Por que os investidores deveriam investir em ATVs em 2024? - Seedrs Insights

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Não invista a menos que esteja preparado para perder todo o dinheiro investido. Este é um investimento de alto risco e é improvável que você esteja protegido se algo der errado. Reserve 2 minutos para saber mais.

Os Venture Capital Trusts (VCTs) investem em empresas em fase inicial e de alto crescimento em todo o Reino Unido, tal como os fundos de capital de risco tradicionais. São empresas cotadas em bolsa, o que significa que têm de cumprir regulamentos rigorosos, e proporcionam benefícios fiscais consideráveis aos investidores do Reino Unido.

Para saber mais sobre os ATVs, sua história, como funcionam e os tipos disponíveis, confira nosso guia de mergulho profundo aqui.

Então, porque é que os pequenos investidores quereriam investir em ATV?

Os benefícios:

1. Profissionais experientes gerenciam seu investimento

Uma vantagem de investir em ATV é que os fundos dos investidores são geridos por uma equipa especializada de investidores.

Dados os elevados riscos associados ao investimento em startups, o investimento na maioria dos fundos de capital de risco é restrito. Os ATV, no entanto, estão estruturados de tal forma que os pequenos investidores podem investir.

Ter especialistas gerenciando seu portfólio traz uma série de benefícios aos investidores:

Seleção ativa dos melhores negócios e oportunidades – Os ATV têm equipas e comités de investimento que avaliam todas as potenciais oportunidades de investimento com base na sua probabilidade de gerar retornos e investem no melhor disponível. Os investidores em VCT beneficiam desta experiência e selecção através do seu investimento.
Acesso ao fluxo de negócios indisponível de outra forma – os pequenos investidores que procuram investir em startups têm opções bastante limitadas e só podem investir em oportunidades que optem por capital próprio crowdfunding. Isto significa que os setores e negócios de escolha podem ser restringidos. Os VCTs, no entanto, têm registos de investimento, fornecem apoio às startups em que investem e têm membros da equipa que procuram activamente os melhores negócios numa vasta gama de sectores, tendo assim acesso a rondas que de outra forma não estariam disponíveis para investidores de retalho. Os investidores em ATV beneficiam deste nível de acesso através do seu investimento.

Beringea, gerente dos VCTs ProVen, tem uma equipe de investimentos de 10 pessoas com experiência em bancos, consultoria e startups que apoiam na obtenção, verificação e execução de investimentos. As decisões de investimento do fundo são lideradas pelo altamente experiente comitê de investimentos composto por quatro pessoas e pelo Diretor de Investimentos, com uma experiência combinada em investimentos de mais de 4 anos.

Como investidor, você pode contar com a experiência dessas pessoas para escolher as empresas certas nas quais investir e executar as negociações nas melhores condições possíveis.

2. Diversificação imediata em vários negócios

Outro benefício importante de investir em um ATV é que seu investimento é imediatamente diversificado em várias startups.

A diversificação é crucial para qualquer estratégia de investimento informada, permitindo que o risco de fracasso inicial seja distribuído por vários investimentos e negócios. Quando os investidores decidirem investir nos VCTs ProVen, terão imediatamente o seu investimento diversificado em 52 negócios, em setores que vão desde marcas de consumo como Lucky Saint, até negócios SaaS como CreativeX.

Para que os investidores de retalho atingissem este nível de diversificação na sua carteira de investimentos em startups, teriam de obter, rever, executar e gerir 52 investimentos individuais, o que levaria um tempo considerável.

3. Redução fiscal substancial sobre investimentos, dividendos e vendas

Desde que determinados critérios sejam cumpridos, qualquer pessoa que invista num ATV poderá tirar partido de vários benefícios fiscais atrativos, incluindo:

30% de redução de imposto de renda sobre o investimento inicial – que podem ser reclamados imediatamente, mas que serão perdidos se as ações forem detidas por menos de cinco anos.
Dividendos isentos de impostos – a maioria dos ATVs paga dividendos anuais, que são isentos de impostos. Os VCTs ProVen visam um rendimento de dividendos de aproximadamente 5% do NAV por ano e têm cumprido consistentemente esta meta. Contudo, não há garantia sobre o nível de dividendos, se houver, que serão pagos no futuro.
Nenhum imposto sobre ganhos de capital sobre os lucros da venda de ações – À medida que os investimentos feitos pelo fundo crescem e o fundo faz novos investimentos, o Valor Patrimonial Líquido irá mudar. Se os acionistas da VCT venderem suas ações com lucro, o lucro estará isento do imposto sobre ganhos de capital.

O benefício fiscal só está disponível para os contribuintes do Reino Unido, em montantes investidos até um máximo de £200,000 por pessoa, por ano fiscal, e é limitado ao montante que reduz a obrigação de imposto sobre o rendimento do investidor a zero.

Em resumo, como acontece com qualquer investimento, existem riscos – os detalhes que podem ser encontrados em nosso guia de mergulho profundo aqui – mas há muitos benefícios em investir em fundos de ATV. Isso inclui contar com profissionais experientes para escolher negócios em seu nome, diversificação imediata em vários investimentos e acesso a benefícios fiscais substanciais.

Quais ATVs estão disponíveis agora?

Disponibilizamos o ProVen VCT (PVN) e o ProVen Growth and Income VCT (PGI), dois dos maiores e mais antigos trustes do Reino Unido, na plataforma Seedrs.

Desde o lançamento do PVN VCT em 2000 e do IGP VCT em 2001, os ProVen VCTs têm estado por trás de muitas das histórias de sucesso empresarial do Reino Unido. Desde o investimento nas irmãs Vinader e na marca de joias de mesmo nome, Monica Vinader, que foi vendida com um retorno combinado de 7.7x aos VCTs ProVen, até a Chargemaster, uma das principais redes de carregamento de veículos elétricos do país que foi adquirida pela BP em 2018 , muitas empresas de sucesso foram alimentadas pelos investimentos dos ATVs Comprovados.

Como ATVs generalistas – o que significa que os fundos apoiam empresas de tecnologias emergentes, como fintech e software como serviço, bem como indústrias estabelecidas, como varejo e saúde – os fundos ProVen cresceram para mais de £ 330 milhões sob gestão e um portfólio abrangendo 52 startups e expansões, incluindo:

DASH Water – a marca líder de seltzer do Reino Unido, conhecida por seu uso inovador de frutas e vegetais instáveis para dar sabor às suas bebidas.
Lucky Saint – uma das marcas líderes de cerveja com baixo teor de álcool mais reconhecidas do país.
MPB – uma das melhores plataformas líderes mundiais para compra e venda de equipamentos de câmera usados, que arrecadou £ 50 milhões em sua Série D em 2021.
CreativeX – uma plataforma habilitada para IA usada por empresas como Google, Meta, Amazon e Nestlé para analisar o desempenho do marketing visual, que arrecadou US$ 25 milhões em sua Série B em 2022.

Obtenha acesso antecipado para investir nos ATVs ProVen aqui.