Specificul consultanților UX și al designerilor fintech din industria bancară

Alegerea designerului fintech și a consultantului UX potrivit pentru produsul digital al unei companii financiare este crucială pentru construirea unui serviciu excelent și a unei imagini de marcă financiară solidă și pozitivă. Principiul Pareto spune că 20% din eforturi au un impact asupra 80% din
succes. În ceea ce privește produsele financiare digitale, acțiunile legate de experiența utilizatorului (UX) au cel mai mare impact și adesea determină dacă un serviciu financiar va fi solicitat de clienți.

În ciuda faptului că 87% dintre organizații recunosc importanța experienței clienților, mai ales atunci când vine vorba de fidelizarea clienților, doar 30% dintre organizații au un director în consiliu responsabil pentru experiența clienților. Majoritatea companiilor
gestionează experiența digitală la nivel de unitate de afaceri și nu au echipe puternice de specialiști în design cu experiență care să reducă decalajul dintre nevoile clienților și produsele lor, conform Dimension Data.

Cine sunt designerii Fintech și consultanții financiari UX

Designerii Fintech și consultanții financiari UX sunt specializați în proiectarea de produse și servicii de tehnologie financiară. Ei își folosesc experiența în proiectarea experienței utilizatorului și proiectarea interfeței cu utilizatorul (UI) pentru a crea soluții inovatoare care îmbunătățesc modul în care oamenii
își gestionează finanțele și accesează servicii financiare. Designerii Fintech pot lucra la o gamă largă de produse, inclusiv aplicații financiare mobile, instrumente de gestionare a finanțelor personale și platforme de investiții online. Ei colaborează cu dezvoltatori, manageri de produs,
și alți membri ai echipei pentru a da viață modelelor de produse financiare.

Designerii financiari UX sunt diferiți de designerii din alte industrii prin faptul că trebuie să aibă o înțelegere profundă a industriei financiare și a nevoilor și cerințelor specifice ale instituțiilor financiare și ale clienților lor. Aceasta include o înțelegere
a conceptelor și proceselor financiare, cum ar fi plățile, împrumuturile și investițiile, precum și o înțelegere a reglementărilor și tehnologiilor relevante, cum ar fi legile privind securitatea datelor și confidențialitatea și blockchain-urile și API-urile. 

De asemenea, designerii de UX financiar trebuie să fie capabili să proiecteze sisteme ușor de utilizat de către clienți, dar și să răspundă nevoilor complexe și adesea specializate ale instituțiilor financiare. Acest lucru poate necesita proiectare pentru o gamă largă de tipuri de utilizatori, inclusiv clienți cu amănuntul,
proprietarii de afaceri mici și profesioniștii financiari și posibilitatea de a crea soluții care sunt potrivite pentru fiecare grup de utilizatori. Pe lângă aceste abilități și cunoștințe specializate, designerii UX financiar ar trebui să posede și abilitățile și competențele generale
care sunt comune tuturor designerilor UX, cum ar fi cercetarea utilizatorilor și testarea utilizabilității, gândirea de proiectare și prototiparea.

Multe exemple moderne de servicii bancare mobile, wealthtech, asigurări și alte servicii financiare se găsesc pe Google și Pinterest. Deși aspectul vizual este important, adesea aceste produse se dovedesc a fi un coșmar pentru clienți. Din cauza unei suprastilizate
Interfața de utilizare și arhitectura complexă a informațiilor financiare, utilizatorii nu pot găsi elementele necesare și scenarii importante pentru utilizatori.

În proiectarea produselor financiare digitale, putem împărți designerii fintech în două categorii - cei concentrați pe latura artistică cu scopul de a face impresie și cei care urmăresc un design frumos care să răspundă nevoilor utilizatorului și să fie intuitiv și
ușor de folosit.

Când vine vorba de finanțare, capacitatea de a crea un design atractiv acoperă doar 1% din competența necesară. Dacă decideți să angajați designeri care nu au suficientă competență și experiență în proiectarea fintech centrată pe om, nu este posibilă garanție
utilizare excelentă a produsului, sincronizată cu așteptările utilizatorilor și cu specificul strategiei de afaceri.

Iată un exemplu din experiența UXDA. O mare companie de asigurări a cerut reproiectarea unui produs recent lansat. Au angajat designeri aparent talentați, cu palmares în mai multe domenii și au cheltuit o mulțime de bani pentru a crea un fantezie
produs care s-a dovedit a fi inutilizabil. Acești designeri creativi au făcut un flux frumos cu tone de ilustrații și animații plăcute, dar a fost copleșitor și distragător. Din punctul de vedere al utilizatorului, procesul de obținere a asigurării a fost un coșmar.
Am fost forțați să începem cu cercetarea utilizatorilor pentru a crea o arhitectură intuitivă a informațiilor și pentru a ne asigura că toate fluxurile sunt aliniate cu nevoile utilizatorului. În cele din urmă, am creat un design inspirator, atractiv și ușor de utilizat.

Pentru a evita această capcană de frumusețe inutilizabilă atunci când sunteți gata să angajați designeri, este util să explorați nu numai profilurile sociale ale designerilor, ci și statutul și esența designurilor lor de produse. Sunt lansate? Care sunt recenziile clienților? Ce fel
de metodologie au designerii? Acordă suficientă atenție fazei de cercetare și de inginerie sau trec direct la proiectare?

Iată câțiva pași de urmat atunci când angajați designeri fintech pentru produsul sau serviciul dvs. financiar digital:

1. Identificați abilitățile și expertiza specifice de care aveți nevoie

Designerii Fintech au o gamă largă de abilități și expertiză, inclusiv design UX, design UI și cunoștințe despre industria financiară. Identificați abilitățile și expertiza specifice care sunt cele mai relevante pentru proiectul dvs. și căutați designeri care le au
aptitudini. Au designerii publicații de specialitate și studii de caz care le confirmă competența, precum și premii pentru UX și design?

2. Căutați designeri cu experiență în industria financiară

Designerii Fintech care au experiență și metodologie în industria financiară vor înțelege mai bine provocările și oportunitățile unice din acest domeniu. Acest lucru îi poate ajuta să creeze modele care sunt special adaptate nevoilor financiare
instituţiilor şi clienţilor acestora. Cât de extinsă este experiența lor de lucru cu companii financiare complexe care au multe părți interesate și cerințe, cum ar fi băncile, de exemplu?

3. Luați în considerare portofoliul designerului și mostrele de lucru

Portofoliul și mostrele de lucru ale unui designer vă pot oferi o idee bună despre abilitățile și expertiza acestuia, precum și despre estetica designului și abordarea rezolvării problemelor. Examinați cu atenție aceste materiale pentru a vă asigura că munca designerului se aliniază cu viziunea dumneavoastră
si obiective. Ce produse financiare au proiectat și cât de unice și inovatoare sunt aceste soluții?

4. Discutați cu designerul prin videoconferință

Întâlnirea cu designeri prin videoconferință vă poate oferi un sentiment mai bun al personalității și stilului lor de comunicare. Acest lucru vă poate ajuta să determinați dacă designerul va fi potrivit pentru obiectivul și proiectul dvs. Sunt gata să preia orice slujbă și promisiune?
orice vrei, sau abordează sarcina în mod strategic și cuprinzător analizând-o pe baza experienței lor?

5. Consultați recenziile

Citiți recenzii ale designerului de la clienții anteriori și explorați antecedentele. Acest lucru vă poate oferi o perspectivă asupra eticii de lucru a designerului, a fiabilității și a capacității de a-și îndeplini promisiunile. Aceste recenzii reflectă specificul sarcinii și abordării de proiectare,
sau este mai mult o laudă abstractă lăsată de prieteni?

În general, atunci când angajați designeri fintech pentru a crea produse și servicii financiare digitale, este important să căutați persoane care au abilitățile și expertiza relevante, precum și un istoric dovedit de succes în industria financiară. Urmărind
acești pași, puteți găsi designerul potrivit care să vă ajute să creați soluții financiare digitale inovatoare și ușor de utilizat.

Specificul UX Design în industria financiară

Există cazuri în care o companie financiară decide să angajeze designeri pentru a crea un produs grozav, dar rezultatul final este departe de a fi perfect. Acest lucru se datorează faptului că chiar și un specialist în design priceput ar putea să nu-și poată aduce jocul A atunci când vine vorba de detalii
a serviciilor financiare sau a digitalizării băncilor.

