Un extras bancar este date extrase din extrase de cont sau din alte documente financiare.
Utilizarea extraselor bancare permite organizațiilor să extragă rapid și ușor informații importante, cum ar fi detaliile contului, istoricul tranzacțiilor și starea financiară dintr-o serie de documente financiare. Acest lucru facilitează verificarea profilurilor clienților, eficientizarea procesului de onboarding, aprobarea împrumuturilor și creditelor ipotecare, evaluarea riscului debitorului etc.
În timp ce extrasele bancare erau obținute manual în trecut, majoritatea companiilor recurg la software pentru a automatiza acest proces obositor.
Un extras bancar poate fi obținut din diferite documente financiare, unele dintre cele mai comune includ:
- Extrase bancare: Extrasele bancare sunt cele mai comune surse de extras bancar. Acestea sunt documente oficiale emise de o bancă care oferă informații detaliate despre tranzacțiile și soldurile contului unui client. Software-ul de extragere bancară poate fi utilizat pentru a extrage informații relevante, cum ar fi detaliile contului, istoricul tranzacțiilor și starea financiară din extrasele bancare.
- Rapoarte de credit: Datele financiare pot fi, de asemenea, extrase din rapoartele de credit care oferă informații despre istoricul de credit al unei persoane, inclusiv scorul de credit al acesteia, împrumuturile restante și istoricul plăților. Software-ul de extragere bancară poate fi folosit pentru a extrage aceste informații și a le utiliza pentru aprobări de împrumuturi și evaluări de risc.
- Declarații fiscale: software-ul de extragere bancară poate fi utilizat pentru a extrage detalii despre venituri și angajare din declarațiile fiscale pentru integrarea clienților și aprobările de împrumut.
- Documente de salarizare: Aceste documente oferă informații despre salariul și deducerile unui angajat. Software-ul de extracție bancară poate folosi aceste informații pentru a verifica statutul de angajare și venit al clientului.
- Alte documente financiare: Alte documente financiare, cum ar fi facturi, chitanțe, facturi și alte documente de dovadă a veniturilor pot fi, de asemenea, utilizate ca surse de informații financiare care pot fi extrase și stocate în diferite scopuri.
Diferența dintre extras de cont și extras bancar
Un extras bancar și un extras bancar sunt două lucruri diferite, deși sunt legate.
Un extras de cont bancar este un document oficial emis de o bancă, care oferă informații detaliate despre tranzacțiile și soldurile contului unui client. De obicei, include informații precum tranzacțiile de depunere și retragere, soldurile conturilor și orice taxe sau taxe. Extrasele bancare sunt de obicei emise lunar sau trimestrial și sunt folosite de clienți pentru a urmări activitatea contului lor și pentru a se asigura că toate tranzacțiile sunt corecte.
Un extras bancar, pe de altă parte, este ansamblul de date pertinente care este extras nu numai dintr-un extras bancar, ci și din alte documente financiare, de multe ori folosind software-ul de extracție bancară. Acest software scanează extrasul bancar și alte documente financiare și extrage informații relevante, cum ar fi detaliile contului, istoricul tranzacțiilor și starea financiară a clientului. Aceste date sunt apoi organizate și prezentate într-un format structurat, facilitând organizațiilor să analizeze și să utilizeze informațiile în diverse scopuri, cum ar fi integrarea clienților, aprobările de împrumut și evaluarea riscurilor.
Afacerile de toate tipurile beneficiază din ce în ce mai mult de procesul de extragere a datelor financiare din extrasele bancare. Datele extrase bancare pot fi utilizate pentru o varietate de scopuri, cum ar fi analiza financiară, reconcilierea și planificarea strategică. De exemplu, comercianții cu amănuntul și companiile de comerț electronic pot folosi extrasul bancar pentru a urmări vânzările și a identifica tendințele, în timp ce instituțiile financiare îl pot folosi pentru a detecta tranzacțiile frauduloase. În plus, companiile din industria bancară și financiară pot folosi extrasul bancar pentru a-și îmbunătăți serviciile pentru clienți, oferind informații în timp real despre soldurile conturilor și tranzacțiile. Sectoarele de afaceri specifice care utilizează extrase bancare în mare măsură includ:
- Bancar: sectorul bancar este probabil cel mai mare utilizator de software de extragere bancară. Băncile folosesc software de extragere bancară pentru a procesa și analiza eficient aplicațiile clienților, pentru a verifica informațiile financiare ale acestora și pentru a lua decizii informate cu privire la integrarea clienților și aprobările de împrumut.
