Revolucionando o combate à lavagem de dinheiro: insights do Projeto Aurora | Associação Nacional de Crowdfunding e Fintech do Canadá

• Conclusão e Avanços da Prova de Conceito:
  • A O Nordic Center do BIS Innovation Hub concluiu com sucesso o Projeto Aurora, uma prova de conceito destinada a combater a lavagem de dinheiro.
  • Ao alavancar um conjunto de dados sintéticos representando dados de pagamentos nacionais e internacionais do mundo real, tecnologias avançadas de aprimoramento da privacidade, IA e cooperação aprimorada entre entidades e fronteiras, o projeto demonstrou o potencial transformador dessas tecnologias em contra lavagem de dinheiro (AML). Ferramentas aprimoradas para análise de dados ajudaram a identificar padrões suspeitos, indo além das limitações dos sistemas atuais que geralmente operam em silos.
  • Os esforços de AML têm um fardo financeiro significativo para as instituições, com custos aumentando em cerca de US$ 60 bilhões para cerca de US$ 274 bilhões entre 2020 e 2022. Apesar desses esforços, um a maioria do dinheiro lavado permanece sem ser detectada, indicando que os métodos existentes são inadequados.
  • Projeto Aurora oferece uma abordagem mais eficaz e potencialmente econômica, com foco em análise baseada em comportamento, um forte contraste com a abordagem predominante baseada em regras.

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• Implicações e passos futuros:
  • O Projeto Aurora demonstrou que a tecnologia, aliada a uma robusta colaboração público-privada, pode constituir uma ferramenta potente contra a lavagem de dinheiro. O projeto sugere que o emprego dessas tecnologias e métodos avançados pode revolucionar a luta contra a lavagem de dinheiro, aumentando as taxas de detecção e reduzindo o ônus financeiro das instituições.
  • No entanto, essas tecnologias sozinhas não podem erradicar totalmente a lavagem de dinheiro. Para otimizar seu potencial, eles devem ser reforçados por um estrutura legal e regulatória de apoio, bem como uma cooperação robusta entre todas as entidades do ecossistema financeiro. A realização de tal abordagem colaborativa e orientada para a tecnologia pode marcar um grande avanço na redução de crimes financeiros.

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