Evoluția tranzacțiilor bancare: explorarea unor noi verticale

Peisajul tranzacțiilor bancare trece printr-o schimbare seismică,
determinând instituţiile financiare să-şi reevalueze strategiile ca răspuns la
factorii de cumpărare în schimbare, concurenții emergenti și reglementările în evoluție
peisaje. Directorii financiari (CFO) și trezorierii corporativi sunt
direcționarea cursului către fiabilitate, transparență și comoditate,
cer timp de răspuns mai rapid și soluții de plată în timp real. The
Câmpul de luptă nu se mai limitează la rivalii bancari tradiționali, cum ar fi nonbancare, inclusiv
Fintech-uri și furnizori de software pentru întreprinderi, sunt
luptă pentru o parte din piața de tranzacții bancare de 550 de miliarde de dolari.

Verticale noi ca terenuri de joc

Atractia noilor verticale ca un teren de joc atractiv pentru bănci este
subliniată de necesitatea agilității, inovației și adaptabilității. The
Câștigătorii în acest peisaj în evoluție vor fi cei care pot răspunde rapid
nevoile clienților, îmbrățișează furnizarea de servicii digitale și investește strategic în
tehnologii care se integrează perfect cu sistemele corporative. Ca nonbancare
perturbă modelele tradiționale, jucătorii de tranzacții bancare, atât bănci cât și
nebancare, deopotrivă, trebuie să-și consolideze capacitățile de gestionare a riscurilor și să rămână în frunte
a curbei în măsurile de conformitate.

Pe măsură ce fluxurile tradiționale de venituri se confruntă cu provocări, profesioniștii din industrie au nevoie
pentru a explora zonele neexploatate pentru creștere. O astfel de cale este dezvoltarea
soluții de nișă precum finanțarea axată pe ESG sau banca verde. Prin alinierea cu
prioritățile societale și de mediu în evoluție, băncile nu pot doar
se diferențiază, dar și contribuie la schimbarea pozitivă. În plus,
explorarea sinergiilor dintre tranzacțiile bancare și sectoarele emergente, cum ar fi
Finanțarea descentralizată (DeFi) poate deschide noi uși pentru generarea de venituri.

Despre complexitățile de reglementare

Întrucât băncile tradiționale se confruntă cu provocarea procesării plăților de bază,
căutarea unor noi căi de creștere devine primordială. Cu toate acestea, reglementarea
peisajul devine din ce în ce mai complex, echipele de conformitate se confruntă
cu o multitudine de orientări care vizează sporirea rezistenței plăților
Afaceri. Ca atare, protecția împotriva atacurilor cibernetice și securitatea datelor este acum un
prioritate maximă, așa cum demonstrează regulile globale, cum ar fi Plată
Directiva privind serviciile 3 (PSD 3), cel EU
Propunerea Comisiei privind plățile instantanee, Şi Operațiunile digitale ale UE
Legea Rezilienței, toate acestea subliniind necesitatea unor măsuri solide de conformitate.

În plus, tehnologia de bază care sprijină băncile mari de tranzacții este la a
conjunctură critică. Aplicații de plăți vechi, adesea răspândite în mai multe
jurisdicțiilor, reprezintă o provocare, deoarece forța de muncă din IT este instruită pentru a le opera
sistemele se apropie de pensionare.

Introduceți GenAI

Pe măsură ce atacurile cibernetice continuă să crească, iar industria pivotează către timp real
plăți, noile formate de date ISO 20022, tehnologia registrului digital și
lansarea monedelor digitale ale băncilor centrale, dependența de tehnologia moștenită devine
o răspundere atât din punct de vedere al clientului, cât și din punct de vedere financiar.

Frecvența în creștere și sofisticarea atacurilor cibernetice necesită o
angajament neclintit față de securitatea cibernetică. Profesioniștii din industrie trebuie să investească
măsuri de securitate cibernetică de ultimă generație pentru a proteja datele financiare sensibile.
În același timp, a rămâne la curent cu evoluția peisajelor de reglementare este esențială.
Instruire regulată și actualizări pentru echipele de conformitate, împreună cu o activitate proactivă
abordarea adoptării tehnologiilor de reglementare (RegTech), poate asigura că băncile
nu numai că îndeplinesc, ci și depășesc așteptările reglementărilor.

De fapt, cursa pentru supremație în tranzacțiile bancare este din ce în ce mai mare
definit de priceperea tehnologică. Ca atare, devine important nu numai
valorifică tehnologiile existente, dar adoptă și soluții inovatoare pentru a le îmbunătăți
prestarea serviciilor lor. Inteligența artificială, învățarea automată și
blockchain nu sunt doar cuvinte la modă, ci instrumente care pot eficientiza operațiunile,
automatizează procesele și oferă un nivel de personalizare care îndeplinește
cererile în evoluție ale clienților. Investiția în tehnologie robustă, scalabilă va fi a
diferențiere cheie.

Cu toate acestea, în mijlocul progreselor tehnologice și al complexităților de reglementare,
este esențial să nu pierdeți din vedere utilizatorii finali – clienții. Ca atare, ea
devine esențial să prioritizeze soluțiile centrate pe client care simplifică
procesele, îmbunătățesc experiențele utilizatorilor și abordează punctele dureroase. De fapt, raționalizarea
procese de îmbarcare, oferind interfețe intuitive și oferind personalizare
soluțiile financiare pot spori semnificativ satisfacția și loialitatea clienților.

Concluzie

Vânturile schimbării în tranzacțiile bancare bat din noi direcții,
aducând atât provocări, cât și oportunități. În timp ce industria se pregătește pentru un viitor
definit de progresele tehnologice, complexitatea reglementărilor și sporit
competiție, jucătorii care navighează cu succes în aceste schimburi vor apărea ca
lideri în lumea dinamică și în evoluție a tranzacțiilor bancare.

Peisajul tranzacțiilor bancare trece printr-o schimbare seismică,
determinând instituţiile financiare să-şi reevalueze strategiile ca răspuns la
factorii de cumpărare în schimbare, concurenții emergenti și reglementările în evoluție
peisaje. Directorii financiari (CFO) și trezorierii corporativi sunt
direcționarea cursului către fiabilitate, transparență și comoditate,
cer timp de răspuns mai rapid și soluții de plată în timp real. The
Câmpul de luptă nu se mai limitează la rivalii bancari tradiționali, cum ar fi nonbancare, inclusiv
Fintech-uri și furnizori de software pentru întreprinderi, sunt
luptă pentru o parte din piața de tranzacții bancare de 550 de miliarde de dolari.

Verticale noi ca terenuri de joc

Atractia noilor verticale ca un teren de joc atractiv pentru bănci este
subliniată de necesitatea agilității, inovației și adaptabilității. The
Câștigătorii în acest peisaj în evoluție vor fi cei care pot răspunde rapid
nevoile clienților, îmbrățișează furnizarea de servicii digitale și investește strategic în
tehnologii care se integrează perfect cu sistemele corporative. Ca nonbancare
perturbă modelele tradiționale, jucătorii de tranzacții bancare, atât bănci cât și
nebancare, deopotrivă, trebuie să-și consolideze capacitățile de gestionare a riscurilor și să rămână în frunte
a curbei în măsurile de conformitate.

Pe măsură ce fluxurile tradiționale de venituri se confruntă cu provocări, profesioniștii din industrie au nevoie
pentru a explora zonele neexploatate pentru creștere. O astfel de cale este dezvoltarea
soluții de nișă precum finanțarea axată pe ESG sau banca verde. Prin alinierea cu
prioritățile societale și de mediu în evoluție, băncile nu pot doar
se diferențiază, dar și contribuie la schimbarea pozitivă. În plus,
explorarea sinergiilor dintre tranzacțiile bancare și sectoarele emergente, cum ar fi
Finanțarea descentralizată (DeFi) poate deschide noi uși pentru generarea de venituri.

Despre complexitățile de reglementare

Întrucât băncile tradiționale se confruntă cu provocarea procesării plăților de bază,
căutarea unor noi căi de creștere devine primordială. Cu toate acestea, reglementarea
peisajul devine din ce în ce mai complex, echipele de conformitate se confruntă
cu o multitudine de orientări care vizează sporirea rezistenței plăților
Afaceri. Ca atare, protecția împotriva atacurilor cibernetice și securitatea datelor este acum un
prioritate maximă, așa cum demonstrează regulile globale, cum ar fi Plată
Directiva privind serviciile 3 (PSD 3), cel EU
Propunerea Comisiei privind plățile instantanee, Şi Operațiunile digitale ale UE
Legea Rezilienței, toate acestea subliniind necesitatea unor măsuri solide de conformitate.

În plus, tehnologia de bază care sprijină băncile mari de tranzacții este la a
conjunctură critică. Aplicații de plăți vechi, adesea răspândite în mai multe
jurisdicțiilor, reprezintă o provocare, deoarece forța de muncă din IT este instruită pentru a le opera
sistemele se apropie de pensionare.

Introduceți GenAI

Pe măsură ce atacurile cibernetice continuă să crească, iar industria pivotează către timp real
plăți, noile formate de date ISO 20022, tehnologia registrului digital și
lansarea monedelor digitale ale băncilor centrale, dependența de tehnologia moștenită devine
o răspundere atât din punct de vedere al clientului, cât și din punct de vedere financiar.

Frecvența în creștere și sofisticarea atacurilor cibernetice necesită o
angajament neclintit față de securitatea cibernetică. Profesioniștii din industrie trebuie să investească
măsuri de securitate cibernetică de ultimă generație pentru a proteja datele financiare sensibile.
În același timp, a rămâne la curent cu evoluția peisajelor de reglementare este esențială.
Instruire regulată și actualizări pentru echipele de conformitate, împreună cu o activitate proactivă
abordarea adoptării tehnologiilor de reglementare (RegTech), poate asigura că băncile
nu numai că îndeplinesc, ci și depășesc așteptările reglementărilor.

De fapt, cursa pentru supremație în tranzacțiile bancare este din ce în ce mai mare
definit de priceperea tehnologică. Ca atare, devine important nu numai
valorifică tehnologiile existente, dar adoptă și soluții inovatoare pentru a le îmbunătăți
prestarea serviciilor lor. Inteligența artificială, învățarea automată și
blockchain nu sunt doar cuvinte la modă, ci instrumente care pot eficientiza operațiunile,
automatizează procesele și oferă un nivel de personalizare care îndeplinește
cererile în evoluție ale clienților. Investiția în tehnologie robustă, scalabilă va fi a
diferențiere cheie.

Cu toate acestea, în mijlocul progreselor tehnologice și al complexităților de reglementare,
este esențial să nu pierdeți din vedere utilizatorii finali – clienții. Ca atare, ea
devine esențial să prioritizeze soluțiile centrate pe client care simplifică
procesele, îmbunătățesc experiențele utilizatorilor și abordează punctele dureroase. De fapt, raționalizarea
procese de îmbarcare, oferind interfețe intuitive și oferind personalizare
soluțiile financiare pot spori semnificativ satisfacția și loialitatea clienților.

Concluzie

Vânturile schimbării în tranzacțiile bancare bat din noi direcții,
aducând atât provocări, cât și oportunități. În timp ce industria se pregătește pentru un viitor
definit de progresele tehnologice, complexitatea reglementărilor și sporit
competiție, jucătorii care navighează cu succes în aceste schimburi vor apărea ca
lideri în lumea dinamică și în evoluție a tranzacțiilor bancare.