5 maneiras de os serviços financeiros aproveitarem a IA generativa na Ásia - Fintech Singapura

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5 maneiras pelas quais os serviços financeiros aproveitam a IA generativa na Ásia

by Johanan Devanesan
19 de janeiro de 2024

O surgimento da inteligência artificial generativa (IA) representa um momento crucial na evolução tecnológica, alterando significativamente o panorama dos serviços financeiros digitais na região Ásia-Pacífico.

Este tipo inovador de IA é adepto da criação de novos conteúdos, desde textos e imagens até padrões de dados intrincados, aprendendo com conjuntos de dados pré-existentes. A sua introdução traz implicações profundas para setores como o bancário e a gestão de património, onde a geração e análise de dados são cruciais.

O Instituto Global McKinsey estimativas que em vários setores em todo o mundo, a IA generativa poderia contribuir com um valor anual que varia entre 2.6 biliões de dólares e 4.4 biliões de dólares. O sector bancário, em particular, deverá ganhar significativamente, com um potencial anual estimado entre 200 mil milhões e 340 mil milhões de dólares, o equivalente a entre 9% e 15% dos seus lucros operacionais.

Tal como as suas aplicações de consumo extremamente populares, como o ChatGPT da OpenAI, a IA generativa oferece a perspectiva de maior eficiência e inovação nos serviços financeiros na Ásia. No setor bancário, por exemplo, a IA já generativa pode automatizar e otimizar processos como atendimento ao cliente, deteção de fraudes e aconselhamento financeiro personalizado, melhorando a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Outra forte projeção é que as empresas de gestão de património na Ásia serão capazes de utilizar IA generativa para analisar extensos dados de mercado, gerando insights que informam estratégias de investimento mais astutas e gestão de carteira personalizada.

Mas esta é apenas a ponta do potencial desta tecnologia transformacional nos serviços financeiros. Aqui estão cinco aplicações reais de IA generativa na Ásia.

UOB

O United Overseas Bank (UOB) está atualmente testando o Microsoft 365 Copilot entre seus escritórios e funcionários de filiais, tornando-se o primeiro banco em Cingapura, e um dos primeiros na Ásia, a adotar esta ferramenta generativa de IA.

Como parte do programa Microsoft 365 Copilot Early Access a partir de outubro de 2023, aproximadamente 300 membros da equipe UOB em vários departamentos, como operações de filiais, atendimento ao cliente e tecnologia, utilizarão esta ferramenta de IA para aprimorar sua eficiência operacional, facilidade de acesso e colaboração. esforços.

A implementação do Microsoft 365 Copilot será supostamente parte integrante do digitalização a forma como os funcionários da UOB trabalham, permitindo-lhes resumir rapidamente documentos extensos e conversas por e-mail, converter dados brutos em representações gráficas em planilhas ou fornecer resumos sucintos de reuniões virtuais no Microsoft Teams.

O Microsoft 365 Copilot oferece ao pessoal do UOB a capacidade de pesquisar e consultar facilmente informações bancárias internas, com o Copilot buscando e compilando de forma inteligente dados pertinentes relevantes para suas tarefas atuais de e-mail ou documentos.

Com esta ferramenta, a equipe do UOB pode transformar de forma criativa documentos padrão em apresentações dinâmicas, simplificar o conteúdo e adaptar o tom de suas comunicações de forma eficaz.

OCBC

Embora o setor bancário possa ter os casos de utilização mais imediatos para a IA generativa na Ásia, não é o único setor financeiro que pode beneficiar dela. Empresa de serviços financeiros Vida de solteiro colaborou com a Microsoft para ajudar startups de seguros em rápido crescimento na integração de IA generativa.

Singlife unirá forças com a Microsoft para selecionar startups para o Programa Singlife Connect Plus (SCP), uma iteração aprimorada do acelerador Singlife Connect (SC) e do programa de criação de empreendimentos.

A iniciativa SCP concentra-se na criação de soluções escaláveis de distribuição de seguros, oferecendo orientação personalizada e fornecendo acesso aos produtos e experiência em seguros da Singlife.

Além disso, o programa visa apoiar oito startups de insurtech, fornecendo-lhes assistência regulatória e de conformidade para implementarem as suas estratégias de entrada no mercado.

As startups identificadas pela Microsoft receberão aconselhamento técnico, suporte de implementação e workshops sobre a utilização de IA generativa em suas ofertas, acesso ao Microsoft Founders Hub e conexões com entidades como OpenAI, LinkedIn e Github. Além disso, serão candidatos ao Microsoft Pégaso programas.

Airwallex

A empresa de pagamentos Airwallex lançou uma ferramenta generativa de IA para aprimorar o processo de integração de seus clientes. Essa ferramenta, também empregando grandes modelos de linguagem, tem como objetivo agilizar as avaliações KYC da empresa, ou “Conheça seu Cliente”.

Projetada para compreender as sutilezas de vários idiomas e culturas, a iniciativa de IA da Airwallex foi treinada em extensos dados linguísticos, permitindo à empresa navegar nessas complexidades de forma mais rápida e eficaz. Airwallex relata que esta implementação generativa de IA resultou em uma redução de 50% nos sinais falsos positivos durante a fase de verificação KYC.

Anteriormente, Airwallex usou análises baseadas em regras e processamento de linguagem natural (PNL) para examinar sites de novos clientes. Embora seja eficaz na identificação de palavras-chave de alto risco, muitas vezes produzia um número significativo de falsos positivos.

Em contraste, a IA generativa adota uma abordagem mais criteriosa na interpretação de palavras-chave, diferenciando com mais precisão entre conteúdos inofensivos e potencialmente preocupantes.

Seguindo em frente, a Airwallex pretende incorporar funcionalidades adicionais de IA generativa e PNL em seu sistema. Esses desenvolvimentos têm como objetivo oferecer aos clientes serviços personalizados, suporte imediato e acesso mais direto às suas informações. A empresa está planejando introduzir mais recursos aprimorados de IA em 2024.

Symphony AI

A empresa de software empresarial de IA preditiva e generativa SymphonyAI Sensa-NetReveal revelou o Centro de Investigação Sensa, uma plataforma de investigação e gestão de casos alimentada por IA generativa, melhorando a prevenção e detecção de crimes financeiros para instituições financeiras na Ásia.

O Sensa Investigation Hub aproveita a tecnologia de IA preditiva e generativa juntamente com o risco de domínio global e a experiência em conformidade, resultando em uma plataforma de investigação abrangente e de nível empresarial que, de acordo com a empresa, aumenta a produtividade do investigador em até 70%.

Expandindo o lançado anteriormente Copiloto Sensa para investigadores de crimes financeiros, que visavam acelerar o ritmo das investigações de alertas de crimes financeiros, o Sensa Investigation Hub facilita investigações e relatórios precisos e rápidos. Ele consegue isso mesclando uma visão de risco focada na entidade com a rapidez e facilidade de uso da IA generativa.

Independente do motor em termos de detecção, o Sensa Investigation Hub integra-se com os sistemas de crime financeiro existentes para oferecer uma perspectiva de risco única e consolidada, funcionalidades de fácil auditoria para os reguladores e transparência abrangente ao longo de todo o processo.

Embora a IA generativa apresente uma fronteira de oportunidades para serviços financeiros digitais na região Ásia-Pacífico, também requer uma navegação cuidadosa pelos seus riscos e considerações éticas aproveitar plenamente o seu potencial em benefício da indústria e dos seus clientes.

Crédito da imagem em destaque: Editado de freepik