Perspective: Due diligence cu furnizorii de cripto staking

Cu binefacerea de Rețele Proof-of-Ske în industria cripto, activele cripto mizate au apărut ca un instrument financiar din ce în ce mai atractiv pentru investitorii individuali și corporativi. Date de la DefiLlama arată că valoarea activelor blocate în servicii de staking lichid a crescut cu 292%, până la 20 de miliarde de dolari din septembrie 2023. Această creștere nu a trecut neobservată în rândul instituțiilor care doresc să exploreze spațiul cripto - cu 74% dintre firme angajat să exploreze activele digitale și peste% 63 raportând o perspectivă pozitivă asupra spațiului cripto mai larg.

Cu toate acestea, lipsa conformității și a diligenței necesare rămâne o piedică cheie pentru potențialii investitori. Constatări recente de la firmele cripto cu sediul în Marea Britanie au descoperit că doar unul din cinci (17%) verifică în mod constant clienții noi, jumătate recunoscând că efectuează aceste verificări sporadic.

Ca atare, odată cu adoptarea tot mai mare a activelor digitale și a serviciilor de staking, este mai esențial pentru investitori să evalueze riscul de contrapartidă pentru a-și proteja portofoliile în detaliu. Pentru investitorii instituționali din UE sau offshore din orice altă jurisdicție, este esențial să adreseze întrebările potrivite furnizorului lor de staking. Ca atare, iată cinci întrebări critice care vă vor ajuta să stabiliți veridicitatea furnizorului dvs. de miză.

Furnizorul dumneavoastră de staking vă expune jurisdicției legale din SUA și/sau a SEC?

Unul dintre aspectele cheie de luat în considerare atunci când alegeți un furnizor de staking este jurisdicția legală în care își desfășoară activitatea. În mod specific, utilizatorii ar trebui să se întrebe dacă furnizorul de staking îi expune jurisdicției legale din SUA și/sau jurisdicției organismelor de reglementare, cum ar fi Valorile Mobiliare și Comisia de schimb (SEC). Acest lucru este important de reținut, deoarece furnizorii de miză care își desfășoară activitatea sub jurisdicția legală din SUA pot prezenta un risc de contrapartidă pentru investitori.

În schimb, UE are o cadru de reglementare clar pentru cripto active, oferind protecție investitorilor și stabilind cerințe pentru Furnizorii de servicii Crypto Asset (CASP). Unele țări au, de asemenea, controale ale capitalului sau interdicții asupra afacerilor cripto care ar putea afecta capacitatea investitorilor internaționali de a utiliza anumite servicii de miză.

Legile locale influențează, de asemenea, procesele de integrare și reglementările împotriva spălării banilor, impactând riscurile de acces și de conformitate pentru investitori. În cele din urmă, jurisdicțiile influențează, de asemenea, proprietatea legală a activelor cripto mizate și ceea ce s-ar întâmpla în scenarii precum falimentul sau confiscarea guvernamentală. După cum sa văzut cu factorii menționați mai sus, legile jurisdicționale mai bune influențează o multitudine de factori, cum ar fi securitatea activelor, lichiditatea pieței și cerințele de impozitare pentru investitori.

Între timp, pe măsură ce reglementările continuă să fie discutate, investitorii trebuie să fie conștienți de potențialele consecințe ale operațiunii în jurisdicții neclare, cum ar fi SUA și, în funcție de cursul lor de acțiune, pot alege să evite complet aceste țări sau să continue să opereze. conform legislației nerafinate în vigoare pentru a se asigura că nu atrag furia autorităților locale de reglementare. Investitorii ar putea beneficia, de asemenea, de a urma exemplul altor jucători care își desfășoară activitatea în jurisdicțiile menționate, care au dobândit o mai mare cunoștință a industriei privind asigurarea conformității în fața incertitudinii.

Furnizorul dumneavoastră de staking are situații financiare auditate și are audituri regulate de la terți sau asigurări pentru conduita lor operațională?

Transparența și conformitatea sunt, de asemenea, factori vitali atunci când se selectează un furnizor de staking. Pentru a câștiga încredere în operațiunile lor, este important să se verifice dacă furnizorul de staking a auditat situația financiară și este supus unor audituri regulate de la terți sau asigurări pentru conduita lor operațională. Furnizorii de pariuri încorporați în UE sau SUA respectă în mod obișnuit standarde contabile, cum ar fi principiile contabile general acceptate (GAAP) din SUA sau Standardele internaționale de raportare financiară (IFRS), care necesită situații financiare auditate.

În plus, furnizorii de staking pot furniza documentație suplimentară pentru sistemele lor de combatere a spălării banilor (AML) și de conformitate, înregistrându-se ca Furnizori de servicii Crypto Asset în conformitate cu regulamentul Markets in Crypto Assets (MiCA). Această înregistrare asigură că au mecanisme de control intern, politici și proceduri pentru a identifica, evalua și gestiona riscurile, inclusiv riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și un plan de continuitate a afacerii.

Cum se asigură furnizorul dumneavoastră de staking că fondurile – din neatenție sau altfel – nu au contribuit la generarea de recompense de staking de care ar fi putut beneficia entitățile sancționate?

Investitorii ar trebui, de asemenea, să fie precauți cu privire la orice expunere la entități sau jurisdicții sancționate. Investitorii au nevoie de claritate din partea furnizorilor de miză în ceea ce privește potențiala utilizare a fondurilor pentru a contribui, din neatenție, la generarea de recompense care ar putea beneficia entităților sancționate.

Expunerea directă la entitățile sancționate poate duce la obligații legale pentru investitori de a raporta o astfel de expunere autorităților relevante, cum ar fi Office of Foreign Assets Control (OFAC) sau Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) din SUA, European Banking Authority (EBA) în UE sau Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) din Regatul Unit. Prin urmare, este esențial să ne asigurăm că furnizorul de staking are strategii și procese pentru a îndeplini aceste obligații și pentru a atenua riscurile potențiale.

Cum asigură furnizorul dumneavoastră de pariuri că nu se amestecă fondurile și nu separă fondurile?

Un alt aspect important de luat în considerare este modul în care se realizează separarea și segregarea fondurilor. Investitorii instituționali au adesea nevoie de custozi care să se asigure că fondurile sunt segregate și deținute în conformitate cu cerințele de reglementare, cum ar fi reglementările privind piețele în criptomonede (MiCA) din UE. Cu toate acestea, în unele cazuri, atunci când se inițiază miza, fondurile trebuie să părăsească custodele și să fie angajate în lanț printr-o tranzacție.

Acest proces poate duce la amestecarea fondurilor în care sunt utilizate contracte sau protocoale inteligente, care trebuie monitorizate și evaluate cu atenție de către furnizorul de staking sau custode. Înțelegerea modului în care furnizorul de staking asigură separarea și segregarea fondurilor este vitală pentru a minimiza riscurile asociate cu amestecarea pentru a asigura conformitatea cu standardele de reglementare.

La ce contrapărți vă expune furnizorul dumneavoastră de staking?

Contrapartidele implicate în staking pot varia în funcție de furnizor. Obținerea unei imagini de ansamblu detaliată a expunerii la riscul de contrapartidă, cum ar fi contractele inteligente sau organizațiile autonome descentralizate (DAO), este esențială pentru a evalua riscurile asociate. Furnizorii de miza descentralizați, organizați ca DAO sau care utilizează contracte inteligente, necesită o evaluare aprofundată a riscurilor, inclusiv stabilitatea financiară, securitatea operațională, revizuirea codului și guvernanței și conformitatea cu reglementările.

Pe de altă parte, furnizorii centralizați de pariuri trebuie să respecte reglementările cripto actuale și viitoare, precum și legile privind combaterea spălării banilor/finanțarea terorismului (AML/CTF) și legile privind valorile mobiliare.

Prin urmare, este important să se afirme dacă furnizorul de staking efectuează verificări amănunțite asupra dovezii sursei fondurilor și a proprietarilor benefici finali (UBO) ai clienților lor. Acest lucru asigură conformitatea cu cerințele AML și ajută la prevenirea ca investițiile să beneficieze de fonduri ilicite. Practicile, politicile și sistemele riguroase AML ar trebui să fie o cerință minimă pentru furnizorii de miză, comparabile cu alți furnizori de servicii în investiții alternative.

Setarea standardelor

În timp ce activele cripto mizate reprezintă o oportunitate financiară atractivă, investitorii trebuie să efectueze o diligență amănunțită asupra furnizorilor de miză și să continue să le solicite. Având în joc atât de mulți factori, adresarea întrebărilor investigative, cum ar fi cele prezentate mai sus, îi va ajuta pe potențialii investitori să înțeleagă pe deplin cum vor fi gestionate fondurile lor și ce protecții există.

Stakingul promite o bază solidă pentru adoptarea instituțională continuă a activelor digitale. Deși sunt atrași de perspectivele de câștiguri mari și de generare de valoare suplimentară, investitorii trebuie să fie bine informați cu privire la riscurile asociate cu practicile de miză. Această povară ar trebui să cadă din ce în ce mai mult pe umerii furnizorilor de staking, care trebuie să se asigure că potențialilor investitori li se oferă clarificări, direcția și strategiile pentru a valorifica industria și creșterea acesteia, supraalimentând adoptarea acesteia pentru anii următori.

Declinare a răspunderii: informațiile furnizate în acest articol sunt doar în scop educațional și nu trebuie considerate sfaturi financiare sau de investiții. Efectuați întotdeauna o diligență amănunțită și consultați-vă cu un consilier profesionist înainte de a lua orice decizie de investiție.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://cryptoslate.com/insights-due-diligence-with-crypto-staking-providers/