UBS lança plataforma digital para produtos estruturados na Ásia – Fintech Singapura

O UBS Global Wealth Management lançou uma plataforma digital para produtos estruturados em Singapura e Hong Kong, proporcionando aos clientes nas duas localidades acesso a uma ampla seleção de produtos, a capacidade de personalizar esses produtos e de negociá-los no passar pelas plataformas bancárias online do UBS.

O produto, denominado UBS Produtos Estruturados Digitais, permite clientes para personalizar e transacionar produtos estruturados populares por meio do UBS E-Banking e do UBS Mobile Banking. Através da plataforma, os utilizadores podem aceder a produtos de investimento ligados a 1,500 subjacentes nos principais mercados de ações, bolsas e setores, criar cabazes de ações, personalizar estes produtos e determinar os seus parâmetros, definir os prazos que considerem mais apropriados e confirmar negociações em poucos minutos.

Plataforma digital de produtos estruturados do UBS, Fonte: UBS

Os produtos estruturados são instrumentos financeiros que combinam vários ativos financeiros tradicionais, como ações, obrigações, opções e derivados, num único produto de investimento. Estes produtos são normalmente concebidos para satisfazer objectivos de investimento específicos e tolerância ao risco dos investidores. São também altamente personalizáveis ​​e podem ser adaptados para proporcionar aos investidores exposição a uma carteira diversificada de ativos através de apenas um investimento.

Nicola Pantone, codiretora de mercados globais unificados do UBS para a Ásia-Pacífico (APAC) disse Citywire Asia que a plataforma digital de produtos estruturados do UBS visa atender ao aumento da demanda por esses produtos de investimento. O banco disse que, no lançamento, a plataforma se concentrará em fornecer acesso a notas vinculadas a ações (ELNs) e notas conversíveis reversas (RCNs), mas acabará expandindo sua lista de produtos estruturados disponíveis posteriormente.

O UBS Structured Products Digital faz parte da oferta digital de riqueza e negociação do banco, que já oferece aos clientes UBS do meu jeito, uma plataforma híbrida de gestão de patrimônio digital; Nós.UBS, uma plataforma digital que oferece serviços de gestão de patrimônio para clientes ricos na China; e UBS Neo, uma plataforma de negociação de múltiplos ativos usada por mais de 1.8 milhão de clientes do UBS.

Um setor de tecnologia de riqueza em expansão

A expansão da proposta de riqueza digital do UBS ocorre num momento em que as startups tecnológicas estão a desenvolver plataformas avançadas de gestão de património e soluções de consultoria intuitivas para atingir a população de classe média da Ásia. Algumas destas startups ganharam força considerável e estão agora a expandir-se para além das suas fronteiras.

Endowus, uma startup independente de riqueza digital de Cingapura, reivindicações testemunhou um crescimento de receita de 80% em 2022 e afirma que agora atende mais de cem mil clientes com conteúdo, consultoria e acesso, gerenciando mais de US$ 5 bilhões em ativos.

A startup, fundada em 2017, opera em Singapura e Hong Kong, fornecendo uma plataforma de riqueza que abrange tanto a riqueza privada como a poupança pública de pensões.

Syfe, outra startup de tecnologia de riqueza de Singapura, possui mais de 100,000 clientes em seu país de origem. Lançada em 2019, a empresa oferece uma gama holística de soluções em carteiras gerenciadas e serviços de corretagem para clientes de varejo, e recentemente expandido para Hong Kong.

As startups de tecnologia de riqueza da Ásia estão a crescer graças à crescente adoção de soluções financeiras digitais. Um estudo de 2022 encomendado pela seguradora Prudential Singapore entrevistou 800 residentes de Cingapura com idades entre 25 e 65 anos e encontrado que mais de quatro em cada cinco (85%) entrevistados têm habilidade no uso de aplicativos bancários móveis, enquanto 70% têm habilidade em aplicativos de gestão financeira.

Separadamente, um estudo da Endowus de 2022, que entrevistou 680 entrevistados de Cingapura, revelou que as plataformas de investimento digital estão a aumentar em popularidade, com 90% dos inquiridos a indicarem a utilização de plataformas de riqueza digital e consultores robóticos.

A próspera indústria de gestão de ativos e fortunas da Ásia

A APAC tem testemunhado um forte crescimento económico, devido ao panorama regulamentar da região, às infra-estruturas bem desenvolvidas e ao ambiente de negócios aberto. Isto levou a um aumento na população de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs), que agora totaliza cerca de 15 milhões de pessoas, dados da KPMG mostrar. O número faz da APAC o lar da segunda maior concentração de HNWIs do mundo, depois da América do Norte.

PwC espera Os ativos sob gestão (AUM) da APAC crescerão mais rapidamente do que qualquer outra região a nível mundial, passando de 15.1 biliões de dólares em 2017 para 29.6 biliões de dólares em 2025.

Ativos totais de clientes em toda a APAC em US$ trilhões, Fonte: Asset and Wealth Management 2025: The Asian Awakening, PwC 2019

McKinsey projetos que os segmentos ricos e ricos em massa na Ásia, particularmente os das economias em desenvolvimento, impulsionarão a maior parte deste crescimento. O conjunto de riqueza deste grupo, que inclui famílias com activos investíveis de 100,000 a 1 milhão de dólares, deverá atingir 4.7 biliões de dólares até 2026, acima dos 2.7 biliões de dólares em 2021, à medida que os rendimentos dos asiáticos aumentam.

Para os bancos e gestores de fortunas, a McKinsey estima que a potencial receita incremental do serviço destes clientes se situe entre 20 mil milhões e 25 mil milhões de dólares, contribuindo com mais de metade do crescimento das receitas da indústria na Ásia durante os próximos três anos.

Pools de riqueza em segmentos do mercado asiático, com base na riqueza financeira das famílias, Fonte: McKinsey and Company, fevereiro de 2023

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• Fonte: https://fintechnews.sg/78967/wealthtech/ubs-launches-digital-platform-for-structured-products-in-asia/