- Finanțe: instituțiile financiare, cum ar fi băncile de investiții, fondurile speculative și firmele de capital privat folosesc extrase bancare pentru a evalua starea financiară a investițiilor potențiale și pentru a lua decizii informate.
- Asigurare: Companiile de asigurări folosesc extrase bancare pentru a evalua riscul asigurării unui client și pentru a calcula primele.
- Împrumut: instituțiile de creditare, cum ar fi companiile de microfinanțare și casele de amanet, folosesc extrase bancare pentru a evalua bonitatea debitorilor potențiali și pentru a lua decizii informate de creditare.
- Comerț electronic: companiile de comerț electronic folosesc extrase bancare pentru a evalua bonitatea clienților lor și pentru a detecta și a preveni frauda.
- Birouri de credit: birourile de credit folosesc extrase bancare pentru a calcula scorurile de credit și pentru a furniza informații de credit instituțiilor financiare, proprietarilor și angajatorilor.
- Guvern: agențiile guvernamentale folosesc extrase bancare pentru a detecta frauda, pentru a evalua taxe și pentru a respecta cerințele de reglementare.
- Firme de contabilitate și audit: folosesc extrase bancare pentru a reconcilia situațiile financiare, pentru a detecta frauda și pentru a asigura conformitatea cu standardele de contabilitate.
- Asistență medicală: furnizorii de asistență medicală și companiile de asigurări folosesc extrase bancare pentru a verifica acoperirea asigurării și pentru a procesa daune.
- Imobiliare: agenții imobiliari și creditorii ipotecari folosesc extrase bancare pentru a evalua bonitatea potențialilor cumpărători și pentru a lua decizii informate cu privire la achizițiile de proprietăți.
Extrasele bancare sunt importante pentru diferitele activități dintr-o afacere, deoarece oferă o modalitate eficientă și eficientă de a colecta și analiza date financiare. Aceste date pot fi folosite pentru a obține informații valoroase asupra comportamentului clienților, pentru a identifica potențialele fraude și pentru a îmbunătăți eficiența operațională generală.
În plus, automatizarea procesului de extragere a datelor din documentele financiare poate ajuta la reducerea erorilor și la economisirea timpului și a resurselor, permițând companiilor să se concentreze pe sarcini mai strategice. În plus, prin utilizarea analizei avansate asupra datelor extrase, companiile pot obține o mai bună înțelegere a clienților lor, pot identifica noi oportunități de afaceri și pot dezvolta strategii de marketing și vânzări mai eficiente.
Unele utilizări finale specifice ale extraselor bancare sunt:
- Integrarea clienților: Software-ul de extragere a băncilor poate fi utilizat pentru a extrage informații relevante, cum ar fi detaliile contului, istoricul tranzacțiilor și starea financiară din extrasele bancare și din alte documente financiare, care pot fi folosite pentru a verifica profilurile clienților și pentru a simplifica procesul de integrare.
- Aprobări de împrumuturi: Datele extrase din extrasele bancare și din alte documente financiare pot fi utilizate pentru a evalua bonitatea unui client și pentru a lua decizii informate cu privire la aprobările de împrumut.
- Evaluarea riscurilor: prin identificarea tiparelor și tendințelor în tranzacțiile clienților, extrasele bancare pot ajuta instituțiile financiare să identifice și să atenueze riscurile potențiale.
- Conformitate: extragerea datelor din documentele financiare poate ajuta la respectarea cerințelor de reglementare și a combaterii spălării banilor (AML).
- Detectarea fraudei: Extrasele bancare pot fi folosite pentru a detecta activități frauduloase prin identificarea tranzacțiilor anormale sau a tiparelor de activități care se abat de la comportamentul normal al unui client.
- Scoruri de credit: Extrasele bancare pot fi utilizate pentru a calcula scorurile de credit analizând istoricul tranzacțiilor și soldurile contului unui client.
- Business Intelligence: Extrasele bancare sunt folosite pentru a obține informații și pentru a lua decizii bazate pe date, folosind datele extrase pentru a identifica modele, tendințe și valori cheie care pot ajuta organizația să ia decizii strategice.
- Marketing: Extrasele băncii pot fi folosite pentru a identifica segmente de clienți, pentru a viza campanii de marketing și pentru a măsura eficacitatea acestor campanii.
- Serviciu clienți: prin extragerea datelor din documente financiare, extrasele bancare pot fi utilizate pentru a îmbunătăți serviciul clienți prin identificarea nevoilor, preferințelor și comportamentului clienților.
Automatizarea extrasului bancar poate simplifica în mod semnificativ procesul de gestionare a datelor financiare.
Prin automatizarea extragerii informațiilor din extrasele bancare, persoanele fizice și companiile pot economisi timp și pot reduce erorile care pot apărea la introducerea manuală a datelor. Acest lucru poate fi util în special pentru cei care au un număr mare de tranzacții de urmărit sau pentru cei care trebuie să monitorizeze mai multe conturi bancare.
Un alt beneficiu al automatizării extrasului bancar este capacitatea de a crea rapid și ușor rapoarte financiare. Acest lucru poate fi util pentru companiile care trebuie să țină evidența cheltuielilor, să genereze facturi sau să reconcilieze conturile. În plus, având acces la informații financiare exacte și actualizate, persoanele fizice și companiile pot lua decizii mai informate cu privire la finanțele lor.
Instrumentele software pot ajuta la obținerea unui extras de bancă utilizând o combinație de tehnologie de recunoaștere optică a caracterelor (OCR), algoritmi de învățare automată și tehnici de procesare a limbajului natural (NLP).
Algoritmii de învățare automată analizează conținutul documentelor financiare digitizate și folosesc tehnici de recunoaștere a modelelor pentru a localiza anumite puncte de date, cum ar fi numerele de cont, sumele și datele tranzacțiilor și alte informații relevante. Algoritmii pot fi, de asemenea, antrenați pentru a înțelege contextul datelor și pentru a extrage informații mai relevante din punct de vedere contextual. Odată extrase datele relevante, algoritmul de învățare automată poate valida datele folosind reguli și standarde predefinite pentru a se asigura că datele extrase sunt exacte și complete. Acest proces poate fi automatizat și poate ajuta la îmbunătățirea vitezei, acurateței și eficienței extragerii datelor din documentele financiare.
Multe instrumente de extragere bancară oferă, de asemenea, algoritmi pentru validare. Software-ul validează datele extrase folosind reguli și standarde predefinite pentru a se asigura că datele extrase sunt exacte și complete.
După procesul de extragere și validare, multe programe de extragere bancară pot genera rapoarte sau exporta datele într-un format specific care poate fi folosit pentru analize ulterioare și luare a deciziilor.
Companiile din industria serviciilor financiare au recunoscut potențialele beneficii ale inteligenței artificiale și ale automatizării, industria bancară fiind așteptată să fie printre cei mai cheltuitori cu soluții de automatizare până în 2024, deoarece raportate de către IDC. În plus, majoritatea liderilor financiari, în jur de 80%, fie au implementat deja sau plănuiesc să implementeze un fel de automatizare, conform Raportul lui Gartner. Automatizarea extraselor bancare poate crește veniturile prin servicii personalizate, poate reduce costurile prin îmbunătățirea eficienței și erorile reduse și poate dezvălui noi oportunități prin procesarea și analiza îmbunătățită a datelor.
