Viitorul investițiilor: oportunități și provocări pe piața activelor tokenizate

Apariția tehnologiei blockchain și a criptomonedei a perturbat piețele financiare tradiționale, cu noi oportunități de investiții și deținere a activelor. O astfel de oportunitate este piața activelor tokenizate, care permite investitorilor să achiziționeze proprietatea fracționată a activelor, cum ar fi imobiliare sau artă, prin jetoane digitale. Această piață câștigă teren, deoarece oferă mai multe avantaje față de proprietatea tradițională a activelor, inclusiv lichiditate și transparență sporite.

În plus, tokenizarea reduce barierele de intrare pentru investitori, făcând posibil ca o gamă mai largă de persoane să participe la deținerea activelor. Cu toate acestea, piața activelor tokenizate nu este lipsită de provocări, inclusiv de incertitudinea de reglementare și limitările tehnologice. În acest articol, vom explora în detaliu piața activelor tokenizate, analizând potențialul de creștere, beneficiile și provocările acesteia.

Ce ar trebui să știți despre piața activelor tokenizate

Piața activelor tokenizate a câștigat o tracțiune semnificativă în ultimii ani, reprezentând o schimbare majoră în modul în care activele sunt deținute, tranzacționate și gestionate. Tokenizarea este procesul de digitalizare a activelor tradiționale, cum ar fi imobiliare, artă și mărfuri, prin emiterea de jetoane digitale care reprezintă drepturi de proprietate. Aceste jetoane sunt apoi tranzacționate pe platforme bazate pe blockchain, permițând tranzacții fără întreruperi și transparente.

Una dintre caracteristicile cheie ale pieței activelor tokenizate este democratizarea proprietății. Anterior, proprietatea asupra activelor tradiționale era limitată la câțiva selectați, dar cu tokenizarea, oricine poate investi într-o fracțiune dintr-un activ, făcându-l accesibil pentru o gamă mai largă de investitori. În plus, tokenizarea oferă o mai mare lichiditate și transparență.

Există mai multe tendințe pe piața activelor tokenizate care merită remarcate. În primul rând, a existat un interes din ce în ce mai mare pentru proprietatea fracționată a activelor de mare valoare, cum ar fi imobiliare și artă. Acest lucru a fost determinat de dorința unei mai mari diversificari și acces la investiții alternative. În al doilea rând, a existat o creștere a utilizării jetoanelor de securitate, care sunt jetoane care reprezintă proprietatea într-o companie și respectă legile privind valorile mobiliare. Jetoanele de securitate sunt văzute ca o alternativă mai reglementată și mai transparentă la ofertele inițiale de monede (ICO).

Cu toate acestea, există și provocări pe piața activelor tokenizate. Una dintre principalele provocări este lipsa de claritate a reglementărilor, deoarece statutul juridic al activelor tokenizate este încă incert în multe jurisdicții. Acest lucru a dus la incertitudine și confuzie atât în ​​rândul investitorilor, cât și al emitenților. În plus, există preocupări cu privire la securitate și custodie, deoarece tokenurile digitale sunt vulnerabile la hacking și furt.

În ciuda acestor provocări, piața activelor tokenizate deține posibilități semnificative pentru diverse industrii. De exemplu, industria imobiliară poate beneficia de pe urma tokenizării, facilitând investiția în active imobiliare și oferind lichidități mai mari. În mod similar, industria artei poate folosi tokenizarea pentru a permite proprietatea fracționată a operelor de artă de mare valoare, făcându-le mai accesibile pentru o gamă mai largă de investitori.

Un exemplu notabil de utilizare a activelor tokenizate este STO (ofertă de jetoane de securitate) lansată de Blockchain Capital în 2019. STO a strâns 10 milioane de dolari și a fost prima ofertă de jetoane de securitate care a respectat legile privind valorile mobiliare. Un alt exemplu este tokenizarea unei dezvoltări de locuințe studențești de lux din Carolina de Sud de către Convexity Properties, permițând proprietatea fracționată și o mai mare lichiditate pentru investitori.

În concluzie, piața activelor tokenizate reprezintă o schimbare semnificativă în modul în care activele tradiționale sunt deținute, tranzacționate și gestionate. Deși există provocări, cum ar fi incertitudinea de reglementare și preocupările de securitate, piața deține posibilități semnificative pentru diverse industrii.

Prognoze pentru 2023 și oportunitati pentru active tokenizate

Piața activelor tokenizate câștigă amploare ca alternativă viabilă la piețele financiare tradiționale. Potrivit unui raport recent al ramului de cercetare a Citigroup, piața activelor tokenizate ar putea atinge 4-5 trilioane USD până în 2030. Această predicție se bazează pe credința că următorul miliard de utilizatori ai tehnologiei blockchain vor fi atrași de tokenizare.

Prognoza Citi prevede că 1.9 trilioane de dolari vor veni din datorii, 1.5 trilioane de dolari din proprietăți imobiliare, 0.7 trilioane de dolari din capitalul privat și capital de risc și între 0.5-1 trilioane de dolari din titluri. Se așteaptă ca piețele de capital privat să fie cea mai mare rată de adoptare, având în vedere beneficiile de lichiditate, transparență și fracționare pe care le oferă tokenizarea. Analiștii Citi prevăd că fondurile de capital privat și de capital de risc vor deveni, în cele din urmă, sectorul cel mai tokenizat, ocupând aproximativ 10% din întreaga piață, imobiliare urmând pe locul al doilea cu o cotă de 7.5%.

Mai multe firme de private equity, cum ar fi KKR, Apollo și Hamilton Lane, au creat deja versiuni tokenizate ale fondurilor lor pe diverse platforme blockchain, cum ar fi Securitize, Provenance Blockchain și ADDX.

Tokenizarea oferă investitorilor mai multe opțiuni pe piețele private, elimină aprobările costisitoare, previne erorile de calcul și accelerează foarte mult toate procesele. Cu toate acestea, adoptarea pe scară largă a tokenizării este împiedicată de lipsa cadrelor de reglementare adecvate care să permită utilizarea deplină a contractelor inteligente și să faciliteze dezvoltarea, implementarea și extinderea inovațiilor financiare bazate pe DLT.

Pentru a obține adoptarea în masă a tokenizării, adoptarea mai largă a blockchain-ului necesită, de asemenea, crearea de certificate digitale descentralizate, adoptarea pe scară largă a dovezilor de zero cunoștințe, dezvoltarea de oracole conectate la surse de date externe și lansarea de punți securizate cross-chain.

Citi consideră că adoptarea în masă a tokenizării poate fi așteptată în termen de șase până la opt ani, oferind instituțiilor financiare publice și private suficient timp pentru a trece de la studiul beneficiilor tokenizării la dezvoltarea practică și demonstrarea conceptului. Cu toate acestea, unele țări au început deja acest proces. De exemplu, în 2022, guvernul statului nigerian Lagos a anunțat planuri de tokenizare a terenurilor agricole din regiune.

În concluzie, piața activelor tokenizate are un potențial enorm de creștere și perturbare pe piețele financiare tradiționale. Cu beneficiile așteptate ale lichidității, transparenței și fracționalizării, tokenizarea are potențialul de a remodela piețele de capital privat și imobiliare. Cu toate acestea, adoptarea tokenizării necesită cadre de reglementare adecvate, o adoptare mai largă a blockchainului și dezvoltarea infrastructurii necesare. În ciuda acestor provocări, perspectivele pentru piața de active tokenizate sunt promițătoare și, fără îndoială, va juca un rol esențial în viitorul finanțelor.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.forexnewsnow.com/fintech/the-future-of-investing-opportunities-and-challenges-in-the-tokenized-assets-market/