Połączenia Złoty wiek inwestowania w nieruchomości z przepływem środków pieniężnych może się zakończyć jak to wiemy. Przez ostatnie półtorej dekady właściciele przyzwyczaili się do kupowania standardowych domów, które zapewniały zabójcze przepływy pieniężne. Połącz to z wykładniczy wzrost cen domów, a każdy, kto kupił nieruchomość w ciągu ostatnich dziesięciu lat, wygląda jak inwestująca wyrocznia. Ale teraz sytuacja zaczyna się odwracać i robią to nowicjusze w branży nieruchomości stara się znaleźć jakikolwiek dom na prawie każdym rynku, który może zapewnić przepływ środków pieniężnych. Co więc się stało i dlaczego w kraju nagle zniknęły nieruchomości generujące przepływy pieniężne?
Witam ponownie w kolejnym Widząc Greene'a, gdzie gospodarz „nie kieruj się wyłącznie przepływem środków pieniężnych”, David Greene, powraca, aby podzielić się wiedzą na temat nieruchomości dla inwestora KAŻDEGO poziomu. W tym odcinku wchodzimy w to dlaczego tak trudno jest znaleźć oferty nieruchomości zapewniające przepływ środków pieniężnych w 2023 roku, kiedy inwestować w aprecjacja a przepływ środków pieniężnych rynku i czy to zrobić, czy nie sell a property that isn’t profitable. Następnie zmieniamy biegi i dotykamy dalej jak zweryfikować prywatnego pożyczkodawcę you met online and whether or not an projekt odbudowy wynajmu poza stanem jest zbyt ryzykowne dla nowego inwestora na rynku nieruchomości.
Chcesz zadać Davidowi pytanie? W takim razie, prześlij swoje pytanie tutaj więc David może odpowiedzieć na to w następnym odcinku Seeing Greene. Wskocz na Forum BiggerPockets i zapytaj innych inwestorów o ich zdanie lub śledź Davida na Instagramie aby zobaczyć, kiedy będzie na żywo, abyś mógł wskoczyć na sesję pytań i odpowiedzi na żywo i uzyskać odpowiedź na pytanie na miejscu!
Kliknij tutaj słuchać w Apple Podcasts.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
David:
To jest podcast BiggerPockets 741.
Powodem, dla którego czujesz się źle, może być ego. Patrzysz na innych inwestorów, którzy zarabiają pieniądze. Co miesiąc patrzysz na swój bilans i mówisz: „No cóż, tracę pieniądze. Robię to źle.” Może nie. Być może tak właśnie nieruchomości zawsze działały na przestrzeni lat. Skuteczni byli ludzie, którzy chcieli stracić w krótkiej perspektywie, aby zarobić pieniądze w dłuższej perspektywie. Teraz mam nadzieję, że tak nie pozostanie, ale przygotowuję się na rzeczywistość, w której złoty wiek, w którym po prostu podskakujesz w poszukiwaniu jabłek, po prostu wkładasz tam usta, wychodzisz i masz nadzieję, że twoje jabłko jest większe niż inne jabłka, ale zawsze masz jabłko, to może się skończyć.
Co się dzieje? Tu dzisiaj David Greene z odcinkiem Seeing Greene, jeśli nie zauważyłeś tego w tytule. Jeśli nie słyszałeś wcześniej żadnego z nich, czeka Cię prawdziwa uczta. W tych programach odpowiadamy na pytania bezpośrednio od naszej publiczności. Zgadza się, ty. Zajmuję się Twoimi zmaganiami, pytaniami dotyczącymi nieruchomości i jasnością, której możesz potrzebować. A jeśli masz kilka opcji, która z nich będzie najlepsza? Uwielbiam robić te występy, a jeszcze bardziej kocham was za umożliwienie tego, ponieważ zadajecie świetne pytania, które prowadzą do świetnych występów.
Dzisiejszy występ jest fantastyczny. Dochodzimy do tego, co dana osoba może robić źle, jeśli jej majątek nie przynosi obecnie przepływów pieniężnych. Jest to świetny temat, który poruszamy, dotyczący sposobów podejścia do inwestowania w nieruchomości, a także drobnych poprawek, które zapewnią przepływ środków pieniężnych z nieruchomości i sposobu, w jaki można je zrealizować. Czy przy pierwszej umowie powinienem podjąć rehabilitację poza stanem? O czym należy pamiętać, jeśli zamierzasz inwestować poza stanem. Wiele rzeczy robię sam, a także remonty, które też robię bardzo dużo. I co robisz, gdy nie możesz znaleźć przepływu środków pieniężnych na swoim rynku. Czy jest już za późno na inwestycje w nieruchomości? Czy powinniśmy przestać słuchać BiggerPockets i zamiast tego zacząć ponownie kupować NFT, kryptowaluty, inwestować w tulipany, kupować Beanie Babies, może Pogs, jeśli o tym pamiętacie. Czy to przyszłość? Czy powinniśmy kupić ich dużo i poczekać, aż powrócą, czy też nieruchomości nadal są dobrym rozwiązaniem? To wszystko i jeszcze więcej w dzisiejszym Seeing Greene.
Chcę też wam przypomnieć, że znowu zapomniałem włączyć światło. Jestem w tym naprawdę dobry, więc gdy tylko ten mały segment się skończy, światło zmieni się na niebieskie. Nie daj się zwieść. To wciąż spotkanie z Greene'em. To będzie po prostu zielonkawo-niebieskie. Jakie kolory powstają po zmieszaniu zieleni i błękitu? Może to coś w rodzaju turkusu? Przez pierwsze 15 minut widzę kolor turkusowy, a potem znów jest zielony. To tylko ja jestem zapominalski, chłopaki. Nie jest łatwo być Greene'em.
W porządku, dzisiejszy Quick Dip przygotowany przez Batmana jest taki, że na kanale BiggerPockets w YouTube pojawi się nowy program, w którym będę częstym współtwórcą. Mam zamiar pokazać ludziom, jak zarobić więcej pieniędzy w swojej obecnej pracy. To jest coś, co mnie pasjonuje i bardzo, bardzo mnie to interesuje. Nie rezygnuj z czegoś, w czym nie jesteś dobry, i po prostu spróbuj znaleźć nową rzecz, w której myślisz, że będziesz lepszy, nie wkładając wysiłku w pierwszą rzecz. Musisz dążyć do doskonałości we wszystkim, co robisz. Jeśli więc chcesz wystąpić w tym lub tym programie, wejdź na stronę bigpockets.com/david. Napisz swoje pytanie i zaznacz pole pracy, jeśli chcesz być na kanale YouTube. W porządku, chłopaki, wystarczy mi. Przejdźmy do naszego pierwszego pytania.
Nick:
Hej, David. Nazywam się Nick Gutzman. Mam 19 lat i jestem studentem drugiego roku na Uniwersytecie Colorado Mesa w Grand Junction. Chcę kupić nieruchomość jednorodzinną w pobliżu mojej szkoły, aby idealnie wynająć ją studentom. Konsekwentnie korzystam z narzędzi Zillow i BP, ale nie mogę znaleźć porozumienia w sprawie aktualnych stawek i dostaw w moim mieście. Próbuję zrobić kolejny możliwy krok. Moje główne pytanie brzmi: jakie narzędzia lub strategie moglibyście polecić w celu znalezienia transakcji i jakie są kreatywne sposoby na sfinansowanie transakcji? Pożyczkodawca, przez którego prawdopodobnie pójdę, powiedział mi, że mogę oczekiwać od niego stopy procentowej wynoszącej 7.5%. Przy tej liczbie staram się znaleźć coś, co będzie odpowiednie i działa w mojej sytuacji. Dziękuję bardzo za wszystko, co robisz Ty i BP. Miłego dnia.
David:
W porządku, Nick, dziękuję bardzo za film. Jest to częsty problem wielu osób, więc nie zniechęcaj się. Po prostu taki jest stan rynku, w jakim obecnie się znajdujemy.
Dobra wiadomość jest taka, że tak trudno znaleźć oferty, ponieważ nieruchomości są nadal konkurencyjne i cenne, a ludzie chcą je posiadać. Możemy poruszyć kilka kwestii. 7.5% to prawdopodobnie… To standardowa stawka, tam przebywa większość ludzi. Jeśli współpracujesz z pożyczkodawcą i to właśnie on mówi, prawdopodobnie właśnie to otrzymasz. Jeśli próbujesz znaleźć kreatywny sposób na sfinansowanie swojej transakcji, oznacza to po prostu, że musisz znaleźć pieniądze gdzie indziej.
Niewiele jest osób, które mają na koncie setki tysięcy dolarów i które bez problemu pożyczyłyby ci je za mniej niż 7.5%, co oznacza, że prawdopodobnie dostaniesz to tylko od właściciela, co oznacza, że prawdopodobnie potrzebujesz pewnego rodzaju finansowania od właściciela, co oznacza, że albo będziesz musiał przepłacić za nieruchomość, aby było warto, aby zaoferować ci lepszą stawkę, jaką chcesz, albo będziesz musiał znaleźć zmartwionego, zmotywowanego sprzedawcę , co będzie wymagało dużo pracy i szczerze mówiąc, będzie ci bardzo trudno to zrobić, gdy będziesz chodzić do szkoły. Żadne z nich nie brzmi zbyt atrakcyjnie w kontekście sytuacji, w której się znajdujesz.
Rada, którą ci dam, jest taka, że zamiast szukać porozumienia, chcę, żebyś starał się zawrzeć umowę. Jeśli masz trudności ze znalezieniem danych liczbowych dotyczących nieruchomości, w której wynajmujesz pokoje innym studentom, być może analizujesz niewłaściwą ofertę. Oto, co chciałbym, żebyś zrobił. Zamierzamy zacząć od tego od tyłu. Załóżmy, że biorąc pod uwagę stopę procentową, jaką otrzymujesz w przedziale cenowym, na który patrzysz, powiedzmy, że oferujesz kredyt hipoteczny na kwotę 4,000 dolarów miesięcznie, co oznacza, że musisz zarabiać ponad 4,000 dolarów miesięcznie na czynsze. Jeśli uda ci się zarobić powiedzmy 800 dolarów za pokój i możesz kupić dom z pięcioma sypialniami, to teraz będzie to 4,500 dolarów. To mogłoby wystarczyć, aby przekroczyć kwotę kredytu hipotecznego wynoszącego 4,000 dolarów. Zakładamy, że podatki i ubezpieczenie są uwzględnione w tej liczbie 4,000 dolarów. Oznacza to, że Twoim celem jest znalezienie nieruchomości, która ma pięć lub więcej pokoi.