Utilizarea tot mai mare a automatizării extrasului bancar în sectorul financiar este determinată de numeroasele sale avantaje, inclusiv:
- Eficiență: Software-ul automat de extracție bancară poate procesa volume mari de date financiare rapid și precis, reducând nevoia de introducere și analiză manuală a datelor. Acest lucru poate economisi timp și resurse organizațiilor și poate ajuta la accelerarea procesului de integrare a clienților și a aprobărilor de împrumut.
- Acuratețe: Software-ul de extragere a băncilor este conceput pentru a fi foarte precis, cu algoritmi încorporați care pot identifica, extrage și valida punctele cheie ale datelor din documentele financiare. Acest lucru poate ajuta la reducerea erorilor și la asigurarea integrității datelor extrase.
- Conformitate: Software-ul de extracție bancară poate ajuta la respectarea cerințelor de reglementare și a combaterii spălării banilor (AML) prin extragerea și analiza datelor financiare pentru a detecta orice activitate suspectă.
- Eficiența costurilor: Utilizarea software-ului de extracție bancară poate reduce nevoia de muncă manuală, reducând astfel costul forței de muncă și sporind eficiența operațională.
- Scalabilitate: Software-ul de extracție bancară poate procesa volume mari de date, făcându-l o soluție scalabilă pentru organizațiile cu volum mare de aplicații.
- Luare mai bună a deciziilor: Datele extrase de software-ul de extracție bancară pot fi utilizate pentru a identifica modele și tendințe în tranzacțiile clienților, ceea ce poate ajuta instituțiile financiare să identifice și să atenueze riscurile potențiale, să îmbunătățească aprobările de împrumuturi și să ia decizii bazate pe date.
Nanonets este un instrument OCR avansat care poate îmbunătăți semnificativ procesul de extragere a datelor din extrasele bancare. Permite conversia ușoară a extraselor bancare în mai multe formate, cum ar fi CSV, Excel și JSON. Acest lucru poate fi util în special pentru companiile care trebuie să proceseze în mod regulat cantități mari de date financiare.
Una dintre caracteristicile cheie ale Nanonets este backend-ul alimentat de AI, care facilitează recunoașterea textului, datelor, tabelelor, graficelor și a altor elemente din documentele financiare. Acest lucru permite extragerea doar a informațiilor relevante, care pot fi stocate în formatul dorit. Această caracteristică poate îmbunătăți considerabil eficiența și acuratețea extragerii datelor, deoarece elimină necesitatea introducerii manuale a datelor, care poate consuma mult timp și poate fi predispusă la erori.
Nanonets oferă o gamă largă de beneficii atunci când vine vorba de conversia extraselor bancare în formate digitale. Unul dintre avantajele cheie ale acestei platforme este flexibilitatea acesteia. Algoritmii de învățare profundă ai Nanonets pot gestiona o varietate de constrângeri de date, inclusiv text scris de mână, mai multe limbi, imagini cu rezoluție scăzută și imagini cu fonturi noi sau cursive, printre altele. Acest lucru permite organizațiilor să convertească cu ușurință o gamă largă de extrase de cont în formate digitale.
Un alt avantaj al folosirii Nanonets este personalizarea acestuia. Platforma permite organizațiilor să utilizeze date proprietare sau personalizate pentru a instrui modele OCR, ceea ce ajută la îndeplinirea cerințelor specifice de afaceri. Acest lucru este util în special pentru organizațiile care au conturi la mai multe bănci, deoarece fiecare bancă poate avea formate diferite de extras.
Folosind Nanonets, organizațiile pot reinstrui cu ușurință modelele existente cu date noi, permițându-le să se adapteze rapid la schimbările neprevăzute. Acest lucru poate fi deosebit de util atunci când aveți de-a face cu modificarea formatelor de documente bancare sau cu noile cerințe de captare a datelor.
Nanonets este, de asemenea, capabil să lucreze cu non-engleză sau cu mai multe limbi, ceea ce o face o soluție ideală pentru operatorii multinaționali care lucrează peste granițele naționale. În plus, are o interfață ușor de utilizat, procesarea în serie a mai multor documente și o integrare bidirecțională fără întreruperi cu mai multe programe de contabilitate, ceea ce îl face ușor de utilizat.
La pachet
Extrasele bancare joacă un rol esențial în sectorul financiar, oferind informații importante organizațiilor pentru a analiza profilurile de credit ale consumatorilor. Software-ul de extragere automată a datelor permite băncilor să înregistreze și să evalueze eficient tranzacțiile din contul clienților, reducând în același timp riscul erorilor asociate cu introducerea manuală a datelor. Folosind această tehnologie, companiile pot detecta, de asemenea, declarațiile frauduloase și pot elimina tranzacțiile duplicate în timpul contabilității. De fapt, extrasele bancare și tehnologia automată de extracție a datelor sunt instrumente vitale pentru asigurarea acurateței și integrității datelor financiare.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://nanonets.com/blog/what-is-a-bank-extract/
- 2024
- 7
- a
- capacitate
- Despre Noi
- acces
- Cont
- Contabilitate
- program de contabilitate
- Conturi
- precizie
- precis
- precis
- peste
- activităţi de
- activitate
- adapta
- În plus,
- avansat
- Avantaj
- Avantajele
- Agențiile
- agenţi
- AI
- AI-alimentat
- Ajutorul
- Algoritmul
- algoritmi
- TOATE
- Toate tranzacțiile
- Permiterea
- permite
- deja
- Cu toate ca
- CSB
- printre
- Sume
- analiză
- Google Analytics
- analiza
- analiza
- și
- împotriva spălării de bani
- aplicatii
- în jurul
- evaluare
- evaluări
- asociate
- audit
- automatizarea
- Automata
- automatizarea
- Automatizare
- Backend
- soldurile
- Bancă
- conturi bancare
- Bancar
- Bănci și finanțe
- sectorul bancar
- Băncile
- bază
- deoarece
- beneficia
- Beneficiile
- Mai bine
- între
- Bancnote
- debitorii
- construit-in
- afaceri
- întreprinderi
- cumpărători
- Campanii
- capabil
- captura
- Modificări
- schimbarea
- caracter
- recunoașterea personajelor
- taxe
- creanțe
- combinaţie
- Comun
- Companii
- Completă
- conformitate
- constrângeri
- Consumatorii
- conţinut
- context
- Convertire
- converti
- A costat
- Cheltuieli
- acoperire
- crea
- credit
- bonitatea creditului
- critic
- personalizat
- client
- comportamentul clienților
- Serviciu clienți
- clienţii care
- de date
- de introducere a datelor
- puncte de date
- de prelucrare a datelor
- Pe bază de date
- Date
- abuzive
- decizie
- Luarea deciziilor
- Deciziile
- adânc
- învățare profundă
- depozit
- proiectat
- detaliat
- detalii
- Detectare
- dezvolta
- diferenţă
- diferit
- digital
- digitalizate
- document
- documente
- condus
- în timpul
- e-commerce
- întreprinderi de comerț electronic
- companii de comerț electronic
- fiecare
- mai ușor
- cu ușurință
- efect
- Eficace
- eficacitate
- eficiență
- eficient
- eficient
- oricare
- element
- elimina
- elimină
- Angajat
- patronat
- ocuparea forţei de muncă
- permite
- sporită
- asigura
- asigurare
- intrare
- echitate
- Erori
- mai ales
- bunuri
- etc
- Eter (ETH)
- exemplu
- Excel
- existent
- de aşteptat
- cheltuieli
- exporturile
- extrage
- extracţie
- extracte
- facilitează
- Caracteristică
- DESCRIERE
- Taxe
- finanţa
- liderii de finanțe
