A deveni un investitor imobiliar nu este complex. Găsiți o proprietate, cumpărați proprietatea și închiriați-o. Deși această formulă poate fi ușor de scris, punerea în practică este mult mai complicată. Acesta este motivul pentru care mulți investitori aspiranți nu fac niciodată saltul să-și cumpere prima investitie imobiliara. Dar, cu sfatul, mentorul și mentalitatea potrivite, oricine poate deveni un investitor imobiliar pasiv generator de venituri, cu o cale trasă libertate financiară și pensionare anticipată.
Astăzi, Ashley și Tony își combină cunoștințele imobiliare cu ajuta trei investitori să-și cumpere prima sau următoarea proprietate de închiriere. În primul rând, vorbim cu Brandon, un viitor hacker de casă care s-a chinuit să-și cumpere o casă anul trecut și acum își caută prima reședință principală care poate ajuta la subvenționarea ipotecii sale. În continuare, vorbim cu Lawrence, un investitor care a cumpărat două proprietăți închiriate în termen de șase luni, dar dorește să se extindă mai rapid cu ajutorul finanțării creative. In cele din urma, Melanie ni se alătură pentru a discuta planurile ei pentru a proprietate de închiriere pe termen scurt, dar încă nu știe care este cel mai bun loc pentru a cumpăra.
Dacă ți se pare că piața imobiliară din 2023 este o nucă greu de spart, dar știi că vrei investi in imobiliare, acesta este episodul pentru tine. Bine urmați împreună cu cei trei mentorati ai noștri în următoarele nouăzeci de zile în timp ce Ashley și Tony oferă sfaturi strategice despre ce ar trebui să facă în continuare pentru a obține o proprietate profitabilă închiriată sub contract. Așa că urmează și tu ai putea obțineți următoarea proprietate în nouăzeci de zile (sau mai putin!).
Faceți clic aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
Ashley:
Acesta este Imobiliar Rookie, Episodul 251.
Tony:
Fiecare recesiune din anii '60, majoritatea a durat, în medie, puțin sub 12 luni. Deci, poți cumpăra această proprietate? Chiar dacă poate că nu este un home run în primele 12 luni în timp ce există toată această incertitudine economică, ce se întâmplă în anul doi și în anul cinci și în anul 10, când deții chiria pe termen scurt? Dacă bifați acele casete despre care am vorbit despre locația, atingeți valoarea, atingeți facilitățile, mai mult decât atât, lista va continua să funcționeze bine. Probabil că va exista o anumită incertitudine pe termen scurt, dar cred că, ca investitori imobiliari, trebuie să ne acționăm cu aceste pumni și să ne amintim că investim cu adevărat pentru acea apreciere pe termen lung și pentru acea flux de numerar.
Ashley:
Numele meu este Ashley Kehr și sunt aici cu co-gazda mea, Tony Robinson.
Tony:
Bine ați venit la Podcastul pentru începători în imobiliare, unde în fiecare săptămână, de două ori pe săptămână, vă aducem inspirația, motivația și poveștile pe care trebuie să le auziți pentru a începe călătoria dvs. de investiții. Vreau să încep episodul de astăzi strigând pe cineva după numele de utilizator Eshazamm. Shazamm [inaudibil 00:01:05] pentru a spune o recenzie de cinci stele pe Apple Podcast. Se spune: „Toate aceste povești din viața reală sunt atât de inspirate. Îmi place să știu că toți acești oameni au sărit fără a fi experți, învață pe parcurs și exemplifică faptul că există multe modalități de abordare a investițiilor imobiliare. Oaspeții nu sunt neapărat intervievați experimentați. Dar Ashley și Tony, faceți o treabă uimitoare, menținând podcastul fluid și interesant. Și voi sunteți doar niște personalități adorabile.” Shazamm, apreciez asta. Cred că ar putea fi prima dată când ca adult am fost numit adorabil, dar sunt aici pentru asta. Sunt totul despre asta.
Ashley:
Tony, de fiecare dată când întâlnesc pe cineva, acesta este de obicei primul lucru pe care îl spun despre tine.
Tony:
„Oh, este atât de adorabil.”
Ashley:
„Care este rutina lui de îngrijire a pielii? Este atât de adorabil.”
Tony:
Îngrijirea pielii, primesc tot timpul, dar adorabilul este unul nou, dar sunt de acord cu asta. Sunt bine.
Ashley:
Da, o voi lua în orice zi.
Tony:
Am fost numit mai rău.
Ashley:
Tony, sunt super încântat pentru că astăzi începem o nouă serie în episoadele Real Estate Rookie Podcast. Facem un grup de mentorat de 90 de zile. Avem trei oameni pe care i-am ales unde vom rămâne cu ei timp de 90 de zile și îi ajutăm în orice mod posibil să-și atingă obiectivele de investiții imobiliare.
Tony:
Este super incitant. Avem un public atât de implicat și uimitor. Noi, împreună cu echipa de producție, ne-am gândit, cum putem oferi mai multă valoare oamenilor din publicul nostru? Ne-am gândit, omule, ce mod mai tare decât să aducem niște oameni care sunt începători pe podcast, urmărindu-i împreună timp de 90 de zile, Ash și cu mine să le dăm cât mai multă valoare. Apoi, restul publicului nostru începător va putea să asculte și, sperăm, să înțeleagă lucruri interesante pe parcurs. Deci, băieți, veți întâlni trei oameni minunați pe podcast.
În primul rând, îl vei întâlni pe Brandon DiOrio. El este din Minnesota. Apoi îl vom aduce pe Lawrence Briggs din Texas. Vom termina cu Melanie Wilmesher din Colorado. Fiecare dintre ei se află într-o poziție ușor diferită, puncte de plecare ușor diferite, obiective ușor diferite. Eu și Ash vom face tot posibilul pentru a detalia ceea ce lucrează și pentru a le oferi câteva informații și sfaturi despre cum să continuăm să se îndrepte spre acele obiective.
Ashley:
Știu deja că vom învăța o tonă și de la ei, ceea ce sunt foarte încântat. Acesta este unul dintre cele mai bune lucruri despre a fi gazda este că putem învăța de la toți ceilalți direct. Astăzi, vom vorbi doar despre stabilirea obiectivelor. Vom atribui niște teme și vom oferi tuturor MINS, cel mai important pas următor, și vom planifica ce vom face cu ei în următoarele 90 de zile. Așa că astăzi este doar punctul de pornire, iar apoi vom face episoade ulterioare pentru a vedea cum este călătoria și a-i ajuta să obțină acele oferte.
Tony:
Într-adevăr, ceea ce vrem să faceți în timp ce ascultați este să vă provocați să urmați. Dacă obiectivele voastre sunt similare cu cele spre care lucrează Lawrence, Brandon și Melanie, vedeți dacă vă puteți provoca să faceți aceleași lucruri despre care vorbim în aceste episoade. Apoi, poate, în aproximativ 90 de zile, ai propriul tău obiectiv atins doar ascultând ceea ce avem aici. Deci, aceasta este provocarea noastră pentru voi, băieți, este să urmărim și să o facem și acasă.
Brandon, bun venit la Podcastul pentru începători în domeniul imobiliar. Ești primul mentorat. Ca o introducere rapidă pentru publicul nostru începător, vreau doar să împărtășesc câteva lucruri rapide despre tine, astfel încât oamenii să te cunoască puțin mai bine. În primul rând, sunteți un antreprenor HVAC și căutați să finalizați prima afacere. Numărul doi, familia ta este în imobile comerciale, dar de fapt ești interesat de rezidențial. Numărul trei, îți place să pictezi, omule. Mai este ceva în afara acestor trei puncte pe care doriți să le împărtășiți ascultătorilor începători?
Brandon:
Nu, asta mă rezumă destul de bine. Lucrați destul de mult când este cald și rece acum așa cum este. De fapt, sunt în camionul meu între apeluri. Mi-am împins prânzul la 2:00
Tony:
Omule, dacă acesta nu este semnul unui investitor începător, nu știu ce este, omule. Sunteți acolo, lucrând la pauza de prânz, accesând acest episod de podcast. Înainte să începem să înregistrăm, mi-ai spus cât de frig era acolo unde erai. Doar dă-ne o idee despre cât de frig este acolo. Ai spus că era cu o singură cifră?
Brandon:
Da, o singură cifră peste noapte. Acum soarele este încă destul de puternic. Sunt 22 de grade, așa că nu am camionul în funcțiune. Nu e prea rău. Dar nopțile sunt destul de proaste, să-mi plimb câinele care m-a trezit aseară la 3:00 pentru a ieși.
Ashley:
Brandon, trebuie să întreb, care este strategia ta când trebuie să dai cuiva veștile acelea proaste că are nevoie de acel nou sistem HVAC?
Brandon:
Chiar nu am o strategie atât de mare. Pentru că cu cât de scumpe au ajuns cuptoarele, este greu dacă nu este cu adevărat nesigur. Este cam singura dată când încerc cu adevărat să pun accent pe obținerea unuia nou. Dar ajungi la cuptoare vechi de 20 de ani care au nevoie de muncă în valoare de 1,400 de dolari, 1,500 de dolari, apoi încerci să-i educi că pur și simplu nu merită, ca o mașină veche cu cauciucuri, frâne și un motor ciudat.
Ashley:
Deci nu ai o mulțime de clienți care ar plânge ca mine pentru că trebuie să cheltuiască mulți bani și trebuie să-i consoleze.
Brandon:
De obicei, nu este niciodată ca cantitatea totală, dar este eticheta roșie atunci când cuptoarele pur și simplu amână prea mult monoxid de carbon și trebuie să le închideți gazul. Acesta este cel care ajunge la oameni.
