Vrei sa construi un portofoliu imobiliar de un milion de dolari? Avem vești bune pentru tine! NU trebuie să vă grăbiți din plin înainte, cumpărând fiecare proprietate care vă intersectează calea pentru a ajunge libertate financiara. Așa este, în loc să cumpărați zeci de unități pe an, puteți cumpăra o duzină de unități în câteva decenii, luând calea lentă și constantă către construirea bogăției în loc să alerge feroce pentru a strânge cât mai multe închirieri.
Deși s-ar putea să sune ca și cum fiecare investitor imobiliar este în mod constant la cumpărături, acest lucru este departe de adevăr. Investitorilor le place andy gil au reușit să construiască portofolii imobiliare cu șapte cifre fără a sacrifica timpul cu familia sau încălcând morala lor pentru a câștiga mai mulți bani. Departe de asta, de fapt; În exterior, Andy încearcă să facă mai ușor pentru chiriașii adesea neglijați să găsească un loc sigur unde să stea.
În ultimele două decenii, Andy și-a construit portofoliul de proprietăți închiriate până la cele douăsprezece unități care sunt astăzi. Nu s-a gândit niciodată că va fi persoana care să cumpere o casă, cu atât mai puțin să dețină un portofoliu de închiriere. Totuși, datorită diferențelor sale care îl fac un super-erou în aspectele cărora majoritatea investitorilor s-ar teme, el este a construit bogăție serioasă fără a sacrifica ceea ce este important. În acest episod, veți auzi exact cum a făcut Andy, politica lui „T-Rex” care ademenește chiriașii, externalizarea punctelor tale slabe, și folosind diferențele dvs. pentru construi bogăție.
Click aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
David:
Acesta este emisiunea BiggerPockets Podcast 803.
Andy:
Fac asta de 20 de ani, dar nu știam că fac asta. Întotdeauna făceam asta pentru clienți. Întotdeauna mi-a plăcut, dacă ai de gând să faci o renovare, trebuie să aibă sens. Dacă ai de gând să renovezi ceva, oamenii fie o fac emoțional, fie ca să țină pasul cu inflația. Deci, oricând faci ca constructor, ai, lucrurile trebuie să fie, trebuie să evalueze pentru a fi finanțate.
David:
Ce se întâmplă cu toată lumea? Este David Greene, gazda ta a podcastului BiggerPockets Real Estate. Aici astăzi cu co-gazda mea Rob Abasolo, arătând și mai frumos decât de obicei. Dacă nu urmăriți acum pe YouTube, pierdeți. Sau poate că nu ești. Distragerea ar putea fi atât de mare, încât vă va împiedica să vă finalizați indicatorii cheie de performanță. Deci, poate că ascultarea pe Apple Podcast sau Spotify va fi mai bună pentru productivitatea dvs.
Emisiunea de azi, fantastic. Intrăm în asta cu Andy Gil, care este un investitor imobiliar care și-a construit încet un portofoliu bazat pe punctele sale forte, nu pe punctele sale slabe, într-un ritm cu care se simte confortabil și a depășit unele provocări pe care le-a avut devreme în viață și este foarte deschis și autentic în ceea ce privește împărtășirea cum au fost acelea de care mulți dintre voi ascultați s-ar putea să vă raportați. Așadar, înainte de a trece mai departe, aș dori să vă gândiți să ne lăsați un comentariu pe YouTube și să ne spuneți dacă vă puteți referi la ceva ce am împărtășit Andy, Rob sau cu mine despre luptele personale pe care le avem și care s-a oprit. ne-a avut succes în afaceri și cum i-am depășit. Crede-mă, nu ești singura persoană.
Rob, ce crezi că investitorii vor găsi cel mai valoros la spectacolul de astăzi?
Rob:
Sincer, cred că probabil că e în regulă să fii slab. Este de fapt cam distractiv să-ți dai seama de punctele slabe. Cred că multor oameni le este rușine de lucrurile la care nu sunt buni, așa că le este frică să spună oamenilor despre slăbiciunile și chestiile lor. Dar despachetăm puțin asta cu Andy și vorbim cu adevărat despre, odată ce îți dai seama de acele slăbiciuni, devine de fapt un punct forte pentru că poți începe să le delegi și să-l externalizezi unor oameni care sunt mai buni decât tine la acele lucruri. Și chiar simt că atunci ai ajuns cu adevărat la punctul de cotitură în afacerea ta. Deci intrăm destul de mult în asta. Vorbim despre componenta ADHD a creierului nostru, eu și a lui Andy, și da, nu știu. Simt că nu am ajuns vreodată în adâncime așa până acum, sau cel puțin de mult timp. Așa că mi-a plăcut foarte mult această conversație cu Andy. El este o minte rară și îmi place.
David:
Înainte de a ajunge la Andy, sfatul rapid de astăzi este că dacă amânați să faceți ceva ce urăști, încercați să dublați corpul. Rob, ce înseamnă dublarea corpului?
Rob:
Practic, este atunci când îi ceri pe cineva să stea în aceeași cameră cu tine când faci ceva ce nu-ți place, astfel încât să te simți susținut să faci lucrul pe care îl urăști.
David:
Este o definiție foarte bună. Să ajungem la Andy. Andy Gil, bun venit la podcastul BiggerPockets. O revizuire rapidă a portofoliului dvs. Ați investit de 20 de ani, ați făcut 10 tranzacții și în prezent dețineți 12 unități, toate în estul Connecticutului. Ai o politică strictă împotriva T. rex pentru chiriașii tăi și pari o persoană fascinantă pe care sunt interesat să o intervievez aici. Deci spune-ne despre asta. Cum nu funcționează nicio politică T. rex pentru tine?
Andy:
E amuzant că a apărut primul. Da, ei bine, politica fără T.rex, ei bine, mai întâi, vă spun doar că T.rex-urile au gaz oribil. Și nu numai, sunt incredibil de nepoliticoși, motiv pentru care nu le permitem. Dar când am enumerat unitățile, am săpat în piață și am urât felul în care oamenii se prezentau ca proprietari, cum ar fi: „Voi răspunde doar dacă nu...” Et cetera. Și așa m-am dus la ChatGPT crezând că aș putea... Căutam să îngrijesc o anumită clientelă sau un anumit grup de oameni pentru aceste unități. Și îmi plac foarte mult câinii și cred că oamenii care iau... Am descoperit că oamenii au grijă foarte bine de câinii lor, de asemenea, sunt drăguți, de parcă vor fi chiriași buni. Sunt capabili să organizeze viața pe care și-o doresc. Așadar, ChatGPT a venit cu această politică împotriva T. rex după câteva, și funcționează destul de bine. Nu au apărut T. rex.
David:
Bine, așteaptă un minut. ChatGPT a venit cu ideea de a nu permite T. rex în casa ta?
Andy:
Sigur a făcut-o. Da, nu sunt atât de creativ.
David:
Oh, asta mă sperie că ChatGPT nu numai că poate fi practic, dar poate fi și creativ.
Rob:
Da, pentru că erai sceptic. Ești de genul „Oh, nu, nu e chiar așa de bine”. Și apoi am spus: „Așteaptă, lasă-mă să scriu o introducere BiggerPockets foarte repede folosind ChatGPT.” Și apoi spui: „Oh, nu poate fi bine”. Și apoi l-am citit și tu mi-ai spus: „Uau, asta sună la fel ca noi.” Și am spus: „Știu. Este ciudat."
Andy:
Da este. E infricosator. Da, ChatGPT. Dar dacă îl folosești ca instrument și continui să împingi, vei ajunge la propria ta voce autentică, ceea ce este înfricoșător, nu?
David:
A funcționat în cazul tău. Deci, practic, ceea ce s-a întâmplat este că ai venit cu o modalitate de a-ți face publicitate chiriașilor unităților într-un mod care a fost mai puțin amenințător, mai puțin solicitant, nu „Nu asta, nu asta”. Întotdeauna văd acele postări în care pun semne de exclamare, „Fumatul interzis, petreceri, câini, distracție, gătit”. Oricare ar fi cazul. Și cred că proprietarii pot scăpa de asta pentru că, în general, oferta limitată atât în locuințe de cumpărat, cât și în locuințe pentru a locui pune puterea în mâinile proprietarului. Desigur, în funcție de stat, puterea poate fi trimisă înapoi în mâinile chiriașului, în funcție de cum sunt legile. Dar dacă ai început relația smucindu-i în acest fel, îți crește șansele ca ei să-ți facă același lucru înapoi când vor primi puterea. Asta a fost ceea ce s-a aflat în spatele procesului tău de gândire de ce ai vrut să te arăți diferit?
Andy:
Am vrut să arăt ca eu autentic. Suntem o afacere de familie și am vrut să... Știu că dacă tu... Adică, câteva lucruri. Știu că dacă îmi arăt eu adevăratul meu sine oamenilor, atunci ei sunt mai probabil să împărtășească situațiile lor reale. Și așa am vrut, de asemenea, să putem, nu este doar generarea de venituri. Aceasta este o locuință, care satisface o nevoie comunitară. Așa că am vrut să fiu văzută ca o persoană fizică și nu atât de mult ca o entitate corporativă. Așa că m-am gândit că, dacă m-aș prezenta în reclamă în acest fel, atunci aș fi capabil să dobor niște paznici și să am conversații reale, ceea ce a fost într-adevăr, a fost grozav să fii adevăratul tău sine, să apari și oamenii să apară ca ei înșiși.
Rob:
Care a fost reacția chiriașului? Pentru că, evident, acest lucru este foarte diferit de normă, nu? Ei bine, ce auzi de la oamenii care chiar închiriază de la tine?
Andy:
Da, o mulțime de LMAO în mesaje și apoi, „Hei, hai să luăm un apel.” Și așa dă jos paznicii imediat și apoi ai o conversație reală. Deci, într-adevăr, dacă sunt eu, oamenii pot fi ei înșiși. Deci este foarte diferit, dar mi-am creat o carieră așa. Majoritatea tot ceea ce am făcut este puțin în afara casetei.
Rob:
E minunat, omule. Poți să ne spui rapid, bine, o propoziție similară în anunțul tău Craigslist când scrii asta, ce spui de fapt?
Andy:
Cred că a spus ceva, am vrut să fiu prietenos cu câinii. Am vrut, așa că am vrut să arăt asta. Era ceva despre bebelușii cu blană și orice altceva, părinții cu blană, ceva de genul acesta. Ne pare rău, nu este permis T. rex. Ceva în acest sens. Deci a fost ca o punctuație și a funcționat foarte bine.
Rob:
Asta-i grozav.
David:
Acum, Andy, vorbim adesea despre motivele oamenilor în domeniul imobiliar, dar vreau să știu, spune-mi despre impactul pe care vrei să-l ai asupra altor oameni.
Andy:
Ei bine, asta e o întrebare încărcată. Sunt multe, dar cred că de ce îmi plac cu adevărat conversațiile care mi-au intrat... De fapt, ești pe masa din bucătărie chiar acum. Îmi plac conversațiile care au venit în casa mea și pe care le-am purtat cu soția și copiii mei ca urmare a investițiilor imobiliare. Cred că libertatea financiară, căutarea libertății financiare este scopul final, dar conducerea pe care o arăt în casa mea și modul în care putem face afaceri împreună și să creștem în mod intenționat ca familie și apoi să aducem împreună, să creăm situații de câștig-câștig. ca să vină și alții, asta e mai mult, adică de ce.
Am patruzeci de ani. Încă câteva decenii și nu va conta pentru mine. Așa că, când voi avea jumătate de șaptezeci și optzeci, oricum totul va merge la copii. Așa că cred că dacă îți place călătoria, dacă îți place procesul și ești capabil să faci ceea ce vrei să faci cu oamenii pe care îi iubești și îi aduci, acesta este cu adevărat motivul.
Rob:
Foarte tare. Crezi că vei învăța și copiii tăi cum să facă asta? Este ideea de a le împuternici? Pentru că ai spus că le lași pe seama lor, așa că știu că acesta este un fel de, nu știu, 50/50 în comunitate. Unii oameni spun: „Nu, copiii mei nu primesc nimic. Ei trebuie să lucreze pentru asta.” Și apoi mai este cealaltă jumătate care spune: „Da, fac asta pentru copii”. Deci da, spune-mi despre asta.
Andy:
Da, deci am doi copii. Fiul meu are 17 ani, va împlini 18 în câteva luni, iar fiica mea va împlini 20 în câteva săptămâni. Și da, fiul meu este... Am ADHD. Are ADHD și s-a luptat într-un mod similar cu mine la școală, dar chiar excelează ca antreprenor. Știam că sunt antreprenor cu mult înainte ca ei să aibă un nume pentru asta. Și așa a vrut să facă numere, și asta face parte din... Vrem să-l ajutăm să-și cumpere o casă când are, până la a 19-a aniversare, cu un împrumut FHA sau cu un împrumut de 5%, orice și așa că punem bazele pentru asta. Numerele de alergare l-au ajutat la școală. Chiar zilele trecute, mi-a trimis un mesaj text în care spunea: „Tată, mulțumesc foarte mult că m-ai ajutat cu asta. Nu am avut niciodată o legătură reală cu munca.” Și a reușit să treacă de fapt matematica ca junior în liceu din cauza asta, din cauza că am rulat numere împreună.
David:
Ai menționat că ai ADHD. Sunt sigur că asta a avut un impact asupra ta în creștere. Povestește-ne despre viața ta timpurie. Ai avut pe cineva în viața ta care să joace rolul pe care îl joci pentru fiul tău și să-l ajute să treacă peste unele dintre aceste provocări? Cum a fost viața ta când ai crescut?
Andy:
Este o întrebare grozavă și voi recunoaște asta. Când cineva spune: „Aceasta este o întrebare grozavă”, cumpără câteva secunde, așa că eu cumpăr câteva secunde. Asa de.
Rob:
Hei, este ceea ce facem noi, cei cu ADHD.
Andy:
E o minune, Dave, David, întrebarea asta. Wow.
David:
Spunem tot timpul: „Aceasta este o întrebare bună”. Ceea ce vrem să spunem cu adevărat este: „Aceasta este o întrebare la care nu eram pregătit să răspund”. Am avut acest gând acum câteva săptămâni. Am auzit pe cineva spunând: „Omule, asta e o întrebare grozavă”. Ce vrei să spui de obicei, „Nu știu ce voi spune despre asta”. Pentru că adesea nu este o întrebare grozavă. Uneori spunem asta ca răspuns la like, „Nu mă așteptam la asta”.
Rob:
Ce înseamnă când cineva spune că este o întrebare proastă? „E o întrebare proastă.”
Andy:
Da, asta e una grea.
David:
Și acum am nevoie de timp suplimentar să mă gândesc cum să răspund la întrebarea ta cu adevărat prost formulată.
Andy:
Îți voi răspunde la întrebare. Deci nu știam. Am crescut într-o... Am fost crescută de o mamă singură pentru cea mai mare parte a copilăriei mele și au fost multe... Am crescut într-un mediu traumatizant. Se întâmplau o mulțime de lucruri, așa că ADHD era un fel secundar. Mama se chinuia să țină mâncarea pe masă și facturile plătite. S-au petrecut multe lucruri. Deci abia când am fost mai târziu adolescentă... știam că am ADHD, dar nu, și știam că am... Am și eu 45 de ani, așa că asta a fost în anii nouăzeci și optzeci, așa că a fost" ce este astazi. Nu am avut... Și cred că rezultatul faptului că am făcut această muncă și am încercat să atrag atenția asupra neurodiversității este rezultatul faptului că am fost ceea ce aveam nevoie când eram copil. Așa că sunt un lider cercetași, sunt tată, sunt soț și, așadar, multe dintre rolurile pe care le joc în primul rând sunt să fiu ceea ce aveam nevoie când eram copil.
Rob:
Am înțeles asta, omule. Am fost acolo și este întotdeauna foarte interesant să vorbesc cu un coleg investitor imobiliar cu ADHD, pentru că mi se pare că lucrul care este atât de clar încât trebuie să fac mai mult decât orice este doar delegat, pentru că pur și simplu nu sunt. o persoană orientată spre detalii. Pur și simplu devin prea împrăștiat. Este același lucru cu tine atunci când îți gestionezi chiriile? Ești o persoană relativ organizată sau partea ADHD a lucrurilor te împiedică vreodată?
Andy:
Da, chestia cu ADHD iese în cale tot timpul pentru esențial orice, și cred că mi-am petrecut o mare parte din viață încercând să mă maschez și să mă prezint ca neurotipic în diferitele roluri și diferite... Am fost antreprenor. toată viața și am intrat și ieșit din angajare din cauza împrejurărilor, dar chiar și atunci când eram angajat, eram antreprenor. Ascunzând asta de oameni, că m-am luptat cu organizarea, mi-a luat o mare parte din energie și nu în ultimul deceniu am început să am această conștientizare de sine a punctelor mele forte, pe care am putut să o las. cortina să coboare puțin și să spun oamenilor unde mă lupt și unde aveam nevoie de ajutor. Și, prin urmare, componenta organizațională a acesteia, mă bazez foarte mult pe diferite aplicații și pe responsabilitatea externalizată, presupun că este cea mai bună modalitate de a face asta, ceea ce îmi permite să strălucesc în domeniile în care mă pricep.
David:
Ai menționat neurodivergență. Cum te-ai aplecat în unele dintre aceste puncte forte pe care tocmai le-ai menționat, lucruri la care ai aflat că ești cu adevărat grozav?
Andy:
Așa că sunt un excelent... Mi-am dezvoltat abilități la diferite intervale ale carierei mele și când mi-am dat seama ce sa întâmplat cu și impactul pe care neurodivergența sau în special ADHD l-a avut asupra mea, atunci am recunoscut că sunt puternic în strategie. În due diligence, sunt o mașinărie. Așadar, componenta de hiperfocalizare a ADHD m-a ajutat cu adevărat să învăț rapid și să dobândesc noi seturi de abilități, cum ar fi setul de abilități de dezvoltare la care sunt un maestru. Așadar, este ca și cum aș crea sisteme și procese, astfel încât să pot uita că lucrurile astea se desfășoară într-un mod automat, este crucial pentru mine, deoarece voi trece peste și odată ce stăpânesc ceva, trebuie să-l dau peste cap pentru că trebuie să merg să cuceresc. dealul următor. Aceasta este într-adevăr componenta de hiperfocalizare a ADHD, odată ce l-am numit și l-am numit, este superputerea mea.
Rob:
Și ai menționat că în viața ta corporativă ai cam ascuns asta și tot așa. Ce făceai înainte de imobiliare?
Andy:
Așa că cred că este foarte amuzant și o să spun că este o întrebare grozavă pentru că este o întrebare grozavă.
Rob:
Mulțumesc.
Andy:
Pentru că nu mi-am dat seama că nu eram de fapt în joc până de curând. Nu mi-am dat seama că bunurile imobiliare, cum ar fi deținerea activului, activul care fluxul de numerar era jocul final. Așa că sunt constructor de peste 20 de ani. Îmi dezvoltam abilitățile în jur. Am fost remodelator și constructor. Am construit, nu știu câte case de la sol, am obținut autorizația, zonarea, proiectarea planurilor și vânzarea contractelor și făcând tot managementul proiectelor și cetera, etc. Dar eu niciodată... Și am făcut flip-uri și am cumpărat câteva proprietăți diferite, dar niciodată cu intenția de a păstra. Așa că bănuiesc că înainte... Acum aș spune că componenta imobiliară a carierei mele este mai recentă, dar a fost așa, am mai vorbit despre Jim Carrey, Finkle este Einhorn, Einhorn este Finkle. A fost ca acest moment pentru mine în care am spus: „Oh, am ascuțit toporul și nu am…” Mulți oameni intră în imobiliare și încearcă să-și dezvolte abilitățile. Aveam deja abilitățile și apoi mi-am dat seama că nu eram în joc.
Rob:
Da. Deci spune-ne despre asta. Povestește-ne despre prima ta ofertă. În ce moment ai intrat de fapt în domeniul imobiliar?
Andy:
Ei bine, am deținut o mulțime de lucruri diferite, dar cel mai recent... Adică, prima mea casă, cred că primul meu hack de casă, vom vorbi despre ce fel de mentalitate dă. L-am cumpărat în 1999 și, deci, eram asistentă la acea vreme, iar doamna de la H&R Block mi-a spus că plăteam mult prea multe taxe și am nevoie de niște anulări, așa că fie trebuia să mă căsătoresc, fie să cumpăr un casa. Și asta a fost în 1999, așa că am spus: „Nu am niciun credit”. Sau i-am spus că am un credit prost, apoi un broker ipotecar de undeva mi-a spus: „Nu, te poți califica pentru un împrumut de 3%. Și așa că nu am mai vrut să plătesc chirie, așa că am găsit o casă în Rhode Island și am cumpărat-o, și am închiriat camerele și de fapt am închiriat subsolul, care era, când vorbiți despre un subsol, eu' Vorbesc despre o fundație de piatră care era umedă. Așa că am spart casa și i-am închiriat-o fratelui meu, ceea ce a fost oribil din partea mea.
Dar da, asta a fost primul meu. L-am cumpărat cu 83,000 de dolari. A fost dobândă de 7%. Am trecut de la 133 de dolari în chirie la ipoteca de 750 de dolari. Îmi amintesc că eram îngrozit. Nu știam cum o să fac asta, dar apoi s-a întâmplat micul boom și am făcut niște bani.
David:
Când ai plătit 83,000 de dolari, ai crezut o parte din tine că plătești prea mult?
Andy:
La naiba da. La naiba da. Da. Da.
David:
Nu pleacă niciodată.
Andy:
A fost... Am spus: „Ești nebun? 83,000 USD?”
David:
Este amuzant pentru că atunci când auzim asta, ne spunem: „Ei bine, mi-aș fi cumpărat o casă cu 83,000 de dolari. M-aș fi simțit confortabil cumpărându-l pentru 83,000 de dolari.” Dar la momentul respectiv era de 83,000 de dolari, probabil că îl doreai pentru 71. Ești de genul: „Este mult prea mult”. Și acum ne uităm la o casă de 500,000 de dolari care spune: „Jumătate de milion de dolari pentru asta?” Dar 20, 30 de ani mai târziu, ne vom uita în urmă și va valora 4 milioane. Vom spune: „Ce? Ai putea să cumperi o casă cu mai puțin de un milion de dolari? Cum e posibil cu asta? Este un milion de dolari să folosești un telefon public.”
Andy:
Da, probabil va fi. Probabil că nu te înșeli în privința asta. Da, probabil că le vor aduce înapoi ca noutăți și vor fi un milion de dolari. Da.
David:
Trebuie doar să-ți amintești tot timpul. Lucrurile par întotdeauna scumpe în momentul în care le cumperi.
Rob:
E adevărat, omule. Atât de mulți oameni vor, le place întotdeauna să spună: „Ei bine, da, vreau să spun că ai ajuns ușor și bla, bla, bla”. Și am fost de genul: „Ați putea spune literal asta despre orice investitor imobiliar acum 10 ani față de momentul în care ați spus asta.” Toată lumea arată ca un geniu în domeniul imobiliar când o face timp de 30 de ani pentru că tocmai l-a cumpărat. Da, parcă lucrurile sunt mult mai scumpe decât au fost așa cum ai spus, dar da, vom fi atât de deștepți în 20 de ani și apoi ne vom spune: „Omule, nu pot să cred că ai casa aia. ”
Andy:
Da. Adică, dacă ascult acest podcast, dacă mă întorc peste 10 ani de acum încolo sau dacă ascult asta peste 10 ani, perspectiva pe care o voi avea atunci va fi foarte diferită. Adică, voi asculta asta și mă voi gândi: „Uau, copilul ăla a avut atât de multe de învățat”. Și este adevărat.
David:
Te uiți în urmă și vezi o mulțime de lucruri pe care ai fi vrut să le fi făcut diferit. Primul lucru este că mi-aș fi dorit să fi cumpărat mai mult. La momentul în care îl cumpăram, mi s-a părut prea scump și nu ar trebui să îl cumpăr. Acum mă uit în urmă și îmi zic: „Omule, de ce nu am făcut asta în fiecare an? Aș fi putut sparge casa. Nu am avut copii. Nu am avut o familie. Aș fi putut să fiu gangbusters.” Dar în regulă. Deci ai menționat că hiperfocalizarea este unul dintre punctele tale forte. Există un exemplu de moment în care acest lucru a dat roade pentru tine, în special în domeniul imobiliar?
Andy:
O da. Doamne, da. Adică, am putea vorbi despre afacerea pe care tocmai am făcut-o sau există... Deci due diligence este distractiv pentru mine. Oricând există, dacă vreți vreodată ca cineva să rezolve o problemă și sunteți în apropierea mea, spuneți: „Hmm, e ciudat”. Și voi sări și voi intra și voi face toate cercetările. Îmi place foarte mult, îmi place să urmăresc ședințele comisiilor de planificare și zonare. Știu că este foarte ciudat, dar mă concentrez hiper pe... De fapt, îmi place zonarea pentru că este ceea ce poți face cu pământul. Așa că am citit regulile de zonare. Citesc ședințele comisiilor de planificare și zonare ca și cum ar fi un roman de dragoste. De fapt, văd povestea în ea. Și este amuzant pentru că tocmai îi spuneam soției mele: „Hei, tipul ăsta e un (bip). Urmărește ce se întâmplă luna viitoare.” Vom vorbi despre diferite... Oh, probabil că nu trebuia să spun asta.
Dar urmărind lucrurile de la lună la lună și poveștile din ele, concentrarea superioară de a intra și de a mă scufunda în ceva de găsit, pentru a învăța rapid a fost de mare ajutor.
Voi spune de fapt pentru această proprietate pe care tocmai am cumpărat-o, am intrat în modul hiper-focalizat și am învățat tot ce este vorba. Ei dau chiriașilor, căutăm cine e acolo, căutăm ce se întâmplă. De fapt, a trebuit să reconstruiesc... Am cumpărat această asociație de apartamente fracturate, așa că le-am cumpărat ca indivizi, dar deținând în esență un procent major din HIA. Așa că a trebuit să mă implic în... a trebuit să reconstruiesc modelul de afaceri al HOA fără a avea de fapt acces la el. Deci, acea concentrare super, reconstruirea afacerii lor cu certitudine a dat cu siguranță roade.
Rob:
Știați că a fost un HOA fracturat când l-ați cumpărat? Cred că nici măcar nu am auzit acest termen în mod specific, dar da. Nu a fost un lucru înfricoșător?
Andy:
Nu pentru mine. Așadar, carierele tale sunt construite pe diferiți piloni și așa cum mi-am pierdut cămașa în marea recesiune și am învățat să fiu financiar... Am învățat cunoștințele financiare prin necesitate. Și apoi, în locul următor în care eram cu adevărat, am avut acest mentor la ultimul meu loc de muncă, care mi-a insuflat cu adevărat principii solide de afaceri. Așadar, componenta specifică pe care am făcut-o, am condus un departament de construcții și am făcut aproximativ 6 până la 8 milioane de dolari pe an, așa că am căutat mereu un pic repetabil. Întotdeauna am știut că, dacă găsesc ceva și în cantitate mare, îmi dă suficientă frânghie să fac niște greșeli și să o corectez. Așa că am căutat mereu modalități repetabile de a dezvălui procesul. Așa că, când mă uitam la acest model de afaceri, este în esență 12 unități de același lucru, iar HOA este doar o afacere care are venituri și cheltuieli.
Deci, într-adevăr, nu a fost... O fractură, nu a fost înfricoșător pentru mine și nu am făcut-o, când am decis inițial să investesc, am cumpărat, David, ți-am cumpărat cartea. De fapt, un prieten mi l-a trimis. Nu auzisem niciodată de tine. Și așa am ascultat totul și intenția noastră a fost să cumpărăm case unifamiliale. Dar apoi, odată ce am intrat în asta, și apoi cu experiența mea în construcții comerciale și cu estimarea tipului de construcție pe care l-am făcut, mi-a devenit destul de evident că multifamilial era modul în care urma să merg și unde era forța mea.
David:
Ei bine, mai ales dacă îți place să analizezi lucruri, nu? Multifamily este un loc de joacă pentru oamenii cărora le place să analizeze lucrurile. Înțeleg că ai făcut recent o scufundare profundă pentru sora ta pe una dintre proprietățile ei. Ne poți spune ce ai făcut acolo?
Andy:
Oh da. Da. Deci, de fapt, este sora soției mele, cumnata mea, dar o consider sora mea cu siguranță. Ați auzit vreodată de Mystic, Connecticut? Ați petrecut vreodată vreun timp aici? Foxwoods Resort Casino? Ai auzit de asta? Da?
David:
Nu.
Andy:
Wow.
Rob:
Nu inca.
Andy:
Da, ei bine, vino jos. Ar trebui. Ar trebui să veniți la Foxwoods. Da, deci Mystic, Connecticut este o mecca apreciată, un orășel din Noua Anglie, așa că imobiliare înnebunește. Cumnata mea iubește zona și a apărut pe piață o casă care fusese neglijată și parcă tot ce urcă în istoricul Mystic dispare în câteva zile, indiferent de starea sa. Așa că a trebuit să intru și să învăț cu adevărat legile specifice de zonare.
Așa că a vrut să achiziționeze această proprietate. Aveam de gând să-l dezinfectăm, apoi urma să construim un ADU în curtea din spate și, într-adevăr, aveam doar 24 de ore să facem asta, și aici excelez. Am intrat, am învățat legile de zonare, am învățat repede dacă era nevoie de autorizație specială și nu de autorizație specială, ci definiția permisului special sau nu, sau dacă se poate face administrativ, care era acel criteriu. Și am putut să spun cu certitudine că da, am putea face ceea ce plănuia ea să facă pentru a proiecta un ARV realist despre ceea ce ar fi acesta și cât de mult venituri ar putea genera Airbnb sau închirierea pe termen scurt într-o perioadă foarte scurtă de timp. .
Rob:
Până în acel moment, cât de familiar erați cu acest proces în general?
Andy:
Eu fac asta de 20 de ani.
Rob:
Bine.
Andy:
Dar nu știam că fac asta. Întotdeauna făceam asta pentru clienți. Întotdeauna mi-a plăcut, dacă ai de gând să faci o renovare, trebuie să aibă sens. Dacă ai de gând să renovezi ceva, oamenii fie o fac emoțional, fie ca să țină pasul cu inflația. Deci, de fiecare dată când faci ca constructor, lucrurile trebuie să fie, trebuie să evalueze pentru a fi finanțate. Așa că mereu făceam asta și învățam cum să... Văd episoadele despre cum să renunț la o evaluare de la accident. Am un doctorat în asta. Am încercat să obținem împrumuturi finanțate pentru lucruri care nu au fost încă construite este... Am făcut asta pentru totdeauna.
Rob:
Da. Asta e bine. Asta trebuie să fi ajutat. Îmi amintesc prima dată când am construit un ADU. Am depus planul. Adică, a fost un proces de șase luni pentru a pregăti planurile și a le fi transmise județului LA, care nu au prea multe reglementări acolo. Glumeam. A fost ingrozitor. Așa că l-am trimis și îmi amintesc că mi-au dat planurile înapoi trei săptămâni mai târziu și toate, adică, erau 10 pagini care erau doar cu linii roșii, atâtea comentarii și nu făcuse niciodată așa ceva. inainte de. Și îmi amintesc că acesta este unul dintre momentele în care m-am simțit probabil cel mai învins în cariera mea imobiliară. îmi venea să plâng. Am spus: „Nu pot să cred că nu înțeleg nimic din toate astea”.
Și îmi amintesc că am dormit și m-am trezit a doua zi, apoi am citit-o din nou, toate notele. Am spus: „Bine, de fapt are mai mult sens decât credeam, dar tot nu înțeleg.” Apoi m-am culcat și am citit-o din nou, și apoi dintr-o dată chiar nu a fost chiar așa de rău și parcă nu-ți dai seama, dar uneori chiar trebuie să o iei incredibil de încet, să dormi pe el. , revino la asta pentru că lucrurile chiar încep să devină mai ușoare odată ce realizezi că nu este atât de înfricoșător pe cât pare la suprafață.
Andy:
Chestia cu aceste lucruri, așa că atunci când obțineți aceste lucruri prin zonare și obțineți permisiunea pentru diferite proiecte, trebuie să vă gândiți la asta ca la un joc de tenis. Faci un voleu, așa că dacă te aștepți la un home run chiar din poartă, vei fi dezamăgit. Așteptări atât de realiste cu privire la asta în cronologie, așa că veți merge înainte și înapoi pe câteva lucruri diferite și veți afla specificul fiecărui oraș și județ și ce caută. Deci nimeni nu trece de prima dată.
David:
Este un punct grozav, grozav. Da, și asta ar putea provoca multă frustrare. Dacă ești genul de personalitate care spune: „Vreau doar să mă uit la asta, să iau o decizie, să termin, să merg mai departe, să bifez caseta.” Nu este o chestie de verificare a casetei. Este aproape ca și cum ai trimite cercetași să facă recunoașteri. Ei se întorc și spun: „Asta este ceea ce are cealaltă parte”. Tu spui: „Bine, cum vom stabili o strategie aici? Ce am putea face? Să trimitem asta și să vedem cum răspund.” Este mult mai mult un joc ca asta. Deci creierului tău îi plac astfel de lucruri?
