ESG Fintech desempenhará um papel crítico na jornada Net-Zero – Fintech Singapore

Enquanto o mundo corre para atingir emissões líquidas de carbono zero, o setor de serviços financeiros enfrenta o desafio de reduzir suas emissões financiadas. Nesse cenário, a ESG fintech, que utiliza dados e tecnologia para fins ambientais, sociais e de governança (ESG), desempenhará um papel crucial para ajudar o setor a atingir suas ambições, diz um novo relatório da KPMG Singapore.

A papel baseia-se nas percepções dos líderes do setor no evento “Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs” da KPMG Singapore Business Foundry, que aconteceu mês passado. Ele destaca como o papel da ESG fintech está se tornando cada vez mais importante para as instituições financeiras e seus clientes na aceleração de suas jornadas de descarbonização e transformação.

De acordo com o relatório, o Sudeste Asiático está ganhando impulso para mobilizar financiamento verde e de transição, levando a uma maior necessidade de novas tecnologias verdes e soluções mais sustentáveis ​​em escala.

A ESG fintech pode simplificar a captura de dados de sustentabilidade, apoiar estruturas de recompensa de risco e impulsionar a adoção de tecnologias de descarbonização, ajudando efetivamente as instituições financeiras e seus clientes a atingir suas metas de descarbonização e zero líquido, diz o relatório.

Em particular, essas novas soluções habilitadas por tecnologia podem apoiar instituições financeiras, abordando seus desafios de dados ESG e fornecendo melhores maneiras para essas organizações coletarem, analisarem e verificarem dados para suas necessidades de relatórios.

Isso pode ser feito, por exemplo, utilizando e agregando dados em tempo real de fontes alternativas, como drones e satélites, e empregando big data para ajudar as empresas a identificar fatores de risco ESG, como desmatamento, mudança no uso da terra, qualidade do ar e água qualidade ou disponibilidade. As instituições financeiras seriam então capazes de alavancar essas informações adicionais, juntamente com os dados auto-relatados de seus clientes, para melhor contextualizar os riscos ambientais associados a seus clientes e monitorar seu progresso em direção a suas metas de sustentabilidade.

O relatório também explora como o financiamento vinculado à sustentabilidade experimentou um crescimento significativo nos últimos anos, mas observa que a implantação do financiamento de transição foi retardada pela complexidade e proliferação de taxonomias e estruturas nas jurisdições.

O financiamento de transição refere-se ao financiamento fornecido a indústrias com altas emissões de carbono, como geração de energia a carvão, aço e cimento, para financiar sua transição para a descarbonização.

Nesse contexto, a ESG fintech pode ajudar a superar essa complexidade, utilizando inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) para identificar semelhanças e diferenças entre várias taxonomias e estruturas, desenvolver soluções para transformar conjuntos de dados e simplificar o processo de avaliação, o relatório diz.

Estas são apenas algumas das possíveis aplicações da fintech no espaço climático e ESG e muitas outras oportunidades existem no domínio. Por exemplo, muitas pequenas e médias empresas (PMEs) desejam relatar dados de sustentabilidade, mas a maioria carece de recursos para implementar iniciativas de descarbonização de forma independente. Isso representa uma oportunidade para a adoção de ferramentas e plataformas digitais que podem simplificar e padronizar o processo de geração de relatórios e captura de dados para as PMEs, diz o relatório.

Olhando para o futuro, o relatório observa que a mudança nas preferências dos investidores e consumidores em relação a produtos e serviços sustentáveis ​​incentivará mais empresas a adotar a descarbonização e levará a uma maior demanda por produtos e serviços vinculados a ESG. Em última análise, isso resultará em maiores investimentos nessa área por empresas de capital de risco (VC) e private equity. Isso, por sua vez, levará à comercialização em larga escala de mais tecnologias de descarbonização e apresentará maiores oportunidades para o setor, principalmente em torno de colaborações público-privadas.

Sócio da KPMG Cingapura e chefe global de fintech, Antony Ruddenklau espera o mercado global de ESG fintech crescerá de US$ 21 bilhões em 2022 para mais de US$ 160 bilhões nos próximos cinco anos, impulsionado por novas diretrizes e esforços dos reguladores para tornar a sustentabilidade uma prioridade central para as empresas. Isso será acompanhado por gastos crescentes com fintech ESG, que devem crescer a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 68% entre 2022 e 2025.

Nesse cenário crescente, Cingapura está rapidamente se tornando um centro importante para o desenvolvimento de fintech ESG, apoiado por várias partes interessadas do setor, incluindo a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), investidores, a comunidade de startups e parceiros do ecossistema, um relatório de novembro de 2022 da consultoria diz.

Startups e iniciativas notáveis ​​no espaço incluem RegASK, uma plataforma digital que usa IA para aumentar a pesquisa regulatória e gerenciamento de questões ESG, ESGenome, uma iniciativa conjunta da MAS e Singapore Exchange (SGX Group) para desenvolver um utilitário de divulgação comum para empresas listadas na SGX empresas, e a AirCarbon Exchange, uma plataforma global de negociação focada no mercado voluntário de comércio de carbono.

Cingapura lançou em 2021 o Green Plan 2030, um plano nacional que estabelece metas para a sustentabilidade. As ambições incluem tornar o país o principal centro de finanças e serviços verdes e ajudar a facilitar a transição da Ásia para um futuro sustentável de baixo carbono.

A KPMG espera que Cingapura continue desempenhando um papel significativo na promoção da inovação fintech ESG e continue atraindo investimentos. A empresa prevê que os investimentos anuais totais no setor de fintech ESG da cidade-estado cheguem a US$ 6.59 bilhões até 2025.

O investimento global em inovação fintech ESG está projetado para atingir US$ 52 bilhões este ano, mais que o dobro do total de US$ 2022 bilhões de 21, diz a KPMG. Até 2025, projeta que os gastos ESG globais totalizarão US$ 166.7 bilhões. Desse total, US$ 28.8 bilhões serão destinados a fintechs ESG.

Investimento global previsto total em ESG fintech, Fonte: KPMG Cingapura, novembro de 2022

Crédito da imagem em destaque: editada de freepik

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• Fonte: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/