Cât de departe poți merge? Care sunt „limitele” tale în viață? Pentru majoritatea oamenilor, este ușor să te descurajezi de barierele cotidiene, dar pentru oaspetele de astăzi, a nu lăsa limitele să-l definească este ceea ce a dus la un viitor mai luminos. Tony Clark, oaspetele de azi, a identificat și a evaluat limitele sale pentru a-i determina punctul de plecare. Și acum, el are trei unități de închiriere, inclusiv un duplex în Nashville și o casă în California.
Al lui Tony călătorie de investiții imobiliare a început când el a realizat cât de scumpă este viața. După facultate, a lucrat la o biserică câștigând bani decent, dar după ce s-a întâlnit cu soția sa de acum, și-a dat seama că nu era suficient pentru a întreține o familie. A apelat la imobiliare pentru scapă de grind și asigură-te că nu va trebui să muncească ore nebunești pentru a trăi viața visurilor sale. Odată ce a recunoscut că trebuie cumpără un bun pe care cineva l-ar dori, el a cumpărat o dubă de transport pentru a închiria. Numai de la această achiziție și-a început călătoria pentru a urmări venituri pasive.
Din experiența sa cu duba de tranzit, a trecut fără probleme la imobiliare. După ce și-a identificat factorii limitatori, el stabilit la Nashville— unde îi putea plăcea să trăiască și unde numerele aveau sens. De asemenea, a reușit să construiască o echipă și chiar începe a managementul proprietatii companie. Tony este acum mult mai aproape de obiectivul său final de a cumpăra proprietăți mai bune cu chiriași grozavi, petrecând mai puțin timp lucrând și mai mult timp construindu-și imperiul!
Faceți clic aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
Ashley:
Acesta este Episodul 245 de Real Estate Rookie.
Tony Clark:
Am intrat în imobiliare după ce m-am logodit. Cred că mulți dintre ascultători și mulți dintre noi trecem prin anii de liceu și apoi realizăm că trebuie să fim responsabili financiar și să ne dăm seama cum să ne construim o viață. Și pentru mine, am vrut doar să intru în imobiliare sau să caut independență financiară, dar nu știam de unde să încep. Dar a intrat în imobiliare acum câțiva ani și s-a mutat în toată țara. Mi-am cumpărat o dubă de sprinter, am locuit într-o remorcă, am făcut câteva lucruri ca acolo.
Ashley:
Numele meu este Ashley Kehr și sunt aici cu co-gazda Tony Robinson.
Tony Robinson:
Și bun venit la podcastul Real Estate Rookie, unde în fiecare săptămână, de două ori pe săptămână, îți aducem inspirația, motivația și poveștile pe care trebuie să le auzi pentru a-ți porni călătoria investițională. Și astăzi, vreau să o strig pe Becky Sue, vârstnicul Becky ne-a lăsat o recenzie de cinci stele pe Apple Podcast și Becky a spus: „Îmi place dinamica dintre Ashley și Tony. Îl păstrează distractiv și mereu interesant. Am învățat atât de multe din această emisiune și mi-a dat educația și încrederea pentru a investi în imobiliare. Ține-o așa. Vă apreciez pe amândoi.” Nu, Becky, eu și Ash te apreciem. Și dacă ascultați și nu ne-ați lăsat încă o recenzie de cinci stele pe Apple Podcast, vă rugăm să faceți. Cu cât obținem mai multe vizualizări, cu atât putem ajunge la mai mulți oameni. Cu cât putem ajunge la mai mulți oameni, cu atât mai mulți oameni îi putem ajuta. Și acesta este întotdeauna scopul nostru aici la podcastul The Real Estate Rookie. Ashley Kehr.
Ashley:
Sunt atât de fericit că spui în sfârșit să ne lași o recenzie de cinci stele în loc să ne lași o evaluare și o recenzie sinceră. Ai alunecat la vremea aceea.
Tony Robinson:
Mă uit și nu am primit o recenzie de cinci stele de ceva timp. De fapt, iată una, am primit o stele de patru stele în noiembrie, totul a fost de cinci stele. Deci, chiar și atunci când spun sincer, majoritatea oamenilor ne lasă sincer cinci, așa că nu este o afacere rea.
Ashley:
Da, vă mulțumesc mult, apreciem foarte mult, ne face ziua. Punem mult din inima și sufletul nostru în podcast, așa că sperăm că voi, băieți, găsiți cu adevărat valoare, iar producătorii noștri fac o treabă grozavă în găsirea oaspeților noștri pentru a-i aduce și ei în emisiune.
Tony Robinson:
Da. A fost atât de tare. Adică, suntem la Episodul 245 și primul meu episod a fost, ce, 37 sau ceva de genul ăsta, așa că am făcut literalmente peste 200 de episoade împreună și este atât de nebunesc. Este atât de nebunesc ca numărul de povești pe care le-am auzit, mesajele pe care le primim, impactul pe care l-a avut spectacolul. Oamenii tot timpul, ei vă mulțumesc vouă și mie ca gazdă pentru tot ceea ce facem. Și atât de des, trebuie să le reamintim că, hei, noi suntem doar oamenii care pun întrebările, într-adevăr oaspeții noștri sunt cei care aduc poveștile, aduc experiența și aduc valoare și suntem suficient de norocoși să putem pentru a pune toate întrebările oamenilor.
Ashley:
Și își iau timpul din ziua lor pentru a sta cu noi cu toate problemele noastre tehnice pe care le avem și așteaptă cu răbdare ca podcastul să înceapă. Deci da, apreciem atât de mult pe fiecare dintre oaspeții noștri. Dacă ne lăsați o evaluare și o recenzie, vă rugăm să ne spuneți ce oaspete a avut un astfel de impact asupra voastră, care au fost episoadele voastre preferate pentru că cred că era timpul, am ajuns la peste 200 de episoade, poate avem ceva urmărire episoade și să vedeți cu adevărat unde a fost toată lumea în ultimii doi ani pe care o fac.
Tony Robinson:
Ei bine, vorbind despre oaspeți, am primit cel mai bun pentru tine astăzi. El se numește și Tony, nu Tony J. Robinson, ci Tony Clark. Deci Tony Clark este invitatul nostru astăzi. Și destul de amuzant, Tony a aplicat să fie pe podcast și apoi între cererea lui și astăzi a ajuns să fie angajat de BiggerPockets. Așa că acum face parte din familia BiggerPockets. El face parte din echipa de vânzări de agenți, așa că face niște chestii grozave din partea agentului. Dar Tony are o poveste atât de nebună și vom intra în ea, dar el vorbește despre cum, imediat după ce s-a logodit, și-a convins soția să se mute din casa lor într-o rulotă și prin țară. Dar cum această decizie l-a determinat cu adevărat pentru succes, l-a adus astăzi la podcast.
Ashley:
Da. Și partea care mi-a plăcut foarte mult este că el a vorbit despre cum și-au ales piața și apoi cum și-au construit și criteriile și, odată ce și-au ales piața.
Tony Robinson:
Și aproape de sfârșit, dă și un sfat grozav despre cum a obținut împrumuturi, chiar dacă era în esență șomer, iar soția lui era aproape angajată, dar a reușit să găsească o bancă pentru a împrumuta bani mai întâi. trata acolo. O poveste cu adevărat interesantă în jur.
Ashley:
Tony, bine ai venit la spectacol.
Tony Clark:
Mulțumesc. Spune doar, care Tony? Știu că avem doi azi.
Ashley:
Ei bine, așa cum am menționat mai devreme înainte de a începe înregistrarea, nu-l recunosc pe celălalt Tony din emisiune, așa că nu ar trebui să fie deloc o problemă.
Tony Robinson:
Este de fapt adevărat. Nu vorbim foarte mult între noi în timpul podcastului, majoritatea este ca și cum am vorbi cu oaspeții.
Ashley:
Da. Din când în când ne vom pune o întrebare unul altuia, cum ar fi, Tony, ce părere ai despre asta? Dar foarte rar aș spune.
Tony Clark:
O, dragut. Ei bine, hei, mulțumesc că m-ai primit. Sunt încântat să fiu aici și încântat să vorbesc cu voi.
Ashley:
Da, așa că hai să intrăm puțin în trecutul tău.
Tony Clark:
Da. Deci, practic, am crescut neștiind nimic despre imobiliare. Am crescut în Colorado, așa că am schiat mult, multă zăpadă, multă petrecere. Tatăl meu era proprietar de o mică afacere, mama mea este profesoară și, pentru mine, am intrat în imobiliare după ce m-am logodit. Cred că mulți dintre ascultători și mulți dintre noi trecem prin anii de liceu și apoi realizăm că trebuie să fim responsabili financiar și să ne dăm seama cum să ne construim o viață. Și pentru mine, am vrut doar să intru în imobiliare sau să caut independență financiară, dar nu știam de unde să încep.
Știu că vom intra într-un pic din călătoria mea și cum s-a întâmplat, dar am intrat în imobiliare acum câțiva ani și ne-am mutat în toată țara. Mi-am cumpărat o dubă de sprinter, am locuit într-o remorcă, am făcut câteva lucruri ca acolo. Soția mea a petrecut tot drumul, dar a fost foarte distractiv. Și acum sunt aici, în California, unde a crescut ea și unde am fost la facultate.
Ashley:
Ei bine, va trebui să vorbim mai mult despre acea dubă de sprinter pentru că alt Tony știe că visul meu este să-i surprind pe el și pe Sarah într-o furgonetă, iar noi trei facem o călătorie începători prin țară, făcând podcast live. cu o furgonetă rulotă învelită în vinil, cu podcastul pentru începători peste tot și chipul lui Tony peste cărare.
Tony Clark:
E un vis chiar acolo.
Tony Robinson:
Ea a presat din greu pentru ca asta să se întâmple. Deci vom vedea dacă într-o zi.
