Firmele cripto s-au confruntat cu amenzi de aproape 6 miliarde de dolari în 2023 pentru încălcări ale AML

Firmele cripto s-au confruntat cu măsuri de reglementare substanțiale, plătind în mod colectiv amenzi de aproape 6 miliarde de dolari, în principal din cauza încălcărilor Anti-Spălarea Banilor (AML) și a deficiențelor în verificările clienților anul trecut.

Aceasta marchează o dezvoltare semnificativă, deoarece grupurile cripto și fintech au suferit pentru prima dată amenzi mai mari pentru controale inadecvate decât întregul sistem financiar tradițional.

Creșterea amenzilor legate de cripto

Amenzile totale de 5.8 miliarde USD în 2023, inclusiv 4.3 miliarde USD substanțiale penalizare împotriva schimbului cripto Binance, au fost caracterizate ca un avertisment de către procurorii americani. Suma a depășit semnificativ cei 835 de milioane de dolari plătiți de grupurile tradiționale de servicii financiare, marcând cel mai scăzut nivel din ultimii zece ani.

Dennis Kelleher, CEO al Better Markets, cu sediul în Washington, un avocat al unei reglementări mai stricte, a comentat că aceste cifre reflectă mai mult problemele din sectoarele financiare mai noi decât o îmbunătățire a băncilor tradiționale.

El a subliniat că frauda și criminalitatea pe scară largă în industria cripto importantă au determinat autoritățile de reglementare și procurorii să aloce resurse pentru a reduce un astfel de comportament și pentru a preveni escaladarea acestuia.

Datele compilate de furnizorul de software de conformitate Fenergo au arătat că amenzile pentru spălare de bani și alte infracțiuni financiare au crescut cu peste 30%, până la 6.6 miliarde de dolari. Cu toate acestea, a rămas sub vârful de 11.3 miliarde de dolari în 2015.

Anul trecut s-a înregistrat o creștere notabilă a amenzilor împotriva furnizorilor de cripto și plăți. Firmele cripto s-au confruntat cu 11 amenzi, o valoare semnificativă creştere de la o medie mai mică de două pe an în ultimii cinci ani.

David Lewis, fost șef al Grupului de acțiune financiară și actual șef Kroll împotriva spălării banilor, își exprimă îngrijorarea cu privire la supravegherea firmelor cripto în diferite jurisdicții. El subliniază riscurile în creștere și pledează pentru standardele globale bordură exploatarea penală a lacunelor de reglementare.

Amenzile cripto ar putea crește și mai mult

Andrew Barber, partener la Pinsent Masons, anticipează că amenzile împotriva grupurilor de cripto și plăți ar putea crește și mai mult în următorii ani, pe măsură ce guvernele implementează noi regimuri de reglementare.

Firmele care au funcționat anterior fără o supraveghere reglementară semnificativă vor avea probabil nevoie de timp pentru a se adapta, iar controlul asupra controalelor lor împotriva spălării banilor (AML) este de așteptat să se intensifice.

Charles Kerrigan, specialist în criptomonede și partener la firma de avocatură CMS, consideră că amenzile pot scădea în următorii ani, deoarece industria cripto este acum mai strânsă. controlată comparativ cu stadiile sale incipiente.

Kerrigan subliniază, de asemenea, că capitalizarea globală a pieței cripto este de 1.8 trilioane de dolari, semnificativ mai mică decât sutele de trilioane de active din sistemul financiar tradițional. În ciuda acestui fapt, el recunoaște că amenzile pot apărea în continuare, deoarece autoritățile de reglementare își propun să facă un punct despre cripto.