Czy możesz znaleźć nieruchomość, która ma pięć sypialni, ale ma pokój dzienny i pokój rodzinny, i możesz zamienić salon w dwa kolejne pokoje? Czy możesz znaleźć nieruchomość z czterema łazienkami i mającą wystarczającą powierzchnię, aby móc do niej dołożyć nowe rzeczy? Ustawiłbym parametry wyszukiwania tak, aby pokazywały mi tylko rzeczy o dużej powierzchni. Oprócz tego przyglądałbym się nieruchomościom, które mają większą powierzchnię niż jest reklamowana. Jedną z rzeczy, które robię, gdy patrzę na domy, jest to, że zamiast klikać strzałkę po prawej stronie i przeglądać wszystkie zdjęcia przesłane przez agenta, cofam się. Klikam strzałkę po lewej stronie i najpierw patrzę na tył domu.
Robię to dlatego, że jeśli istnieje niedozwolona powierzchnia, która jest brzydka, a pośrednik w obrocie nieruchomościami nie chce pokazać na zdjęciach, chcę to zobaczyć. Chcę zobaczyć ramy w piwnicy. Chcę zobaczyć częściowo ukończone ADU. Chcę zobaczyć dodatkowy garaż na działce, w którym znajduje się instalacja elektryczna i wodno-kanalizacyjna. Wiele osób umieszcza łazienki w swoich garażach, ponieważ kiedy pracują nad samochodem, pracują nad swoimi projektami, chcą móc zatrzymać się i pójść do łazienki bez konieczności wchodzenia do głównego domu. Cóż, kiedy już będzie taka instalacja wodno-kanalizacyjna, będzie można wykończyć tę łazienkę i uczynić ją ładniejszą, a także dodać aneks kuchenny do tych nieruchomości za znacznie mniej pieniędzy niż wtedy, gdy trzeba będzie poprowadzić instalację wodno-kanalizacyjną na całej długości tego obiektu. Trzeba więc szukać takich właściwości, jakich brakuje innym osobom.
Biorąc to wszystko pod uwagę, może to wciąż nie wystarczyć, ponieważ wygląda na to, że szukasz miasta, które nie ma zbyt wielu zapasów. To jest problem. Jeśli mieszkasz w mieście uniwersyteckim i nie ma zbyt wielu ofert dostępnych obecnie na rynku, będzie to trudne. Częściowo dzieje się tak dlatego, że sprzedający nie wystawiają swoich domów na sprzedaż, czekając, aż ceny ponownie wzrosną. Sprzedawcy widzieli: „Cóż, ceny spadły, ludzie wcześniej sprzedawali po więcej. Nie chcę sprzedawać domu za mniejsze pieniądze”. Minie dużo czasu, zanim dojdą do punktu, w którym po prostu chętnie zaakceptują, ile warta jest nieruchomość, a to frustruje kupujących. Możesz więc poszukać innego miasta i spróbować osiągnąć to samo. Inne miasto uniwersyteckie z większym asortymentem – to jedna z metod, którą możesz zastosować. Możesz też skorzystać z kreatywnych metod, takich jak jazda za dolary, pomijanie śledzenia. Możesz przyjrzeć się dzielnicom i znaleźć nieruchomości, które są wymienione jako posiadające większą powierzchnię. Wiele z nich to dane publiczne.
Więc jeśli wymyślisz system wyszukiwania domów o powierzchni co najmniej 3,000 stóp kwadratowych, wiesz, że prawdopodobnie będą miały więcej sypialni i łazienek, możesz zapukać do ich drzwi, możesz zadzwonić do tych ludzi, możesz wysłać im litery. Możesz spróbować znaleźć właściciela, który będzie skłonny sprzedać, ale znowu nie jest to dobry zwrot czasu. Szanse na znalezienie wymarzonego domu, a także na to, że znajdzie się sprzedawca, który będzie skłonny go sprzedać i zrobi to za żądaną cenę, są bardzo niskie. Wiem, że wiele osób płaci za udział w tych kursach, a jest to obecnie bardzo popularne, ponieważ trudno jest znaleźć oferty, więc staramy się korzystać z kreatywnych metod.
What no one tells you is it’s basically like working a full-time job. Oftentimes after all the time you got to put in to make this happen, you’d have made more money if you’d just got a job and worked. So it’s not always the best method. What I do want to say is don’t be discouraged. You’re trying to do this at a very difficult time in the market. We are in a stalemate. Sellers don’t want to drop their prices because they’re not desperate yet. Buyers don’t want to or cannot pay the higher prices that sellers want, and there is not enough inventory to balance this out, so just stay in the fight. You never know when the next listing’s going to pop up.
Chcesz mieć pewność, że zobaczysz to pierwszy. Ustaw zatem filtr tak, aby pokazywał tylko domy o powierzchni co najmniej 2,500, najlepiej 3,000 stóp kwadratowych, z większą liczbą łazienek, a następnie spójrz na wszystkie domy, które się pojawią i zobacz, czy mają w nich więcej powierzchni kwadratowej niż faktycznie podano w ogłoszeniu lub który można przekształcić tak, aby można było zamienić dom z pięcioma sypialniami na sześć sypialni, a także garaż, który można przekształcić na dwie lub trzy sypialnie z aneksem kuchennym i łazienką. Jeśli możesz zrobić coś takiego, możesz znaleźć sposób, aby nieruchomość działała zgodnie z Twoimi oczekiwaniami.
All right. Our next question comes from Josh Lewis in San Diego. Josh says, “I love all your contributions to bp. You are a solid stalwart for the mission.” Well, thank you for that, Josh. “Some context, I own a property in San Diego. I have access to a large chunk of equity, approximately 350,000 to 450,000 depending on the appraisal, and I want to utilize a HELOC in conjunction with the BRRRR method to acquire my first rental property and kickstart my journey. Question, looking back on your career, if you were given the same circumstance, would you find it more advantageous to go after one larger expensive property like a $300,000 fixer upper to BRRRR in the lucrative California market? Or would you go after multiple properties, say, in the SEC football market, like $250,000 properties? For my circumstance, I’m giving more value to cash flow, but I do understand there are more factors at play here with potential long distance management, which I’ve already purchased both your BRRRR book and your Long-Distance Real Estate Investing. Thank you for your time and your propensity to educate.”
Cóż, Josh, dziękuję za twoją znajomość języka angielskiego. W swoich pytaniach wspomniałeś zarówno o skłonnościach, niezłomności, jak i okolicznościach. Bardzo imponujące, przyjacielu. W porządku, wróćmy do pierwszej rzeczy, którą powiedziałeś. Patrząc wstecz na swoją karierę: „Gdybyś znalazł się w tych samych okolicznościach, czy uznałbyś za korzystniejsze” – kolejne wielkie słowo – „zajęcie się jedną większą, kosztowną nieruchomością czy kilkoma mniejszymi nieruchomościami?” Nie patrzę na liczbę właściwości jako sposób podejścia do tego pytania. Teraz powiem ogólnie, mniej znaczy lepiej, bo im więcej posiadasz nieruchomości, tym trudniej jest nimi zarządzać. Im droższe stają się i tym więcej rzeczy tęsknisz.
Ogólnie rzecz biorąc, jestem skłonny kupić nieruchomość za milion dolarów zamiast dwóch nieruchomości za 500,000 500,000 dolarów, ale nie zawsze jest to takie proste. Przyjrzałbym się raczej całkowitej kwocie zainwestowanego kapitału, ok? Jeśli więc mam zamiar kupić nieruchomość wartą milion dolarów, niezależnie od tego, czy będą to dwa domy za 1 300,000 dolarów, dom za milion dolarów, czy trzy domy za XNUMX XNUMX dolarów, nie zaczynam od liczby domów. Zwracałbym uwagę na wartość nieruchomości, które kupuję. Jaki jest tutaj plan gry? O co chodzi? Myślę, że ludzie radzą sobie lepiej w dłuższej perspektywie, inwestując w obszary, które zyskują zarówno na cenie, jak i przepływach pieniężnych, ok? Często formułuje się to w kategoriach przepływu środków pieniężnych lub uznania, ale nie jest to prawdą. Kiedy będziesz to robić tak długo jak ja, zaczniesz rozpoznawać wzorce. Widzisz obszary, które cenią i cenią również pod względem czynszów. Jedno i drugie prawie zawsze idzie w parze. I tak przepływ środków pieniężnych rośnie z biegiem czasu, podobnie jak wartość aktywów rośnie z biegiem czasu.
Kiedy kupujesz na tych tańszych rynkach domy za 150,000 XNUMX dolarów, nie chodzi o to, że nie doceniają, ale o to, że czynsz również nie rośnie. I wszyscy tutaj, którzy kupili nieruchomości pod klucz, są właścicielami na Środkowym Zachodzie, alleluja, amen, i wszyscy teraz mówią: „Szkoda, że ktoś mi to powiedział”, ponieważ założenie dotyczące nieruchomości jest takie że czynsze będą rosły co roku, ale kredyt hipoteczny pozostanie taki sam. To właśnie sprawia, że opcja kup i trzymaj jest tak potężna.
Ale nie dzieje się tak na każdym rynku. W niektórych obszarach, takich jak Detroit, Indiana i ogólnie Środkowy Zachód, czynsze mogą wzrosnąć, ale są one bardzo małe. Czasami może to być 10, 15, 20 dolców rocznie. To jest problem, który mam z moimi tańszymi nieruchomościami. W porównaniu z droższymi rzeczami, które kupiłem w obszarach o wyższych uprawach, czasami zdarzają się duże skoki czynszu. Roczny czynsz w moich nieruchomościach w Kalifornii wzrósł o 200, 300 dolarów. Zatem w ciągu czterech lat liczba ta może wzrosnąć z 1,500 do 1,800, 2,100 do 2,500. A kiedy to kupiłeś i miało to sens, kiedy po raz pierwszy kupiłeś go za 1,500, naprawdę fajnie jest za 2,500. To jest strategia, którą chcę przyjąć.
To nie zadziała, jeśli musisz się w to zaangażować i potrzebujesz natychmiastowego przepływu środków pieniężnych, dlatego ciągle mówię ludziom, że inwestowanie w nieruchomości to zła rzecz, jeśli potrzebujesz pieniędzy teraz. Jest to sytuacja, w której stale opóźniasz satysfakcję. To włożenie 20 dolców do kieszeni płaszcza, a później znalezienie ich i powiedzenie: „Och, super, zapomniałem, że to tutaj włożyłem”. To jak doładowane konto oszczędnościowe, które z czasem będzie się rozrastać. Nieruchomości działają znacznie lepiej, gdy dasz im dłuższy czas na rozwój, jak na przykład sadzenie drzewa. Nie możesz spodziewać się owoców w pierwszym roku, w którym posadziłeś drzewo. Jeśli jesteś w takiej sytuacji, musisz zrobić coś innego. Trzeba zasadzić krzak albo wyhodować ogród z kwiatami, które można zebrać i sprzedać, a to będzie więcej pracy. To nie jest jak sadzenie drzewa, które cały czas odkłada pasywny dochód. Dochód pasywny wymaga czasu, aby się rozwinąć.
Pierwszą rzeczą, którą bym ci powiedział, gdy zastanawiasz się, co powinieneś tutaj zrobić, jest inwestowanie w obszar, który prawdopodobnie się rozwinie, dobrze? Kiedy mówię o sposobach zarabiania pieniędzy na nieruchomościach, doszedłem do wniosku, że jest 10 sposobów zarabiania pieniędzy na nieruchomościach, a pięć z nich ma związek z kapitałem własnym, OK? Pierwszą z nich, którą właśnie opisałem, jest to, co nazywam kapitałem aprecjacyjnym na rynku. Oznacza to wybór rynku, który z większym prawdopodobieństwem doceni wartość niż inne rynki. To nie jest spekulacja, to nie jest zgadywanie. Aby podjąć świadomą decyzję, wykorzystuje się edukację i fakty.
The next is what I call natural equity. This is just inflation combined with paying down your loan. That’s going to happen no matter what it is you buy, but timing the market can help. When you buy into markets where you’re more likely to see inflationary pressures, you’re more likely to make money in real estate. So when I see inflation ramping up, I put more time and more money into real estate versus my businesses. If I see inflation slowing down, I’d be less inclined to go crazy buying real estate and I’d be more inclined to put money into businesses or other endeavors. When I say put money, I mean put time and energy into them.
Innym sposobem na budowanie kapitału własnego w nieruchomościach jest kupowanie czegoś, co nazywam kupowaniem kapitału własnego, a to jest po prostu dobry interes. Jest to zakup poniżej wartości rynkowej. Jeśli więc szukasz aktywów wartych milion dolarów i możesz je zdobyć za 825,000 175,000 dolarów, właśnie kupiłeś kapitał własny wart XNUMX XNUMX dolarów. Zatem sama umowa odgrywa w tym rolę. Czwartym sposobem, w jaki mówię o tworzeniu kapitału, jest wymuszanie kapitału. Byłoby to coś w rodzaju wartości dodanej. Wejdziesz tam i poprawisz go kosmetycznie lub dodasz do niego powierzchnię użytkową. Zamierzasz zrobić coś, aby nieruchomość była warta więcej.
Now, I don’t look for deals that have one of these elements, although I may buy a deal that has one of these elements if it’s got a lot of it, if I can add a ton of value, if it’s a super hot market. Maybe I buy into a really hot market, I buy a turnkey property because I believe that the market appreciation equity is going to make up for the lack of value add because there’s nothing to add, right? Or maybe opposite. I’ll go into a market that I don’t think is going to grow very much and I don’t even get a great deal on it, but I see there’s so much value I can add to the property that makes worth it. But in general, I look for a little bit of all four. I can’t remember what the fifth one is off the top of my head. I might have to think about that.
Ale chcę, żebyś tak myślał. „Jak mogę dodać wartość do tych nieruchomości, które zbudują mój kapitał, jeśli nie potrzebuję natychmiastowego przepływu środków pieniężnych?” To nie znaczy, że przepływy pieniężne nie mają znaczenia. Oznacza to skupienie się na swoim kapitale własnym, a następnie przekształcenie go w przepływy pieniężne. O wiele łatwiej jest zbudować kapitał o wartości pół miliona dolarów, a następnie zainwestować go w celu uzyskania przepływu środków pieniężnych, niż próbować zaoszczędzić 500,000 40 dolarów i zainwestować je w celu uzyskania przepływu środków pieniężnych. Zaoszczędzenie 500,000 2009 dolarów może zająć 2013 lat. To dużo pieniędzy. Możesz to zbudować w ciągu trzech do pięciu lat, jeśli zastosujesz metody, które właśnie opisałem, jeśli chodzi o tworzenie kapitału własnego, a następnie samodzielne jego ulepszanie. Pierwszą rzeczą, którą bym zrobił, było wejście na rynki takie jak Kalifornia. A kupiłem go w świetnym momencie. To było po prostu głupie szczęście. Uzyskałem dużo kapitału naturalnego, ponieważ zacząłem kupować w latach XNUMX–XNUMX, a potem wprowadziliśmy luzowanie ilościowe i nastąpił boom, a rynek wystrzelił.
A potem kupiłem go na świetnym rynku. Kalifornia wzrosła bardziej niż inne rynki. Ja też kupiłem dobrze. Kupiłem je poniżej wartości rynkowej, więc wszedłem z pewnym kapitałem. To, czego nie zrobiłem w Kalifornii, to to, że nie wymuszałem równości. Nie kupowałem nieruchomości, a potem je remontowałem, bo nie rozumiałem zbyt dobrze nieruchomości. Nie rozumiałem budownictwa, nie wiedziałem, jak patrzeć na nieruchomość i widzieć na nią wizję taką, jaką jestem w stanie zrobić w tej chwili. Więc to jest jedna rzecz, którą bym zmienił. Gdybym wchodził w to, gdzie ty teraz jesteś, patrzyłbym na te cztery rzeczy i sprawdzał, jak każda z nich ma zastosowanie. To właśnie nazywamy goglami Greene. Kiedy patrzysz na nieruchomości moimi oczami, szukasz tych czterech rzeczy.
Nie podoba mi się wiele domów na jednym rynku, ponieważ daje to złudzenie bezpieczeństwa, na przykład: „No cóż, rozłożyłem to na trzy domy”. Po prostu często kupujesz trzy problemy zamiast jednej dobrej oferty, prawda? Nie słyszałeś o inwestorze, przynajmniej w całej mojej karierze, który zarobiłby dużo pieniędzy kupując tanie nieruchomości i dużo na tym zarabiając. To nie działa. To jak pójście na pchli targ, tak, możesz kupić mnóstwo rzeczy, nie Nike, ale Bike. Możesz kupić wiele butów Bikey, bo są tanie, ale szybko się rozpadają, powstają pęcherze i chciałbyś ich nigdy nie kupić, a potem nie chcesz ich nigdy nosić, a potem próbujesz się ich pozbyć je tak szybko, jak możesz, a potem przychodzi następny frajer i je kupują.
Jeśli chodzi o zakup nieruchomości, słyszy się o trzech zasadach: lokalizacja, lokalizacja, lokalizacja. Jest powód, dla którego wszyscy słoni białogłowi mówią to samo. Kupili odpowiednią lokalizację. Widzisz, że Warren Buffet udziela tej samej rady, jeśli chodzi o akcje. Nie zależy mu na transakcji stulecia. Chce kupować najlepsze firmy, co byłoby równoznaczne z lokalizacją na rynku nieruchomości, i chce kupować więcej, gdy rynek jest w dół, co byłoby równoznaczne z naturalną aprecjacją lub inflacją i spłatą kredytów w naszym świecie. Używa tych samych zasad, o których mówię teraz, ale stosuje je na giełdzie.
Cóż, na rynku nieruchomości tak to działa. Mówisz o przepływach pieniężnych, oczywiście, że tego chcesz, oczywiście, że powinieneś tego chcieć. Wszyscy powinniśmy tego chcieć. Chcę ci doradzić, że nie będziesz go potrzebować aż do emerytury. Nie potrzebujesz przepływu środków pieniężnych, dopóki nie będziesz już mógł pracować lub nie będziesz chciał już pracować. Więc jeśli możesz to opóźnić, jeśli możesz pozwolić, aby nieruchomość zbudowała dla ciebie kapitał, i powiedzmy, że kupujesz nieruchomość za milion dolarów za 825,000 1.2, wzrasta do 825,000 lub może dwie nieruchomości warte milion, które płacisz łącznie 1.2 1031 i idą do 2, a potem rynek stoi w miejscu i sprzedajesz te z 1.67 do nowego projektu górnego majsterkowicza, przechodzisz przez nieruchomość wartą 2.4 miliony dolarów i kupujesz je obydwie po XNUMX, a potem idą do XNUMX, ty' w rzeczywistości tworzymy kapitał własny przy każdym obrocie tej kuli śnieżnej, która spada w dół.
A kiedy już zdobędziesz ten kapitał, zainwestuj go w przepływy pieniężne, a następnie przypomnij sobie swój scenariusz i zdecyduj: „Czy chcę dalej inwestować? Czy chcę się wyluzować? Czy chcę rzucić pracę? Jaki będzie mój następny krok?” Mamy o wiele więcej możliwości, jeśli pójdziesz drogą, którą ci teraz daję, a której większość ludzi nie widzi. Ja patrzę na to trochę inaczej i dlatego jesteście tu na odcinku Seeing Greene.