Responsabilitățile principale ale consultanților UX și ale designerilor fintech din industria bancară includ proiectarea și îmbunătățirea experienței utilizatorilor a produselor și serviciilor digitale ale băncii, cum ar fi site-ul său web, aplicația mobilă și platforma bancară online. Acest
poate implica efectuarea de cercetări asupra utilizatorilor și teste de utilizare pentru a înțelege modul în care clienții folosesc produsele digitale ale băncii și unde întâmpină dificultăți și apoi utilizarea acestor informații pentru a concepe soluții care abordează aceste probleme. 

Consultanții și designerii UX pot fi, de asemenea, responsabili pentru crearea de wireframes, prototipuri și machete de înaltă fidelitate pentru a comunica proiectele lor dezvoltatorilor și părților interesate, precum și pentru a lucra cu dezvoltatorii pentru a se asigura că produsele finale sunt implementate.
conform specificațiilor de proiectare. Alte responsabilități pot include rămânerea la curent cu cele mai recente tendințe de design și cele mai bune practici, colaborarea cu echipe interfuncționale și participarea la recenzii și prezentări de design.

În experiența utilizatorului financiar, cea mai mică greșeală poate duce atât la pierderi financiare, cât și la pierderea loialității și încrederii clienților. Este extrem de important să aveți cunoștințe aprofundate și înțelegere a produsului financiar specific și a industriei în general.
Pentru a lucra cu servicii financiare, este esențial să aveți cunoștințe și experiență în specificul acestei industrii complexe, precum și psihologia utilizatorilor din spatele finanțelor.

Angajarea unui designer UX fără cunoștințe financiare aprofundate ar putea părea un câștig pe termen scurt datorită posibilității de a reduce cheltuielile, dar ar putea implica un cost ridicat în cele din urmă.

Principalele riscuri ale unui design prost al produsului în industria financiară includ:

• Pierderea clienților. Designul slab al produsului poate duce la o experiență proastă a clienților, ceea ce poate duce la trecerea clienților la alte bănci sau instituții financiare.

• Venituri reduse. Proiectarea greșită a produsului poate îngreuna băncilor să genereze venituri din produsele și serviciile lor, ceea ce poate afecta profitabilitatea lor generală.

• Riscuri de securitate. Produsele și serviciile financiare prost concepute pot fi mai vulnerabile la amenințările de securitate, cum ar fi atacurile cibernetice sau frauda. Acest lucru poate pune în pericol informațiile personale și financiare ale clienților, ceea ce poate duce la deteriorarea
  reputația băncii și obligațiile legale.

• Pierderea încrederii. Proiectarea proastă a produsului poate face dificilă pentru clienți să aibă încredere într-o bancă, ceea ce poate afecta reputația generală a băncii și capacitatea acesteia de a atrage noi clienți.

• Probleme de reglementare. În unele cazuri, designul defectuos al produsului poate duce la produse și servicii care nu respectă reglementările sau standardele din industrie, cum ar fi WCAG, ceea ce poate duce la amenzi, procese și alte sancțiuni.

Iată un exemplu din viața reală. O anumită bancă a angajat designeri UX pentru a-și reproiecta aplicația financiară mobilă ca parte a procesului de digitalizare a băncii. La scurt timp după lansare, echipa de asistență a băncii a primit mii de apeluri de la clienți cu similare
lupte. Acest lucru se datorează faptului că un detaliu „neimportant” ratat de designeri a fost de fapt un element major pentru utilizarea serviciului.

Succesul mărcii financiare și al produselor sale depinde de o înțelegere aprofundată a specificului produselor financiare, strategie de afaceri, marketing, psihologie, comportament uman și tehnologie digitală.

Rolul designerilor Fintech în descoperirea digitală

Chiar și cei mai calificați experți în design financiar s-ar putea să nu ofere rezultatele dorite. Acest lucru se datorează faptului că impactul cunoștințelor și abilităților designerului este redus dacă influența lor este limitată la nivelul suprafeței produsului.

Dacă designerii nu sunt capabili să analizeze amănunțit produsul și experiența de proiectare la un nivel profund, ar putea duce la o soluție standardizată, necompetitivă. Așa se explică modul în care soluțiile financiare digitale plictisitoare apar în procesul de digitalizare a băncilor.