Tony Clark:
2023, și l-am putut vedea, întregul tur.
Ashley:
Bine. Deci, Tony, înainte să intrăm în prea multe, cum arată portofoliul tău general astăzi?
Tony Clark:
Da. Deci, acum, avem trei unități unde avem un duplex în Nashville, Tennessee. De fapt, tocmai am vândut o închiriere pe care o aveam acolo. Și apoi am o casă în California în care locuim în prezent și s-ar putea să ne împărțim într-un hack de casă.
Ashley:
Minunat. Felicitări pentru acestea.
Tony Clark:
Oh multumesc.
Ashley:
Așa că, înainte de a intra în povestea ta, totul de genul ăsta, spune-mi ce a fost nasol în viața ta înainte de imobiliare? Ce te-a făcut să decizi, trebuie să schimb ceva, o să devin investitor imobiliar?
Tony Clark:
Pentru mine, mi-am dat seama cât de scumpă este viața cu adevărat odată ce intri în lucruri. Și am ieșit direct din facultate, lucram la o biserică, câștigam aproximativ 50,000 de dolari pe an în Los Angeles, ceea ce, Tony, știi bine, este ca și cum aș câștiga 30,000 de dolari în altă parte din țară. Și apoi mi-am întâlnit-o pe soția mea de acum și am început să ne întâlnim și lucrurile au început să devină serioase și am spus: „Wow, cum poate cineva să-și asigure o viitoare familie într-o zi, dar și cum să nu fiu nevoit să lucrez la un loc de muncă în care sunt lucrând multe nopți, multe weekenduri, ore lungi pentru următorii 30 până la 40 de ani?” Și chiar atunci mi-am dat seama că trebuie să fac ceva diferit sau că trebuie să găsesc o modalitate de a scăpa de această problemă.
Am avut un mentor în creștere, sau nici măcar un mentor, el a fost unul dintre prietenii tatălui meu care era un tip imobiliar. Și îmi amintesc că am putut să merg la golf cu el într-o după-amiază de joi și a avut timp liber, era cineva la care îl admiram cu adevărat și mi-am spus: „Uau, poate e ceva. Așa că ar trebui să mă uit la imobiliare și să văd dacă există ceva acolo.”
Tony Robinson:
Tony, ai spus că tatăl tău era proprietarul unei mici afaceri, în ce fel de afacere era?
Tony Clark:
Da. Așa că conduce o companie de mutari în Colorado, doar o afacere locală de mutare și depozitare.
Tony Robinson:
Și de ce să nu mergi pe urmele tatălui tău și nu să mergi pe această altă cale antreprenorială de a deveni un investitor imobiliar?
Tony Clark:
Tatăl meu îmi spunea mereu când cresc, când am împlinit 13 ani, o să mă arunce în camioane ca să-mi arate exact ce nu voiam să fac pentru tot restul vieții. Asta a fost treaba lui. Îi place ceea ce face, a avut mare succes în asta, dar a spus oarecum: „Hei, este o muncă grea, este o muncă epuizantă. Nu va fi calea pentru tine decât dacă îți dorești cu adevărat.” Și am aflat foarte devreme că nu vreau să ridic mobila și să conduc camioane cu normă întreagă.
Ashley:
Unicul meu partener de afaceri, Joe, tatăl său a deținut o companie de amenajare a teritoriului și a fost cam același lucru. Lucrează pentru firma de amenajare a teritoriului de foarte mult timp, de când era tânăr, probabil de aceeași vârstă cu tine, la 13 ani. Și tatăl lui este și un investitor imobiliar de mare succes, a investit în acțiuni și toate astea, dar și-a dorit pentru a le arăta și copiilor săi că le place: „Bine, poți să muncești din greu, poți să-ți folosești corpul pentru a face muncă fizică și poți câștiga mulți bani cum au făcut asta, dar este cu adevărat sustenabil?” Și acum râdem pentru că tatăl lui, care încă deține firma de amenajare a teritoriului, are acești copii mici care lucrează pentru el și va spune: „O, știi ce? Astazi ploua. Mă duc la lac, voi face un film și mă voi întoarce în câteva zile.”
Și parcă le-ar fi arătat că construiești acest alt tip de fluxuri de venit care sunt mai pasive decât ai putea avea afacerea pe care ai început-o sau orice altceva. Dar cred că acel concept de, vrei să ai succes, dar trebuie să apari în fiecare zi, ai un loc de muncă. Și este ca treaba cu Robert Kiyosaki în care îți poți deține afacerea, dar chiar deții slujba și te gândești mereu la un chiropractician. Cel mai probabil, chiropracticianul nu primește plăți decât dacă sunt spatele lor. Și presupun că pentru un timp a fost probabil așa pentru tatăl tău și poate că a construit-o acum, unde nu trebuie să fie de fapt cel care face munca fizică și lucruri de genul ăsta. Dar nu oricine poate ajunge întotdeauna la acel punct și să înceapă. Cu Joe, încordarea corpului său, adică, el se plânge în fiecare zi de munca dezastruoasă, dar aceștia sunt banii pe care îi folosește acum pentru a-și finanța toate tranzacțiile imobiliare și investițiile, astfel încât să nu aibă să-și rupă spatele în fiecare zi înainte.
Tony Robinson:
Tony, vreau să vorbesc puțin pentru că ai început povestea cu această călătorie super nebună cu rulota pe care ai plecat. Așadar, cum trecem de la a trăi în California de Sud a câștiga 50,000 de dolari pe an, de a lucra pentru această biserică, de a ne logodi până la a fi într-o furgonetă undeva în altă parte a țării? Ce s-a întâmplat între acei pași?
Tony Clark:
Da. Așa că, într-adevăr, când eu și soția mea ne-am logodit, era toamna lui 2019 și tocmai ne pregăteam să ne îndreptăm spre COVID și lumea se închide și tot ce a venit împreună cu asta. Și am început să mă gândesc, ce pot face pentru a câștiga bani în plus? Nu am mai mult timp pe care să-l petrec. Și, deci, ce este ceva, practic, am citit tată bogat, tată sărac și am spus, cum pot deține un bun pe care și-l dorește cineva și nu-mi permit o casă acum, așa că haideți să găsim ceva. Și așa, mi-am cumpărat o dubă Ford Transit. Așa că, când te gândești la furgonetele rulote sprinter, te gândești la cele foarte grozave în care oamenii circulă și le dimensionezi la dimensiunea camionului cu livrare de alimente, asta e ceea ce mi-aș putea permite. Și așa, mi-am cumpărat unul și apoi am construit-o, am pus un pat în el și am pus niște podea în el și l-am transformat într-o furgonetă și apoi l-am închiriat pe Turo. A fost în esență Turo doar pentru rulote și...
Tony Robinson:
Cum se numeste acel site?
Tony Clark:
în aer liber.
Tony Robinson:
în aer liber.
Tony Clark:
Da. Și așa, am închiriat-o pe Outdoorsy și apoi am ajuns să-mi vând mașina și să o conduc atunci când nu era închiriată. Și așa, pentru mine a fost într-adevăr o modalitate de a spune, ei bine, pot câștiga niște bani, pot deține un bun pe care acum oamenii îmi plătesc pentru mașina mea și îmi plătesc banii pe benzină și care mă poate ajuta cel puțin. începe să plătesc o parte din inelul pe care tocmai l-am dat logodnicului meu sau încerc să încep să aduc niște venituri pasive.
Tony Robinson:
Deci, Tony, cum treci de la, bine, ai această furgonetă de tranzit pe Outdoorsy până să ajungi în cele din urmă în investiția ta imobiliară reală?
Tony Clark:
Deci, practic, furgoneta a fost primul pas și apoi următorul pas între ele este cumva soția mea s-a uitat la camioneta și a spus: „Uau, e super drăguț. Putem locui într-o rulotă în California de Sud pentru că este mai ieftin decât închirierea.” Și, de fapt, când ne-am căsătorit, ne-am mutat în această remorcă în care părinții ei cumpăraseră o proprietate și se pregăteau să construiască o casă.
Tony Robinson:
E atât de interesant. Deci a fost ideea soției tale să se mute în rulotă?
Tony Clark:
Ori a fost ideea ei, ori a fost de acord cu ea de la început. Cred că am adus-o în discuție într-o zi și am spus: „Oh, ar fi cam distractiv”. Ea spune: „Da, hai să o facem”. Și am găsit unul bun, atât am putut spune.
Tony Robinson:
Dar, Tony, tu ai fost cel care a generat interesul inițial pentru imobiliare sau a plecat și ea în această călătorie cu tine?
Tony Clark:
Da. Așa că inițial m-a interesat. Întotdeauna am fost un tocilar al numerelor, eram copilul care vindea cărți de baseball prietenilor săi pe terenul de joacă la pauză și asta s-a tradus în imobiliare de atunci. Eram foarte interesat de imobiliare și i-am vorbit mai întâi despre hacking house și i-am spus: „Hei, am putea să cumpărăm un duplex și să închiriem jumătate și ne va acoperi toată ipoteca, sau chiar în California ne va acoperi cea mai mare parte. ” Și mi-a luat puțin timp să încep, dar cel mai mare lucru pe care l-am adus în discuție când vorbeam cu ea despre proprietăți imobiliare a fost că i-am spus: „Hei, vreau să fii capabil să rămâi la... mama acasă cu copiii noștri.” Acesta a fost întotdeauna visul ei este să nu fie nevoită să muncească și să nu fie departe de familie.
Și așa, am fost cam de genul: „Hei, iubito. Iată ceva despre care cred, am citit câteva cărți despre el, dar nu știu cu adevărat ce fac, dar dacă asta funcționează, aceasta ar putea fi o modalitate prin care tu să poți sta acasă cu copiii noștri în orice fel. cinci, 10 ani și voi putea fi și eu acolo și nu va trebui să muncesc tot timpul și chiar vom ajunge să avem ceva timp în familie.” Pentru că asta este ceva cu adevărat important pentru noi. Și cred că acesta a fost momentul becului care s-a stins pentru ea în care a spus: „Bine, văd viziunea, nu doar tu vrei să cumperi niște case și să faci bani făcând asta. Nu, asta înseamnă de fapt urmărirea libertății pentru noi, în loc de un alt tip de proiect pasional sau ceva la care lucrezi.”
Ashley:
Cred că este ceva cu care mulți oameni se luptă este atunci când sunt abordați cu o idee este să vadă viziunea reală. Și de multe ori poate fi un soț sau o persoană semnificativă, mai ales dacă ai început mult la diferite hobby-uri sau o mulțime de hobby-uri diferite, lucruri de genul ăsta. Adică, chiar și eu, când s-a născut fiul meu, cel mai mare al meu, aveam un mic magazin de sudoare în subsol unde coaseam haine pentru bebeluși și le vindeam online și asta era agitația mea secundară. Și apoi a ajuns la subiect de genul: „Doamne, mă dor degetele și nu puteam să stau deja acolo sau nu mai puteam fi pe mașina mea de cusut”. Eu zic: „Acest lucru nu este durabil”. Deci, este să găsești oameni care sunt de genul, bine, trebuie să înțelegi cum ar fi, da, poate am încercat aceste 30 de alte lucruri diferite, dar iată de ce imobiliarul va funcționa. Deci ai fost acel tip de persoană în care ai început multe alte afaceri și ai avut acel spirit antreprenorial în tine, dar pur și simplu nu ai găsit încă ceea ce trebuie?
Tony Clark:
Da, în totalitate. Întotdeauna am avut o agitație secundară sau ceva ce făceam acolo unde cred... Soția mea este o campioană pentru că merge cu toate astea, dar chiar și în liceu, îmi amintesc că am înființat o companie de echipamente de lacrosse. Am jucat lacrosse și am învățat să coas haine pentru bebeluși, am învățat cum să înșir bastoane de lacrosse și așa le-am împărțit broșuri prietenilor și apoi am spus: „Oh, asta e grozav. De fapt, pot trimite e-mail oamenilor din China și ei nu vor ști că am 14 ani și le voi spune: Hei, poți să-mi trimiți o cantitate X din acest tip de bețișoare de lacrosse și apoi mă duc să le vând.” Și probabil dacă aș face asta acum nu s-ar termina bine și m-aș duce, probabil că este tot felul de fraudă sau ceva ce nu știu.
Ashley:
Dar, de asemenea, câți ani aveai când ai făcut asta și ai găsit de fapt pe cineva să trimită e-mail în China? Nici acum, nici nu aș ști de unde să încep să produc un produs.
Tony Clark:
Nu știu. A fost unul dintre acele lucruri, dar l-am găsit cumva și am spus: „Bine, iată o fabrică cu care pot lua legătura”. Dar cred că ceea ce am învățat cu adevărat din asta și ceea ce încă învăț este că mentalitatea antreprenorială te poate duce destul de departe, dar te poate, de asemenea, să te rețină de la o mulțime de lucruri dacă sări mereu de la un lucru la altul, altcuiva. Și acolo toată compania aia de echipamente de lacrosse din liceu, când am fost la facultate, a început să piardă pentru că timpul meu a fost ocupat de altceva și apoi am sărit la următorul obiect strălucitor și următorul, și următorul.
Cred că a fost până când am găsit un imobil în care era un vehicul în care, în loc să spun, oh, o să merg să creez un produs, să-l vând săptămâna aceasta și să fac o grămadă de bani și apoi trebuie să mă duc să găsesc altceva. face, înseamnă, ei bine, iată ceva care este de fapt o investiție pe termen lung sau un vehicul pe care îl pot folosi, care este stabil și care este simplu și ușor de înțeles și nu trebuie să mă duc să reinventez roata pentru că asta te determină. în necaz, spre deosebire de a face aceleași lucruri din nou și din nou.
Tony Robinson:
Da. Tony, ai menționat câteva lucruri cu adevărat perspicace asupra cărora vreau să mă întorc. Deci, în primul rând, în ceea ce privește soția ta și modul în care ai adus-o la bord, primesc această întrebare tot timpul, deoarece soția mea este partenerul meu de afaceri, suntem cot la cot într-o afacere imobiliară în multe feluri și oamenii mă întreabă mereu. , ei spun: „Tony, cum ai făcut-o pe soția ta la bord? Cum ai făcut-o să fie de acord cu investiția ta?” Și cred că abordarea pe care ați luat-o, și asta este ceea ce a spus Ashley mai devreme, de a vinde cu adevărat acea viziune despre, hei, iată cum va arăta viața noastră odată ce vom putea face acest lucru să se întâmple, acesta este modul în care îl obțineți pe soțul dvs. la bord este că faci apel la ceva care nu este doar așa cum vrea Tony să facă, dar hei, asta este cel mai bine pentru familia noastră și care ne permite să ne atingem obiectivele.
Dar pentru ca asta să se întâmple, cred că trebuie să existe o anumită linie de încredere, cred, între tine și soțul tău, în care trebuie să creadă că, dacă spui asta, hei, mă voi angaja să fac. chestia asta, că ei chiar te cred când spui asta. Și cred că în această conversație la al doilea punct despre întregul sindrom al obiectelor strălucitoare, știu că m-am luptat mult cu același lucru și la începutul anilor de 20 de ani, unde parcă la fiecare două luni am sărit la o idee de afaceri diferită și dacă te-ai conectat la contul meu Blue Host din 2009 până, nu știu, câțiva ani după aceea, erau atât de multe adrese URL diferite, pentru că încercam toate aceste lucruri diferite iar și iar și iar. Și nu a fost până când am ajuns mai târziu la 20 de ani și am spus: „Bine, o parte din motivul pentru care nu am găsit succes este că nu m-am concentrat încă pe un singur lucru. Și odată ce m-am angajat cu adevărat în acest lucru, atunci a început să se arate succesul.”
Așa că încheind punctul meu aici, dacă ești cineva care este pe scaunul lui Tony și vrei să-ți aduci soțul la bord, mai întâi, cred că să-i prezinți viziunea asupra modului în care aceasta afectează în mod pozitiv întreaga familie și nu doar tu este primul. Etapa. Dar, în al doilea rând, trebuie să-i demonstrezi soțului tău, trebuie să-i dai un motiv să aibă încredere în tine atunci când spui, hei, acesta este lucrul pe care vreau să-l fac. Și această încredere vine arătându-le că ești de fapt angajat în asta. Așadar, înseamnă să citești o grămadă de cărți, să mergi la întâlnirile locale, să mergi la conferințe, să vorbești cu soțul tău despre cum vei merge. Când văd că ești investit, când văd că iei asta în serios, așa îți construiești acea încredere în care te cred și când în sfârșit le împingi acea viziune.
Ashley:
Deci, pentru a trece la următorul lucru bazat pe asta, acum că ți-ai luat soția la bord, ești gata să te implici, cum ți-ai construit criteriile? În ce fel de lucruri vrei să investești? Ce îți stabilești strategia?
Tony Clark:
Așa că atunci când am început să ne stabilim criteriile, am cam spus: „Ei bine, care sunt factorii limitativi pentru care nu putem face nimic?” În primul rând, „Ok, nu avem 20% reducere, nici măcar 3% în California, așa că haideți să luăm California de la consiliu, fie trebuie să investim în afara statului și să cumpărăm un închiriază proprietăți și continuăm să trăim aici, sau trebuie să ne mutăm undeva unde să putem investi.” Și așa, acesta a fost primul lucru pe care am ajuns să-l spunem este: „Bine, ei bine, suntem limitați de câți bani avem. Am reușit să economisim o parte, dar unde am putea merge, unde ne-ar plăcea să trăim, unde am putea începe să construim un portofoliu și unde cifrele au sens pentru imobiliare, unde odată ce ne mutăm dintr-o casă, nu suntem într-o situație negativă de flux de numerar?”
Așa că ne-am stabilit în câteva orașe diferite. Ne-am uitat la Charlotte sau Austin la acea vreme, nu era la fel de scump ca acum și Nashville și am ajuns să ne stabilim la Nashville. Și apoi, odată ce am ajuns acolo, am început să ne restrângem criteriile chiar și de acolo, bine, în ce cartiere ne-ar plăcea să trăim în care există hackuri de case disponibile, în care știam că nu vrem să trăim în unele părți. din oraș pe care fie l-am crezut nesigur sau plictisitor, fie un milion de motive diferite, dar este ca, bine, să ne dăm seama unde ne-am dori să trăim acolo unde și cifrele au sens. Și apoi de acolo, într-adevăr, am spus, bine, hai să pornim o căutare pentru proprietăți în această zonă și apoi, odată ce apare ceva, trebuie să fim deștepți în a face o ofertă bună.
Lucram în domeniul imobiliar la acea vreme, tocmai îmi luasem licența și am spus că, ei bine, am putea avea un avans în obținerea proprietății, spre deosebire de alți oameni și am plecat de acolo să luăm ceea ce ni s-a dat și găsirea unei proprietăți pe baza acestor criterii.
Ashley:
Tony, cred că este o informație atât de valoroasă pe care ai spus-o că te-ai uitat mai întâi unde ai fost limitat și ai început criteriile de la asta, în loc să arăți ca, bine, acesta este numerarul meu minim la returnarea numerarului, vreau un o singură familie, lucruri de genul ăsta. Ai început cu limitările tale și, sincer, nu știu dacă am vorbit vreodată despre asta pe podcast, atunci când construirea criteriilor tale este o modalitate de a face asta. Cred că este o modalitate uimitoare de a începe să construiești cutia de cumpărături, criteriile tale cu privire la ce te vei concentra. Deci, când te-ai hotărât pentru Nashville, ai construit o echipă acolo?
