Análise Regulatória e Legislativa - Dezembro 2023

Análise Regulatória e Legislativa – dezembro de 2023

Carimbo de data / hora: 3 de janeiro de 2024 11h37
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Análise Regulatória e Legislativa – dezembro de 2023

3 de janeiro de 2024

Demetrios Tseas

Análise Regulatória e Legislativa – GLOBAL

Grupo Egmont divulga resumos de relatório sobre riscos de financiamento terrorista de ativos virtuais

O Grupo Egmont (EG) lançou seu Relatório resumido público sobre abuso de ativos virtuais (VAs) para Fins de Financiamento do Terrorismo. O relatório coloca ênfase na identificação de vulnerabilidades associadas a activos virtuais (VA), apresentando as melhores práticas das Unidades de Inteligência Financeira (UIF) da EG para combater a exploração de VA para financiamento do terrorismo, uma vez que as VA representam uma ameaça potencial para o FT. A complexidade do rastreio de activos virtuais, juntamente com a movimentação de fundos para fins de FT, coloca desafios de investigação às autoridades. Compreender as tendências e partilhar as melhores práticas em tecnologias emergentes pode ajudar na identificação de potenciais vulnerabilidades associadas às novas tecnologias. Das UIF inquiridas para o relatório, 45% indicaram que as suas jurisdições não tinham requisitos regulamentares para transações de VA. Entre as UIF participantes, 36% relataram ter uma definição clara de VA, 26% disseram não ter definições sobre VA, 6% não responderam e 32% forneceram definições alternativas de VA.

A Organização Internacional das Comissões de Valores publica o seu relatório final com recomendações políticas para Finanças Descentralizadas

A Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários (IOSCO) publicou o seu relatório final, delineando nove recomendações políticas para endereço questões de integridade do mercado e proteção dos investidores em Finanças Descentralizadas (DeFi). As recomendações abrangem a necessidade de: Compreender os produtos DeFi, Serviços, atividades etc.; Identificar pessoas e entidades responsáveis ​​por um suposto acordo DeFi que possa estar sujeito ao seu quadro regulamentar aplicável; Alcançar padrões comuns de resultados regulatórios; Identificar e resolver conflitos de interesse; Identificar e abordar riscos materiais, incluindo riscos operacionais e tecnológicos; Exigir divulgações claras, precisas e abrangentes; Fazer cumprir as leis aplicáveis; Promover a cooperação transfronteiriça e a partilha de informações; Compreenda e avalie as interconexões entre DeFi, o mercado mais amplo de criptoativos e os mercados financeiros tradicionais.

O Banco de Pagamentos Internacionais publicou documento consultivo sobre alterações em suas normas sobre exposição de bancos a criptoativos

O Banco de Compensações Internacionais (BIS) publicou um documento de consulta sobre alterações específicas à sua norma sobre o tratamento prudencial das exposições a ativos criptográficos dos bancos. O BIS está buscando feedback sobre as alterações propostas ao SCO60: Cryptoasset Exposures. A revisão visa avaliar, entre outras considerações, se os bancos podem incluir stablecoin exposição no Grupo 1b categoria (ou seja, criptoativos com mecanismos de estabilização eficazes). Além disso, as alterações correspondentes na composição dos ativos de reserva para stablecoins estão sob escrutínio. Os bancos devem realizar a devida diligência relativamente ao mecanismo de estabilização do criptoativo e à sua eficácia. Os bancos que excederem o limite de 1% do Grupo 2 (criptoativos sem lastro) deverão abordar o cálculo dos requisitos de capital. O prazo para respostas é 28 de março de 2024.

Análise Regulatória e Legislativa – NAM (Estados Unidos e Canadá)

KuCoin pagar US$ 22 milhões, sair de Nova York para resolver o processo estadual

Em 12 de dezembro, domiciliados nas Seychelles ativo virtual exchange KuCoin, concordou em pagar US$ 22 milhões e cessar as operações no estado de Nova York para liquidar as acusações apresentadas pelo Procurador-Geral do Estado de Nova York. A ação, iniciada em março, acusa a KuCoin de não ter se registrado antes de permitir que investidores negociassem criptomoedas em sua plataforma. A exchange reembolsará US$ 16.77 milhões aos clientes de Nova York e pagará US$ 5.3 milhões ao Gabinete do Procurador-Geral de Nova York. O CEO da KuCoin, Johnny Lyu, confirmou o acordo via X, afirmando que isso solidifica seu compromisso com uma operação compatível.

Coinbase introduz negociação spot de criptografia em sua bolsa internacional

Em 13 de dezembro, Coinbase anunciou negociação spot de criptografia para investidores institucionais internacionais, permitindo-lhes negociar pares BTC-USDC e ETH-USDC. O serviço é oferecido através da Coinbase International Exchange (fazendo negócios como Coinbase Bermuda), uma nova entidade criada em maio de 2023. A Coinbase International Exchange obteve uma licença classe F da Autoridade Monetária das Bermudas em abril de 2023, com número de registro 202302164.

CoinList faz acordo com o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros por US$ 1.2 milhão por violações de sanções

Em 13 de dezembro, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) anunciou ela havia feito um acordo com o provedor de serviços de ativos virtuais com sede em São Francisco, CoinList Markets LLC (CLM). O acordo exige que a CLM pague 1,207,830 dólares para liquidar a sua potencial responsabilidade civil decorrente do processamento de 989 transações em nome de utilizadores normalmente residentes na Crimeia entre abril de 2020 e maio de 2022, em violação das sanções da OFAC à Rússia/Ucrânia. O valor do acordo reflete a determinação da OFAC de que as aparentes violações do CLM não foram reveladas voluntariamente e não eram flagrantes.

Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira emite seu relatório anual de 2023, destaca vulnerabilidades de ativos digitais

Em 20 de dezembro, o Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira (FSOC) emitiu o seu Relatório Anual de 2023, um novo quadro analítico para riscos de estabilidade financeira e orientação final sobre o seu processo de determinação de empresas financeiras não bancárias. O Relatório Anual de 2023, entre outras coisas, destaca áreas de risco que o FSOC acredita que devem ser monitorizadas e abordadas num futuro próximo. Capítulo 3.1.5. cobre ativos digitais e destaca vulnerabilidades dentro do ecossistema de criptoativos, que incluem: volatilidade de preços, alto uso de alavancagem, nível de interconectividade dentro da indústria, riscos operacionais e risco de corridas em plataformas de criptoativos e stablecoins. As vulnerabilidades também podem surgir da concentração de propriedade principal, dos riscos de segurança cibernética e da proliferação de plataformas que atuam fora ou fora do cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis.

Análise Regulatória e Legislativa – EMEA

Société Générale da França emite primeiro título verde digital no Ethereum

Em 4 de dezembro, a Société Générale (SG) anunciou a emissão do seu documento inaugural título verde digital como um token de segurança, registrado diretamente pela SG-FORGE. SG-FORGE, uma subsidiária regulamentada do grupo SG, está autorizada a fornecer serviços de estruturação, emissão, troca e custódia de ativos digitais, licenciada como empresa de investimento sob MiFID 2 sob a supervisão da Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE está registrada como Provedora de Serviços de Ativos Digitais (DASP) na AMF. A obrigação emitida está estruturada como uma obrigação sénior preferencial sem garantia no valor de 10 milhões de euros e com maturidade de 3 anos. Um montante equivalente às receitas líquidas deste título será usado exclusivamente para financiar ou refinanciar Atividades Verdes Elegíveis, conforme definido na estrutura de Títulos de Impacto Sustentável e Positivo da SG.

Crypto.com recebeu autorização FCA EMI do Reino Unido

Em 4 de dezembro, Crypto.com anunciou que recebeu autorização da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido para operar como uma Instituição de Dinheiro Eletrónico (EMI). Como resultado, a empresa lançará uma gama de produtos de dinheiro eletrônico localizados no Reino Unido. Esta aprovação segue o registro da Crypto.com como empresa de criptoativos junto à FCA em agosto de 2022.

Binance retira seu pedido de licença em Abu Dhabi

Em 8 de dezembro, Binance alegadamente retirou o seu pedido de licença de gestão de investimentos em Abu Dhabi, por considerá-lo desnecessário para as necessidades globais da empresa. A exchange ainda conta com aplicativo para oferecer custódia de ativos digitais para clientes profissionais, de acordo com seu site. A decisão de retirar o pedido de licença “não estava relacionada” ao acordo dos EUA, de acordo com um porta-voz da Binance. Um dia antes, em 7 de dezembro, um governo federal dos EUA juiz ordenou que o ex-CEO da Binance, Changpeng Zhao, permanecesse nos EUA enquanto aguardava a sentença, citando preocupações sobre o risco de fuga.

BCE apela à manifestação de interesse para explorar novas tecnologias para liquidação grossista de moeda do banco central

Em 13 de Dezembro, o Eurosistema convidado intervenientes do mercado financeiro, instando-os a manifestar formalmente o seu interesse em participar na futura exploração planeada de novas tecnologias para liquidação grossista de dinheiro do banco central. As partes interessadas do mercado financeiro participarão em testes com liquidação monetária do banco central e em experiências com liquidação simulada num ambiente de testes controlado. Os ensaios e experiências serão realizados com três soluções do Eurosistema que permitirão que as transacções financeiras grossistas registadas em plataformas tecnológicas de registo distribuído sejam liquidadas em moeda do banco central dentro de T2, o sistema de liquidação por bruto em tempo real (LBTR) do Eurosistema.

Circle lança sua stablecoin EURC no Solana blockchain, recebe aprovação provisória como DASP na França

Em 18 de dezembro, a Circle, com sede nos EUA, emissora de stablecoin indexada ao dólar USDC, anunciou  ela lançou o EURC, seu stablecoin apoiado pelo euro no blockchain Solana.  Com este lançamento, Solana é agora a quarta blockchain onde EURC está disponível nativamente junto com Avalanche, Ethereum e Stellar. Com planos para que o EURC atinja a conformidade total dos Mercados de Criptoativos (MiCA) como um token de dinheiro eletrônico quando o novo regime europeu entrar em aplicação, os desenvolvedores e usuários do EURC em Solana podem continuar a esperar os mais altos padrões de confiança e transparência e confiabilidade. Em 21 de dezembro, Círculo anunciou recebeu aprovação provisória como Provedora de Serviços de Ativos Digitais (DASP) do regulador francês Autorité des Marchés Financiers (AMF) e anunciou que Coralie Billman lideraria a Circle na França. A aprovação final depende do recebimento de uma licença de dinheiro eletrônico. De acordo com o Regulamento MiCA da União Europeia (UE), o registo junto de um regulador da UE permite que um fornecedor opere em toda a UE.

FINMA suíça emite orientação de piquetagem

Em 20 de dezembro, a Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) lançou nova orientação abordando especificamente serviços de piquetagem. A ênfase principal da orientação foi na proteção dos clientes em caso de falência de um prestador de serviços de staking.

Análise Regulatória e Legislativa – APAC

SFC de Hong Kong alerta o público sobre HongKongDAO e BitCuped por envolvimento em suspeitas de fraudes relacionadas a ativos virtuais

Em 6 de dezembro, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) de Hong Kong emitiu um público alerta sobre suspeitas de fraudes relacionadas a ativos virtuais envolvendo entidades que operam sob os nomes “Hong Kong Digital Research Institute” ou “HongKongDAO” e “BitCuped”. HongKongDAO emitiu um token chamado “HKD” ou “HongKongDAO” (HKD Token), que está disponível para compra no site do HongKongDAO. O SFC suspeita que o HongKongDAO possa estar potencialmente divulgando informações falsas e enganosas através de canais online. De acordo com o SFC, a BitCuped alegou falsamente que “Laura Cha” e “Nicolas Aguzin” atuam como presidente e CEO, respectivamente, apesar de não terem afiliações com a BitCuped. Em resposta, a Polícia de Hong Kong, a pedido do SFC, tomou medidas para quadra acesso aos sites de HongKongDAO e BitCuped. O SFC também emitiu cartas de cessação e desistência aos operadores de sites relevantes, instando-os a parar de oferecer para compra um token emitido pelo HongKongDAO.

Reguladores de Hong Kong divulgam documento de consulta pública, propondo legislação para regular emissores de stablecoin e consideram autorizar fundos negociados em bolsa

Em 27 de dezembro, os Serviços Financeiros e o Departamento do Tesouro de Hong Kong (FSTB) e a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) emitiram em conjunto um documento de consulta, propondo legislação para regular os emissores de stablecoin em Hong Kong. As partes interessadas e o público são incentivados a fornecer feedback até 29 de fevereiro de 2024.  Em 22 de dezembro, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) e a HKMA emitiram um circular comum detalhando os requisitos sob os quais o regulador de valores mobiliários consideraria a autorização de fundos de investimento com exposição a ativos virtuais superior a 10% do seu valor patrimonial líquido.

O governo da Índia bloqueia URLs para nove VASPs offshore após emitir “Mostrar avisos de causa” de conformidade

Em 28 de dezembro, a Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU IND) emitido conformidade Mostrar avisos de causa[1] para nove provedores de serviços de ativos digitais virtuais (VDA SPs) offshore: Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global e Bitfinex. O Diretor da FIU IND solicitou ao Secretário do Ministério de Eletrônica e Tecnologia da Informação que bloqueasse os URLs das nove entidades supostamente operando ilegalmente porque não cumpriram as disposições da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 (Lei PML) na Índia. São necessários SPs VDA que operam na Índia (offshore e onshore) e envolvidos em atividades como troca entre ativos digitais virtuais e moedas fiduciárias, transferência de ativos digitais virtuais, guarda ou administração de ativos digitais virtuais ou instrumentos que permitem o controle sobre ativos digitais virtuais, etc. registrar-se na FIU IND como Entidade Reportante e cumprir o conjunto de obrigações exigidas pela Lei PML. A obrigação é baseada na atividade e não depende da presença física na Índia. O regulamento impõe relatórios, manutenção de registos e outras obrigações aos SP da VDA ao abrigo da Lei PML, que também inclui o registo junto da FIU IND. Em janeiro de 2024, 31 SPs VDA registrados na FIU IND. No entanto, várias entidades offshore, embora atendam a uma parte substancial da Índia, não se registaram, mas ficaram sob a alçada do Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e quadro de luta contra o financiamento do terrorismo (CFT).

MUFG, a maior instituição financeira do Japão, anuncia parceria com JPYC, a stablecoin apoiada pelo iene

Em 5 de dezembro de 2023, o Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. anunciou[2] uma parceria com JPYC, a stablecoin apoiada pelo iene, que irá desbloquear novos serviços baseados em stablecoin, como pagamentos transfronteiriços. O MUFG é a maior instituição financeira do Japão. O MUFG integrará o JPYC ao Progmat, uma plataforma de emissão e gestão para uma variedade de ativos digitais, lançado em setembro de 2023, em parceria com outros grandes bancos japoneses.

Análise Regulatória e Legislativa – LATAM

Banco brasileiro Itaú Unibanco lança programa de negociação e custódia de criptomoedas

Em 4 de dezembro, a Reuters relatado que o Itaú Unibanco, maior banco do Brasil em ativos, está lançando um serviço de negociação de criptografia para clientes de sua plataforma de investimentos. O serviço oferece inicialmente negociação de criptografia em bitcoin e éter, mas o banco também pretende adicionar outros, de acordo com o chefe de ativos digitais do banco, Guto Antunes. Antunes lembrou ainda que inicialmente os clientes do Itaú não poderão depositar e sacar criptomoedas usando carteiras criptográficas externas. A notícia chega no momento em que o Itaú e outros grandes bancos do Brasil estão alegadamente preparando-se para o lançamento do real digital brasileiro, o Drex.  

Circle e Nubank fazem parceria para aumentar o acesso ao dólar digital no Brasil

Em 5 de dezembro, tanto a Circle quanto o neobanco brasileiro Nubank anunciou a introdução do stablecoin USDC emitido pela Circle na plataforma de criptografia do Nubank, Nubank Cripto. O Nubank atende aproximadamente 90 milhões de clientes no Brasil, México e Colômbia. Jeremy Allaire, cofundador e CEO da Circle, notado que, “Continuamos a ver uma forte demanda em toda a América Latina por acesso a dólares, especificamente no Brasil, que emergiu como uma força motriz para o uso e adoção de moeda digital na região…Nossa parceria com o Nubank marca um momento significativo na expansão do mercado global alcance do USDC e um passo importante para a construção do novo sistema financeiro da Internet.”

El Salvador anuncia programa “Freedom Passport”, aceitando US$ 1 milhão em Bitcoin ou Tether

Em 7 de dezembro de 2023, o governo de El Salvador e o emissor de stablecoin Tether em conjunto anunciou o lançamento do “Adotando o Programa Passaporte da Liberdade de El Salvador”, que visa atrair indivíduos de alto patrimônio dentro da comunidade de ativos digitais. Indivíduos que investirem o equivalente a US$ 1 milhão em bitcoin ou Tether (USDT) serão elegíveis para um passaporte salvadorenho. O programa está supostamente limitado a 1,000 vagas por ano e todos os candidatos são obrigados a passar por um processo de verificação KYC. Embora o preço seja consideravelmente mais alto do que os programas de investimento em vistos de outros países, tanto a Tether quanto o governo salvadorenho observaram isso como uma oportunidade para continuar avançando na tecnologia de ativos digitais e na inovação em trilhos de pagamento baseados em blockchain.

O governo argentino afirma que os contratos agora podem ser liquidados em bitcoin e outras criptomoedas

Em 21 de dezembro de 2023, a Ministra das Relações Exteriores, Comércio Internacional e Culto da Argentina, Diana Mondino publicado no X (formalmente Twitter) que os contratos no país agora poderiam ser legalmente liquidados em bitcoin. A postagem chegou um dia depois de decreto presidencial intitulado “Bases para a reconstrução da economia argentina”. O artigo 1196 do decreto estabelece que as partes do contrato “têm a liberdade de especificar os valores e o tipo de moeda utilizada para a caução ou caução, bem como a forma de seu reembolso no momento da celebração do arrendamento”. Embora o decreto não mencione especificamente a criptomoeda, tais disposições dão aos devedores a opção de pagar em moedas não reconhecidas como moeda legal na Argentina. Mondino mais adiante declarado que as partes de um contrato também podem liquidar “qualquer outra criptografia e/ou espécie”, incluindo mercadorias como “quilos de novilho ou litros de leite”. O presidente Javier Milei nomeou Mondino ministro das Relações Exteriores após sua vitória eleitoral em novembro de 2023.

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