- Finanţe
- financiar
- date financiare
- sănătate financiară
- Institutii financiare
- Sector Financial
- Servicii financiare
- firme
- Flexibilitate
- Concentra
- fonturi
- format
- fraudă
- necinstit
- din
- Fondurile
- mai mult
- Câştig
- genera
- obtinerea
- Guvern
- grafice
- foarte mult
- manipula
- având în
- Sănătate
- de asistență medicală
- gard viu
- Fonduri de investiții
- ajutor
- util
- ajută
- Înalt
- extrem de
- istorie
- HTTPS
- IDC
- ideal
- identifica
- identificarea
- imagini
- punerea în aplicare a
- implementat
- important
- îmbunătăţi
- îmbunătățit
- in
- include
- include
- Inclusiv
- Venituri
- Crește
- crescând
- tot mai mult
- persoane fizice
- industrie
- informații
- informat
- perspective
- instituții
- asigurare
- integrare
- integritate
- Inteligență
- interfaţă
- investiţie
- bănci de investiții
- Investiții
- Emis
- IT
- JSON
- A pastra
- Cheie
- Copil
- muncă
- limbă
- Limbă
- mare
- cea mai mare
- Spălarea
- Liderii
- învăţare
- creditorii
- împrumut
- împrumut
- Credite
- maşină
- masina de învățare
- Majoritate
- face
- Efectuarea
- de conducere
- manual
- manual
- multe
- Marketing
- Campanii de marketing
- măsura
- Întâlni
- Metrici
- microfinantare
- diminua
- Modele
- monitor
- lunar
- mai mult
- Ipotecare
- ipoteci
- cele mai multe
- multinațională
- multiplu
- național
- Natural
- Limbajul natural
- Procesarea limbajului natural
- Nevoie
- nevoilor
- Nou
- nlp
- normală.
- număr
- numere
- obținut
- OCR
- instrument ocr
- promoții
- oficial
- La imbarcare
- ONE
- operațional
- Operatorii
- Oportunităţi
- recunoaștere optică a caracterelor
- organizație
- organizații
- Organizat
- Altele
- Altele
- remarcabil
- global
- în special
- trecut
- Model
- modele
- plată
- poate
- persoană
- Personalizat
- planificare
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- puncte
- potenţial
- preferinţele
- prezentat
- împiedica
- privat
- de capital privat
- proces
- prelucrare
- Profiluri
- dovadă
- proprietate
- proprietate
- furniza
- furnizori
- furnizează
- furnizarea
- Trage
- achiziții
- scopuri
- repede
- gamă
- real
- Imobiliare
- în timp real
- încasări
- recunoaştere
- recunoscut
- reconciliere
- record
- reduce
- Redus
- reducerea
- regulat
- autoritățile de reglementare
- legate de
- Rapoarte
- Cerinţe
- Resurse
- comercianții cu amănuntul
- Returnează
- dezvălui
- venituri
- Risc
- evaluare a riscurilor
- Riscurile
- Rol
- norme
- salariu
- de vânzări
- Strategii de vânzare
- Economisiți
- scalabil
- notare
- fără sudură
- sector
- sectoare
- segmente
- serviciu
- Servicii
- set
- câteva
- semnificativ
- Software
- soluţie
- soluţii
- unele
- Surse
- specific
- viteză
- standarde
- Declarație
- Declarații
- Stare
- stocate
- Strategic
- strategii
- simplifica
- raționalizate
- raționalizarea
- structurat
- astfel de
- suspicios
- Ţintă
- sarcini
- impozit
- Impozite
- tehnici de
- Tehnologia
- informațiile
- lor
- lucruri
- Prin
- timp
- consumă timp
- la
- instrument
- Unelte
- top
- urmări
- Tren
- dresat
- tranzacție
- Tranzacții
- Tendinţe
- Tipuri
- tipic
- înţelege
- înţelegere
- neprevăzut
- up-to-data
- utilizare
- Utilizator
- ușor de utilizat
- obișnuit
- VALIDA
- validare
- Valoros
- varietate
- diverse
- Verificare
- verifica
- vital
- volum
- volume
- Ce
- Ce este
- care
- în timp ce
- OMS
- larg
- Gamă largă
- retragere
- în
- Apartamente
- de lucru
- zephyrnet