Andy:
Iubesc chestiile astea. Îmi place dezvoltarea. Da. Îmi place, da, orice lucru care, dacă poți schimba utilizarea terenului și poți adăuga valoare adăugată, fac aceste lucruri de foarte mult timp și îmi place strategia. Îmi place să creez relații și să merg înainte și înapoi și să creez ceva care anterior... Dumnezeu nu mai face niciun pământ, dar ce putem face cu acel pământ este încă în aer și cât de multe venituri poți genera cu el. Deci, acolo îmi place zonarea.
David:
În regulă. Deci, cum rămâne cu unele puncte slabe pe care le externalizați? Care sunt unele lucruri pe care nu vă place să le faceți sau care nu vă plac și pe care le externalizați altor persoane?
Andy:
Deci aceasta este ca, acestea sunt... David, asta e o întrebare grozavă. Da, deci am tendința de a fi un manager sărac și voi clarifica asta. Diferența dintre leadership și management în creierul meu și nu știu care este definiția reală a acesteia, dar managementul execută planul și apoi măsoară asta. Așa că, dacă nu am pe parcurs sau notificări sau răspundere pentru ceea ce a fost planul de afaceri inițial, atunci pot pierde din vedere asta. Așa că trebuie să creez responsabilitate externă. Așa că fac asta cu, lucrez ca consultant, fac încă niște estimări comerciale și fac trei sau patru lucruri diferite, dar soția mea este partenerul meu, nu doar în viață și în afaceri, și deci ea este ca mine. metronom. Și așa că nu îmi voi aminti că niciun eveniment recurent care nu are structură sau responsabilitate în jurul său este în zona de pericol pentru mine și știu că trebuie să exteriorizez asta și să vocalizez. Mi-am învățat creierul și așa știu că nu trebuie să fiu, nu trebuie să strălucesc. Nu trebuie să fiu centrul tuturor în... Putem străluci lumina asupra altor oameni și, cu cât facem mai mult, asta înseamnă leadership.
Și pentru ca ei să crească, încerci să-i aduci pe oameni acolo unde merg. Așa văd eu conducerea și diferitele... Nu pot, diferențiator. O voi lăsa acolo. Da?
Rob:
Da. Îl vom marca dacă nu există.
Andy:
Da. Mulțumesc foarte mult. Da. Da. Hashtag Andy Gil. Da, așa că externalizez responsabilitatea de rutină și chestii de management. Așa că fac asta prin notificări, prin diferite aplicații de pe telefonul meu, prin faptul că oamenii mă verifică, prin crearea dublării corpului. Nu știu dacă ești familiarizat cu asta sau nu.
Rob:
Da da. Este eficient... Așa că am încercat asta o dată și funcționează bine. În principiu, ceri cuiva să stea în cameră cu tine în timp ce lucrezi la ceva, astfel încât să simți că există camaraderie sau sprijin în acel moment. Este corect?
Andy:
Da, exact asta este. Da. Spune-i cuiva ce faci și stai cu tine și vei spune: „Bine, o să fac chestia asta care mi-e greu”. Așadar, vreau să spun, s-ar putea să am abilitățile necesare pentru a o face și, atâta timp cât mă exteriorizez și spun: „Hei, asta o să fac în această perioadă de timp”, acea perioadă de timp trece și apoi afirm ce ai reusit sa realizezi. Deci pentru lucrurile grele care sunt plictisitoare sau pe care nu vreau să le fac sau orice altceva. Așa este într-adevăr și să pot spune vocal că am tendința de a fi un manager sărac dacă nu îmi planific bine și îmi exteriorizez slăbiciunile așa, este atât de încurajator pentru că pot spune asta și acum putem străluci cu toții si mergi inainte.
David:
Cred că atunci când vedem exemple de succes, vedem LeBron James, vedem Michael Jordan, vedem Tiger Woods. Vedem doar punctele forte. Această persoană poate sări mai sus decât toți ceilalți, poate alerga mai repede decât toți ceilalți, poate face ceva mai bun. Ceea ce nu vedeți, dar este poate și mai important este staff-ul de antrenori, directorul general, ceilalți jucători care văd punctele slabe în abordarea acelei persoane și vor completa în mod activ acest lucru, nu? Antrenorii petrec probabil mai mult timp gândindu-se la punctele slabe ale celor mai buni jucători ai lor, deoarece punctele forte sunt evidente. Nu trebuie să te întrebi la ce se pricepe cineva. Asta te sare imediat, dar ne ascundem slăbiciunile. Conștientizarea că avem o slăbiciune ne permite să ne antrenăm. Asta te aud spunând, nu? Știu că funcționez cel mai bine în aceste medii, așa că permiteți-mi să aduc pe cineva să o facă.
Știu că voi da peste cap asta. Lasă-mă să pun o persoană în jurul meu. Nu contează cât de bine te descurci la ceva, dacă te duci la slujbă și apoi uiți să plătești ipoteca în fiecare lună, așa cum ai spus, este un lucru care se repetă și îți spui: „Ce face asta contează?” Și este executat silit în două luni. Nu te avantajează, nu? Trebuie să știi care sunt punctele tale slabe dacă vrei să poți să-ți valorifice punctele forte.
Și știu că există o tendință în acest moment, care este bună și pozitivă pentru oamenii care caută să înțeleagă de ce sunt eu așa, nu? Există o mulțime de podcasturi, există o mulțime de cărți, există o mulțime de chestii de autoajutorare care vorbesc despre lucruri prin care am trecut în copilărie. Cuvântul „traumă” este aruncat mult, ceea ce nu este nimic împotriva oamenilor care au traume legitime, dar acum este de genul „O, soțul meu a uitat să arunce gunoiul” și acum o numim traumă, nu? Dar a înțelege de ce există o problemă nu este același lucru cu a veni cu un plan pentru a rezolva această problemă, pentru a avea mai mult succes, nu? Este de genul: „Odată ce știu de ce sunt așa, atunci ne oprim.”
Ne spunem: „Bine, treaba este gata. Înțeleg ce s-a întâmplat în viață.” Nu, acum trebuie să luați acele cunoștințe și trebuie să veniți cu un cadru care vă va permite să aveți succes, ceea ce se pare că este ceva ce ați făcut. O să ghicesc, crescând, nu ai avut o mulțime de exemple sau oameni care să te antreneze în acest fel. Este ceva ce a trebuit să te împiedici în tine?
Andy:
Da. Da. Când crești într-un mediu în care toată lumea încearcă să supraviețuiască și noi creștem încercând să ajungem la următorul lucru, nu există prea mult proces de gândire privind planificarea viitoare. Și așa că, deși am fost prin preajmă și chiar și în cariera mea, am fost în preajma multor proprietăți imobiliare, construiam o mulțime din ele, nimeni nu investea în el și nu le păstra. Deci nu mi-a trecut prin cap să fac asta. Deci nu am avut un exemplu. Am avut, ei bine, am avut modele grozave în viața mea de tânăr. M-am alăturat cercetașilor devreme și mama a făcut tot ce a putut, și sunt în pace cu asta, dar nu am avut creșterea pe care mi-o pot permite copiilor mei. Și pentru a putea într-adevăr, în acest moment al vieții mele la 45 de ani, moștenirea este foarte importantă pentru mine. Și că sunt capabil să ofer copiilor mei cadrul pentru a avea succes în modul în care definesc asta. Și asta, la rândul său, mă face să reușesc.
Și ca produs secundar, vom genera venituri și bogăție generațională. Deci, într-adevăr, ca bărbat mai tânăr, am vrut să scap de sărăcie și am vrut să scap de, să fiu orice altceva decât bietul copil. Și așa a fost condus de ego. Și în această etapă a vieții mele, chiar aș putea să-i spun unui șobolan ce crede oricine despre mine. Dacă nu sunt ceașca ta de ceai, e grozav. Continuați, derulați și ajungeți la următorul lucru. Chiar vreau doar, am de ce este foarte clar în acest moment.
David:
E fascinant. Rob, la ce te gândești când auzi asta? Pentru că simt că te poți relaționa cu Andy, pur și simplu nu ai spus nimic încă. Ești o persoană cu detalii. Am avut această experiență cumpărând proprietatea din Scottsdale, unde fiecare am putut să ne expunem punctele forte și punctele slabe individuale. Vezi cum lucrezi cu decorul. Adică, mă gândeam literalmente la unele dintre lucrurile pe care le gândește Andy, cum ar fi: „Dacă ar fi trebuit să fiu atent la atât de multe detalii, chestia asta ar fi fost stricată în primele 12 minute.” Nu mi-aș fi putut niciodată să mă concentrez pe Bed Bath & Beyond și să mă gândesc la „Cum ar arăta asta într-o imagine?” Întregul tău creier procesează informații complet diferit. Cum ar arăta asta? Un oaspete ar dori să rezerve pentru el? S-ar plânge probabil de asta?
Sunt la un nivel de 30,000 de picioare de atâtea lucruri încât am nevoie de oameni ca tine. Sunt curioasă, ăsta ai fost dintotdeauna? Asta face parte din motivul pentru care ai un canal YouTube atât de mare și de ce ai lucrat în marketing este că ai acest unghi de a vedea detaliile pe care altora le dor? Și cum ți-a servit asta și cum a funcționat împotriva ta?
Rob:
Da, așa că există un lucru amuzant care s-a întâmplat acum câțiva ani, vreau să spun. A fost ca un meme. Și practic, se spunea că există două tipuri de oameni. Există cineva pentru care monologul lor interior este dialogul, iar apoi celălalt tip de persoană este monologul lor interior sunt gânduri abstracte. Și așa, mulți oameni au văzut asta și au spus: „Stai, ce? Nu toată lumea gândește în dialog și nu toată lumea...” Și apoi cealaltă jumătate a spus: „Stai, nu toată lumea gândește în gânduri abstracte?” Gândesc în gânduri abstracte. Sunt împrăștiat. Când intru într-un loc și îl analizez, nu spun: „Oh, canapeaua ar merge aici, bla, bla, bla”.
Nu am acel monolog interior cu mine. Deci, pentru mine, intru într-un loc și când sunt inspirat, mă pot concentra cu siguranță pe un singur lucru, dar într-adevăr este ca și cum aș lua lucruri din aer și, practic, le trag în jos. Și, oricât de mult îmi place acest aspect despre creativitatea mea și ceea ce fac, vreau să spun, canalul meu de YouTube este foarte... nu-l scriu. Totul este întâmplător. Am cinci puncte și este o nebunie cu ADHD.
Oricât de mult îmi place acea parte a creativității mele, există momente în care îmi spun: „Bine, este timpul să cresc și să dețin unele dintre aceste lucruri”. Mă plâng foarte mult de faptul că nu am suficient timp în ziua mea, iar acesta a fost un mare eșec în afaceri pentru mine. Parcă îmi închid laptopul la 6:00, frustrat că nu s-a făcut nimic. Așa se simte. Și așa că, la un moment dat, trebuie doar să recunosc că, da, am punctele mele forte și slabe, dar nu pot folosi întotdeauna, de exemplu, ADHD-ul meu ca scuză pentru motivul pentru care sunt neorganizat sau de ce. Nu pot avansa. Și așa am făcut multe schimbări în viața mea în ultimele două luni.
