O futuro dos investimentos: oportunidades e desafios no mercado de ativos tokenizados

O surgimento da tecnologia blockchain e das criptomoedas perturbou os mercados financeiros tradicionais, com novas oportunidades de investimento e propriedade de ativos. Uma dessas oportunidades é o mercado de ativos tokenizados, que permite aos investidores adquirir propriedade fracionada de ativos, como imóveis ou arte, através de tokens digitais. Este mercado está a ganhar força, pois oferece diversas vantagens em relação à propriedade tradicional de ativos, incluindo maior liquidez e transparência.

Além disso, a tokenização reduz as barreiras à entrada de investidores, possibilitando que uma gama mais ampla de indivíduos participe na propriedade de ativos. No entanto, o mercado de ativos tokenizados não está isento de desafios, incluindo incerteza regulatória e limitações tecnológicas. Neste artigo, exploraremos detalhadamente o mercado de ativos tokenizados, analisando seu potencial de crescimento, benefícios e desafios.

O que você deve saber sobre o mercado de ativos tokenizados

O mercado de ativos tokenizados ganhou força significativa nos últimos anos, representando uma grande mudança na forma como os ativos são possuídos, negociados e administrados. A tokenização é o processo de digitalização de ativos tradicionais, como imóveis, arte e commodities, por meio da emissão de tokens digitais que representam direitos de propriedade. Esses tokens são então negociados em plataformas baseadas em blockchain, permitindo transações transparentes e contínuas.

Uma das principais características do mercado de ativos tokenizados é a democratização da propriedade. Anteriormente, a propriedade de activos tradicionais era limitada a um grupo seleto, mas com tokenização, qualquer pessoa pode investir numa fração de um ativo, tornando-o acessível a uma gama mais ampla de investidores. Além disso, a tokenização oferece maior liquidez e transparência.

Existem diversas tendências no mercado de ativos tokenizados que merecem destaque. Em primeiro lugar, tem havido um interesse crescente na propriedade fraccionada de activos de elevado valor, tais como imobiliário e arte. Isto tem sido impulsionado pelo desejo de maior diversificação e acesso a investimentos alternativos. Em segundo lugar, tem havido um aumento na utilização de tokens de segurança, que são tokens que representam a propriedade de uma empresa e cumprem as leis de valores mobiliários. Os tokens de segurança são vistos como uma alternativa mais regulamentada e transparente às ofertas iniciais de moedas (ICOs).

No entanto, também existem desafios no mercado de ativos tokenizados. Um dos principais desafios é a falta de clareza regulamentar, uma vez que o estatuto jurídico dos ativos tokenizados ainda é incerto em muitas jurisdições. Isto gerou incerteza e confusão entre investidores e emissores. Além disso, existem preocupações em relação à segurança e custódia, uma vez que os tokens digitais são vulneráveis ​​a hackers e roubos.

Apesar destes desafios, o mercado de ativos tokenizados oferece possibilidades significativas para vários setores. Por exemplo, o setor imobiliário pode beneficiar da tokenização, facilitando o investimento em ativos imobiliários e proporcionando maior liquidez. Da mesma forma, a indústria da arte pode utilizar a tokenização para permitir a propriedade fracionada de obras de arte de elevado valor, tornando-as mais acessíveis a um leque mais vasto de investidores.

Um exemplo notável do uso de ativos tokenizados é o STO (oferta de tokens de segurança) lançado pela Blockchain Capital em 2019. O STO arrecadou US$ 10 milhões e foi a primeira oferta de tokens de segurança a cumprir as leis de valores mobiliários. Outro exemplo é a tokenização de um conjunto habitacional de luxo para estudantes na Carolina do Sul pela Convexity Properties, permitindo propriedade fracionada e maior liquidez para os investidores.

Concluindo, o mercado de ativos tokenizados representa uma mudança significativa na forma como os ativos tradicionais são detidos, negociados e geridos. Embora existam desafios, como a incerteza regulamentar e as preocupações de segurança, o mercado oferece possibilidades significativas para vários setores.

Previsões para 2023 e oportunidades para ativos tokenizados

O mercado de ativos tokenizados está ganhando impulso como alternativa viável aos mercados financeiros tradicionais. De acordo com um relatório recente do braço de pesquisa do Citigroup, o mercado de ativos tokenizados poderá atingir impressionantes US$ 4 a 5 trilhões até 2030. Esta previsão baseia-se na crença de que o próximo bilhão de usuários da tecnologia blockchain serão atraídos pela tokenização.

A previsão do Citi prevê que 1.9 biliões de dólares virão de dívida, 1.5 biliões de dólares de imobiliário, 0.7 biliões de dólares de private equity e capital de risco e entre 0.5-1 bilião de dólares de títulos. Espera-se que os mercados de private equity tenham a maior taxa de adoção, dada a liquidez, transparência e benefício de fracionamento que a tokenização proporciona. Os analistas do Citi prevêem que os fundos de private equity e de capital de risco acabarão por se tornar o setor mais tokenizado, ocupando cerca de 10% de todo o mercado, com o setor imobiliário em segundo lugar, com uma participação de 7.5%.

Várias empresas de private equity, como KKR, Apollo e Hamilton Lane, já criaram versões tokenizadas de seus fundos em várias plataformas blockchain, como Securitize, Provenance Blockchain e ADDX.

A tokenização oferece aos investidores mais opções nos mercados privados, elimina aprovações dispendiosas, evita erros nos cálculos e acelera bastante todos os processos. No entanto, a adoção em larga escala da tokenização é dificultada pela falta de quadros regulamentares apropriados que permitam a plena utilização de contratos inteligentes e facilitem o desenvolvimento, a implantação e a expansão de inovações financeiras baseadas em DLT.

Para alcançar a adoção em massa da tokenização, a adoção mais ampla da blockchain também requer a criação de certificados digitais descentralizados, a ampla adoção de prova de conhecimento zero, o desenvolvimento de oráculos conectados a fontes de dados externas e o lançamento de pontes seguras entre cadeias.

O Citi acredita que a adoção em massa da tokenização pode ser esperada dentro de seis a oito anos, dando às instituições financeiras públicas e privadas tempo suficiente para passarem do estudo dos benefícios da tokenização ao desenvolvimento prático e à prova de conceito. No entanto, alguns países já iniciaram este processo. Por exemplo, em 2022, o governo do estado nigeriano de Lagos anunciou planos para tokenizar terras agrícolas na região.

Concluindo, o mercado de ativos tokenizados tem um enorme potencial de crescimento e disrupção nos mercados financeiros tradicionais. Com os benefícios esperados de liquidez, transparência e fracionamento, a tokenização tem o potencial de remodelar os mercados de private equity e imobiliário. No entanto, a adoção da tokenização requer quadros regulamentares apropriados, uma adoção mais ampla da blockchain e o desenvolvimento da infraestrutura necessária. Apesar destes desafios, as perspectivas para o mercado de activos tokenizados são promissoras e desempenhará, sem dúvida, um papel essencial no futuro das finanças.

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• Fonte: https://www.forexnewsnow.com/fintech/the-future-of-investing-opportunities-and-challenges-in-the-tokenized-assets-market/