A EBA Clearing recrutou nove bancos de seis países para realizar formação em modelos de dados para uma nova funcionalidade de combate à fraude para pagamentos conta-a-conta e instantâneos.
A infraestrutura de pagamento pan-europeia, que gere os sistemas de pagamento instantâneo STEP2 e RT1, emitiu as especificações para a sua funcionalidade pan-europeia de detecção de padrões de fraude e anomalias (FPAD), juntamente com um portal de desenvolvimento, incluindo uma sandbox, para apoiar os utilizadores no desenvolvimento e teste de interfaces de programação de aplicações (APIs) do FPAD.
Realizado durante os meses de verão, o exercício de modelo de dados procurou identificar padrões de fraude em cooperação com os utilizadores e qualificar anomalias com base no seu feedback.
O FPAD abrangerá uma vasta gama de ferramentas de prevenção e deteção de fraude em tempo real, incluindo uma verificação de Iban/nome, para apoiar os esforços de combate à fraude dos prestadores de serviços de pagamento (PSP) em toda a Europa. As ferramentas permitirão que os usuários do STEP2 e RT1 complementem sua visão individual de risco com insights sobre padrões e anomalias a partir de uma perspectiva de nível de infraestrutura central.
A implantação começará com um recurso de investigação pós-transação, bem como funções de avaliação de risco de transações e contas, que podem ser utilizadas pelos usuários antes de executar uma transação.
Jaco Struik, chefe global de serviços antifraude do ING, comenta: “Tivemos o prazer de participar nas fases piloto analítica e de concepção do FPAD, porque acreditamos que o FPAD pode fazer uma diferença real no combate à fraude. Isso nos alimentará com novos insights que somente uma visão de rede pode fornecer, o que nos ajudará a detectar e prevenir melhor as fraudes de pagamento no futuro.”
Raphael Barisaac, chefe global de pagamentos e gestão de caixa da UniCredit, acrescenta: “Os pagamentos instantâneos estão a crescer rapidamente, pelo que são necessários um nível mais elevado de segurança e melhores ferramentas de combate à fraude. Com o FPAD, todos os bancos de toda a Europa estão a unir forças – com uma abordagem sistémica – para levar as capacidades de combate à fraude para o próximo nível no perímetro SEPA.”
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- Fonte: https://www.finextra.com/newsarticle/42948/european-banks-join-forces-on-new-fraud-fighting-tool-for-instant-payments?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrafeed
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