Am cam vorbit despre asta puțin în aer, dar nu sunt deloc un tip matinal. Trezirea la 9:00 ar fi cea mai bună versiune a mea, dar m-am trezit la 5:30 în fiecare zi în ultimele două luni. Și este nasol, dar acesta este, un pas de acțiune pe care trebuia să-l fac pentru a avea efectiv succes. Am angajati acum. Am 20 sau 25 de oameni în acest moment care sunt pe statul meu de plată, totul. Am o familie pe care trebuie să o întrețin și, așadar, trebuie să fiu responsabil. Și salariile mă țin la răspundere. Așa că am cam, nu știu, mă schimb în multe moduri interesante diferite.
Andy:
Sunteți familiarizați cu EOS? Sistem de operare antreprenorial? Da? Da. Am lucrat, ultimul loc la care am lucrat a fost unde am fost prezentat și am condus compania pe asta. Eram în personalul cheie și erau aproximativ o sută de angajați acolo. Iar diferența dintre vizionar și integrator este cu adevărat, este cu adevărat remarcabilă. Deci, ceea ce te aud spunând, Rob, este că ești un vizionar și încerci să devii și integrator. Și așa mi-ar plăcea să văd cum se dovedește asta pentru că este foarte greu să păstrezi spațiu pentru ambele și să ai succes în ambele domenii. Mintea ta creativă este cea care a creat imperiul tău. Așadar, executarea acelui plan de afaceri, modul în care predai asta este într-adevăr... Și poți, pentru că trebuie să fii, produsul ești tu. Și, pe măsură ce îl eliberezi și poți să împărțim diferite părți din el, abia aștept să văd povestea derulându-se.
Rob:
Da, a fost distractiv, omule. Cred că cineva m-a convins cu puțin mai puțin de un an în urmă să angajez un COO. Ei zic: „Trebuie să angajezi un COO. Nu poți, faci totul și, evident, te împrăștie.” Și așa am făcut. Și când am făcut asta, am spus: „Bine, e grozav”. A fost într-adevăr o sursă de împuternicire, dar încă mă găsesc că nu reușesc COO pentru ceea ce trebuie să facă, nu-i obține ceea ce are nevoie pentru a conduce afacerea și alte chestii. Da, vreau să spun, parcă aș putea sta foarte confortabil acolo unde sunt, dar locul în care vreau să fiu peste câțiva ani de acum este că vreau să am mii de unități care sunt locuri foarte cool, unice. Și singurul mod în care voi face asta este că trebuie să mă agățăm și să mă încurc puțin cu propria mea afacere, decât să încerc mereu să o deleg. Deci probabil că nu este modul corect. Nu știu. Încerc să-mi dau seama acea parte.
Andy:
Adică, formularea pe care ai folosit-o, verbiajul pe care l-ai folosit de-a lungul liniilor de a nu folosi ADHD ca o cârjă ca scuză pentru orice, și acest tip de responsabilitate este într-adevăr, este cu adevărat împuternic să... Odată ce îl deții și spui așa , „Bine, bine, aceasta este o scuză, este un motiv.” Și apoi completați în jurul asta pentru a avea succes în modul în care îl definiți. Într-adevăr, îmi place felul în care ai descris asta.
Rob:
Da omule. Ei bine, sincer, simt că am ținut asta împreună destul de bine pentru câțiva bărbați cu ADHD. Și David, ne ții pe cale.
David:
Da. Și pe această cale, vom trece de la ADHD la DDD. Următorul segment al emisiunii noastre este Deal Deep Dive. În acest segment al spectacolului, ne aruncăm adânc într-o anumită afacere pe care oaspetele nostru a încheiat-o. Și Andy, înțeleg că ai o proprietate de 12 unități despre care să vorbim, nu-i așa?
Andy:
Da, da. Da.
David:
În regulă. Așa că vom lansa aceste întrebări către tine. O sa incep. Prima întrebare, ce tip de proprietate este?
Andy:
Este o comunitate de apartamente fracturate. 18 unități și am cumpărat 12 dintre ele.
David:
Și înainte ca Rob să-și pună întrebarea, te superi să repeți care este definiția unui condominiu fracturat?
Andy:
Un complex de condominii fracturat este unul care a fost intenționat să fie unic, deținut de persoane cu un HOA și, la un moment dat, s-a îndreptat către investitori și a devenit deținut majoritar de investitori. Deci, există o mulțime de potențial avantajos, da, așa cum văd eu.
David:
Deci complexul era deținut de oameni, scuze. Fiecare unitate din aceste 12 a fost inițial deținută de cineva diferit, iar apoi au avut un HOA pe care l-au guvernat pentru a se asigura că vecinul tău nu și-a vopsit casa, Pepto-Bismol roz sau nu a pus muzică tare sau orice altceva. Apoi oamenii care le-au deținut inițial, le-au vândut, au intrat investitorii și le-au cumpărat. Apoi au început să le închirieze. Așa că regulile HOA au trebuit să fie adaptate pentru a se adapta la faptul că o mulțime de chiriași vor fi implicați. Asta e practic?
Andy:
Nu chiar. Da. Deci, acolo a fost oportunitatea, este că nu vreau... Este că, în calitate de proprietar majoritar, eu, în esență, pot să dictez care sunt statutul și dacă la un moment dat să schimb declarația, declarația condominiului. Deci da.
David:
Dețineți toate cele 12 unități care au fost deținute inițial de persoane individuale?
Andy:
Închidem pe 13 săptămâna viitoare, dar da, vom deține.
David:
Vom merge acolo.
Andy:
Da.
David:
Bine. Deci 12 unități într-un complex care are mai mult de 12.
Andy:
Da, 12 unități într-un complex de 18. Îmi pare rău.
David:
Bine, iată-ne. În regulă.
Rob:
Cum ai găsit cele 12 unități?
Andy:
Printr-un agent imobiliar care este un prieten de-al meu, și el a postat o proprietate complet diferită cu care m-am angajat, și am primit un telefon și a fost o listă de buzunar și, în esență, a însemnat pentru mine că vânzătorul nu a fost dispus. să mă angajez față de un anumit agent și am avut dreptate în privința asta. Și-
David:
Probleme de angajament.
Andy:
Da, probleme de angajament.
David:
Asta e corect. Pun pariu că asta face parte din motivul pentru care ai o afacere atât de bună cu chestia asta. Nu întotdeauna îți servește bine să încerci să fii într-o relație deschisă cu agenții tăi. În regulă. Deci, cât ai plătit pentru chestia asta?
Andy:
1.2 milioane de dolari pentru cele 12 unități.
Rob:
Și cum ai negociat-o?
Andy:
Deci, de fapt, este foarte greu de cumpărat. Vânzătorul care este, încă vorbesc de trei ori pe săptămână. Am devenit prieteni buni. L-a pregătit pentru o rambursare de bani printr-o bancă locală de aici. Și așa că chiar nu-i păsa dacă l-a vândut sau nu. Așa că m-am oferit să întreb și el a spus nu. Atunci când am intrat în detalii, el nu a vrut nimic, orice articol mai mic de 500 de dolari era pe mine. Și am spus: „Să ajungem la o definiție a articolului”. Și apoi a spus: „Nu”. Și atunci nu am putut să-l văd. Și, în cele din urmă, am spus: „Hei, lasă-mă să văd unitățile și le voi cumpăra așa cum sunt”. Și așa am putut să ne întâlnim, el este un constructor ca mine, își pune pantalonii pe un picior pe rând. Am devenit prieteni rapid. Și-a dat seama că nu aveam de gând să-l închid într-un P&S și apoi să încep să scapi. Intenționam să plătesc ceea ce am fost. Și noi am făcut asta.
Și negocierea a fost dură. A fost, dar odată ce am intrat, mi-am dat seama că nu era o problemă reală cu care ne luptam. Și odată ce am intrat, dacă l-aș putea duce în cameră pentru a avea o conversație, am putea afla dacă asta se potrivește sau nu, și am fost perfect.
David:
Îmi place ce ai spus despre faptul că nu a fost o problemă reală. Încerca să prevină ceva ce credea că s-ar putea întâmpla și tu nu aveai nicio intenție să faci. Asta-i frumoasă.
Andy:
Dreapta. Da.
David:
Rob?
Rob:
Oh, sunt eu? Îmi pare rău, a fost o conversație atât de grozavă. Acesta este ADHD. Cum l-ai finanțat?
Andy:
În regulă. Da. Așa că l-a pregătit pentru o rambursare la banca locală. Deci evaluarea a fost deja făcută. Nu știam asta la momentul în care negociam. Deci am un partener în această afacere. Și așa am mers la bancă și, în esență, a existat deja o scrisoare de angajament care le-a fost emisă. Așa că am recalificat-o în două sau trei zile și am primit o scrisoare de angajament și am plecat la curse.
David:
În regulă. Acum, aceasta este probabil cea mai amuzantă întrebare. Ce ai facut cu el cand l-ai cumparat?
Andy:
Ei bine, avea chiriași în el, așa că vânzătorul și cu mine ne-am descurcat foarte, foarte bine. Așa că chiar îmi iau capul la agent pentru că, în esență, s-a dat deoparte și a permis ca asta să se întâmple doar pentru că urma să rezolvăm problemele împreună. Și mulți oameni, ego-ul lor le stau în cale, și el a făcut cu adevărat o treabă grozavă luându-i înapoi. Și așa am umplut unitățile. Erau câteva unități goale, dar el și-a dorit foarte mult să o fac, știa că aceasta va fi lansarea mea și își dorea foarte mult ca asta să aibă succes pentru mine. Așa că a umplut chestia, așa că am preluat-o și am putut să mă prezint chiriașilor. Nu toată lumea era fericită că sunt acolo. Și am schimbat câțiva dintre chiriași. Cred că în acest moment vom fi, cred că suntem până la cinci că ne calificăm singuri.
Dar da, este o proprietate foarte grozavă pentru că este un dormitor, o baie. Este în, sunteți familiarizați cu Electric Boat, capitala submarină a lumii? Connecticut? Nu știu dacă... Deci avem 20,000. EB este că guvernul lansează o nouă linie de submarine, așa că se dublează. Sunt 20,000 de angajați și mai adaugă încă șase, 7,000. Așadar, orice unitate pe o rază de 25, 30 de mile este aproape izolată de această recesiune care ar putea veni, deoarece toți oamenii de meserii sunt preluați de acolo. Așa că suntem oarecum susținuți în acest fel. Așa că știu că există un deficit uriaș de aceste închirieri și fac marketing pentru profesioniști care vor cumpăra în următorii doi ani. Așa că înțeleg că va fi o mare cifră de afaceri.
Rob:
Wow, sunt informații bune. Tocmai ai distrus acea piață pentru tine. Sper că știi asta. Toată lumea acasă spune „Oh, da”.
Andy:
Ei bine, nimeni nu ascultă acest podcast, nu? Voi băieți aveți un mic-
Rob:
E frumos, se ridică și vine.
Andy:
Este o mică nișă, da.
David:
Ce lecții ați învățat din această afacere?
Andy:
Ce lecții am învățat? Am învățat asta, așa că probabil că aceasta este afacerea m-a pus pe calea pentru multifamilial. Am învățat că dacă preiau, așa cum am luat această proprietate și chiria era de 13,200. În prezent, este la 15,000, deci este ca o creștere de 12%. Și am învățat că orice familie peste cinci, îmi pot crea propria mea... Îmi pot crește evaluarea, pot crea bogăție în acest fel. Am aflat despre brațul de cinci ani. Poate fi puțin înfricoșător, dar dacă ești super analitic, am învățat că aici vreau să fiu. Voi face renovări, răsturnări și lucruri de genul ăsta pentru a finanța aceste oferte multifamiliale. Am învățat că aici vreau să fiu.
Rob:
E minunat, omule. Ei bine, ultima întrebare. Cine este eroul echipei pentru afacerea ta?
Andy:
Aceasta ar fi soția mea. Am acest creier de veveriță, asta nebun, și vreau să spun serios. Suntem împreună de 23 de ani și ne-am cunoscut când eram copii la 22 de ani. Și am trecut printr-o mulțime de suișuri și coborâșuri și avem un copil cu chistic. Fiul meu are fibroza chistica. Chiar am trecut prin toate. Și ea este momentul potrivit pentru mine. Ea stabilește ritmul, ea stabilește standardul pentru copiii noștri, pentru mine și pentru credința ei în noi, în ceea ce putem face împreună cu adevărat, nimic din toate astea nu s-ar întâmpla.
David:
Minunat. Adică, nu știu dacă am auzit vreodată pe cineva spunând că soția lor a fost eroul înțelegerii, dar asta e foarte tare de auzit. Mai ales că, dacă te gândești bine, pentru a te menține să funcționezi cât mai bine, ea trebuie să-și dea seama: „Ei bine, care sunt punctele slabe despre care am vorbit? Cum pot acoperi asta?” Dreapta? Deci asta fac eroii. Asta-i grozav.
Andy:
Da. Nu știu. Soția mea este terapeut, terapeut pentru sănătate mintală și fiica mea. Așa că este grozav să ai un terapeut rezident. Asta-i grozav.
David:
Trebuie să mă căsătoresc cu o maseuză locuită. Corpul meu mă doare tot timpul din cauza diferitelor leziuni sportive. Acum m-ai pus pe gânduri aici.
Andy:
Da, nu, ai pus asta în lume. Hei, toate maseuzele. David se uită.
David:
În regulă. Deci ce urmeaza? Ați menționat că aveți câțiva chiriași în pregătire care fac contracte pentru muncă și recunoașteți că va exista o cifră de afaceri. Ați început deja să vă gândiți la sistemele existente pe care le veți folosi pentru a gestiona postul vacant despre care știți că ar trebui să apară?
Andy:
Da, vreau să spun, pe măsură ce creștem, cred că nu am o anumită cantitate de unități la care vreau să ajung în următorii doi ani, dar pe măsură ce creștem sistemele, probabil că le vom externaliza agenților pentru a le completa. posturi vacante. Dar cred că sunt foarte bine, am o urmărire destul de bună pe Instagram și asta se datorează faptului că mă pot relata. Și deci cred că dacă ajungem la oameni și facem publicitate unităților, ei bine, ca să le arătăm cu adevărat creativ, atunci cred că se vor umple. Nu sunt chiar atât de îngrijorat de postul vacant atâta timp cât acționăm. Dacă nu știm că vor veni, comunicați cu oamenii care pleacă, asigurați-vă că avem pista și oamenii pregătiți pentru a face asta în timp util. Nu cred că suntem, nu sunt atât de îngrijorat de postul vacant din experiența pe care am avut-o până acum.
Și în ceea ce privește ce urmează? După cum am spus, îmi place foarte mult zonarea. Și am câteva oferte în curs de desfășurare, care sunt potențiale, dar fără contract. Connecticut are această lege 830G pentru locuințe la prețuri accesibile, unde, în esență, anulează zonarea locală pentru a permite schimbarea zonei pentru locuințe la prețuri accesibile. Și de fapt astăzi cred că au anunțat o creștere cu aproape 8% față de nivelul veniturilor din locuințe accesibile de la 80 la sută la sută. Deci, asta mărește numărul de oameni care cad în asta. Deci ne uităm la o proprietate care se poate dezvolta în 20 până la 30 de unități. Nu știu că va merge nicăieri, dar acesta este conducta de-a lungul căreia mă gândesc. Vrem să ajungem în cele din urmă la o găzduire de închiriere pe termen scurt până la mediu, pentru a ajunge la un procent din asta la un fel de... Și aici vrea să intervină soția mea. Dar da, căutăm. Se uitau.
Rob:
Deci Andy, înainte de a încheia, ne poți oferi o idee generală despre numerele portofoliului tău și spre ce te îndrepți cu portofoliul tău actual? Cât de repede crește, toate aceste lucruri?
Andy:
Da. În prezent, suntem la 12 și vom adăuga a 13-a unitate săptămâna viitoare printr-o afacere de finanțare creativă. Și obiectivul meu, nu am un număr de gol, dar am o aspirație. Cred că vom ajunge la aproximativ 30 de unități în următoarele 18 luni, dacă lucrurile merg bine. Cred că, în funcție de ceea ce fac ratele dobânzilor, se întrerup astăzi, dar probabil că vor mai crește puțin, de câteva ori. Ce rată a plafonului este atractivă este de văzut. Deci nu prea știu exact. Voi rămâne în contact și voi fi conectat la el și voi mișca fluid. Vom găsi ofertele, ofertele cu valoare adăugată pe piața mea locală. Nu mă simt destul de confortabil să ajung încă în afara acestei zone, dar încep să joc în asta.
Rob:
Și care ați spune că valoarea totală a portofoliului dvs. este acum, după ce ani de zile am construit acest lucru și l-ați extins?
Andy:
Cred că aproximativ 1.8 cred că este locul în care ne aflăm acum.
Rob:
Frumos.
Andy:
Și jumătate din, am un partener la una dintre aceste oferte. Așa că cred că asta va fi să... Scopul meu este să fiu, și se pare, urăsc să spun asta cu voce tare, dar cred că este și important, pentru că relația pe care oamenii o au cu banii este importantă. Cred că mulți ascultători, este un cuvânt murdar. Cred că în următorii doi-trei ani, vreau să am o avere netă de 1 milion de dolari. Vreau să trec pragul de 1 milion de dolari în următorii doi-trei ani în declarația mea financiară personală. Și nici măcar nu simt că este o aspirație. Nu credeam că așa ceva este disponibil pentru o persoană ca mine. Nu credeam că... Știam că știu să construiesc, știam să conduc o afacere, știam să fac toate lucrurile, dar nu credeam că pot intra în joc. Așa că acolo nu prea îmi pasă de numărul de unități.
Cred că acolo vreau să fiu, dar îmi va crea o oarecare libertate. Și sincer, dacă îmi este la dispoziție, dacă un tip ca mine poate face asta, într-adevăr, dacă adaugi o abilitate la un moment dat, dezvolți abilitatea de a dezvolta abilități, simt că aproape oricine poate face asta.
David:
Și încă mai lucrezi pentru un constructor cât timp se întâmplă asta?
Andy:
Nu, sunt consultant. Lucrez ca consultant. Nu am un... Sunt liber profesionist. Fac coaching ADHD. Sunt antreprenor. Facem dezintoxicări, reamenajări, apoi lucrez și eu, fac un pic de consultanță pentru estimare și dezvoltare, dezvoltarea personalului în zona respectivă.
David:
Ceea ce îmi place la ea, vreau să spun, există multe lucruri la acest spectacol care sunt minunate, dar unul dintre lucrurile care îmi place la el este că nu ai simțit această nevoie de a sari și de a lucra 90 de ore pe săptămână doar încercând să acumulezi active fără să ridici capul și să te uiți în jur și să întrebi: „Ce rost are să faci asta?” Ai rămas în cursă ca broasca țestoasă, doar încet și constant. Stiu ce imi place. Știu ce nu-mi place. Știu că fac asta pentru familia mea. Nu are sens să-mi sacrific familia pentru a obține toate aceste unități și apoi să mă laud cu copiii mei că vor deține un portofoliu pe care nu și l-au dorit niciodată și ajung să-l încurce pentru că nu au avut suficient timp cu tata. să învețe cum să o gestioneze odată ce le-a fost înmânată sau acesta nu a fost niciodată visul lor.
Nu te-ai stresat prea mult din ceea ce aud, nu? Nu ai spus: „Nu știu cum ar trebui să mă descurc cu toate aceste dezintoxicări pe care le am”. Poate deveni ușor să devii obsedat de imobiliare, dar imobiliarul nu este o clasă de active care favorizează sau răsplătește cu adevărat oamenii care sacrifică orice altceva doar pentru asta. Este nevoie de timp pentru a face. Este o schemă de îmbogățire lentă. Este. Fiecare proprietate devine mai valoroasă cu fiecare an în care o ai, deoarece inflația își face treaba și chiriile continuă să crească și construiești sisteme mai bune și prezici mai bine problemele. Deci trebuie să alergi la maraton. Acesta nu este un sprint.
Și atât de mulți oameni, ei ascultă aceste emisiuni și spun: „Vreau doar informațiile în 12 minute. Nu vreau să ascult un podcast de o oră cu o poveste. Dă-mi doar răspunsul.” Pentru că ei cred că doar vor munci din greu doi ani, apoi vor fi gata și nu vor mai lucra niciodată. Și asta nu funcționează așa. Și cred că ești un exemplu grozav al modului corect de a face asta. Ce părere aveți despre asta?
Andy:
Cred că oricând cineva apare ca un succes peste noapte, așa că am primit o mulțime de... Când am postat, „Hei, am achiziționat chestia asta”. Mulți oameni nu credeau că suntem în măsură să facem așa ceva. Așa că cred că ori de câte ori cineva pare să aibă succes peste noapte, sunt o mulțime, sunt ani și ani și ani de muncă de fundal pentru a ajunge la asta. Într-adevăr... Marea Recesiune m-a marcat cu adevărat, așa că am fost într-adevăr... Adică, am primit o lovitură uriașă în timpul asta și obișnuiam să fiu numit un pistol, apoi am devenit extrem de conservator în ceea ce privește strategia, componenta strategică a eu, care este atuul meu, am fost rafinat. Deci, da, sunt 100% de acord că aceste lucruri, abilitățile tale sunt dezvoltate zi de zi, câte un element și până când devii competent din punct de vedere tehnic, din punct de vedere tehnic pe diferite abilități diferite și asta doar se construiește.