Ashley:
Suntem foarte încântați să vă avem alături de noi în următoarele 90 de zile. Poți spune tuturor câte ceva despre ce se întâmplă acum în investițiile imobiliare?
Brandon:
Deci nimic activ acum. Încerc să urmăresc câteva oferte. De fapt, am ratat unul astăzi pentru că a fost o pre-execuție silită. A fost ultima zi a perioadei de anulare, cred că a fost. Pur și simplu nu am putut găsi banii suficient de repede. Au fost doar două săptămâni de la mers prin ea până la momentul în care a fost în curs. Încerc doar să identific o casă fie pe termen lung, fie un hack de casă pentru mine.
Ashley:
Pe ce piata cauti in prezent?
Brandon:
La aproximativ 40 până la 50 de minute vest de Minneapolis, unde locuiesc în prezent, așa că vreau doar să stau oarecum aproape.
Ashley:
Când ai început să cauți oferte? Când te-ai hotărât: „Iau măsuri, vreau să încep să pun oferte, vreau să încep să caut, vreau să fac asta”, de cât timp ai fost în această perioadă de timp?
Brandon:
În urmă cu aproximativ un an, am petrecut două luni destul de mult încercând să cumpăr ceva, dar nu am fost niciodată aproape de cum era piața. Practic, am renunțat cu nebunie să ofere și să arate și chestii de genul ăsta și m-am concentrat mai mult pe citirea cărților și să învăț ce puteam. Acum, lucrurile au încetinit în sfârșit, încercând în sfârșit să se întâmple.
Ashley:
Acum că piața s-a schimbat, care crezi că este cel mai mare obstacol al tău, cel mai mare obstacol, lucrul cu care ai nevoie de ajutor chiar acum?
Brandon:
Cred că cel mai mare lucru cu care am nevoie de ajutor este doar să știu că mă uit corect la cifre, doar să folosesc diferite programe pentru estimarea chiriilor, gestionarea costurilor de dezintoxicare și chestii de genul ăsta.
Tony:
Când ne gândim la obiectivele tale, vreau doar să recapitulez pentru ascultătorii noștri de aici. Te-ai gândit să faci asta de aproximativ un an sau cam așa ceva, poate să te distrezi puțin. Dar scopul pentru tine, Brandon, este ca în următoarele 90 de zile să obții prima ta proprietate sub contract undeva în și în jurul acelei regiuni în care te afli în Minnesota.
Brandon:
Da.
Tony:
Minunat. Acum, un lucru rapid, pentru că am menționat asta când am început prima dată, ai spus că familia ta este în imobile comerciale, dar alegi să mergi pe calea rezidențială. Oferă-ne câteva informații despre motivul pentru care înclini în acest sens față de reclamă.
Brandon:
În acest moment, mă înclin în locuințe în principal doar pentru costurile de pornire. Banii de plată în avans cu reclame sunt doar mult, mult mai mult, puțin mai greu de accesat. Familia mea, au făcut multe dezvoltări, dar s-au mutat într-un fel în rezidențial acum mai mult decât am vorbit despre asta și au apărut câteva oportunități pe care le-au putut aborda pe care eu nu le-am putut. Deci sunt oarecum împărțiți cu câteva proprietăți în ambele acum.
Tony:
Când ne gândim la acest obiectiv pe care îl aveți de a obține prima proprietate rezidențială sub contract în următoarele 90 de zile, care sunt unele provocări pe care le anticipați, poate cu piața dvs. sau orice alte lucruri, controlul chiriei? Știu că fiecare piață este puțin diferită. Care sunt unele provocări cu care simți că te-ai putea confrunta?
Brandon:
Provocările în acest moment fac doar ca cifrele să funcționeze. Acum, cu rate ale dobânzilor mai mari, încerc doar să găsesc o proprietate care să curgă puțin numerar, ca să pot fi în siguranță sau doar ceva care are sens să mă mut și să închiriez camerele.
Ashley:
Brendan, putem să ne aruncăm puțin în finanțele tale? În prezent, care este planul dumneavoastră de a cumpăra o proprietate? Ai fost pre-aprobat pentru un împrumut? Aveți un avans salvat? Ai un creditor privat? Cum arată puterea ta de cumpărare acum, ca să ne putem face o idee?
Brandon:
De fapt, tocmai am fost re-aprobat pentru că celălalt avea un an astăzi. Am un avans economisit, așa că aș putea reduce 20% din mai mult de 440 de fel. Cred că matematica funcționează acolo. Deci am asta deoparte, așteptând să se întâmple ceva. În mod ideal, ar fi două proprietăți mai ieftine cu banii pe care i-am rezervat pentru un avans.
Tony:
Se pare că ești într-un loc destul de bun, Brandon. Ai ceva capital pus deoparte. Ai posibilitatea de a fi aprobat pentru un împrumut. Când te gândești la provocări, ai spus că într-adevăr doar face ca cifrele să funcționeze. Vreau doar să vă pun o întrebare. În ultima lună, câte oferte ați spune că ați analizat?
Brandon:
Luna trecută, ultimele 30 de zile [inaudible 00:10:14], vrei să spui?
Tony:
Da da.
Brandon:
Aș spune că, probabil, doar vreo cinci au privit foarte mult și un fel de vedere la o sută de metri aproape de 20.
Ashley:
Brandon, ai un criteriu de cumpărare, cum ar fi o casetă de cumpărare, când te uiți la proprietate, este de genul „Bine, listă de verificare, se potrivește cu asta, asta, oh, nu asta. Bine, trec la următorul”? Cum faci acea privire de ansamblu asupra proprietăților și apoi decizi pe care dintre ele faci de fapt acea analiză profundă?
Brandon:
Acesta ar putea fi un fel de unde mă spânzur, dacă nu am o cutie de cumpărare 100% sau ceva restrâns. Cel mai mare lucru, surfer house hack, în mod ideal, mi-ar plăcea ceva cu un dormitor matrimonial, care, în punctul de preț pe care îl caut, pur și simplu nu au fost prea multe pentru că sunt case mai vechi care nu au avut niciodată așa ceva. Pentru mai multe lucruri pe termen lung, bănuiesc că cutia mea de cumpărare pentru dobândă a fost, dacă pare dur, asta mi-a cam trezit interesul. Parcurgând imagini, îmi place să văd cuptoare mai vechi, AC-uri mai vechi, încălzitoare de apă, lucruri de care mă pot îngriji foarte ușor și, de asemenea, să le folosesc ca negociere pentru a spune că acestea trebuie schimbate și apoi să le pot face pe amândouă într-un zi. În afară de asta, nu m-am restrâns prea mult. Mai mult este o chestie pentru mine în acest moment.
Ashley:
Vrei să spui că atunci când vezi o proprietate, este doar în capul tău când o privești?
Brandon:
Da.
Ashley:
Acest lucru ne face ușor. Aceasta este prima ta temă pentru acasă. Ceea ce vreau să faceți este să vă faceți timp să scrieți câteva dintre acele lucruri pe care mi le-ați enumerat și apoi să adăugați mai multe lucruri, cum ar fi care este bugetul dvs. pentru o proprietate, toate aceste lucruri diferite pe care le doriți într-o proprietate, și începe doar să faci o listă cu asta. Apoi, pe măsură ce parcurgeți și vă uitați la aceste proprietăți, poate vă veți gândi la mai multe lucruri de genul: „Oh, știi ce? Această proprietate avea asta. Cred că ar fi o valoare adăugată uriașă. O voi adăuga la criteriile mele, caseta mea de cumpărare.” Deci, de fiecare dată când te uiți la o proprietate, treci prin aceeași listă de verificare. Acest lucru va scăpa de puf și nu veți pierde timpul analizând ofertele care oricum nu îndeplinesc ceea ce doriți de fapt. În felul acesta, înțelegi de la bun început să cauți acele lucruri care sunt pe lista ta, astfel încât să nu petreci mai mult timp cu ele. Atunci, Tony, care ar fi a doua parte a ei, a face analize de afaceri, crezi?
Tony:
Da. Cred că trebuie să creștem volumul de oferte pe care le analizați. Ai spus că ai făcut vreo cinci oferte în ultima lună. Vreau cinci, șase X atât. Deci, dacă te putem duce la un punct, Brandon, în care analizezi cel puțin o afacere pe zi, pleci de la serviciu, iei cina, orice ar fi, petreci așa 30, 45 de minute analizând un intelegere noua.
Ceea ce se va întâmpla sunt două lucruri. În primul rând, cutia de cumpărare despre care a vorbit Ashley, acea cutie de cumpărare va deveni mai clară pentru tine. Pentru că, pe măsură ce analizați mai multe oferte, veți începe să recunoașteți tendințele în anumite zone sau dimensiuni de dormitor sau metri pătrați din jur, „Bine, aceste proprietăți tind să se descurce mai bine decât aceste proprietăți, așa că voi restrânge caseta de cumpărare. până acum doar aceste lucruri.” Deci, primul lucru este că caseta dvs. de cumpărare devine mai strânsă doar analizând mai multe oferte. În al doilea rând, există șanse mari ca dacă analizați 30 de oferte luna aceasta în loc de cinci față de luna trecută, una dintre aceste 30 ar putea merita să trimiteți o ofertă. Cred că acesta este primul obstacol spre care trebuie să te ducem este să trimiți ofertele respective. Pentru că odată ce asta începe să se întâmple, acum ne apropiem de tine, încheind de fapt acea primă afacere.
Ashley:
Brandon, așa cum faci... Ne este atât de ușor să spunem asta, dar va trebui să-ți faci timp și să fii intenționat să faci acea analiză a tranzacției și să creezi acea cutie de cumpărare. Așa că, când terminăm acest apel sau cândva chiar în seara asta, este un bloc de timp, „Bine, această perioadă de timp, în fiecare zi o să fac asta.” Sau știi ce? Poate că o vei face în loturi. Duminică seara, vei face șapte analize diferite ale tranzacțiilor. Chiar dacă nu există șapte oferte care să corespundă casetei dvs. de cumpărare, luați orice doar pentru a exersa să rulați numerele de pe el. Amintiți-vă, de asemenea, că, deși acesta este prețul cerut, asta nu înseamnă ce trebuie să plătiți pentru o proprietate, așa că reduceți doar prețul solicitat, reduceți oferta pentru ca afacerea să funcționeze și vedeți care este numărul respectiv. chiar ajunge la.
Vreau să faci acele lucruri și să lucrezi la ele. Dacă aveți nevoie de această responsabilitate, nu ezitați să postați pe canalul nostru Slack că avem analiza ofertei dvs. Deci, dacă utilizați analiza ofertei BiggerPockets, postați acele rapoarte. S-ar putea de fapt să te zguduiesc și să te cicălez dacă nu văd nicio activitate acolo, doar ca să te ajut să te trag la răspundere și să le trimit acolo. De asemenea, poate vă putem oferi mai multă valoare pentru a privi acest lucru și poate ați putea schimba asta și doar să vă ajutați să ajustați analiza tranzacției.
Tony:
Ultima întrebare de la tine, Brandon, ca să înțeleg mai bine situația ta. Lucrezi in prezent cu un agent imobiliar? Vă aprovizionați singur cu aceste oferte? Cum arată fluxul tău de tranzacții?
Brandon:
În prezent, tatăl meu este agentul imobiliar cu care am lucrat. Am și permisul meu, dar acum este înghețat. Am folosit cunoștințele lui cu privire la o mulțime de lucruri, care ar fi putut fi ceea ce m-a încetinit și pe mine este că subscriu cu un procent sau două în plus, apoi se uită la el și adaugă procentul sau două peste ceea ce am. , așa că lucrurile nu au funcționat niciodată. Deci trebuie neapărat să-l restrângem acolo.
Tony:
Simt că avem un plan de joc decent pentru tine. Ashley a menționat ideea blocării timpului. Este dificil să-ți faci timp pentru a face aceste lucruri atunci când ai un loc de muncă cu normă întreagă, mai ales unul care este solicitant din perspectiva timpului, din punct de vedere fizic. Deci, pe ce vreau să te concentrezi, Brandon, este motivul pentru care începi această călătorie. Deci, dacă poți, împărtășește-ne de ce este atât de important pentru tine să atingi acest obiectiv și cum arată viața ta dacă nu reușești să faci asta în următoarele 90 de zile?
Brandon:
Cred că cel mai mare lucru este să am flexibilitate dacă vreau ca, pe măsură ce cresc, să întemeiez o familie. Nu vreau să ajung în punctul în care îmi doresc o familie și îmi doresc să am mai mult timp pentru asta. Îmi place ceea ce fac, dar din punct de vedere fizic nu vreau să mă chinui să mă ridic din pat în 20 de ani pentru că mi-au dispărut genunchii sau ceva de genul ăsta. Vreau să fac ceea ce fac atâta timp cât pot pentru că îmi place, dar îmi doresc libertatea atunci când s-ar putea să am nevoie de ea dacă se întâmplă ceva neprevăzut sau vreau să mă concentrez asupra lucrurilor de familie.
Ashley:
Brandon, acesta este cu siguranță un motiv grozav. Suntem super încântați și bucuroși să vă ajutăm. Asigurați-vă că treceți prin temele pentru acasă până data viitoare când atingem baza. Este asa usor. Unii oameni ar putea să se gândească „Oh, este atât de evident un lucru de făcut”, dar câți oameni se așează de fapt și o fac? Aceasta este partea grea este să stai jos și să o faci. Este atât de ușor să spui cuiva sau să știi că trebuie să faci ceva, înseamnă să faci acțiune și să o faci. Brandon, dacă poate există cineva care se află în aceeași situație cu tine și poate dorește să te contacteze și să aibă o anumită responsabilitate, unde ar fi un loc unde ar putea să te contacteze sau să afle mai multe informații despre tine?
Brandon:
Cel mai bine ar fi Instagram. Este brandon.diorio, deci numele meu complet, deci BRANDON punct DIORIO.
Ashley:
Ei bine, Brandon, îți mulțumesc foarte mult pentru timpul acordat din pauza de prânz și sper că vei avea câteva minute să mănânci. De obicei, Tony își împinge fața înainte de orice înregistrare, așa că nu ezitați data viitoare să vă aduceți prânzul [inaudible 00:17:59].
Tony:
Puteți mânca în timp ce o faceți. Este absolut bine.
Ashley:
Bine, Brandon, ne vedem data viitoare. Mulțumesc foarte mult.
Brandon:
Mulțumesc baieti.
Ashley:
În continuare îl avem pe Lawrence Briggs din Texas. Simt că Tony și eu îl cunoaștem deja pe Lawrence doar de pe Instagram. Îl vedem peste tot. Lawrence are experiență profesională în administrarea proprietății și a investit în familii singure în apropierea bazelor militare mari. Lawrence deține în prezent două proprietăți de închiriere pe termen lung, dar caută să-și ducă afacerea la următorul nivel și să asigure finanțare creativă. Lawrence, bine ai venit să fii mentorat pentru acest trimestru 1.
Lawrence:
Mulțumesc. Vă mulțumesc mult tuturor că m-ați primit. Aceasta este ca o oportunitate epică.
Ashley:
Ei bine, suntem foarte încântați să aflăm unde vă putem ajuta. Așa că de ce nu începi poate să ne spui puțin despre investițiile tale curente pe care le ai.
Lawrence:
Desigur. Am două închirieri pe termen lung. De fapt, am achiziționat două proprietăți de închiriat în termen de șase luni una de cealaltă în acest an, în 2022. Am făcut ambele proprietăți în afara pieței, așa că am reușit să obțin afacerea, să pun afacerea împreună și acum să le închiriez și să mă autogestionez. Chiar acum, înainte de 2023, obiectivul meu pentru Q1 poate merge în orice direcție. Sunt foarte aproape de a deveni 100% fără datorii de consum. Cu toate acestea, dacă pot achizitiona o altă proprietate până în primul trimestru al anului 1, aș prefera să cumpăr o altă proprietate și să las fluxul de numerar să plătească acea mică parte din datoria de consum pe care o am.
În acest moment, sunt un angajat W2 ca majoritatea oamenilor, așa că am un DTI extrem de scăzut, dar m-am uitat la posibile proprietăți care sunt puțin peste ceea ce aș fi aprobat în mod normal, mai ales dacă vreau să obțin poate într-un duplex. Așa că scopul meu este să pot învăța cum să elaborez strategii și să folosesc finanțarea creativă în avantajul meu, deoarece nu mi-e frică să ies acolo și să găsesc o înțelegere și să o pun cap la cap. Trebuie doar să mă asigur că împletesc afacerea potrivită care va deveni benefică pentru mine și vânzător, deci poate fie o chestie de tip împrumut DSC, fie o finanțare a vânzătorului pentru următoarea afacere.
Tony:
Lawrence, în primul rând, felicitări pentru că ați anulat primele două oferte și le-ați făcut într-o perioadă atât de scurtă. Cred că mulți dintre ascultătorii noștri caută să fie în aceeași situație, așa că ați pus deja o bază acolo.
Lawrence:
Mulțumesc.
Tony:
Când vorbești despre obiectivele tale, într-adevăr se adaugă la acel portofoliu, dar te concentrezi pe, așa cum ai spus, fie un fel de împrumut bazat pe DSCR, fie poate un subiect 2 sau o afacere de tip finanțare a vânzătorului. Ce tip de proprietate cauti? Cauți o locuință unifamilială, multifamilială mare, multifamilială mică? Cum arată acel tip de proprietate?
Lawrence:
Desigur. Cutia mea de cumpărare finală sunt casele unifamiliale doar pentru că sunt aproape de o bază militară și, prin urmare, este foarte avantajos ca casele unifamiliale să fie disponibile în această zonă. Apoi, caseta mea secundară de cumpărare ar fi fie un duplex, fie un fourplex. Din nou, asta ar depinde de dacă pot pune împreună o afacere stelară de finanțare a vânzătorului câștig-câștig sau o afacere de tip DSCR.
Tony:
Lawrence, când te gândești la pașii pe care trebuie să-i faci pentru a ajunge de unde ești astăzi, pentru a obține primul acord de finanțare creativ, cum ți se pare acea foaie de parcurs?
Lawrence:
Cu siguranță, trebuie să învăț cum să pot analiza acele proprietăți pentru a le face să funcționeze pentru finanțarea vânzătorului. Așadar, acesta este cel mai mare obstacol pe care cu siguranță aș fi foarte recunoscător pentru voi toți să mă ajutați în acea zonă pentru a putea analiza oferte și a spune: „Bine, ar funcționa asta pentru DSCR și/sau finanțarea vânzătorului sau eventual subiectul 2 ?” Deci acesta este scopul meu final de a învăța cum să analizez acele proprietăți. Pentru că știm cu toții, începând cu 2022 și până în 2023, există câteva blocaje atunci când vine vorba de ratele dobânzilor cu finanțare tradițională.
Ashley:
Cred că o modalitate prin care vă vom putea ajuta, Lawrence, este să trimiteți mai multe oferte. Deci, privind o afacere și spunând, la ce număr sau preț ar funcționa asta cu finanțarea vânzătorului? Cum ar arăta asta dacă faci un împrumut bancar? Cum ar arăta asta dacă am putea face subiectul 2 pe el? Lawrence, vrei să explici tuturor ce este subiectul 2? Pentru că nu auzim asta o tonă, dar recent am făcut un interviu cu Pace Morby în calitate de Rookie Reply, așa că dacă vreți să reveniți și să ascultați mai mult. Lawrence, vrei să descrii foarte repede ce este?
Lawrence:
Nu am făcut niciodată un împrumut pentru subiectul 2. Majoritatea oamenilor, ceea ce vor face este că vor prelua aproape un împrumut existent. Acest lucru poate fi avantajos în această zonă pentru că este un oraș militar. Ceea ce se întâmplă este că îi punem pe membrii soldaților noștri să cumpere proprietăți cu împrumuturi VA și apoi vor ajunge să se desfășoare sau să părăsească zona. Așa că acum sunt blocați cu aceste proprietăți și nu au experiență în investiții imobiliare. Așa că poate fi foarte avantajos să poți intra și să faci un posibil subiect 2 în care aproape să preiei acel împrumut.
Ashley:
Și acel episod, cu Pace Morby, pentru oricine dorește să afle mai multe despre subiectul 2, este Episodul 236.
Tony:
Lawrence, ai spus că una dintre provocările tale a fost să analizezi aceste oferte folosind finanțare creativă, dar ai analizat primele două oferte pe care le-ai achiziționat pe cont propriu?
Lawrence:
Da, da. Sunt un mare tocilar când vine vorba de Excel, așa că am foaia mea Excel și rulez numerele pentru ceea ce aș cere, pentru ce aș fi aprobat, apoi rulez aproximativ cinci scenarii diferite de rate ale dobânzii diferite și plăți anticipate. Dacă îmi oferă acel punct favorabil, atunci voi merge mai departe și voi face afacerea.
Nu-mi place ofertele à la carte. Îmi place să privesc holistic o afacere. Unii oameni spun: „Oh, trebuie să am un profit de 15% cash-on-cash. Dacă nu, o voi lăsa.” Eu zic: „Nu, nu voi face o afacere imobiliară à la carte. O să mă uit la asta în general.” Pentru că pentru mine, sunt singură, fără copii, așa că sunt pe termen lung. Investesc pentru averea generațională pentru a schimba traiectoria familiei mele. S-ar putea să nu reușesc acea returnare cash-on-cash, dar ghici ce? Poate reușesc să obțin această apreciere. Reședința mea principală, pe care am achiziționat-o acum patru ani, și-a dublat valoarea, când oamenii spuneau să nu cumpăr în 2018. Așa că nu îmi place să spun doar că trebuie să lovească acest articol sau am terminat cu el.
Tony:
Vreau să pătrund în ideea de a construi bogăția generațională, ceva despre care vorbim des, dar se pare că este un motiv puternic pentru tine. Dar înainte de a o face, vreau doar să subliniez ceva. Ai vorbit despre cum ai analizat acele proprietăți din primul an pe care le-ai achiziționat. Ați vorbit despre diferitele modele Excel, analizându-le folosind diferite rate ale dobânzii și avansuri, acel proces putând fi aplicat și rutei de finanțare creativă.
Doar pentru că tipul de datorie pe care îl utilizați este vânzătorul și nu banca, nu înseamnă că analiza dvs. asupra acelei tranzacții se schimbă. Pentru că, chiar și atunci când vei fi finanțat de vânzător, tot va fi poate un procent din bani pe care îi vei da jos. Încă va exista o rată a dobânzii. Va fi încă o perioadă de amortizare. Încă va exista un termen pentru acea datorie. Deci, chiar dacă aceste cifre pot varia de la finanțarea vânzătorului la un împrumut bancar, pașii de analiză sunt în continuare aproape aceiași. Pe baza a ceea ce tocmai ai descris, se pare că ești deja destul de bun la analiza ofertelor. Așa că nu știu dacă analiza este într-adevăr o provocare atât de mare pentru tine pe cât ai crezut inițial că ar fi.
Lawrence:
Da, cu siguranță... De aceea este bine să ai mentori pentru că dacă vorbești cu tine însuți, nu realizezi că faci deja ceva. Vreau doar să mă asigur că este câștig-câștig. Ori de câte ori am pus cap la cap ofertele mele anterioare, a fost un câștig-câștig pentru mine și vânzător. Dar doar învăț ca și cum ar funcționa, pentru că unele oferte, ar putea dori o plată balon, sau cum ar arăta dacă aș fi nevoie să o refinanțez, putând pune acel strat suplimentar pe ceea ce sunt deja bun at cu analiza.
Ashley:
Lawrence, ofertele pe care le obțineți, pe care le analizați, cum le obțineți?
Lawrence:
Oh, reţea. Sunt un mare networker. Eu port carti de vizita. Oamenii mă recunosc după papionul din oraș. Le spun oamenilor doar: „Hei, sunt un investitor imobiliar. Caut proprietati. Luați legătura cu mine.” Sunt activ pe rețelele de socializare, așa cum știți cu toții. Cele două moduri în care am găsit acele proprietăți, una a fost prin livrarea alimentelor. Așa că m-am oprit și am crezut că antreprenorul este proprietarul și am spus: „Hei, aceasta este casa ta?” El a spus: „Nu, dar îți voi oferi informațiile de contact ale proprietarului”. Eu zic: „Oh, grozav”. Și am cumpărat acea proprietate. Apoi a doua proprietate a fost printr-un grup de Facebook. Un tip a postat și a spus: „Hei, încerc să vând o proprietate”. Eu zic: „Bine, lasă-mă să rulez numerele”. Așa că simt cu siguranță că oamenilor le place să spună clișeu, rețeaua ta este rețeaua ta, dar asta este cu adevărat adevărat. Nu este ceea ce știi, ci pe cine cunoști.
Ashley:
Foarte repede, care sunt câteva feluri în care sunteți, în afară de... Deci, vă uitați prin grupuri de Facebook, vă opriți. Care sunt alte modalități prin care vă aprovizionați cu oferte în afară de a spune oricui și tuturor ceea ce faceți cu imobiliare? Faceți vreun fel de campanie de e-mail? Bănuiesc că bătui la ușă, oprești contractori.
Lawrence:
Am făcut o campanie prin e-mail și am făcut-o singur. Am înmânat toate scrisorile. Cred că am făcut poate 50 pentru că am spus: „Îmi doresc foarte mult să fie scrise de mână și altele”. Cred că, probabil, după a 10-a scrisoare am spus: „Am trecut peste asta”. Dar mi-am dat un obiectiv și am trimis vreo 50 de scrisori. Nu am primit oferte de la el, dar am ajuns să intru în legătură cu un agent imobiliar care a spus: „Hei, ai trimis vreodată o scrisoare unuia dintre clienții mei? Pentru că cred că a primit o scrisoare. Cu siguranță nu vrea să vândă, dar nu a primit niciodată o scrisoare scrisă de mână.” Ea spune: „Te vom ține cont dacă el decide să vândă vreodată ceva din portofoliul său”.
Ashley:
Lawrence, care este motivul pentru toate astea? De ce te străduiești să devii investitor imobiliar? Care este scopul din spatele lui?
Lawrence:
Motivul meu este să sparg sărăcia generațională din familia mea. M-am născut în proiectele de locuințe din New Orleans, Calliope Projects. Este probabil unul dintre cele mai proaste proiecte de locuințe, probabil din America. Am fost crescută de o mamă singură care nu era leneșă. A lucrat vreo trei locuri de muncă, dar doar cu studii liceale, poate până în clasa a IX-a. A trebuit să devină îngrijitoare în spitale. Deci, ceea ce a făcut ea, ca mamă singură, a încercat să mă ajute pe mine și pe surorile mele. Sunt unul din șapte. Am șase surori. Ea nu avea cunoștințe financiare. Etica mea de muncă vine de la ea, dar ea nu știa că nu poți să devii bogat doar lucrând.
Motivul meu este să rup blestemul ăsta pentru că sunt singurul care se află în principal în familia mea care înțelege alfabetizarea financiară și o practică. Așa că ar fi un moment cerc complet pentru a putea lăsa o moștenire care mă depășește, astfel încât viitoarele mei nepoate și nepoți și strănepoți și posibili copii nu ar trebui să se nască în sărăcie. Deci asta e motivul meu.
Ashley:
Lawrence, sunt atât de mândru de tine. Doar afirmând că ai luat inițiativa de a te educa, este foarte greu să schimbi modul în care ai știut că totul pentru toată viața ta să se schimbe și să vrei să acționezi pentru altceva. Cred că acesta este un motiv grozav...
Lawrence:
Mulțumesc.
Ashley:
… și se pare că este cu siguranță o motivație suficientă pentru a continua și pentru a crea cu adevărat acea bogăție generațională.
Tony:
Lawrence, îmi place să aud povestea și cred că este dovada că locul în care începi are, evident, un impact mare asupra cât de departe poți ajunge, dar cu siguranță nu limitează ceea ce ești capabil. Cred că întrebarea mea ulterioară este: ce crezi că a stârnit această idee în tine? Pentru că atât de mulți oameni care au crescut în anumite medii, este tot ceea ce știu, este tot ceea ce sunt expuși, nici măcar nu pot înțelege nimic dincolo de ceea ce văd în jurul lor. Deci ce a fost în educația ta care ți-a permis să vezi dincolo de asta?
Lawrence:
Desigur. După cum am spus, mama a lucrat vreo două sau trei locuri de muncă. Ceea ce a făcut a fost că a vrut să ne expună mintea, așa că m-a trimis la școli private. Așa că am fost unul dintre puținii copii de la proiecte care mergeau la o școală privată cu copii ai căror părinți erau medici și avocați și altele. Când plecam din această zonă de sărăcie, mergeam în aceste cartiere sau suburbii. Am început să mă îndrăgostesc de aceste case unifamiliale, iar micul meu creier a asociat asta cu o viață mai bună. Știm că există crime și activități criminale care se întâmplă oriunde. Dar am spus că trebuie să-mi aduc familia acolo și nu vreau niciodată ca vreunul dintre membrii familiei mele să nu trăiască într-un mediu sigur, citat/fără ghilimele. Așa că, fiind capabil să intru în acele cartiere când mergeam la școală privată, am asociat acele case cu o viață mai bună, deoarece acel mediu era complet diferit de împușcăturile și activitățile criminale la care am asistat când eram copil.
Tony:
Ei bine, felicitări mamei tale pentru că a avut această perspectivă care te ajută să extinzi ceea ce vezi, pentru că tot ce trebuie să faci este să-l vezi și imediat acum devine ceva ce poate fi atins. Deci câteva lucruri. În primul rând, îmi place că ești concentrat pe finanțele creative. Eu și Ash, asta nu e super-specialitatea noastră. Cred că amândoi ne-am cam amestecat în spațiul finanțării vânzătorului. Există câteva episoade din alte emisiuni BiggerPockets pe care vreau să le asculți. Aceasta va face parte din temele dvs. Pe piață, episodul 29, Pace Morby este în acel episod și apoi BiggerPockets episodul 527.
Apoi, pentru cei dintre voi care sunt membri pro BiggerPockets, Lawrence, știu că sunteți, dar acest lucru este mai ales pentru începătorii noștri care ascultă. Dacă sunteți membri pro, aveți de fapt acces la Invelo ca membru pro, care este software-ul care vă ajută să găsiți oferte în afara pieței. Puteți trimite mailuri, puteți face [inaudible 00:33:13], tot felul de lucruri grozave pentru a vă ajuta să găsiți oferte în afara pieței. Lawrence, ai deja acces la asta, dar pentru începătorii noștri, ar putea fi un lucru bun să verificați și voi băieți.
Ashley:
Ei bine, Lawrence, îți mulțumesc foarte mult pentru că ne-ai împărtășit începutul călătoriei tale. Tony ți-a trecut puțin peste teme, pentru a asculta episoadele alea de Pace Morby. Apoi, v-aș provoca și să creați un exemplu de ofertă. Chiar dacă este doar o proprietate pe care o vedeți pe MLS, mergeți mai departe și scrieți ce ați oferi pentru finanțarea vânzătorului. Cât ați da jos pe proprietate? Care ar fi rata dobânzii pe care ai face-o? Peste cati ani ai fi amortizat? Ar fi o plată cu balon? Ar fi apelabil? Așadar, puneți împreună un exemplu de ofertă. Apoi vreau să-l aduci cu tine data viitoare când suntem la un apel și o să-l analizăm și să ne uităm la el. Ne vom uita la numerele de pe ofertă și ne vom uita la modul în care ați configurat finanțarea vânzătorului și la ce număr are sens să cumpărați proprietatea.
Lawrence:
Minunat. Suna foarte bine. Sunt gata să mă apuc de treabă.
Ashley:
Lawrence, care este Instagramul tău dacă cineva vrea să se conecteze cu tine?
Lawrence:
Instagramul meu este Lawrence, ortografie comună, LAWRENCE, subliniere Briggs, BRIGGS. Nu poți să-mi lipsești. Am un zâmbet larg și un papion.
Ashley:
Lawrence, vă mulțumesc foarte mult și abia așteptăm să petrecem următoarele 90 de zile cu dvs. și să vă oferim cât mai multă valoare pentru a vă ajuta să vă continuați călătoria investițională.
Lawrence:
Şi eu. Whoo!
Tony:
Melanie, bine ai venit la Podcastul pentru începători în imobiliare. Ești al treilea și ultimul nostru mentor pentru acest episod. Suntem foarte încântați să împărtășim povestea ta cu publicul nostru de aici și să vedem ce se întâmplă în următoarele 90 de zile. Informații rapide despre tine, Melanie, ai deja două proprietăți în Colorado, ceea ce este uimitor. Ați petrecut ultima lună în Florida uitându-vă la niște închirieri pe termen scurt, așa că sunteți încântați să vă scufundați în asta. Aveți deja licența imobiliară, ceea ce este grozav. Obiectivele pe termen lung pentru tine este să te îndepărtezi de acel W2 și să petreci o parte a anului într-un loc care este puțin mai cald decât Colorado. Sunt atât de încântată să te am pe podcast, Melanie. Bine ați venit în grupul mentorat.
Melanie:
Mulțumesc foarte mult. Sunt atât de încântat să fiu aici. Nu m-aș fi putut prezenta mai bine și cu adevărat, foarte încântat să fac parte din această cohortă. Lawrence și Brandon sunt minunați. Am vorbit offline. Doar foarte recunoscător pentru oportunitate.
Tony:
Captivant. Știu că te uiți la închirieri pe termen scurt. Cum a fost această călătorie pentru tine până acum? Pentru că ai deja cele două pe termen lung în Colorado, iar acesta va fi primul tău pe termen scurt?
Melanie:
Unul este de fapt un intermediar, o parte din reședința noastră principală. Ne-am cam împiedicat în asta. A fost menit să fie pe termen lung, dar da, aceasta ar fi o afacere pe termen scurt.
Tony:
Care sunt unele dintre acele provocări cu care simțiți că vă confruntați când pășiți în această lume a chiriilor pe termen scurt?
Melanie:
Presupun că, pentru a vă oferi câteva informații, am fost la BPCon și am participat la sesiunea Amanda Han despre strategiile fiscale și, practic, am învățat despre studiile de segregare a costurilor și în special despre beneficiile de a fi angajat W2 și de a avea un STR. Așa că am părăsit BPCon și am spus: „Bine, trebuie să cumpăr un STR înainte ca anul să se termine.” Sunt originar din Colorado, dar nu aș putea să urăsc să-mi fie frig mai mult decât este posibil.” Așa că am crezut că Florida este probabil locul. Avem familie acolo. Mă voi angaja doar în acest proces.
Am găsit un agent de pe forumurile BP și a fost fenomenal. Am vorbit mult despre ceea ce mă interesa și bugetul meu. Destul de repede, mi-am dat seama că mă simțeam puțin peste cap. W2-ul meu este în industria tehnologiei. Când am început procesul și m-am gândit la el, am simțit că am doar mai multă toleranță la risc în general și încep să simt că am puțin mai puțin. Așa că gândirea la cumpărarea unei proprietăți de 400,000, 500,000 de dolari cu o piscină care s-ar descurca foarte bine pe Airbnb a devenit puțin mai stresantă. Deci acesta a fost un fel de început.
Ne-am schimbat puțin. Mi-am schimbat putin intervalul de pret. Am început să ne uităm la alte proprietăți. Dar provocarea mea actuală este că m-am uitat la un număr dintre ele, le-am văzut pe câteva în persoană, rata medie zilnică este, în unele dintre analizele mele, pur și simplu că nu arată cu adevărat niciun profit și, în multe cazuri, este destul de negativ. Cred că are sens pentru punctul meu de preț și doar privind unele dintre proprietăți puțin mai departe de coastă.
Ceea ce aș spune că cea mai mare provocare a mea este, chiar trebuie să reconsider această mișcare pentru momentul actual în care ne aflăm? Mă uit la ocuparea proprietăților Airbnb din toată Florida și văd doar o ocupare mult mai mică decât m-aș aștepta și ceea ce am auzit că este sezonul de vârf. Așa că, gândindu-mă la viabilitate, având în vedere starea economiei, vânturile economice în contra și tot, vreau doar să fiu inteligent în ceea ce privește acest obiectiv, pentru că în cele din urmă ideea este să avem o proprietate cu flux de numerar. Aștept să scap de iarnă încă câțiva ani înainte de a intra într-o înțelegere forțată.
Tony:
Ei bine, apreciez toate aceste experiențe, Melanie. Câteva întrebări suplimentare din partea dvs. aici. Ce ai spune că este mai important pentru tine? Obține o proprietate în Florida sau obține proprietatea potrivită oriunde?
Melanie:
Mare întrebare. Obține o proprietate cu flux de numerar. Scopul mai larg este de a deveni independent financiar și de a găsi proprietăți cu flux de numerar. Așa că aș sacrifica cu ușurință găsirea unei proprietăți în orice zonă specifică dacă aș putea găsi una care să se adauge la un portofoliu, portofoliul meu, și să încep să ajut la generarea de profit real.
Tony:
O întrebare suplimentară, v-ați uitat la alte piețe din afara Floridei?
Melanie:
Da, urmăresc The Short-Term Shop. Îmi place foarte mult podcastul lui Avery. Cunosc unele dintre zonele în care sunt activi. Nu am făcut nicio analiză acolo, dar m-am uitat la, pe lângă zona în care am fost în Tampa, și câteva dintre celelalte piețe din Florida în care căutau. Știu că Sunteți în Munții Blue Ridge, unele zone din Georgia și Mississippi. Sunt deschis la acestea. Cred că un lucru pe care am vrut să îl conduc de către voi toți este că este o investiție. Vreau să mă asigur că nu mă sperie prea devreme și că nu renunț prea devreme. Desigur, scopul este găsirea unei proprietăți în următoarele 90 de zile. Dar răspunsul scurt este că sunt deschis să iau în considerare alte piețe dacă se ajunge la punctul în care trebuie doar să-mi reconsider decizia anterioară.
Ashley:
Evident, Tony va fi mult mai valoros în înțelegerea industriei închirierii pe termen scurt decât mine. O întâmplare obișnuită pe care am văzut-o de la oaspeți pe care i-am avut recent este că doriți să vă uitați la punctele de atracție mari pe care oamenii le vor vizita mereu. Tocmai am avut pe cineva care a vorbit despre parcurile naționale, cum nu văd niciodată că oamenii nu mai vizitează parcurile naționale. Tony, sunt interesat să aud și ce părere ai despre asta, cu privire la faptul că rămânem în piețele unde există acea mare atracție în care oamenii vor vizita mereu în mod constant. Atunci, Melanie, dacă ai putea să urmărești piețele din Florida la care te uiți, au ceva mare atracție care poate să fie mai mult decât vremea caldă și plaja?
Tony:
Evident, ambele piețe în care suntem super activi în acest moment sunt centrate în jurul parcurilor naționale. Suntem în Tennessee, lângă Munții Smokey. Ne aflăm în Joshua Tree, lângă Parcul Național Joshua. Așa că am o mare dragoste și pentru scena parcurilor naționale. Ei bine, iată sfatul meu, Melanie, și te voi lăsa să răspunzi și la întrebarea lui Ashley.
Cred că multe dintre piețele de închiriere pentru vacanță mai mature, am văzut creșteri masive de preț în ultimii doi ani, dar tarifele medii zilnice din acele piețe nu au ținut pasul cu acele creșteri de preț. Deci, o cabană din Tennessee ar putea valora cu 75% mai mult în 2022 decât în 2019, dar ADR-urile nu au crescut cu 75% pentru a compensa această diferență. Așadar, observați că profiturile pe unele dintre aceste piețe mai mari și mai mature se strâng puțin, motiv pentru care am pus întrebarea despre selecția pieței. Cred că pentru investitorii mai noi care merg pe unele dintre aceste piețe mai secundare și terțiare, unde există cerere, ceva de genul unui parc național sau un alt tip de șofer, dar nu sunt la fel de populari ca Munții Smoky, unde există 10,000 de listări în general. regiune. Vă las să răspundeți la întrebarea lui Ashley despre ce sunt celelalte extrageri pentru Florida.
Melanie:
Ca să fiu sinceră cu tine, Ashley, ce am făcut în loc de... Nu, nu căutam alte puncte fierbinți. Știu că este un sfat cu adevărat vital pe care l-am auzit pe o mulțime de podcasturi, asigurându-vă că sunteți lângă spitale sau alte locații turistice. Cea mai mare considerație a mea a fost doar oceanul și preferințele personale la început. Așa că cu siguranță am loc să sapă în asta mai departe. Am ales zone pe baza, de asemenea, pe... Al doilea factor, pe măsură ce făceam un pas înapoi, era să mă uit la niște platforme de analiză. Deci STR Insights a fost unul la care mă uitam destul de mult. Pe scurt, mă gândeam că prețurile sunt mult mai mici în acest domeniu. Poate că va fi o marjă mai mare aici pentru că puneți mai puțin. Dar apoi am mai căutat puțin pe forumul BiggerPockets. O mare parte din feedback-ul pe care l-am primit a fost că nu există atrageri în această zonă și doar aceste analize, practic, analizarea datelor din anumite locații, nu este suficientă. Deci este un factor pe care trebuie să-l iau în considerare acum dacă continui să găsesc cu siguranță o închiriere pe termen scurt.
Ashley:
Închiriile mele pe termen scurt sunt toate în zone foarte rurale, unde atracția este un spital foarte mic, sau oamenii vin și stau doar pentru că există un singur hotel în oraș, așa că nu există nimic altceva. Dar, de asemenea, fac arbitraj Airbnb unde există foarte puțin risc. Nu arunc 400,000 de dolari într-o proprietate. Cele pe care le dețin sunt proprietăți de la 50,000 USD până la 100,000 USD, deci nu sunt aceste investiții uriașe pentru care, dacă dintr-un anumit motiv oamenii nu mai vin acolo, nu este o afacere atât de mare pentru care să le pot acoperi costul. un timp. Dar ați spus că obțineți un flux de numerar negativ atunci când faceți analiza tranzacției. Câte oferte ai depus?
Melanie:
Nu am trimis nicio ofertă.
Ashley:
Iată ceea ce vreau să te provoc pentru teme este să introduci niște oferte low-ball. Deci, la prețul de achiziție, obțineți un flux de numerar negativ. Deci, care ar trebui să fie prețul de achiziție și care ar trebui să fie condițiile împrumutului pentru a face cash flow-ul să fie? Apoi începe doar să arunci o ofertă. Chiar dacă faci doar o singură ofertă între acum și momentul în care vorbim, doar aruncând-o la acel preț mic.
Un alt lucru pe care îl puteți face, de asemenea, este, dacă este deja o închiriere pe termen scurt existentă, cereți date pentru 2019. Analizăm locurile de tabără, eu și partenerul meu și acesta este un lucru pe care l-a spus fiecare operator de camping cu care am vorbit este să nu folosiți date doar din 2020 și 2021 și acum 2022. Întoarceți-vă la 2019 și extrageți date și de acolo. , înainte de a călători a explodat pentru acei doi ani și vedeți cum era atunci. Așa că vezi dacă poți obține vreuna dintre aceste date. Apoi chiar și revenind la... Tony pe AirDNA, poți să te întorci și să te uiți la datele piețelor pentru a vedea care a fost rata zilnică în 2019? Evident, nu va fi la fel, dar ai putea să te uiți la ce grad de ocupare este.
Tony:
De obicei, datele pe care le privesc se întorc doar, cred, cu 18 luni, așa că nu știu dacă acel software se întoarce în 2019 sau nu.
Ashley:
Ei bine, Melanie, ne-ar plăcea să trimiți o ofertă, chiar și mai multe, mai bine, dar doar fă-o la prețul ofertei tale și nu-ți fie teamă să insulti pe cineva sau să faci acea ofertă mică. În plus, este super incitant și așa că merită dacă este acceptat. Sau chiar dacă vă contrazice, puteți vedea că poate există o altă modalitate de a face acest lucru și putem vorbi despre asta, dacă se întâmplă asta. Cred că este timpul să fii gata să faci o ofertă la orice preț are sens.
Melanie:
Mulțumesc Ashley. Îmi place această recomandare.
Tony:
Al doilea sfat pentru tine, cred că tema ar fi să alegi cel puțin alte două piețe. Florida este o piață foarte mare, populară, cu multă concurență. Indiferent de locul în care ne aflăm în ciclu, oamenii merg întotdeauna în Florida și doar o destinație de călătorie foarte populară. Așa că vreau să încercați să găsiți cel puțin alte două piețe care sunt poate piețe de dimensiuni medii, undeva unde există 100 până la 500 de listări în acele piețe, deci există încă o remiză decentă acolo, dar concurența este cu siguranță mai blândă în ceea ce privește modul în care multe persoane trimiteau oferte, iar punctele de preț probabil vor fi și ele puțin mai mici.
Când te uiți la aceste piețe, există într-adevăr trei lucruri pe care vrei să le cauți. Acest lucru este valabil nu doar pentru tine, Melanie, ci și pentru toți ascultătorii noștri. În primul rând, vrei să te uiți la politici. Vrei să înțelegi care sunt permisele de închiriere pe termen scurt pentru acel oraș, pentru acel județ. De obicei, pe site-ul web al județului sau apelând acolo, puteți obține aceste informații destul de repede. A doua este popularitatea. Nu vrei să fii prea mic. Dacă există ceva mai puțin de 100 de listări, probabil că nu m-aș atinge de acea piață. Vreau să văd deja măcar câteva închirieri active pe termen scurt doar pentru dovada conceptului. Nu știu dacă aș vrea să fiu a zecea listă într-un oraș dat, deoarece ar putea însemna că cine știe dacă oamenii vor apărea sau nu. Al treilea lucru este doar profitabilitatea. Doriți să vă asigurați că, după ce bifați primele două casete, puteți găsi în continuare oferte care să corespundă returnării dvs.
Când te uiți la proprietățile în sine, vrei să te uiți la locație. Fiecare oraș are un hotspot unde listările tind să se descurce puțin mai bine și, prin analiza dvs., veți începe să vedeți unde sunt acele proprietăți cu performanțe mai bune. Vrei să te uiți la facilități. Care sunt facilitățile de top de pe piața respectivă? Această proprietate are aceste facilități sau am posibilitatea de a adăuga acele facilități? Apoi al treilea este valoarea, la fel ca profitabilitatea. Veți obține profitul dorit după ce ați luat în considerare toate aceste lucruri? Știu că este o gură. Întoarce-te, ascultă din nou ceea ce tocmai am spus acum. Dar cred că dacă abordezi aceste câteva lucruri, vei fi într-o poziție mult mai bună când vom vorbi data viitoare.
Melanie:
Mulțumesc pentru că. Am o întrebare ulterioară dacă este în regulă.
Tony:
Da.
Melanie:
Mă întreb, gândindu-mă la anul care urmează, în calcule sau exact așa cum îi sfătuiești pe oameni, te gândești la o ocupare mai mică? Încercați să luați în considerare asta doar știind că lucrurile se schimbă în general?
Tony:
Cu siguranță cred că doriți să adăugați un pic de tampon la orice calcul ADR sau de ocupare pe care îl faceți. Cât de mult este cu adevărat greu de spus pentru că nimeni nu are cu adevărat acea bilă de cristal. Dar cred că adăugarea unui procent negativ de 10% la ADR sau 15%, dacă vrei să fii super conservator, este realist. Trebuie doar să știți că fiecare schimbare a dolarului într-un ADR are un impact destul de mare asupra veniturilor dvs. la sfârșitul anului. Deci undeva în jur de 10% ar putea fi destul de bine.
Doar să știți, fiecare recesiune din anii '60, majoritatea a durat, în medie, puțin sub 12 luni. Deci, poți cumpăra această proprietate? Chiar dacă poate că nu este un home run în primele 12 luni în timp ce există toată această incertitudine economică, ce se întâmplă în anul doi și în anul cinci și în anul 10, când deții chiria pe termen scurt? Dacă bifați acele casete despre care am vorbit despre locația, atingeți valoarea, atingeți facilitățile, mai mult decât atât, lista va continua să funcționeze bine. Probabil că va exista o anumită incertitudine pe termen scurt, dar cred că, ca investitori imobiliari, trebuie să ne acționăm cu aceste pumni și să ne amintim că investim cu adevărat pentru acea apreciere pe termen lung și pentru acea flux de numerar.
Melanie:
Da, absolut. Acesta este un memento grozav.
Ashley:
Melanie, înainte de a încheia convorbirea de azi, care este motivul tău pentru investiții imobiliare?
Melanie:
Îmi place foarte mult W2-ul meu. Sunt norocos să am o echipă minunată și să pot face ceea ce fac. În același timp, pur și simplu nu vreau să stau în spatele computerului meu pentru tot restul vieții. Îmi doresc foarte mult să pot construi o parte din această libertate în viața mea, așa că independența financiară este motivul final. Ajută că imobilele sunt atât de distractive și provocatoare, interesante și interesante. Așa că sunt foarte motivat să continui să învăț și să mă cresc. De asemenea, am urmărit să-mi iau permisul doar pentru că evaluez sau îmi place să evaluez ofertele. Așa că sper că asta va continua să facă parte din cariera mea, dar un pic mai flexibil pe măsură ce trece timpul.
Ashley:
Ei bine, Melanie, îți mulțumesc foarte mult că ni ești alături în următoarele 90 de zile. Suntem super entuziasmați. Unde poate cineva să te contacteze dacă dorește să ia legătura cu tine?
Melanie:
Urăsc să par atât de sec, dar te-aș încuraja să mergi pe LinkedIn. Nu sunt foarte activ pe Instagram. Simt că sunt mereu pe LinkedIn. Deci doar numele meu, Melanie Wilmesher, și sunt foarte receptiv acolo. Probabil că acesta trebuie să fie cel mai trist loc în care oamenii să ajungă la ceea ce ai auzit vreodată.
Ashley:
Una dintre cele mai bune prietene ale mele, Lika, este o regină LinkedIn. Ea mă sâcâie tot timpul pentru că nu sunt la LinkedIn. Ea a obținut atât de multe oferte de acolo, creditori privați de acolo și investitori cu care să lucreze. Ea a avut un succes uriaș cu el.
Melanie:
Bine, o voi lua.
Ashley:
Mulțumim frumos pentru că ni ești alături, Melanie. Tony, tocmai ne-am întâlnit pe cei trei mentorati ai noștri și le-am trecut peste obiectivele lor și le-am dat prima lor temă pentru acasă. Care sunt gandurile tale?
Tony:
Cred că unele dintre lucrurile pe care le văd la toate trei sunt că provocările pe care ei le credeau că sunt provocări nu erau la fel de mari ca ceea ce erau cu adevărat. Când îți faci ceva timp pentru a le dezlega, înțelegi că pașii pe care trebuie să-i faci sunt puțin mai clari decât anticipau inițial. Sincer, cred că este un lucru mare în care se întâlnesc mulți investitori noi. Există acest aspect emoțional care face ca lucrurile să fie puțin mai înfricoșătoare decât sunt în realitate, dar când faci un bilanț al tuturor lucrurilor pe care le știi deja și a lucrurilor pe care le înțelegi, este puțin mai ușor să mergi mai departe decât pentru care îți dai credit.
Ashley:
Cred că asta poate avea legătură cu mine și cu tine, Tony, uneori știm ce trebuie să facem. Este nevoie doar de altcineva să ne spună să facem asta.
Tony:
De aceea, îmi place să am un antrenor în sală pentru că este de genul „Da, știu că ar trebui să fac asta”, dar când ei sunt în fața ta spunând „Fă-o încă o dată”, atunci te menține motivat. Să sperăm că putem avea același impact și asupra mentoratilor noștri aici.
Ashley:
Pentru toți începătorii de acasă, ne-ar plăcea ca voi să vă stabiliți propriile obiective de 90 de zile. Dacă nu știi încă care este motivul tău, încearcă cu adevărat să definești asta și să-ți ofere ceva care să-ți dea motivație și să te energizeze în fiecare zi pentru a continua să împingi înainte pentru a atinge cu adevărat acest obiectiv. Eu sunt Ashley @wealthfromrentals, iar el este Tony @tonyjrobinson pe Instagram. Vom reveni cu un alt episod. Ne vedem data viitoare. (cântând)
Urmărește podcastul aici
În acest episod acoperim
- Înalt ratele dobânzilor și cât de scumpe ipotecile au determinat mulți investitori să se oprească
- Construirea „cutiei de cumpărare” și cum să găsești exact criteriile proprietății de închiriere
- Finanțare creativă și cum să cumpărați o proprietate de închiriere mai mare chiar dacă nu ai bani pentru asta
- Bogăția generațională și utilizarea investițiilor imobiliare pentru a vă pune familia într-o poziție mai bună
- Piețe de închiriere pe termen scurt și cum să analizezi o închiriere de vacanță de la distanță
- Ce trebuie să faceți atunci când datele umflate ale proprietății de închiriere nu se adună la tarifele de astăzi
- Găsirea libertății financiare și părăsind W2-ul tău job de birou în spate
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Luați legătura cu Brandon, Lawrence și Melanie:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? Consultați-ne pagina sponsorului!
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 luni
- 15%
- ani 20
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- mai sus
- absolut
- acces
- responsabilitate
- realizat
- peste
- Acțiune
- activ
- activitate
- de fapt
- Suplimentar
- Adaugă
- ADR-uri
- Adult
- Avantaj
- sfat
- După
- împotriva
- Agent
- înainte
- Airbnb
- TOATE
- deja
- mereu
- uimitor
- America
- sumă
- analiză
- analiza
- analiza
- și
- O alta
- răspunde
- Anticipat
- anticipând
- oricine
- oriunde
- Apple
- aplicat
- aprecia
- apreciere
- abordare
- aprobat
- arbitrajul
- ZONĂ
- domenii
- în jurul
- aspect
- asociate
- accesibil
- audiență
- autor
- disponibil
- in medie
- înapoi
- fundal
- Rău
- Bancă
- de bază
- bazat
- Pe scurt
- BAT
- Plajă
- deoarece
- deveni
- devine
- devenire
- înainte
- în spatele
- fiind
- Crede
- benefică
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- Dincolo de
- Mare
- mai mare
- Cea mai mare
- Pic
- Bloca
- blocarea
- Blocuri
- Albastru
- Manuale
- frontieră
- născut
- au cumpărat
- Cutie
- Dulapuri
- BP
- Creier
- Brandon
- Pauză
- aduce
- Aducere
- buget
- tampon
- construi
- Clădire
- afaceri
- cumpăra
- Cumpărare
- apel
- denumit
- apel
- apeluri
- Campanie
- Poate obține
- nu poti
- capac
- capabil
- capital
- mașină
- carbon
- Monoxid de carbon
- Carduri
- pasă
- Carieră
- transporta
- cazuri
- Bani gheata
- fluxul de numerar
- cauzată
- centrat
- sigur
- contesta
- provocări
- provocare
- șansă
- Schimbare
- Modificări
- Canal
- chat
- mai ieftin
- verifica
- copil
- Copii
- Alege
- alegere
- ales
- Cerc
- Oraș
- clar
- mai clar
- clientii
- Închide
- mai aproape
- închidere
- Coastă
- Cohortă
- Colorado
- combina
- cum
- venire
- comercial
- proprietate comerciala
- comise
- Comun
- comparație
- concurs
- complet
- complex
- complicat
- calculator
- concept
- Conectați
- Conectarea
- considerare
- luand in considerare
- Consoleze
- consumator
- contactați-ne
- continua
- continuă
- contract
- Antreprenor
- antreprenori
- Control
- Rece
- A costat
- Cheltuieli
- ar putea
- Contracara
- județ
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- acoperi
- crăpa
- crea
- Crearea
- Creator
- Creativ
- credit
- Crimă
- Penal
- Criteriile de
- Cristal
- Curent
- În prezent
- clienţii care
- zilnic
- de date
- zi
- Zi
- afacere
- Oferte
- Datorie
- hotărât
- Decidând
- decizie
- scădea
- adânc
- categoric
- livrare
- Cerere
- cerând
- implementa
- descrie
- descris
- destinație
- Dezvoltare
- FĂCUT
- diferenţă
- diferit
- dificil
- SĂPA
- cifre
- Cină
- discuta
- Afişa
- Medici
- Nu
- Câine
- face
- Dolar
- Dont
- De
- DOT
- sa dublat
- jos
- şofer
- se usuce
- DTI
- fiecare
- Devreme
- mai ușor
- cu ușurință
- mânca
- Economic
- economie
- educa
- Educaţie
- oricare
- scoate in evidenta
- Angajat
- încuraja
- angajat
- Motor
- se bucura
- suficient de
- Mediu inconjurator
- medii
- EPIC
- episoadele
- mai ales
- bunuri
- Eter (ETH)
- Etică
- evalua
- Chiar
- EVER
- toată lumea
- tot
- Excel
- excitat
- captivant
- existent
- Extinde
- aștepta
- scump
- experienţă
- experți
- Explica
- expus
- suplimentar
- extrem
- Față
- cu care se confruntă
- Cădea
- familii
- familie
- membrii familiei
- FAST
- feedback-ul
- puțini
- final
- În cele din urmă
- finanţa
- Finanţe
- financiar
- Independenta financiara
- Alfabetizarea financiară
- financiar
- finanțare
- Găsi
- descoperire
- capăt
- First
- prima dată
- Flexibilitate
- flexibil
- florida
- debit
- Curgere
- fluxurilor
- Concentra
- concentrat
- concentrându-se
- urma
- următor
- alimente
- livrare de mancare
- formulă
- norocos
- forum
- forumuri
- Înainte
- găsit
- Fundație
- Gratuit
- Libertate
- Prietenii lui
- din
- congelate
- Complet
- distracţie
- mai mult
- viitor
- joc
- GAS
- General
- genera
- generator
- bogăția generațională
- Georgia
- obține
- obtinerea
- Da
- dat
- oferă
- Oferirea
- Go
- scop
- Goluri
- Merge
- merge
- bine
- apuca
- calitate
- recunoscător
- mare
- măcinare
- grup
- Grupului
- Crește
- În creştere
- oaspeți
- Tip
- sală de gimnastică
- hack
- hacker
- Atârna
- întâmpla
- se întâmplă
- fericit
- Greu
- având în
- cap
- capete
- rafale
- auzit
- auz
- puternic
- ajutor
- ajutor
- ajută
- aici
- Ascuns
- Înalt
- superior
- Lovit
- lovind
- deţine
- Acasă
- Case
- teme pentru acasă
- speranţă
- In speranta
- Spital
- spitale
- gazdă
- FIERBINTE
- hotel
- Hotspot
- casă
- case
- carcasă
- piața imobiliară
- Cum
- Cum Pentru a
- Totuși
- HTTPS
- mare
- năvălirea
- hvac
- Sistem HVAC
- BOLNAV
- idee
- identifica
- imediat
- Impactul
- important
- in
- a crescut
- Creșteri
- independenţă
- independent
- industrie
- informații
- inițial
- Inițiativă
- înţelegere
- perspective
- Inspiraţie
- inspirator
- in schimb
- Insultă
- Intenționat
- interes
- RATA DOBÂNZII
- Ratele dobânzilor
- interesat
- interesant
- Interviu
- investind
- investiţie
- Investiții
- investitor
- Investitori
- IT
- Loc de munca
- Locuri de munca
- aderarea
- alaturandu-te noua
- călătorie
- a sari
- A pastra
- păstrare
- lovi cu piciorul
- copii
- Copil
- batere
- Cunoaște
- Cunoaștere
- cunoştinţe
- cunoscut
- APRECIERE
- Țară
- mare
- Nume
- Anul trecut
- avocaţi
- strat
- conducere
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- lăsând
- Moştenire
- creditor
- creditorii
- scrisoare
- Nivel
- LG
- Licență
- Viaţă
- Probabil
- Listă
- listat
- Ascultare
- listare
- înregistrări
- alfabetizare
- mic
- trăi
- viaţă
- împrumut
- Credite
- locaţie
- Locații
- Lung
- pe termen lung
- Uite
- arată ca
- uitat
- cautati
- Se pare
- Lot
- dragoste
- Jos
- prânz
- face
- FACE
- Efectuarea
- om
- administrare
- de conducere
- multe
- mulți oameni
- Margine
- Piață
- pieţe
- masiv
- maestru
- matematica
- matur
- Mass-media
- Întâlni
- membru
- Membri actuali
- menționat
- de dimensiuni medii
- La mijlocul mandatului
- ar putea
- Militar
- minte
- Mod de gândire
- Minnesota
- minute
- Mississippi
- MLS
- Modele
- mama
- moment
- bani
- Lună
- luni
- mai mult
- Ipotecare
- ipoteci
- cele mai multe
- mamă
- motivat
- motivaţia
- muta
- în mişcare
- multi-familie
- multiplu
- nume
- național
- Parcul Național
- Parcuri nationale
- nativ
- În apropiere
- în mod necesar
- Nevoie
- negativ
- reţea
- Nou
- New Orleans
- ştiri
- următor
- noapte
- în mod normal
- număr
- numere
- obstacol
- evident
- ocupare
- ocean
- oferi
- oferind
- promoții
- Offline
- compensa
- Bine
- Vechi
- ONE
- deschide
- operator
- Avize
- Oportunităţi
- Oportunitate
- iniţial
- Altele
- exterior
- global
- peste noapte
- Prezentare generală
- propriu
- proprietar
- deține
- Pace
- părinţi
- Parc
- parcuri
- parte
- special
- partener
- cale
- Plătește
- plată
- plăți
- Vârf
- oameni
- la sută
- efectuarea
- poate
- perioadă
- persoană
- personal
- Personalități
- perspectivă
- fenomenal
- Fizic
- alege
- poze
- bucată
- Loc
- Locuri
- plan
- Planurile
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- player
- la care se adauga
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- puncte
- Politicile
- piscină
- Popular
- popularitate
- portofoliu
- poziţie
- posibil
- Post
- postat
- Sărăcie
- putere
- practică
- destul de
- precedent
- preţ
- Prețuri
- primar
- privat
- Pro
- probabil
- proces
- producere
- profesional
- Profit
- rentabilitatea
- profitabil
- profiturile
- Programe
- Proiecte
- dovadă
- dovada de concept
- proprietăţi
- proprietate
- mândru
- furniza
- cumpărare
- cumparate
- de cumpărare
- scop
- împins
- împingerea
- pune
- Punând
- Q1
- Trimestru
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- mai repede
- repede
- ridicat
- Rampă
- gamă
- rată
- tarife
- ajunge
- Citind
- gata
- real
- Imobiliare
- viata reala
- realist
- realiza
- realizat
- agent imobiliar
- motiv
- recapitula
- primit
- recent
- recesiune
- recunoaște
- Recomandare
- reconsidera
- înregistrare
- Roșu
- Fără deosebire
- regiune
- dezintoxicare
- minte
- Închiria
- inchirieri
- răspuns
- Rapoarte
- reprezenta
- sensibil
- REST
- reveni
- venituri
- revizuiască
- Scăpa
- Risc
- drum
- foaie de parcurs
- sul
- Cameră
- Camere
- rotund
- Traseul
- Alerga
- funcţionare
- Rural
- Zone rurale
- sacrificiu
- sigur
- Said
- acelaşi
- scenarii
- scenă
- Şcoală
- Școli
- defilare
- anotimpuri
- Al doilea
- secundar
- sigur
- vedere
- pare
- selecţie
- vinde
- sens
- serie
- sesiune
- set
- instalare
- Șapte
- Distribuie
- partajarea
- SCHIMBARE
- Magazin
- Pantaloni scurți
- Pe termen scurt
- să
- Arăta
- Emisiuni
- semna
- asemănător
- singur
- Ședință
- situație
- SIX
- Șase luni
- dimensiuni
- îngrijire a pielii
- moale
- ușor diferite
- încetinirea
- mic
- mai mici
- inteligent
- So
- până acum
- Social
- social media
- Software
- unele
- Cineva
- ceva
- oarecum
- undeva
- Suna
- Sursă
- Sourcing
- Spaţiu
- vorbi
- Specialitate
- specific
- specific
- petrece
- Cheltuire
- uzat
- împărţi
- Sponsori
- Loc
- pătrat
- Începe
- început
- Pornire
- începe
- lansare
- Stat
- şedere
- Stelar
- Pas
- pas cu pas
- paşi
- Lipi
- lipirea
- Încă
- stoc
- Stop
- oprit
- oprire
- Istorii
- Poveste
- Strategic
- strategii
- Strategie
- puternic
- Incercand
- studiu
- subiect
- prezenta
- prezentat
- succes
- astfel de
- Super
- dulce
- sistem
- TAG
- Lua
- ia
- luare
- Vorbi
- vorbesc
- impozit
- echipă
- tech
- industria tehnologiei
- termeni
- terţiar
- Texas
- Zona
- Initiativa
- Proiectele
- Statul
- lor
- se
- Acolo.
- lucru
- lucruri
- Gândire
- Al treilea
- în acest an
- gândit
- trei
- Prin
- Aruncare
- TIE
- mai stricte
- timp
- anvelope
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- toleranță
- Tonă
- Tony
- de asemenea
- top
- Total
- INTRU TOTUL
- atingeţi
- față de
- urmări
- tradiţional
- traiectorie
- Copie
- călătorie
- Traveling
- Tendinţe
- camion
- adevărat
- tipic
- final
- în cele din urmă
- Incertitudine
- în
- înţelege
- înţelegere
- înțelege
- neprevăzut
- în sus
- us
- utilizare
- obișnuit
- vacanţă
- valoare
- aventura
- Impotriva
- viabilitate
- Video
- Vizualizare
- vital
- volum
- aștepta
- Aşteptare
- mers
- dorit
- doresc
- cald
- Mai cald
- Apă
- modalități de
- Bogatie
- Vreme
- website
- săptămână
- bun venit
- Vest
- Ce
- Ce este
- care
- în timp ce
- OMS
- voi
- Iarnă
- în
- fără
- asistat
- minunat
- întrebam
- Apartamente
- a lucrat
- de lucru
- fabrică
- lume
- Mini rulouri de absorbție
- valoare
- ar
- scrie
- scris
- X
- an
- ani
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet