Integração estratégica de orquestração de pagamentos para plataformas de software para maximizar fluxos de receita

No ambiente dinâmico dos negócios modernos, a chave do sucesso reside na adaptabilidade das soluções de software. A crescente procura por funcionalidades de pagamento integradas apresenta uma oportunidade lucrativa para as empresas de software prepararem o caminho para uma maior rentabilidade. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

A joia escondida – Desbloqueando o potencial por meio da orquestração de pagamentos 

A orquestração de pagamentos passou despercebida como a principal forma de as empresas aumentarem suas receitas, otimizando seus processos de pagamento.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Isso resolve um desafio que a maioria das empresas enfrenta ao nivelar seu processo de pagamento: a dívida técnica. As empresas que usam dois a três gateways de pagamento aumentam suas despesas ao contratar uma equipe especializada de desenvolvedores de fintech.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

E um factor importante em tudo isto é que as empresas também estão protegidas por failover e redundância integrados – onde as transacções falhadas são reencaminhadas para bancos de apoio.

Por trás da decisão: por que as plataformas de software estão vendendo pagamentos

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Colaboração com parceiro especialista = Resultados aprimorados 

Para que as plataformas de software aproveitem esses benefícios lucrativos, há dois caminhos que podem seguir: tornar-se um Provedor de Serviços de Pagamento (PSP) ou fazer parceria com uma plataforma global de orquestração de pagamentos.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Quer oferecer SEPA aos seus clientes apenas na Alemanha? Feito. Prefere regras mais rígidas contra fraude em sua nova atualização de software na França? Uma plataforma de orquestração de pagamentos pode fazer isso acontecer. Quer apenas incorporar pagamentos em seu mercado existente antes de expandir? Sem problemas.

É esse tipo de flexibilidade que levou 89% dos líderes de software a optarem por trabalhar com um especialista em pagamentos em vez de se tornarem um facilitador de pagamentos registrado ou PSP.

Navegando pelo ROI: não se trata apenas de cortar despesas

Investir em novas tecnologias é muitas vezes visto como uma despesa significativa para as empresas. No entanto, o verdadeiro retorno do investimento (ROI) vai além da mera redução de custos. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

A orquestração de pagamentos preenche todos os requisitos. A ascensão de plataformas de software específicas do setor sublinha a razão pela qual tanto as entidades estabelecidas como os recém-chegados estão a recorrer à orquestração de pagamentos como um meio estratégico para se manterem competitivos e, ao mesmo tempo, permanecerem à frente da curva.

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/25589/strategic-integration-of-payment-orchestration-for-software-platforms-to-maximise-revenue-streams?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs