- сектор
- обеспеченный
- Ценные бумаги
- Закон о ценных бумагах
- Комиссия по ценным бумагам и биржам
- Биржа ценных бумаг
- Воспользоваться
- выберите
- полугодовой
- Сенат
- старший
- послать
- предложение
- Серии
- серьезный
- обслуживание
- Провайдер услуг
- поставщики услуг
- Услуги
- выступающей
- набор
- установка
- поселок
- Населенные пункты
- семь
- общие
- Акции
- разделение
- она
- Короткое
- должен
- Завершает
- Сименс
- подписанный
- значительный
- существенно
- с
- Сингапур
- сидеть
- ШЕСТЬ
- Размер
- Решения
- Скоро
- Говоря
- конкретный
- Спотовая торговля
- Стабильность
- stablecoin
- Эмитент стабильной валюты
- Stablecoins
- стандартов
- Начало
- Область
- Государственный департамент
- State Street
- Области
- заявив,
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- диск
- улица
- сильный
- Структура
- подкомиссия
- предмет
- отправить
- вызов в суд
- такие
- Саммит
- надзор
- Убедитесь
- наблюдение
- Опрос
- Приостанавливать
- подозрительный
- лебедь
- лебедь биткойн
- швейцарский
- системы
- Tackling
- взять
- с
- говорить
- цель
- Сложность задачи
- оперативная группа
- налог
- Технический
- технологический
- Технологии
- срок
- терроризм
- финансирование терроризма
- террорист
- финансирование терроризма
- террористов
- чем
- который
- Ассоциация
- Будущее
- закон
- Филиппины
- Великобритании
- мир
- их
- Их
- Там.
- тем самым
- Эти
- они
- В третьих
- этой
- те
- три
- Через
- время
- раз
- титулованный
- в
- сегодня
- вместе
- лексемизацию
- лексемы
- Лексемы
- инструменты
- Торонто
- к
- трек
- Торговля
- Торговая платформа
- Торговые платформы
- торговые услуги
- традиционный
- традиционные финансы
- Сделки
- перевод
- казначейство
- министр финансов
- Доверие
- Оказалось
- два
- Типы
- типично
- Великобритания
- нам
- ОАЭ
- Uk
- под
- лежащий в основе
- понимание
- Объединенный
- США
- беспрецедентный
- незарегистрированный
- незарегистрированные ценные бумаги
- до
- представила
- Обновление ПО
- обновление
- us
- Доллар США
- USD
- доллар США
- использование
- используемый
- пользователей
- через
- действительный
- ДИСПА
- VASP
- сосуды
- VC
- VENTURES
- вертикальный
- с помощью
- Нарушая
- Нарушения
- Виртуальный
- виртуальный актив
- Поставщик услуг виртуальных активов
- поставщик услуг виртуальных активов (VASP)
- виртуальные активы
- виртуальная валюта
- объем
- Уязвимости
- предупреждает
- законопроект
- Вашингтон
- we
- Вебсайт
- неделя
- Недели
- ЧТО Ж
- были
- Что
- когда
- который
- в то время как
- КТО
- зачем
- Шире
- будете
- Готовность
- вывода
- снятия
- в
- без
- Работа
- работает
- работает
- Мир
- мире
- стоимость
- X
- Yahoo
- Йеллен
- еще
- йорк
- Зеландию
- зефирнет
- Чжао