A evolução do banco de transações: explorando novos setores

O cenário do banco de transações está passando por uma mudança sísmica,
levando as instituições financeiras a reavaliarem as suas estratégias em resposta a
mudanças nos fatores de compra, concorrentes emergentes e evolução regulatória
paisagens. Os diretores financeiros (CFOs) e os tesoureiros corporativos são
direcionando o caminho em direção à confiabilidade, transparência e conveniência,
exigindo tempos de resposta mais rápidos e soluções de pagamento em tempo real. O
O campo de batalha não está mais limitado aos rivais bancários tradicionais, uma vez que os não-bancos, incluindo
fintechs e fornecedores de software empresarial, e guarante que os mesmos estão
disputando uma fatia do mercado bancário de transações de US$ 550 bilhões.

Novos setores verticais como campos de jogo

O fascínio dos novos setores verticais como um campo de atuação atraente para os bancos é
sublinhada pela necessidade de agilidade, inovação e adaptabilidade. O
os vencedores neste cenário em evolução serão aqueles que puderem responder rapidamente às
necessidades do cliente, adotar a entrega de serviços digitais e investir estrategicamente em
tecnologias que se integram perfeitamente aos sistemas corporativos. Como não-bancos
perturbar os modelos tradicionais, os intervenientes na banca de transacções, tanto bancos como
igualmente as instituições não bancárias, devem fortalecer as suas capacidades de gestão de risco e permanecer à frente
da curva nas medidas de conformidade.

À medida que os fluxos de receitas tradicionais enfrentam desafios, os profissionais da indústria precisam
para explorar áreas inexploradas para crescimento. Um desses caminhos é o desenvolvimento de
soluções de nicho, como financiamento com foco em ESG ou banco verde. Ao alinhar com
evolução das prioridades sociais e ambientais, os bancos podem não só
diferenciar-se, mas também contribuir para mudanças positivas. Adicionalmente,
explorando sinergias entre bancos de transações e setores emergentes, como
as finanças descentralizadas (DeFi) podem abrir novas portas para a geração de receitas.

Sobre complexidades regulatórias

À medida que os bancos tradicionais enfrentam o desafio do processamento de pagamentos comoditizados,
a busca por novos caminhos de crescimento torna-se fundamental. No entanto, a regulamentação
O cenário está se tornando cada vez mais complexo, com as equipes de compliance lutando
com uma infinidade de diretrizes destinadas a aumentar a resiliência dos pagamentos
negócios. Como tal, a proteção contra ataques cibernéticos e a segurança dos dados é agora uma
prioridade máxima, como evidenciado por regras globais, como a Pagamento
Diretiva Serviços 3 (PSD 3), o EU
Proposta da Comissão sobre pagamentos instantâneos, e as Operações Digitais da UE
Lei de Resiliência, o que sublinha a necessidade de medidas de conformidade robustas.

Além disso, a tecnologia central que suporta grandes bancos de transacções está num nível
Juntura crítica. Aplicativos de pagamentos antigos, muitas vezes espalhados por vários
jurisdições, representam um desafio, pois a força de trabalho de TI treinada para operar essas
sistemas se aproxima da aposentadoria.

Entre na GenAI

À medida que os ataques cibernéticos continuam a aumentar e a indústria migra para
pagamentos, novos formatos de dados ISO 20022, tecnologia de contabilidade digital e o
implementação de moedas digitais do banco central, a dependência da tecnologia legada torna-se
um passivo do ponto de vista financeiro e do cliente.

A crescente frequência e sofisticação dos ataques cibernéticos exigem uma
compromisso inabalável com a segurança cibernética. Profissionais da indústria devem investir em
medidas de segurança cibernética de última geração para proteger dados financeiros confidenciais.
Simultaneamente, é fundamental manter-se atualizado sobre a evolução dos cenários regulatórios.
Treinamentos e atualizações regulares para equipes de compliance, juntamente com uma abordagem proativa
abordagem para a adoção de tecnologias regulatórias (RegTech), pode garantir que os bancos
não apenas atender, mas também superar as expectativas regulatórias.

Na verdade, a corrida pela supremacia na banca de transacções está a ser cada vez mais
definido pela capacidade tecnológica. Como tal, torna-se importante não só
aproveitar as tecnologias existentes, mas também adotar soluções inovadoras para melhorar
sua prestação de serviços. Inteligência Artificial, aprendizado de máquina e
blockchain não são apenas palavras da moda, mas ferramentas que podem agilizar as operações,
automatizar processos e fornecer um nível de personalização que atenda aos
crescentes demandas dos clientes. Investir em tecnologia robusta e escalável será uma
principal diferencial.

No entanto, em meio aos avanços tecnológicos e às complexidades regulatórias,
é crucial não perder de vista os usuários finais - os clientes. Como tal,
torna-se essencial para priorizar soluções centradas no cliente que simplifiquem
processos, aprimorar as experiências do usuário e abordar pontos problemáticos. Na verdade, racionalizar
processos de integração, fornecendo interfaces intuitivas e oferecendo
soluções financeiras podem aumentar significativamente a satisfação e a fidelidade do cliente.

Conclusão

Os ventos da mudança no setor bancário de transações estão soprando em novas direções,
trazendo desafios e oportunidades. Enquanto a indústria se prepara para um futuro
definido por avanços tecnológicos, complexidades regulatórias e aumento
competição, os jogadores que navegarem com sucesso por essas mudanças emergirão como
líderes no mundo dinâmico e em evolução do banco de transações.

O cenário do banco de transações está passando por uma mudança sísmica,
levando as instituições financeiras a reavaliarem as suas estratégias em resposta a
mudanças nos fatores de compra, concorrentes emergentes e evolução regulatória
paisagens. Os diretores financeiros (CFOs) e os tesoureiros corporativos são
direcionando o caminho em direção à confiabilidade, transparência e conveniência,
exigindo tempos de resposta mais rápidos e soluções de pagamento em tempo real. O
O campo de batalha não está mais limitado aos rivais bancários tradicionais, uma vez que os não-bancos, incluindo
fintechs e fornecedores de software empresarial, e guarante que os mesmos estão
disputando uma fatia do mercado bancário de transações de US$ 550 bilhões.

Novos setores verticais como campos de jogo

O fascínio dos novos setores verticais como um campo de atuação atraente para os bancos é
sublinhada pela necessidade de agilidade, inovação e adaptabilidade. O
os vencedores neste cenário em evolução serão aqueles que puderem responder rapidamente às
necessidades do cliente, adotar a entrega de serviços digitais e investir estrategicamente em
tecnologias que se integram perfeitamente aos sistemas corporativos. Como não-bancos
perturbar os modelos tradicionais, os intervenientes na banca de transacções, tanto bancos como
igualmente as instituições não bancárias, devem fortalecer as suas capacidades de gestão de risco e permanecer à frente
da curva nas medidas de conformidade.

À medida que os fluxos de receitas tradicionais enfrentam desafios, os profissionais da indústria precisam
para explorar áreas inexploradas para crescimento. Um desses caminhos é o desenvolvimento de
soluções de nicho, como financiamento com foco em ESG ou banco verde. Ao alinhar com
evolução das prioridades sociais e ambientais, os bancos podem não só
diferenciar-se, mas também contribuir para mudanças positivas. Adicionalmente,
explorando sinergias entre bancos de transações e setores emergentes, como
as finanças descentralizadas (DeFi) podem abrir novas portas para a geração de receitas.

Sobre complexidades regulatórias

À medida que os bancos tradicionais enfrentam o desafio do processamento de pagamentos comoditizados,
a busca por novos caminhos de crescimento torna-se fundamental. No entanto, a regulamentação
O cenário está se tornando cada vez mais complexo, com as equipes de compliance lutando
com uma infinidade de diretrizes destinadas a aumentar a resiliência dos pagamentos
negócios. Como tal, a proteção contra ataques cibernéticos e a segurança dos dados é agora uma
prioridade máxima, como evidenciado por regras globais, como a Pagamento
Diretiva Serviços 3 (PSD 3), o EU
Proposta da Comissão sobre pagamentos instantâneos, e as Operações Digitais da UE
Lei de Resiliência, o que sublinha a necessidade de medidas de conformidade robustas.

Além disso, a tecnologia central que suporta grandes bancos de transacções está num nível
Juntura crítica. Aplicativos de pagamentos antigos, muitas vezes espalhados por vários
jurisdições, representam um desafio, pois a força de trabalho de TI treinada para operar essas
sistemas se aproxima da aposentadoria.

Entre na GenAI

À medida que os ataques cibernéticos continuam a aumentar e a indústria migra para
pagamentos, novos formatos de dados ISO 20022, tecnologia de contabilidade digital e o
implementação de moedas digitais do banco central, a dependência da tecnologia legada torna-se
um passivo do ponto de vista financeiro e do cliente.

A crescente frequência e sofisticação dos ataques cibernéticos exigem uma
compromisso inabalável com a segurança cibernética. Profissionais da indústria devem investir em
medidas de segurança cibernética de última geração para proteger dados financeiros confidenciais.
Simultaneamente, é fundamental manter-se atualizado sobre a evolução dos cenários regulatórios.
Treinamentos e atualizações regulares para equipes de compliance, juntamente com uma abordagem proativa
abordagem para a adoção de tecnologias regulatórias (RegTech), pode garantir que os bancos
não apenas atender, mas também superar as expectativas regulatórias.

Na verdade, a corrida pela supremacia na banca de transacções está a ser cada vez mais
definido pela capacidade tecnológica. Como tal, torna-se importante não só
aproveitar as tecnologias existentes, mas também adotar soluções inovadoras para melhorar
sua prestação de serviços. Inteligência Artificial, aprendizado de máquina e
blockchain não são apenas palavras da moda, mas ferramentas que podem agilizar as operações,
automatizar processos e fornecer um nível de personalização que atenda aos
crescentes demandas dos clientes. Investir em tecnologia robusta e escalável será uma
principal diferencial.

No entanto, em meio aos avanços tecnológicos e às complexidades regulatórias,
é crucial não perder de vista os usuários finais - os clientes. Como tal,
torna-se essencial para priorizar soluções centradas no cliente que simplifiquem
processos, aprimorar as experiências do usuário e abordar pontos problemáticos. Na verdade, racionalizar
processos de integração, fornecendo interfaces intuitivas e oferecendo
soluções financeiras podem aumentar significativamente a satisfação e a fidelidade do cliente.

Conclusão

Os ventos da mudança no setor bancário de transações estão soprando em novas direções,
trazendo desafios e oportunidades. Enquanto a indústria se prepara para um futuro
definido por avanços tecnológicos, complexidades regulatórias e aumento
competição, os jogadores que navegarem com sucesso por essas mudanças emergirão como
líderes no mundo dinâmico e em evolução do banco de transações.