Navigarea în peisajul fraudelor: 6 previziuni pentru anul viitor

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

Există șase previziuni cheie în 2024 care vor ajuta la modelarea luptei împotriva fraudei în serviciile financiare.

Convergența apărărilor împotriva fraudei și spălării banilor (FRAML)

Ca răspuns la problema în creștere, există o anticipare a unei colaborări sporite și a unor obiective aliniate între echipele de combatere a spălării banilor (AML) și fraudă din cadrul instituțiilor financiare, dând naștere paradigmei „FRAML”.

Recunoscând legăturile inerente dintre spălarea banilor și fraudă, această abordare integrată își propune să reducă falsele pozitive, să îmbunătățească experiențele de integrare a clienților și să îmbunătățească identificarea riscurilor.

Cele mai recente cercetări Experian arată că criminalitatea financiară costă Regatul Unit 290 de miliarde de lire sterline anual. Trecerea către operațiunile FRAML va fi crucială în promovarea evaluărilor mai precise ale riscurilor și a opiniilor cuprinzătoare ale clienților.

Trecerea la „catâri de bani” din plastic 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

În consecință, este vital ca instituțiile să își adapteze apărarea la aceste tendințe emergente, asigurându-se că vulnerabilitățile din diferite produse și servicii sunt abordate.

Partajarea datelor privind infracțiunile financiare

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

Potențialul de a accesa date privind AML, KYC și riscul de credit de la mai multe organizații promite un salt semnificativ în reducerea fraudei generale și a riscurilor AML.

Utilizarea sporită a Open Banking-ului pentru verificarea identității

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

Noi forme de fraudă și „înșelătorie” din cauza legislației privind frauda APP

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

Industria trebuie să implementeze noi soluții tehnologice și o educație cuprinzătoare pentru a contracara și a preveni aceste riscuri emergente.

Creșterea fraudelor bazate pe inteligență artificială

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs