Golpes de criptografia e fundos roubados cairão 66% em 2022?

Carimbo de data / hora: 8 de abril de 2022 1h07
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O uso e a implementação de criptomoedas têm aumentado acentuadamente nos últimos anos, à medida que a criptografia se torna popular. Mas com a difusão de novas moedas, surge o aumento dos usos ilícitos e indevidos. 

CoinJournal analisou um relatório de Chainalysis para verificar o quão difundido é o crime criptográfico, quais tipos são mais prevalentes e em quais anos perderam a maior quantidade de dinheiro para os criminosos criptográficos. 

  • Os golpes de criptografia cresceram 82% em 2021, para US$ 7.8 bilhões

  • 72% dos US$ 3.2 bilhões em fundos roubados foram roubados de protocolos DeFi

  • Golpes como porcentagem do volume total de transações criptográficas caíram 66%

E quão ruim é realmente a criptografia, quando comparada à fraude no espaço comercial? É tudo uma hipérbole ou os pessimistas têm razão – a criptografia é realmente uma fossa para os mal-intencionados?

Tendências de crimes criptográficos para 2022

Let us not beat around the bush here. The numbers here are pretty frightening, with crypto-based crime hitting $14 billion in 2021 according to the survey – that's an (un)healthy increase from $7.8 billion in 2020. 

But if we want to compare this to the trad-fi sector, we need to strip some categories out. Terrorism financing, the equivalent of darknet material and many of the other categories are simply too broad to quantify in the fiat world. I think we can all agree that the US dollar isn't so pristine that it's immune to being used for buying drugs, paying for stolen goods and myriad other clandestine activities which the above categories cover.

What we want to focus on here is whether crimes “specific” to cryptocurrency are as prevalent as mainstream media makes them out to be, and how they compare to trad-fi. By that, we mean fraud, hacks, scams and anything of that ilk. While this will undoubtedly be somewhat of an apples-to-oranges comparison, what's a bit of poetic licence between friends? 

Golpes de criptografia e fundos roubados 

Como mostra o gráfico acima, em termos de crescimento ano após ano, as duas categorias de interesse para nós também foram as que mais movimentaram: fraudes e fundos roubados. Os golpes cresceram 82% em 2021, para US$ 7.8 bilhões, enquanto US$ 3.2 bilhões em criptomoedas foram roubados em 2021 – um aumento de 516% em comparação com 2020.

So yeah, that's not great. But let us not be guilty of simply reading the headline numbers – that would make our jobs far too easy. In digging deeper, one thing stands out – the vast majority of this growth took place in DeFi, which also happens to be the newest “sub-industry” within the crypto space. 

DeFi

72% of the $3.2 billion in stolen funds were swiped from DeFi protocols. As for scams, $2.8 billion of the $7.8 billion can be attributed solely to rug pulls – the classic (new) scam of the DeFi arena, whereby founders create a cryptocurrency before wiping the liquidity and running off with investors' funds. 

Na realidade, a perda total é ainda maior, uma vez que os 2.8 mil milhões de dólares incluem apenas a liquidez drenada – e não a subsequente desvalorização dos tokens nativos, que invariavelmente afundam >90%.  

Contextualizando os números

Então, podemos dar uma chance ao DeFi, enquanto a indústria nascente sai do nada para assumir todo o sistema monetário? Embora os números acima nos digam que fraudes e fundos roubados aumentaram cumulativamente 129%, de US$ 4.8 bilhões para US$ 11 bilhões, o volume de transações dentro do DeFi cresceu 912% no mesmo período. O volume total de transações de criptomoedas cresceu 567% de 2020 a 2021. Portanto, quando visto através de lentes holísticas, embora certamente não seja bonito, ajuda a pintar um pouco mais de cor. 

Por outro lado, isso está completamente fora de sintonia em termos proporcionais com o que estamos vendo no mundo trad-fi? 

Esta estudo da UK Finance mostra que £ 1.28 bilhão (US$ 1.67 bilhão) foram roubados de fraudes com cartões de pagamento (cartões de crédito, débito, cobrança e somente ATM) em 2019. O gráfico abaixo mostra o estudo resultados das perdas por fraude bancária online no Reino Unido entre 2010 e 2020, totalizando 160 milhões de dólares em 2020. Tenha em mente que se trata apenas de serviços bancários do Reino Unido, não globais. No entanto, os números são insignificantes em comparação com o que vemos no DeFi, mesmo que este seja global. 

Perdas por fraude bancária online no Reino Unido, dados via Statista

Mas o banco online não é novidade, ao passo que o DeFi definitivamente é. À medida que a histeria era alimentada por narrativas de bombeamento de memes e apenas para cima na Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) e muito mais, o dinheiro do varejo entrava enquanto os investidores (ou, deveríamos dizer, os jogadores) procuravam capturar o próximo onda rápida de enriquecimento. 

O espaço foi um atoleiro de jogo ao longo do ano, o que encobriu um pouco o valor subjacente que estava a ser construído por projectos genuínos. DeFi é muito amplo para simplesmente lançar todos esses projetos juntos, quando alguns têm como objetivo criar utilidade genuína e outros são simplesmente garfos imitadores, sem esperanças realistas de criar qualquer coisa que agregue valor. E se DeFi é um termo muito amplo, então criptomoeda definitivamente é. 

Trad-Fi

We must be wary of painting the entire DeFi industry with the same brush, just as we would never tarnish the entire trad-fi sector for similar issues. The infamous Wirecard scam ran for a decade and resulted in a $2 billion hole on the balance sheet, but the auditors (KPMG) continue to operate. Elsewhere, Bernie Madoff's circus act resulted in an estimated fraud of US$ 64.8 bilhões. 

Estima-se que até mesmo Jordan Belfort tenha causado, sozinho, perdas de US$ 200 milhões aos investidores, e acabou com um fanfarrão Leonardo Di Caprio imortalizando-o. 

Na verdade, o comércio é demasiado grande para tentar quantificar a extensão das perdas, o tamanho da indústria e qual é o crescimento do crime. Mas não vamos fingir que o DeFi, ou a criptografia em geral, é o primeiro setor da indústria financeira a ser manchado por atividades malévolas. A triste realidade é que, com um crescimento tão meteórico como o da criptografia, sempre haverá sanguessugas com más intenções que tentam manipular a mudança em seu benefício, especialmente quando essa mudança está ocorrendo rápido demais para que os reguladores possam alcançá-la. 

A diferença

The real difference here is the size of the individual heists that are possible within DeFi. If we break down the figures further, we see that of the $2.8 billion in rug pulls that occurred in 2021, 90% came from one fraudulent exchange- Thodex – whose CEO Faruk Fatih Ozer fled after suspending customers' ability to withdraw funds. He is now facing a 40,000 ano (!) de sentença na Turquia se as autoridades o pegarem. 

Axie Infinity foi hackeado recentemente por US$ 625 milhões, quando um hacker assumiu o controle de chaves de segurança privadas. No ano passado, a Poly Network foi a vítimas de um hack de US$ 600 milhões, embora a história tenha sofrido uma reviravolta bizarra quando o hacker devolveu os fundos e acabou recebendo uma oferta de emprego como Conselheiro Chefe de Segurança. 

Na verdade, o hacker de chapéu branco no caso da Poly Network está longe de ser o único gênio da informática benevolente, como o SushiSwap conseguiu. alertado a uma enorme vulnerabilidade de US$ 350 milhões em seu código por um hacker de chapéu branco, enquanto Polygon na verdade, pagaram uma recompensa de US$ 2 milhões quando foram recentemente avisados ​​sobre um bug que poderia ter causado perdas de US$ 850 milhões. 

No entanto, seja de chapéu branco ou mal-intencionado, a realidade é que é significativamente mais fácil realizar assaltos desta escala – centenas de milhões de dólares – a partir do seu portátil, em casa, na blockchain, em vez de no mundo trad-fi. . Portanto, embora os números gerais estejam diminuindo à medida que a criptografia amadurece, inclusive para esses incidentes isolados, o dinheiro disponível e o potencial para agir anonimamente oferecem uma oportunidade única. 

É um desafio imaginar assaltos desta escala passando despercebidos com demasiada frequência no mundo do comércio, mas, novamente, eles acontecem – como mencionamos em vários casos acima. 

Trajetória Positiva

The Chainalysis report does, however, note the increased ability of law enforcement to prosecute crimes, mentioning recent efforts of the CFTC filing charges against several investment scams, the FBI's takedown of the prolific REvil ransomware strain and OFAC's sanctioning of Suex and Chatex – two Russia-based cryptocurrency services heavily involved in money laundering. And this is an area we want to dig more into.

O IRS também anunciou que eles apreenderam mais de US$ 3.5 bilhões em criptomoedas obtidas ilicitamente em 2021, o Departamento de Justiça dos EUA apreendidos US$ 56 milhões na infame fraude BitConnect e mais US$ 2.3 milhões na Oleoduto Colonial ataque de resgate. 

Cada vez mais, as autoridades policiais têm conseguido atingir a ponte cripto-fiduciária para ajudar a perseguir essas atividades. A transparência que o blockchain oferece é na verdade um problema nesse sentido para os criminosos, pois “lavar” o dinheiro se torna difícil em grande escala, quando o mundo pode observar o que está acontecendo no blockchain. Pode ser mais fácil movê-lo virtualmente, mas se você quiser fazer uma ponte para o decreto, será necessário muito mais engenhosidade. 

Prevendo o futuro

Observando o fato de que o volume de transações de criptomoedas cresceu 567%, para US$ 15.8 trilhões, de 2020 a 2021, mas as fraudes e os fundos roubados cresceram apenas 129%, isso representa uma queda de 66% na atividade ilícita como proporção do volume de transações, o que é um uma métrica mais representativa do que simplesmente observar os números de fraudes e fundos roubados isoladamente. 

Se extrapolarmos para frente e olharmos para um caso em que o volume de transações de criptomoeda permanece naquele nível de US$ 15.8 trilhões para 2022, então essa mesma queda de 66% em fraudes e fundos roubados como porcentagem do volume significaria que fraudes e fundos roubados em 2022 chegariam a US$ 3.7 bilhões, significativamente abaixo dos US$ 11 bilhões em 2020. 

So without the meteoric growth across the industry, the frequency of such heists is actually falling substantially – which the graph below extrapolating the 2021 figures to this year shows (forgive the little bit of axes crime, it's just a visual representation!).

Conclusão

So, to close, authorities are beginning to understand and police the previously wild west world of crypto more and more. Persecutions are happening at an increasing rate, and regulation is catching up. The figures suggest that with DeFi and cryptocurrency's explosive growth, hacks and security breaches are actually coming down, on a proportional basis. While hard to quantify, such problems of course happen in the trad-fi world too. 

No entanto, dito isso, o tamanho dos hacks individuais que vemos na criptografia é preocupante. Os clientes precisam estar extremamente vigilantes com seus fundos e prudentes com suas práticas de custódia. A indústria pode estar a crescer a um ritmo implacável e a escala do problema pode ser exagerada – especialmente quando comparada com acontecimentos semelhantes no mundo do comércio – mas ainda é um problema. 

Mas se as tendências continuarem avançando, estaremos no caminho certo. 

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