Tony Clark:
Noi am facut. Așa că, mai întâi, ne-am mutat acolo pentru câteva luni și am petrecut acel timp încercând cu adevărat să construim o echipă în care știam că mi-am schimbat locul de muncă, am luat un loc de muncă la un fond de capital privat care făcea proprietăți imobiliare rezidențiale, astfel încât Aș putea învăța afacerea, astfel încât să pot rula numere la o mulțime de oferte și să vin ca agent imobiliar în echipa noastră. Deci nu trebuia să găsim un agent imobiliar, dar trebuia să găsim experți în diferite domenii pentru managementul proprietății, eventual antreprenori, alți investitori. Și, într-adevăr, ceea ce tocmai s-a rezumat a fost în primele luni în Nashville, mă duceam la fiecare întâlnire pe care o puteam sau întrebam pe oricine cunoșteam în domeniul imobiliar dacă avea prieteni cu care să pot vorbi sau, practic, trăgeam „ Sunt nou pe cardul orașului, pe cine să mă întâlnesc?”
Și a fost cu adevărat surprinzător în cel mai bun mod de cât de generoși au fost oamenii cu timpul lor și dispuși să se întâlnească cu mine. Și așa ne-am construit echipa. A fost doar, hei, o să ajung acolo. O să îmi fac timp să cunosc oameni și să ies din zona mea de confort, iar oamenii au fost dispuși să se urce la bord și să ne ajute.
Ashley:
Credeai că ai licența imobiliară a fost un mare avantaj în a începe?
Tony Clark:
Deci, având licența mea imobiliară ne-a ajutat pe una dintre cele cinci proprietăți pe care le-am cumpărat acum, am luat un comision o singură dată. Așa că a ajutat, dar ceea ce ajungem să facem în mod normal, și dacă dezbateți să obțineți licența imobiliară și încercați să vă dați seama dacă merită sau nu, vă puteți obține licența și vă ajută. Cred că este benefic să poți rula numere și să accesezi MLS și lucruri diferite. Dar nu aveți neapărat nevoie de el, deoarece ceea ce am ajuns să facem este că aș suna agentul de cotare și i-aș spune: „Hei, sunt dispus să renunț la comision dacă acceptați oferta noastră pentru această proprietate.” Sau, în cazul primei noastre proprietăți, deoarece plata noastră în avans a fost un factor limitativ pentru noi, am spus: „Hei, voi renunța la comision dacă ne puteți da acești bani în creditele de cost de închidere, așa că veți plăti. pentru o parte din comisioanele noastre de împrumut și să facem niște upgrade la casă pentru noi.” Și asta ne-a ajutat mai mult decât să primim un comision.
Deci cred că este 50/50 dacă vrei să fii înrădăcinat în imobiliare sau crezi că vei cumpăra o mulțime de proprietăți. Nu doare, ar putea costa 600 de dolari pe an, 1,000 de dolari pe an pentru a-ți menține licența, dar nu trebuie să o ai pentru a începe sau pentru a construi un portofoliu masiv de imobiliare. Este într-adevăr o chestie de preferințe personale.
Ashley:
Îmi place totuși acest răspuns, doar să aflu punctul tău de vedere și părerea ta pentru că primim acea întrebare atât de des.
Tony Robinson:
Da. Vreau doar să mă întorc înainte să continuăm, Tony. De asemenea, Ashley a spus deja despre cum ai început cu factorul tău limitator. Există o carte numită Good to Great a unui autor pe nume Jim Collins și una dintre cărțile mele preferate de afaceri, am citit-o de câteva ori și unul dintre conceptele din acea carte... Îmi pare rău, permiteți-mi să fac un pas înapoi. Întreaga premisă din spatele Get to Great a fost că... Avem copiii lui Ashley care tocmai au ajuns acasă de la școală, poate în cameră și toți îmbrăcați. Scopul cărții Good to Great a fost că au făcut un studiu asupra tuturor acestor companii care au făcut saltul de la o activitate medie sau bine pe piața lor la o activitate excepțională și au menținut acel nivel de excepționalism pentru o perioadă de timp predeterminată. Oricum, unul dintre lucrurile comune pe care le-au văzut printre toate aceste proprietăți sau toate aceste companii care au făcut saltul de la Goods la Great a fost că toți au făcut ceea ce se numește confruntare cu faptele brutale.
Și ceea ce au făcut a fost că au fost foarte sinceri cu privire la locul în care se aflau astăzi, cu privire la limitările lor, cu privire la constrângerile lor și, având acea onestitate brutală cu privire la locul în care se aflau, le-a permis să creeze planuri care erau cel mai potrivite pentru situațiile lor unice. . Unde mulți investitori noi au probleme este atunci când încep să facă aceste planuri fără a-și da seama cu adevărat de resursele limitate pe care le au la dispoziție. Dar când poți compara atât acest optimism extrem cu privire la ceea ce ești capabil cu această onestitate extremă cu privire la locul în care te afli în prezent, combinarea acestor două lucruri vă permite să vă profitați cu adevărat de potențialul. Și se pare, Tony, exact asta ai făcut tu și soția ta.
Tony Clark:
E un punct atât de grozav. Aceasta este și una dintre cărțile mele preferate de afaceri. Și îmi place să confrunt cu fapte brutale, deoarece există două moduri de a le privi și aud o mulțime de oameni care se află la extremele ambelor părți, unde este un singur mod, voi face acest lucru să se întâmple și nu mă confrunt cu fapte că nu am bani în nicio experiență și vreau doar să fac asta. E ca și cum, bine, bine, hai să te aducem înapoi puțin de acolo. Dar, pe de altă parte, cred că sunt mulți oameni care rămân blocați în, oh, ei bine, aici sunt toate convingerile limitative sau factorii limitatori că nu am bani, nu am experiență, eu nu am asta, nu am asta.
Dar dacă nu treci niciodată de asta și spui, ei bine, asta nu am, dar ce am sau cum pot începe, atunci poți rămâne blocat în acea paralizie de analiză ani de zile. Și cred că a fost în Tată bogat, tată sărac, unde Robert Kiyosaki spune: „Nu întreba, pot să o fac, întreabă cum pot să o fac”. Sau ceva de genul ăsta în care spune doar, bine, iată ce am, iată ce nu am, cum pot face ceea ce îmi doresc pentru următorul meu pas? Cum pot face asta posibil?
Tony Robinson:
Da. Deci, Tony, vreau doar să mă întorc la povestea de aici. Deci tu și soția ta te logodești, o convingi să se mute în rulotă sau ea te convinge cumva pe voi, băieți, că sunteți de acord să faceți asta. Cât timp ați stat de fapt în acea rulotă înainte să vă mutați prin țară? Și cât ai reușit să economisești făcând asta? Cred că este o întrebare mai mare.
Tony Clark:
Deci numerele din spatele remorcii și motivul pentru care am ajuns să o facem sunt că am intrat pe terenul de rulote și am spus: „Bine, nu știm ce vrem să cumpărăm, arată-ne câteva trailere”. Și așa ne-au arătat câteva și au spus: „Ei bine, vă vom oferi un împrumut de 10 ani pentru această remorcă. Orice vrei să cumperi, ai un credit bun, indiferent.” Și a fost ca, bine, mișto. Sună bine. Mă gândeam la investițiile imobiliare, unde nu știu de ce ți-ar da cineva un împrumut ca să cumperi o remorcă timp de 10 ani pe care o plătești, dar pentru noi, s-a stabilit unde am ajuns să plătim aproximativ 250 de dolari pe lună pentru acea remorcă și a trebuit să punem poate 2,000 de dolari sau ceva de genul ăsta. Așa că, pentru a-l parca pe terenul părinților ei, am avut un generator pentru curent și a trebuit să punem gaz în generator. Și totul era probabil 400 sau 500 de dolari pe lună pe care îl plăteam pentru a trăi în această remorcă.
Eu spun că a fost o remorcă, a fost o chestie drăguță cu remorcă cu a cincea roată. Și, așadar, nu era ca și cum ne-am descurcat în acest lucru pe care l-ai vedea la Coachella. Deci asta a fost de ajutor. Dar am fost în ea timp de opt luni. Așa că, practic, l-am cumpărat în ziua în care a început blocarea, așa că pe 9 martie, cred, 2020, prin Ziua Recunoștinței, am fost acolo și apoi ne-am împachetat imediat după Ziua Recunoștinței și ne-am mutat la Nashville.
Ashley:
Deci, după ce s-a întâmplat asta, te-ai mutat la Nashville, ți-ai dat seama de criteriile tale, totul de genul ăsta. Toate investițiile tale în Nashville, în afară de casa ta, sunt sparte acasă în California?
Tony Clark:
Da. Da.
Ashley:
Bine. Așa că, odată ce ați construit această echipă și ați renunțat la prima proprietate, ce v-ați gândit despre creșterea și extinderea? Este ceva în care vrei să fii mic și puternic, vrei o mie de unități și o echipă imensă? Ce fel de văzut pentru viitor? Și de fapt ce ceva nu am întrebat, încă te autogestionezi sau ai angajat vreodată o companie de administrare a proprietății?
Tony Clark:
Așa că am început autogestionarea și ceea ce am ajuns să facem, pentru că eram agent imobiliar acolo și lucrez în principal cu investitori, am ajuns să înființez o companie de management. Și așa, am luat câțiva clienți în Nashville, așa că am gestionat pentru ei și pentru mine și am început să construiesc o echipă. Am adus un asistent virtual și câțiva agenți din echipa mea imobiliară care ar putea ajuta cu operațiunile de acolo, așa că doar ne-am închiriat în acea companie de management. Deci este un fel de ambele, și ne autogestionăm pentru că sunt implicat, dar nu mi-aș dori niciodată să mă autogestionez dacă am fi doar noi să încercăm să gestionăm tot ce se poate întâmpla cu o proprietate închiriată. Cred că este foarte important să ai o companie de management.
Ashley:
Ei bine, asta e minunat. Felicitări pentru lansarea acestuia. E foarte tare. Ce software folosiți și ce fel de sisteme aveți pe care le-ați implementat în acea companie de management care ar putea fi benefică pentru altcineva?
Tony Clark:
Așa că, atunci când ne autogestionam proprietățile, foloseam RentRedi, care cred că este probabil cel mai bun software de acolo pentru toți proprietarii care se autogestionează. Acum folosim Hemlane pentru că vă permite să împărțiți chiria foarte bine fiind un manager și are niște sisteme interesante acolo unde ne permite să creștem. Aceste două sisteme, și apoi într-adevăr postăm pe Zillow și postez un link MLS de fiecare dată când există o proprietate de închiriat și apoi folosesc un serviciu de afișare numit Showami sau Showami, nu știu cum să-l pronunțe, dar practic este Uber real. agenți imobiliari unde spui: „Hei, am o expoziție la această proprietate în acest moment, cine o vrea?” Și alți agenți pot spune: „Da, voi accepta”. Și le plătiți orice ați stabili un preț și ei îl acceptă.
Ashley:
Este foarte cool. Nu am mai auzit de asta până acum. Am auzit de companii în care îi dai persoanei care vrea să se uite, codul cheii și apoi îi ia ID-ul și setează codul cheii doar pentru acea fereastră de timp, dar pentru a avea un agent imobiliar să intre. și întâlnește-i, și cred că ai descris-o perfect, hub-ul Uber afișând unități, cred că asta spune exact ce este. Deci e foarte tare. Și apoi Hemlane a fost software-ul de management al proprietății, nici eu nu am auzit de el.
Tony Clark:
Da. A fost când ne-am uitat la AppFolio, iar AppFolio părea că va funcționa odată ce ajungem la aproximativ 50 până la 100 de unități, dar suntem încă suficient de mici încât am spus doar: „Hei, avem nevoie de o opțiune de împărțire a chiriei”. Nu ne place să luăm chiria și apoi să plătim proprietarilor așa cum o vor face multe companii de administrare, iar Hemlane ne permite să spunem, bine, chiria vine de la chiriaș și 8% vine la noi pentru management și 92% merge la proprietar, astfel încât să nu avem niciodată un cont care se rotește cu mii de dolari pe el. Și apoi ne permite cu adevărat să-l personalizăm. Funcționează bine pentru o afacere mică ca noi.
Ashley:
Da, minunat. Este întotdeauna plăcut să auzi de noul software de gestionare a proprietății. Acolo, am impresia că, chiar și în ultimii poate cinci până la 10 ani, s-a triplat, poate chiar de patru ori în opțiunile care există pentru investitorii imobiliari în special mici. Și, desigur, ne place RentRedi, deoarece dacă ești un membru pro BiggerPockets, primești RentRedi gratuit pentru a-ți putea gestiona proprietatea. Deci, dacă nu ați profitat încă de această oportunitate, asigurați-vă că accesați biggerpockets.com și obțineți acel abonament gratuit dacă sunteți pro-membru la RentRedi. Bine. Deci, să trecem la prima parte a întrebării mele pe care am pus-o pe dos, care este obiectivul tău pentru portofoliul tău, mic și puternic, vrei să crești și să crești?
Tony Clark:
Așadar, scopul nostru cu portofoliul nostru este să avem câteva proprietăți care au chiriași cu adevărat de înaltă calitate pentru care nu trebuie să ne facem griji și să nu avem multe bătăi de cap în timp ce încercăm să le gestionăm. Am ajuns să nu alegem să cumpărăm proprietăți, să încercăm să obținem proprietăți de 10,000 USD, 40,000 USD pentru a începe, apoi le vindem și mergem să cumpărăm o proprietate cu mai multe familii sau să încercăm să stivuim astfel. Am spus doar: „Hei, vrem un duplex într-o zonă frumoasă a orașului, unde vom adăposti hack și apoi vom încerca să luăm altul și poate încă unul.” Cred că pentru noi va fi, să continuăm să colectăm proprietăți acolo unde ne aflăm sau vom cumpăra proprietăți în Nashville. Vom continua să facem asta. Îmi place piața de acolo.
Sunt în domeniul imobiliar pe termen lung și, într-adevăr, vom continua să cumpărăm acolo pentru că am văzut chiar și în ultimii câțiva ani, aprecierea pe acele proprietăți este mult mai mare decât unele dintre casele pe care le-am Mă uitam în acel interval de la 40,000 USD la 50,000 USD în urmă cu câțiva ani, unde, cu primul nostru duplex pe care l-am cumpărat din Nashville, am reușit să scoatem un HELOC pentru toată plata în avans, plus o parte după ce l-am renovat și am făcut o frecvență. mod, ceea ce este ridicol. Chiar și cu creșterea COVID-XNUMX a prețurilor caselor, a fost de genul: „Uau, asta are foarte mult sens, deoarece ne aflăm într-o zonă bună a unui oraș în creștere.” Și deci cred că vreau doar să continui să colectez mai multe proprietăți și chiar dacă am escalada puțin mai lent, pe parcurs ne va da mai puține bătăi de cap, ne va oferi mai multă libertate pentru că nu trebuie să gestionăm manageri sau să ne ocupăm de o mulțime de evacuări sau chestii de genul ăsta. Și la sfârșitul zilei, ajungem să deținem proprietăți și locuri pe care ne face plăcere să le vizităm.
Ashley:
Ei bine, asta e minunat. Vă mulțumim că ne-ați împărtășit asta. Vrei să analizezi una dintre ofertele tale pe care le ai și putem analiza cum ai cumpărat-o, ce s-a întâmplat cu ea și numerele de pe ea?
Tony Clark:
Sigur, da. Voi alerga prin duplexul pe care îl avem în Nashville chiar acum. Așa că am ajuns să cumpărăm această ofertă. Am descoperit că era de vânzare de către proprietar, așa că fusese pus pe Zillow. Am mers la fila de vânzare de către proprietar și soția mea l-a găsit pe acesta și a spus: „Hei, ar trebui să ne uităm la asta.” Și nu erau poze. A existat Google Street View, de acum cinci ani, și așa părea un fel de zonă cu adevărat degradată din Nashville și ne-am spus: „Ei bine, ne place parcul lângă care este, așa că haideți să-l verificăm.” Și ne-am dus și ne-am uitat la el. A existat o dezvoltare nou-nouță care a apărut chiar după colț. Era acest mic buzunar al orașului. Așa că l-am sunat pe proprietar și i-am spus: „Hei, ne putem întâlni? Putem vorbi despre ce se întâmplă cu această proprietate?”
Și așa am ieșit și ne-am întâlnit cu proprietarul și cred că asta a fost, în cele din urmă, ceea ce a ajuns la înțelegerea noastră, deoarece era un duplex cu trei paturi, două băi pe fiecare parte. A fost construit în anii '90. El l-a construit singur. A construit cinci sau șase case închiriate în jurul Nashvillei și asta a fost pensionarea lui. Și așa, el spune: „Da, încep să le vând și mă voi duce la Destin, iar acesta este unul dintre ultimii”. Și el a spus: „Am doi sau trei constructori care se uită la el să cumpere multe și poți să-l dărâmi și să construiești două case”. Și așa spune: „Dacă poți învinge ofertele constructorului, este a ta”. Și ne spunem: „Bine, sigur. Hai să vorbim despre asta și ne vom întoarce la tine.” Și am ajuns să trimită o ofertă.
Am intrat și au fost câteva lucruri în neregulă, așa că ne-am acceptat oferta. Așa că am făcut o ofertă de 460,000 USD. Era listat la 425,000 de dolari și știam că a fost un furt. Dacă l-am putea obține la 425,000 de dolari, nu ar fi trebuit să aibă prețul acolo. Așa că apoi s-a ajuns la o ofertă de până la 460,000 USD, dar când ne-am rulat numerele, ne-am dat seama că încă mai avea sens, atunci când ne uităm la ce mai era în jur, era încă o ofertă bună, așa că am pus oferta de 460,000 USD, a fost acceptat și apoi închis pe proprietate. Am început renovarea unei laturi. Erau chiriași într-o parte a proprietății, chiria de piață pentru acea parte era de aproximativ 3,000 de dolari pe lună și erau acolo de 10 ani. Plăteau 900 de dolari pe lună și mai aveau 11 luni de închiriere.
Așa că tocmai am ales partea în care locuiam, am reparat-o în timp ce locuiam acolo, le-am lăsat contractul de închiriere să expire și apoi am reînnoit partea aia odată ce ne-am reparat partea și, practic, am spart casa, am suportat. cei 900 de dolari pe lună pentru acea perioadă de timp, apoi am putea renova cealaltă parte. Și acum avem o parte închiriată la 3,000 de dolari pe lună, iar cealaltă parte va fi închiriată cu aproximativ 2,500 de dolari pe lună. Aici, avem câteva emisiuni săptămâna aceasta.
Tony Robinson:
Deci, Tony, vreau să mă asigur că înțeleg asta. Deci ați spus inițial că acea unitate se închiria cu 900 USD pe lună, iar acum se închiriază cu 3,000 USD pe lună?
Tony Clark:
Da. Au fost 10 ani în Nashville. Cred că una dintre proprietățile de pe stradă, era un duplex foarte asemănător vândut la aproximativ 120,000 de dolari în 2013 și acum valorează 500,000 de dolari și chiriile s-au dublat sau triplat în majoritatea zonelor orașului, este sălbatic.
Tony Robinson:
Asta e uimitor. Deci, o întrebare următoare pentru mine. Deci, cred că întrebarea este, cum ați finanțat achiziția acestei proprietăți? Știu că ați economisit niște bani când stateați la rulotă și când ați ajuns la Nashville, câte fonduri ați economisit? A fost ușor să obții împrumutul? Cum a fost acel proces?