And I just reminded myself that I’m doing a Seeing Greene episode, so now the light is green behind me. I swear people like me do the dumbest things over the dumbest things, like I can give a brilliant response to some question and people are like, “Mind blown,” but I can’t remember to turn my light green before I record. This is very common for me. I have to put my keys and my wallet in my phone in the same place because if I don’t, I’ll leave the house without one of them. I’m terrible for that. So if you ever make mistakes, if you ever do absent-minded things, if you ever beat yourself up for doing something that you think you shouldn’t, leave me a comment. Tell me what are the things that you do that no one knows or make you feel so dumb that you can share with the rest of us? And let’s see if other people make the same mistakes.
I know that I will get a comment from someone that says, “How am I supposed to know this is a Seeing Greene episode if the light is blue behind David’s head?” We get those every so often when I forget to do this, even though the title will say Seeing Greene, and I’ll start the show-off by saying it Seeing Greene. There’s always someone who’s like, “I’m confused. Is it Seeing Greene or Seeing Blue?” What I do about this light?
W porządku, nasze następne pytanie to wideo z Justinem Packiem w Nowym Jorku.
Justyna:
Hej David, dziękuję bardzo za utworzenie tego podcastu. Naprawdę cieszy mnie fakt, że wszyscy poświęcacie czas, aby odpowiedzieć na nasze pytania i pomóc nam, nowicjuszom. Dlatego wszyscy zawsze mówicie o tym, że włamanie do domu to świetna strategia na początek. Cóż, osiągnąłem krok pierwszy i udało mi się włamać do domu. Mogłem żyć bardzo tanio, wynajmując dom przy pokojach. To samotna rodzina w Dallas, którą kupiłem w 2019 roku. Teraz wynająłem wszystkie pokoje i wyprowadziłem się z domu. Problem w tym, że nieruchomość jest nierentowna i po rozliczeniu wszystkiego traci się nieco ponad 200 dolarów miesięcznie, ale nadal nie przestawiłem się na niepłacenie za media, internet i inne rzeczy. Zatem po wybuchu pandemii mam w nieruchomości prawie 100,000 XNUMX dolarów kapitału własnego i szukam sposobów na zwiększenie rentowności nieruchomości lub zastanowię się, czy powinienem ją sprzedać. Powiedz mi o czym myślisz. Dziękuję.
David:
Justin. Dobra rzecz, stary. To świetne pytanie, dzięki któremu mogę ponarzekać na temat nieruchomości w sposób, do jakiego rzadko mi się to zdarza. Dlatego doceniam, że dziękujesz mi za zrobienie programu, ale chcę podziękować tobie i każdemu innemu słuchaczowi, którego mamy, za zadawanie świetnych pytań, ponieważ bez tego nie byłoby tego programu. I zaufaj mi, wiele osób jest w tej samej sytuacji i zmaga się z tą samą sytuacją, więc z przyjemnością to usłyszą.
W porządku, rozbijmy to trochę. Kiedy zaczynałem inwestować, przyszedł mi do głowy taki pomysł. To był rok 2007, kiedy próbowałem dowiedzieć się, co mogę kupić, rozmawiałem z agentami i pomyślałem: „Tak, chcę nieruchomość, która zarobi więcej, niż kosztuje jej posiadanie”. A oni śmiali się ze mnie w stylu: „Nieruchomości nie działają w ten sposób. Nie kupuje się nieruchomości, która co miesiąc zarabia więcej, niż kosztuje, przynajmniej nie przy pierwszym zakupie. Miało to miejsce w szczytowym okresie eksplozji rynku, więc oczywiście w tamtym czasie nic nie wpływało na przepływy pieniężne. I nie pociągnąłem za spust. Cieszę się, bo czekając, dostałem lepszą szansę.
Ale w tamtym momencie coś sobie uświadomiłem. W pewnym sensie mieli rację. Nieruchomości przynoszą przepływy pieniężne tylko wtedy, gdy otrzymasz niesamowitą ofertę lub kupisz nieruchomość w niewiarygodnym czasie, lub gdy nie będzie wystarczającej konkurencji o aktywa, masz niesamowitą okazję, lub poczekasz. Dobra? Teraz wiem, że dla inwestorów zainteresowanych przepływem środków pieniężnych zabrzmi to jak bluźnierstwo dotyczące nieruchomości, więc po prostu mnie wysłuchaj. Kiedy spojrzysz na inne kraje, Australię, Europę, Amerykę Południową, ich nieruchomości nie przynoszą przepływów pieniężnych, gdy je kupujesz.
To jest szalone. To taki amerykański fenomen. Nikt nie kupuje w Toronto, nie uzyskuje przepływu środków pieniężnych. Bardzo niewiele osób inwestujących w większości obszarów Kanady uzyskuje przepływy pieniężne. W rzeczywistości jedynymi obszarami, w których w przeszłości zawsze występowały przepływy pieniężne, były obszary, w których zarządzanie stanowiło obciążenie. Właściwie zarządzanie nieruchomością i zarządzanie najemcami powinno przypominać pracę. Nie jest to dochód pasywny. Przyzwyczailiśmy się do tego, bo wyszliśmy z tak ogromnego krachu w naszej gospodarce i na rynku nieruchomości, że nikt nie chciał tych aktywów posiadać i nikt nie chciał ich kupować. W rezultacie mieliśmy znacznie więcej najemców. A potem połączyliśmy to z boomem gospodarczym po krachu, kiedy wszyscy zarabiają więcej, a płace rosły. Wartość tych aktywów rosła. Inflacja szalała. Mieliśmy idealną mieszankę, w której można było kupić nieruchomości po niewiarygodnie niskich cenach, a potem gospodarka poszybowała w górę. Masz to, co najlepsze z obu światów. W rezultacie przepływ środków pieniężnych stał się normą.
Jako inwestorzy po prostu przeglądaliśmy Zillow, przyglądając się każdemu domowi i pytając: „Jaki ma najlepszy przepływ środków pieniężnych?” I było wspaniale. Wskoczyłem obiema nogami, prawda? Pracowałem sto godzin tygodniowo jako policjant, oszczędzając jak najwięcej pieniędzy, ponieważ czułem się jak Super Mario, kiedy dotknął kwiatu i był niepokonany, a wszystko, czego dotknąłem, umierało, to właśnie robiłem. Mówię sobie: „Stary, idę na ślepy sprint i kupuję tyle nieruchomości, ile się da”. Stawki były niskie, wartość nieruchomości niska, wszystko płynęło gotówką. Mogłem kupować na najlepszych rynkach, miałem przepływ środków pieniężnych i zyskiwałem uznanie. Pomyślałem sobie: „Wszystko było świetnie” i wszystko nagle się zatrzymało, gdy zaczęliśmy podnosić stawki, i teraz wszyscy jesteśmy sfrustrowani. „Nie mogę zapewnić przepływu środków pieniężnych. Robię coś złego. Psuję się. Jestem w tym kiepski. Może powinienem zająć się czymś innym. Nie, to właściwie normalne.
Nic w Australii nie spowoduje przepływu środków pieniężnych. Nic w Kanadzie nie spowoduje przepływu środków pieniężnych. W Europie nie ma żadnych przepływów pieniężnych. W rzeczywistości, jeśli udasz się do innych części świata, nie otrzymasz pożyczek FHA. Nie obniżasz wartości aktywów o 3.5%. Tak naprawdę nikt nie udziela pożyczek na 30 lat ze stałą stopą procentową 3% czy 4%. Nikt nigdzie nie udziela pożyczek o stałym oprocentowaniu na 30 lat. Nie zrobiłbyś tego. Nie pożyczyłbyś własnych pieniędzy na 4% na 30 lat. Dzieje się tak tylko dlatego, że nasz rząd sponsoruje te pożyczki. Stworzyliśmy cały system, aby utrzymać stopy procentowe na niskim poziomie i nie będę się teraz nad tym rozwodzić, ale właśnie dlatego założyłem The One Brokerage, ponieważ fascynowało mnie, jak działają kredyty, i chciałem dowiedzieć się więcej o tym i móc pomóc ludziom kupować nieruchomości od pożyczkodawców, którym mogą zaufać. Ale zdałam sobie sprawę: „O mój Boże, to szaleństwo”.
Jeśli pojedziesz do Egiptu, poproszą cię o wpłatę 50%, a za dwa, trzy lata nastąpi płatność balonowa, dobrze? To prawie jak kredyt budowlany. Wiele osób w innych krajach płaci za swoje domy gotówką, dlatego domy przekazywane są z pokolenia na pokolenie. Nie możesz tego kupić. Dobra? To trochę tło dla tego, jak trudne jest inwestowanie w nieruchomości w innych miejscach.
Oto, czego nauczyłem się w 2007 roku. Nawet jeśli zapłaciłem śmiesznie wysokie ceny za tę nieruchomość i co miesiąc traciłem pieniądze, jeśli spojrzeć na czynsz rosnący w czasie, kredyt hipoteczny na niezmienionym poziomie w czasie, zasadę spłacania długu w czasie, przedstawiłem to na wykresie i zauważyłem, że po około siedmiu latach przypadał próg rentowności, w którym co roku traciłem pieniądze, a po siedmiu latach zaczynałem zarabiać. A potem powiedziałem: „No dobrze, ile pieniędzy stracę w ciągu siedmiu lat? A teraz, gdy już zarabiam, jak długo będę musiał czekać, zanim otrzymam zwrot straconych pieniędzy?” I mając około dziewięciu lat, zauważyłem: „OK, teraz wyszedłem na zero z przepływów pieniężnych”. Dzieje się tak przed spłatą pożyczki. Dzieje się tak, zanim otrzymasz jakiekolwiek uznanie. To tylko efekt podwyżki czynszów.
And I realized, “Well, if I’m going to own this asset for 30 years, 40 years, 50 years, and I just got to wait nine years before I break even, that’s not the end of the world, especially if the tenant’s paying the mortgage off for me. So when I looked at it at a 30-year perspective and I ran the numbers, I saw, “There’s nothing that comes even close to this. I just got to be able to make it nine years of losing money, and then I’m golden.” Now, please stop screaming. Don’t yell at your phone. Don’t yell at your computer. I know what you’re thinking, like, “Don’t ever do that.” I’m not telling you guys to go do it. I’m saying it makes sense to do that if you take a long-term approach. When we take a short-term approach, when we say, “I want to quit my job right now, I need to find a duplex so that I can do it. I need money right now. I want to buy a Tesla right now. I need immediate gratification,” real estate becomes very frustrating.
Nie mam prawie żadnych transakcji, które od razu przyniosły mi mnóstwo pieniędzy, ale mam zero transakcji, które nie przynoszą mi pieniędzy, gdy jestem ich właścicielem przez jakiś czas. Dowiedziałem się, że opóźniona gratyfikacja to tak naprawdę sekret budowania bogactwa i inwestowania w nieruchomości. Oferty, które kupiłem, mam teraz jedną w głowie, ok? To domek o powierzchni 8,000 stóp kwadratowych, który kupiłem w Smokey Mountains. Należał do dyrektora Coca-Coli lub Pepsi, pomyliłem ich, ale to on był odpowiedzialny za opracowanie dodatkowego posiłku w restauracjach typu fast food. Namówił ich więc, aby sprzedawali więcej napojów gazowanych, ponieważ napój ten był dodawany do każdego posiłku, gdy robili posiłki o dodatkowej wartości.
Zbudował to niesamowicie, ogromne, niesamowite miejsce, ok? Kupiłem i zarabiam. Radzi sobie dobrze, bo może pomieścić od 30 do 40 osób. To bardzo wyjątkowe. Zwykle kupuję nieruchomości, które nie są po prostu wzorowane na foremkach do ciastek i dlatego. Ale jeśli spojrzysz na to, ile mogę pobrać za noc w tej posiadłości, niektóre z moich innych domków mogą kosztować 200, 300 dolarów za noc. To takie tanie rzeczy, ok? Jeśli więc dostanę 10% podwyżki w ciągu roku, co byłoby naprawdę dobre, podniosę stawkę o 20 do 30 dolców za noc. Ale w tych drogich miejscach, w których mogę zapłacić 1,500 dolarów za noc, 10% wzrost wynosi 150 dolarów za noc.
Teraz pomnóż 20 dolarów za noc przez dowolną liczbę, 200 dni w roku lub 150 razy 200 dni w roku, a w następnym roku otrzymam hipotetyczny wzrost o 10% w stosunku do 1,500, które teraz wynosiło 150, więc Dostaję 10% wzrostu w stosunku do 1,650. OK, teraz mój czynsz rośnie o 165 dolarów za noc. Zaczyna rosnąć wykładniczo, ponieważ kupiłem droższe nieruchomości na rynkach, które nie od razu przyjęły… Nie zapewniło mi to od razu ogromnych przepływów pieniężnych, ale będzie rosły, aby wygenerować znacznie większy przepływ środków pieniężnych.
Tę zasadę chciałem podkreślić. Chcę teraz wrócić do twojego konkretnego scenariusza, kolego. W tej chwili tracisz pieniądze, ale zyskałeś sto tysięcy dolarów kapitału, więc nie straciłeś pieniędzy, dobrze? Musisz przejść przez wiele miesięcy, tracąc 200 dolarów miesięcznie, zanim faktycznie osiągniesz próg rentowności przy kapitale własnym wynoszącym 100,000 200 dolarów. Zatem pytanie nie brzmi: „Czy muszę natychmiast sprzedać tę rzecz, aby nie stracić tych 200 miesięcznie?” chyba że twoje finanse są w takiej sytuacji, że nie możesz przyjąć tego ciosu. Jeśli żyjesz od wypłaty do wypłaty, XNUMX dolarów miesięcznie jest druzgocące.
Jeśli nie możesz znaleźć jednego dnia w nadgodzinach lub pracy dodatkowej… To znaczy, znam kelnerów, którzy zarabiają 200 dolców dziennie, pracują na zmianę w restauracji, ok? A gdybyś mi powiedział: „David, raz w tygodniu musisz pracować”. Nie, raz w miesiącu w restauracji, żeby nie stracić pieniędzy na tej transakcji dotyczącej nieruchomości. Stracisz 200 dolców miesięcznie na tej umowie, ale zarobisz 200 dolców miesięcznie w restauracji. Czy byłbyś skłonny pracować raz w miesiącu przez następne 30 lat, aby nieruchomość została całkowicie spłacona i doceniona? Tak naprawdę nie musiałoby to trwać nawet 30 lat, bo w pewnym momencie czynsze nadrobią zaległości. To oczywiste. Tak, zrób to. Dobra?
Powodem, dla którego czujesz się źle, może być ego. Patrzysz na innych inwestorów, którzy zarabiają pieniądze. Co miesiąc patrzysz na swój bilans i mówisz: „No cóż, tracę pieniądze. Robię to źle.” Może nie. Być może tak właśnie nieruchomości zawsze działały na przestrzeni lat. Skuteczni byli ludzie, którzy chcieli stracić w krótkiej perspektywie, aby zarobić pieniądze w dłuższej perspektywie.
Now, I hope it doesn’t stay that way, but I am preparing for a reality where the golden age where you’re just bobbing for apples, you just put your mouth in there and you came out and you hope your apple’s bigger than the other apples, but you always got an apple, that could be over. I don’t know. I don’t know, but I know that we kept interest rates really low for a really long time. And if you wanted a house at all, you had to overpay. You couldn’t get inspections. You got in a bidding war, you were very uncomfortable, you didn’t know what you were going to end up with, and it was risky. And I know that wasn’t healthy either even if you got cashflow right off the bat.
Teraz, gdy pozwalamy stopom procentowym osiągnąć bardziej tradycyjnie normalny poziom, wszyscy wpadamy w panikę, mówiąc: „Nie tak działają nieruchomości”. Być może będziemy musieli zaakceptować fakt, że jest to nowa normalność. A lokalizacja, lokalizacja, lokalizacja staje się ważna. Dlaczego? Bo tam rosną czynsze. Kiedy kupujesz w najlepszej lokalizacji lub kupujesz najlepszą nieruchomość, czynsze wszędzie rosną i szybciej wychodzisz z tej dziury. Szybciej wyjdziesz z dołka utraty pieniędzy.
Nie mówię tu nikomu, kupuj nieruchomości, które przynoszą straty, ok? Jeśli możesz tego uniknąć, unikaj tego. Mówię, Justin, że być może nie jesteś w najgorszej sytuacji w historii. Być może to Twoje ego lub porównywanie się z ofertami innych osób sprawia, że czujesz się z tym źle. Dobra? To jest Dallas w Teksasie. To jeden z najgorętszych rynków w kraju. Gdybym miał wybrać rynek, na którym ulokuję swoje pieniądze w ciągu następnych 15, 20 lat, Dallas w Teksasie znalazłoby się w mojej trójce. To niesamowity rynek. Będziesz nadal miażdżył go zarówno pod względem wzrostu czynszów, jak i wzrostu zakupów kapitału w Dallas. To świetne miejsce do zaparkowania pieniędzy. Będzie rosła szybciej, niż gdybyś znalazł miejsce, w którym przepływ gotówki wyniósł dodatnie 200 dolarów, ale od tego momentu nastąpiła stagnacja. Nie sądzę, że jest to zła inwestycja.
Now, it is a three bed, three and a half bath, okay? What if you just had a five bed, three and a half bath? Could you sell this property, move that money to another property in Dallas, Texas that was five bedrooms? That might solve your cash flow problem right away and you’re going to get more appreciation, okay? You did everything right. You just bought a house a little bit too small. If you just had two more bedrooms, maybe even one more bedroom, you wouldn’t have the negative cash flow. So this is an easy problem for you to solve. Sell it, move your equity into another deal that has more bedrooms. Boom, your cash flow positive. Keep it in that market for the long term, right? You want to plant a tree in Dallas, just uproot it, plant another tree also in Dallas.
Ale nawet jeśli z jakiegoś powodu nie możesz tego zrobić, nie oznacza to, że zawarłeś złą umowę. Na tej transakcji zarobisz dużo pieniędzy. Porzuć oczekiwania, że nieruchomości mają być magiczną pigułką, która rozwiąże wszystkie Twoje problemy już pierwszego dnia. Świetnie sobie radzisz, stary. I wiele się nauczyłeś dzięki tej umowie, ok? Powinieneś zwiększyć inwestycje w nieruchomości. Jesteś osobą, która powinna więcej inwestować, kupować więcej nieruchomości i osiągać lepsze wyniki dla wszystkich. Po prostu dokonaj małej korekty. Kiedy biegniesz po pokoju, potrzebujesz więcej pokoi. To takie proste, prawda? Jeśli chcesz sprzedawać samochody, sprzedawaj droższe samochody.
Czasami możemy zmienić małą rzecz, która ma ogromny wpływ na uzyskiwane zyski. Jeśli chodzi o ciebie, w chwili, gdy widzę, że kupiłeś trzy sypialnie, trzy i pół łazienki, po prostu żałuję, że zespół Davida Greene'a go nie reprezentował, ponieważ nie pozwolilibyśmy ci kupić domu z trzema sypialniami. Szukalibyśmy domu z pięcioma sypialniami, który mógłby również stworzyć dodatkową sypialnię z jaskini i zrobić z niej sześć sypialni, a wtedy zarobiłbyś kupę pieniędzy.
Ale powiem ci, przepływ środków pieniężnych z tej nieruchomości będzie bledszy w porównaniu z pieniędzmi, które zarabiasz, spłacając pożyczkę i pozwalając, aby jej wartość z czasem rosła. Dziękuję bardzo za pytanie. To było naprawdę, naprawdę dobre. Trzymaj się Dallas. Czynsze będą nadal rosły, podczas gdy pozostałe kraje nie dotrzymają im kroku, ponieważ jest to świetne miejsce do inwestowania, dokąd przeprowadza się wiele osób. Wyślij mi kolejne pytanie, jeśli chcesz głębiej dowiedzieć się, co możesz zrobić, aby sprzedać tę nieruchomość, o czym musisz porozmawiać z agentem, gdzie powinieneś ją wystawić i gdzie możesz przeznaczyć pieniądze na nową nieruchomość.