David:
Mulțumesc că ai spus asta, Andy. Vă mulțumim pentru că recunoașteți că dezvoltarea abilităților este importantă. Trebuie să faci asta dacă vrei să fii bun la asta. Nu este o ușă secretă către succes care nu implică nevoia de a deveni bun la ceva. Trebuie să-ți dezvolți abilități aici, așa cum ai trebuit să-ți dezvolți abilități la jobul pe care l-ai urât și că ai renunțat pentru a intra în domeniul imobiliar. Adică, acesta este un sfat grozav. Atâția oameni intră și sunt atât de supărați și frustrați, iar eu primesc DM-uri pline de ură sau vin la o întâlnire și vor doar să spună: „Ai spus că voi obține un venit pasiv și eu nu va trebui niciodată să lucreze.” Am spus: „Ei bine, în primul rând, nu am spus asta, dar ați auzit asta. Nu știu de ce ai crezut asta. Nu există nicio dietă în care să poți mânca o grămadă de gogoși și nu vor ajunge la șolduri sau orice ar fi cazul. Nu funcționează așa.” Dreapta?
Rob se trezește la 5:30 dimineața pentru că doar așa o poate face în circumstanțele pe care le are. Își construiește abilități. Așa că îți mulțumesc că ai fost sincer în privința asta și nu ai descris-o într-un mod care să-i facă pe oameni să vrea să plătească pentru cursul tău sau să plătească pentru orice faci, pentru că vinzi un vis pe care nu îl vor îndeplini niciodată.
Andy:
Nu, nu este real. Da, venitul pasiv nu este pasiv.
David:
Da, e grozav. Este pasiv ceea ce le spun oamenilor. Nu este pasiv. Asta este. E mai bine.
Andy:
pasiv. Îmi place asta.
Rob:
Este o pasiune.
David:
Passish. Iată. Podcastul pentru investiții Passish. Bine, Andy, dacă oamenii vor să afle mai multe despre tine sau chiar dacă vor să se conecteze, sunt sigur că povestea ta va inspira o mulțime de oameni. Unde te pot prinde?
Andy:
Ei bine, pe Instagram la Coach Andy Gill. Acesta este GIL. ANDY GIL.
David:
Minunat. Rob, ce zici de tine?
Rob:
Da, m-ai putea găsi pe Instagram și YouTube la Robuilt, iar dacă această poveste a fost inspirată și ai spune: „Uau, voi lua măsuri.” Sau cum ar fi: „Hei, m-am confruntat cu ADHD și nu știam că pot face acest lucru imobiliar.” Dacă a fost ceva care a rezonat cu dvs., luați în considerare să ne lăsați o recenzie de cinci stele pe platforma Apple Podcast. În acest fel, putem fi serviți de mulți alți antreprenori imobiliari și îi putem ajuta să obțină libertate financiară. Ce zici de tine, David?
David:
Găsiți-mă pe DavidGreene24.com sau DavidGreene24 la toate profilurile rețelelor de socializare și spuneți-ne ce părere aveți despre acest interviu, astfel încât să ne puteți da DM oricăruia dintre noi. Spune-ne ce ai crezut. Cu siguranță, contactați-l pe Andy și apoi lăsați-ne comentarii pe YouTube dacă vizionați acolo. Noi le citim.
Andy:
Vă apreciez băieți.
David:
Andy, te-ai descurcat grozav, omule. Apreciez foarte mult că ești aici. Ai o poveste grozavă. Vă mulțumim că sunteți atât de autentici și că împărtășiți ceea ce se întâmplă cu adevărat în lumea reală a investitorilor imobiliari. Nu videoclipurile TikTok strălucitoare și strălucitoare în care oamenii sunt învățați cum să devină milionari într-un videoclip de șapte secunde.
Andy:
Nu, sunt doar o mulțime de cicatrici. Iubesc, ascultă, este într-adevăr un... Este suprarealist să mă întâlnesc și să vorbesc cu voi după câte ore în care v-am ascultat, amândoi și...
Rob:
Minunat. Om.
Andy:
... deci apreciez foarte mult...
David:
Desigur. Rob, ce zici de tine? Ultimele cuvinte aici?
Rob:
Aceasta este o întrebare proastă.
David:
Acesta este David Greene pentru Rob, băiatul rău al imobiliarului Abasolo, care se închide.
Urmărește episodul aici
Ajutați-ne!
Ajutați-ne să ajungem la noi ascultători pe iTunes, lăsându-ne o evaluare și o recenzie! Durează doar 30 de secunde și pot fi găsite instrucțiuni aici. Mulțumiri! Apreciem cu adevărat!
În acest episod acoperim:
- Politica de închiriere a lui Andy „T-Rex”. asta duce la loc vacant scăzut și un flux constant de venit pasiv
- Outsourcing slăbiciunile tale și de ce TREBUIE să știi ce nu faci bine
- Cumpărarea unei „asociații de apartamente fracturate” și de ce Andy este all-in în asta clasa de active neobișnuită
- Luarea obstacolelor și transformarea lor în oportunități de-a lungul călătoriei dvs. de investiții
- Cum imobil multifamilial investitorii pot pregătiți-vă pentru un val viitor de posturi vacante
- De ce nu contează numărul de unități, dar bogăția din acele unități o face!
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Conectează-te cu Andy:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? E-mail .
Înregistrat la Spotify Studios LA.
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. Automobile/VE-uri, carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- ChartPrime. Crește-ți jocul de tranzacționare cu ChartPrime. Accesați Aici.
- BlockOffsets. Modernizarea proprietății de compensare a mediului. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-803
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- $ 1 de milioane de
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 15%
- 17
- 1999
- 20
- ani 20
- 200
- 22
- 23
- 24
- 25
- 30
- 7
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- REZUMAT
- acces
- găzdui
- realiza
- responsabilitate
- responsabil
- Acumula
- Obține
- recunoaște
- cunoscut
- dobândi
- dobândite
- act
- Acțiune
- activ
- curent
- de fapt
- Ad
- adaptate
- adăuga
- adăugare
- ADHD
- avansa
- Face publicitate
- Promovare
- sfat
- accesibil
- locuințe accesibile
- După
- din nou
- împotriva
- Agent
- agenţi
- în urmă
- înainte
- AIR
- Airbnb
- TOATE
- permite
- permis
- Permiterea
- permite
- singur
- de-a lungul
- deja
- de asemenea
- mereu
- am
- sumă
- an
- Analitic
- analiza
- analiza
- și
- a anunțat
- O alta
- răspunde
- Orice
- mai
- oricine
- nimic
- oriunde
- aparent
- Apple
- evaluare
- aprecia
- apreciind
- abordare
- Apps
- SUNT
- ZONĂ
- domenii
- ARM
- în jurul
- AS
- aspect
- aspecte
- aspirație
- activ
- clasa de active
- Bunuri
- Asociație
- At
- atenţie
- atractiv
- Autentic
- autor
- Automata
- disponibil
- departe
- înapoi
- ușă din dos
- fundal
- Rău
- Bancă
- bazat
- Pe scurt
- BE
- frumos
- a devenit
- deoarece
- deveni
- devine
- devenire
- baie de pat și dincolo
- fost
- înainte
- în spatele
- fiind
- credinţă
- Crede
- credea
- beneficia
- CEL MAI BUN
- Pariu
- Mai bine
- între
- Dincolo de
- Mare
- Bancnote
- Pic
- Bloca
- barcă
- corp
- carte
- Manuale
- bum
- frontieră
- Plictisitor
- atât
- au cumpărat
- Cutie
- Creier
- creier
- Firimituri de pâine
- Luminos
- aduce
- Aduce
- agent
- construi
- constructor
- Clădire
- construiește
- construit
- Buchet
- afaceri
- model de afaceri
- plan de afaceri
- dar
- cumpăra
- Cumpărare
- by
- apel
- denumit
- camaraderie
- a venit
- CAN
- Poate obține
- nu poti
- capac
- capital
- valorifica
- pasă
- Carieră
- cariere
- caz
- Bani gheata
- Cazinou
- Provoca
- Centru
- sigur
- cu siguranță
- certitudine
- provocări
- Schimbare
- Modificări
- schimbarea
- Canal
- Chat GPT
- verifica
- control
- copil
- Copii
- împrejurări
- clasă
- clar
- clientelă
- clientii
- Închide
- închidere
- Co-gazdă
- antrenor
- coaching-ul
- COM
- cum
- confortabil
- venire
- comentariu
- comentarii
- comercial
- comision
- comite
- angajament
- comunica
- comunitate
- companie
- competent
- complet
- complex
- component
- îngrijorat
- condiție
- Conectați
- legat
- Connecticut
- conexiune
- conservator
- Lua în considerare
- mereu
- construcţie
- consultant
- consultant
- continua
- contract
- contractant
- Antreprenor
- contracte
- Conversație
- conversații
- convins
- gânguri
- gătit
- Rece
- Istoria
- corecta
- ar putea
- județ
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- acoperi
- Crash
- nebun
- crea
- a creat
- Crearea
- Creator
- Creativ
- creativitate
- credit
- Criteriile de
- Trece
- crucial
- Ceaşcă
- curios
- Curent
- În prezent
- Tata
- PERICOL
- Dave
- David
- zi
- Zi
- afacere
- abuzive
- Oferte
- deceniu
- zeci de ani
- hotărât
- decizie
- decor
- adânc
- scufundare adâncă
- categoric
- definiție
- cerând
- Departament
- În funcție
- descris
- proiect
- detaliu
- detalii
- dezvolta
- dezvoltat
- în curs de dezvoltare
- Dezvoltare
- Dialog
- FĂCUT
- Dietă
- diferenţă
- diferenţele
- diferit
- diferențiator
- diligență
- Afişa
- afișat
- DM
- do
- face
- Nu
- Câine
- Câini
- face
- de dolari
- făcut
- Dont
- dublare
- jos
- coborâșuri
- duzină
- zeci
- vis
- condus
- două
- în timpul
- E&T
- fiecare
- Devreme
- mai ușor
- de est
- uşor
- mânca
- în mod eficient
- oricare
- electric
- altfel
- Empire
- Angajat
- de angajați
- ocuparea forţei de muncă
- împuternici
- împuternicirea
- de abilitare
- capăt
- energie
- angajat
- Anglia
- se bucura
- suficient de
- a intrat
- Întreg
- entitate
- Antreprenor
- antreprenoriale
- antreprenori
- Mediu inconjurator
- medii
- EOS
- episod
- episoadele
- mai ales
- În esență,
- bunuri
- Eter (ETH)
- Chiar
- eveniment
- în cele din urmă
- EVER
- Fiecare
- in fiecare zi
- toată lumea
- toată lumea e
- tot
- exact
- exemplu
- exemple
- Excel
- executând
- exista
- extinderea
- se extinde
- aşteptări
- aşteaptă
- cheltuieli
- scump
- experienţă
- extern
- suplimentar
- extrem
- fapt
- în lipsa
- Eșec
- Cădea
- familiar
- familie
- fantastic
- departe
- fascinant
- FAST
- mai repede
- favoruri
- simţi
- membru
- puțini
- luptă
- Figura
- umple
- umplut
- final
- financiar
- libertate financiara
- Alfabetizarea financiară
- finanțare
- Găsi
- Incendiu
- First
- prima dată
- potrivi
- cinci
- Întoarceri
- Curgere
- Concentra
- următor
- alimente
- Pentru
- pentru totdeauna
- mai departe
- Înainte
- găsit
- Fundație
- patru
- Cadru
- Libertate
- prieten
- prietenos
- Prietenii lui
- din
- frustrat
- frustrarea
- distracţie
- fond
- finanțate
- amuzant
- mai mult
- viitor
- joc
- GAS
- General
- genera
- generații
- bogăția generațională
- geniu
- obține
- obtinerea
- Da
- oferă
- Go
- scop
- Merge
- merge
- plecat
- bine
- guvernată
- Guvern
- mare
- Teren
- pregătire
- grup
- Crește
- În creştere
- Creștere
- Oaspete
- Tip
- hack
- tocat
- HAD
- Jumătate
- mână
- manipula
- mâini
- întâmpla
- sa întâmplat
- se întâmplă
- fericit
- Greu
- hashtag
- Avea
- având în
- he
- cap
- Rubrică
- Sănătate
- auzi
- auzit
- auz
- puternic
- ajutor
- a ajutat
- util
- ajutor
- ei
- aici
- Erou
- Eroii
- HIA
- Ascuns
- Ascunde
- Înalt
- superior
- -l
- închiriere
- lui
- istoric
- Lovit
- deţine
- Acasă
- Case
- Sincer
- speranţă
- gazdă
- găzduire
- ORE
- casă
- carcasă
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- mare
- sută
- Vânătoare
- i
- BOLNAV
- idee
- if
- imediat
- Impactul
- important
- in
- Venituri
- Crește
- crescând
- incredibil
- Indicatorii
- individ
- persoane fizice
- inflaţiei
- informații
- inspira
- inspirat
- inspirator
- in schimb
- instrucțiuni
- Intel
- destinate
- scop
- intenţie
- intentionat
- interes
- Ratele dobânzilor
- interesat
- interesant
- Interviu
- în
- introduce
- introdus
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- implica
- implicat
- insulă
- Emis
- probleme de
- IT
- ESTE
- iTunes
- james
- Jim
- Loc de munca
- alăturat
- Iordania
- călătorie
- jpg
- a sari
- salturi
- doar
- A pastra
- păstrare
- ținut
- Cheie
- lovi cu piciorul
- Copil
- copii
- Copil
- Cunoaște
- cunoştinţe
- cunoscut
- doamnă
- Țară
- proprietar
- laptop
- mare
- Nume
- mai tarziu
- lansare
- Drept
- legii
- lider
- Conducere
- Conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- cel mai puțin
- Părăsi
- lăsând
- Moştenire
- Legitim
- mai puțin
- Lectii
- scrisoare
- închiriere
- Nivel
- nivelurile de
- LG
- Viaţă
- ușoară
- ca
- probabilitate
- Probabil
- îi place
- Limitat
- Linie
- linii
- ascultat
- Ascultare
- listare
- alfabetizare
- mic
- trăi
- împrumut
- Credite
- local
- Lung
- perioadă lungă de timp
- Uite
- arată ca
- cautati
- Se pare
- pierde
- pierdut
- Lot
- dragoste
- iubeste
- Jos
- maşină
- făcut
- Majoritate
- face
- FACE
- Efectuarea
- om
- administra
- administrare
- manager
- de conducere
- multe
- mulți oameni
- Maraton
- marca
- Piață
- Marketing
- piaţă
- masca
- maestru
- matematica
- materie
- Mai..
