Especificações de consultores de UX e designers de fintech no setor bancário

Escolher o designer fintech e consultor UX certo para o produto digital de uma empresa financeira é crucial para construir um excelente serviço e uma imagem de marca financeira sólida e positiva. O princípio de Pareto afirma que 20% dos esforços impactam 80% dos
sucesso. Em termos de produtos financeiros digitais, as ações relacionadas com a experiência do utilizador (UX) têm o maior impacto e muitas vezes determinam se um serviço financeiro será exigido pelos clientes.

Apesar de 87% das organizações reconhecerem a importância da experiência do cliente, especialmente quando se trata de fidelizar o cliente, apenas 30% das organizações têm um executivo no conselho responsável pela experiência do cliente. A maioria das empresas
gerenciam a experiência digital em nível de unidade de negócios e não possuem equipes fortes de especialistas em design de experiência para preencher a lacuna entre as necessidades dos clientes e seus produtos, de acordo com a Dimension Data.

Quem são designers Fintech e consultores financeiros de UX

Designers de Fintech e consultores financeiros de UX são especializados em projetar produtos e serviços de tecnologia financeira. Eles usam sua experiência em design de experiência do usuário e design de interface do usuário (UI) para criar soluções inovadoras que melhoram a maneira como as pessoas
administrar suas finanças e acessar serviços financeiros. Os designers de Fintech podem trabalhar em uma variedade de produtos, incluindo aplicativos financeiros móveis, ferramentas de gerenciamento de finanças pessoais e plataformas de investimento online. Eles colaboram com desenvolvedores, gerentes de produto,
e outros membros da equipe para dar vida aos projetos de produtos financeiros.

Os designers de UX financeira são diferentes dos designers de outros setores porque devem ter um conhecimento profundo do setor financeiro e das necessidades e requisitos específicos das instituições financeiras e de seus clientes. Isto inclui uma compreensão
de conceitos e processos financeiros, como pagamentos, empréstimos e investimentos, bem como uma compreensão de regulamentações e tecnologias relevantes, como leis de segurança e privacidade de dados, e blockchain e APIs. 

Os designers de UX financeira também devem ser capazes de projetar sistemas que sejam fáceis de usar pelos clientes, mas que também atendam às necessidades complexas e muitas vezes especializadas das instituições financeiras. Isso pode exigir o projeto para uma ampla variedade de tipos de usuários, incluindo clientes de varejo,
proprietários de pequenas empresas e profissionais financeiros, e ser capaz de criar soluções adequadas para cada grupo de usuários. Além dessas habilidades e conhecimentos especializados, os designers de UX financeiros também devem possuir as habilidades e competências gerais
que são comuns a todos os designers de UX, como pesquisa de usuários e testes de usabilidade, design thinking e prototipagem.

Muitos exemplos modernos de serviços bancários móveis, richtech, seguros e outros serviços financeiros são encontrados no Google e no Pinterest. Embora a aparência visual seja importante, muitas vezes estes produtos acabam por ser um pesadelo para os clientes. Devido a um estilo exagerado
UI e arquitetura complexa de informações financeiras, os usuários não conseguem encontrar os elementos necessários e cenários de usuário importantes.

No design de produtos financeiros digitais, podemos dividir os designers de fintech em duas categorias - aqueles focados no lado artístico com o objetivo de impressionar e aqueles que buscam um design bonito que atenda às necessidades do usuário e seja intuitivo e
fácil de usar.

Quando se trata de finanças, a capacidade de criar um design atraente cobre apenas 1% da competência exigida. Se você decidir contratar designers que não tenham competência e experiência suficientes em design de fintech centrado no ser humano, não será possível garantir
ótima usabilidade do produto em sincronia com as expectativas do usuário e as especificidades da estratégia de negócios.

Aqui está um exemplo da experiência da UXDA. Uma grande seguradora solicitou a reformulação de um produto lançado recentemente. Eles contrataram designers aparentemente talentosos com histórico em vários domínios e gastaram muito dinheiro na criação de um produto sofisticado.
produto que se revelou inutilizável. Esses designers criativos criaram um fluxo lindo com toneladas de ilustrações e animações agradáveis, mas era opressor e perturbador. Do ponto de vista do usuário, o processo de obtenção do seguro foi um pesadelo.
Fomos obrigados a começar pela pesquisa do utilizador para criar uma arquitetura de informação intuitiva e garantir que todos os fluxos estão alinhados com as necessidades do utilizador. No final, criamos um design inspirador, atraente e fácil de usar.

Para evitar essa armadilha de beleza inutilizável quando você estiver pronto para contratar designers, é útil explorar não apenas os perfis sociais dos designers, mas também o status e a essência dos designs de seus produtos. Eles são lançados? Quais são as avaliações dos clientes? Que tipo
de metodologia os designers têm? Eles prestam atenção suficiente à fase de pesquisa e engenharia ou vão direto ao projeto?

Aqui estão algumas etapas a serem seguidas ao contratar designers de fintech para seu produto ou serviço financeiro digital:

1. Identifique as habilidades e conhecimentos específicos de que você precisa

Os designers de Fintech possuem uma ampla gama de habilidades e conhecimentos, incluindo design UX, design UI e conhecimento do setor financeiro. Identifique as habilidades e conhecimentos específicos que são mais relevantes para o seu projeto e procure designers que os tenham
habilidades. Os designers possuem publicações especializadas e estudos de caso que comprovem sua competência, bem como prêmios de UX e design?

2. Procure designers com experiência no setor financeiro

Os designers de Fintech com experiência e metodologia no setor financeiro terão uma melhor compreensão dos desafios e oportunidades únicos neste campo. Isso pode ajudá-los a criar projetos especificamente adaptados às necessidades financeiras
instituições e seus clientes. Quão extensa é a sua experiência de trabalho com empresas financeiras complexas que têm muitas partes interessadas e requisitos, como bancos, por exemplo?

3. Considere o portfólio e amostras de trabalho do designer

O portfólio e os exemplos de trabalho de um designer podem lhe dar uma boa ideia de suas habilidades e conhecimentos, bem como de sua estética de design e abordagem para solução de problemas. Revise esses materiais cuidadosamente para garantir que o trabalho do designer esteja alinhado com sua visão
e objetivos. Que produtos financeiros conceberam e quão únicas e inovadoras são estas soluções?

4. Fale com o designer por videoconferência

Reunir-se com designers por meio de videoconferência pode lhe dar uma noção melhor de sua personalidade e estilo de comunicação. Isso pode ajudá-lo a determinar se o designer será adequado para seu objetivo e seu projeto. Eles estão prontos para assumir qualquer trabalho e prometer
o que você quiser, ou eles abordam a tarefa de forma estratégica e abrangente, analisando-a com base em sua experiência?

5. Confira as avaliações

Leia as avaliações do designer de clientes anteriores e explore o histórico. Isso pode lhe dar uma visão sobre a ética de trabalho, a confiabilidade e a capacidade de um designer de cumprir suas promessas. Essas revisões refletem as especificidades da tarefa e da abordagem de design,
ou é mais um elogio abstrato deixado por amigos?

No geral, ao contratar designers de fintech para criar produtos e serviços financeiros digitais, é importante procurar indivíduos que tenham as competências e conhecimentos relevantes, bem como um histórico comprovado de sucesso no setor financeiro. Seguindo
Seguindo essas etapas, você poderá encontrar o designer certo para ajudá-lo a criar soluções financeiras digitais inovadoras e fáceis de usar.

Especificidades do UX Design no setor financeiro

Há casos em que uma financeira decide contratar designers para criar um ótimo produto, mas o resultado final está longe de ser perfeito. Isso ocorre porque mesmo um especialista em design qualificado pode não ser capaz de trazer seu melhor jogo quando se trata de detalhes
de serviços financeiros ou digitalização bancária.

As principais responsabilidades dos consultores de UX e designers de fintech no setor bancário incluem projetar e melhorar a experiência do usuário dos produtos e serviços digitais do banco, como site, aplicativo móvel e plataforma bancária online. Esse
pode envolver a realização de pesquisas com usuários e testes de usabilidade para entender como os clientes usam os produtos digitais do banco e onde encontram dificuldades, e então usar essas informações para projetar soluções que abordem essas questões. 

Consultores e designers de UX também podem ser responsáveis ​​pela criação de wireframes, protótipos e maquetes de alta fidelidade para comunicar seus projetos aos desenvolvedores e partes interessadas, bem como trabalhar com os desenvolvedores para garantir que os produtos finais sejam implementados.
de acordo com as especificações do projeto. Outras responsabilidades podem incluir manter-se atualizado com as últimas tendências e melhores práticas de design, colaborar com equipes multifuncionais e participar de revisões e apresentações de design.

Na experiência financeira do usuário, o menor erro pode levar a perdas financeiras e à perda de fidelidade e confiança do cliente. É extremamente importante ter conhecimento e compreensão profundos do produto financeiro específico e do setor em geral.
Para trabalhar com serviços financeiros, é fundamental ter conhecimento e experiência nas especificidades deste complexo setor, bem como a psicologia do usuário por trás das finanças.

Contratar um designer UX sem profundo conhecimento financeiro pode parecer uma vitória no curto prazo pela possibilidade de corte de despesas, mas pode acarretar em um custo elevado no final.

Os principais riscos de um mau design de produto no setor financeiro incluem:

• Perda de clientes. Um design de produto deficiente pode levar a uma experiência ruim para o cliente, o que pode resultar na mudança dos clientes para outros bancos ou instituições financeiras.

• Receita reduzida. A má conceção dos produtos pode tornar mais difícil para os bancos gerar receitas a partir dos seus produtos e serviços, o que pode afetar a sua rentabilidade global.

• Riscos de segurança. Produtos e serviços financeiros mal concebidos podem ser mais vulneráveis ​​a ameaças à segurança, como ataques cibernéticos ou fraudes. Isso pode colocar em risco as informações pessoais e financeiras dos clientes, o que pode causar danos ao
  reputação e responsabilidades legais do banco.

• Perda de confiança. Um mau design de produto pode dificultar a confiança dos clientes num banco, o que pode afetar a reputação geral do banco e a sua capacidade de atrair novos clientes.

• Questões regulatórias. Em alguns casos, um design de produto inadequado pode resultar em produtos e serviços que não cumprem os regulamentos ou padrões do setor, como as WCAG, o que pode resultar em multas, ações judiciais e outras penalidades.

Aqui está um exemplo da vida real. Um determinado banco contratou designers de UX para redesenhar seu aplicativo financeiro móvel como parte do processo de digitalização bancária. Pouco depois do lançamento, a equipe de suporte do banco recebeu milhares de ligações de clientes com
lutas. Isso ocorreu porque um detalhe “sem importância” esquecido pelos projetistas era, na verdade, um elemento importante para a usabilidade do serviço.

O sucesso da marca financeira e dos seus produtos depende de um conhecimento profundo das especificidades dos produtos financeiros, estratégia de negócios, marketing, psicologia, comportamento humano e tecnologia digital.

O papel dos designers da Fintech na inovação digital

Mesmo os especialistas em design financeiro mais qualificados podem ainda não produzir os resultados desejados. Isto ocorre porque o impacto do conhecimento e das habilidades do designer diminui se a sua influência for limitada ao nível superficial do produto.

Se os designers não forem capazes de analisar minuciosamente o produto e a experiência de design em um nível profundo, isso poderá levar a uma solução padronizada e não competitiva. Isso explica como as soluções financeiras digitais enfadonhas aparecem no processo de digitalização bancária.

É importante que os especialistas em design de fintech se tornem facilitadores centrados no usuário em todos os níveis da empresa, integrando esses valores à cultura da empresa e inspirando e treinando os funcionários para se tornarem defensores dos usuários que garantam o melhor possível.
experiência do cliente em finanças.

Do ponto de vista das empresas financeiras, os principais benefícios de contratar designers focados em fintech em comparação com designers tradicionais são:

1. Melhor experiência do cliente

Os designers da Fintech têm um conhecimento profundo do design da experiência do usuário (UX) e do design da interface do usuário (UI) no domínio financeiro, o que lhes permite criar produtos e serviços financeiros fáceis de usar e intuitivos. Isto pode resultar em uma melhor
experiência geral do cliente e pode ajudar os bancos a reter clientes e atrair novos. 

2. Tempo de lançamento no mercado mais rápido

Os designers de Fintech são hábeis na criação de produtos financeiros inovadores e viáveis, o que pode ajudar os bancos a lançar novos produtos e serviços no mercado mais rapidamente do que conseguiriam com os designers tradicionais.

3. Aumento da competitividade

Os designers da Fintech podem ajudar os bancos a criar designs que estejam na vanguarda da indústria, o que pode dar-lhes uma vantagem competitiva sobre outras instituições financeiras.

4. Maior potencial de crescimento

Fintech é um campo em rápido crescimento, e a contratação de designers de fintech pode ajudar os bancos a se manterem à frente da curva e a capitalizarem novas oportunidades de crescimento.

5. Melhor colaboração

Os designers da Fintech muitas vezes trabalham em estreita colaboração com desenvolvedores, gerentes de produto e outros membros da equipe, o que pode ajudar a promover a colaboração e impulsionar a inovação dentro do banco.

6. Maior eficiência

Os designers da Fintech são hábeis na criação de designs eficientes e simplificados, o que pode ajudar os bancos a reduzir custos e melhorar as suas operações globais.

7. Maior satisfação do cliente

Os designers da Fintech estão focados na criação de designs especificamente adaptados às necessidades das instituições financeiras e dos seus clientes, o que pode resultar em níveis mais elevados de satisfação do cliente.

8. Maior capacidade de adaptação

Os designers da Fintech são bem versados ​​nas mais recentes tecnologias e tendências do setor financeiro, o que pode ajudar os bancos a se adaptarem rapidamente às mudanças no mercado e às necessidades dos clientes.

9. Maior potencial de crescimento de receitas

Ao criar produtos e serviços financeiros inovadores e fáceis de utilizar, os designers de fintech podem ajudar os bancos a gerar mais receitas e a atingir os seus objetivos comerciais.

O sucesso geral dos produtos financeiros digitais e da marca financeira depende muitas vezes das ações tomadas pelos especialistas em UX. A decisão de contratar designers de UX tem um enorme impacto no valor final que os clientes receberão, bem como na velocidade com que o produto será lançado.
será implementado.

Para evitar a armadilha de limitar o poder do design nos produtos financeiros, os designers de fintech precisam de ter a influência adequada sobre os processos internos da empresa. Também é crucial que os executivos de nível C apoiem os esforços do designer e garantam
toda a equipe está engajada no processo de centralização no usuário e entrega da melhor experiência possível.

Os designers competentes de fintech são cruciais no setor bancário porque são responsáveis ​​pela criação de software e sistemas que permitem aos bancos fornecer os melhores serviços financeiros aos seus clientes. Esses sistemas devem ser confiáveis, seguros e fáceis de
usam, pois lidam com informações e transações financeiras confidenciais. Na era digital de hoje, uma grande parte dos serviços bancários é feita online ou através de aplicativos móveis, por isso é essencial que os designers de fintech criem designs intuitivos e fáceis de usar que tornem
torna mais fácil para os clientes acessar e gerenciar suas contas. Além disso, os designers de fintech devem manter-se atualizados com as mais recentes inovações tecnológicas e padrões da indústria para garantir que os sistemas que criam satisfazem as necessidades dos bancos e dos seus clientes.

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/25410/specifics-of-ux-consultants-and-fintech-designers-in-the-banking-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs