Pentru că să știi cum să investești în imobiliare cu 10,000 USD? Pentru cei mai mulți oameni, 10,000 de dolari nu sună a fi suficient începe un portofoliu de proprietăți de închiriere. Dar astăzi, veți învăța exact cum să transformați această sumă de bani ușor de economisit în fundația pentru libertate financiara. Daca vrei sa stii nouă moduri în care poți începe să construiești avere prin imobiliare cu 10,000 USD sau mai puțin, rămâneți!
David Greene, Henry Washington, și Rob Abasolo toți și-au început călătoriile de investiții imobiliare fără teancuri de numerar. Trebuiau scapă, salvează și grăbește pentru a ajunge la prima lor proprietate. Dar, odată ce roata fluxului de numerar a început să se întoarcă, toți acești investitori și-au înmulțit rapid deținerile imobiliare și au navigat direct spre independenta financiara. Și acum, vor să te ajute să faci același lucru!
David, Henry și Rob își împărtășesc cu toții fmodalități preferate de a investi în imobiliare cu 10,000 USD, riscuri și recompense a fiecăreia dintre aceste strategii și pune fiecare metodă cu celelalte în a confruntare strategică pe CEA MAI BUNĂ modalitate de a investi în imobiliare cu bani puțini. Ei chiar împărtășesc cele mai rapide modalități de a economisi până la 10,000 USD, așa că puteți începe să investiți mai repede! Așa că, dacă vrei să faci din 2023 ANUL în care începi să investești, chiar dacă nu ai multe economii, rămâi!
Click aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
David:
Acesta este Podcastul BiggerPockets, emisiunea 730.
Rob:
Cred că acesta este un subiect foarte important, deoarece există această concepție greșită că aveți nevoie de mulți bani pentru a începe în domeniul imobiliar și nu este adevărat. De multe ori poți să începi în domeniul imobiliar cu bani redusi până la deloc, dar cred că 10,000 de dolari este o realizare foarte bună pentru majoritatea oamenilor, deoarece cred că este o sumă realizabilă pe care cineva o poate economisi în timp, dacă își depune ceva de muncă. , dacă au câteva bătăi de cap, dacă își economisesc veniturile pe care le obțin la locul de muncă și cu acei 10,000 de dolari, cred că poți implementa aceste moduri atât de diferite și, de fapt, poți construi bogăție prin imobiliare.
David:
Ce se întâmplă cu toată lumea? Acesta este David Greene, gazda podcastului BiggerPockets Real Estate, căruia i s-au alăturat azi ambii co-gazdari ai emisiunii principale, Henry Washington și Rob Abasolo, și avem un răsfăț pentru tine. Emisiunea de astăzi vorbim despre ce am face dacă am avea 10,000 de dolari de investit și ce ai putea și tu. Trecem prin mai multe strategii, dăm o scurtă prezentare generală a cum arată fiecare dintre ele, apoi alegem fiecare o strategie și o aruncăm unul împotriva celuilalt într-o dezbatere în stil Rock 'Em Sock 'Em despre cum să cheltuim 10,000 USD. Înainte de a intra în emisiune, un sfat rapid pentru tine. Când vine vorba de cum să cheltuiești 10,000 USD pentru a investi în imobiliare, există modalități în care poți face asta gratuit, iar asta înseamnă să-ți apreciezi educația. Biggerpockets.com are o mulțime de resurse pentru a vă ajuta să faceți asta, inclusiv cel mai bun forum de pe planetă pentru investitorii imobiliari. De asemenea, îi puteți urmări pe prietenii mei minunați aici, Henry Washington și Rob Abasolo, pe rețelele sociale. Băieți, aruncați-vă mânerele acolo foarte repede.
Rob:
Construit, CONSTRUIT. Am facut.
Henry:
The HenryWashington.
David:
Și vă oferă conținut gratuit, informații gratuite la fel ca BiggerPockets. Băieți, vă place educația. Este una dintre cele mai bune moduri de a investi în voi înșivă. Fă-o cu oamenii pe care îi ai chiar aici. De asemenea, vorbim despre modalități prin care am economisit 10,000 de dolari noi înșine, pe care oamenii le pot folosi pentru a ajunge la primii 10 K. Dacă nu sunteți acolo chiar acum, legați-vă centurile de siguranță, pregătiți-vă pentru un spectacol grozav. Hai să o facem. Bine, astăzi avem un spectacol special. Vom începe cu lista tuturor modalităților la care ne putem gândi pentru a intra în imobiliare cu doar 10,000 USD. Fiecare dintre noi o să alegem una dintre acele strategii și apoi ne vom aprofunda în strategia pe care a ales-o fiecare dintre noi, cum le-am folosi, ce am evita și cum am maximiza utilizarea acelor 10,000 USD. , urmărind capcanele și tipul de returnări și cronologie la care ne-am aștepta. Faceți o imagine pentru toată lumea despre cum am investi acei 10,000 de dolari.
Rob:
Da, cred că acesta este un subiect foarte important, deoarece există această concepție greșită că aveți nevoie de mulți bani pentru a începe în domeniul imobiliar și nu este adevărat. De multe ori poți să începi în domeniul imobiliar cu bani redusi sau deloc, dar cred că 10,000 de dolari este o realizare foarte bună pentru majoritatea oamenilor, deoarece cred că este o sumă realizabilă pe care cineva o poate economisi în timp dacă își depune ceva de lucru. , dacă au câteva bătăi de cap, dacă își economisesc veniturile pe care le fac la serviciu. Și cu acești 10,000 de dolari, cred că puteți implementa atât de multe moduri diferite și puteți construi bogăție prin imobiliare. Am început cu, cred... Nu, nu, 7,000 de dolari. Așa că cred că acesta este un punct de hotar bun pe care majoritatea oamenilor să-l lovească pentru a începe efectiv.
Henry:
Da, sunt de acord cu tine și ai dreptate, există o mulțime de modalități de a începe în domeniul imobiliar cu bani puțini sau deloc, dar va fi nevoie de niște bani la un anumit nivel, mai ales dacă vei cumpăra și Țineți, pentru că este de asemenea util să aveți un fel de pernă, plasă de siguranță de a plăti pentru lucrurile care se sparg. Așa că a ajunge la acel punct de 10,000 de dolari este o piatră de hotar, așa că nu vreau ca oamenii să se gândească: „Bine, nu trebuie să merg să economisesc bani pentru a face asta”. Ar trebui, este un moment grozav cu tehnologia pentru a putea face bani și apoi, de asemenea, gândiți-vă dacă puteți intra cu bani, sau deloc, că 10 K vă pot ajuta să aveți acea pernă și să vă ofere asta. plasă de siguranță pe măsură ce continuați să investiți.
David:
Da, deci despre cum ați obține 10,000, fiecare dintre voi, ce recomandați? Crezi că există o agitație secundară pe care ar trebui să o folosești pentru a economisi 10 K în plus? Ți-ai căuta un alt loc de muncă? Există lucruri în locurile de muncă pe care oamenii le lucrează? Dacă cineva doar spune: „Ei bine, nici măcar nu am 10 K, cum voi ajunge acolo?” Ce sfaturi ai? Rob, voi începe cu tine.
Rob:
Ooh, sunt multe lucruri. Adică, pentru mine, bătaia mea laterală, când mă încep în domeniul imobiliar, construiam mobilă. Așa că s-a întâmplat când mobilierul din țeavă era foarte popular și îmi amintesc că m-am uitat pe Etsy și pe toate aceste măsuțe de cafea cu țevi, aspectul rustic de tip industrial. Mă uitam la ele și aceste mese erau ca 800 de dolari și îmi amintesc că am fost de genul: „Uau, e o nebunie. 800 USD pentru această măsuță de cafea. Pot să fac asta singură.” Așa am făcut-o și m-a costat, nu știu, o sută de dolari de făcut. Așa că am fost de genul: „Uh, ce dacă aș construi asta cu o sută de dolari și l-aș vinde oamenilor cu 800 sau o mie de dolari?”
Așa că, de fapt, am început o mică afacere de construcții de mobilă de aproximativ doi ani și am fost lipită de subsol pentru cei doi ani. Aș fi fost acolo până la 4:00 noaptea, construind mese și bănci personalizate și nu a fost nevoie de prea multă îndemânare. Pentru mine a fost o tranzacție foarte ușor de luat. Desigur, sunt puțin la îndemână, dar am putut să învăț. Adică, am putut să învăț meseria de prelucrare a lemnului și să câștig mii de dolari în fiecare lună. Acum, la acea vreme, cred că câștigam 8,000 de dolari pe an, dar pentru mine asta era monumental pentru locul în care eram financiar, așa că cred că dacă ai o tranzacție la care ești bun, dă-ți seama cum să monetizezi tranzacția respectivă.
Henry:
Am făcut ceva foarte asemănător, Rob. Din păcate, nu am investit banii pentru a-i folosi în imobiliare, dar inutil să spun că am avut o agitație secundară care m-a ajutat să câștig aproximativ 10 mii. Așa că aș căuta locuri de unde aș putea cumpăra Amazon, Walmart, returnări din magazinele online pentru bănuți pe dolar. Așa că de multe ori, când oamenii returnează aceste articole la Amazon sau walmart.com, ajung să vândă acele lucruri foarte ieftine cu ridicata acestor companii de licitație, iar aceste companii de licitație le vor scoate la licitație uneori pentru bănuți pe dolar. publicul larg. Așa că aș cumpăra literalmente tot felul de lucruri.
Și ce am găsit... aș păstra foaia de calcul cu ceea ce am cumpărat, ce am plătit pentru el și apoi pentru ce am putut să o vând. Mă întorc și vindeam lucrurile pe Craigslist sau pe piața Facebook. Iar lucrul care mi-a generat cele mai multe venituri cu cel mai mic efort a fost întotdeauna mobilierul, în special mesele de bucătărie, pentru că tot ce trebuia să faci pentru a le asambla era să înșurubați patru picioare. Așa că le-aș cumpăra 10, 20, 30. dolari, vinde-i cu 100, 200, 300, 400 de dolari, in functie de masa. Așa că am răsturnat o mulțime de mese de bucătărie, dar o mulțime de mobilier de pe Amazon returnează, nu chiar electronice, pentru că asta e cam greșit atunci când faci returnări, dar mobila era destul de ușor de făcut. Deci da.
Rob:
Poate vom face un episod despre asta în care aducem oameni care sunt foarte buni la ritmuri secundare care câștigă 10,000 de dolari, astfel încât oamenii să învețe cum să facă asta și să înceapă efectiv în imobiliare cu acei 10,000 de dolari. Ar putea fi un serial distractiv, cred. David, care au fost problemele tale secundare când intrai în domeniul imobiliar? Știu că ai lucrat, evident, ca ofițer de poliție pentru o lungă perioadă de timp. Dar ai avut ceva care să-ți facă un venit suplimentar?
David:
Nu masiv. Întotdeauna aș maximiza orice făceam pentru a câștiga cât mai mulți bani. Așa că, când lucram în restaurante, rămâneam și luam ultimele mese la sfârșitul nopții. De obicei, îți poți crește venitul cu 30, 40, uneori cu 50% doar lucrând încă o oră sau două, deoarece în mod normal schimbă mese între servere. La sfârșitul nopții vor să-i scoată pe toți de pe podea, astfel încât să poată face curățenie și să meargă acasă și să nu mai plătească. Deci ei dau toate mesele unei singure persoane. Deci, în loc să iau una din patru sau cinci mese, primesc fiecare masă până când nu mă mai descurc. Așa că adesea dublam suma de bani pe care aș putea-o câștiga doar dacă stau până târziu.
Sau aș lua o tură dacă nu aș avea nimic de făcut. Dacă am terminat cu clasa sau mi-aș fi făcut temele, și omule, nu se întâmplă nimic în seara asta. Primul meu gând nu a fost cum să mă îmbăt? Și era de genul, cine m-ar lăsa să lucrez în tura lor? Uneori le plăteam 20 de dolari ca să mă lase să merg la muncă, și îi dădeam 20 de dolari și mă duceam să câștig 140. Și totuși a meritat pentru mine. Și atunci când am devenit ofițer de poliție, era doar ore suplimentare. Mi-am putut găsi modalități de a avea întotdeauna ore suplimentare și am devenit persoana pe care toți sergenții o sunau mai întâi când erau ore suplimentare. Cred că acest lucru este important înainte de a ajunge la cum să investim 10,000 de dolari, pentru că de mult timp în comunitatea imobiliară, le-am spus oamenilor că poți câștiga bani prin imobiliare. Nu trebuie să ai un loc de muncă. Și văd că zâmbiți unde merg cu asta. Și multă vreme asta a fost adevărat. Nu a existat atât de multă concurență pentru aceste active. Era de fapt un lucru fezabil în care să intri.
Și nu spun că nu poți face asta. Întotdeauna există o modalitate prin care se poate face. Este incredibil de mai dificil de făcut acum decât a fost vreodată înainte. Chiar dacă cineva ți-a dat o casă gratis și a spus: „Uite, nu trebuie să plătești nimic”, totuși ai nevoie de bani pentru că lucrurile se rup cu acea casă și chiriașii pleacă și sunt cheltuieli asociate cu imobiliare care ai nevoie de bani și cred că este o imagine financiară de ansamblu mai sănătoasă, mai ales când începi să câștigi bani cu imobiliare și să faci bani cu slujba ta și să cauți modalități de a câștiga mai mulți bani și poate să începi o afacere și să faci ceva. lucruri de acolo în lumea imobiliară.
În loc să spun: „Îmi voi construi imperiul financiar pe un singur pilon, voi avea o masă cu un singur picior și voi sper să nu se dezechilibreze niciodată și voi merge să te bazezi complet pe asta.” Deci, pe măsură ce trecem prin aceste strategii, rețineți că acestea nu sunt înlocuitori pentru munca grea, disciplina financiară, a face o treabă bună, a căuta auto-îmbunătățire. Sunt un supliment la acesta. Sunteți de acord?
Rob:
Da, 100%. E asa de greu. Adică, este încă o muncă grea. Nu este doar „Oh, da, am făcut-o. Am primit prima mea proprietate, mă duc să dorm acum.” Este de genul: „Eh, va trebui să dormi mai puțin decât ai dormit vreodată”. Și asta e în regulă, asta face parte din intrarea în domeniul imobiliar.
David:
Da, parcă aud oameni spunând: „Mă voi căsători, ca să încetăm să ne luptăm tot timpul în relația noastră”, și nu cunosc cupluri căsătorite care se ceartă mai puțin după ce s-au căsătorit. Nu vei înceta să ai conflicte atunci când vei obține o relație, doar vei avea o relație mai bună, mai profundă. Așa că intră în strategia numărul unu, voi începe. Primul lucru despre care vom vorbi sunt piețele imobiliare ieftine. Acum, de cele mai multe ori, acolo se gândește oamenii când spun: „Nu am mulți bani, așa că lasă-mă să investesc într-o piață ieftină în care nu am nevoie de atât de mulți bani”. Unele dintre avantajele acestui lucru sunt, este adevărat, de obicei nu veți avea nevoie de atâția bani.
Există adesea mai puțină concurență pe proprietate. Cred că asta face un pic mai ușor să intri. Nu te duci acolo împotriva altor 10 cumpărători la fel de des ca atunci când încerci să cumperi pe cele mai bune piețe care, probabil, vor fi mai scumpe. Și obținerea aprobării pentru împrumuturi poate fi, de asemenea, puțin mai ușoară, deoarece dacă casa are doar o sută de mii de dolari, datoria ta față de venit nu trebuie să fie la fel de mare pentru a fi aprobată pentru asta, ca și cum casa ar avea un milion de dolari. Acum, sunt multe dezavantaje și putem vorbi și despre acestea. Cred că cel mai mare lucru cu asta este că, în general, când te uiți la imaginea de ansamblu, nu știu că cineva pe care l-am întâlnit care a făcut bani foarte buni în imobiliare a făcut-o pe o piață ieftină. Adesea, este locul unde mergi cu roțile tale de antrenament, așa înveți cum să investești, dar chiar dacă investești într-o piață ieftină și vei păstra poate un investitor din Midwest, totuși te muți în cartiere mai bune. sau cele mai bune active din Midwest.
Niciunul dintre cei pe care îi cunosc, care se descurcă bine, nu a rămas ca alimentatori de jos încercând să facă aceste oferte foarte ieftine să funcționeze, deoarece problema este că nu obțineți apreciere în fluxul de numerar, nu obțineți apreciere în valoarea proprietății și toate banii pe care credeți că sunt aruncați înapoi în ea când are nevoie de un nou acoperiș, când are nevoie de un nou aparat de aer condiționat, când unul dintre chiriașii tăi pleacă și costul revopsirii și repardoselii uneia dintre aceste case este exact același, indiferent dacă casa costă un milion de dolari sau 50,000 de dolari, dar procentul din venitul tău este mult mai mare în casele ieftine decât în cazul caselor scumpe. Și asta e ceva ce oamenii uită, că devine o parte mult mai mare din banii pe care îi câștigi atunci când trebuie să faci o tură, să pregătești o proprietate pentru următorul chiriaș și valorează doar 50 de mii. Aveți păreri diferite? Știu că voi nu ar trebui să fiți experții în asta, dar sunt doar curios dacă aveți un punct de vedere alternativ sau dacă acesta este ceea ce ați văzut și voi.
Rob:
Nu, vreau să spun că este o linie fină. Prima mea casă pe care am cumpărat-o a fost o reședință principală în Kansas City și am cumpărat-o chiar înainte să explodeze Kansas City. Cred că costul acelei case a fost de 159 K, iar trei ani mai târziu a valorat 215. Deci a existat o oarecare apreciere acolo, dar, evident, pentru mine, când am vândut-o, au fost bani care ne-au schimbat viața. Era de 40 de mii sau ceva de genul asta, dar asta pentru că Kansas City sa întâmplat să explodeze în acel moment. Dacă aș fi cumpărat casa cu câțiva ani înainte de asta, ar fi fost foarte puțină apreciere. Așa că înțeleg cu siguranță sentimentul din spatele acestor piețe mai ieftine, case mai ieftine, pentru că probabil că aprecierea nu va fi chiar atât de suculentă.
Henry:
Văd oameni care pot avea și au mare succes pe piețele ieftine, dar în mod obișnuit ceea ce văd când se întâmplă acest lucru este că sunt destul de sârguincioși în redistribuirea câștigurilor fie din inversarea proprietăților, fie câștigurile din fluxul de numerar pe care îl obțin pentru a plăti aceste proprietăți. off pentru că sunt atât de ieftine. Și atunci când activele sunt complet plătite, ele fac un flux de numerar extrem de bine și poți ajunge mult mai ușor la acel punct de rentabilitate. Evident, pe o piață mai ieftină, da, plătiți mai mult în cheltuieli, dar când puteți obține acele proprietăți plătite, cred că există unele beneficii absolut uriașe de a putea face asta pe o piață ieftină.
David:
Bine, Henry, dacă vrei să mergi înainte și să treci la următoarea strategie.
Henry:
Absolut. O altă strategie la care să te gândești este parteneriatul. Toată lumea spune: „Dacă nu o poți face singur, adu-ți un partener. Asta va face totul mai bine.” Și poate, te poate ajuta atunci când aduci un partener. Cred că de multe ori despre ceea ce nu avem conversații sincere este când ești nou, ce aduci la masă unui investitor cu experiență pentru a dori să colaboreze cu tine într-o afacere? Există câteva ocazii rare când cineva vrea doar să te ia sub aripa lui și să-ți ofere 50% din una dintre ofertele lor, dar asta este foarte puțin și departe. Deci, parteneriatul vă poate ajuta să încheiați tranzacții, vă poate ajuta să învățați afacerea, dar problema este că trebuie să puteți oferi un anumit nivel de valoare.
Deci, indiferent dacă mergi și conduci pentru dolari, și dacă ești afară în fiecare zi mergând la serviciu, mergând la dvs. nouă până la cinci, conducând pentru dolari, etichetând case în dificultate, atunci aceasta este o listă pe care o aveți acum pe care o puteți Du-te la un investitor cu experiență și spune-i: „Hei, dacă promovezi această listă, dacă obții o afacere pe această listă, poate te pot umbra, poate pot obține o taxă de găsire, poate pot să pot partener cu tine la acea afacere ”, dar măcar ai adus ceva valoare. Cred că este evident că parteneriatul riscă, nu poți să te asociezi cu oricine. Cred că uneori oamenii se încurcă în destul de multe probleme atunci când se asociază cu oameni care nu au aceleași valori fundamentale ca ei. Este ca o căsătorie și un parteneriat. Dacă nu ești aliniat la marile valori de bază, atunci te-ai putea vedea că ai probleme.
Și dacă nu ai infrastructura sau banii pe care îi au unii dintre acești alți oameni, s-ar putea să te trezești într-o lume rănită să intri în aceste parteneriate cu oameni cu care nu ești la același nivel. Deci da, trebuie să fii atent cu cine te asociezi și trebuie să te asiguri că oferi valoare și cred că parteneriatele pot fi benefice, dar dacă nu vei putea aduce valoare, va fi o cale foarte dificilă pentru tine de a găsi acel partener perfect.
Rob:
Cred că un lucru pe care cei mai mulți oameni nu se gândesc să-l facă, pentru că abia încep când se asociază de multe ori, este să implice un avocat cât mai curând posibil și să-i pună la întocmirea SRL-ului împreună cu tine, acord de funcționare real, pentru că eu și partenerii mei am vorbit despre toate. Ne-am spus: „Oh, asta se va întâmpla. Dacă divorțez, iată cum funcționează. Dacă mor...” Vreau să spun, să nu devin prea morbid, dar trebuie să acoperi toate aceste lucruri. Și am crezut că am acoperit totul, dar odată ce ne-am adus avocatul, avocatul nostru a spus: „Ei bine, ce zici de aceste 50 de lucruri? Ați vorbit cu toții despre toate astea?” Și ne spunem: „Oh, nu, nu am făcut-o”. Deci, un avocat a fost de fapt cineva care... Și ne-a costat bani, ne-a costat aproximativ 500 de dolari, dar ne-au ajutat să definim exact care era viziunea și toate scenariile nucleare care s-ar putea întâmpla, iar eu am avut parteneriate de mare succes ca rezultat.
David:
Bine, Rob, ce crezi pentru următoarea strategie?
Rob:
Pentru 10,000 de dolari, vreau să spun, le spun mereu oamenilor în aceste zile, poate că iau în considerare să intru în arbitraj de închiriere. Deci, o explicație foarte rapidă despre ceea ce este, este, practic, mergi la un proprietar care închiriază una dintre proprietățile lor pe, să spunem, Zillow, Redfin, Trulia și, practic, le spui că intenționezi să-și închirieze proprietatea pe Airbnb, și că modul în care îți faci banii este în delta dintre chiria pe care ți-o percepe și chiria pe care o poți percepe pe Airbnb. Deci, să presupunem că aveți un proprietar care închiriază un dormitor cu două dormitoare și două băi pentru 1,500 de dolari. Apoi îl vei mobila și îl vei enumera pe platforme de închiriere pe termen scurt precum Airbnb, Vrbo, booking.com, iar ideea este că 1,500 USD pe lună se ridică la aproximativ 50 USD pe noapte. Va trebui să percepeți mai mult de 50 USD pe noapte pentru a obține profit pe proprietatea respectivă.
Acesta este, de fapt, primul lucru pe care l-am făcut când am intrat în jocul de închiriere pe termen scurt și s-a întâmplat oarecum din întâmplare, dar a fost ceva pe care chiar... Sunt foarte recunoscător pentru acest accident pentru că a fost un accident asta îmi făcea profit de la 2,000 la 10,000 USD în fiecare lună. Deci, pro și contra aici. Pro, este un flux de numerar foarte mare. Vă permite să intrați într-o proprietate pe care nu o dețineți, nu trebuie să vă faceți griji cu privire la întreținere și puteți cash flow. Și ori de câte ori există probleme cu proprietatea, cum ați vorbit despre piețele ieftine, proprietarul sau blocul de apartamente trebuie să se ocupe de asta. Numerar redus pentru a intra. 3,000 USD, foarte fezabil pentru a intra într-o afacere de arbitraj de închiriere pentru acea sumă. Cred că prima mea afacere de arbitraj de închiriere a fost de aproximativ 10 de dolari, pentru că m-am grăbit și m-am dus la Craigslist gratuit și am lăsat drumul, și am primit mobilă pentru XNUMX dolari și nu se potrivea și nu era bine, dar tocmai primeam a început.
Dezavantajele arbitrajului de închiriere, aș spune că cel mai mare este că este foarte greu să convingi un proprietar să fie de acord cu acest lucru și există o mulțime de oameni care execută această strategie incorect, în care nu îi spun proprietarului despre asta și atunci proprietarul află și ce crezi că se întâmplă? Lucrurile au lovit ventilatorul, proprietarul vrea să-i dea afară. Nu este un lucru bun. Deci cu siguranță vrei să te asiguri că ești foarte sincer cu proprietarul tău, vei primi 100 de nu pentru fiecare da. Celălalt dezavantaj mare al arbitrajului de închiriere este că nu există nicio proprietate asupra acelei proprietăți și, deoarece nu există nicio proprietate, nu obțineți capitaluri proprii, nu obțineți beneficii fiscale, altele decât deducerile tipice pe care le puteți face deduceri pentru mobilă și chestii de genul ăsta. .
Și atunci ai și alte riscuri mici, cum ar fi un proprietar ar putea dori să-și vândă proprietatea după un an și ai investit tot acest timp și bani și începi să-ți dai ritmul și acum trebuie să ieși din asta. apartament sau locuința respectivă pentru că proprietarul a decis să vândă. Și apoi există întotdeauna reglementări cu Airbnb care ți-ar putea împiedica și afacerea. Deci astea sunt un fel de argumente pro și contra.
David:
Da, una dintre strategiile mele preferate, următoarea este hacking-ul casei, acesta este practic să cumperi o casă sau împrumutul pentru reședința principală și apoi să închiriezi părți din casă sau cea mai mare parte a casei altor persoane pentru a genera venituri. Cel mai bun motiv pentru a face acest lucru este că este nevoie de mai puțini bani și obțineți toate beneficiile deținerii și de a învăța cum să faceți investiții imobiliare, dar totuși ajungeți în cartierele potrivite, zonele potrivite, clasele potrivite de active. Nu ești forțat să asumi niciunul dintre riscurile care nu-mi plac. Deci, de obicei, puteți folosi un împrumut FHA, care necesită 3.5% reducere sau chiar împrumuturi convenționale cu 5% reducere, și puteți ajunge să dețineți o casă cu foarte puțini bani.
Un altul este un REIT sau un trust de investiții imobiliare. Deci, practic, dacă luați în considerare, este foarte asemănător cu cumpărarea de acțiuni care se bazează doar pe proprietăți imobiliare. Deci, atunci când cumperi o acțiune, primești o acțiune dintr-o companie. Când cumpărați un REIT, primiți o cotă dintr-un portofoliu imobiliar și nu trebuie să lucrați. Este pasiv, îl cumperi, fluxurile de numerar și aprecierea acelui portofoliu real sunt plătite înapoi oamenilor care au cumpărat acțiuni din el și poate fi o modalitate foarte ușoară dacă vrei să investești în imobiliare, dar nu o faci. vrei să-ți preia viața.
Rob:
Minunat. Da. O altă strategie aici, glamping, camping plin de farmec. Am vorbit despre asta din când în când și îmi place foarte mult acest lucru pentru oamenii care intră cu nu mulți bani, pentru că există atât de multe moduri în care poți intra în glamping la un cost relativ scăzut. Deci poți cumpăra un cort cu 3,000 de dolari și du-te și pune-l pe pământul tău dacă ai pământ, sau mergi să închiriezi pământ de la cineva și să-l pui pe pământul lui. Cunosc oameni care au cumpărat Airstreams și le-au finanțat și s-au dus și au închiriat locuri în parcuri de rulote. Cunosc un tip care avea aproximativ 40 de fluxuri de aer în toată țara. Mergea în stațiunile cu rulote pe plajă și spunea: „Hei, pot să închiriez locul din față cu 500 USD pe lună și mă duc la Airbnb”. Și ei spun: „Da, sigur”. Așa că întotdeauna imprima numerar așa.
Dacă dețineți deja o casă, aceasta este o modalitate foarte creativă de a intra în ea, este un fel ca o casă de glamping. Odată am stat la un Airbnb care era în acest Silver Bullet și era de fapt în spatele casei cuiva dintr-un cartier, așa că s-au înghețat în acest Airstream din curtea din spate și am stat acolo pentru o sută de dolari pe noapte sau ceva de genul ăsta, și au spus că le-a plătit ipoteca. Deci, avantajele de aici sunt că poți intra pentru mai puțin de 10,000 USD. Nu va fi neapărat ușor. Trebuie să fii foarte riguros cu bugetul tău. Și apoi avantajele sunt, de asemenea, că oamenii plătesc o mulțime de bani pentru a rămâne în configurații de tip glamping pentru că nu vor să campeze. În mod obișnuit, în camping, îngheți afară și nu vrei neapărat să faci asta. Glamping, este puțin mai izolat. Puteți pune o sobă din fontă. Există atât de multe moduri de a face acest lucru.
Contra sunt că multe dintre aceste unități de glamping nu sunt neapărat construite pentru elemente de multe ori. Deci, dacă este vreme extremă, veți avea întotdeauna oaspeți plângăși sau un oaspete care nu a citit descrierea. Acesta a fost de fapt cel mai mare dezavantaj al meu este că aș expune cu adevărat ce experiență au oamenii și nu au citit niciodată nimic din asta. Așa că apăreau și spuneau: „Afară sunt cinci grade”. Și ne spunem: „Da, ți-am spus că este. A face un foc." Și apoi ei spun: „Nu știm să facem un foc”. Deci, veți primi o mulțime de oaspeți care sunt foarte temperamentali, în funcție de clima actuală. Atât de bine și de rău aici, dar în cele din urmă un flux de numerar ridicat, un cost potențial scăzut pentru a intra, sub cei 10,000 USD dacă o faci corect.
Henry:
Cred că am stat la unul dintre site-urile tale de glamping.
Rob:
Da, da, probabil.
Henry:
Oh omule. O altă strategie este generarea de plumb, angro, câine de pasăre. A avut o mulțime de nume. Dar ideea este că îți dai drumul pentru a găsi cât mai mulți clienți potențiali cu valoarea de piață și apoi fie să câștigi bani prin monetizarea acelor clienți potențiali, fie încheind un contract și atribuind acel contract unui investitor care va încheia tranzacția. sau transmiterea acestui prospect către un alt investitor în schimbul unei taxe de căutare. Este o strategie bună să poți câștiga bani dacă se face corect și în conformitate cu legea, în funcție de starea în care te afli. Dar unele dintre... Deci, profesioniștii sunt, da, poți face bani foarte buni. făcând asta. Puteți varia de la oriunde câștigând câteva sute de dolari până la mii de dolari cu o singură ofertă. Depinde doar de piața în care vă aflați și de calitatea ofertelor pe care le găsiți.
Dezavantajele acestui lucru sunt volumul. Cantitatea de volum pe care ar trebui să o găsiți în ceea ce privește clienții potențiali va fi destul de mare. Si timpul. Veți analiza sute de oferte și poate obține una sau două care ar putea fi viabile, mai ales dacă o faceți cu un buget foarte limitat sau fără buget pentru a genera acești clienți potențiali. Deci, cantitatea de disciplină de care ar fi nevoie pentru ca acesta să producă rezultate este cu adevărat mare. Așadar, nu mulți oameni sunt dispuși să depună acel tip de muncă sau să cheltuiască acest tip de bani, ceea ce face ca oamenii să nu obțină rezultate grozave cu acest tip de strategie.
Rob:
Și un alt lucru pe care am vrut să-l arunc acolo, și o veste foarte bună pentru acesta, este că educația. Și ceea ce îmi place la asta este că educația nu trebuie să coste 10,000, deși poate. Educația poate fi literalmente gratuită. Puteți asculta podcastul BiggerPockets și puteți afla cum să începeți în lumea imobiliară. Puteți merge pe forumurile BiggerPockets, puteți merge pe YouTube University. Există o mulțime de conținut gratuit. Puteți cumpăra și o carte. Puteți cumpăra viitoarea carte a lui David Greene, Scale, care va fi un bannger, și asta este ca, nu știu, mai puțin de 20 de dolari probabil. Și puteți învăța cum să vă scalați și să vă optimizați afacerea.
Vă puteți înscrie la un curs cu sub 1,000 USD. Vă puteți alătura unui mastermind pentru sub 10,000 USD. Deci depinde cu adevărat de ce vrei, cât de mult vrei să investești, dar cred că investiția în tine te va pune în cele din urmă într-o rețea de oameni care au aceleași idei, care au făcut și acea investiție, care își doresc exact ceea ce îți dorești. . Și cred că poți găsi parteneri, cred că poți învăța într-un ritm accelerat. Și așa cum am spus, cerul este limita. Adică, există atât de multă educație gratuită acolo încât poți începe cu mult mai puțin de 10,000 de dolari.
Henry:
Da, absolut, omule. Pe tema masterminds, aceasta este o strategie în sine, investirea într-un mastermind. Deci puțin diferit de educația obișnuită. Educația înseamnă că înveți o anumită abilitate pe care poate cineva a creat un curs sau există conținut pe internet. Mintea este să intri într-un grup de alți oameni care sunt fie la același nivel, fie mai sus, sperăm că mai mulți oameni peste nivelul la care te afli și tu îți împing puterea creierului, resursele afacerii împreună. Așa că poți vedea alți oameni făcând ceea ce faci tu la o scară mai înaltă, sau poate că sunt mai buni în diferite părți ale afacerii la care nu ești grozav și pentru că ești înconjurat de acești oameni, fie virtual sau în persoană, puteți profita de resursele pe care le au pentru că ați plătit cu toții pentru a face parte din același creier.
Și o parte din aceasta vine cu posibilitatea de a accesa abilitățile, resursele, echipele și instrumentele altor oameni. Deci, sunt multe care trebuie să se întâmple în cadrul afacerii tale imobiliare pentru ca tu să-ți atingi obiectivele, iar a fi parte dintr-o minte te va ajuta să scurtezi acel interval de timp, deoarece poți doar să folosești resursele altcuiva sau practica lor de afaceri care i-a ajutat să genereze. acele resurse și nu trebuia să-ți petreci tot timpul sau banii încercând să-ți dai seama ce funcționează și ce nu.
David:
Un punct foarte bun. De aceea mi-am început mintea. Sunt mulți oameni care vor spune: „Trebuie să găsesc un mentor. Trebuie să găsesc o persoană care să mă ajute cu asta.” Și ei caută doar un străin întâmplător pe care nu îl cunosc și cu care nu au nimic în comun și încearcă să forțeze o relație, spre deosebire de a te alătura unui creier sau a unui grup de oameni sau de a-ți face prieteni la o întâlnire sau ceva de genul. , iar acum nu trebuie să mergi să le ceri să fie mentorul tău. Există o conexiune pe care o ai deja și care îi face să-și dorească să împărtășească ceea ce fac. Obții mult mai ușor multe dintre beneficiile acelei relații. Deci, să recapitulăm prin ce am trecut. Avem piețe ieftine, parteneriat cu altcineva, modelul de arbitraj, hacking-ul casei, investițiile în REIT, glamping, lead gen, en-gros, bird dogging, practic metodele de elbow grease, educație și apoi minți.
Acum, fiecare dintre acestea are un profil de risc care vine cu el, așa că fiți conștienți. Nu există o strategie perfectă. Nu ascult un podcast ca acesta. Veți spune: „Ei bine, m-am educat și am găsit strategia cu toate avantajele și niciun dezavantaj.” Nu e ca asta. Înveți despre avantajele și dezavantajele fiecăruia pentru a-ți da seama care dintre ele ar putea funcționa cel mai bine pentru situația în care te afli. Așa că haideți să vorbim foarte repede despre fiecare dintre aceste strategii, doar riscați. Voi începe cu piețele ieftine și voi spune că piețele ieftine sunt probabil foarte riscante. Nu cunosc mulți oameni care reușesc asta. Chiar și exemplul lui Rob, nu știu dacă l-aș numi așa, o piață ieftină. S-a apreciat de la 150 la 220. Este ca o creștere de 50, 60% în acea perioadă de timp. Vreau să spun că a fost o piață mai ieftină decât cea normală, dar când spun piețe ieftine, mă refer la 80,000 USD și mai jos. Foarte, foarte riscant. Rob's este o piață entry level. Nu este chiar la fel de riscant precum ceea ce vorbim. Următorul este parteneriatul. Ce crezi? Cât de riscant este asta, Henry?
Henry:
Omule, cred că parteneriatul este un risc destul de mare. Nu cred că oamenii vorbesc suficient despre riscul ridicat al parteneriatelor.
Rob:
Interesant.
Henry:
Da, totul în viață se termină, băieți, și cred că atunci când oamenii vorbesc despre parteneriate, nu o fac, chiar și parteneriate care au făcut multă diligență pe partea din față, nu mulți oameni vorbesc despre ce înseamnă se pare când ne dizolvăm sau când acest parteneriat se încheie. Și o mulțime de parteneriate se termină prost, amar și oamenii sunt arși. Deci, chiar și cele mai bune, bine intenționate parteneriate nu se descurcă bine, dar când vorbim despre această strategie în care probabil ești cineva nou, partener cu cineva experimentat, omule, acesta este un risc mare, în opinia mea.
Rob:
Corect, corect. Bine, și apoi am primit arbitraj. Acesta este unul dur. Cred că dacă faci arbitraj corect și negociezi cu proprietarul tău și ei sunt implicați în asta, de fapt cred că este un risc scăzut. Dacă nu negociezi cu proprietarul tău și încerci să-i ascunzi, așa cum ar ieși mulți oameni acolo, mulți guru acolo, ei spun să faci așa ceva, este un risc foarte mare. Dar probabil că l-aș plasa la capătul de jos al spectrului, deoarece dacă un proprietar este cu el și ai negociat și totul este în contractul de închiriere și ai bătut totul, nu văd cu adevărat niciun risc uriaș, în opinia mea.
David:
În regulă. Când vine vorba de hacking house, cred că acesta este de fapt un risc scăzut și acesta este unul dintre motivele pentru care îmi place foarte mult, sincer. Este probabil cel mai mic risc pe care îl cunosc în general pentru a intra în imobiliare și de aceea mă veți auzi frecvent spunând, am scris BRRRR, am scris Long Distance Investing, fac o mulțime de lucruri. Încă le spun tuturor că nu contează. Ar trebui să spargi o casă în fiecare an, toată lumea. Și apoi REIT-urile prezintă, de asemenea, un risc relativ scăzut. Acesta este un alt motiv pentru care cred că îmi place, este că aveți profesioniști care sunt foarte buni în gestionarea imobiliarelor, care își câștigă acest lucru, care iau decizii și au mult capital în care să investească pentru a acoperi dezavantajele. Deci, cred că riscurile sunt, de asemenea, probabil un pic mai mici pe scara recompenselor, dar cu siguranță sunt un risc mai mic.
Rob:
Și apoi am primit glamping, camping plin de farmec. Probabil că aș pune acest lucru la un risc mediu spre mare, mai ales pentru că partea mai ieftină, cum ar fi corturile de 3,000 de dolari sau un Airstream pe care trebuie să-l renovați pentru sub 10,000 de dolari, tind să necesite multă muncă și întreținere și se pot rupe. jos pe tine foarte repede. Sau dacă ai un cort, așa cum am făcut eu înainte, în deșert, unde ninge, acea zăpadă poate face ca acel cort să se clateze, iar asta este un lucru foarte riscant. Deci, din cauza cantității de întreținere și a costurilor care implică întreținerea acestuia, probabil că voi merge de la mediu spre mare.
Henry:
Lead gen wholesale, aș numi risc scăzut, poate mediu, în funcție de piața în care vă aflați. Dar riscul real aici este timpul pe care îl veți dedica, iar dacă nu rămâneți cu el... Pentru că haideți fii sincer, imobiliare există de zeci și decenii. Oamenii au găsit oferte cu valoarea de piață și le-au cumpărat, așa că funcționează. Doar că vei putea să cheltuiești suma de bani sau să alocați timpul potrivit pentru ca acesta să funcționeze? Deci, riscul real este pur și simplu să nu-l ieși afară.
Rob:
Apoi avem educație. O să risc zero. Nu există niciun risc să te faci mai inteligent. Există doar un suflu în asta. Lupta cu mine.
Henry:
Minţile. Sincer, cred că mințile au un risc scăzut. Cred că veți auzi câteva povești de groază sau oameni spunând: „Am cheltuit 5,000 de dolari pe acest creier și pur și simplu nu am primit nimic”. Multe dintre ele sunt că trebuie să depui efort și vei scăpa din minți ce le pui în ele. Cred că de multe ori oamenii simt că: „Am cheltuit bani și toate lucrurile ar trebui să vină la mine și ar trebui să am toată această valoare care tocmai vine la mine și atunci voi avea un mare succes.” Nu, tot trebuie să aplici ceea ce înveți și să faci treaba. Și dacă faci asta, cred că ai un risc foarte scăzut cu mințile.
Rob:
Da, ești cel mai mare risc într-o minte. Dacă nu investiți timp, dacă nu treceți prin toate resursele, dacă nu vă conectați cu oamenii, dacă nu folosiți ceea ce ați învățat în lumea reală, atunci nu pot reuși. Trebuie să mergi acolo și să aplici lucrurile, așa cum ai spus. Deci, cred că singurul risc este cât de mult ești dispus să lucrezi într-o minte?
David:
Și cât de mult te aștepți să se întâmple doar pentru tine. Omule, dacă cineva poate scoate ceva din acest episod, te rog să asculte asta. Nu există strategie, nu există minte, nu există grup, nu există carte, nu există nimic care să aducă imobiliare și să-l așeze pe masă și să spună, iată, o proprietate de vânzare în numerar la 70% din ARV , totul pentru tine pentru că ai urmat un curs. Încă trebuie să mergi acolo și să iei ce vrei. Aceste cursuri, aceste strategii despre care vorbim, sunt doar modalități prin care poți să faci asta, dar fiecare dintre ele va avea întotdeauna asta în comun.
Bine, am trecut prin toate strategiile la care ne putem gândi. Am vorbit despre avantajele și dezavantajele fiecăruia. Acum vom alege strategia care ne place cel mai mult fiecăruia și o să le comparăm într-un pic de zgomot regal aici pentru a vedea cine iese în frunte. Strategia mea, din moment ce eu sunt gazda și pot să aleg primul, probabil că și eu sunt cel mai în vârstă, va fi hacking-ul. Aceasta este strategia mea preferată. Acesta este cel pe care îl voi apăra. Rob?
Rob:
O să merg cu arbitrajul doar pentru că așa am început, așa că de ce nu?
Henry:
Îmi place lead gen, doar pentru că David a acceptat hacking-ul.
David:
De aceea îmi place să merg primul. Îmi pare rău. Scuze Henry, sunt sigur că vei face o treabă foarte bună cu generatorul principal de unul singur. Lucrul amuzant este că probabil că, în timp ce vorbim despre acestea, le-ați putea combina pe toate trei. Ați putea conduce genul pentru un hack de casă și apoi îl puteți arbitra ca o închiriere pe termen scurt. Bănuiesc că nu ți-ai putea arbitra proprietățile, așa că poate că Rob a trecut printr-o mică problemă acolo, dar multe dintre aceste strategii pot fi combinate, așa că ține minte și asta. Nu trebuie să alegeți unul dintre cele 10. Puteți căuta modalități de a lucra patru dintre acestea împreună cu 10,000 USD.
În regulă, voi merge mai întâi cu strategia mea, hacking house, termenul este relativ scurt pentru a executa asta. Deci, practic, vei merge la un ofițer de împrumuturi, vei fi pre-aprobat. Îți vor spune că atât de scump poți cumpăra o singură familie. Acesta este cât de scump poți cumpăra un duplex. Și așa de scump poți cumpăra un triplex sau un fourplex. Și acum mergi la un agent imobiliar și spui: „Trebuie să văd case care se încadrează în această gamă de prețuri și mai multe familii de aceste dimensiuni care sunt în acest interval de preț”, și începi să te uiți la e-mailurile care vin. puteți accesa, de asemenea, unele dintre portaluri și puteți începe să căutați pe Zillow sau realtor.com și să încercați să vedeți ce este acolo? Apoi, agenții imobiliari încep să vă arate casele. Vezi ce crezi. Vezi dacă sunt într-un loc în care ai vrea să locuiești și dacă planul proprietății ar funcționa pentru a avea mai mulți oameni acolo.
Acum, există o mulțime de modalități de hack-ul casei. Puteți închiria dormitoarele, puteți închiria părți din proprietate. Puteți transforma garajul în casă și locuiți acolo și închiriați casa. Puteți adăuga un ADU în curtea din spate și subsolul de la parter și apoi puteți închiria camerele din casa principală și ajungeți cu șase chiriași diferiți, dacă doriți. Acesta este unul dintre lucrurile care îl face cool este că este foarte creativ și vă permite să învățați elementele de bază ale imobiliare într-un mod cu risc scăzut. Și apoi scrii oferte. Deci, de la contactarea unui ofițer de împrumuturi până la încheierea unei tranzacții ar putea dura 90 de zile sau mai puțin dacă găsești afacerea foarte repede și mergi mai departe. Sau ai putea dura atât timp cât trebuie să te simți confortabil. Dar nu există asemenea presiune. Nu este ca și cum ai cheltuit toți acești bani și trebuie să obții un profit înapoi din capitalul tău. Chiar nu cheltuiești bani până nu cumperi casa.
Modul în care atenuați riscul prin hacking-ul casei este să găsiți modalități de a obține cât mai mulți chiriași buni în acea proprietate. Deci, există un spectru cu hacking-ul casei între profitabilitate și confort și, cu cât te îndepărtezi mai departe de confort, cu atât profitabilitatea la care te poți aștepta este mai mare. Deci vreunul dintre noi trei vrea să locuiască într-o casă cu șase dormitoare, închiriind o cameră de la noi înșine și închiriind altor cinci chiriași? Probabil ca nu. Asta nu este foarte confortabil. Nu ne vom bucura de asta. Cu toate acestea, acesta ar fi cel mai profitabil mod de a face hacking house și ar fi, de asemenea, cel mai mic risc. Acum, în alt mod ar putea fi să iei o casă mare și să fii confortabil și să locuiești în ea, doar să închiriezi un ADU în curtea din spate. Va fi mai confortabil, dar mai puțin profitabil. Lucrul tare este că poți alege unde vrei să fii din acel spectru.
Și modul în care îți recuperezi banii este după ce ai cheltuit cei 10,000 de dolari pe hack-ul casei tale și locuiești acolo timp de un an sau doi sau trei, proprietatea probabil se va aprecia, nu știi când se va întâmpla, dar tu știi că se va întâmpla. Seamănă mult cu un cric în cutie. Când doar învârți acea roată... Nu știi când va exploda, la fel ca Will Ferrell în Elf, dar știi că va apărea la un moment dat. Deci, dacă trebuie să așteptați un an, trebuie să așteptați cinci ani, trebuie să așteptați 10 ani, la un moment dat obțineți apreciere. Poți refinanța acea casă, o poți vinde, poți să te muți din ea și să intri într-o altă proprietate. Puteți sparge o altă proprietate anul viitor dacă economisiți doar 10,000 USD. Deci, practic, sunteți garantat că veți primi banii înapoi la un moment dat.
Rob:
Ei bine, deci câteva lucruri pe care le-ai spus aici. Cred că există de fapt o cantitate decentă de risc cu hack-ul casei și am fost spart de mai multe ori. Dar vorbești ca, bine, dacă ai o casă cu șase dormitoare și locuiești într-una dintre acele camere, șansele ca tu să trăiești în pace cu alte cinci persoane sunt foarte, foarte, foarte mici. Și cred că există un anumit risc acolo cu managementul comunității sociale de a gestiona chiriașii care s-ar putea să-ți placă sau nu în gospodăria ta și să te asiguri că toți se plac și ei. Deci, cred că există și acel aspect al riscului de luat în considerare.
Henry:
Cred că o parte din riscul care vine cu hacking-ul de locuințe despre care oamenii nu vorbesc este că adesea oamenii cumpără orice afacere și nu neapărat o afacere bună și nu consideră că nu vor locui acolo pentru totdeauna. Acest lucru este mai ales riscant atunci când pirata casei pe piețe foarte, foarte scumpe. Așa că, atunci când încă nu vă acoperiți întreaga ipotecă prin piratarea casei, încă plătiți o mare parte din ea și apoi presupuneți întotdeauna că cineva va fi acolo pentru a acoperi o parte din respectiva ipotecă. Acest lucru nu se întâmplă întotdeauna și ați putea rămâne blocat cu o plată foarte mare pe care poate nu vă puteți permite să o plătiți, dar ați reușit să fiți aprobat pentru acel împrumut din cauza veniturilor pe care proprietatea le generează atunci când este închiriată. Așa că cred că oamenii înlocuiesc diligența cuvenită doar pentru a intra în hacking-ul casnic uneori și trebuie să înțeleagă că nu va fi întotdeauna perfect. Și poți purta acest bilet dacă ar trebui?
David:
Acesta este un punct foarte bun. Îmi place asta. Îmi place și faptul că ai subliniat că există riscuri. Nu spun că nu există niciun risc. Nu există o strategie imobiliară care să nu prezinte riscuri. Nu vei găsi niciodată nimic care să nu prezinte riscuri. Care este riscul și sunteți potrivit ca persoană și într-o situație financiară pentru a atenua acest risc? Și atunci merită avantajul și dezavantajul? Simt că în casă, să pirateze partea pozitivă merită absolut dezavantajul, motiv pentru care sunt atât de susținător al acestuia. Deci hai sa mergem mai departe. Rob, e rândul tău. Aruncă-ți luptătorul în ring.
Rob:
Da, deci sunt, din nou, arbitraj. Deci, aceasta este ideea de a reînchiria ceva pe care l-ați închiriat de la un proprietar pe platforme de închiriere pe termen scurt sau orice OTA, agenție de turism online, doriți. Deci, cu această strategie, cronologia de executare depinde într-adevăr de agitația ta și de cât de repede ești dispus să faci acest lucru. Am înființat Airbnbs într-un weekend, dar asta mi-a cerut să lucrez în fiecare oră a zilei pentru a asambla paturi și a așeza canapele la loc, a agăța fotografii și a dezumfla saltele și, Doamne, am avut atât de mult PTSD doar vorbind despre asta. Dar să spunem că ai spus: „Hei, vreau să încep. Îndrumă-mă prin proces.”
Ei bine, ți-am spus deja că vei negocia cu proprietarii și vei auzi o sută de nu pentru fiecare da. Așa că cred că localizarea tranzacției este probabil aspectul care îți va lua cel mai mult timp și există câteva moduri prin care poți face acest lucru, dar să spunem doar că ai mers pe Zillow și ai găsit o proprietate care se potrivește cutiei tale de cumpărare. sau criteriile tale, cred că caseta de chirie sau criteriile tale. Trebuie să începeți să dați apeluri telefonice către proprietari din nou și din nou și din nou. „Bună, numele meu este Rob. Iată ce fac. Caut să închiriez acest loc pentru afacerea mea de închiriere pe termen scurt. Este ceva ce v-ar interesa?” Și chiar trebuie să-i antrenezi pe mulți dintre acești proprietari foarte fugari care cred că, practic, o să arunci cu furori în casa lor în fiecare zi, când nu așa funcționează.
Așa că aș spune că pentru a găsi o afacere, îți poate dura cu ușurință minim două săptămâni și maxim patru săptămâni. Dar de îndată ce ajungi la acea afacere, cât de repede poți obține mobilă, poți lansa. Așa că în zilele noastre, îi antrenez pe oameni să încerce să își configureze Airbnb în decurs de două săptămâni. Nu le mai spun neapărat oamenilor să facă treaba de weekend, pentru că e foarte greu pentru suflet. O mulțime de păr cărunt pe cap din acele vremuri. Aș spune că, dacă îți ia patru săptămâni pentru a-ți găsi oferta, îți va lua două săptămâni să-ți cumperi toată mobila, să o asamblați, să o montați, să puneți în scenă și să faceți fotografii, iar apoi puteți lansa în termen de șase săptămâni de la găsirea primei oferte.
Personal cred că ați putea face acest lucru în aceeași lună, dacă vă grăbiți cu adevărat, dar de multe ori oamenii sună Zillow și așa își găsesc clienții potențiali. De fapt, am găsit succes mergând la diferite întâlniri imobiliare și discutând cu alți investitori multifamiliali și spunându-le ce am făcut, iar ei nu știau cine sunt în acest caz. Și au spus: „Oh, Airbnb, spune-mi despre asta”. Și a fost mult mai ușor, pentru că deja stabilisem un raport, pentru mine să le propun ideea de a-și închiria unitățile pe arbitraj. Deci atenuarea riscului este una mare. Cum obții de fapt totul într-un mod care să nu facă afacerea ta să sufere?
Și cred că cel puțin addendumurile sunt într-adevăr cel mai mare mod prin care vei face asta. Așa că am vorbit despre vânzătorul care își vinde proprietatea sau proprietarul care le vinde proprietatea. În mod obișnuit, negociem cu proprietarii noștri pentru un contract de închiriere de doi ani în vigoare, iar apoi, în cazul în care reglementările ar fi afectate, negociem și în cadrul contractului de închiriere că avem voie să încălcăm contractul de închiriere în orice moment. Dacă orașul reglementează chiriile pe termen scurt în acea piață, avem voie să renunțăm la contractul de închiriere. Practic, dacă negociem cu vânzătorul pentru a le da mai multă chirie pentru ca ei să ne lase Airbnb proprietatea lor, scriem asta totul în contract de închiriere. Așadar, reducerea riscului se reduce doar la documentarea în scris a tot ceea ce ați convenit cu proprietarul, așa cum ar trebui. Făcând asta, am avut probleme foarte, foarte mici.
Și apoi cum să repeți, să construiești bani înapoi și cum să faci bulgăre de zăpadă de acolo. Adică, pentru mine, când mă uit la oferte de arbitraj de închiriere, caut să obțin un profit de minim unu până la 2,000 USD pe lună. Așa că îi vom numi doar 1,500 de dolari. Adică 18,000 USD pe an pe care îi poți câștiga dintr-o singură proprietate. Cel mai bun mod în care poți bulgăre de zăpadă este să nu-ți cheltuiești banii, iar asta le spun oamenilor care încep în imobiliare, acei primi ani sunt foarte singuri în contul bancar. Nu ar trebui să te atingi de acești bani. Ar trebui să-l reinvestiți. Deci, teoretic, cu 18,000 de dolari, este posibil să începi încă două apartamente de arbitraj închiriat cu acei 18,000 de dolari. Deci, dacă îi adaugi pe cei doi la trei, acum câștigi 18,000 USD pe fiecare proprietate, iar dacă economisești asta, atunci poți să o faci din nou și din nou și din nou. Deci, într-adevăr, modalitatea de a face bulgăre de zăpadă este disciplina și a trăi ca și cum nu ai câștiga bani în imobiliare și apoi folosind toate fondurile pe care le faci pentru a ajunge practic în următoarea ta unitate de arbitraj. Și scenă.
Henry:
Foarte frumos. Nu am o respingere de arbitraj. Mi s-a cerut ca proprietar să las pe cineva să arbitrajeze și i-am spus doar nu, doar să nu-i dau puterea creierului. Acum, deși nici ei nu au avut un teren prea bun. Cred că propunerea ta este probabil o problemă când încerci să găsești un loc de arbitraj.
Rob:
Este. Este. Și este vorba și de concesii. Henry, dacă spui: „Ei bine, de ce ți-aș închiria când pot câștiga aceeași sumă de bani cu închirierea pe termen lung?” Voi spune: „Bine, e corect. Câștigi 1,600 de dolari. Dacă ți-aș da 1,800 de dolari pe lună?” „Bine, da, de ce aș face asta dacă aș putea avea pe cineva la locul lor cu stabilitate timp de 12 luni?” Voi spune: „Bine. Dacă ți-aș da un contract de închiriere de 24 de luni?” „Da, dar cum rămâne cu întreținerea și uzura?” Apoi intru, spun: „Ei bine, ce se întâmplă dacă acopăr toată întreținerea până la 200 de dolari pe lună? Nu veți auzi niciodată de la mine decât dacă este ca și cum un sistem major eșuează.” Deci ideea este ca eu să fiu inexistent în viața ta, sunt cel mai ușor chiriaș pe care l-ai avut vreodată. Pentru că dacă locul nu este frumos și bine întreținut, nu fac bani, așa că nu e cazul să mă asigur că se dărâmă. Așa că cred că există mai mult un parteneriat acolo, nu știu, decât o relație de afaceri în anumite sensuri.
Henry:
Vezi, ăsta e un pitch bun.
Rob:
Multumesc multumesc. Hei, îmi închiriezi unul dintre apartamentele tale?
Henry:
Absolut nu. E rândul meu? Pot pleca acum?
David:
Ăsta ești tu, omule.
Henry:
Minunat, grozav. Da, așa că îmi place genul principal ca strategie. Principalul motiv pentru care iubesc lead gen ca strategie este că aceasta este o modalitate care vă va învăța mai multe abilități care sunt vitale pentru dvs. ca investitor imobiliar în general. De asemenea, te va concentra pe găsirea de oferte bune, iar ofertele bune sunt numitorul comun în aproape fiecare strategie de ieșire din imobiliare. Trebuie să aveți un anumit nivel de capital într-o tranzacție pentru ca aceasta să poată fi monetizată. Așa că o parte din motivul pentru care îmi place asta este că poți obține un profit din acei 10 mii fără a fi nevoie să cheltuiești o mulțime din cei 10 mii. Există o mulțime de modalități prin care puteți să vă grăbiți și să generați clienți potențiali gratuiti pentru proprietăți în dificultate. Am vorbit despre conducerea pentru dolari, dar este mai mult despre poți să-ți bagi linia în apă în suficiente locuri în care oamenii caută de fapt să vândă cu reducere?
Și dacă poți să-ți găsești linia în suficiente locuri și să fii necruțător consecvent în căutarea acelor clienți potențiali și cred că acolo eșuează oamenii atunci când încearcă să găsească prima afacere prin generarea ei înșiși de clienți potențiali, este consecvența necruțătoare nu este. Acolo. Încearcă într-un fel și îl încearcă la un volum suficient sau nu folosesc destui oameni pentru a-i ajuta cu asta. Deci, ce spun despre asta, dacă aș fi eu, dacă aș fi de gând să conduc genul chiar acum, pornind de la zero, aș fi pe piața Craigslist și pe Facebook în fiecare zi, cercetând secțiunile imobiliare, atât cele de vânzare, cât și cele patru. închiriază secțiuni, contactând cât mai mulți proprietari și întrebând dacă ar fi pregătiți pentru o ofertă. De asemenea, aș genera liste de nișă pe care le-aș putea apoi apela la rece sau angaja pe cineva să apeleze la rece.
Și există atât de multe servicii terțe în acest moment, încât poți plăti pe cineva care are deja oameni instruiți să vorbească despre investiții imobiliare cu vânzătorii, încât poți plăti poate o mie de dolari pe lună și ei te pot suna, te filtrează. pistele bune. Și, de asemenea, poți să te grăbești, să faci singur unele dintre aceste apeluri. Există modalități foarte ieftine de a vorbi cu mulți vânzători. Cred că ceea ce oamenii nu realizează este că trebuie să vorbești cu atât de mulți vânzători pentru a găsi acea afacere. Deci oamenii nu o fac. Și acesta este ceea ce vă oferă avantajul dacă sunteți dispus să faceți din generatorul de lideri locul dvs. de muncă. Te duci la 9-5 pentru că asta trebuie să faci pentru a câștiga bani pentru a-ți plăti ipoteca și pentru a trăi astfel încât să-ți poți face treaba, care este ca genul să-ți găsească acea afacere, care te va duce în realitate. investiții imobiliare.
Deci, puteți cheltui o fracțiune din acești bani, o treime din acești bani făcând diferite strategii fără încetare, în mod constant și apoi să transformați acea afacere în bani. Sau puteți cumpăra de fapt acea ofertă, deoarece există modalități prin care puteți obține oferte finanțate dacă cumpărați o ofertă foarte redusă. Și credeți-mă, atunci când obțineți o ofertă foarte redusă, veți fi foarte motivat să găsiți acele modalități de a face acest lucru și să obțineți acea afacere finanțată. Problema este că oamenii vor să-și dea seama de finanțare în prealabil, așa că se sperie. Ei nu vor să facă... Și creditorii nu vor să vorbească cu tine dacă nu ai ceva la care să se uite. Așa că obținerea acea afacere bună și găsirea acelui lead te va ajuta să te îndrepți spre investiții imobiliare și o poți monetiza pentru că, crede-mă, David, dacă cineva ți-ar aduce mâine o afacere fenomenală pe o piață de care te-ai interesat, sunt șanse să ai face-o. probabil cumpără-l. Deci este vorba despre cum poți depune efortul constant pentru a genera acești clienți potențiali.
David:
Ce înseamnă că poți avea o etică puternică a muncii? Chiar vrei asta? Dacă nu poți intra în domeniul imobiliar pentru a ocoli etica muncii, „Nu-mi place să muncesc din greu, așa că lasă-mă să intru în domeniul imobiliar”, doar o să-ți fie greu aici. Ți-a fost greu. Munca grea în asta cu siguranță plătește mai bine, dar tot trebuie să faci o muncă grea. Deci, pentru a recapitula aici, metoda mea este hacking-ul casei. Îmi place asta pentru că are un risc scăzut și simt că este o recompensă relativ mare. Rob a fost arbitraj. Acesta este un risc mai mic, cu o recompensă destul de mare. Și Henry a fost vânzări cu ridicata, care este un risc scăzut spre mediu. Într-adevăr, cred că probabil arbitrajul și generația de lead-uri sunt cel mai mic risc dintre toate, deoarece ar putea să nu necesite bani. Există șansa să intri în acestea și să-ți păstrezi totuși 10,000 de dolari pentru ceva diferit.
Dar după cum observați, există întotdeauna un spectru. Cu cât riscul scade, fie profitul este mai mic, fie munca este mai mare și cu cât doriți să depuneți mai puțină muncă, cu atât randamentul scade și riscul crește. Există întotdeauna, întotdeauna un schimb. Și la asta încerc să ajung pentru că atât de mulți guru te vor prezenta cu privire la strategia de investiții imobiliare și doar evidențiază punctele mari și nu-ți vor spune despre punctele scăzute și apoi oamenii nu iau măsuri și nu funcționează. . Bine, ultima întrebare, Henry și Rob, ar schimba vreunul dintre voi metoda preferată după ce a auzit argumentul altcuiva?
Rob:
Nu chiar. Adică, poate că pirateria de case doar pentru că am făcut-o și îmi place și cred că, cu cât poți scăpa mai repede din plata ipotecii, cu atât mai repede poți construi avere. Există un mic punct slab în inima mea pentru hackurile casei. Cu siguranță nu aș fi niciodată... Asta este, sincer, probabil, ceea ce aș recomanda mai întâi celor mai mulți oameni, dar trebuie să alegi mai întâi, așa că a trebuit să aleg o altă metodă.
David:
Te face să simți, Rob, ca atunci când facem introducerea și spun toate cele mai bune părți ale spectacolului și spun: „Ce ți-a plăcut, Rob”, și nu ai din ce să alegi?
Rob:
Și eu zic: „Uh, imobiliare?”
David:
Ce zici de tine, Henry?
Henry:
Omule, sunt total de acord. Am piratat casa și mi-a schimbat viața și, de multe ori, când vorbesc cu noi investitori, le spun: „Ar trebui să cumpărați o familie multifamilială cu un împrumut cu avans redus în fiecare an, pentru totdeauna, până când soțul dvs. vă spune că nu voi locui niciodată în din nou o altă multifamilială.” Tocmai asta ar trebui să faci.
David:
Iubesc aia. Vreau să spun, sincer, rock chestia aia... Este ca Honda Civic pe care ai cumpărat-o în 1989 și încă mai funcționează. Rock chestia aia cât de mult poți, este cea mai bună cale de a merge. Așa că vă mulțumesc foarte mult. Apreciez contribuțiile voastre aici. Și ascultătorilor, dacă v-a plăcut acest lucru, vă rugăm să luați în considerare să ne oferiți o recenzie de cinci stele oriunde vă ascultați podcasturile, podcasturile Apple, Spotify, Stitcher, oricare ar fi acesta. Acestea ne ajută foarte mult. Înainte să plecăm de aici, Henry, unde pot afla oamenii mai multe despre tine?
Henry:
Da, cel mai bun loc pentru a mă găsi este pe Instagram. Sunt @TheHenryWashington pe Instagram.
David:
Rob?
Rob:
Mă puteți găsi pe YouTube sau Instagram pe @Robuilt, ROBUILT. Așa cum l-a construit Rob, dar unul B.
David:
Robuilt, nu Robuilt. Este o supărare foarte bună de-a lui. Când aude asta, cuața începe să se îndrepte într-un unghi. Arată ca un dimetrodon, unul dintre acei dinozauri și se enervează. Nu-l transforma în dimetrodon. Mă puteți găsi și pe @DavidGreene24 pe YouTube, Instagram și pe toate celelalte rețele de socializare, și nu este ca și cum ați putea să-mi stricați numele. Nu am făcut una confuză precum Rob, că toată lumea spune: „Ei bine, nu ar fi două B-uri dacă ar fi Rob, construit, ar trebui să fie Robuilt”.
Henry:
Dar ai E la sfârșit, așa că-
David:
Este adevărat. Acesta este un punct foarte bun. Un alt impostor, fără E, probabil că acumulează toate urmăririle mele. Bine, vă las să plecați de aici. Acesta este David Greene pentru Henry „câinele pasăre” Washington și Rob „dimetrodon” Abasolo, semnând.
Urmărește episodul aici
Ajutați-ne!
Ajutați-ne să ajungem la noi ascultători pe iTunes, lăsându-ne o evaluare și o recenzie! Durează doar 30 de secunde și pot fi găsite instrucțiuni aici. Mulțumiri! Apreciem cu adevărat!
În acest episod acoperim:
- Cum să investești în imobiliare cu 10,000 USD sau mai puțin
- nouă cele mai bune strategii pe care investitorii începători o pot folosi pentru a-și obține prima proprietate
- Cum să economisești 10,000 USD și ce bătăi laterale vă vor face cei mai mulți bani
- Fluxul de numerar vs. apreciere și pe ce piețe merită să investești
- "arbitraj de închiriere” strategie care poate face tu MII pe lună (cu o investiție MICĂ)
- Cele mai riscante moduri de a intra in imobiliare si ce strategii ar trebui să EVITE începătorii
- A cale gratuită pentru a vă asigura succesul atunci când investesc pe care mulți oameni o trec cu vederea
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Cărți menționate în emisiune
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? Consultați-ne pagina sponsorului!
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 luni
- 2023
- a
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- mai sus
- Absolut
- absolut
- accelerat
- acces
- accident
- realiza
- Cont
- realizare
- Acțiune
- de fapt
- Avantaj
- sfat
- După
- împotriva
- agenție
- Agent
- Acord
- înainte
- AIR
- Airbnb
- aliniat
- TOATE
- permite
- deja
- Cu toate ca
- mereu
- Amazon
- între
- sumă
- analiza
- și
- O alta
- oricine
- oriunde
- separat
- apartament
- apartamente
- Apple
- Aplică
- aprecia
- apreciere
- aprobat
- arbitrajul
- domenii
- în jurul
- aspect
- activ
- Bunuri
- asociate
- Licitaţie
- autor
- înapoi
- Rău
- Sold
- Bancă
- cont bancar
- bazat
- Pe scurt
- Plajă
- deoarece
- devine
- devenire
- înainte
- în spatele
- fiind
- de mai jos
- benefică
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- Mare
- Imagine de ansamblu
- Cea mai mare
- pasăre
- Pic
- carte
- Booking.com
- frontieră
- De jos
- au cumpărat
- Cutie
- Creier
- Pauză
- aduce
- Aducere
- Aduce
- adus
- buget
- construi
- Clădire
- construit
- afaceri
- cumpăra
- cumpărători
- Cumpărare
- apel
- apel
- apeluri
- Tabără
- camping
- Poate obține
- nu poti
- capital
- pasă
- atent
- transporta
- Bani gheata
- fluxul de numerar
- Captură
- Provoca
- șansă
- șansele
- schimbarea
- taxă
- încărcare
- ieftin
- mai ieftin
- verifica
- Alege
- Oraș
- Civic
- clasă
- clase
- Climat
- Închide
- închidere
- antrenor
- Cafea
- COM
- combina
- combinate
- cum
- confort
- confortabil
- Comun
- comunitate
- Companii
- companie
- comparaţie
- concurs
- complet
- conflict
- confuz
- Conectați
- conexiune
- Contra
- Lua în considerare
- luand in considerare
- consistent
- conţinut
- continua
- contract
- contribuţii
- convențional
- conversații
- Rece
- Nucleu
- A costat
- Cheltuieli
- ar putea
- ţară
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- cursuri
- acoperi
- acoperit
- acoperire
- ambarcaţiunilor
- a creat
- Creator
- Criteriile de
- curios
- personalizat
- David
- zi
- Zi
- afacere
- Oferte
- dezbatere
- Datorie
- zeci de ani
- hotărât
- Deciziile
- adânc
- scufundare adâncă
- Mai adânc
- categoric
- Deltă
- În funcție
- depinde de
- implementa
- descriere
- DEŞERT
- FĂCUT
- diferit
- dificil
- diligență
- Dinozaurii
- Reducere
- Afişa
- distanţă
- dificultate
- documentarea
- Nu
- Câine
- face
- Dolar
- de dolari
- Dont
- dubla
- jos
- dezavantaj
- dezavantaje
- proiect
- conduce
- conducere
- fiecare
- mai ușor
- Cel mai simplu
- cu ușurință
- Educaţie
- efort
- oricare
- Componente electronice
- element
- Altele
- e-mailuri
- Empire
- se încheie
- se bucura
- suficient de
- asigura
- Întreg
- intrare
- echitate
- mai ales
- stabilit
- bunuri
- Eter (ETH)
- Etică
- Chiar
- EVER
- Fiecare
- in fiecare zi
- toată lumea
- toată lumea e
- tot
- exact
- exemplu
- schimb
- a executa
- Ieşire
- Strategie de iesire
- aștepta
- cheltuieli
- scump
- experienţă
- cu experienţă
- experți
- explicație
- suplimentar
- extremă
- extrem
- FAIL
- echitabil
- Cădere
- familie
- ventilator
- FAST
- mai repede
- cel mai rapid
- Favorite
- realizabil
- taxă
- puțini
- luptă
- luptă
- Figura
- filtru
- financiar
- financiar
- finanțare
- Găsi
- descoperire
- descoperiri
- capăt
- Incendiu
- First
- potrivi
- Podea
- debit
- fluxurilor
- concentrat
- urma
- urmează
- Forţarea
- pentru totdeauna
- forum
- forumuri
- Înainte
- găsit
- Fundație
- fracțiune
- Gratuit
- congelare
- frecvent
- Prietenii lui
- din
- faţă
- distracţie
- Fundamentele
- Fondurile
- amuzant
- mai mult
- câștig
- joc
- garaj
- Gen
- General
- publicul larg
- genera
- generată
- generator
- generaţie
- obține
- obtinerea
- Da
- oferă
- Oferirea
- Go
- Goluri
- Merge
- merge
- bine
- buna treaba
- Bani buni
- recunoscător
- gri
- mare
- grup
- garantat
- Oaspete
- oaspeți
- Tip
- hack
- tocat
- hacking
- hacks
- manipula
- Mânere
- la indemana
- Atârna
- întâmpla
- sa întâmplat
- lucru
- se întâmplă
- Greu
- greu de lucru
- pălărie
- având în
- cap
- sănătoasă
- auzi
- auz
- inimă
- ajutor
- a ajutat
- util
- ajutor
- henry
- aici
- Ascuns
- Ascunde
- Înalt
- superior
- Evidențiați
- împiedica
- închiriere
- Lovit
- deţine
- Holdings
- Acasă
- Case
- teme pentru acasă
- Sincer
- speranţă
- In speranta
- groază
- gazdă
- casă
- gospodărie
- case
- Cum
- Cum Pentru a
- Totuși
- HTTPS
- mare
- sute
- Rănit
- năvălirea
- BOLNAV
- idee
- important
- in
- Inclusiv
- Venituri
- în mod incorect
- Crește
- incredibil
- industrial
- ieftin
- informații
- Infrastructură
- instanță
- in schimb
- instrucțiuni
- interesat
- Internet
- Investi
- investit
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- implicat
- probleme de
- IT
- articole
- în sine
- iTunes
- jack
- Loc de munca
- Locuri de munca
- alătura
- alăturat
- călătoriile
- a sari
- doar unul
- Kansas
- Kansas City
- A pastra
- Copil
- Cunoaște
- Țară
- proprietar
- mare
- Nume
- Târziu
- lansa
- Drept
- avocat
- conduce
- Conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- lăsând
- picioare
- creditorii
- Nivel
- Pârghie
- LG
- Viaţă
- ca mintea
- Probabil
- LIMITĂ
- Limitat
- Linie
- Listă
- Ascultare
- liste
- mic
- trăi
- viaţă
- LLC
- împrumut
- Credite
- Lung
- perioadă lungă de timp
- Uite
- arată ca
- cautati
- Se pare
- Lot
- dragoste
- Jos
- făcut
- Principal
- întreținere
- major
- face
- câștiga bani
- FACE
- Efectuarea
- om
- administrare
- de conducere
- multe
- mulți oameni
- Piață
- piaţă
- pieţe
- masiv
- Meci
- materie
- Maximaliza
- maxim
- mijloace
- Mass-media
- mediu
- Meetup
- meetups
- menționat
- metodă
- Metode
- ar putea
- bornă
- milion
- un milion de dolari
- minte
- minim
- diminua
- atenuant
- model
- genera bani
- bani
- Lună
- luni
- monumental
- mai mult
- Ipotecare
- cele mai multe
- motivat
- muta
- multi-familie
- înmulțit
- nume
- nume
- în mod necesar
- Nevoie
- Inutil
- nevoilor
- net
- reţea
- Nou
- ştiri
- următor
- noapte
- normală.
- în mod normal
- nuclear
- număr
- ocazii
- oferi
- promoții
- Ofiţer
- de multe ori
- Bine
- cele mai vechi
- ONE
- on-line
- magazin online
- de operare
- Opinie
- Avize
- Optimizați
- comandă
- Altele
- Altele
- exterior
- global
- Prezentare generală
- propriu
- Proprietarii
- proprietate
- plătit
- vopsea
- parcuri
- parte
- special
- partener
- partenerială
- parteneri
- Asociere
- parteneriate
- piese
- parte
- Care trece
- pasiv
- cale
- Plătește
- de plată
- plată
- țară
- oameni
- oamenii lui
- procent
- Perfect
- perioadă
- persoană
- Personal
- fenomenal
- telefon
- apeluri telefonice
- fotografie
- alege
- ales
- imagine
- Stâlp
- ţeavă
- PIT
- Smoală
- Loc
- Locuri
- plan
- planetă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- player
- "vă rog"
- mulțime
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- Punct de vedere
- puncte
- Police
- pop
- Popular
- portofoliu
- posibil
- potenţial
- putere
- practică
- preferat
- presiune
- destul de
- preţ
- primar
- Pro
- probabil
- Problemă
- proces
- produce
- profesioniști
- Profil
- Profit
- rentabilitatea
- profitabil
- adecvat
- cum se cuvine
- proprietăţi
- proprietate
- propunător
- PROS
- furniza
- PTSD
- public
- pune
- Punând
- calitate
- întrebare
- Rapid
- repede
- aleator
- gamă
- RAR
- rată
- evaluare
- ajunge
- Citeste
- gata
- real
- Imobiliare
- piețele imobiliare
- lumea reală
- realiza
- agent imobiliar
- motiv
- motive
- recapitula
- recomanda
- Redfin
- Regulament
- relaţie
- relativ
- neobosit
- minte
- Închiria
- inchirieri
- repeta
- reprezenta
- necesita
- necesar
- Necesită
- statiuni
- Resurse
- restaurante
- rezultat
- REZULTATE
- reveni
- Returnează
- venituri
- revizuiască
- Răsplăti
- Inel
- Risc
- Riscurile
- Riscant
- stâncă
- acoperiş
- Cameră
- Camere
- rotund
- regal
- funcţionare
- Siguranţă
- Said
- sare
- acelaşi
- Economisiți
- Economie
- spune
- Scară
- speriat
- scenarii
- scenă
- secunde
- secțiuni
- vinde
- Vanzatorii
- De vânzare
- sentiment
- serie
- Servicii
- set
- câteva
- Umbră
- Distribuie
- Acțiuni
- schimbare
- Pantaloni scurți
- Pe termen scurt
- să
- Arăta
- Muzica laterală
- semnare
- Silver
- asemănător
- întrucât
- singur
- Centre de cercetare
- situație
- SIX
- dimensiuni
- calificare
- aptitudini
- dormi
- mic
- mai inteligent
- zăpadă
- So
- Social
- social media
- Moale
- vândut
- unele
- Cineva
- ceva
- Curând
- Suflet
- Suna
- special
- specific
- Spectru
- petrece
- uzat
- Sponsori
- Loc
- Spotify
- Spreadsheet
- Stabilitate
- Stive
- Etapă
- Stea
- Începe
- început
- Pornire
- începe
- Stat
- şedere
- au stat
- Lipi
- lipirea
- Încă
- stoc
- Stocuri
- Stop
- stoca
- Istorii
- drept
- străin
- strategii
- Strategie
- puternic
- stil
- reuși
- succes
- de succes
- astfel de
- Super
- completa
- a presupus
- inconjurat
- Intrerupator
- sistem
- tabel
- Lua
- ia
- Vorbi
- vorbesc
- impozit
- echipe
- Tehnologia
- spune
- chiriaş
- Legea
- Statul
- lumea
- lor
- se
- Acolo.
- lucru
- lucruri
- Al treilea
- gândit
- mii
- trei
- Prin
- Aruncare
- timp
- interval de timp
- cronologie
- ori
- sfat
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- mâine
- Ton
- de asemenea
- Unelte
- top
- subiect
- arunca
- INTRU TOTUL
- emoționant
- față de
- comerţului
- dresat
- Pregătire
- Copie
- călătorie
- trata
- necaz
- adevărat
- Încredere
- ÎNTORCĂ
- Cotitură
- tipic
- tipic
- în cele din urmă
- în
- înţelege
- unitate
- de unităţi
- universitate
- viitoare
- întoarsă pe dos
- us
- utilizare
- obișnuit
- valoare
- Valori
- prețuire
- Impotriva
- viabil
- Video
- Vizualizare
- practic
- viziune
- vital
- volum
- aștepta
- Walmart
- Walmart.com
- dorit
- Washington
- Apă
- modalități de
- Bogatie
- Vreme
- weekend
- săptămâni
- Ce
- Ce este
- Roată
- dacă
- care
- OMS
- angro
- voi
- dispus
- aripă
- în
- fără
- Apartamente
- a lucrat
- de lucru
- fabrică
- lume
- valoare
- ar
- scrie
- scris
- scris
- an
- ani
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet
- zero
- Zillow