- poate
- me
- însemna
- a însemnat
- măsurare
- Mecca
- Mass-media
- Întâlni
- Reuniunea
- reuniuni
- Meetup
- meme
- mental
- De sănătate mintală
- menționa
- menționat
- mesaj
- mesaje
- cu
- Michael
- ar putea
- milion
- un milion de dolari
- milionari
- minte
- Mod de gândire
- minut
- minute
- dispărut
- greşeli
- mod
- model
- Modele
- mama
- moment
- Momente
- bani
- Lună
- luni
- mai mult
- dimineaţă
- Ipotecare
- cele mai multe
- muta
- mergi inainte
- mult
- Muzică
- trebuie sa
- my
- nume
- Numit
- Navigaţi
- în mod necesar
- Nevoie
- necesar
- nevoilor
- net
- neurodiversitate
- nu
- Nou
- ştiri
- următor
- saptamana viitoare
- nișă
- Nu.
- Nici unul
- nimic
- notificări
- roman
- acum
- număr
- numere
- obstacole
- evident
- avea loc
- of
- de pe
- oferit
- de multe ori
- oh
- Bine
- Vechi
- on
- dată
- ONE
- afară
- deschide
- funcionar
- de operare
- sistem de operare
- Avize
- Oportunitate
- or
- comandă
- organizație
- de organizare
- Organizat
- original
- iniţial
- Altele
- Altele
- al nostru
- ne
- afară
- exterior
- externalizeze
- Outsourcing
- peste
- Învinge
- excesiv
- peste noapte
- propriu
- deţinute
- proprietar
- Pace
- pagini
- plătit
- vopsea
- părinţi
- parte
- special
- petreceri
- partener
- piese
- trece
- trece
- pasiv
- venit pasiv
- trecut
- cale
- pauză
- Plătește
- de plată
- stat de plată
- pace
- oameni
- oamenii lui
- la sută
- procent
- performanță
- perioadă
- persoană
- personal
- Personalitate
- perspectivă
- PhD
- telefon
- ales
- imagine
- piloni
- conducte
- Loc
- Locuri
- plan
- planificare
- Planurile
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- a jucat
- player
- jucători
- joc
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- puncte
- Politica
- sărac
- portofoliu
- poziţie
- pozitiv
- posibil
- postări
- potenţial
- potenţial
- potențiale
- Sărăcie
- putere
- Practic
- tocmai
- prezice
- pregătit
- prezenta
- prezentat
- destul de
- împiedica
- în primul rând
- Principiile
- probabil
- Problemă
- probleme
- proces
- procese
- producând
- Produs
- productivitate
- profesioniști
- Profiluri
- proiect
- proiect
- management de proiect
- Proiecte
- proprietăţi
- proprietate
- protejat
- furniza
- trăgând
- împingerea
- pune
- puts
- Punând
- califica
- de calificare
- cantitate
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- repede
- R
- Rasă
- curse
- ridicat
- repede
- RAR
- rată
- tarife
- evaluare
- ajunge
- ajungând
- reacţie
- Citeste
- gata
- real
- Imobiliare
- lumea reală
- realist
- realiza
- realizat
- într-adevăr
- motiv
- reconstrucţie
- recent
- recent
- recesiune
- recunoaște
- recunoscut
- recurente
- Refi
- rafinat
- Fără deosebire
- regulament
- dezintoxicare
- relaţie
- Relaţii
- relativ
- relativ
- eliberaţi
- se bazează
- remarcabil
- minte
- Închiria
- inchirieri
- chiriașii
- repetabil
- răspuns
- reprezenta
- cercetare
- Resort
- rezultat
- venituri
- revizuiască
- Recompense
- Bogat
- dreapta
- jefui
- Rol
- rolurile
- sul
- Cameră
- Camere
- rotund
- norme
- Alerga
- funcţionare
- pistei
- grăbi
- s
- sacrificiu
- sacrificare
- sigur
- Said
- acelaşi
- văzut
- Spune
- spunând
- spune
- speriat
- schemă
- Şcoală
- cercetaș
- derulaţi
- căutare
- secundar
- secunde
- Secret
- vedea
- Vezi detalii
- vedere
- caută
- părea
- pare
- văzut
- segment
- SELF
- Constiinta de sine
- De vânzare
- trimite
- trimitere
- sens
- trimis
- propoziție
- serios
- servi
- set
- Seturi
- câteva
- Distribuie
- comun
- partajarea
- ascuțire
- ea
- străluci
- Pantaloni scurți
- Pe termen scurt
- deficit
- să
- Arăta
- indicat
- Emisiuni
- parte
- Vedere
- semnare
- asemănător
- întrucât
- singur
- soră
- sta
- situații
- SIX
- sceptic
- calificare
- aptitudini
- set de calificare
- dormi
- încetini
- Încet
- mic
- inteligent
- Fumatul
- So
- până acum
- Social
- social media
- vândut
- solid
- REZOLVAREA
- unele
- Cineva
- ceva
- uneori
- undeva
- fiu
- Suna
- Sursă
- Spaţiu
- special
- specific
- specific
- Cheltuire
- uzat
- Sponsori
- Sportul
- Loc
- Spotify
- răspândire
- Sprint
- Personal
- Etapă
- standard
- Stea
- Începe
- început
- Pornire
- Stat
- Declarație
- şedere
- au stat
- constant
- Pas
- Încă
- PIATRA
- Stop
- oprit
- Poveste
- Strategic
- Strategie
- curent
- rezistenţă
- puncte forte
- stres
- strict
- puternic
- structura
- luptele
- Incercand
- studiouri
- prezentat
- succes
- de succes
- astfel de
- brusc
- Super
- super-erou
- superputere
- livra
- a sustine
- Suportat
- a presupus
- sigur
- Suprafață
- supravieţui
- comutate
- sistem
- sisteme
- T
- T. Rex
- tabel
- Lua
- ia
- luare
- Vorbi
- vorbesc
- Tratative
- învățat
- Impozite
- Ceai
- echipă
- tehnic
- Adolescenţi
- spune
- chiriaş
- tenis
- durată
- decât
- mulţumi
- Mulțumiri
- acea
- Zona
- informațiile
- Statul
- lumea
- lor
- Lor
- se
- apoi
- terapeut
- Acolo.
- Acestea
- ei
- lucru
- lucruri
- crede
- Gândire
- -Crede
- acest
- aceste
- deşi?
- gândit
- mii
- trei
- Prin
- Tigru
- TIC-tac
- timp
- cronologii
- ori
- sincronizare
- sfat
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- de asemenea
- a luat
- instrument
- Total
- atingeţi
- greu
- față de
- Urmărire
- marcă
- meserii
- Copie
- tranziţie
- tendință
- încercat
- adevărat
- Încredere
- Adevăr
- încerca
- ÎNTORCĂ
- transformat
- Cotitură
- Punct de cotitură
- cifra de afaceri
- se transformă
- Două
- tip
- Tipuri
- neobișnuit
- în
- înţelege
- înţelegere
- unic
- unitate
- de unităţi
- până la
- viitoare
- pe
- UPS
- întoarsă pe dos
- us
- utilizare
- utilizat
- folosind
- obișnuit
- Valoros
- Evaluare
- valoare
- valoare adăugată
- diverse
- versiune
- Impotriva
- foarte
- Video
- Video
- Vizualizare
- vizionar
- Voce
- aștepta
- vrea
- dorit
- doresc
- vrea
- a fost
- Ceas
- vizionarea
- Val
- Cale..
- modalități de
- we
- slăbiciune
- Bogatie
- săptămână
- săptămâni
- bun venit
- BINE
- a mers
- au fost
- Ce
- Ce este
- indiferent de
- cand
- care
- în timp ce
- OMS
- întreg
- de ce
- soţie
- voi
- dispus
- Win-Win
- cu
- în
- fără
- Woods
- Cuvânt
- formulare
- cuvinte
- Apartamente
- a lucrat
- de lucru
- lucrează
- fabrică
- lume
- îngrijorat
- valoare
- ar
- Wow
- încadra
- scrie
- scris
- scris
- Greșit
- an
- ani
- da
- încă
- tu
- tineri
- Mai tanar
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet