Specyfika pracy konsultantów UX i projektantów fintech w branży bankowej

Specyfika pracy konsultantów UX i projektantów fintech w branży bankowej

Znacznik czasu: 18 grudnia 2023 8:19
Węzeł źródłowy: 3023146

Wybór odpowiedniego projektanta fintech i konsultanta UX dla cyfrowego produktu firmy finansowej jest kluczowy dla zbudowania doskonałej usługi oraz solidnego i pozytywnego wizerunku marki finansowej. Zasada Pareto głosi, że 20% wysiłków wpływa na 80%.
powodzenie. W przypadku cyfrowych produktów finansowych największy wpływ mają działania związane z doświadczeniem użytkownika (UX), które często decydują o tym, czy klienci będą chcieli danej usługi finansowej.

Pomimo tego, że 87% organizacji zdaje sobie sprawę, jak ważne jest doświadczenie klienta, szczególnie jeśli chodzi o budowanie lojalności klientów, tylko 30% organizacji ma w zarządzie osobę odpowiedzialną za doświadczenie klienta. Większość firm
Według Dimension Data zarządzają doświadczeniami cyfrowymi na poziomie jednostki biznesowej i nie mają silnych zespołów specjalistów ds. projektowania doświadczeń, którzy mogliby wypełnić lukę między potrzebami klientów a ich produktami.

Kim są projektanci Fintech i konsultanci finansowi UX

Projektanci Fintech i konsultanci finansowi UX specjalizują się w projektowaniu produktów i usług technologii finansowych. Wykorzystują swoją wiedzę w zakresie projektowania doświadczeń użytkownika i projektowania interfejsu użytkownika (UI), aby tworzyć innowacyjne rozwiązania, które poprawiają sposób, w jaki ludzie
zarządzać swoimi finansami i mieć dostęp do usług finansowych. Projektanci Fintech mogą pracować nad szeroką gamą produktów, w tym mobilnymi aplikacjami finansowymi, narzędziami do zarządzania finansami osobistymi i platformami inwestycyjnymi online. Współpracują z programistami, menadżerami produktu,
i innych członków zespołu, aby ożywić projekty produktów finansowych.

Projektanci Financial UX różnią się od projektantów z innych branż tym, że muszą dogłębnie rozumieć branżę finansową oraz specyficzne potrzeby i wymagania instytucji finansowych i ich klientów. Obejmuje to zrozumienie
koncepcji i procesów finansowych, takich jak płatności, pożyczki i inwestycje, a także zrozumienie odpowiednich przepisów i technologii, takich jak przepisy dotyczące bezpieczeństwa danych i prywatności oraz blockchain i API. 

Projektanci Financial UX muszą także umieć projektować systemy, które będą łatwe w obsłudze dla klientów, ale jednocześnie będą odpowiadać złożonym i często wyspecjalizowanym potrzebom instytucji finansowych. Może to wymagać projektowania dla szerokiego zakresu typów użytkowników, w tym klientów detalicznych,
właścicielom małych firm i specjalistom finansowym oraz możliwość tworzenia rozwiązań odpowiednich dla każdej grupy użytkowników. Oprócz tych specjalistycznych umiejętności i wiedzy projektanci finansowi UX powinni posiadać również ogólne umiejętności i kompetencje
wspólne dla wszystkich projektantów UX, takie jak badania użytkowników i testowanie użyteczności, myślenie projektowe i prototypowanie.

Wiele przykładów projektów nowoczesnych usług bankowości mobilnej, richtech, ubezpieczeń i innych usług finansowych można znaleźć w Google i Pintereście. Choć wygląd wizualny jest ważny, często produkty te okazują się dla klientów koszmarem. Z powodu nadmiernej stylizacji
Interfejs użytkownika i złożona architektura informacji finansowych sprawiają, że użytkownicy nie są w stanie znaleźć niezbędnych elementów i ważnych scenariuszy użytkownika.

W projektowaniu cyfrowych produktów finansowych możemy podzielić projektantów fintech na dwie kategorie – tych, którzy skupiają się na stronie artystycznej, aby zrobić wrażenie, oraz tych, którzy dążą do pięknego projektu, który spełni potrzeby użytkownika oraz będzie intuicyjny i
łatwy w użyciu.

Jeśli chodzi o finanse, umiejętność stworzenia atrakcyjnego projektu obejmuje zaledwie 1% wymaganych kompetencji. Jeśli zdecydujesz się zatrudnić projektantów, którzy nie mają wystarczających kompetencji i doświadczenia w projektowaniu fintech skupionym na człowieku, nie jest to możliwe.
świetna użyteczność produktu zgodna z oczekiwaniami użytkowników i specyfiką strategii biznesowej.

Oto przykład z doświadczenia UXDA. Ogromna firma ubezpieczeniowa poprosiła o przeprojektowanie niedawno wprowadzonego produktu. Zatrudnili pozornie utalentowanych projektantów z doświadczeniem w wielu dziedzinach i wydali mnóstwo pieniędzy na stworzenie fantazji
produkt, który okazał się bezużyteczny. Ci kreatywni projektanci stworzyli piękny przepływ z mnóstwem przyjemnych ilustracji i animacji, ale było to przytłaczające i rozpraszające. Z punktu widzenia użytkownika proces uzyskania ubezpieczenia był koszmarem.
Byliśmy zmuszeni zacząć od badań użytkowników, aby stworzyć intuicyjną architekturę informacji i zadbać o to, aby wszystkie przepływy były dostosowane do potrzeb użytkownika. Ostatecznie stworzyliśmy inspirujący projekt, który był atrakcyjny i łatwy w użyciu.

Aby uniknąć tej bezużytecznej pułapki piękna, gdy będziesz gotowy zatrudnić projektantów, warto sprawdzić nie tylko profile społecznościowe projektantów, ale także status i istotę ich projektów produktów. Czy są uruchomione? Jakie są opinie klientów? Jaki rodzaj
metodologii, jaką mają projektanci? Czy poświęcają wystarczającą uwagę fazie badań i inżynierii, czy też przechodzą od razu do projektowania?

Oto kilka kroków, które należy wykonać, zatrudniając projektantów fintech do cyfrowego produktu lub usługi finansowej:

1. Określ konkretne umiejętności i wiedzę, których potrzebujesz

Projektanci Fintech mają szeroki zakres umiejętności i wiedzy specjalistycznej, w tym projektowanie UX, projektowanie UI i wiedzę z branży finansowej. Zidentyfikuj konkretne umiejętności i wiedzę specjalistyczną, które są najbardziej odpowiednie dla Twojego projektu i poszukaj projektantów, którzy je posiadają
umiejętności. Czy projektanci posiadają publikacje eksperckie i studia przypadków potwierdzające ich kompetencje, a także nagrody UX i design?

2. Poszukaj projektantów z doświadczeniem w branży finansowej

Projektanci Fintech, którzy mają doświadczenie i metodologię w branży finansowej, będą lepiej rozumieć wyjątkowe wyzwania i możliwości w tej dziedzinie. Może to pomóc im w tworzeniu projektów specjalnie dostosowanych do potrzeb finansowych
instytucji i ich klientów. Jak duże jest ich doświadczenie we współpracy ze złożonymi firmami finansowymi, które mają wielu interesariuszy i wymagań, takimi jak na przykład banki?

3. Rozważ portfolio projektanta i próbki prac

Portfolio projektanta i próbki jego prac mogą dać dobre wyobrażenie o jego umiejętnościach i wiedzy specjalistycznej, a także o estetyce projektu i podejściu do rozwiązywania problemów. Przejrzyj dokładnie te materiały, aby mieć pewność, że praca projektanta jest zgodna z Twoją wizją
i cele. Jakie produkty finansowe zaprojektowali i jak wyjątkowe i innowacyjne są te rozwiązania?

4. Porozmawiaj z projektantem poprzez wideokonferencję

Spotkania z projektantami za pośrednictwem wideokonferencji mogą pomóc Ci lepiej poznać ich osobowość i styl komunikacji. Pomoże Ci to określić, czy projektant będzie dobrze pasował do Twojego celu i projektu. Czy są gotowi podjąć się każdej pracy i obiecać
co tylko chcesz, czy też podchodzą do zadania strategicznie i kompleksowo je analizując na podstawie swojego doświadczenia?

5. Sprawdź recenzje

Przeczytaj recenzje projektanta od poprzednich klientów i poznaj jego osiągnięcia. Może to dać ci wgląd w etykę pracy projektanta, jego niezawodność i zdolność do dotrzymywania obietnic. Czy te recenzje odzwierciedlają specyfikę zadania i podejścia projektowego,
czy jest to raczej abstrakcyjna pochwała pozostawiona przez przyjaciół?

Ogólnie rzecz biorąc, zatrudniając projektantów fintech do tworzenia cyfrowych produktów i usług finansowych, ważne jest, aby szukać osób posiadających odpowiednie umiejętności i wiedzę specjalistyczną, a także udokumentowane osiągnięcia w branży finansowej. Śledząc
wykonując te kroki, możesz znaleźć odpowiedniego projektanta, który pomoże Ci stworzyć innowacyjne i przyjazne dla użytkownika cyfrowe rozwiązania finansowe.

Specyfika projektowania UX w branży finansowej

Zdarzają się przypadki, gdy firma finansowa decyduje się zatrudnić projektantów do stworzenia świetnego produktu, ale efekt końcowy jest daleki od ideału. Dzieje się tak dlatego, że nawet doświadczony specjalista od projektowania może nie być w stanie zapewnić swojej gry A, jeśli chodzi o szczegóły
usług finansowych czy cyfryzacji banków.

Do głównych obowiązków konsultantów UX i projektantów fintech w branży bankowej należy projektowanie i doskonalenie doświadczenia użytkownika w zakresie cyfrowych produktów i usług banku, takich jak strona internetowa, aplikacja mobilna i platforma bankowości internetowej. Ten
może obejmować przeprowadzenie badań użytkowników i testów użyteczności, aby zrozumieć, w jaki sposób klienci korzystają z produktów cyfrowych banku i gdzie napotykają trudności, a następnie wykorzystanie tych informacji do zaprojektowania rozwiązań rozwiązujących te problemy. 

Konsultanci i projektanci UX mogą być również odpowiedzialni za tworzenie szkieletów, prototypów i makiet o wysokiej wierności w celu przekazania swoich projektów programistom i interesariuszom, a także za współpracę z programistami w celu zapewnienia wdrożenia produktów końcowych
zgodnie ze specyfikacjami projektowymi. Inne obowiązki mogą obejmować bycie na bieżąco z najnowszymi trendami i najlepszymi praktykami w projektowaniu, współpracę z zespołami interdyscyplinarnymi oraz udział w przeglądach i prezentacjach projektów.

W doświadczeniach użytkowników finansowych najmniejszy błąd może prowadzić zarówno do strat finansowych, jak i utraty lojalności i zaufania klientów. Niezwykle ważna jest dogłębna wiedza i zrozumienie konkretnego produktu finansowego i całej branży.
Aby współpracować z usługami finansowymi, niezbędna jest wiedza i doświadczenie w zakresie specyfiki tej złożonej branży, a także psychologii użytkownika stojącej za finansami.

Zatrudnienie projektanta UX bez dogłębnej wiedzy finansowej może na krótką metę wydawać się sukcesem ze względu na możliwość cięcia wydatków, ale ostatecznie może wiązać się z wysokimi kosztami.

Do głównych zagrożeń związanych ze złym projektem produktu w branży finansowej zalicza się:

  • Utrata klientów. Zły projekt produktu może prowadzić do złego doświadczenia klienta, co może skutkować przejściem klientów do innych banków lub instytucji finansowych.

  • Zmniejszone przychody. Zły projekt produktu może utrudnić bankom generowanie przychodów z produktów i usług, co może mieć wpływ na ich ogólną rentowność.

  • Zagrożenia bezpieczeństwa. Źle zaprojektowane produkty i usługi finansowe mogą być bardziej podatne na zagrożenia bezpieczeństwa, takie jak cyberataki lub oszustwa. Może to narazić dane osobowe i finansowe klientów na ryzyko, co może prowadzić do uszkodzenia
    reputacja banku i zobowiązania prawne.

  • Utrata zaufania. Zły projekt produktu może sprawić, że klienci nie będą mieli zaufania do banku, co może mieć wpływ na ogólną reputację banku i jego zdolność do przyciągania nowych klientów.

  • Kwestie regulacyjne. W niektórych przypadkach zły projekt produktu może skutkować powstaniem produktów i usług niezgodnych z przepisami lub standardami branżowymi, takimi jak WCAG, co może prowadzić do grzywien, procesów sądowych i innych kar.

Oto przykład z życia wzięty. Pewien bank w ramach procesu cyfryzacji banku zatrudnił projektantów UX do przeprojektowania mobilnej aplikacji finansowej. Krótko po uruchomieniu zespół wsparcia banku otrzymał tysiące telefonów od klientów z podobnymi informacjami
walczy. Stało się tak, ponieważ „nieistotny” szczegół pominięty przez projektantów był w rzeczywistości głównym elementem użyteczności usługi.

Sukces marki finansowej i jej produktów zależy od dogłębnego zrozumienia specyfiki produktów finansowych, strategii biznesowej, marketingu, psychologii, ludzkich zachowań i technologii cyfrowej.

Rola projektantów Fintech w przełomie cyfrowym

Nawet najbardziej wykwalifikowani eksperci w zakresie projektowania finansów mogą nadal nie zapewniać pożądanych rezultatów. Dzieje się tak dlatego, że wpływ wiedzy i umiejętności projektanta maleje, jeśli jego wpływ ogranicza się do poziomu powierzchni produktu.

Jeśli projektanci nie są w stanie dokładnie przeanalizować doświadczeń związanych z produktem i projektowaniem na głębokim poziomie, może to prowadzić do standaryzowanego, niekonkurencyjnego rozwiązania. To wyjaśnia, jak nudne cyfrowe rozwiązania finansowe pojawiają się w procesie cyfryzacji banków.

Ważne jest, aby specjaliści ds. projektowania fintech stali się facylitatorami zorientowanymi na użytkownika na każdym poziomie firmy, integrując te wartości z kulturą firmy oraz inspirując i szkoląc pracowników, aby stali się rzecznikami użytkowników, którzy zapewniają najlepsze możliwe
doświadczenia klientów w finansach.

Z punktu widzenia przedsiębiorstw finansowych najważniejsze korzyści z zatrudniania projektantów zajmujących się technologią fintech w porównaniu z tradycyjnymi projektantami to:

1. Lepsze doświadczenie klienta

Projektanci Fintech mają dogłębną wiedzę na temat projektowania doświadczeń użytkownika (UX) i projektowania interfejsu użytkownika (UI) w domenie finansowej, co pozwala im tworzyć produkty i usługi finansowe, które są łatwe w obsłudze i intuicyjne. Może to skutkować lepszym
ogólnego doświadczenia klientów i może pomóc bankom utrzymać klientów i przyciągnąć nowych. 

2. Szybszy czas na rynek

Projektanci Fintech mają doświadczenie w tworzeniu produktów finansowych, które są zarówno innowacyjne, jak i wykonalne, co może pomóc bankom wprowadzać na rynek nowe produkty i usługi szybciej, niż byłoby to możliwe w przypadku tradycyjnych projektantów.

3. Zwiększona konkurencyjność

Projektanci Fintech mogą pomóc bankom w tworzeniu projektów znajdujących się w czołówce branży, co może zapewnić im przewagę konkurencyjną nad innymi instytucjami finansowymi.

4. Większy potencjał wzrostu

Fintech to szybko rozwijająca się dziedzina, a zatrudnianie projektantów fintech może pomóc bankom wyprzedzić konkurencję i wykorzystać nowe możliwości wzrostu.

5. Lepsza współpraca

Projektanci Fintech często ściśle współpracują z programistami, menedżerami produktów i innymi członkami zespołu, co może pomóc we wspieraniu współpracy i stymulowaniu innowacji w banku.

6. Poprawiona wydajność

Projektanci Fintech mają umiejętność tworzenia projektów, które są wydajne i usprawnione, co może pomóc bankom obniżyć koszty i usprawnić ich ogólne operacje.

7. Większa satysfakcja klienta

Projektanci Fintech skupiają się na tworzeniu projektów specjalnie dostosowanych do potrzeb instytucji finansowych i ich klientów, co może skutkować wyższym poziomem zadowolenia klientów.

8. Zwiększona zdolność adaptacji

Projektanci Fintech doskonale orientują się w najnowszych technologiach i trendach w branży finansowej, co może pomóc bankom szybko dostosować się do zmian na rynku i potrzeb klientów.

9. Większy potencjał wzrostu przychodów

Tworząc innowacyjne i przyjazne dla użytkownika produkty i usługi finansowe, projektanci fintech mogą pomóc bankom generować większe przychody i osiągać cele biznesowe.

Ogólny sukces cyfrowych produktów finansowych i marki finansowej często zależy od działań podjętych przez ekspertów UX. Decyzja o zatrudnieniu projektantów UX ma ogromny wpływ na wartość końcową, jaką otrzymają klienci, a także na szybkość, z jaką produkt
zostanie zaimplementowane.

Aby uniknąć pułapki ograniczania mocy projektowania w produktach finansowych, projektanci fintech muszą mieć odpowiedni wpływ na wewnętrzne procesy firmy. Ważne jest również, aby kadra kierownicza wyższego szczebla wspierała wysiłki projektanta i zapewniała
cały zespół jest zaangażowany w proces skupienia się na użytkowniku i zapewnianiu jak najlepszego doświadczenia.

Kompetentni projektanci fintech są kluczowi w branży bankowej, ponieważ odpowiadają za tworzenie oprogramowania i systemów, które umożliwiają bankom świadczenie najlepszych usług finansowych swoim klientom. Systemy te muszą być niezawodne, bezpieczne i łatwe w obsłudze
do użytku, ponieważ zajmują się wrażliwymi informacjami finansowymi i transakcjami. W dzisiejszej erze cyfrowej duża część bankowości odbywa się online lub za pośrednictwem aplikacji mobilnych, dlatego projektanci fintechowi muszą tworzyć intuicyjne i przyjazne dla użytkownika projekty, które sprawią, że
klientom łatwy dostęp do swoich kont i zarządzanie nimi. Dodatkowo projektanci fintech muszą być na bieżąco z najnowszymi nowinkami technologicznymi i standardami branżowymi, aby mieć pewność, że tworzone przez nich systemy odpowiadają potrzebom zarówno banków, jak i ich klientów.

Znak czasu:

Więcej z Fintextra