Israel consolidează reglementările privind cripto-urile și spălarea banilor

Autoritatea israeliană pentru combaterea finanțării terorismului și a spălării banilor a anunțat o înăsprire a reglementărilor care se aplică sectoarelor cripto și Fintech.

Israelul ridică atenția în lupta sa împotriva criminalității criptomonede. Autoritatea pentru Combaterea Finanțării Terorismului și Spălării Banilor a anunțat prin intermediul directorului autorității că au intrat în vigoare noi reglementări pentru combaterea activității criminale și normalizarea utilizării criptomonedei și a altor produse FinTech. Potrivit directorului autorității Shlomit Wegman, aplicarea acestor reglementări va ajuta la stabilirea ordine și standarde clare. 

Reglementările sunt rezultatul direct al standardelor impuse de Grupul de lucru pentru acțiuni financiare în 2018. Grupul de acțiune financiară este format din 39 de membri și o rețea globală de organisme regionale în stil FATF, care cuprind colectiv 200 de jurisdicții.

Wegman este optimist că noile reglementări ar trebui să ajute companiile cripto care se conformează prin liniștirea minții potențialilor clienți. De asemenea, înlătură sarcina de neinvidiat a autoreglementării. Din cauza lipsei anterioare de supraveghere reglementară și a vitezei cu care banii pot fi mutați între diferite entități cripto, spălarea banilor a înflorit anterior în Israel. 

Companiile de criptomonede sunt acum obligate să trimită rapoarte precum băncile, iar standardele cuprinzătoare de identificare a clienților vor fi adoptate pentru a îmbunătăți gradul de granularitate a urmei pe hârtie digitală. 

Adoptarea criptomonedelor de către Israel a fost rapidă, determinând autoritățile fiscale să solicite dezvăluirea deținărilor de active cripto de către cetățeni în decembrie 2020.

Israelul își intensifică răspunsul la crima criptografică

Israelul recent parteneriat cu Departamentul de Trezorerie al SUA pentru a combate atacurile ransomware, pentru care criptomonede precum bitcoin și Monero au devenit alegerea principală a estorcatorilor.

Biroul Național pentru Combaterea Finanțelor Terorismului din Israel recent criptomonedă confiscată care fusese transferat organizației Hamas pentru a fi folosit de aripa militară Hamas, printre altele. Aceasta a fost precedată de o creștere a donațiilor de criptomonede făcute Hamas.

În acest caz, interacțiunea cu schimburile cripto a fost călcâiul lui Ahile, făcându-le mai ușor pentru organele de drept înghețarea fondurilor criminale.

Combaterea spălării banilor în era digitală

Deturnarea în criptografie pătează reputația unei descoperiri tehnologice menite să reconstruiască încrederea într-o economie globală zguduită de criza financiară din 2008. Reglementarea este esențială pentru ca cripto-ul să devină mainstream și să câștige încrederea investitorilor instituționali. 

Spălarea banilor în acest sector anume constă în principal în trei pași — plasare, stratificare și integrare. Plasarea se referă la depozite în instituții financiare, stratificarea la transferul de fonduri între diferite conturi sau achiziționarea de articole fizice și integrarea pentru introducerea fondurilor spălate în economie prin vânzarea activelor fizice achiziționate sau prin investiții. 

Reglementările „Know-your-customer” (KYC) reprezintă un pas în combaterea spălării banilor, deoarece regulile necesită mai multe informații pentru a verifica identitatea persoanelor implicate în orice tranzacție sau în orice etapă a unei tranzacții.

Criptomonede axate pe confidențialitate, cum ar fi Monero și Zcash se dovedesc a fi o provocare pentru entitățile cripto să respecte KYC, deoarece aceste criptomonede ascund identitatea persoanelor implicate în tranzacție.