Este important ca specialiștii în design fintech să devină facilitatori centrați pe utilizator la fiecare nivel al companiei, integrând aceste valori în cultura companiei și inspirând și antrenând angajații să devină susținători ai utilizatorilor care asigură cel mai bun lucru posibil.
experiența clienților în domeniul financiar.

Din perspectiva afacerilor financiare, principalele beneficii ale angajării de designeri axați pe Fintech în comparație cu designerii tradiționali sunt:

1. Experiență îmbunătățită a clienților

Designerii Fintech au o înțelegere profundă a designului experienței utilizatorului (UX) și a designului interfeței cu utilizatorul (UI) în domeniul financiar, ceea ce le permite să creeze produse și servicii financiare ușor de utilizat și intuitive. Acest lucru poate duce la o mai bună
experiența generală a clienților și poate ajuta băncile să rețină clienții și să atragă alții noi. 

2. Timp mai rapid pe piață

Designerii Fintech sunt pricepuți să creeze produse financiare care sunt atât inovatoare, cât și fezabile, care pot ajuta băncile să aducă noi produse și servicii pe piață mai rapid decât ar fi capabili cu designerii tradiționali.

3. Creșterea competitivității

Designerii Fintech pot ajuta băncile să creeze modele care sunt în fruntea industriei, ceea ce le poate oferi un avantaj competitiv față de alte instituții financiare.

4. Potenţial mai mare de creştere

Fintech este un domeniu în creștere rapidă, iar angajarea de designeri fintech poate ajuta băncile să rămână în fruntea curbei și să valorifice noile oportunități de creștere.

5. O mai bună colaborare

Designerii Fintech lucrează adesea îndeaproape cu dezvoltatorii, managerii de produs și alți membri ai echipei, ceea ce poate ajuta la stimularea colaborării și la stimularea inovației în cadrul băncii.

6. Eficiență îmbunătățită

Designerii Fintech sunt pricepuți să creeze design care sunt eficiente și raționalizate, care pot ajuta băncile să reducă costurile și să își îmbunătățească operațiunile generale.

7. Satisfacție mai mare a clienților

Designerii Fintech se concentrează pe crearea de modele care sunt special adaptate nevoilor instituțiilor financiare și ale clienților acestora, ceea ce poate duce la niveluri mai ridicate de satisfacție a clienților.

8. Capacitate sporită de adaptare

Designerii Fintech sunt familiarizați cu cele mai recente tehnologii și tendințe din industria financiară, ceea ce poate ajuta băncile să se adapteze rapid la schimbările de pe piață și la nevoile clienților.

9. Potenţial mai mare de creştere a veniturilor

Prin crearea de produse și servicii financiare inovatoare și ușor de utilizat, designerii fintech pot ajuta băncile să genereze mai multe venituri și să-și atingă obiectivele de afaceri.

Succesul general al produselor digitale financiare și al brandului financiar depinde adesea de acțiunile întreprinse de experții UX. Decizia de a angaja designeri UX afectează enorm valoarea finală pe care o vor primi clienții, precum și viteza cu care produsul
va fi implementat.

Pentru a evita capcana limitării puterii designului în produsele financiare, designerii fintech trebuie să aibă influența corespunzătoare asupra proceselor interne ale companiei. De asemenea, este esențial ca directorii de nivel C să susțină eforturile designerului și să asigure
întreaga echipă este implicată în procesul de centrare pe utilizator și oferă cea mai bună experiență posibilă.

Designerii Fintech competenți sunt cruciali în industria bancară, deoarece sunt responsabili pentru crearea software-ului și a sistemelor care permit băncilor să ofere cele mai bune servicii financiare clienților lor. Aceste sisteme trebuie să fie fiabile, sigure și ușor de utilizat
utilizarea, deoarece gestionează informații și tranzacții financiare sensibile. În era digitală de astăzi, o mare parte a activităților bancare se desfășoară online sau prin aplicații mobile, așa că este esențial pentru designerii fintech să creeze design intuitiv și ușor de utilizat, care să facă
este ușor pentru clienți să își acceseze și să își gestioneze conturile. În plus, designerii fintech trebuie să fie la curent cu cele mai recente inovații tehnologice și standarde din industrie pentru a se asigura că sistemele pe care le creează răspund atât nevoilor băncilor, cât și ale clienților acestora.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25410/specifics-of-ux-consultants-and-fintech-designers-in-the-banking-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs