A Binance será banida nas Filipinas? | Webcast BitPinas 32

Republicado por Platão

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Em uma entrevista recente à BitPinas, o comissário da SEC, Kelvin Lester Lee divulgados o plano da Comissão de colaborar com a Comissão Nacional de Telecomunicações (NTC) na segmentação de bolsas e plataformas de criptografia não registradas que operam nas Filipinas, conforme identificado em seus avisos.

Esta semana, a SEC emitiu um aconselhamento significativo contra Binance, citando suas operações não autorizadas nas Filipinas. Em seguida, foi enviado um comunicado à imprensa no dia seguinte, reforçando os pontos da entrevista. O comunicado enfatizou a intenção da SEC de trabalhar com o NTC para bloquear esses sites, projetando que a aplicação comece nos próximos 90 dias.

Em resposta a esses acontecimentos, a BitPinas entrou em contato com Atty. Rafal Padilla, especialista jurídico em blockchain, fintech e setor de criptografia nas Filipinas, para fornecer uma análise jurídica informada e elaborar sobre o impacto potencial desta consultoria no cenário web3 no país.

Assista à entrevista aqui:

A Binance será banida nas Filipinas? | Webcast BitPinas 32

Conteúdo

Notas do episódio

Por que a SEC emitiu este comunicado em relação à Binance?

“Não acho que isso possa prejudicar a posição da SEC do ponto de vista político. Se não for óbvio, provavelmente não o dirão publicamente ou oficialmente, mas parece bastante óbvio pela acção que estão a adoptar uma abordagem de esperar para ver, que é uma abordagem razoável”, explicou o advogado.
Antes do final de novembro, Binance estava encontrado culpado de violar a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e fazer com que uma instituição financeira violasse a BSA nos EUA. Foi depois que o Departamento de Justiça alegou que a Binance não implementou controles adequados contra lavagem de dinheiro (AML), que permitiram que criminosos usassem o troca para lavar dinheiro e evitar sanções.
“Eles devem ter sentido que agora é hora de recorrer a ações de fiscalização também nas Filipinas. Parece que o kung pode emitir nos EUA, provavelmente pode emitir rin aqui nas Filipinas”, acrescentou Padilla.
“Em relação à assessoria, a SEC apontou alguns produtos que são considerados valores mobiliários. A SEC é um regulador de valores mobiliários e se vir uma plataforma oferecendo valores mobiliários nas Filipinas sem a autorização necessária, isso constitui uma violação do Código de Regulamentação de Valores Mobiliários (SRC). A SEC, como regulador financeiro, tem o mandato de garantir. E o comunicado parece ser a salva inicial do que acontece a seguir.”

O NTC tem permissão para bloquear sites?

Em 2022, o Conselho Antiterrorismo (ATC) também coordenou com o NTC para bloquear os websites dos meios de comunicação independentes e de grupos progressistas ligados aos rebeldes comunistas.
No entanto, o antigo juiz adjunto do Supremo Tribunal Antonio Carpio e a Ordem dos Advogados Integrados das Filipinas discordaram desta medida, dizendo que o NTC não tem o direito de bloquear os websites de alegados grupos CPP-NPA.
O mesmo caso acontece com a Binance, mas desta vez a Binance tem uma suposta violação do SRC.
“Não posso responder à pergunta agora. Mas suspeito que até a SEC esteja deliberando ou ponderando sobre essa questão. Teremos que ver se isso é possível; eles conversarão com o CNT e provavelmente chegarão a um consenso.”
“É possível que o advogado da Binance questione a legalidade da ordem NTC.”

O Binance agora está banido em PH?

“Deixe-me apenas lembrar que este é apenas um aviso; em termos de efeito jurídico, isto não faz nada; apenas dá uma ideia do que a SEC pode fazer nos próximos dias, semanas ou meses, além de já alertar o público. Mas o comunicado não pode obrigar legalmente a Binance a parar.”
No entanto, tudo isso mudará quando a SEC emitir uma ordem de cessação:
“E quando uma ordem de cessar e desistir for emitida, ela terá maior força legal e será necessária para a Binance.”
E assim que a SEC emitir uma ordem de cessar e desistir da Binance, “a Binance tem a opção ou solução de apresentar uma moção para suspender a ordem de cessar e desistir”.

A SEC marca a criptografia como segurança?

Na assessoria, a Comissão afirmou que a Binance está oferecendo e vendendo títulos sem o devido registro no país.
De acordo com o SRC, “Valores Mobiliários” são ações, participações ou interesses numa sociedade ou numa empresa comercial ou empreendimento com fins lucrativos e comprovados por um certificado, contrato ou instrumentos, sejam eles escritos ou de caráter eletrónico.
Os produtos específicos da Binance, que são negociação à vista usando alavancagem, contratos futuros, contratos de opções, contas de poupança em criptomoedas, serviços de piquetagem de criptomoedas e uma plataforma para ofertas iniciais de moedas, foram marcados como segurança. Mas nenhum token foi rotulado como segurança.
“Mas um produto comercial à vista onde a alavancagem é oferecida é efetivamente um produto derivativo. E os derivativos são algo dentro da jurisdição da SEC. "

É possível que todas as trocas de criptografia não licenciadas sejam bloqueadas em PH?

"Eu não acho. Como podemos ver no SEC Advisory, eles especificaram alguns produtos que constituem segurança. No caso de outras bolsas, sua SEC oferece seus produtos em sua oferta.”
O advogado então aconselhou as bolsas registradas localmente a garantir que os produtos oferecidos pela Binance que foram marcados como títulos não deveriam mais ser oferecidos.

Se a licença é o problema, por que a Binance não pode solicitar uma licença?

O BSP define ativos virtuais como unidades digitais de troca com um administrador centralizado, descentralizadas com ou sem administrador, ou criadas e/ou obtidas por esforço de computação e fabricação. O banco central classifica as criptomoedas como um tipo de ativo virtual. Provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) são aqueles que facilitam a troca entre ativos virtuais e moedas fiduciárias, ativos virtuais para ativos virtuais, custódia ou transferência de ativos virtuais. Assim, exchanges de criptomoedas como Binance, Coins.ph, PDAX e outras são obrigadas a obter uma licença VASP para poder operar legalmente no país.
Clique aqui para o provedores de serviços de ativos virtuais licenciados no país.
No entanto, o BSP também anunciou que não aprovaria nenhum novo provedor de serviços de ativos virtuais (VASPs) no próximos três anos. De acordo com o memorando assinado pelo vice-governador Chuchi Fonacier, as empresas não poderão solicitar uma licença VASP a partir de 1º de setembro de 2022. O memorando afirma que isso está sendo implementado para revisar o atual mercado local virtual como definido no Filipinas.
Em junho de 2022, Changpeng Zhao (também conhecido como CZ), então CEO da Binance, anunciou que a empresa está planejando adquirir licenças dos reguladores financeiros nas Filipinas. A iniciativa da Binance visa fornecer serviços mais localizados no país e investir em bancos e prestadores de serviços de pagamento locais.
Então, em setembro de 2022, a Binance disse que prosseguirá com a aquisição de licenças de provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) e emissores de dinheiro eletrônico (EMI) até adquirir uma empresa local, Kenneth Stern, gerente geral da Binance Filipinas, em uma mesa redonda com a mídia que também contou com a presença da BitPinas.
Essa foi a última atualização que abordamos sobre os planos da Binance de adquirir uma licença VASP. Não houve mais atualizações por mais de um ano.
“Acho que isso é um problema potencial, pois há uma lacuna regulatória sobre como as exchanges podem ser regulamentadas. Eles se registrarão como bolsa ou como corretora?” o advogado perguntou.
“Vamos presumir que a Binance recebeu um aviso de que (solicitar uma licença nos próximos 90 dias) não é possível neste momento.”
E se, digamos, a Binance obtivesse uma licença com sucesso, a Binance será forçada a remover produtos como negociação de derivativos, negociação de futuros, empréstimos e muito mais. Assim, eles só podem oferecer negociação à vista, como fazem as bolsas locais.

Existem muitas bolsas internacionais que operam ilegalmente no país. Por que a Binance recebeu o primeiro aviso?

“Acho que uma das respostas para isso é que a Binance é líder de mercado, a maior exchange de criptomoedas das Filipinas.”
Mas observe também que não é a primeira vez que a SEC emite um comunicado contra uma exchange cripto centralizada não licenciada.
Em maio de 2023, emitiu um alerta contra Gêmeos Trust Company, LLC, que está oferecendo seu produto, Gemini Derivatives, sem o registro e licenças necessários nas Filipinas para fazê-lo.
Também emitiu um alerta severo contra NEGOCIAÇÃO OCTAFX/OCTA, ressaltando que a entidade não está autorizada a vender ou oferecer valores mobiliários no país.

Depois que o Binance for banido em PH, podemos usar VPN para contornar esta regra?

A Binance possui uma ferramenta anti-VPN associada ao seu processo KYC; portanto, usar uma VPN para acessar o Binance pode ser impossível.
“Acho que eles levarão a sério a aplicação de anti-VPNs para os usuários usarem o aplicativo.”

O que fazer com nossos ativos na Binance?

Na assessoria, a agência reguladora já orientou os filipinos a fecharem suas posições e sacarem seus ativos na Binance
“Ililipat na ba natin nas bolsas locais? Mahirap mang gawin, mas devemos sempre encorajar as pessoas à autocustódia.”
“Pag-aralan na lang natin como autocustódia, e muitas plataformas de câmbio descentralizadas. Lembre-se, você tem alternativas descentralizadas que pode considerar.”

As plataformas de saque na Binance são consideradas facilitadoras?

No Binance P2P, os usuários podem sacar seus fundos via GCash, BPI, UnionBank e muito mais.
Para Padilla, essas plataformas de pagamento não devem ser consideradas facilitadoras de uma exchange não registrada.
“Não creio que por si só constitua uma violação do SRC. Vejo que pode ser mais uma questão de lavagem de dinheiro do que uma questão de títulos.”
Mas observe que o comunicado não mencionou que as transações P2P na Binance são consideradas títulos.

Se eu ainda negociar na Binance apesar do aviso, serei penalizado?

"Não. Wala namang é ilegal se quisermos continuar negociando em Binance. Hindi naman iyan parang sugal. Mas, por definição, isso não é jogo e não é ilegal negociar na Binance e em qualquer outra exchange de criptomoedas não registrada.”
"Mas, como advogado, sinto-me obrigado a repetir o conselho da SEC. E não deveria importar se é uma ordem de cessar e desistir, o aviso é claro e devemos tomar cuidado com isso. "

Este artigo é publicado na BitPinas: [Recapitulação] O Binance será banido nas Filipinas? | Webcast BitPinas 32

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