Automação de seguros: benefícios, casos de uso e muito mais

Automação de seguros: benefícios, casos de uso e muito mais

Carimbo de data / hora: 12 de janeiro de 2024 4h35
Nó Fonte: 3057382

Todos os dias, milhões de pessoas contratam diferentes apólices de seguro para sua segurança e a de suas famílias. Contudo, com o rápido crescimento do sector dos seguros, a indústria atingiu um ponto em que o crescimento só pode ser alcançado através de automação de seguros. Neste momento, ao solicitar uma apólice ou fazer um sinistro, os clientes têm de lidar com processos longos e tediosos, muitos dos quais realizados manualmente pelas companhias de seguros. Isso geralmente leva a longos atrasos e atendimento ao cliente insatisfatório, resultando em perdas para a organização.

No entanto, esta tendência começou a mudar. A introdução de aplicações que aplicam tecnologias como Automação de Processo Robótico (RPA), Inteligência artificial, e o aprendizado de máquina para fluxos de trabalho de seguros reduziu bastante o tempo e a eficiência com que as seguradoras podem atender seus clientes. Espera-se que tecnologias como RPA levem o setor insurtech nos EUA a US$ 261.6 bilhões por 2026.

Automação no setor de seguros

A RPA no setor de seguros tem uma infinidade de casos de uso, automatizando a entrada de dados, a manutenção de registros, facilitando novas aplicações e até mesmo o gerenciamento de sinistros. A automação pode tornar todos esses fluxos de trabalho mais eficientes e livres de erros. A Inteligência Artificial no setor de seguros deverá crescer de US$ 4.2 bilhões em 2022 para US$ 40.1 bilhões por 2030.

Num setor inundado por procedimentos ineficazes e dependentes de papel, a automatização dos seguros tem o potencial de agilizar tarefas, revolucionando, em última análise, as experiências de clientes e funcionários, ao poupar tempo e esforço. As seguradoras podem usar diversas tecnologias de automação inteligente juntas para criar ainda mais casos de uso para seus fluxos de trabalho existentes. Por exemplo, ao implementar a automação robótica de processos juntamente com a IA conversacional, as companhias de seguros podem criar agentes virtuais que podem responder às consultas de primeiro nível dos clientes, recolher informações básicas e gerar cotações. 

A automação inteligente possui a capacidade de enfrentar vários desafios que as seguradoras enfrentam atualmente, desde o laborioso processamento de sinistros em papel até atrasos no suporte ao cliente – e isso é apenas tocar a ponta do iceberg.

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Benefícios da automação de seguros

A automação no setor de seguros pode ser muito benéfica não apenas para a organização, pois irá agilizar os fluxos de trabalho e reduzir os tempos de resposta, economizando despesas e aumentando a lucratividade. Mas também para os clientes, pois pode proporcionar maior proteção às suas informações pessoais e reduzir os tempos de espera para um pedido ou reclamação que possam ter de fazer. Alguns dos principais benefícios da automação de seguros são:

  1. Mais eficiência: O setor de seguros tem sido tradicionalmente gerenciado pela conclusão manual de tarefas demoradas. No entanto, através da automação de seguros, estas tarefas demoradas podem agora ser automatizadas e concluídas em segundos. Levando a muito maior eficiência operacional e, por sua vez, reduzir os custos operacionais para as organizações de seguros.
  2. Melhor experiência do cliente: Através da automação no setor de seguros, os clientes não precisarão esperar dias para obter respostas às suas dúvidas. Em vez disso, eles seriam capazes de conversar com agentes virtuais e obter respostas imediatas e até mesmo orçamentos, levando a uma tomada de decisão muito mais rápida de sua parte. Além disso, os clientes não precisarão se esforçar e perseguir várias pessoas para reivindicar sua apólice de seguro. Tudo poderia ser feito rapidamente com a ajuda de fluxos de trabalho simplificados por meio de RPA. A introdução de tais mudanças através da automação de seguros acabará por levar a uma experiência do cliente muito melhor, resultando num aumento de receitas a longo prazo.
  3. Maior proteção de dados: As seguradoras têm acesso a muitas informações confidenciais dos clientes que precisam ser protegidas para cumprir as leis locais e para garantir a confiança do cliente. A criação de fluxos de trabalho nos quais os formulários e as informações dos clientes são gerenciados de ponta a ponta por meio de sistemas automatizados proporciona um nível muito maior de segurança dos dados e também melhor gestão de documentos para sistemas de back office através de recolha e processamento de dados otimizados.
  4. Detecção precisa de fraudes: A fraude sempre foi motivo de preocupação para o setor de seguros. Mas com o advento de tecnologias mais recentes, isso está se tornando um problema muito maior. No entanto, através da automação, as seguradoras podem agora enfrentar muito melhor os fraudadores. Com a ajuda da IA, as seguradoras serão capazes de reconhecer e impedir preventivamente tais ataques, resultando em enormes poupanças nos custos que tais tentativas podem causar.
  5. Alocação de recursos e escalabilidade: Ao introduzir a automação, as seguradoras podem aumentar drasticamente a velocidade com que atendem seus clientes. Isso não apenas resultará em um melhor atendimento ao cliente, mas também permitirá escalar e atender uma base de clientes muito maior sem a necessidade de aumentar muito o número de funcionários.

Casos de uso para automação em seguros

Automação no setor de seguros tem vários casos de uso. Abordaremos alguns exemplos neste blog:

  • Atendimento ao Cliente: Fornecer um atendimento ao cliente contínuo é fundamental para todas as seguradoras. Através do uso de IA e RPA, as seguradoras podem automatizar fluxos de trabalho inteiros, reduzindo os tempos de espera dos clientes e proporcionando um nível muito maior de segurança para seus dados privados.
  • Processamento mais rápido de reclamações: Normalmente, registrar e acompanhar reclamações consome muito tempo e é uma tarefa repetitiva. As seguradoras precisam verificar e aprovar manualmente cada documento. Em caso de idas e vindas, cada vez que esta atividade precisa ser refeita. Isso não só leva a um tempo de aprovação de sinistro muito maior, mas também pode levar à frustração do cliente. As seguradoras podem automatizar a maior parte desse processo definindo todos os critérios aceitáveis ​​no documento de sinistro em software como Nanoredes. Esses documentos podem então ser aprovados automaticamente se os critérios corresponderem ou então uma bandeira pode ser levantada solicitando documentos novamente. Isso pode reduzir drasticamente o tempo de resposta, levando a um processamento de sinistros muito mais rápido.
  • Gerenciamento de políticas: a automação dos processos de seguros simplifica o gerenciamento de apólices, agilizando o fluxo de trabalho para emissão de apólices e enviando alertas automatizados para renovações de apólices. As seguradoras podem até desenvolver assistentes virtuais para gerenciamento de apólices, orientando os clientes nas etapas de atualização ou renovação de suas apólices.
  • Conformidade regulatória: O ambiente regulatório no setor de seguros é complexo e está em constante evolução. Garantir a conformidade envolve frequentemente a revisão de processos empresariais inteiros, representando um desafio para os funcionários se manterem a par destas alterações. Para apoiar os seus agentes, as seguradoras podem aumentar o sucesso implementando assistentes virtuais para orientá-los nas alterações processuais. Além disso, as empresas podem aproveitar a automação de seguros para estabelecer e monitorar alertas de conformidade, validar dados de clientes e produzir relatórios regulatórios, tudo contribuindo para a adesão aos requisitos regulamentares.

Conclusão

A automação é um pilar do setor de seguros, oferecendo vantagens multifacetadas. Simplifica processos complexos, promovendo a eficiência e a conformidade com regulamentações em constante evolução. Desde o gerenciamento simplificado de políticas até fluxos de trabalho acelerados, a automação aumenta a eficácia operacional. Os assistentes virtuais capacitam os agentes, orientando-os através de processos dinâmicos e elevando os padrões de atendimento ao cliente. Esta integração tecnológica não só acelera os tempos de resposta, mas também garante a adaptabilidade às mudanças da indústria. As companhias de seguros beneficiam da capacidade de navegar rapidamente em cenários em evolução, mantendo a competitividade. Em última análise, a automação transforma o setor de seguros, fornecendo uma solução abrangente que otimiza processos, eleva as experiências dos clientes e assegura uma posição resiliente no mercado dinâmico.

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