Tony Clark:
Da. Deci, această afacere a fost de fapt a doua pe care am făcut-o. Așa că, la prima casă pe care am cumpărat-o, economisisem aproximativ 40,000 de dolari. Și asta a fost combinația dintre, am ajuns să-mi iau un al doilea loc de muncă în California, am avut economiile noastre din locuința în remorcă, doar o grămadă de lucruri diferite și apoi mi-am vândut mașina. Și așa a fost de genul: „Hei, avem aproximativ 40,000 de dolari pe care îi putem da jos pe o proprietate”. Și începeam o nouă carieră. Și, așadar, genul nostru de factori limitatori a fost că am economisit 40,000 de dolari. Tocmai trecusem de la un job W2 la un job 1099 unde eram agent imobiliar, iar soția mea tocmai începea ca asistentă. Terminase școala de asistente, tocmai primise o scrisoare de ofertă și se pregătea să înceapă.
Și astfel, când am trecut prin procesul de finanțare, băncilor nu ne-au plăcut foarte mult pentru prima noastră afacere. Ei au spus: „Vrei să faci ce? Vrei să dai 3% jos și nu prea ai un loc de muncă. Ești agent imobiliar și soția ta aproape că are un loc de muncă. Se pregătește să înceapă.” Și am spus: „Ei bine, da, dar uite, vom face hack-ul casei și o să vină chirie. Practic, vom plăti zero pentru locuință, va fi grozav.” Și am dat acea prezentare la 10, 12 bănci diferite cărora le-am spus: „Hei, cum putem face asta să funcționeze? Cum putem găsi o modalitate de a face asta” și au spus doar: „Nu, nu, nu, nu se va întâmpla.”
Și, în cele din urmă, am găsit o mică bancă locală unde am putut vorbi cu vicepreședintele împrumuturilor acolo și am spus: „Hei, iată ce vrem să facem. Iată numerele acestei proprietăți specifice pe care le analizăm. Există ceva ce puteți face sau puteți scrie un împrumut pentru noi?” Și ea a spus: „Ei bine, bine, lasă-mă să văd ce pot face și cum pot să fac asta.” Și ea a sfârșit să spună: „Bine, dacă poți reduce 10%, practic pot elimina totul din venitul soției tale și din venitul din jumătate din proprietate și o putem face să funcționeze atâta timp cât te simți confortabil cu ea. ” Și nu erau cele mai bune condiții de împrumut. Obțineam o cotă în patru când toți ceilalți erau doi mari, trei mici, dar era de genul: „Hei, iată ce trebuie să facem pentru ca asta să se întâmple.” Și, din fericire, am putut vorbi cu acea bancă locală și ei au spus: „Da, avem o oarecare flexibilitate, ca să putem face asta”.
Tony Robinson:
În regulă. Am câteva întrebări ulterioare aici, Tony. În primul rând, cum ai găsit acea bancă, cea care în cele din urmă a spus da?
Tony Clark:
Sincer, cred că tocmai am căutat pe Google băncile locale din Nashville. A fost din cauza podcastului BiggerPockets. A venit un oaspete care a spus: „Hei, îmi finanțez toate tranzacțiile prin uniuni de credit și bănci locale.” Și am spus: „Bine, ei bine, asta sună bine. Lasă-mă să încep să dau niște apeluri telefonice.” Și a fost de fapt doar Google bănci locale și uniuni de credit locale din Nashville.
Tony Robinson:
Deci, când ați găsit această bancă, ați spus, hei, pot vorbi cu vicepreședintele de creditare sau cum ați ajuns la acea persoană de la bancă?
Tony Clark:
Așa că am sunat la bancă și am spus: „Hei, am o situație cu adevărat unică. Aveți pe cineva care se ocupă în esență de produse ipotecare necalificate sau ipoteci pentru persoane care desfășoară activități independente?” Doar situații cam ciudate, și la aceea m-au îndrumat.
Tony Robinson:
Deci câteva puncte ilustrative aici pentru ascultătorii noștri începători. În primul rând, și Ash și cu mine am spus de nenumărate ori și din nou că uniunile de credit locale mai mici și băncile sunt unele dintre cele mai bune locuri în care să mergeți pentru a obține finanțare, deoarece tind să aibă mai multă flexibilitate. În al doilea rând, explicați-le situația dvs. și ce încercați să faceți și nu neapărat tipul de produs de împrumut pe care îl doriți, pentru că nici nu v-ați fi gândit să întrebați cum ar fi, hei, putem folosi doar venitul soției mele? si putem plati 10%? Aveți un împrumut care poate face asta? Dar când ai explicat situația, ei au putut să-ți ofere produsul de împrumut care se potrivește cu situația ta unică și cu obiectivele tale. Deci două lucruri foarte importante pentru expeditorul nostru începător și am vrut doar să mă asigur că nu ne închidem.
Ashley:
Ei bine, Tony, îți mulțumesc foarte mult pentru că ne-ai împărtășit numerele și pentru că ai împărtășit totul în general. Povestea ta este foarte inspirațională pentru toată lumea și cred că a fost multă valoare din asta. Dar vreau să ne conduc la linia noastră de solicitare pentru începători, unde puteți răspunde la o întrebare și puteți continua să adăugați valoare pentru ascultătorii noștri. Deci oricine ne poate lăsa un mesaj oricând la 18885 rookie. Și Tony și cu mine primim mesajul vocal trimis direct la noi și putem alege mesageria voastră să fie redată în emisiune.
Alex:
Bună. Numele meu este Alex. Sunt din zona golfului San Francisco. Am bani pentru un avans pentru o proprietate pe care vreau să o adăpostesc. Nu știu cu ce strategie ar trebui să merg. Ar trebui să merg cu o mică multi-familie, duplex, triplex sau o singură familie și să încerc să o fac să funcționeze și să zid pereții și să pun niște accesorii în acest fel? Mulțumiri.
Tony Clark:
Da. Se pare că te gândești exact în modul corect în care te uiți la opțiunile tale și încerci să-ți dai seama ce funcționează cel mai bine pentru tine. Prima mea întrebare ar fi, unde vă poziționați în ceea ce privește spectrul confortului versus fluxul de numerar? Se pare că ai o mulțime de opțiuni, de la multi-familie la unifamiliale și a pereților dormitoare sau a pune perdele sau orice ai de făcut. Care este scopul tău în cumpărarea acestui hack de casă? Vrei să trăiești gratis? Pentru că, dacă da, în San Francisco, unde sunt eu în LA, asta ar putea însemna o casă unifamilială sau un duplex în care închiriezi tot ce este posibil și poate împărțiți un dormitor cu cineva, dar atunci veți locui gratis. . Și dacă acesta este scopul tău, fă-l absolut.
Cred că este multă valoare în asta. Sau dacă spui: „Ei bine, sunt de acord să plătesc un pic de bani pe lună pe această proprietate, dar vreau să am propriul meu spațiu sau vreau să am cel puțin propria mea cameră.” Sau, oricum ar arăta, cred că acesta este un punct foarte valid și este ceva prin care poți naviga spunând „Asta este ceea ce vreau”, față de a trebui să împarți un dormitor.
Așa că aș spune că ar fi primul tău lucru, doar să-ți dai seama care sunt obiectivele tale în afara părții financiare și apoi să-ți dai seama, și poate aș spune că următorul pas ar fi să vorbești cu o bancă și să vezi ce fel de finanțare ei. îți voi da. Deoarece avansul este un lucru, băncile vor privi probabil mai favorabil proprietățile cu mai multe familii decât o singură familie, unde dacă mergi la bancă și spui: „Vreau să închiriez dormitoare într-o casă unifamilială”, acestea sunt mai mult probabil să spună: „Ei bine, nu putem folosi acel venit din chirie pentru a vă ajuta să vă calificați pentru împrumut”. În timp ce, dacă mergi și spui: „Cumpăr o proprietate cu patru unități și voi închiria trei dintre unități”, este mai probabil să spună: „Bine, putem folosi acel venit din chirie sau o parte din venitul din chirie pentru a vă ajuta să vă calificați pentru împrumut”, și asta vă va ajuta să cumpărați o proprietate mai scumpă dacă doriți.
Tony Robinson:
Îmi place răspunsul, Tony.
Ashley:
Da. Și singurul lucru pe care l-aș adăuga acolo este doar dacă ai de gând să ridici niște pereți, doar asigură-te că știi dacă trebuie să obții orice fel de permise pentru a adăuga dormitoare sau ce faci acolo, indiferent de orașul în care ai Fac asta în. Dar am văzut-o multe, cum ar fi când eram la facultate, unde sălile de mese erau transformate în dormitoare, astfel încât să transforme cu ușurință un dormitor cu trei dormitoare într-un dormitor cu patru și să poată închiria acele patru camere, și apoi tot ce ți-a mai rămas era bucătăria și o cameră de zi. Deci, cu siguranță, este ceva ce ai putea face cu ușurință este să transformi o sufragerie într-un dormitor sau chiar dacă există un birou undeva, orice fel de spațiu suplimentar dincolo de living sau bucătărie. Și sunt sigur că probabil că există oameni acolo, că nu există nici măcar o cameră de zi cu condiția să ai dormitorul tău, și apoi este bucătăria din zona comună, pentru că, vreau să spun, chiar nu are nevoie de o cameră de zi, poti sta in dormitorul tau, cred.
Tony Robinson:
În regulă. Așa că vreau să ne duc acum la examenul de începători. Deci Tony, domnule Clark, acestea sunt cele mai importante trei întrebări pe care vi le veți fi adresate vreodată în timp ce stați în fața unui microfon. Ești pregătit pentru examen?
Tony Clark:
Sunt gata.
Tony Robinson:
În regulă. Deci întrebarea numărul unu, care este un lucru pe care ar trebui să-l facă începătorii după ce v-a ascultat episodul?
Tony Clark:
Cred că primul lucru pe care îl poți face după ce asculți asta este să îți dai seama care este următorul pas cel mai bun, unde nu trebuie să devii un investitor expert peste noapte, nu trebuie să știi totul. Trebuie să știți despre investițiile imobiliare pentru a începe, dar trebuie să vă dați seama, bine, care este următorul meu pas? Fie că asta înseamnă: „Voi începe să conduc de câteva ori pe săptămână pentru ca DoorDash să câștige bani în plus”, sau „Am amânat să scriu oferte pentru proprietăți pentru că mi-e frică”. Află care este următorul lucru pe care îl poți face pentru a te apropia cu un pas de obiectivul tău.
Ashley:
Tony, care este un instrument, software, aplicație sau sistem din afacerea ta pe care îl folosești?
Tony Clark:
Aș spune că cea mai importantă aplicație pe care o folosesc este de fapt Zillow. Și acesta este ceva pe care oricine îl poate folosi, este doar configurarea căutărilor de cuvinte cheie în Zillow și nu salvarea proprietăților, ci salvarea căutărilor în Zillow unde, dacă intri și cauți anumite cuvinte cheie, cum ar fi intrare separată sau suita de soacra, sau dacă sunteți în căutarea unui truc de casă, chicineta este una bună. Configurarea cuvintelor cheie care sunt în concordanță cu ceea ce căutați, cred că este uriaș. Și apoi poți face cu adevărat tot ce trebuie pe Zillow, acesta este un mic secret de la un agent imobiliar. Ori de câte ori un agent imobiliar vă spune că au înregistrări în curând care nu sunt încă pe MLS, acestea sunt cele care au marele banner în curând pe Zillow, acestea nu există decât dacă nu sunt încă listate nicăieri, și apoi poate că mai este puțin timp. Dar tot ce aveți nevoie este să aveți o autentificare pe Zillow și apoi puteți face 95% din lucrurile de care aveți nevoie pentru a începe.
Tony Robinson:
În regulă. Ultima întrebare pentru tine, Tony. Unde ai de gând să ajungi peste cinci ani?
Tony Clark:
În cinci ani, scopul meu este să pot lucra trei până la patru ore pe zi, făcând ceva ce îmi place cu adevărat. Momentan lucrez pentru BiggerPockets ca parte a echipei lor de vânzări cu agenți reprezentați, iar asta a fost foarte distractiv. Mă apuc de lucru de la distanță, ajung să ajut o mulțime de oameni și apoi fac niște consultanță pe partea pentru sisteme imobiliare, chestii CRM, toate acele lucruri plictisitoare care îmi plac. Mi-ar plăcea să pot petrece doar trei până la patru ore pe zi lucrând și apoi să petrec mult timp cu familia mea și apoi să pot investi în oferte imobiliare care sunt interesante pentru mine. Dacă cineva aduce o înțelegere și spune: „Hei, există o comunitate de 50 de unități în care căutăm parteneri.” Aș fi de genul: „Foarte, haideți să verificăm” sau orice ar fi. Doar să pot face lucruri pentru că vreau, nu pentru că trebuie. Cred că acesta este scopul.
Tony Robinson:
Acesta este un obiectiv uimitor. Da. Ne-ar plăcea să ajungem la punctul în care și eu muncesc mai mult decât patru ore pe săptămână, omule. Nu suntem încă acolo, dar sperăm. În regulă, așa că înainte de a încheia lucrurile, vreau să-i felicit pe rockstar-ul începător din această săptămână.
Deci, rockstar-ul de astăzi este Alfred Chung, iar Alfred Chung a postat asta în grupul de pe Facebook. El a spus: „Cum am trecut de la un angajat prost plătit cu o valoare netă zero la deținând 1.8 milioane de dolari în imobiliare”. Deci numărul unu, spune el, „am analizat sute de oferte imobiliare și, de asemenea, am dezvoltat un sistem pentru a identifica rapid cele mai bune piețe și cele mai bune oferte. Numărul doi, „Mi-am crescut venitul activ de aproape 2X lucrând mai inteligent și oferind mai multă valoare angajatorului meu. Și numărul trei, am investit fiecare dolar posibil în proprietăți imobiliare cu flux de numerar care se apreciază în timp. Nu sunt un magnat imobiliar în niciun caz, dar folosirea strategiei mi-a schimbat complet viața și viitorul familiei mele. Acum sunt liniștită să știu că copiii mei vor fi îngrijiți mult timp după ce voi fi plecat din cauza singurei decizii pe care am luat-o cu ani în urmă.”
Alfred, felicitări. Ce călătorie uimitoare și suntem atât de încântați să fim o mică parte din acel succes, omule, și ne dorim și mai mult succes pe măsură ce intrăm în 2023.
Ashley:
Și Tony, îți mulțumesc foarte mult că ni ești alături astăzi. Ne-a plăcut foarte mult să te avem aici pe podcast și bun venit în echipa BiggerPockets. Au trecut, ce, trei săptămâni de când lucrezi cu BiggerPockets.
Tony Clark:
Trei săptămâni, încă nou-nouț.
Ashley:
Da. Este minunat. Așa că vă mulțumim foarte mult pentru că v-ați acordat timp să veniți aici și să ne împărtășiți călătoria și orice sfat pe care ni l-ați dat a fost grozav. Așadar, unde pot oamenii să te contacteze și să afle mai multe informații despre tine?
Tony Clark:
Sunt destul de activ pe BiggerPockets, așa că Tony Clark pe BiggerPockets, Instagram, Facebook, TikTok, Tony Clark pe toate acestea. Doar contactați-mă, trimiteți-mi un DM, vă voi trimite numărul meu și putem să luăm un apel sau să vă ajutăm în orice fel.
Ashley:
Sunt Ashley la Wealth Firm Rentals și mi s-au alăturat Tony Clark și Tony Robins la Tony J. Robinson pe Instagram. Vă mulțumim băieți și ne vedem sâmbătă pentru Rookie Reply.
Urmărește podcastul aici
În acest episod acoperim
- De ce este a deține active apreciabile, cu flux de numerar adevărata cale către avere
- Cum să-ți tai cheltuielile, să trăiești ieftin și să investești restul
- Folosind activele pe care le dețineți pentru a economisi bani, pentru a lucra mai puțin și pentru a câștiga bani simultan
- Factori limitatori și cum înțelegerea limitelor tale te poate face un investitor mai bun
- Cum să setează-ți criterii de cumpărare, și cum să găsiți investiții care se potrivesc obiectivelor dvs
- Autogestionare și de ce aveți nevoie pentru a vă conduce propria afacere de administrare a proprietăților
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Cărțile menționate în această emisiune:
Conectează-te cu Tony:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? Consultați-ne pagina sponsorului!
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-245
- $ 1.8 milioane
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 2019
- 2020
- 2023
- 95%
- a
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- absolut
- Accept
- acces
- Cont
- recunoaște
- peste
- activ
- de fapt
- Avantaj
- sfat
- După
- Agent
- agenţi
- înainte
- alex
- TOATE
- permite
- singur
- deja
- mereu
- uimitor
- între
- sumă
- analiză
- și
- Angeles
- O alta
- răspunde
- oricine
- oriunde
- aplicaţia
- recurs
- Apple
- aplicație
- aplicat
- aprecia
- apreciind
- apreciere
- abordare
- ZONĂ
- domenii
- în jurul
- evaluat
- activ
- Bunuri
- Asistent
- Austin
- autor
- disponibil
- in medie
- Bebelus
- înapoi
- fundal
- Rău
- Bancă
- Băncile
- steag
- bariere
- Baseball
- bazat
- De bază
- Pe scurt
- Golf
- deoarece
- deveni
- devenire
- înainte
- Început
- în spatele
- fiind
- Crede
- benefică
- CEL MAI BUN
- cel mai bun software
- Mai bine
- între
- Dincolo de
- ofertă
- Mare
- mai mare
- Pic
- Albastru
- bord
- corp
- carte
- Manuale
- frontieră
- Plictisitor
- născut
- Ambele părți
- au cumpărat
- Cutie
- marca
- Brand nou
- Pauză
- mai luminos
- aduce
- Aducere
- Aduce
- adus
- construi
- constructor
- constructori
- Clădire
- construit
- Buchet
- afaceri
- patron
- întreprinderi
- cumpăra
- Cumpărare
- California
- apel
- denumit
- apeluri
- aparat foto
- Poate obține
- capabil
- captura
- mașină
- card
- Carduri
- pasă
- Carieră
- caz
- Bani gheata
- fluxul de numerar
- sigur
- Schimbare
- șarlotă
- ieftin
- mai ieftin
- verifica
- China
- Alege
- a ales
- Calea Crucii
- Cerc
- Oraşe
- Oraș
- clientii
- Închide
- închis
- mai aproape
- închidere
- haine
- Coachella
- cod
- Colectare
- Colegiu
- Collins
- Colorado
- COM
- combinaţie
- combinând
- cum
- confort
- confortabil
- venire
- În curând
- comision
- comite
- comise
- Comun
- comunitate
- Companii
- companie
- comparaţie
- complet
- concept
- Concepte
- conferințe
- încredere
- constrângeri
- consultant
- continua
- antreprenori
- Conversație
- convinge
- Rece
- Colț
- A costat
- ar putea
- ţară
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- acoperi
- Covidien
- crea
- credit
- Uniuni de credit
- credite
- Criteriile de
- CRM
- În prezent
- personaliza
- Tăiat
- Tata
- datare
- zi
- Zi
- afacere
- Oferte
- dezbaterea
- decizie
- categoric
- livrare
- descris
- Determina
- dezvoltat
- Dezvoltare
- FĂCUT
- .
- diferit
- direct
- descurajat
- Afişa
- DM
- Nu
- face
- Dolar
- de dolari
- Dont
- DoorDash
- sa dublat
- jos
- vis
- conduce
- conducere
- în timpul
- dinamică
- fiecare
- Mai devreme
- Devreme
- cu ușurință
- Educaţie
- oricare
- mai mare
- Angajat
- se încheie
- angajat
- se bucura
- suficient de
- asigura
- Întreg
- Intrare
- înrădăcinat
- antreprenoriale
- episoadele
- echipament
- echitate
- mai ales
- În esență,
- bunuri
- Eter (ETH)
- Chiar
- în cele din urmă
- EVER
- Fiecare
- in fiecare zi
- de fiecare zi
- toată lumea
- tot
- exact
- examen
- excepțional
- excitat
- cheltuieli
- scump
- experienţă
- expert
- experți
- Explica
- a explicat
- suplimentar
- extremă
- Față
- factori
- fabrică
- Cădea
- familie
- Favorite
- Recomandate
- Taxe
- puțini
- Figura
- imaginat
- În cele din urmă
- finanţa
- financiar
- Independenta financiara
- financiar
- finanțare
- Găsi
- găsi investiții
- descoperire
- Firmă
- First
- potrivi
- fixată
- Flexibilitate
- debit
- Curgere
- concentrat
- concentrându-se
- urma
- alimente
- livrare de mancare
- vad
- Înainte
- găsit
- Francisco
- fraudă
- Gratuit
- Libertate
- Prietenii lui
- din
- faţă
- distracţie
- fond
- Fondurile
- amuzant
- viitor
- GAS
- General
- generator
- generos
- obține
- obtinerea
- Da
- dat
- Go
- scop
- Goluri
- Dumnezeu
- Merge
- merge
- bine
- bunuri
- mare
- grup
- Crește
- În creştere
- Oaspete
- oaspeți
- Tip
- hack
- tocat
- hacking
- hacks
- Jumătate
- Mânere
- Atârna
- întâmpla
- sa întâmplat
- fericit
- Greu
- având în
- cap
- dureri de cap
- auzit
- inimă
- ajutor
- a ajutat
- util
- aici
- Ascuns
- Înalt
- închiriere
- Lovit
- hobby-uri
- deţine
- Acasă
- Case
- Sincer
- speranţă
- In speranta
- gazdă
- ORE
- casă
- case
- carcasă
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- Butuc
- mare
- sute
- Rănit
- BOLNAV
- idee
- identifica
- identificarea
- imediat
- Impactul
- Impacturi
- implementat
- important
- in
- Inclusiv
- Venituri
- a crescut
- independenţă
- informații
- inițială
- inițial
- Inspiraţie
- Inspirational
- in schimb
- interes
- interesat
- interesant
- Investi
- investit
- investind
- investiţie
- Investiții
- investitor
- Investitori
- implicat
- probleme de
- IT
- Jim
- Loc de munca
- Locuri de munca
- alăturat
- aderarea
- alaturandu-te noua
- călătorie
- a sari
- A pastra
- Cheie
- Copil
- copii
- Copil
- Kiyosaki
- Cunoaște
- Cunoaștere
- muncă
- lac
- Nume
- râde
- conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- lăsând
- Led
- LEND
- împrumut
- scrisoare
- închiriere
- Nivel
- LG
- Licență
- Viaţă
- ușoară
- Probabil
- limitări
- Limitat
- Factori limitativi
- Limitele
- Linie
- linii
- LINK
- listat
- Ascultare
- listare
- înregistrări
- mic
- trăi
- viaţă
- împrumut
- local
- BĂNCILE LOCALE
- blocare
- Lung
- perioadă lungă de timp
- pe termen lung
- Uite
- arată ca
- uitat
- cautati
- Se pare
- lor
- Los Angeles
- Lot
- dragoste
- Jos
- maşină
- făcut
- menține
- face
- câștiga bani
- FACE
- Efectuarea
- om
- administra
- administrare
- manager
- Manageri
- de conducere
- multe
- Martie
- Piață
- pieţe
- masiv
- Meci
- mijloace
- Întâlni
- Meetup
- meetups
- apartenență
- menționat
- mesaj
- mesaje
- microfon
- ar putea
- puternic
- milion
- minte
- Mod de gândire
- minim
- MLS
- mongol
- mama
- moment
- bani
- Lună
- luni
- mai mult
- Ipotecare
- ipoteci
- cele mai multe
- motivaţia
- muta
- film
- în mişcare
- multi-familie
- nume
- Numit
- Nashville
- Navigaţi
- În apropiere
- în mod necesar
- Nevoie
- necesar
- negativ
- net
- Nou
- următor
- în mod normal
- noiembrie
- număr
- numere
- Îngrijire
- obiect
- oferi
- promoții
- Birou
- Bine
- Vechi
- cele mai vechi
- ONE
- on-line
- Operațiuni
- Opinie
- Avize
- Oportunitate
- opus
- Optimism
- Opțiune
- Opţiuni
- comandă
- iniţial
- Altele
- exterior
- global
- peste noapte
- propriu
- deţinute
- proprietar
- Proprietarii
- deține
- împachetat
- plătit
- părinţi
- Parc
- parte
- partener
- parteneri
- piese
- pasiune
- pasiv
- venit pasiv
- trecut
- cale
- cu răbdare
- Plătește
- de plată
- plată
- oameni
- perioadă
- persoană
- personal
- perspectivă
- telefon
- apeluri telefonice
- fizic
- alege
- ales
- poze
- bucată
- Smoală
- cabrare
- Locuri
- plan
- Planurile
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- a jucat
- player
- "vă rog"
- la care se adauga
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- puncte
- sărac
- pop
- portofoliu
- posibil
- Post
- postat
- potenţial
- putere
- destul de
- preţ
- Prețuri
- în primul rând
- privat
- de capital privat
- probabil
- Problemă
- proces
- Producătorii
- Produs
- Produse
- proiect
- proprietăţi
- proprietate
- Dovedi
- furniza
- prevăzut
- furnizarea
- trăgând
- cumpărare
- scop
- urmări
- Împinge
- pune
- Punând
- crescut de patru ori
- califica
- calitate
- întrebare
- Întrebări
- repede
- gamă
- variind
- RAR
- rată
- evaluare
- ajunge
- Citeste
- Citind
- gata
- real
- Imobiliare
- realiza
- realizat
- realizarea
- agent imobiliar
- motiv
- motive
- recunoscut
- înregistrare
- minte
- Închiria
- inchirieri
- răspuns
- reprezenta
- solicita
- Resurse
- responsabil
- REST
- pensionare
- reveni
- revizuiască
- Bogat
- Călări
- Inel
- drum
- ROBERT
- Robert Kiyosaki
- Rockstar
- Rulare
- Cameră
- Camere
- rotund
- Traseul
- Alerga
- Said
- sare
- de vânzări
- acelaşi
- San
- San Francisco
- zona golfului san francisco
- Economisiți
- economisire
- Economie
- spune
- Scară
- scalare
- speriat
- Şcoală
- perfect
- Caută
- Al doilea
- Secret
- vedere
- pare
- vinde
- De vânzare
- sens
- distinct
- serios
- serviciu
- set
- Seturi
- instalare
- Stabilit
- Distribuie
- partajarea
- Trage
- Magazin
- să
- Arăta
- EMISIUNI
- indicat
- Muzica laterală
- fete
- semnificativ
- asemănător
- simplu
- întrucât
- singur
- teren
- Ședință
- situație
- situații
- SIX
- Mărimea
- mic
- mici afaceri
- mai mici
- inteligent
- mai inteligent
- zăpadă
- So
- Software
- vândut
- unele
- într-o zi
- Cineva
- ceva
- undeva
- fiu
- Curând
- Suflet
- Sudic
- Spaţiu
- vorbi
- vorbire
- specific
- Spectru
- petrece
- Cheltuire
- uzat
- cui
- spirit
- împărţi
- Sponsori
- stabil
- stivui
- stand
- Începe
- început
- Pornire
- lansare
- Stat
- şedere
- Pas
- paşi
- Lipi
- Încă
- Stocuri
- depozitare
- Istorii
- Poveste
- drept
- Strategie
- fluxuri
- stradă
- Lupta
- Studiu
- succes
- de succes
- astfel de
- acţiona
- suită
- Super
- a sustine
- surprinzător
- durabilă
- SUDOARE
- comutate
- sistem
- sisteme
- Lua
- ia
- luare
- Vorbi
- vorbesc
- Tratative
- Robinet
- profesor
- echipă
- tech
- spune
- chiriaş
- termeni
- Ziua Recunostintei
- Viitorul
- lumea
- lor
- se
- Acolo.
- lucru
- lucruri
- Gândire
- în această săptămână
- gândit
- mii
- trei
- Prin
- TIC-tac
- timp
- ori
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- Tony
- de asemenea
- instrument
- INTRU TOTUL
- atingeţi
- Tur
- remorcă
- Copie
- tranzit
- excursie
- necaz
- camion
- Camioane
- adevărat
- Încredere
- ÎNTORCĂ
- transformat
- Uber
- final
- în cele din urmă
- înţelege
- înţelegere
- Sindicatele
- unic
- unitate
- de unităţi
- upgrade-uri
- us
- utilizare
- Valoros
- valoare
- vehicul
- Impotriva
- Video
- Vizualizare
- vizualizari
- vinilin
- Virtual
- asistent virtual
- viziune
- aștepta
- umblat
- dorit
- doresc
- modalități de
- Bogatie
- săptămână
- săptămâni
- bun venit
- Ce
- Ce este
- Roată
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- soţie
- Sălbatic
- voi
- dispus
- vânt
- în
- fără
- Apartamente
- a lucrat
- de lucru
- fabrică
- lume
- valoare
- ar
- ar da
- încadra
- Înfășurat
- scrie
- scris
- scris
- Greșit
- X
- an
- ani
- tineri
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet
- zero
- Zillow