Os investimentos verdes começam a dar frutos para os grandes bancos – CleanTechnica

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Pelo segundo ano consecutivo, os bancos globais ganharam mais dinheiro com investimentos verdes, como a subscrição de obrigações e a concessão de empréstimos para projectos verdes, do que ganharam com o financiamento de actividades de petróleo, gás e carvão. Os maiores credores do mundo geraram um total de cerca de US$ 3 bilhões em taxas no ano passado ao alinhar dívidas para negócios comercializados como ecologicamente corretos, de acordo com dados compilados pela Bloomberg. Em comparação, o sector dos combustíveis fósseis gerou menos de 2.7 mil milhões de dólares em ganhos agregados provenientes de transacções de combustíveis fósseis. Não se trata de uma disparidade enorme, mas é um indicador de que os investimentos verdes estão a começar a ser favorecidos pelos grandes bancos, o que é importante porque uma das barreiras aos investimentos em energia limpa é a falta de acesso ao capital.

Os bancos europeus lideraram a transição, com o BNP Paribas a liderar na análise da dívida verde da Bloomberg. O BNP, o maior banco da União Europeia, obteve perto de 130 milhões de dólares no ano passado com o seu negócio de financiamento verde. O Credit Agricole AG foi o próximo com US$ 96 milhões e depois o HSBC Holdings com US$ 94 milhões.

Entretanto, Wall Street dominava o financiamento fóssil, com o Wells Fargo e o JPMorgan Chase a gerar os maiores lucros com negócios de petróleo e gás. O Wells Fargo ganhou honorários de US$ 107 milhões com a obtenção de títulos e empréstimos para o setor de combustíveis fósseis, seguido de perto pelo JPMorgan e pelo Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., ambos com US$ 106 milhões. O MUFJ também foi o principal organizador de empréstimos verdes globais no ano passado.

Os regulamentos são um factor importante na promoção do acesso a investimentos verdes. Tanto o Banco Central Europeu como a principal autoridade bancária da UE deixaram claro que desejam que o setor financeiro acelere a sua transição verde. Os credores na Europa enfrentam agora a ameaça de multas e requisitos de capital mais elevados se gerirem mal as exposições climáticas. Em resposta, muitos bancos estão a impor restrições explícitas ao financiamento fóssil.

Nos EUA, a perspectiva regulatória é bem diferente. Muitos estados republicanos têm governos que estão escravizados pela indústria dos combustíveis fósseis, que apoia activamente as campanhas eleitorais daqueles que irão proteger os seus interesses. Muitos desses estados colocaram obstáculos ao caminho dos investimentos verdes que promoverão uma transição para a energia limpa. Bancos suspeitos de reter financiamento do sector do petróleo e do gás cada vez mais enfrentar retaliação, com o Texas entre os estados que ameaçam isolar as empresas de Wall Street que adotam metas de emissões líquidas zero.

São necessários muitos mais investimentos verdes

Embora as notícias sejam boas, a indústria financeira global ficou muito aquém do necessário para que os objectivos do acordo climático de Paris sejam alcançados. De acordo com uma análise de BloombergNEF, será necessário atribuir quatro vezes mais capital a projetos verdes do que a combustíveis fósseis até 2030, para se alinhar com as metas de emissões líquidas zero. No entanto, no final de 2022, esse rácio era de apenas 0.7 para 1, praticamente inalterado em relação ao ano anterior, mostram os últimos números da BNEF. O financiamento bancário não está “nem perto” dos níveis de transição necessários, disse Trina White, analista de finanças sustentáveis ​​da BNEF.

Essa conclusão fez os ambientalistas soarem o alarme. “Os bancos ainda não estão a acompanhar o ritmo de transição necessário para evitar alterações climáticas catastróficas”, disse Jason Schwartz, estrategista sénior de comunicações do Sunrise Project, uma organização sem fins lucrativos focada na contribuição do sector financeiro para o aquecimento global. As tendências de mudança do ano passado são “mais indicativas de tendências macroeconómicas mais amplas do que quaisquer esforços proactivos no sector bancário para reduzir o financiamento para energia com utilização intensiva de carbono”, disse Adele Shraiman, estrategista sénior de campanha do Sierra Club. “A realidade é que os bancos não estão a fazer a transição do seu financiamento energético com a rapidez suficiente para cumprir os seus próprios objetivos climáticos.”

No geral, os bancos concederam 583 mil milhões de dólares em títulos e empréstimos verdes no ano passado, em comparação com 527 mil milhões de dólares em dívidas de combustíveis fósseis. Em 2022, os bancos canalizaram 594 mil milhões de dólares para projetos ambientais e 558 mil milhões de dólares para petróleo, gás e carvão, mostram os dados da Bloomberg.

Há já vários anos que os maiores bancos do mundo publicam relatórios que mostram as vastas somas de dinheiro que dizem estar a atribuir para um planeta mais verde e mais justo. Mas algumas dessas afirmações estão agora a ser questionadas, no meio da ausência de orientações regulamentares para ajudar as partes interessadas entendem tais afirmações.

Bancos como Morgan Stanley, HSBC Holdings, Goldman Sachs e JPMorgan Chase anunciaram metas individuais de financiamento sustentável para 2030 que variam entre 750 mil milhões de dólares e 2.5 biliões de dólares. No entanto, tais declarações deixam os investidores com pouca percepção real das diferentes formas como os bancos definem o que é sustentável, de acordo com banqueiros seniores familiarizados com a forma como os números foram compilados, mas que pediram para não serem identificados porque estavam a discutir deliberações privadas.

As diferenças na contabilidade vão desde a forma como os bancos tratam as fusões e aquisições e a subscrição de dívidas até à forma como calculam as receitas provenientes da criação de mercado, dos investimentos em capitais privados, dos fundos do mercado monetário, da banca privada, das hipotecas e das linhas de crédito rotativo, disseram as pessoas.

Emily Farrimond, sócia da Baringa Partners em Londres, disse que a ausência de uma metodologia consistente “pode impactar a credibilidade de todo o mercado, aumentando o temor de lavagem verde”. E Greg Brown, sócio da prática bancária do escritório de advocacia Allen & Overy, aponta para a falta de “uma lei ou regulamento” para orientar o setor. Como resultado, decidir o que chamar de “sustentável” nos relatórios bancários é “meio que uma questão de decisão”, disse Brown. Atualmente é “impossível comparar iguais entre bancos”, disse Rachel Richardson, chefe de ESG do escritório de advocacia Macfarlanes. “Até que surja uma metodologia ou estrutura padrão de mercado, é improvável que isso mude.”

Um porta-voz do Goldman Sachs, que em Abril afirmou estar a mais de meio caminho do alcance do seu objectivo de financiamento sustentável de 750 mil milhões de dólares, disse que os bancos “diferem nos seus objectivos, tamanho do negócio e mix”. O Goldman, que é considerado o principal consultor mundial em fusões e aquisições, tem uma abordagem que reflecte a sua “experiência e capacidades”, e que é “rigorosa e ponderada”, disse o porta-voz.

O Takeaway

Resumindo tudo, parece que a comunidade bancária está colocando muita informação por aí eles acham que agradarão aos reguladores ou aos ativistas climáticos ao fazerem o que sempre fizeram – emprestar dinheiro à taxa mais alta possível para pessoas que têm uma chance melhor do que igual de reembolsá-lo. A boa notícia é que os investimentos verdes estão a começar a estabelecer uma história de serem locais sábios para os bancos colocarem o seu dinheiro. Mais do que mandatos, metas ou objectivos, isso por si só ajudará o fluxo de capital para empreendimentos amigos do clima a aumentar ao longo do tempo.

O que queremos ver é que o fluxo de dólares para investimentos em combustíveis fósseis diminua e o fluxo de dólares para investimentos verdes aumente. A notícia da Bloomberg é que a tendência está indo na direção certa e ganhando velocidade. São boas notícias para a Terra e para todos os que nela vivem.

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• Fonte: https://cleantechnica.com/2024/01/05/green-investments-begin-to-pay-off-for-big-banks/