Golpes de criptografia e fundos roubados cairão 66% em 2022?

O uso e a implementação de criptomoedas têm aumentado acentuadamente nos últimos anos, à medida que a criptografia se torna popular. Mas com a difusão de novas moedas, surge o aumento dos usos ilícitos e indevidos. 

CoinJournal analisou um relatório de Chainalysis para verificar o quão difundido é o crime criptográfico, quais tipos são mais prevalentes e em quais anos perderam a maior quantidade de dinheiro para os criminosos criptográficos. 

• Os golpes de criptografia cresceram 82% em 2021, para US$ 7.8 bilhões

• 72% dos US$ 3.2 bilhões em fundos roubados foram roubados de protocolos DeFi

• Golpes como porcentagem do volume total de transações criptográficas caíram 66%

E quão ruim é realmente a criptografia, quando comparada à fraude no espaço comercial? É tudo uma hipérbole ou os pessimistas têm razão – a criptografia é realmente uma fossa para os mal-intencionados?

Tendências de crimes criptográficos para 2022

Não vamos fazer rodeios aqui. Os números aqui são bastante assustadores, com o crime baseado em criptografia atingindo US$ 14 bilhões em 2021, de acordo com a pesquisa – um aumento (não) saudável em relação aos US$ 7.8 bilhões em 2020. 

Mas se quisermos comparar isto com o sector do comércio, precisamos de eliminar algumas categorias. O financiamento do terrorismo, o equivalente ao material da darknet e muitas das outras categorias são simplesmente demasiado vastos para serem quantificados no mundo fiduciário. Penso que todos podemos concordar que o dólar americano não é tão imaculado que seja imune a ser usado para comprar drogas, pagar bens roubados e uma miríade de outras actividades clandestinas que as categorias acima abrangem.

O que queremos focar aqui é se os crimes “específicos” da criptomoeda são tão prevalentes quanto a grande mídia faz parecer, e como eles se comparam ao comércio. Com isso, queremos dizer fraude, hacks, golpes e qualquer coisa desse tipo. Embora esta seja, sem dúvida, uma comparação entre maçãs e laranjas, o que é um pouco de licença poética entre amigos? 

Golpes de criptografia e fundos roubados 

Como mostra o gráfico acima, em termos de crescimento ano após ano, as duas categorias de interesse para nós também foram as que mais movimentaram: fraudes e fundos roubados. Os golpes cresceram 82% em 2021, para US$ 7.8 bilhões, enquanto US$ 3.2 bilhões em criptomoedas foram roubados em 2021 – um aumento de 516% em comparação com 2020.

Então, sim, isso não é ótimo. Mas não sejamos culpados de simplesmente ler os números das manchetes – isso tornaria o nosso trabalho demasiado fácil. Indo mais fundo, uma coisa se destaca: a grande maioria desse crescimento ocorreu no DeFi, que também é a mais nova “subindústria” no espaço criptográfico. 

DeFi

72% dos US$ 3.2 bilhões em fundos roubados foram roubados de protocolos DeFi. Quanto aos golpes, US$ 2.8 bilhões dos US$ 7.8 bilhões podem ser atribuídos exclusivamente a rug pulls – o clássico (novo) golpe da arena DeFi, em que os fundadores criam uma criptomoeda antes de limpar a liquidez e fugir com os fundos dos investidores. 

Na realidade, a perda total é ainda maior, uma vez que os 2.8 mil milhões de dólares incluem apenas a liquidez drenada – e não a subsequente desvalorização dos tokens nativos, que invariavelmente afundam >90%.  

Contextualizando os números

Então, podemos dar uma chance ao DeFi, enquanto a indústria nascente sai do nada para assumir todo o sistema monetário? Embora os números acima nos digam que fraudes e fundos roubados aumentaram cumulativamente 129%, de US$ 4.8 bilhões para US$ 11 bilhões, o volume de transações dentro do DeFi cresceu 912% no mesmo período. O volume total de transações de criptomoedas cresceu 567% de 2020 a 2021. Portanto, quando visto através de lentes holísticas, embora certamente não seja bonito, ajuda a pintar um pouco mais de cor. 

Por outro lado, isso está completamente fora de sintonia em termos proporcionais com o que estamos vendo no mundo trad-fi? 

Esta estudo da UK Finance mostra que £ 1.28 bilhão (US$ 1.67 bilhão) foram roubados de fraudes com cartões de pagamento (cartões de crédito, débito, cobrança e somente ATM) em 2019. O gráfico abaixo mostra o estudo resultados das perdas por fraude bancária online no Reino Unido entre 2010 e 2020, totalizando 160 milhões de dólares em 2020. Tenha em mente que se trata apenas de serviços bancários do Reino Unido, não globais. No entanto, os números são insignificantes em comparação com o que vemos no DeFi, mesmo que este seja global. 

Perdas por fraude bancária online no Reino Unido, dados via Statista

Mas o banco online não é novidade, ao passo que o DeFi definitivamente é. À medida que a histeria era alimentada por narrativas de bombeamento de memes e apenas para cima na Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) e muito mais, o dinheiro do varejo entrava enquanto os investidores (ou, deveríamos dizer, os jogadores) procuravam capturar o próximo onda rápida de enriquecimento. 

O espaço foi um atoleiro de jogo ao longo do ano, o que encobriu um pouco o valor subjacente que estava a ser construído por projectos genuínos. DeFi é muito amplo para simplesmente lançar todos esses projetos juntos, quando alguns têm como objetivo criar utilidade genuína e outros são simplesmente garfos imitadores, sem esperanças realistas de criar qualquer coisa que agregue valor. E se DeFi é um termo muito amplo, então criptomoeda definitivamente é. 

Trad-Fi

Devemos ter cuidado ao pintar toda a indústria DeFi com o mesmo pincel, assim como nunca mancharíamos todo o setor trad-fi por questões semelhantes. O infame esquema Wirecard durou uma década e resultou num buraco de 2 mil milhões de dólares no balanço, mas os auditores (KPMG) continuam a operar. Noutros locais, o número de circo de Bernie Madoff resultou numa fraude estimada em US$ 64.8 bilhões. 

Estima-se que até mesmo Jordan Belfort tenha causado, sozinho, perdas de US$ 200 milhões aos investidores, e acabou com um fanfarrão Leonardo Di Caprio imortalizando-o. 

Na verdade, o comércio é demasiado grande para tentar quantificar a extensão das perdas, o tamanho da indústria e qual é o crescimento do crime. Mas não vamos fingir que o DeFi, ou a criptografia em geral, é o primeiro setor da indústria financeira a ser manchado por atividades malévolas. A triste realidade é que, com um crescimento tão meteórico como o da criptografia, sempre haverá sanguessugas com más intenções que tentam manipular a mudança em seu benefício, especialmente quando essa mudança está ocorrendo rápido demais para que os reguladores possam alcançá-la. 

A diferença

A verdadeira diferença aqui é o tamanho dos assaltos individuais que são possíveis dentro do DeFi. Se analisarmos ainda mais os números, vemos que dos 2.8 mil milhões de dólares em puxões de tapete que ocorreram em 2021, 90% vieram de uma bolsa fraudulenta – Thodex – cujo CEO Faruk Fatih Ozer fugiu após suspender a capacidade dos clientes de levantar fundos. Ele agora está enfrentando um 40,000 ano (!) de sentença na Turquia se as autoridades o pegarem. 

Axie Infinity foi hackeado recentemente por US$ 625 milhões, quando um hacker assumiu o controle de chaves de segurança privadas. No ano passado, a Poly Network foi a vítimas de um hack de US$ 600 milhões, embora a história tenha sofrido uma reviravolta bizarra quando o hacker devolveu os fundos e acabou recebendo uma oferta de emprego como Conselheiro Chefe de Segurança. 

Na verdade, o hacker de chapéu branco no caso da Poly Network está longe de ser o único gênio da informática benevolente, como o SushiSwap conseguiu. alertado a uma enorme vulnerabilidade de US$ 350 milhões em seu código por um hacker de chapéu branco, enquanto Polygon na verdade, pagaram uma recompensa de US$ 2 milhões quando foram recentemente avisados ​​sobre um bug que poderia ter causado perdas de US$ 850 milhões. 

No entanto, seja de chapéu branco ou mal-intencionado, a realidade é que é significativamente mais fácil realizar assaltos desta escala – centenas de milhões de dólares – a partir do seu portátil, em casa, na blockchain, em vez de no mundo trad-fi. . Portanto, embora os números gerais estejam diminuindo à medida que a criptografia amadurece, inclusive para esses incidentes isolados, o dinheiro disponível e o potencial para agir anonimamente oferecem uma oportunidade única. 

É um desafio imaginar assaltos desta escala passando despercebidos com demasiada frequência no mundo do comércio, mas, novamente, eles acontecem – como mencionamos em vários casos acima. 

Trajetória Positiva

O relatório Chainalysis, no entanto, observa a maior capacidade da aplicação da lei para processar crimes, mencionando os esforços recentes da CFTC apresentando acusações contra vários golpes de investimento, a remoção da prolífica cepa de ransomware REvil pelo FBI e a sanção do OFAC de Suex e Chatex – dois Rússia serviços de criptomoeda baseados em criptomoedas fortemente envolvidos em lavagem de dinheiro. E esta é uma área que queremos aprofundar.

O IRS também anunciou que eles apreenderam mais de US$ 3.5 bilhões em criptomoedas obtidas ilicitamente em 2021, o Departamento de Justiça dos EUA apreendidos US$ 56 milhões na infame fraude BitConnect e mais US$ 2.3 milhões na Oleoduto Colonial ataque de resgate. 

Cada vez mais, as autoridades policiais têm conseguido atingir a ponte cripto-fiduciária para ajudar a perseguir essas atividades. A transparência que o blockchain oferece é na verdade um problema nesse sentido para os criminosos, pois “lavar” o dinheiro se torna difícil em grande escala, quando o mundo pode observar o que está acontecendo no blockchain. Pode ser mais fácil movê-lo virtualmente, mas se você quiser fazer uma ponte para o decreto, será necessário muito mais engenhosidade. 

Prevendo o futuro

Observando o fato de que o volume de transações de criptomoedas cresceu 567%, para US$ 15.8 trilhões, de 2020 a 2021, mas as fraudes e os fundos roubados cresceram apenas 129%, isso representa uma queda de 66% na atividade ilícita como proporção do volume de transações, o que é um uma métrica mais representativa do que simplesmente observar os números de fraudes e fundos roubados isoladamente. 

Se extrapolarmos para frente e olharmos para um caso em que o volume de transações de criptomoeda permanece naquele nível de US$ 15.8 trilhões para 2022, então essa mesma queda de 66% em fraudes e fundos roubados como porcentagem do volume significaria que fraudes e fundos roubados em 2022 chegariam a US$ 3.7 bilhões, significativamente abaixo dos US$ 11 bilhões em 2020. 

Portanto, sem o crescimento meteórico em toda a indústria, a frequência de tais assaltos está, na verdade, caindo substancialmente – como mostra o gráfico abaixo, extrapolando os números de 2021 para este ano (desculpe o pequeno crime dos eixos, é apenas uma representação visual!).

Conclusão

Então, para encerrar, as autoridades estão começando a entender e policiar cada vez mais o mundo da criptografia, anteriormente selvagem, do oeste. As perseguições estão a acontecer a um ritmo crescente e a regulamentação está a aproximar-se. Os números sugerem que, com o crescimento explosivo do DeFi e das criptomoedas, os hacks e as violações de segurança estão realmente diminuindo, em uma base proporcional. Embora sejam difíceis de quantificar, é claro que esses problemas também acontecem no mundo do comércio. 

No entanto, dito isso, o tamanho dos hacks individuais que vemos na criptografia é preocupante. Os clientes precisam estar extremamente vigilantes com seus fundos e prudentes com suas práticas de custódia. A indústria pode estar a crescer a um ritmo implacável e a escala do problema pode ser exagerada – especialmente quando comparada com acontecimentos semelhantes no mundo do comércio – mas ainda é um problema. 

Mas se as tendências continuarem avançando, estaremos no caminho certo. 

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• Fonte: https://coinjournal.net/news/crypto-scams-and-stolen-funds-to-drop-66-in-2022/