W porządku, dziękuję wszystkim za przesłanie tych pytań. Kocham to. Prawdę mówiąc, mówiłem o niektórych z nich o wiele dłużej niż zwykle, ponieważ bardzo mnie ciekawią te pytania. Wiem, że wielu z Was, tak jak ja, kocha nieruchomości i jesteście cholernie sfrustrowani. Znalezienie miejsca, w którym można ulokować pieniądze na dłuższy czas, jest bardzo trudne. Udało Ci się po prostu pokonać strach przed inwestowaniem, a my powiedzieliśmy: „Po prostu to zrób. Po prostu to zrób. Po prostu to zrób” i wszyscy spisali się dobrze. Nie chodzi o to, żeby po prostu pokonać strach. Teraz musisz pokonać strach, chcieć przyjąć kilka kawałków i bardzo mocno szukać porozumienia. To trudniejszy czas na inwestowanie niż jakikolwiek inny, jaki widziałem. Jednocześnie potencjał jest prawdopodobnie większy niż kiedykolwiek wcześniej. Dobra?
I bought a lot of real estate recently, and I know that when rates do come back down, these deals that were like meh, are going to immediately look amazing. And over time with inflation, I want a portfolio worth $50 million going up as opposed to a portfolio worth $15 million increasing with time. All right. At this segment of the show, we are going to share some of the comments on YouTube, and I want to share your comments. So if you’d be so kind, go to the comments section on the BiggerPockets YouTube page and tell me what you think about the show. Is it funny? Do you like it? Are you annoyed that I keep forgetting to turn the light green, or is the humor actually breaking up the show? Let me know.
Our first comment comes from Susan Owen. “David Greene, thank you for this episode is my favorite in two years of listening.” This comes from episode 723 that we did. “I really appreciate the advice you gave the veteran in this episode.” Well, thank you Susan and thank you to all the veterans who served our country and served your fellow Americans with what you did. Respect to you.
Następny pochodzi od Lexi York. „Uwielbiam jego autentyczność!” Z wykrzyknikiem. To całkiem realne. „Zbyt wielu wpływowych osób w mediach społecznościowych głosi fałszywe wiadomości i wprowadza ludzi w błąd”. Dziękuję, Lexy. To nie jest coś, co kiedykolwiek ode mnie dostaniesz. Kiedy rynek eksplodował i inflacja została usunięta, mówiłem ludziom: „Musicie kupować. Trzeba gdzieś ulokować swoje pieniądze. A teraz, gdy tempo uległo spowolnieniu, mówię ludziom: „Nie spiesz się i wybierz ofertę, ale poczekaj. Daj sobie długi pas startowy tej nieruchomości, którą kupujesz. Nie oczekuj, że zadziała natychmiast i od razu.” Hej, gdybyśmy mogli wyhodować dziecko w łonie matki w ciągu dziewięciu miesięcy i moglibyśmy czekać tak długo na radość z posiadania dziecka, moglibyście poczekać kilka lat, zanim wasze nieruchomości będą naprawdę generować duże przepływy pieniężne.
All right. And from OmarKansas1, “Yes! So glad you listened to Nate Bargatze’s podcast. I liked you before, but you just jumped up lots of levels in my book, seeing him in Vegas on Saturday.” Thank you for that, OmarKansas. I love Nate Bargatze. He’s a hilarious comedian. Check out his Netflix shows. This is where we got the idea to read comments because I would listen to his podcast and listeners would say the funniest stuff and he would try to read it on the show. It was very funny. That’s why we do this here. So thanks for that.
Poza tym, jeśli zobaczysz Nate'a na koncercie, powiedz mu, żeby przyszedł na nasz. Chcemy włączyć Nate'a do podcastu BiggerPockets i poznać jego historię. Jeśli inwestuje w nieruchomości, w co inwestuje, lub jeśli po prostu zarabia na życie żartami i nie ma pojęcia, co zrobić z pieniędzmi, idź i opowiedz mu o BiggerPockets i zobacz, czy przyszedłby do naszego programu. Chcielibyśmy go mieć.
W porządku, jeśli nie wiedziałeś, zanim przejdziemy dalej, jest nowy program na YouTube, w którym będę częścią, dobrze? To jest na kanale BiggerPockets YouTube. Będziemy mówić o ludziach, którzy chcą zrobić karierę w branży nieruchomości, a nie po prostu zostać inwestorem na pełen etat. Masz pytanie jak rozwijać się w swojej obecnej pracy? Chcesz pracować w nieruchomościach lub chcesz zmaksymalizować swoje zarobki? Tworzymy zupełnie nowy program na YouTube poświęcony używaniu W2 do inwestowania i powiększania swojego majątku. Wejdź na stronę bigpockets.com/david i wybierz pytanie w formularzu, dobrze? Jeśli więc chcesz wziąć udział w tym programie, wejdź na stronę bigpockets.com/david. Przesyłasz swoje pytanie, my staramy się Cię namówić. Jeśli chcesz wziąć udział w tym programie, przejdź do tego samego miejsca, bigpockets.com/david i po prostu kliknij pole z napisem Pytanie o pracę, a my będziemy mogli uzyskać odpowiedź na Twoje pytanie w innym podcaście.
So this is for people that love real estate, but they’re not ready to just jump in with both feet, quit their job and try to make it as a wholesaler. Okay? Sometimes making more money at your W2 is a good thing. Sometimes starting a business is a good thing. And I suppose if you think about it, becoming a wholesaler is the form of starting a business. It’s not a form of just becoming a full-time real estate investor and living off the rental income. It’s what I did. So if you love real estate and you love working and you love making money and you love excellence, go to BiggerPockets.com/david and leave me a question there.
W porządku. Nasz następny klip wideo pochodzi od Briana Lucy z Kolorado.
Brian:
My question is, I have a couple deals that are on our contract right now, and I would like funding for one of them specifically, but I have been trying to find private lenders that I can use that will fund the property. I’m trying to find out how I would go about vetting people that I find on Facebook. I’m a part of quite a few groups on Facebook and I want to make sure that these people are legit and won’t scam me out of my money because I’ve already had that situation happen once and it was a lot of money. So I’m wondering how do you go about vetting private lenders in order to find out if they are legitimate lenders. I’ve had one guy that told me to send him money prior to closing in order to do some administrative thing. I appreciate any help that you could help me out with this. Thank you so much, David. Love the show. Thank you.
David:
W porządku, Brian, dziękuję za to pytanie. Po pierwsze, bardzo mi przykro, że ktoś Cię przeskanował. Dzieje się mnóstwo oszustw. Są ludzie, którzy mają fałszywe konta na Instagramie i mówią, że to ja, ale tak nie jest. Naprawdę się tym denerwuję, ponieważ myślę, że ludzie będą wysyłać linki, które wyglądają, jakby pochodziły ode mnie, aby zachęcić ludzi do zarejestrowania się w materiałach, które robię, i to nie będę ja. Musisz więc zachować szczególną ostrożność podczas sprawdzania miejsc, zanim wyślesz pieniądze.
Jednym ze sposobów, na który zalecam, aby ludzie zwracali na to uwagę, jest poproszenie mnie o notatkę głosową, jeśli uważasz, że to ja Cię o coś proszę, na przykład: „Hej, możesz wysłać mi film? Czy możesz wysłać mi notatkę głosową?” Wiesz, jak brzmi mój głos, trudniej byłoby go odtworzyć. Jeśli chodzi o to, jak to się stało z prywatnym pożyczkodawcą, powinno się to odbywać za pośrednictwem spółki tytułowej. OK, pieniądze powinny trafić do tytułowej firmy i nie powinny ich wypuszczać, dopóki nie będzie to depozyt. Chciałbym tego uniknąć w ten sposób: jeśli po prostu wysyłasz pieniądze tam i z powrotem między ludźmi, których nie znasz, nie ma tam układu odpornościowego. Nie ma dla ciebie żadnej ochrony. Dlatego staram się tego unikać.
Ale szczerze mówiąc, nigdy nie miałem problemu, żeby ktoś mnie oszukał, ponieważ pożyczałem pieniądze tylko od ludzi, których znałem lub którzy znali mnie. Nie proszę ich o nic. Nie ma opcji: „Wyślij mi te pieniądze w ramach opłaty administracyjnej, zanim dam ci część moich pieniędzy”. To po prostu nie powinno się dziać, ok? Jeśli od tego prywatnego pożyczkodawcy będą ponoszone koszty zamknięcia, powinno się to odbywać za pośrednictwem firmy posiadającej tytuł własności, a ona powinna sfinansować swoją część pieniędzy, które ci pożycza, na rachunek depozytowy, a następnie możesz sfinansować swoją opłatę administracyjną lub cokolwiek innego pobierają opłatę z tego rachunku depozytowego, a firma tytułowa może przekazać im Twoje środki dopiero wtedy, gdy będzie miała dla Ciebie środki.
Chcesz mieć neutralną osobę trzecią, która będzie cię chronić, jeśli nie znasz tej osoby. Bardzo mi przykro, że tak się stało, ale dziękuję, że podzieliłeś się tym z naszą publicznością, aby więcej osób nie dało się oszukać, ponieważ widzę w przyszłości, że tworzenie profili w mediach społecznościowych jest niezwykle łatwe. Tak łatwo jest udawać kogoś innego. Oszustwa drogą elektroniczną będą coraz bardziej powszechne.
W porządku. Nasze ostatnie pytanie pochodzi od Heather Cha z Bay Area. Heather mówi: „W końcu jestem na etapie, w którym jestem zaangażowana w inwestowanie, ale muszę patrzeć poza stan. Obecnie rozglądam się za Dallas, Indianapolis, Atlantą i Jacksonville. W szczególności szukam wynajmu długoterminowego i mam blisko 800 punktów kredytowych, z zaoszczędzonymi pieniędzmi i bez długów. Czy jako początkujący inwestor-amator w nieruchomości polecasz znaleźć coś, co nie wymaga remontu? Całe życie wynajmowałem, więc naprawdę nie mam doświadczenia w pracy z wykonawcami, ponieważ naprawdę szukam czegoś poza stanem. Dodatkowa warstwa stresu wynika z tego, że nie jestem blisko rynku, na którym się rozglądam. Dziękuję za poświęcony czas.”
All right, well, first off, Heather, if you’re in the Bay Area, reach out to me. You never know when you need real estate help in California, and I got you when that comes. But if it comes to long distance investing, check out the book that I wrote about that topic. And yes, quite frankly, if you don’t have experience investing in real estate or knowing construction or working with contractors, don’t take on an out-of-state project. This is one of the fastest ways that people can make big mistakes and lose big money. In fact, the people who do out-of-state deals that have renovations on their first time, if they don’t lose money, they just got lucky. This happens all the time. All right?
Więc nie chcę, żebyś kupował projekt, który wymaga renowacji poza drobnymi rzeczami, z którymi poradzi sobie złota rączka, a twój agent ma polecenia i może nadzorować projekt za ciebie, jeśli cię tam nie będzie. Zamiast tego skupiłbym się na próbie zakupu wynajmu wakacyjnego i zleceniu zarządzania nim firmie, która faktycznie ma w tym doświadczenie. Jeśli jesteś w rejonie Jacksonville, mogę cię skontaktować z firmą zarządzającą nieruchomościami, z której korzystam. Robią kilka wynajmów krótkoterminowych. Próbuję sobie przypomnieć nazwę miasta, w którym wielu ludzi radzi sobie naprawdę dobrze. Nie przychodzi mi to teraz do głowy, ale jeśli się ze mną skontaktujesz, zwłaszcza że pochodzisz z Bay Area, zrobię co w mojej mocy, aby nawiązać kontakt z ludźmi. Chętnie Cię wesprę i poszukam sposobów, w jakie możesz mnie wesprzeć.
W porządku, wszyscy. To jest nasze przedstawienie. Chcę wiedzieć w komentarzach, czy mówiłem długo? Czy podoba Ci się, gdy mówię dłużej? Czy zgadzasz się z serialami, które trwają trochę dłużej? Czy chcesz, aby były one bardzo, bardzo ciasne, ponieważ masz harmonogram? Daj mi znać, kiedy będzie harmonogram, czy chcesz dłuższe, czy krótsze występy, a także co myślisz o niektórych tyradach, które wygłaszałem. Czy to ci się przydało? Czy zapoznałeś się z zasadami obrotu nieruchomościami? A może po prostu chcesz przejść do sedna sprawy? Czytamy te komentarze i dostosowujemy nasze podejście w oparciu o to, co mówisz. Jeszcze raz dziękuję za poświęcony czas na słuchanie. Wiem, że uwaga jest kosztowna i możecie uczyć się od każdego, więc naprawdę doceniam, że uczycie się ode mnie i od nas w BiggerPockets.
Jeśli chcesz mnie śledzić i dowiedzieć się więcej o tym, co robię, możesz wejść na stronę davidgreene24.com lub możesz śledzić mnie w mediach społecznościowych @DavidGreene24 na Twitterze, Instagramie, YouTube, cokolwiek ci się podoba, możesz znajdź mnie wszędzie. Zamierzam zorganizować rekolekcje w Scottsdale w posiadłości, którą kupiliśmy z Robem. Jeśli więc zależy Ci na wyznaczaniu celów, sprawdź to na davidgreene24.com/retreats. A poza tym, chłopaki, jeśli pominiecie reklamy BiggerPockets, przestańcie to robić. Posłuchaj ich, ponieważ publikuję reklamy w podcaście BiggerPockets i chcę, abyś usłyszał o niektórych produktach, które możesz ode mnie kupić, w których mogę Ci pomóc. Jeśli więc tak jak ja i czasami pomijasz reklamy, nie rób tego, bo są tam pisanki. Być może usłyszysz mój zmysłowy, głęboki i gładki głos, który opowiada ci o niektórych sprawach, którymi się zajmuję, o tym, jak możemy się spotkać osobiście i jak mogę ci pomóc w osiągnięciu twoich celów. Dzięki jeszcze raz. Jeśli masz chwilę, posłuchaj kolejnego filmu BiggerPockets. A jeśli nie, do zobaczenia na następnym.
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- The “Golden Age” of cash flow i dlaczego może się to wreszcie zakończyć w 2023 roku
- How to pivot when you can’t find a “deal” na dzisiejszym rynku mieszkaniowym
- Przepływy pieniężne a aprecjacja rynki i co sprawia, że jest to lepszy zakład długoterminowy
- Co zrobić, gdy Twój Wynajem nieruchomości nie jest opłacalny and how to know it’s worth selling
- Lustracja prywatni pożyczkodawcy i dlaczego NIGDY nie należy wysyłać nikomu pieniędzy
- Remonty poza stanem i rehabilitacje oraz dlaczego początkujący inwestorzy w nieruchomości powinni trzymać się od nich z daleka
- Opóźniona gratyfikacja i dlaczego to jest prawdziwa droga do budowania bogactwa
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Książka wymieniona w programie:
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub zostać partnerem BiggerPockets? E-mail .
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :Jest
- $ 1 mln
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 roku
- 2019
- 2023
- 50 Lata
- 67
- 7
- 8
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- Akceptuj
- dostęp
- wykonać
- Konto
- Konta
- osiągnięty
- nabyć
- faktycznie
- w dodatku
- dodatek
- Regulacja
- administracja
- administracyjny
- Reklamy
- korzystny
- Rada
- Po
- Agent
- agentów
- Wszystkie kategorie
- już
- Chociaż
- zawsze
- amator
- zdumiewający
- Ameryka
- amerykański
- Amerykanie
- ilość
- Analizując
- i
- Inne
- odpowiedź
- ktoś
- nigdzie
- osobno
- pociągający
- Apple
- Aplikuj
- Stosowanie
- wycenę
- doceniać
- doceniający
- uznanie
- podejście
- w przybliżeniu
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- obszary
- na około
- AS
- kapitał
- Aktywa
- założenie
- At
- Atlanta
- Uwaga
- publiczność
- Australia
- autor
- Niemowlę
- z powrotem
- tło
- Łazienka
- Bilans
- Bilans
- baza
- na podstawie
- Gruntownie
- BAT
- ordynans
- Zatoka
- BE
- bo
- stają się
- staje się
- staje
- zanim
- za
- jest
- uwierzyć
- korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Duży
- większe
- Bit
- wiać
- Niebieski
- książka
- wysięgnik
- granica
- zapożyczone
- kupiony
- Pudełko
- BP
- marka
- Brand New
- przerwa
- Przełamując
- Brian
- błyskotliwy
- przynieść
- Złamany
- pośrednictwo
- przyniósł
- Bufet
- budować
- Budowanie
- wybudowany
- Pęczek
- ciężar
- biznes
- biznes
- kupować
- kupujący
- Zakup
- by
- California
- wezwanie
- CAN
- Może uzyskać
- Kanadyjczyk
- nie może
- kapitał
- wózek
- Kariera
- ostrożny
- samochody
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- zapasy
- Wiek
- wyzwanie
- zmiana
- Kanał
- opłata
- ładowanie
- tani
- tańsze
- ZOBACZ
- Dodaj
- Wybierając
- Miasto
- klarowność
- jasny
- kliknij
- Zamknij
- zamknięcie
- coca-cola
- Studentki
- Kolorado
- COM
- połączyć
- połączony
- jak
- wygodny
- przyjście
- komentarz
- komentarze
- zobowiązany
- wspólny
- Firmy
- sukcesy firma
- porównanie
- porównanie
- konkurencja
- konkurencyjny
- całkowicie
- komputer
- zawarta
- zmieszany
- Skontaktuj się
- zgodny
- stale
- Budowa
- kontekst
- kontynuować
- umowa
- wykonawcy
- składki
- współpracownik
- konwertować
- przeliczone
- ciastko
- Chłodny
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- kraje
- kraj
- Para
- kurs
- kursy
- pokrywa
- Crash
- stworzony
- Tworzenie
- Twórczy
- kredyt
- Cryptos
- Aktualny
- Obecnie
- Dallas
- dane
- David
- dzień
- Dni
- martwy
- sprawa
- Promocje
- Dług
- dekada
- zdecydować
- decyzja
- głęboko
- głębiej
- opóźnienie
- opóźniony
- To
- W zależności
- wdrażane
- opisane
- niszczycielski
- rozwijać
- rozwijanie
- ZROBIŁ
- Diego
- różnica
- różne
- trudny
- Zanurz
- bezpośrednio
- zniechęcony
- Wyświetlacz
- dystans
- strapiony
- Nie
- robi
- Dolar
- dolarów
- nie
- Drzwi
- podwojenie
- na dół
- jazdy
- Spadek
- każdy
- Zarobki
- łatwiej
- złagodzenie
- Gospodarczy
- gospodarka
- kształcić
- Edukacja
- wysiłek
- Jajka
- Egipt
- bądź
- Elementy
- starania
- kończy się
- energia
- Angielski
- cieszyć się
- dość
- sprawiedliwość
- Równoważny
- escrow
- szczególnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Europie
- Parzyste
- EVER
- Każdy
- wszyscy
- wszystko
- Doskonałość
- wykonać
- wykonawczy
- oczekiwać
- oczekiwanie
- wydatki
- drogi
- doświadczenie
- wykładniczo
- dodatkowy
- Oczy
- Czynniki
- imitacja
- fałszywe wiadomości
- Spadać
- członków Twojej rodziny
- fantastyczny
- FAST
- szybciej
- najszybszy
- Moja lista
- strach
- polecane
- opłata
- stopy
- facet
- kilka
- walka
- Postać
- wypełniony
- filtrować
- W końcu
- finansować
- Finanse
- finansowanie
- Znajdź
- znalezieniu
- koniec
- i terminów, a
- pierwszy raz
- Fix
- ustalony
- pływ
- kwiat
- Płynący
- Przepływy
- Skupiać
- skupienie
- obserwuj
- jedzenie
- Stopa
- piłka nożna
- W razie zamówieenia projektu
- wytrzymałość
- Nasz formularz
- Forum
- Naprzód
- znaleziono
- Czwarty
- FRAME
- oszustwo
- częsty
- przyjaciel
- od
- udaremniony
- frustrujące
- fundusz
- Finansowanie
- fundusze
- zabawny
- przyszłość
- gra
- garaż
- Ogród
- Ogólne
- generacja
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- dany
- daje
- Dający
- Go
- cel
- Gole
- Dobry
- Goes
- będzie
- Złoty
- dobry
- Rząd
- wykres
- wspaniały
- Zielony
- Grupy
- Rosnąć
- Rozwój
- Rośnie
- Wzrost
- Facet
- siekać
- włamanie
- Pół
- ręka
- uchwyt
- Zawiesić
- zdarzyć
- się
- Wydarzenie
- dzieje
- Zaoszczędzić
- Ciężko
- Have
- mający
- głowa
- zdrowy
- słyszeć
- wysłuchany
- przesłuchanie
- wysokość
- pomoc
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- wyższy
- Atrakcja
- wesoły
- historycznie
- uderzanie
- przytrzymaj
- Otwór
- Strona główna
- Domy
- nadzieję
- gospodarz
- HOT
- Najgorętsze
- GODZINY
- dom
- domy
- obudowa
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- http
- HTTPS
- olbrzymi
- Humor
- Setki
- i
- CHORY
- pomysł
- Natychmiastowy
- natychmiast
- Układ odpornościowy
- ważny
- imponujący
- podnieść
- poprawy
- in
- W innych
- Skłonny
- włączony
- Dochód
- Zwiększać
- wzrastający
- niewiarygodny
- niewiarygodnie
- Indiana
- inflacja
- Inflacyjny
- Presja inflacyjna
- wpływowi
- zamiast
- instrukcje
- ubezpieczenie
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- Stopy procentowe
- Internet
- inwentarz
- Inwestuj
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- Inwestuje
- problem
- IT
- samo
- iTunes
- Praca
- Oferty pracy
- podróż
- jpg
- skok
- skoki
- Justin
- Trzymać
- Klawisze
- Dziecko
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- Wiedząc
- wiedza
- Brak
- język
- duży
- większe
- Nazwisko
- Późno
- warstwa
- prowadzić
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- Pozostawiać
- pozostawiając
- Legit
- LEND
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- pożyczanie
- najmu
- poziom
- poziomy
- Chwytak
- LG
- życie
- lekki
- lubić
- Prawdopodobnie
- linki
- Lista
- Katalogowany
- Słuchanie
- wymienianie kolejno
- ofert
- mało
- relacja na żywo
- życie
- pożyczka
- Kredyty
- lokalizacja
- długo
- długi czas
- długoterminowy
- dłużej
- Popatrz
- wygląda jak
- wyglądał
- poszukuje
- WYGLĄD
- stracić
- utraty
- Partia
- miłość
- niski
- niskie ceny
- szczęście
- lukratywny
- zrobiony
- magia
- Główny
- robić
- zarabiać
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- mężczyzna
- zarządzanie
- zarządzane
- i konserwacjami
- wiele
- Mario
- rynek
- wartość rynkowa
- rynki
- mistrzostwo
- Materia
- Maksymalizuj
- posiłki
- znaczy
- Media
- Poznaj nasz
- wzmiankowany
- metoda
- metody
- może
- milion
- Milion dolarów
- milion dolarów
- warte milion
- nic
- chwila
- minuty
- brakujący
- Misja
- błędy
- mieszany
- moment
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcy
- jeszcze
- Hipoteka
- większość
- zmotywowani
- usta
- ruch
- przeniesienie
- wielokrotność
- Nazwa
- Narodów
- rodzimy
- Naturalny
- Blisko
- koniecznie
- Potrzebować
- wymagania
- ujemny
- Netflix
- Neutralny
- Nowości
- I Love New York
- aktualności
- Następny
- NFT
- noc
- NIKE
- normalna
- normalnie
- numer
- z naszej
- Szansa
- of
- częstokroć
- W porządku
- Stary
- on
- ONE
- Online
- Opinie
- Okazja
- przeciwny
- naprzeciwko
- Option
- Opcje
- wyrocznia
- zamówienie
- Inne
- własny
- własność
- właściciel
- posiada
- Pokój
- Pakować
- strona
- płatny
- sparowany
- pandemiczny
- parametry
- Park
- część
- partnerem
- strony
- przyjęcie
- minęło
- namiętny
- pasywny
- pasywny dochód
- Przeszłość
- ścieżka
- Wzór
- wzory
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- ołówki
- Ludzie
- Ludzie na
- doskonały
- wykonać
- okres
- osoba
- perspektywa
- telefon
- wybierać
- Zdjęcia
- Pivot
- Miejsce
- Miejsca
- krok po kroku
- Sadzenie
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracz
- Proszę
- Instalacja wodna
- plus
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- muzyka pop
- Popularny
- teczka
- position
- pozytywny
- możliwy
- potencjał
- mocny
- przygotowanie
- bardzo
- rozpowszechniony
- Cena
- Cennik
- pierwotny
- zasada
- Zasady
- Wcześniejszy
- prywatny
- prawdopodobnie
- Problem
- problemy
- Produkty
- profile
- rentowny
- projekt
- projektowanie
- niska zabudowa
- własność
- chronić
- chroniony
- ochrona
- publiczny
- zakup
- zakupione
- czysto
- kontynuować
- położyć
- Stawia
- Putting
- Q & A
- ilościowy
- quantitative easing
- pytanie
- pytania
- Szybki
- podnieść
- szalejący
- zasięg
- Kurs
- ceny
- ocena
- dosięgnąć
- Czytaj
- gotowy
- real
- nieruchomość
- rynek nieruchomości
- Rzeczywistość
- zrealizować
- realizowany
- pośrednik w sprzedaży nieruchomości
- powód
- niedawno
- rozpoznać
- polecić
- Zalecana
- rekord
- skierowania
- Odwyk
- zwolnić
- pamiętać
- Wynajem
- Wynajem
- reprezentować
- reprezentowane
- poszanowanie
- odpowiedź
- odpowiedzialny
- REST
- restauracja
- restauracji
- dalsze
- przejście na emeryturę
- Wycofać się
- powrót
- powraca
- Pozbyć się
- zgrywanie
- ryzykowny
- droga
- Rola
- Pokój
- Pokoje
- okrągły
- reguły
- run
- bieganie
- pas startowy
- Bezpieczeństwo
- Powiedział
- taki sam
- San
- San Diego
- Zapisz
- oszczędność
- mówią
- oszustwo
- scenariusz
- rozkład
- Szkoła
- wynik
- krzyczeć
- Szukaj
- SEK
- sekund
- Tajemnica
- Sekcja
- widzenie
- segment
- sprzedać
- Sprzedający
- Sprzedawanie
- wysyłanie
- rozsądek
- zestaw
- ustawienie
- siedem
- kilka
- Share
- dzielenie
- przesunięcie
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- Targi
- znak
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- sytuacja
- SIX
- spać
- Spowolnienie
- mały
- mniejszy
- So
- szybował
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- osoby wpływające na media społecznościowe
- sprzedany
- solidny
- ROZWIĄZANIA
- Rozwiązuje
- kilka
- Ktoś
- coś
- gdzieś
- Wkrótce
- Dźwięk
- Południe
- Ameryka Południowa
- specyficzny
- swoiście
- spekulacja
- Sponsorzy
- rozpiętość
- sprint
- Kwadratowa
- STAGE
- standard
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- Zacząć biznes
- rozpocznie
- Stan
- pobyt
- Ewolucja krok po kroku
- Nadal
- stany magazynowe
- Giełda Papierów Wartościowych
- Akcje
- Stop
- Historia
- strategie
- Strategia
- stres
- Zmagania
- Walka
- Studenci
- Zatwierdź
- taki
- Wspaniały
- wsparcie
- domniemany
- Susan
- Przełącznik
- system
- Brać
- trwa
- Mówić
- rozmawiać
- Podatki
- zespół
- mówi
- dziesięć
- Tesla
- texas
- że
- Połączenia
- Przyszłość
- Państwo
- świat
- ich
- Im
- Tam.
- Te
- rzecz
- rzeczy
- Myślący
- Trzeci
- myśl
- tysiące
- trzy
- Przez
- Fala
- czas
- Oś czasu
- czasy
- wyczucie czasu
- Tytuł
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- Tona
- także
- narzędzia
- Top
- aktualny
- Toronto
- Kwota produktów:
- Kontakt
- wzruszony
- Rysunek kalkowy
- tradycyjnie
- Transkrypcja
- leczyć
- wyzwalać
- prawdziwy
- Zaufaj
- SKRĘCAĆ
- i twitterze
- zazwyczaj
- dla
- zrozumieć
- wyjątkowy
- uniwersytet
- przesłanych
- us
- posługiwać się
- Użytkowe
- wykorzystać
- wakacje
- Cenny
- wartość
- Wartości
- VEGAS
- Przeciw
- WETERYNARZ
- weteran
- Veterans
- Wideo
- wizja
- Głos
- vs
- wynagrodzenie
- czekać
- Czekanie
- chodzący
- Portfel
- poszukiwany
- wojna
- królikarnia
- Warren Buffet
- Droga..
- sposoby
- Bogactwo
- tydzień
- DOBRZE
- Co
- Co to jest
- czy
- który
- Podczas
- KIM
- będzie
- skłonny
- chętnie
- Drut
- Oszustwo związane z przelewem
- w
- bez
- pełen zdumienia
- słowo
- Praca
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- świat
- najgorszy
- wartość
- by
- napisać
- napisany
- Źle
- rok
- lat
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet
- zero
- Zillow