Trebuie să vorbim mult despre Imobiliare în 2023. Cu subiecte variind de la parteneriate la trucuri pentru renovarea casei, am acoperit o grămadă de teren în acest an și sperăm că informațiile V-au ajutat în privința dvs investiții imobiliare călătorie!
Astăzi, facem o excursie pe calea memoriei, reflectând la toți oaspeții uimitori și conversațiile pe care le-am avut la emisiune în ultimele douăsprezece luni. Pentru acest episod foarte special, am ales câteva dintre momentele noastre preferate pe care să le împărtășim cu tine. Indiferent dacă cauți găsește-ți prima afacere sau deține deja mai multe proprietăți de închiriere, sperăm că această compilație vă oferă inspirația și motivația de care aveți nevoie pentru a începe în forță noul an!
Conectați-vă pentru a învăța totul de la aducerea soțului tău la bord cu imobile la înlocuirea venitului dvs. W2 cu inchirieri. Vei afla de ce spargerea casei este poate cel mai bun punct de intrare în investițiile imobiliare și de ce arbitraj de închiriere este un cod de cheat pentru uşor fluxul de numerar. Veți afla chiar și despre hack „casă deschisă”. acel investitor începător îl obișnuiește estimarea costurilor de dezintoxicare, precum și câteva modalități inteligente de a obține mai mulți bani din tine portofoliul actual!
Aici este link-ul la lista de redare Spotify pentru episoadele complete decupate pentru această emisiune!
Faceți clic aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
Ashley:
Acesta este Real Estate Rookie, episodul 351. Numele meu este Ashley Kehr și sunt aici cu co-gazda mea, Tony J. Robinson.
Tony:
Bine ați venit la Podcastul pentru începători în imobiliare, unde în fiecare săptămână, de două ori pe săptămână, vă aducem inspirația, motivația și poveștile de care aveți nevoie pentru a începe călătoria dvs. de investiții. Astăzi, Ash și cu mine vrem să facem o mică excursie pe calea memoriei și să vă oferim câteva dintre momentele de top din Podcastul pentru începători în imobiliare pentru acest an.
Ashley:
Dacă doriți să ascultați oricare dintre episoadele complete de astăzi pe care le-am recapitulat, puteți accesa YouTube-ul nostru imobiliar Rookie. Puteți găsi un link către acesta în descrierea emisiunii și avem o listă de redare pentru fiecare episod care a fost tratat astăzi. Intrarea în noul an poate fi dificil să vă mențineți motivat, așa că vom începe prin a împărtăși câteva povești pentru a vă menține motivat să intrați în noul an și să începeți anul proaspăt și gata să obțineți următoarea ofertă. Și sperăm că acesta este ceva pe care îl puteți găsi în legătură cu motivul pentru care doriți să vă începeți călătoria.
Tony:
Dani, ce zici pentru tine? Adică, de ce ai fost aliniat? A fost mai mult așa că Brandon a plantat inițial sămânța? Cum te-ai integrat în afacere?
Vorbitor 3:
Deci de ce nu a fost deloc aliniat. Nici măcar nu putem acoperi asta. Am fost complet mort împotriva ei de foarte mult timp. Probabil că vorbea cu mine de poate un an, poate un pic mai mult despre dorința lui de a face imobiliare și am spus: „Nu, nu, nu”. Și pentru mine a fost nevoia de a schimba mentalitatea de a avea bani în contul tău bancar și nu de a investi. Tot ce am putut vedea a fost contul bancar care se prăbușește și nu am putut să-mi înțeleg cum avea să ne facă acest lucru să reușim. Cum ne va oferi aceasta libertate financiară dacă nu avem bani în contul bancar? A fost nevoie de multe conversații lungi pe timp de noapte și el a împărtășit, de asemenea, educația cu mine.
A trebuit să învăț despre asta, să rulez numerele și să merg cu el pentru a înțelege ce facem și de ce avea să fie benefic înainte să fiu de acord cu adevărat. Prima noastră proprietate, eram încă foarte mult pe gard. Am fost de susținere, dar foarte mult în legătură cu ceea ce făceam și de ce, și mi-am tot spus că am avut încredere în el tot timpul. Trebuie doar să am încredere în el. Și până în ziua de azi, el va prezenta o înțelegere și eu sunt ca [inaudible 00:02:29]: „Dar am încredere în tine, așa că dacă simți că este o afacere bună, atunci vom merge cu ea. .” Și așa funcționează pentru noi.
Tony:
Dani, apreciez transparența de acolo pentru că știu că una dintre cele mai mari întrebări pe care le primim pe acest podcast este cum să-mi aduc soțul la bord? Cum îl fac pe soțul meu să plece în această călătorie cu mine? Ai spus un cuvânt care cred că este atât de important. Ai spus: „Am încredere în el și mereu am avut încredere în el”. Cred că aceasta este punctul de bază pentru a-ți aduce soțul la bord este că încrederea dintre tine și soțul tău trebuie să existe. Și dacă nu aveți acea bază de încredere, atunci nu există nimic din ceea ce Ashley și cu mine putem spune pe un podcast care va crea această încredere. Trebuie să înceapă mai profund în relație. Dar, evident, Brandon a făcut ceva de-a lungul timpului petrecut împreună pentru ca tu să spui, bine, când Brandon își pune mintea la ceva, nu este o decizie neplăcută. Nu este că el este irațional, ci pentru că s-a gândit la asta și pentru că crede că este ceea ce este mai bine pentru familia noastră.
Așa că îmi place să aud asta de la tine, deoarece cred că mulți oameni trec cu vederea cât de importantă este încrederea. Dar altceva pe care l-ai menționat a fost împărțirea educației. Deci dintr-un punct de vedere real, băieți, ascultați podcasturi împreună? Brandon tocmai ți-a dat o carte și a spus: „Du-te să citești asta?” Cum arăta drumul tău educațional
Vorbitor 3:
Așa că a început. Începea să-mi vorbească despre asta, iar eu sunt ca, nu am nicio idee. Habar nu am despre ce vorbesti. Așa că mi-a trebuit să descarc aplicația BiggerPockets și m-a pus să mă alătur unor grupuri de Facebook, apoi am început să citesc și lucruri care mi-au atras atenția sau atenția. Și apoi conversațiile au început cam de acolo. „Ai văzut că au postat asta sau ai văzut asta?” Și atunci asta ar începe într-un fel acele conversații.
Nu voi uita niciodată ziua în care m-a învățat cum să rulez numerele. Conduceam și el ne spune: „Ia-ți telefonul afară, o să te învăț cum să faci asta”. Și eu zic: „Nu, nu voi putea să o fac”. El spune: „Pune-ți telefonul. O să te învăț cum să faci asta.” Când am făcut-o, și nu-mi amintesc unde mergeam, dar el a făcut-o. Până la sfârșitul ei, făceam numere pentru el. Întotdeauna spun că este ca micul nostru hobby de căsătorie. Nu avem multe lucruri pe care să le facem împreună, pentru că amândoi muncim atât de mult, dar acest lucru ne-a permis să găsim ceva în comun pe care să-l facem cu plăcere și ne-a apropiat astfel. Deci a fost cam misto.
Ashley:
Care este motivul tău pentru toate astea? De ce te străduiești să devii investitor imobiliar? Care este scopul din spatele ei?
Vorbitor 4:
Da. Deci motivul meu este să sparg sărăcia generațională din familia mea. Așa că m-am născut în proiectele de locuințe din New Orleans. Proiectele Calliope este probabil unul dintre cele mai proaste proiecte de locuințe din America. Și am fost crescută de o mamă singură care nu era leneșă. A lucrat vreo trei locuri de muncă, dar doar cu studii liceale, poate până în clasa a IX-a. A trebuit să devină îngrijitoare în spitale. Deci ceea ce a făcut a fost, ca mamă singură, a încercat să mă ajute pe mine și pe surorile mele. Sunt una din șapte, am șase surori.
Ea nu avea cunoștințe financiare. Etica mea de muncă vine de la ea, dar ea nu știa că nu poți deveni bogat doar lucrând. Și motivul meu este să sparg acel blestem, pentru că sunt singurul care se află în principal în familia mea care înțelege alfabetizarea financiară și o practică. Așa că ar fi un moment cerc complet pentru a putea lăsa o moștenire care mă depășește. Deci viitoarele mei nepoate și nepoți și strănepoți și nepoți și posibili copii nu ar trebui să se nască în sărăcie. Deci asta este motivul meu.
Ashley:
Lawrence, sunt atât de mândru de tine. Afirmând doar că ai luat inițiativa de a te educa și că este foarte greu să schimbi felul în care ai știut că totul pentru toată viața ta să se schimbe și să vrei să acționezi pentru altceva. Cred că acesta este un motiv minunat și se pare că este cu siguranță o motivație suficientă pentru a continua și pentru a crea cu adevărat acea bogăție generațională.
Tony:
Lawrence, îmi place să aud povestea și cred că este dovada că locul în care începi are, evident, un impact mare asupra cât de departe poți ajunge, dar cu siguranță nu limitează ceea ce ești capabil.
Lyrva Sanchez este asistentă medicală, mamă singură a doi băieți care trăiesc în California de Sud, de fapt nu prea departe de locul unde locuiesc eu în SoCal. Și după despărțirea ei, ea a petrecut doi ani urmărind sindromul obiectului strălucitor al comerțului cu ridicata și un pic de investiții în afara statului. Dar apoi și-a dublat o strategie imobiliară care a funcționat cu adevărat pentru copiii ei și a învățat că o proprietate i-ar putea schimba cu adevărat viața. Ce ați spune că v-a condus în lumea investițiilor imobiliare?
Vorbitor 5:
Așa că, așa cum ați menționat, m-am despărțit recent. Avem doi băieți tineri și a fost o perioadă foarte dificilă. De fapt, s-au întâmplat multe lucruri bune și nu atât de grozave. Tocmai îmi plăteam toată datoria. Aveam datorii la școală, aveam un împrumut pentru mașină, doar am plătit totul.
Ashley:
Asta este incredibil. Felicitări pentru asta. Acesta nu este de obicei un lucru ușor de făcut.
Vorbitor 5:
Mulțumesc. Mulțumesc. Așa că am fost într-o călătorie cu Dave Ramsey și a fost plin de economisire și economisire și de a pune totul către datorie. Așa că, atunci când am făcut această alegere, această decizie de a ne despărți, a fost o perioadă foarte, evident, dificilă și provocatoare din viața mea și pur și simplu m-a făcut să mă orientez către lucrul pe mine însumi. Așa că m-am cufundat în dezvoltarea personală, cărțile de autoajutorare, toate astea. Dar, ca parte a acestui proces, am întâlnit și investiții imobiliare, construirea bogăției, cum îmi pot continua visele și viața pe care mi-o doresc pentru copiii mei acum că mi-am pierdut aproape jumătate din venitul meu peste noapte practic.
Așa pur și simplu a apărut. A făcut parte din întregul proces de a intra în interior și de a încerca doar să fac mai bine, să fiu mai bun și să am o viață identică sau mai bună pentru copiii mei, indiferent de statutul meu.
Tony:
Doar încă o întrebare. Care ar fi sfatul tău pentru cineva care poate se află într-o situație similară în care trece prin această mare schimbare de viață? Un divorț de separare este ceva care, din păcate, este obișnuit astăzi și există o mulțime de oameni care au aceste aspirații de a deveni un investitor imobiliar, dar ar putea folosi acest eveniment de viață de separare sau divorț ca o scuză pentru a explica de ce nu pot. investi in imobiliare. Deci, care este sfatul tău pentru cineva care se află într-o situație similară și care vrea să înceapă?
