Binance a inclus milioane în finanțe, dar a uitat hârțoagele — profesorul Columbia

Republicat de Platon

Urmaritori: 0

Evenimentele recente din jurul schimbului de criptomonede Binance au stârnit dezbateri semnificative cu privire la represiunea de către Statele Unite împotriva firmelor cripto. Potrivit lui Omid Malekan, profesor adjunct la Columbia Business School și autor, abordarea Departamentului de Justiție în acest caz este foarte diferită de ceea ce se vede în finanțele tradiționale.

„Oamenii care cred sincer că cripto-ul este un factor unic al oamenilor răi care fac lucruri rele nu înțeleg cum funcționează de fapt restul sistemului financiar”, Malekan. scris pe X (fostul Twitter), adăugând că companiile care urmează cele mai bune practici de combatere a spălării banilor încă procesează sume mari de fonduri ilicite. „Dar toate acestea sunt considerate OK pentru că cineva a făcut documentele.”

Malekan a mai susținut că mulți de pe Wall Street ar fi închiși dacă firmelor tradiționale li se acordă același tratament ca Binance în cazuri similare.

„Dacă ar fi fost ținuți la standardul Binance, ar fi sute de directori generali în închisoare și mai puțini bani pentru răscumpărări de acționari (sau lobby). Dar bancherii au fost suficient de inteligenți încât să nu pună niciodată la îndoială jocul.”

În ciuda criticilor, Malekan crede că schimbul a fost încă „greșit când își mințea clienții și greșit pentru că nu a respectat”. Binance și co-fondatorul său, Changpeng „CZ” Zhao, recent a ajuns la un acord miliardar cu guvernul SUA pentru că ar fi permis persoanelor implicate în activități ilicite să mute „fonduri furate” prin schimb. CZ a demisionat în calitate de CEO ca parte a acordului.

Malekan a lăudat, de asemenea, contribuția Binance la incluziunea financiară din ultimii ani:

„A făcut o treabă destul de decentă prin includerea a zeci de milioane de oameni săraci, bruni și defavorizați în sistemul financiar, ceva ce firmele financiare conforme din lume nu au reușit în mod cronic să facă.”

Anchetă ICIJ privind spălarea banilor la nivel mondial

Unele dintre cele mai mari bănci din lume au permis spălarea de trilioane de dolari de către infractori, potrivit documentelor scurse, obținute de Consorțiul Internațional al Jurnaliştilor de Investigaţie (ICIJ).

Investigatia, dezvăluit în septembrie 2020, a analizat peste 2,100 de rapoarte de activitate suspectă (SAR) care implică tranzacții în valoare de peste 2 trilioane USD între 1999 și 2017, care au fost semnalate ca potențiale spălare de bani sau activitate criminală de către ofițerii interni de conformitate ai instituțiilor financiare. Băncile care au facilitat aceste tranzacții au inclus instituții importante precum Bank of New York Mellon, Deutsche Bank și HSBC.

ICIJ a organizat peste 400 de jurnalişti din 110 organizaţii de ştiri din 88 de ţări pentru a investiga băncile potenţial implicate în spălarea banilor.

Magazine: Acesta este creierul tău pe cripto — Abuzul de substanțe crește în rândul comercianților de cripto