Băncile de dezvoltare care conduc schimbările de mediu prin tehnologie – Fintech Singapore

Sustenabilitatea a apărut ca una dintre cele mai presante probleme ale vremurilor noastre, iar ESG nu mai este doar un lucru plăcut. Aproape 90% din directorii financiari intervievați în Hong Kong și Singapore de către Finastra consideră că este important ca sectorul serviciilor financiare și al sectorului bancar să susțină inițiativele ESG, în timp ce PwC, a constatat că 65% dintre investitorii instituționali din APAC plănuiesc să crească alocările pentru produsele ESG în următorii doi ani.

Cu acest impuls, există o oportunitate puternică pentru băncile de dezvoltare ale lumii de a promova sustenabilitatea prin finanțarea proiectelor și încurajarea finanțării private în sprijinul inițiativelor legate de climă. Cu toate acestea, cu lipsa accesului la un cadru global, unificat și la date în timp real, provocările rămân.

În căutarea unui cadru ESG comun

În ciuda creșterii produselor legate de ESG, există încă inconsecvență în standardele de raportare ESG. De exemplu, Global Reporting Initiative (GRI) oferă linii directoare cuprinzătoare pentru identificarea riscurilor ESG, în timp ce Value Reporting Foundation (VRF) stabilește standarde pentru determinarea valorii întreprinderii.

În mod similar, toți principalii furnizori de date de piață au folosit diferite criterii pentru a-și dezvolta ratingurile ESG independente.

Există și diferențe regionale de luat în considerare. În China, autoritățile de reglementare și investitorii sunt principalii arbitri ai standardelor și politicii, iar majoritatea experților sunt de acord că acțiunea oficială a guvernului nu este probabilă în curând.

În SUA, un set de linii directoare propus a fost anunțat în martie 2022 de către SEC, dar acesta a fost amânat șapte luni mai târziu, fără un nou termen limită stabilit.

În Europa, Directiva Europeană de Raportare Financiară Consultativă (EFRAG) propusă de Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) include un set avansat și cuprinzător de linii directoare, iar informațiile utilizate pentru validarea conformității trebuie verificate de terți.

Nenumăratele diferențe între metodologiile globale de rating și cadrele de raportare pot avea ca rezultat avantaje nedrepte. O companie care operează în SUA, care are un regim mai puțin strict, ar putea avea un rating ESG mai mare decât o companie similară care operează într-un regim mai strict, cum ar fi Europa.

De asemenea, băncilor le poate fi dificil să evalueze cu exactitate riscul din cauza lanțurilor globale de aprovizionare. Toate acestea înseamnă că se acordă multă atenție Comitetului pentru Standarde Internaționale de Durabilitate (ISSB), care își propune să dezvolte un set cuprinzător de criterii de sustenabilitate concepute pentru a fi compatibile cu standardele specifice jurisdicției.

Nevoia de date de perspectivă

Pe lângă standardele comune, băncile necesită și modele mai puternice pentru evaluarea riscului. Modelele tradiționale se bazează pe date istorice pentru a face previziuni viitoare, dar acest lucru nu este de încredere, iar băncile au nevoie, în schimb, de date și modele de perspectivă pentru a prezice efectele viitoare asupra climei și pentru a evalua cu precizie riscurile.

Pentru băncile de dezvoltare, factori precum sistemele moștenite, lipsa pregătirii personalului și a resurselor pot face dificilă accesarea și raportarea la un nivel mai profund de date în timp util, cum ar fi emisiile de GES din domeniul 3.

Utilizarea datelor și a raportării pentru a face o schimbare semnificativă este o altă provocare. EY indică faptul că mai puțin de 30% din toate firmele fac referire la aspecte legate de climă în situațiile lor financiare.

Dacă nu există o corelație clară între impacturile legate de climă și rezultatele financiare, organizațiile nu au capacitatea de a lua măsuri pozitive și de a atenua riscurile financiare.

Băncile de dezvoltare apelează la tehnologie

dificultate Utilizarea eficientă a datelor, împreună cu absența unor metrici clare și consecvente pentru evaluarea impactului climatului, conduc băncile de dezvoltare să îmbunătățească raportarea ESG și să reducă riscurile financiare prin intermediul tehnologiei.

Există, de fapt, multe soluții fintech care automatizează colectarea datelor – de la cantitatea de combustibil folosită, la produse achiziționate, la călătoriile angajaților – care pot fi integrate direct în fluxurile de lucru bancare, cu date introduse apoi în motorul de calcul al băncii. Altele permit importul de informații direct din sistemele ERP interne pentru a evalua companiile pe baza unei varietăți de puncte de date.

Cu API-uri și platforme deschise, băncile de dezvoltare stabilesc platforme deschise de gestionare a riscurilor și conectează produse. API-urile oferă o funcționalitate aproape de plug and play, permițând integrarea simplă cu sistemele ERP de bază.

După integrarea soluțiilor de la terți în cadrul standard de risc, instituțiile pot utiliza scenarii legate de climă și modele existente de optimizare a portofoliului bancar pentru a le ghida către atingerea unui obiectiv de portofoliu net zero.

Selectarea partenerului potrivit de platformă poate facilita integrarea fără probleme și rapidă. Finastra are zeci de ani de experiență și cea mai largă selecție de soluții fintech de pe piață.

O soluție care este deosebit de bine plasată pentru a ajuta băncile de dezvoltare este furnizorul de software pentru tehnologie bancară Finastra Summit-ul, o soluție premiată pentru piața de instrumente derivate over-the-counter (OTC).

Summit este construit pentru a răspunde nevoilor unice ale băncilor multilaterale de dezvoltare cu servicii suplimentare interconectate pentru a ridica în mod optim datoria și a gestiona riscul.

Permite băncilor de dezvoltare să strângă fonduri de pe piață, inclusiv note structurate; acoperirea riscului pe fondurile de finanțare și împrumuturi; și gestionează portofoliile de investiții cu exces de numerar.

Având în vedere escaladarea riscurilor financiare ESG și cerința tot mai mare de raportare în diferite regiuni, atât băncile de dezvoltare, cât și băncile globale au nevoie de o serie de instrumente pentru a culege date și pentru a evalua impactul.

Cu tehnologia actuală, băncile de dezvoltare pot identifica și gestiona mai precis riscurile și oportunitățile, permițându-le să conducă schimbări semnificative de mediu.

Citiți mai multe despre riscul ESG și raportare în cartea albă Finastra aici.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. Automobile/VE-uri, carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• ChartPrime. Crește-ți jocul de tranzacționare cu ChartPrime. Accesați Aici.
• BlockOffsets. Modernizarea proprietății de compensare a mediului. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/