Vorbitor 5:
Cred că sfatul meu este să păstrezi speranța. Cumva poți găsi o cale. Nu este că nu poți, ci doar că încă nu ți-ai dat seama cum și nu ai găsit o modalitate de a-l face să funcționeze pentru tine și stilul tău de viață. Aș spune că trecând prin mișcări, mi-a luat mult timp să nu renunț, să încerc să găsesc informații, să citesc lucruri. Veți întâlni articole aleatorii, lucruri care vă ajută. Așa am descoperit că se joacă pentru mine. Am fost foarte greu de bani pentru a cumpăra o proprietate. Nu pentru cheltuielile mele. Aceste mici indicii ar apărea sau oportunități.
A existat o oportunitate la locul de muncă pentru mine de a obține o promovare și am luat-o pentru că mă gândeam în fundul minții: „Imobiliare care mă va ajuta”. Așa că încercați să rămâneți motivați și să nu pierdeți din vedere. Sindromul obiectului strălucitor este un lucru foarte mare și chiar m-a afectat timp de doi ani buni.
Tony:
Deci, băieți, tocmai ați auzit câteva moduri în care unii dintre cei mai buni oaspeți noștri începători și-au găsit motivele în spatele afacerii lor de investiții imobiliare, dar, evident, mulți dintre voi aveți scopul de a face poate toată această chestiune imobiliară cu normă întreagă, dar pentru a face asta, trebuie să fii cu adevărat solid pe elementele fundamentale. Deci, ceea ce veți auzi în continuare este baza pe care unii dintre oaspeții noștri începători în domeniul imobiliar au construit-o, care le-a permis să facă acest pas pentru a face acest lucru cu normă întreagă.
Vorbitor 6:
Și am început în călătoria mea de investiții în 2020.
Tony:
Este un moment grozav pentru a începe.
Ashley:
Da. Ce te-a făcut să începi atunci? Care a fost acel moment care s-a întâmplat pentru tine?
Vorbitor 6:
Nu sunt sigur dacă a fost o epifanie sau o discuție despre venirea la Isus cu mine, dar m-am lovit de acea răscruce în care am spus: „Bine, pot continua să merg pe această cale pe care am fost și mă duc. pentru a obține aceleași rezultate.” Sau pot schimba jocul și să văd dacă îmi pot îmbunătăți viața. Nu eram o persoană care se pricepea la finanțe. Sincer, am fost un tip de tip zi de zi, ca un cec de plată. O sa-mi dau seama pana la urma. Și apoi s-a întâmplat 2020. Cred că pot să acreditez o mare parte din ea unui bun prieten de-al meu, Caleb Kennedy. A fost prima persoană cu care am avut vreodată o discuție financiară și a făcut să pară cool să fii cumpătat.
În loc să iasă la sfârșit de săptămână și alte chestii, el spune: „Mike, nah”. Mi-a arătat, cred că era contul lui Robinhood și avea o sumă foarte importantă de bani acolo. Știam la acea vreme că câștigam aproximativ aceiași bani pe an și contul meu nu semăna deloc cu al lui. Așa că am spus: „Omule, cum ai făcut asta?” El spune: „Sunt ieftin. Nu cheltuiesc bani.”
Tony:
Da. Mike, îmi place povestea asta pentru că ai spus că a făcut să fie frugal să pară cool. Și aceasta este o astfel de antiteză față de ceea ce promovează societatea. Eu și un prieten am vorbit zilele trecute și parcă sunt atât de mulți oameni pe rețelele de socializare care au aceste urmăriri mari și o mare parte din motivul pentru care urmăririle lor sunt atât de mari este pentru că postează o mulțime de bani și am primit asta. și am înțeles asta. Și asta nu este personalitatea mea. Nu sunt o persoană strălucitoare ca asta. Dar de asta sunt atrași mulți oameni din orice motiv.
Dar cred că dacă toți putem face o treabă mai bună de a normaliza frugalitatea și de a face din asta ceva tare, și exact ceea ce ai spus, unde nu era neapărat mașina pe care o conducea. Nu era neapărat el ieșind în weekend făcând toate aceste lucruri nebunești, ceea ce te-a impresionat cel mai mult la el a fost contul lui Robinhood.
Vorbitor 6:
100%. Adică, a fost o schimbare pentru mine pentru că eram unul dintre acei oameni. Am condus un BMW și a fost literal cec la cec. Nu m-am gândit niciodată la pensionarea mea. Nu m-am gândit niciodată: „Hei, dacă am copii, va costa doi, trei, 4,000 de dolari pe lună. Nu economisesc doi, trei, 4,000 de dolari pe lună, deci ce o să fac?” Și asta a fost în februarie 2020. Am spus: „Ei bine, voi fi ieftin.” Am eliminat cât mai multe facturi. Am început să urmăresc fiecare ban pe care l-am cheltuit.
Ashley:
Cum ai urmărit asta, Mike? Folosiți Excel, o aplicație sau ceva de genul?
Vorbitor 6:
Modul bun de modă veche, pix și hârtie.
Ashley:
Da?
Tony:
În nici un caz.
Vorbitor 6:
Da domnule. Am cărți acum. Așa că, literalmente, am început să notez tot ce am cheltuit și în fiecare lună încercam să-l îmbunătățesc. Am cheltuit atât de mult pe benzină, am cheltuit atât de mult pe mâncare. Să vedem dacă pot scăpa puțin din asta. Și pe atunci încă făceam culturism, așa că mâncarea mea era foarte simplă. Așa că m-aș duce și aș încerca să găsesc cel mai ieftin pui, aș încerca să găsesc cel mai ieftin orez. L-aș cumpăra în vrac, saci de orez de 20, 40 de lire. Am tăiat legumele. Am spus: „Omule, am nevoie doar de proteine, carbohidrați și grăsimi.” Îmi pare rău că verdele nu mai funcționează.
Și am făcut-o cât mai ieftin posibil când am început să plătesc datoria, pentru că aveam datorii cu cardul de credit, am avut acea mașină, pe care am ajuns să o vând, scap de când economia a luat-o razna și valoarea mașinilor uzate a crescut, am nu a trebuit să plătească nimic pentru a scăpa de ea, pentru că la acea vreme, cred că datoram 26, 27,000 de dolari pe o mașină, ceea ce era, acum mă uit în urmă, eu zic: „Doamne, Mike, dacă ai avea banii pe care i-ai cheltuit atunci, nu ar fi trebuit să lucrezi nicio zi în viața ta.”
Deci asta a fost luna februarie. Nici măcar nu m-am gândit să-mi cumpăr o casă. Oricât de rău pare, nu credeam că voi putea vreodată, pentru că nu am ținut pasul cu creditul meu. Îmi era rușine de toate acestea, dar acum mă uit în urmă și sunt mândru de asta pentru că m-a condus acolo unde sunt astăzi.
Tony:
Și Mike, foarte repede, nu cred că ar trebui să-ți fie vreodată rușine de asta, nu? Este ca și cum fiecare persoană are o poveste de fundal și niciunul dintre noi nu ar fi ceea ce suntem astăzi fără acea poveste de fundal. Deci, există o mare posibilitate ca tu să nu fii pe acest podcast cu noi în acest moment, având această conversație dacă nu ar fi acele decizii pe care le-ai luat și ceea ce simți că ar fi greșeli dacă acele greșeli nu s-ar întâmpla. Așa că cred că există întotdeauna o lecție de învățat.
Dar un singur lucru vreau să-l întreb înainte să continuăm să ne mișcăm. Așa că ai pornit în această călătorie pentru a reduce radical cheltuielile lunare. Nu trebuie să ne spuneți numerele exacte, dar ați reușit să le tăiați în jumătate? A fost ca o scădere de 25%? Cât de mult ați reușit să vă reduceți cheltuielile în acel interval de timp?
Vorbitor 6:
Probabil puțin peste probabil 2,500 de dolari pe lună.
Tony:
Wow.
Vorbitor 6:
Da, asta am putut economisi pe lună după. Așa că l-am redus cu 2,500 de dolari pe lună.
Tony:
Cum ai făcut tranziția de la a economisi totul la a-l turna acum în construirea veniturilor?
Vorbitor 6:
Ei bine, știam că imobiliare este calea de ieșire. Era cam în acel moment în 2012... De fapt, nu ajunsese până la sfârșitul anului, pentru că mi-am stabilit un obiectiv în februarie, am spus: „Până la sfârșitul acestui an, voi cumpăra o casă”. Așa că eliminam datoriile, îmi îmbunătățim scorul de credit, economisem bani. Am plătit toate acele carduri de credit, am plătit o tonă de datorii. Pe 30 decembrie 2020 am închis prima mea casă.
Ashley:
Verișoara mea, tocmai s-a logodit ieri. Și când a început să se întâlnească cu iubitul ei, el deținea un duplex. Și după un an de întâlniri, s-a mutat cu el și doar se plângea: „Avem nevoie de un loc mai mare. Nu am un dulap, toate chestiile astea.” Și am spus: „Ce planuri aveți în acest weekend?” Și ea a numit două locuri în care mergeau la cină. Urmau la, nu știu, un concert ceva. Mi-am spus: „Ce excursii ai planificat?” Ea plănuiește toate aceste călătorii și am spus: „Îți place asta? Îți plac toate astea?” Și ea spune: „Da, da”.
Am spus: „Știi de ce poți face asta?” Și ea spune: „Ei bine, iubitul meu plătește pentru mine”. Am spus: „Da, crezi că ar putea plăti pentru asta dacă are această ipotecă imensă acum?” Ea a spus: „Oh, da”. A făcut clic cu ea și acum tocmai s-a logodit în Scoția și tocmai au cumpărat această casă uriașă frumoasă și tot. Era acea satisfacție întârziată pe care a trebuit să sufere și să locuiască într-un apartament mic și să aibă un chiriaș la parter pentru câțiva ani. Dar este remarcabil ce se poate întâmpla de fapt.
Poate că nu pare atât de mult, dar de fapt se poate adăuga mult pe drum. Este aproape ca și cum te gândești la dobânda compusă. Toate aceste efecte combinate ale spargerii casei și posibilitatea de a reduce acele cheltuieli de trai se pot adăuga într-adevăr pe termen lung pentru a economisi pentru acel inel mare și frumos cu diamant pe care l-a primit.
Tony:
Când te-am cunoscut, încă mai lucrai ca inginer. Și pentru atât de mulți oameni din țară, ați realizat deja o parte din visul american. Ai fost la facultate, ai o diplomă de tehnică. Ai avut un salariu foarte sănătos. Ai avut această poziție pe care probabil ai fi fost angajat pentru tot restul vieții și ai fi putut să te pensionezi și să faci toate lucrurile în mod corect. Deci, care a fost impulsul pentru tine sau motivația pentru a părăsi acest stil de viață foarte confortabil pe care l-ai construit pentru tine?
Vorbitor 7:
Practic, când am început întoarcerea la birou, sufletul meu tocmai a murit. Practic, mi-am petrecut ultimii doi ani în timpul COVID, putând lucra de acasă. Am si eu licenta imobiliara. Așa că vindeam deja imobiliare și viața mea se simțea plăcută și aveam mai mult control asupra timpului pe care îl aveam în viață. Așa că în clipa în care am început să ne întoarcem la birou, făceam naveta o oră în fiecare sens la serviciu, ceea ce nu a fost distractiv. Tocmai am început să fiu atât de supărat și frustrat. Și dacă mă cunoști, nu sunt o persoană foarte supărată. Având acel gust de libertate într-adevăr, mi-a explodat vertiginos. Și atunci toate treptele au început să se schimbe. Și apoi, de fapt, am câștigat bilete la conferința lui Tony și am mers la conferință și am ieșit, și am anunțat un preaviz de două săptămâni.
Ashley:
Oh Doamne. Wow. E incredibil. Bine. Deci, să începem chiar de acolo. Deci, la conferință, decideți că vă anunțați cu două săptămâni, care au fost plasele de siguranță pe care le-ați avut pentru a putea continua și a lua acea decizie?
Vorbitor 7:
Așa că cumpărarea duplexului meu a fost sincer pasul numărul unu. Nu mi-am dat seama cât de multă plasă de siguranță era într-adevăr pentru că mai ales... Și încă nu iau bani din ea, dar tocmai construiam acest mic ou cuib. Dar lucrul interesant la duplex-ul meu este că a acoperit toate cheltuielile mele de trai, așa că știam că, chiar dacă împingerea a venit, suntem literalmente eu și câinele meu. Aceasta este familia mea acum și singurii oameni de care trebuie să am grijă. Așa că știam că, dacă împingerea va fi împinsă, aș putea supraviețui din ramen în următoarele câteva luni și aș fi totuși în regulă.
Deci acesta a fost primul pas. Și duplexul meu mărește și fluxurile de numerar, așa că am bani în plus din asta. Dar apoi am și o mulțime de alte concerte secundare, cum ar fi lucrurile mele din rețelele sociale. Știam că voi fi bine, aveam nevoie doar de efort. Și atunci am început și afacerea noastră de închiriere pe termen scurt. Și spun că sunt pentru că literalmente după acea conferință eram în zborul spre casă și i-am trimis un mesaj celui mai bun prieten despre care vorbim literalmente în fiecare zi, facem totul împreună.
M-a auzit vorbind despre imobiliare de ani de zile, iar eu am spus: „Deci cred că voi începe această afacere. Vrei sa mi te alaturi?" Așa a început totul puțin.
Tony:
Deci, Olivia, dacă putem, vreau doar să detaliez un pic mai mult despre asta. Deci, în acel moment, ai spus că ești supărat, că ai fost supărat de ideea de a te întoarce la birou, dar vreau să spun că trebuie să fie o reacție emoțională foarte puternică să spui: „Aceasta este o problemă destul de mare pentru mine. să vreau să-mi părăsesc slujba.” Așa că cred că dă-ne nu doar latura logică a căreia vreau să plec, ci doar mental, emoțional, ceea ce se întâmpla ca tu să spui: „Este suficient. O să plec din cauza asta.”
Vorbitor 7:
Așa că am trecut cu adevărat prin această descoperire emoțională și mentală. A fost ca o schimbare de identitate pentru că în ultimii 10 ani am fost inginer și am pledat pentru femei în inginerie, pentru oameni de culoare în inginerie și toate chestiile astea. Și dintr-o dată am cam lăsat-o să plece. Așa că a fost foarte greu de rezolvat personal, pentru că am simțit că renunțam la o parte din identitatea mea. Dar apoi am văzut cât de mult a fost dezavantajul.
Eram mult mai fericit când am ajuns să fac lucruri imobiliare și când înființam proprietăți și când făceam toate aceste lucruri. Deci asta m-a împins peste margine. Dar, de asemenea, modul în care am câștigat bilete la conferința lui Tony este că nici măcar nu-mi amintesc să m-am înscris la acest giveaway pentru că Tony făcea un giveaway pe rețelele sociale și eram practic deprimat pe canapea și puțin ebriat, dar nu știu. amintește-ți că te-ai înscris. Dar eram într-un spațiu mental atât de prost. Și apoi trei zile mai târziu primesc această notificare pe Instagram de la Tony care spune: „Felicitări, Olivia, ai câștigat bilete”. Și eu zic: „Stai, ce?”
Îmi amintesc că trebuia să plec în larg în timpul conferinței din mijlocul Golfului Mexic și mi-am spus: „Nu, îmi pun zile de vacanță. Mă duc la această conferință. Acesta este un semn.” Și așa a fost vârful de lance a totul. Și apoi am plecat în larg a doua zi când m-am întors.
Tony:
Ashley, vreau doar să subliniez că eu, tu și Olivia avem același lucru de tip criză de identitate după facultate. Inițial am mers la școală pentru a fi inginer. De fapt, lucram la Chevron. Nu e acolo unde lucrezi și tu, Olivia, la Chevron?
Vorbitor 7:
Da.
Tony:
Da. Așa că lucram și la Chevron ca inginer. Ashley, știu că ai urmat calea contabilă. Și parcă ar fi dificil pentru că mergi la școală în toți acești ani și te reverse în această identitate a cine ești. Și să înțelegi că nu mai ești cine vrei să fii. Este o pastilă dificilă de înghițit pentru mulți oameni, dar cred că ar trebui să ne dăm cu toții… nu știu. Ar trebui să fim mândri de noi înșine pentru că, A, suntem atât de tineri și luăm această decizie. Dar, în al doilea rând, să ai curajul să facă asta pentru că există oameni care simt acel sentiment în ei de ani, decenii pentru întreaga lor viață, uneori, dar nu sunt niciodată capabili să apese cu adevărat declanșatorul și să facă acea schimbare să se întâmple.
Unul dintre lucrurile la care m-am gândit mereu și la care mă întorc este că, dacă iau această decizie și spun că lucrurile nu merg, știu întotdeauna că pot să mă întorc și să-mi iau un alt loc de muncă.
Ashley:
Asta a fost o mare motivație. Mi-a plăcut să aud de la Lawrence de ce, mentalitatea lui Mike privind banii și cum a reușit Olivia să renunțe la slujba ei de șase cifre. Învățăm întotdeauna multe de la oaspeții noștri începători și vreau să continui să ascult câteva sfaturi grozave pe care începătorii ni le-au împărtășit de-a lungul anului. Credeai că ai licența imobiliară a fost un mare avantaj în a începe?
Vorbitor 8:
Așa că deținerea licenței mele imobiliare ne-a ajutat pe una dintre cele cinci proprietăți pe care le-am cumpărat acum. Am luat un comision o singură dată, așa că a ajutat, dar ceea ce facem în mod normal, și dacă dezbateți să obțineți licența imobiliară și încercați să vă dați seama dacă merită sau nu, puteți obține licența. și ajută. Cred că este benefic să poți rula numere și să accesezi MLS și alte lucruri, dar nu ai neapărat nevoie de el, deoarece ceea ce am ajuns să facem este că aș suna agentul de listare și aș spune: „Hei, sunt dispus să renunțați la comision dacă veți accepta oferta noastră pentru această proprietate.”
Sau în cazul primei noastre proprietăți pentru că avansul nostru a fost un factor limitativ pentru noi. I-am spus: „Hei, voi renunța la comision dacă ne poți oferi acești bani în creditele de cost de închidere. Așa că veți plăti o parte din taxele noastre de împrumut și veți face niște upgrade la casă pentru noi.” Și asta ne-a ajutat mai mult decât să primim un comision. Deci cred că este 50-50 dacă vrei să fii înrădăcinat în imobiliare sau crezi că vei cumpăra o mulțime de proprietăți. nu doare. Ar putea costa 600 de dolari pe an, o mie de dolari pe an pentru a vă menține licența, dar nu trebuie să o aveți pentru a începe sau pentru a construi un portofoliu masiv de imobiliare. Este într-adevăr o chestie de preferințe personale.
Ashley:
Îmi place totuși acest răspuns, doar să aflu punctul tău de vedere și părerea ta pentru că primim acea întrebare atât de des.
Vorbitor 9:
Da. Deci, vreau să spun că eram mai nou în domeniul imobiliar, dar ceea ce am făcut a fost că am început să găsesc afacerea. Așa că am găsit afacerea, am rulat numerele, am învățat cum să complectez proprietățile, așa că am știut ce va valora această proprietate după reparație. Știam de ce ar fi nevoie să intru în asta doar cu experiența mea în contractare generală, dacă unii oameni se uită la asta. Așa că am început să găsesc înțelegerea și apoi am spus: „Bine, cum o să finanțăm asta? Cine o să cumpere asta?”
Și chiar dacă nu aveam cu adevărat experiență în domeniul imobiliar la momentul respectiv, aveam experiență de viață. Și așa, înapoi de acasă din California de Sud, soțul meu și cu mine eram foarte implicați în mai multe cercuri. Am fost antrenori în diferite aspecte și sporturi și lucruri de genul ăsta. Deci această conexiune a fost cineva cu care am lucrat ani de zile. Aveau încredere în noi cu copiii lor.
Așa că am spus: „Ei bine, dacă au încredere în noi cu copiii lor, vor avea încredere în noi cu banii lor”. Și așa că l-am sunat și i-am spus: „Hei, Bob, știu că este o nebunie, dar asta este afacerea. La asta se uită. Iată numerele. O să-ți arăt. Îți trimit compozițiile. Iată ce cred că poate face.” Și pentru că au avut acel aspect de încredere cred că deja cu noi, au avut încredere în noi în oportunitate. Așa că, pentru că am construit deja acea relație cu ei, s-au simțit confortabil să facă acest salt în parteneriat cu noi. Și de atunci, ei sunt de fapt unul dintre principalii noștri parteneri. Ei fac partener cu noi pentru o mulțime de oferte acum și suntem foarte recunoscători pentru ei.
Tony:
McKenzie, tocmai ai făcut o defalcare fenomenală a multor lucruri despre ce vorbim eu și Ash când vine vorba de găsirea de parteneriate. Așa că am de gând să descompun ce ai spus aici pentru o secundă. Așa că răbdați cu mine. Așa că mai întâi ai identificat care este setul tău unic de abilități și asta a fost să găsești afacerea. Ți-ai valorificat punctele forte, ți-ai valorificat abilitățile pentru a găsi o afacere foarte bună. Apoi ai spus: „Bine, dacă mă uit la piesele puzzle-ului pentru realizarea acestei tranzacții, am constatarea tranzacției, am chiar și proprietatea sau partea de management al proiectului, dar îmi lipsește capitalul. latură. Așa că bine, lasă-mă să ies și să găsesc un partener care să umple acel gol.”
Deci, ieși acolo și găsești pe cineva care are acele resurse care îți lipsesc. Acum, această persoană nu a făcut niciodată cu adevărat imobiliare înainte, dar ai spus că motivul pentru care au fost dispuși să lucreze cu tine este pentru că exista acel nivel de încredere acolo. Unul dintre lucrurile pe care Ash și cu mine le spunem în carte este că atunci când cauți un partener, oamenii de obicei se asociază cu oameni pe care îi cunosc, îi plac și în care au încredere. Deci ai nevoie de toate cele trei. Așa că, deși această persoană nu mai investise niciodată în imobiliare pentru că aveai acea bază de cunoaștere, placere și încredere, atunci când i-ai oferit o oportunitate, ea a fost dispusă să sară peste ea pentru că voi ați construit acea fundație.
Ash vorbește mult despre primul ei parteneriat în care acel partener și-a investit economiile vieții într-o afacere și asta pentru că el și Ashley au avut această cunoaștere, ca și încredere. Așa că îmi place povestea asta pentru că exemplifiști cu adevărat toate elementele esențiale ale punerii laolaltă a unui parteneriat.
Vorbitor 9:
Cred că mulți oameni cred: „Oh, nu pot începe până nu am toată această experiență imobiliară.” Ei bine, nu vei începe niciodată dacă... Pentru că este nevoie de oferte, capital și lucruri pentru a obține acea experiență. Așa că sunt complet de acord și cred că dacă oamenii își deschid ochii la „Oh, poate această persoană”, aud tot timpul, „Nu cunosc pe nimeni cu bani”. Chiar mă îndoiesc că este adevărat. Așa că uită-te cu adevărat și nu strică niciodată să întreb, iar eu spun mereu: „Dacă găsești o înțelegere, simt că vor urma banii și capitalul”. Trebuie doar să începi cu afacerea. Deci da, sunt de acord.
Ashley:
De unde obțineți aceste date pe care le folosiți pentru numerele dvs., pentru cheltuielile dvs., astfel încât să știți că sunt cele mai precise date pe care le puteți obține?
Vorbitor 10:
Da. Bine. Deci, în ceea ce privește cheltuielile, cheltuiala inițială va fi avansul pe care îl facem. De obicei, facem un risc de avans de 25% pentru refinanțarea acesteia. Deci acea parte este fixă, care este cheltuiala inițială. Apoi, după acea cheltuială este dobânda, care este o plată ipotecară. Pentru asta, am relații strânse cu creditorii și încerc să rămân în fruntea pieței, astfel încât să știu: „Bine, care este rata pentru un credit ipotecar fix pe 30 de ani? Care este rata pentru 7/1 ARM? Care este rata pentru 5/1 ARM?
Ashley:
Doar le trimiți un e-mail și le întrebi sau mergi pe un site web să cauți asta? Unde ar putea cineva să găsească această informație?
Vorbitor 10:
De fapt, îi sun pentru a obține informațiile, da. Așa că îi sun și așa obțin aceste informații, deoarece fiecare scenariu este atât de diferit și, din moment ce nu mă uit doar la o închiriere pe termen lung, ar putea fi chiar și o închiriere pe termen mediu. Aș putea să cumpăr o a doua casă, să o folosesc ca investiție imobiliară. Aș putea cumpăra un duplex sau un triplex sau un cvadruplex. Și finanțarea variază în funcție de tipul proprietății. De aceea, este atât de important să nu mă bazez doar pe un număr de pe un site web, ci să împărtășesc scenariul detaliat și apoi să obțin ratele, astfel încât informațiile pe care le primesc de la creditorul meu și nu apelez doar la un creditor. , sun cel puțin trei ca să-mi fac cumpărăturile înainte de a decide să merg cu unul
Tony:
Puja, o întrebare ulterioară la asta, cunosc o mulțime de începători, devin nervoși fie că creditul lor se execută de mai multe ori, fie poate construi o relație proastă cu creditorul pentru că le spun mereu aceste oferte, ei nu ajunge niciodată să cumpere. Care sunt gândurile tale sau cum navighezi în asta? Îți administrează creditul de fiecare dată sau îți oferă doar numere preliminare? Știu ei că acestea sunt proprietăți la care doar te uiți sau se așteaptă să le cumperi pe toate? Cum lucrezi acea dinamică?
Vorbitor 10:
Da, deci în ceea ce privește îngrijorarea cu privire la ceea ce vor crede creditorii, „Oh, le ceri doar să-ți dea ratele și să le suni în continuare.” Și nu știi când vei reuși să renunți la acea afacere. Ar putea dura trei luni, patru luni. Mi-am sunat creditorul în ultimele șapte luni, așa că este mult timp. Și apoi, după aceea, în ceea ce privește verificarea creditului, nu, ei nu efectuează verificarea mea de credit. Sunt de acord. Nu vreau un succes pe creditul meu de fiecare dată când încerc să cumpăr, de fiecare dată când încerc să analizez o afacere.
Nici măcar nu efectuează o verificare ușoară și doar variază. Să presupunem că dacă lucrez cu creditorul cu care am lucrat deja în trecut, ei mi-ar pune întrebări: „Hei, s-a schimbat ceva în ceea ce privește situația ta în ceea ce privește noua datorie pe care ai luat-o în termeni. din venitul tău?” Ei ar pune acele întrebări pe baza informațiilor pe care le au deja despre mine, ei sunt capabili să ruleze acel scenariu pentru mine.
Deci nu, verificarea grea de credit nu este un pas obligatoriu. Un creditor bun care își dorește afacerea, care știe ce fac ar trebui să fie întotdeauna dispus să-ți ofere prețul respectiv.
Tony:
Puja, vreau să urmăresc, pentru că unul dintre celelalte lucruri pe care le-ai menționat și care mi s-a părut interesante și pe care le-ai condus puțin în el, este că, în acești patru sau cinci pași pe care i-ai enumerat aici, te concentrezi asupra cheltuielile mai întâi și spui: „Hei, nu vreau ca cheltuielile mele să depășească X dolari pe lună”. Îmi poți explica de ce acesta este unul dintre primii tăi pași? Pentru că cred că majoritatea oamenilor încep de la celălalt capăt de unde spun: „Hei, vreau ca fluxul meu de numerar să fie X.” Dar te uiți la asta din partea opusă, unde te concentrezi mai întâi pe cheltuieli. Care credeți că a fost beneficiul că ați răsturnat-o și să mergeți la cheltuieli față de fluxul de numerar?
Vorbitor 10:
Motivul pentru care încep cu cheltuieli este și de a contabiliza scenariile neprevăzute, de a contabiliza posturile vacante. Să presupunem că casa este liberă pentru o lună sau două luni. Să presupunem că chiriașul nu își poate plăti chiria pentru o lună sau două luni. Trebuie să treci prin procesul de evacuare, astfel încât fluxul lunar să decidă dacă voi putea sau nu să plătesc acea ipotecă, chiar dacă nimeni nu plătește acea ipotecă pentru mine. Deci, dacă sunt 10,000 USD pe lună, atunci trebuie să plătesc cei 20,000 USD timp de două luni. Sunt mulți bani. Nu vreau să îmi asum acest risc.
Deci, în funcție de propriile mele rezerve, în funcție de propriul venit, decid acel prag. Deci acei 5,000 de dolari sunt, sunt bine. Deci, într-o lună, aș putea plăti 5,000 de dolari dacă era un loc liber sau cineva nu plătea chiria la timp. Deci, acesta este motivul pentru care încep cu cheltuielile pentru că... Și aceasta este părerea mea personală. Dacă rămân concentrat pe generarea unui flux de numerar de 500 de dolari să spunem și cumpăr o proprietate care este de 1.5 milioane și costul lunar este de 8,000 de dolari, iar dacă trebuie să plătesc acei 8,000 de dolari o dată, 500 de dolari nu au sens. Deci, acesta este motivul pentru care am acest proces în care mă uit mai întâi la cheltuieli.
Ashley:
Ce te-a făcut să începi cu flipping?
Vorbitor 11:
Pentru că un lucru îmi place la imobiliare și, odată ce am intrat mai mult în el, mi-am dat seama cât de diversă era. Aveam o mică paralizie de analiză pentru că era de genul „Vreau să găsesc o unitate de depozitare? Vreau să răsturn o casă? Vreau să fac Airbnb și să fac mai mult din partea ospitalității? Vreau să cumpăr și să păstrez?” M-am apucat mai mult de flipping primul doar pentru că mulți dintre investitorii cu care lucram făceau flip-uri, așa că am putut să învăț foarte multe din acest proces. M-aș duce la plimbare prin proprietăți cu ei.
Ar exista o listă de investitori și o listă de angrosist care ar trimite: „Hei, avem o casă deschisă una până la trei astăzi, toți investitorii veniți în această casă”. M-aș duce la casă, chiar nu cu intenția de a o cumpăra, dar m-aș duce doar să merg pe jos pe proprietate, să încerc să-mi iau costurile de dezintoxicare. Aș avea propria mea foaie de calcul la care lucram. Apoi, poate că am avut noroc de câteva ori și am avut un antreprenor să meargă cu mine în unele locuri în care să-mi dea ideea despre ce crede că ar fi nevoie.
M-aș duce doar la unele dintre aceste case deschise și aș asculta ce spuneau și alții, deoarece mulți dintre aceștia erau unii dintre cei mai mari investitori din Houston și se plimbau subliniind lucruri. Aș asculta doar și aș auzi ce ar spune: „O, asta va costa 1,500 pentru a face chestia asta de toaletă sau orice altceva de genul ăsta”. Și doar luam notițe mental.
Am mers la 20, 30 dintre acestea în primele luni fără intenția de a cumpăra cu adevărat, nu aveam mijloacele financiare pentru a cumpăra nimic, dar tocmai obțineam toate aceste informații pentru a afla cu adevărat costurile de dezintoxicare și ce avea de fapt să înțeleg. fă-mă confortabil să merg la următorul nivel de a pune efectiv o ofertă și de a pune banii mei câștigați cu greu, pe care am lucrat atât de mult timp încât am fost atât de nervos să-l implementez.
Dar, odată ce am început să fac oferte, tot acest stres a dispărut pentru că am văzut capacitatea a ceea ce ar genera de fapt dacă ceva ar fi trecut printr-o afacere bună și doar încercând lucruri.
Tony:
Garrett, ți-am intervievat episodul 289, așa că am avut 288 de conversații până în acest moment și nu cred că nicio persoană nu a spus vreodată că a mers la casele deschise doar pentru a auzi care sunt alți potențiali investitori. spunând că casa ar putea avea nevoie când vine vorba de dezintoxicare. Omule, ce modalitate simplă, dar super eficientă de a-ți estima costurile de dezintoxicare, pentru că cred că pentru mulți investitori noi, acesta este unul dintre lucrurile care îi blochează cu adevărat este că, dacă nu ai mai făcut asta până acum, este greu pentru tine. pentru a afla ce sumă de bani ai putea cheltui pentru a cumpăra și a renova o casă.
Evident, odată ce ați făcut-o de câteva ori și dacă cumpărați cu interiorul cutiei dvs. de cumpărare, știți exact cât va costa. Ash, sunt sigur că știi exact cât costă renovarea unui duplex în bivol. Știu exact cât costă să renovați un arbore cu trei paturi, două băi și un arbore de Iosua, dar dacă este prima dată când o faceți, există o mulțime de semne de întrebare acolo. Ați menționat, de asemenea, despre a-i face pe GC să meargă cu dvs., dar o altă întrebare ulterioară la această ascultare.
Deci, cred că mai întâi, cât timp ai fost la aceste case deschise? Ai fost acolo tot timpul și ai lăsat oamenii să treacă și apoi ai avut conversații cu ceilalți investitori sau ai fost doar un fel de muscă pe perete și ai luat notițe? Doar dă-ne latura tactică a modului în care ai obținut informații din acea zi deschisă.
Vorbitor 11:
La început am fost puțin mai nervos. Nu încercam să fiu evident că nu știam ce fac și lucrurile, deși mă uit în urmă, este atât de naiv să gândesc așa. Dar aș merge poate 30 de minute, 45 de minute. Mă plimbam și mă comportam de parcă aș fi știut ce fac. Chiar nu aș vorbi cu mulți oameni. Din când în când, s-ar putea să intru în asta, dar mulți dintre acești oameni se uitau la oricine era în casă ca fiind concurența lor și lucruri de genul ăsta.
Dar mi-a făcut mintea. Am observat acest lucru din vânzări rezidențiale cu amănuntul că oamenii intră în case și pur și simplu vorbesc cu voce tare și nu își dau seama că s-ar putea să ascult sau cumpărătorii intră să spună toate aceste lucruri. Și partea opusă este că trebuie să fii foarte atent. Și le spun cumpărătorilor mei, când intrăm în case, trebuie să fiți foarte atenți la ceea ce spuneți cu voce tare. A fost similar din partea investitorilor. Oamenii erau de genul, că se plimbau într-o baie, se uitau în sus și spuneau: „O, omule, vezi asta? Oh, există o scurgere chiar acolo. Oh, asta va fi 5,000 de dolari buni.”
Pur și simplu ținem cont de toate astea. Și după ce m-am simțit puțin mai confortabil cu diferiți investitori și cu terminologia și cu toate cercetările mele prin BiggerPockets și doar am încercat diferite foi de calcul puse de oameni online, există o grămadă online care... Și mai ales în Texas, există diferiți contractori sau oameni care fac dezintoxicare care va publica o foaie de calcul gratuită cu ceea ce ei estimează acest cost pentru o nouă fereastră aici.
S-ar putea să nu existe răspunsul exact, dar mi-a dat un ghid bun despre unde aveam de gând să merg când am început să merg pe jos pe proprietăți pe care de fapt mă gândeam să le cumpăr. Aș adăuga întotdeauna acea pernă suplimentară deasupra știind că totul este întotdeauna mai mult. Am văzut asta ajutând investitorii că totul devine întotdeauna mai scump decât tine. Foarte rar o întoarcere sau ceva nu merge sub buget.
Tony:
În nici un caz.
Vorbitor 11:
Da. Odată ce mi-am dat seama, am spus: „Oh, probabil că trebuie să adaug și un tampon de 20% peste asta în timp ce o fac.” Așa că a fost doar obținerea unor fragmente de informații și am avut paralizie de analiză, probabil în primul an sau doi, pentru că eram atât de nervos ca: „Oh, tipii ăștia, au făcut-o. Au primit fonduri în numerar pentru a face asta. Chiar dacă eșuează, vor fi bine. Și dacă nu reușesc, fondurile mele de numerar dispar.” Dar odată ce am făcut-o și i-am văzut pe Joe și Jill obișnuiți făcând orice, făcând aceleași lucruri pe care mi-am dorit să le fac, am știut că există o modalitate prin care aș putea să se întâmple, și chiar trebuia să-mi pun picioarele în foc și probabil să începi să faci oferte și să ai câteva oferte nereușite, ceea ce s-a întâmplat să înveți: „Bine, asta nu va funcționa, dar am învățat multe din asta.”
Nimic de genul acesta nu este un eșec. Nu poți eșua până nu renunți. Poți să le iei doar ca niște lecții din toate pierderile tale sau din toate necazurile tale, că, în cele din urmă, nu vei mai face acea greșeală. Când începeți să faceți greșeli consecutive, atunci există o problemă care trebuia corectată. Dacă faci o singură greșeală și poți renunța la asta de la început, atunci așa ar trebui să meargă călătoria ta din ceea ce am văzut din exterior.
Tony:
O întrebare pe care vreau să o pun a fost pentru că aveți aceste sisteme selectate la un nivel foarte ridicat de detaliu și cred că o credință, poate o convingere limitativă pe care o au mulți oameni atunci când vine vorba de a schimba casele, este că trebuie să fi acolo pentru a plimba proprietățile. Trebuie să fii acolo să strângi mâna antreprenorului și să te asiguri că îi verifici munca. Este adevărat sau este posibil să faci asta și de la distanță?
Vorbitor 12:
Este absolut posibil să o faci de la distanță atâta timp cât ai cizme pe sol care conduc proprietățile cel puțin o dată pe săptămână. Așa că, chiar dacă nu se schimbă nimic în dezintoxicare, să zicem că stă acolo, așteptăm ca permisele să fie procesate, tot o vom conduce în fiecare săptămână pentru că nu știi niciodată dacă vor apărea squatteri, dintr-o dată o țeavă este va izbucni, va fi, orice, vrei să te asiguri că ai și poze dacă se întâmplă ceva pentru care trebuie să mergi în instanță.
Nu ca să vă sperii, dar dacă cineva intră și trebuie să depuneți o cerere de asigurare sau ceva de genul acesta, acum aveți o pistă record. Așa că cea mai mare binecuvântare pentru a fi eficienți în afacerea noastră a fost faptul că atât Tara, cât și cu mine am trăit la peste o oră departe de toate proiectele pe care le-am făcut. Deci nu aveam cum să conducem până la trei ore în trafic către și de la acele proiecte în fiecare zi sau o dată la două zile.
Așa că am creat aceste sisteme pentru a le putea gestiona departe. Coboram o data pe saptamana si facem poze o data pe saptamana, iar apoi i-am instruit pe contractorii nostri ca, daca au o intrebare, ne trimit cateva poze, ne trimit un video sau le faceTime FaceTime si noi' Le voi obține informațiile de care au nevoie.
Și apoi ne-am asigurat, de asemenea, că avem cizme pe teren în acea zonă, rețele, poate investitori mai noi care doreau să învețe unde, dacă aveam cu adevărat nevoie de ceva, atunci ne vor ajuta pentru că și noi contribuim și îi ajutăm să-și dezvolte Afaceri. Celălalt lucru este că am avea și un om de garda unde, să zicem, un subsol începe să se inunde dintr-o dată și contractorul nostru nu poate ajunge acolo care este la locul de muncă sau nu face parte dintr-un domeniu, avem nevoie de el curățat. face ceva după ore și pur și simplu vor fi prea scumpe să o facă. Se vor duce și vor pune pungi și [inaudible 00:43:31] le vor scoate sau ceva de genul ăsta.
Deci, la început, când nu aveam sisteme configurate, lucram șase zile și jumătate pe săptămână. Zile lungi, lungi, dar mai ales pe computer. Aș conduce proprietățile doar o dată pe săptămână. Și pe măsură ce începeți să configurați aceste sisteme, aceste șabloane și deveniți foarte bun la planificare la început pentru a obține contractorilor toate informațiile de care au nevoie în avans, atunci cu adevărat monitorizați construcția pe măsură ce se desfășoară și rezolvați problemele. lucruri mici care apar neprevăzute la început.
Deci, în ultimii câțiva ani, am plecat în Africa de Sud timp de două luni o dată, în timp ce am șapte proiecte în desfășurare, de exemplu, sau călătoresc o tonă cel puțin o dată pe lună. Și așa-
Ashley:
Nici măcar nu ești acasă acum când faci acest podcast.
Vorbitor 12:
Nu sunt acasă acum. Da, exact. Și, deci, având această libertate și, sincer, de aceea am intrat în imobiliare. Și așadar începeți astăzi să construiți acele sisteme, să construiți acele șabloane. După cum am spus, nu sunt înfricoșătoare. Începeți doar să puneți informațiile pe hârtie și apoi să vă dați seama cum doriți să le organizați. Și dacă nu ești cel mai bun la asta, atunci angajează un VA care este bun la organizare și apoi duce în cele din urmă la angajarea unui membru al echipei care este.
Tony:
Bănuiesc, mai întâi, dacă puteți defini ce este închirierea pe termen mediu, deoarece ar putea exista unii oameni care nu sunt familiarizați cu această expresie. Și apoi, în al doilea rând, cum atrageți oameni pe care să îi puneți în închirieri pe termen mediu?
Vorbitor 13:
Absolut, da. Deci, închirierea pe termen mediu, cel puțin în definiția mea este orice lucru care este un sejur de 30 de zile, care este mobilat în cazul în care plătiți utilitățile. Și, practic, ai un Airbnb pe care, în loc să-l închiriezi pentru un weekend sau trei, patru nopți, indiferent, îl închiriezi pentru cel puțin 30 de zile în plus. Și principalul motiv pentru asta a fost că Fort Wayne nu este o piață de vacanță. Oamenii nu vin aici pentru petrecere a timpului liber. Ei vin aici pentru muncă.
Și eu fiind în asistență medicală, ori de câte ori mergeam și treceam prin spital odată ce ni s-a permis să ne întoarcem după, cred că a fost cam șase săptămâni, ne-au avut, NP să stea acasă și să încerce să facem vizite video. Și apoi, odată ce m-am întors în spital, nu am recunoscut pe nimeni în spital. Nu am recunoscut nicio asistentă. Și am spus: „Ce se întâmplă?” Și așa am început să vorbesc cu oamenii și toată lumea era asistentă de călătorie. Și am spus: „Unde stați?” Și ei spun: „Oh, stau la Super 8 pe drum.”
Eu zic: „Cât plătiți pentru asta?” „Oh, cam 60 de dolari pe noapte.” Eu zic: „Glumești de mine? Sună oribil.” Și așa mi-a făcut roțile să se întoarcă. Am spus: „Cu siguranță trebuie să existe o piață pentru asta.” Și așa am început. Am început să închiriem căsuța. Așa că l-am mobilat. Are 600 de metri pătrați. Este o cărămidă mică. Arata cam misto. Soția mea a făcut o treabă minunată de a se asigura că arată foarte, foarte bine.
Și în primele 24 de ore de la lansarea live pe Airbnb, am avut o rezervare de nouă luni. Și rezervarea de nouă luni nu a fost nici măcar pentru o asistentă, ceea ce mă așteptam să fie pâinea și untul nostru. Era cineva care venea în oraș cu soția lui și era un tușier ca liniile electrice. Lucra la ele pentru Indiana Michigan Power, compania electrică. Și nici măcar cineva care era pe radarul meu, l-a rezervat pentru nouă luni. Și asta mi-a deschis cu adevărat ochii: „Hei, există o industrie uriașă pentru asta, nu doar asistentele de călătorie.”
Și așa ne-am extins. Acum avem casa noastră principală, care era cu casa de trăsuri. Ne-am mutat din asta și acum este o închiriere pe termen mediu. Sunt două paturi, o baie. Și apoi avem o casă de oraș care are trei paturi, două băi și jumătate. Acesta este un termen mediu. Am făcut un arbitraj cu un pat, o baie care este lângă spitalul la care am lucrat, adică pe termen mediu. Și apoi sunt co-gazdă pentru un prieten de-al meu, care este pe termen mediu.
Ashley:
Puteți explica ce este arbitrajul?
Vorbitor 13:
Absolut. Da. Așa că le-am sunat. Am spus: „Hei, numele meu este David. Fac închirieri pe termen mediu pentru asistente de călătorie. Lucrez la spital. Nu sunt suficiente locuințe. Ați fi dispuși să faceți un contract de închiriere corporativă cu mine, astfel încât să pot închiria unor asistente de călătorie? Deci, practic, intri acolo, semnezi un contract de închiriere spunând, voi plăti suma X, care este oricare ar fi chiria de pe piață. Și apoi mobilăm clădirea, punem toate utilitățile în numele nostru, apoi o reînchiriem asistentelor de călătorie și apoi facem răspândirea.
Ashley:
Ți-au făcut o analiză completă a chiriașilor, ți-au verificat creditul și antecedentele?
Vorbitor 13:
Nu.
Ashley:
… ca chiriaș? Nu?
Vorbitor 13:
Nu au făcut nimic.
Ashley:
Wow.
Vorbitor 13:
M-am asigurat că am intrat cu scrub-urile pe mine, cu ecusonul pus, așa că poate că asta ajută.
Ashley:
Mi-a plăcut cum ai folosit cuvântul atunci când îi abordezi, vrei să faci asta ca o închiriere corporativă pentru că asta a fost... De fapt, asta se face de foarte mult timp este închirierea corporativă în care acest sejur pe termen mediu este nou, unde mai mulți oameni nu știu. ce este. Așa că îmi place foarte mult felul în care ai formulat asta și ai propus asta și este cu adevărat grozav.
Vorbitor 13:
M-am asigurat că nu am menționat niciodată cuvântul Airbnb. Am spus: „Atunci o să se sperie”. Dar a fost, da, cred că o să am asistente care vin în oraș și lucrează la spital. Și așa că este destul de greu să încerci să refuzi pe cineva cu asta ori de câte ori vin în comunitate să ajute cu oamenii bolnavi pe care îi avem.
Ashley:
Cred că unul dintre punctele cheie pe care le-ați atins acolo este piesa de operațiuni. Și chiar dacă vă vedeți ca un investitor și cumpărați o familie multifamilială, o singură familie sau orice alt activ din care cumpărați, există o parte de gestionare a activelor și aceasta face parte din operațiuni. Cred că acolo sunt de fapt o mulțime de bani lăsați pe masă, deoarece toată lumea este atât de concentrată pe: „Am nevoie de mai mult, am nevoie de mai mult. Am nevoie de mai multe unități. Așa am succes.” În loc să te întorci și să te uiți la proprietățile tale și să fii: „Cum le pot restabili? Cum îmi pot reduce costurile asigurării cotându-mi asigurarea? Faceți toate aceste elemente de ansamblu și apoi intrați în detaliile proprietății reale și apoi cum aveți sistemele și procesele dvs.
Intri și spui: „Aceasta este metoda de operare pe care o avem. Acesta este procesul pe care îl folosim.” Și asta face parte din motivul pentru care ați avut atât de mult succes, ați reușit să păstrați un portofoliu puternic, deoarece, așa cum ați menționat la început, au existat aceste trei lucruri. Calitatea, doar să răspunzi la telefon, chiar și să te asiguri că oamenii știu că ești acolo, este o parte importantă a multor strategii. Și Tony, chiar mai mult pentru închirieri pe termen scurt, cum ar fi serviciul pentru clienți este un lucru uriaș. Și să pună aceste operațiuni împreună. Și dacă îți poți face cu adevărat timp pentru a pune în funcțiune acele sisteme și procese, asta îți va aduce mai mulți bani decât doar cumpărând, cumpărând, cumpărând.
Vorbitor 14:
O sută la sută.
Ashley:
Am avut recent un oaspete care a făcut închirieri pe termen scurt și ea a spus: „Nu mai cumpărăm acum. Ne întoarcem la chiriile actuale pe care le avem. Adăugăm o cadă cu hidromasaj. Adăugăm o saună. Vedem cum putem adăuga valoare proprietăților actuale pe care le avem deja, deoarece vom vedea o mai mare... Luăm 20 de mii, le punem în proprietatea noastră actuală. Vom vedea o creștere mai mare a veniturilor decât dacă am cumpăra o altă proprietate completă, unde trebuie să stabilim un alt set întreg de operațiuni. Avem mai multe cheltuieli generale acum.
Și cred că este o piesă mare care a fost uitată. Toată lumea vorbește doar despre achiziții, achiziții și operațiunile sunt aproape puse deoparte uneori.
Vorbitor 14:
Ei bine, și sa întâmplat pentru că piața era atât de bună, încât nimeni nu a trebuit să o facă. Și doi, sincer, toată lumea a avut noroc. Așa că toată lumea, toți acești alocatori de capital și tot, au spus: „Doamne, doar primim beneficiul acestui avantaj.” Nimeni nu s-a gândit să o ruleze cu adevărat. De ce? Pentru că nu aveai nevoie. Ocupările erau atât de mari. Prețurile de închiriere au crescut, indiferent de ceea ce ați făcut. Și asta este grozav în acest moment, dar aceasta nu este niciodată o tendință pe termen lung. Asta se va reseta mereu. Mereu.
Piața va scăpa de performanții și proprietarii proai și de activele proaste. Aceasta este o ineficiență reală pe piață dacă nu face asta. Deci, când ne uităm la asta, este foarte important. Îmi place ce ai spus, Ashley, pentru că scopul nu este să ai uși. Scopul este să ai bani. Și așa că nu încerc să am cele mai multe uși, încerc să am cei mai mulți bani. Și majoritatea oamenilor cred că doar pentru că cineva are o mulțime de uși le deține de fapt acele lucruri, ceea ce de cele mai multe ori nu este adevărat.
Prefer să cumpăr ceva la 30 de dolari un picior pătrat și să merite în 10 ani, 300 de dolari un picior pătrat, spre deosebire de a avea atât mai multe uși, dar să nu primesc acel lift. Vei câștiga mai mulți bani.
Ashley:
Atat mai mult o durere de cap.
Vorbitor 14:
Cu atât mai mult o durere de cap. Și una nu profitabilă. Atunci sunteți epuizat, toată lumea. Despre asta vorbesc mult. Majoritatea oamenilor își cumpără un loc de muncă. Asta fac ei. Ei își cumpără un loc de muncă. Și doi, de fapt nu le creează libertate financiară. Nu așa funcționează. Dreapta? Nu poți să cumperi ceva și pur și simplu funcționează și nu are... Trebuie să construiești o structură pe el. Trebuie să-ți construiești o afacere. Chiar dacă aceasta este o singură proprietate, toată lumea, o singură proprietate. Și doi, nu spun că construiești nimic. Nu trebuie să gestionați proprietatea. Nu trebuie să faci nimic. Mai trebuie să-ți construiești o afacere.
Deci sunt administratorul meu de proprietate. Am brokerul meu, am banca mea. Poate chiar am un administrator de active sau poate că ești administratorul de active. Am băieții mei de la asigurări, voi aveți toată echipa. Care sunt procesele? Care sunt activele rapoartelor sau acel administrator de proprietate. Trebuie să știu ce fac ei și trebuie să știu dacă fac o treabă proastă sau bună. Așa că trebuie să învăț cum să operez un activ imobiliar. Nu pentru că trebuie să o fac, ci pentru că trebuie să știu întrebările potrivite pe care să le pun sau voi primi rapoarte și nici măcar nu voi afla ce înseamnă ele.
Deci, conduceți o afacere chiar și cu o singură proprietate și chiar dacă nu lucrați. Este încă o afacere și trebuie să o tratezi așa. Și apoi, de acolo, poți să-ți dai seama cum să crești mai mult pentru că multor oameni nu le va plăcea băieții ăștia, dar un duplex nu te va face liber financiar. Pur și simplu nu se va întâmpla. Dreapta? Trebuie să ai mai mult de unul.
Ashley:
Adică, poate dacă vrei să locuiești în subsolul mamei tale și ea îți gătește toate mesele.
Vorbitor 14:
Îmi plac tăițeii ramen, așa că sunt de acord cu asta. Dar trebuie să cumpărați mai mult de unul. Așa că trebuie să-ți dai seama, să înțelegi ce faci, să-ți faci timp. Nu trebuie să faceți treaba, dar apoi trebuie să vă dați seama cum să repetați asta, nu? Nu este vorba despre a deține o mie, nu? Este vorba despre a deține suficient pentru a-ți atinge obiectivele și de a avea un mod bun în care îl operezi și că acele lucruri creează bogăție și venituri pentru tine. despre asta este vorba. Trebuie să faci asta bine și corect și să-ți iei timpul. Atâția oameni, băieți, vă grăbiți pentru că atât de mulți oameni au făcut mulți bani pe termen scurt și acum cred că trebuie să o facă.
I-au văzut pe toți tipii ăștia care tocmai s-au dus și au strâns o grămadă de bani și i-au pus la treabă și acum spun că dețin o mie de uși și au zis: „Wow, sunt nasol de viață pentru că nu sunt făcând oricare dintre aceste lucruri.” Între timp, ei câștigă de fapt mai mulți bani la W2-ul lor decât face tipul ăla cu o mie de uși. Acesta este de fapt un comentariu. Și așa cred că o aducem la pământ. Nu te bate pe tine. Concentrați-vă pe termen lung și construiți corect, chiar dacă nu o faceți. Fă-o corect.
Tony:
Altceva pe care l-ați menționat a fost utilizarea cardului de credit cu dobândă 0% pentru a ajuta la finanțarea unei părți a reabilitării. Tocmai am postat pe socialul meu acum câteva zile că eu și Sarah am luat această vacanță uimitoare, uimitoare, de aproape o săptămână în Mexic. Vreau să spun că călătoria a fost probabil în valoare de aproximativ 12,000 de dolari odată ce adună zborurile noastre, locul în care ne-am cazat și am cheltuit literalmente doar 200 de dolari pentru a merge acolo, pentru că totul era acoperit cu punctele noastre.
Erau ca câteva sute de mii de puncte pe care le aveam. Dar o mulțime de flip-uri prin cardurile noastre de credit atunci când cumpărăm materiale și chestii, de asemenea. Găzduim evenimentele noastre personal. Aproape toate evenimentele noastre sunt derulate prin cardurile noastre de credit. Publicăm reclame pentru evenimentele noastre, la fel ca toate lucrurile pe care le avem în afacerea noastră, le rulăm prin cardul nostru de credit cât de mult putem. Avem câteva vacanțe grozave de câteva ori pe an.
Așa că am petrecut cinci zile în Playa del Carmen la stațiunea super, super luxoasă, chiar acolo, pe malul mării. Am primit transfer privat de la aeroport și un Tesla care ne-a luat și ne-a lăsat înapoi. Avem acces gratuit în toate parcurile. Deci, oricum, a fost o călătorie fantastică. Așadar, pentru toți investitorii imobiliari care sunt acolo, cred că un lucru obișnuit pe care oamenii îl trec cu vederea este capacitatea de a folosi punctele cardului de credit pentru a vă ajuta să vă finanțați vacanțele. Sarah și cu mine, de cele mai multe ori când călătorim acum, nu ne plătim vacanțele.
Ashley:
Sincer, nici măcar dacă ești un investitor imobiliar, deoarece multe dintre cărțile de credit au bonusuri de înscriere și există oameni care sunt extraordinari să facă asta acolo unde merg și deschid noi carduri de credit, le închid sau orice altceva, și doar acumulează toate aceste puncte, deoarece cardurile de credit vor avea ca, dacă cheltuiți 5,000 USD în primele trei luni, atunci vă vom oferi o sută de mii de puncte pe care să le folosiți pentru călătorii sau orice altceva. Și, de fapt, am făcut asta de patru sau cinci ani.
Am început cu a face bonusurile de înscriere, iar acum, cu dezintoxicarea și tot, cu siguranță ajută la acumularea de puncte. Dar dacă zbor în sud-vest în ultimii patru ani, am putut să iau pe cineva cu mine gratuit. Am primit permisul însoțitorului lor. Și așa este ca și dulce-amărui, deoarece dacă zbor pe Delta, am suficiente puncte încât am acumulat statut acolo din punctele de pe cardul lor de credit. Și așa este ca și cum de obicei primesc upgrade la clasa întâi.
Dar dacă cineva vine cu mine, zboară gratuit pe Southwest, care nu are nicio actualizare. Deci este ca hmm, [inaudible 00:56:56] Trebuie să plec... Da, poți să vii cu mine, asta e grozav, dar acum zburăm spre sud-vest.
Tony:
Fă-i să plătească singuri.
Ashley:
Scuze copii de cinci ani. Trebuie să strângi bani pentru ca biletul tău să vină cu mine
Tony:
Aștepta. Care a fost cardul tău de credit preferat? Care îți place cel mai mult pentru puncte?
Ashley:
Cred că Chase Sapphire.
Tony:
Da, la fel aveam să spun.
Ashley:
Mai ales dacă începi, fă-o pentru că au regula celor cinci. Este vorba despre cinci reguli în care poți avea doar... Sunt cinci cărți de credit deschise de Chase pe parcursul a patru ani sau ceva de genul ăsta. Este ceva de genul sau nu știu, dar vă limitează cu privire la câte carduri de credit colectați pentru puncte. Și dacă puteți deschide cardurile în numele dvs. personal, dacă aveți afaceri, le puteți deschide în numele afacerii dvs., dar puteți combina toate acele puncte pentru numărul dvs. personal de recompense Marriott sau Delta sau orice ar fi acesta.
Tony:
Și să nu mă îndepărtez prea mult de șine în acest sens, dar ceea ce mi-am dat seama pentru că avem și Chase Sapphire și am unul pe numele meu, Sarah are unul pe numele ei. Și chiar dacă sunt carduri personale, le folosim doar pentru afaceri. Și apoi avem cardul Chase Business Inc și ești capabil să faci toate aceste lucruri interesante. Dar ceea ce am observat este că, de fapt, punctele de la Chase valorează mai mult decât milele pe care le obțin cu United.
Aș putea avea o sută de mii de mile și aș putea avea o sută de mii de puncte și punctele cu Chase merg mai departe decât milele, chiar dacă fac rezervare pe United. Oricum, punctul din toată această conversație este că toată lumea ascultă, ar trebui să profitați de datorii în modul corect pentru a vă ajuta să finanțați vacanța visurilor tale.
Ashley:
Dacă aveți o istorie în care ați epuizat la maxim cardurile de credit, nu ați acumulat datorii pe cardurile dvs. de credit și nu le plătiți lunar, aceasta poate să nu fie strategia pe care să o încercați în acest moment pentru a călători. Dar dacă ați fost foarte sârguincios și plătiți cardul de credit în fiecare lună, nu ați acumulat niciodată un sold, atunci ați putea la fel de bine să profitați de aceste puncte. Iar thepointsguys.com cred că este, este un site mare. Există o grămadă de oameni. Cred că este mătușa.kara sau mătușa Kara, așa ceva. Ea vorbește mult despre hackingul călătoriilor, așa că în multe locuri diferite în care poți încerca să înveți despre asta.
Tony:
Mă bucur că ai menționat asta pentru că nu vreau ca nimeni să creadă că eu și Ashley doar acumulăm șase cifre din datorii cu cardul de credit. Asistentul meu intră și probabil plătește cu cardul nostru de credit o dată la două zile. Prin urmare, foarte rar avem un sold real și pe cardurile noastre de credit. Deci vrei să te asiguri că ai banii.
Ashley:
Dacă nu l-aș plăti în fiecare săptămână... De obicei, este de la o săptămână la fiecare două săptămâni. În primul rând, nu suport să am un echilibru ridicat, dar probabil că... Daryl ar fi la Lowe's. Ar fi ca: „Îmi pare rău, a fost refuzat. Ai ajuns la maxim. Limita este deja la Lowe’s în ultimele două săptămâni.”
Tony:
Hei, așa că sperăm că v-a plăcut să ascultați acest cel mai bun spectacol. În mod evident, am parcurs mult teren în 2023 și speranța noastră este că voi, băieți, puteți să luați aceste povești, să luați aceste sfaturi, să luați aceste mici piese de motivație și să le folosiți pentru a începe călătoria dvs. de investiții, pentru că despre asta suntem cu adevărat. aici la Rookie Podcast. Așa că felicitări pentru 2023 care se apropie de final. Dar iată că 2024 este anul tău. Fie ca 2024 să fie anul în care obțineți prima ofertă. Și când o faci, revino la noi și anunță-ne pentru că vrem să auzim povestea ta în emisiune în continuare.
Ashley:
Ne-ar plăcea să vă avem parte din echipa episodului începători din 2024. Așa că poți accesa biggerpockets.com/guest și poți aplica pentru a fi invitat în emisiune. Dar înainte de a pleca, dacă doriți să ascultați oricare dintre episoadele complete de astăzi pe care le-am recapitulat, puteți accesa YouTube-ul nostru imobiliar Rookie. Puteți găsi un link către acesta în descrierea emisiunii și avem o listă de redare pentru fiecare episod care a fost tratat astăzi. Vă mulțumim foarte mult, băieți, pentru că faceți parte din călătoria noastră pe podcastul imobiliar Rookie și ne-a plăcut fiecare minut al acestuia. Ne vedem băieți în 2024.
Vorbitor 16:
(cântând)
Urmărește episodul aici
Ajutați-ne!
Ajutați-ne să ajungem la noi ascultători pe iTunes, lăsându-ne o evaluare și o recenzie! Durează doar 30 de secunde și pot fi găsite instrucțiuni aici. Mulțumiri! Apreciem cu adevărat!
În acest episod acoperim:
- Cele mai bune sfaturi, trucuri, hack-uri și sfaturi imobiliare din 2023
- Cum să aduceți-vă soțul la bord cu investitii imobiliare
- Construiește stilul tău de viață visat prin puterea de spargerea casei
- Cum să înlocuiți-vă venitul W2 cu proprietăți închiriate
- hack „casă deschisă”. pentru estimarea costurilor de dezintoxicare
- Strângeți mai mulți bani de la dvs portofoliul actual
- Cum să atrageți partenerul de investiții potrivit (indiciu: găsiți mai întâi oferta!)
- Cum se ajunge Flux de numerar UșOR prin arbitraj de închiriere
- Punctajul vacanțelor finanțate integral prin utilizarea cardurilor de credit de afaceri
- Cum se completează proiecte de renovare a locuințelor departe
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? E-mail .
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- Accept
- acces
- Cont
- Contabilitate
- Acumula
- acumulate
- precis
- realizat
- dobândirea
- achiziții
- peste
- act
- Acțiune
- curent
- de fapt
- adăuga
- adăugare
- Anunţuri
- Avantaj
- sfat
- pledează
- Africa
- După
- din nou
- împotriva
- Agent
- în urmă
- de acord
- înainte
- Airbnb
- aeroport
- aliniat
- TOATE
- permis
- aproape
- de-a lungul
- deja
- de asemenea
- mereu
- am
- uimitor
- America
- american
- sumă
- an
- analiză
- analiza
- și
- O alta
- răspunde
- Orice
- mai
- oricine
- nimic
- apartament
- aplicaţia
- Apple
- Aplică
- aprecia
- abordare
- arbitrajul
- SUNT
- ZONĂ
- ARM
- în jurul
- bunuri
- AS
- deoparte
- cere
- solicitând
- aspect
- aspecte
- activ
- gestionarea activelor
- Bunuri
- Asistent
- At
- atenţie
- autor
- departe
- înapoi
- fundal
- Rău
- saci
- Sold
- Bancă
- cont bancar
- De bază
- de bază
- Pe scurt
- bază
- BE
- Plajă
- Urs
- bate
- frumos
- deoarece
- deveni
- devenire
- fost
- înainte
- Început
- în spatele
- fiind
- credinţă
- Crede
- benefică
- beneficia
- CEL MAI BUN
- Cel mai bun spectacol
- Mai bine
- între
- Dincolo de
- Mare
- Imagine de ansamblu
- mai mare
- Cea mai mare
- Bancnote
- Pic
- Negru
- Persoane de culoare
- binecuvântare
- BMW
- bord
- Bob
- bonusuri
- carte
- rezervare
- Manuale
- Cizme
- frontieră
- născut
- atât
- au cumpărat
- Cutie
- Brandon
- Pâine
- Pauză
- Defalcarea
- pauze
- descoperire
- aduce
- agent
- adus
- buget
- Bivol
- tampon
- construi
- Clădire
- construit
- Buchet
- arde
- afaceri
- întreprinderi
- dar
- cumpăra
- cumpărători
- Cumpărare
- by
- California
- apel
- denumit
- apel
- a venit
- CAN
- Poate obține
- capac
- capabil
- capital
- mașină
- card
- Carduri
- pasă
- atent
- transporta
- Continuă
- caz
- Bani gheata
- prins
- provocare
- Schimbare
- si-a schimbat hainele;
- Changer
- Modificări
- schimbarea
- vânătoare
- ieftin
- cele mai ieftine
- verifica
- control
- noroc
- blazon
- Copii
- alegere
- Cerc
- cerc
- pretinde
- clasă
- curat
- Închide
- închis
- mai aproape
- închidere
- Co-gazdă
- cod
- colecta
- Colegiu
- COM
- combina
- cum
- vine
- confortabil
- venire
- comentariu
- comision
- Comun
- comunitate
- care fac naveta
- COMP
- tovarăş
- companie
- concurs
- Completă
- complet
- Compus
- calculator
- îngrijorat
- concert
- Conferință
- conexiune
- consecutiv
- luand in considerare
- construcţie
- continua
- contractant
- Antreprenor
- antreprenori
- contribuind
- Control
- Conversație
- conversații
- Rece
- Istoria
- corectat
- corect
- A costat
- Cheltuieli
- ar putea
- ţară
- Cuplu
- curaj
- Tribunal
- acoperi
- acoperit
- Covidien
- nebun
- crea
- a creat
- credit
- card de credit
- Carduri de credit
- verificarea creditului
- credite
- echipaj
- criză
- critic
- Curent
- blestem
- client
- Serviciu clienți
- Tăiat
- de date
- datare
- Dave
- David
- zi
- Zi
- mort
- afacere
- Oferte
- dezbaterea
- Datorie
- zeci de ani
- decembrie
- decide
- decizie
- Deciziile
- scădea
- Mai adânc
- defini
- categoric
- definiție
- Grad
- del
- Întârziat
- Deltă
- În funcție
- Implementarea
- descriere
- dorință
- detaliu
- detaliat
- detalii
- Dezvoltare
- Diamant
- FĂCUT
- decedat
- diferit
- dificil
- Cină
- Afişa
- diferit
- scufundare
- do
- face
- Nu
- Câine
- face
- de dolari
- făcut
- Dont
- Uși
- sa dublat
- îndoială
- porumbel
- jos
- elaborate
- vis
- vise
- conduce
- conducere
- scăzut
- în timpul
- dinamic
- fiecare
- Pământ
- uşor
- economie
- Margine
- educa
- Educaţie
- de învăţământ
- Eficace
- efecte
- eficient
- oricare
- element
- eliminat
- eliminarea
- altfel
- angajat
- capăt
- încheiat
- angajat
- inginer
- Inginerie
- se bucura
- agreabil
- suficient de
- Întreg
- înrădăcinat
- intrare
- episod
- episoadele
- mai ales
- bunuri
- estima
- Eter (ETH)
- Etică
- Chiar
- eveniment
- evenimente
- în cele din urmă
- EVER
- Fiecare
- in fiecare zi
- toata lumea
- toată lumea
- tot
- exact
- exemplu
- depăși
- Excel
- extins
- de aşteptat
- aşteaptă
- cheltuieli
- scump
- experienţă
- Explica
- suplimentar
- ochi
- Ochi
- FaceTime
- fapt
- factor
- FAIL
- A eșuat
- Eșec
- Cădea
- familiar
- familie
- fantastic
- departe
- Favorite
- februarie
- simţi
- senzaţie
- Taxe
- picioare
- eroare
- puțini
- Figura
- imaginat
- cifre
- Fișier
- umple
- finanţa
- Finanţe
- financiar
- libertate financiara
- Alfabetizarea financiară
- financiar
- finanțare
- Găsi
- descoperire
- capăt
- Incendiu
- First
- primii pasi
- prima dată
- cinci
- fixată
- zbor
- Zboruri
- Flip
- Întoarceri
- fluxurilor
- care zboară
- Concentra
- concentrat
- concentrându-se
- urma
- alimente
- Picior
- Pentru
- uitat
- Fort
- găsit
- Fundație
- patru
- Gratuit
- Libertate
- proaspăt
- prieten
- din
- faţă
- frustrat
- Complet
- distracţie
- fond
- Fundamentele
- Fondurile
- mobilat
- mai mult
- viitor
- joc
- joc schimbător
- GAS
- a dat
- unelte
- General
- genera
- generator
- generații
- bogăția generațională
- obține
- obtinerea
- concerte
- Da
- giveaway
- oferă
- Oferirea
- Go
- scop
- Goluri
- Merge
- merge
- plecat
- bine
- buna treaba
- Doamne
- am
- calitate
- mare
- recunoscător
- mare
- verdeață
- măcinare
- Teren
- Grupului
- Crește
- Oaspete
- oaspeți
- golf
- Tip
- hack
- hacking
- hacks
- HAD
- Jumătate
- mână
- mâini
- întâmpla
- sa întâmplat
- se întâmplă
- mai fericit
- Greu
- Avea
- având în
- he
- cap
- de asistență medicală
- sănătos
- auzi
- auzit
- auz
- ajutor
- a ajutat
- ajutor
- ajută
- ei
- aici
- Ascuns
- Înalt
- -l
- închiriere
- angajarea
- lui
- istorie
- Lovit
- deține
- Acasă
- Case
- Sincer
- speranţă
- In speranta
- Spital
- ospitalitate
- spitale
- gazdă
- FIERBINTE
- oră
- ORE
- casă
- case
- carcasă
- houston
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- mare
- sută
- Rănit
- doare
- năvălirea
- i
- BOLNAV
- idee
- identificat
- Identitate
- if
- Impactul
- important
- impresionat
- îmbunătăţi
- îmbunătățirea
- in
- Venituri
- Crește
- incredibil
- Indiana
- industrie
- informații
- inițial
- Inițiativă
- în interiorul
- Inspiraţie
- in schimb
- instrucțiuni
- asigurare
- integrate
- scop
- intenţie
- interes
- interesant
- intervievați
- în
- Investi
- investit
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- implicat
- problema
- IT
- articole
- iTunes
- Loc de munca
- Locuri de munca
- alătura
- Joshua
- călătorie
- jpg
- a sari
- doar
- doar unul
- A pastra
- ținut
- Cheie
- copii
- Copil
- Cunoaște
- Cunoaștere
- cunoscut
- știe
- lipsit
- Bandă
- mai mare
- Nume
- mai tarziu
- conduce
- scăpa
- Salt
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- arendă
- cel mai puțin
- Părăsi
- lăsând
- Led
- stânga
- Moştenire
- creditor
- creditorii
- lecţie
- Lectii
- lăsa
- închiriere
- Nivel
- efectul de levier
- efectului de pârghie
- LG
- Licență
- Viaţă
- stil de viaţă
- ca
- LIMITĂ
- linii
- LINK
- Listă
- listat
- Ascultare
- listare
- alfabetizare
- mic
- trăi
- viaţă
- împrumut
- logic
- Lung
- perioadă lungă de timp
- pe termen lung
- mai lung
- Uite
- uitat
- cautati
- Se pare
- pierde
- pierderi
- pierdut
- Lot
- loturi
- tare
- dragoste
- iubit
- luxos
- făcut
- Principal
- mai ales
- menține
- face
- Efectuarea
- om
- administra
- administrare
- manager
- obligatoriu
- multe
- mulți oameni
- Piață
- masiv
- Materiale
- Mai..
- poate
- me
- mese
- însemna
- mijloace
- Între timp
- Mass-media
- mediu
- membru
- Memorie
- mental
- menționat
- cu
- metodă
- Mexic
- Michigan
- De mijloc
- La mijlocul mandatului
- ar putea
- mike
- milion
- minte
- Mod de gândire
- mină
- minut
- minute
- dispărut
- greşeală
- greşeli
- MLS
- moment
- Momente
- bani
- Monitorizarea
- Lună
- lunar
- luni
- mai mult
- Ipotecare
- cele mai multe
- mamă
- Propuneri
- motivat
- motivaţia
- mutat
- în mişcare
- mult
- multiplu
- my
- eu
- nume
- Numit
- nume
- Navigaţi
- În apropiere
- în mod necesar
- Nevoie
- necesar
- Nest
- net
- Plase
- rețele
- nu
- Nou
- New Orleans
- Anul Nou
- mai nou
- recent
- următor
- noapte
- nouă
- Nu.
- Nici unul
- în mod normal
- notițe
- nimic
- Înștiințare..
- notificare
- acum
- număr
- numere
- obiect
- evident
- of
- de pe
- oferi
- promoții
- Birou
- de multe ori
- oh
- Bine
- on
- dată
- ONE
- on-line
- afară
- deschide
- deschis
- funcionar
- de operare
- operaţie
- Operațiuni
- Opinie
- Avize
- Oportunităţi
- Oportunitate
- opus
- opus
- or
- comandă
- organizație
- Orleans
- Altele
- al nostru
- ne
- afară
- exterior
- peste
- peste noapte
- datorat
- propriu
- deţinute
- Proprietarii
- care deține
- plătit
- Hârtie
- parcuri
- parte
- partener
- partenerială
- parteneri
- Asociere
- parteneriate
- trece
- trecut
- cale
- Plătește
- de plată
- plată
- țară
- oameni
- pentru
- la sută
- interpreți sau executanți
- poate
- permise
- persoană
- personal
- Personalitate
- Personal
- perspectivă
- fenomenal
- telefon
- ales
- imagine
- poze
- bucată
- piese
- ţeavă
- tonalitate
- Loc
- Locuri
- planificat
- planificare
- Planurile
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- player
- la care se adauga
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- puncte
- portofoliu
- poziţie
- posibilitate
- posibil
- postat
- potenţial
- liră sterlină
- Sărăcie
- putere
- companie electrică
- practică
- preliminar
- prezenta
- prezentat
- destul de
- de stabilire a prețurilor
- privat
- probabil
- Problemă
- proces
- prelucrate
- procese
- profitabil
- proiect
- management de proiect
- Proiecte
- promovează
- de promovare
- dovadă
- proprietăţi
- proprietate
- protejat
- Proteină
- mândru
- trăgând
- cumpărare
- de cumpărare
- scop
- Împinge
- împins
- pune
- puts
- Punând
- puzzle
- calitate
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- cu totul
- radar
- radical
- șine
- ridicat
- aleator
- variind
- rareori
- rată
- tarife
- mai degraba
- evaluare
- ajunge
- reacţie
- Citeste
- Citind
- gata
- real
- Imobiliare
- realizare
- realiza
- realizat
- într-adevăr
- motiv
- recent
- recunoaște
- record
- reduce
- Redus
- cu privire la
- Fără deosebire
- înregistrată
- regulat
- dezintoxicare
- relaţie
- Relaţii
- relativ
- se bazează
- remarcabil
- minte
- departe
- Închiria
- inchirieri
- repara
- repeta
- Rapoarte
- reprezenta
- cercetare
- rezerve
- Rezidențial
- Resort
- Resurse
- respect
- REST
- REZULTATE
- cu amănuntul
- Vânzările cu amănuntul
- pensionare
- reveni
- venituri
- Recompense
- Orez
- Scăpa
- dreapta
- Inel
- Risc
- drum
- Robinhood
- sul
- rotund
- Traseul
- Regula
- Alerga
- funcţionare
- grăbi
- Siguranţă
- Said
- salariu
- de vânzări
- acelaşi
- Economisiți
- economisire
- Economie
- văzut
- Spune
- spunând
- scenariu
- scenarii
- Şcoală
- domeniu
- scor
- Scoţia
- screening-ul
- Al doilea
- secunde
- vedea
- sămânţă
- vedere
- părea
- pare
- văzut
- De vânzare
- trimite
- sens
- distinct
- serviciu
- set
- instalare
- Șapte
- câteva
- Distribuie
- comun
- partajarea
- ea
- schimbare
- Magazin
- Cumpărături
- Pantaloni scurți
- Pe termen scurt
- să
- Arăta
- a arătat
- parte
- Vedere
- semna
- semnificativ
- semnare
- asemănător
- simplu
- întrucât
- singur
- Sir
- Ședință
- situație
- SIX
- aptitudini
- set de calificare
- mic
- So
- Social
- social media
- Societate
- Moale
- solid
- Rezolvarea
- unele
- oarecum
- Cineva
- ceva
- uneori
- Suflet
- Sourcing
- Sud
- Africa de Sud
- Sudic
- Spaţiu
- vârf de lance
- special
- petrece
- uzat
- Sponsori
- Sportul
- Spotify
- răspândire
- Spreadsheet
- pătrat
- stand
- punct de vedere
- Începe
- început
- Pornire
- începe
- precizând
- Stare
- şedere
- au stat
- ședere
- Pas
- paşi
- Încă
- depozitare
- Istorii
- Poveste
- strategii
- Strategie
- puncte forte
- stres
- puternic
- structura
- de succes
- astfel de
- brusc
- Super
- de susținere
- a presupus
- sigur
- supravieţui
- sisteme
- tabel
- tactic
- Lua
- luate
- ia
- luare
- Vorbi
- vorbesc
- Tratative
- gust
- învățat
- echipă
- Tehnic
- spune
- spune
- şabloane
- chiriaş
- durată
- terminologie
- termeni
- Tesla
- Texas
- a) Sport and Nutrition Awareness Day in Manasia Around XNUMX people from the rural commune Manasia have participated in a sports and healthy nutrition oriented activity in one of the community’s sports ready yards. This activity was meant to gather, mainly, middle-aged people from a Romanian rural community and teach them about the benefits that sports have on both their mental and physical health and on how sporting activities can be used to bring people from a community closer together. Three trainers were made available for this event, so that the participants would get the best possible experience physically and so that they could have the best access possible to correct information and good sports/nutrition practices. b) Sports Awareness Day in Poiana Țapului A group of young participants have taken part in sporting activities meant to teach them about sporting conduct, fairplay, and safe physical activities. The day culminated with a football match.
- decât
- mulţumi
- acea
- Capitala
- Verzii
- informațiile
- Initiativa
- Proiectele
- lumea
- lor
- Lor
- se
- apoi
- Acolo.
- Acestea
- ei
- lucru
- lucruri
- crede
- Gândire
- -Crede
- acest
- în acest an
- aceste
- deşi?
- gândit
- mie
- trei
- prag
- Prin
- de-a lungul
- bilet
- bilete
- timp
- interval de timp
- ori
- Sfaturi
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- Toaletă
- Tonă
- Tony
- de asemenea
- a luat
- top
- subiecte
- INTRU TOTUL
- atins
- față de
- oraş
- Urmărire
- trafic
- traseu
- dresat
- tranzacție
- Copie
- transfer
- tranziţie
- Transparență
- călătorie
- trata
- copac
- tendință
- încercat
- declanşa
- excursie
- adevărat
- Încredere
- de încredere
- încredere
- încerca
- încercat
- ÎNTORCĂ
- Cotitură
- De două ori
- Două
- tip
- tipic
- în
- înţelege
- înțelege
- neprevăzut
- din pacate
- unic
- unitate
- Unit
- de unităţi
- până la
- modernizate
- upgrade-uri
- pe
- întoarsă pe dos
- us
- utilizare
- utilizat
- utilizări
- folosind
- obișnuit
- utilitati
- vacanţă
- valoare
- Valori
- Legume
- Impotriva
- foarte
- Video
- Vizite
- Aşteptare
- umbla
- umblat
- mers
- Perete
- vrea
- dorit
- vrea
- a fost
- Cale..
- modalități de
- we
- Bogatie
- bogat
- website
- săptămână
- weekend
- săptămâni
- BINE
- a mers
- au fost
- Ce
- Ce este
- indiferent de
- cand
- oricând
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- oricine
- întreg
- de ce
- soţie
- voi
- dispus
- vânt
- fereastră
- cu
- în
- fără
- Femei
- Castigat
- minunat
- Cuvânt
- Apartamente
- lucru de acasă
- a face exerciţii fizice
- a lucrat
- de lucru
- fabrică
- lume
- îngrijorat
- Mini rulouri de absorbție
- valoare
- ar
- ar da
- Wow
- încadra
- scris
- scris
- X
- an
- ani
- da
- ieri
- încă
- tu
- tineri
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet
- zero