Ogłosiliśmy to w zeszłym miesiącu na Fintech Nexus USA w Nowym Jorku Fintechowy Nexus nabył Plan Fintech, jeden z wiodących biuletynów fintechowych. Prowadzi ją Lex Sokolin, który jest jednym z wielkich myślicieli w naszej przestrzeni, więc skorzystałem z okazji bycia razem osobiście, aby nagrać wywiad.
Najnowszy odcinek podcastu Fintech One-on-One to dyskusja z Lexem Sokolinem (I last miał go w programie dwa lata temu) nagrany w kinie podcastowym podczas imprezy. Podczas gdy poruszamy temat przejęcia Fintech Blueprint, większość odcinka poświęcona jest omawianiu wielu najgorętszych tematów fintech w ciągu dnia.
Z tego podcastu dowiesz się:
- Opis jego biuletynu Fintech Blueprint
- Dlaczego zgodził się na partnerstwo z Fintech Nexus.
- Niektóre z szerszych zmian platformy, które śledzi dzisiaj w fintech.
- Jak Lex postrzega zdecentralizowane finanse w kontekście dzisiejszego środowiska pozbawionego ryzyka.
- Dwie strategie, które łączą tradycyjne finanse i kryptowaluty.
- Jego poglądy na temat rządowej rozprawy z kryptowalutami.
- Różne klimaty regulacyjne w USA, Wielkiej Brytanii i Europie.
- Jak zdecentralizowane finanse mogą wpłynąć na krajobraz płatności.
- Jego wizja samonapędzających się pieniędzy i roli, jaką odegra sztuczna inteligencja.
- Technologie, którym Lex przygląda się najdokładniej w ciągu najbliższych dwóch do trzech lat.
Połącz się z Lexem na LinkedIn
Połącz się z Fintech Blueprint na LinkedIn
Połącz się z Fintech One-on-One:
Pobierz transkrypcję PDF Lexa Sokolina tutajlub Przeczytaj pełną wersję tekstową poniżej.
PODCAST FINTECH JEDEN NA JEDEN – LEX SOKOLIN
Witamy w podcaście Fintech One-on-One. To jest Peter Renton, prezes i współzałożyciel Fintech Nexus.
Prowadzę te programy od 2013 roku, co sprawia, że jest to najdłużej emitowany program wywiadów jeden na jeden w całej branży fintech. Dziękuję za dołączenie do mnie w tej podróży. Jeśli podoba Ci się ten podcast, powinieneś sprawdzić nasze siostrzane programy, PitchIt, Fintech Startups Podcast z Toddem Andersonem i Fintech Coffee Break z Isabelle Castro lub możesz posłuchać wszystkiego, co produkujemy, subskrybując kanał podcastów Fintech Nexus.
(muzyka)
Zanim zaczniemy, chcę opowiedzieć o wielu możliwościach dotarcia do społeczności Fintech Nexus fintech poza naszymi głównymi wydarzeniami. Regularnie organizujemy sponsorowane seminaria internetowe na różne tematy, tworzymy również dogłębne białe księgi, mamy możliwości reklamowe w naszych biuletynach, witrynie internetowej i podcastach, publikujemy również sponsorowane posty na blogach, dedykowane e-maile i wiele więcej. Jeśli chcesz dotrzeć do starszych odbiorców fintech, skontaktuj się już dziś z sales@fintechnexus.com.
Peter Renton: Kontynuujemy więc naszą serię podcastów, które zostały nagrane w maju w Fintech Nexus USA w Nowym Jorku i tym razem to Lex Sokolin jest Założycielem Fintech Blueprint, pracuje też w ConsenSys. W tej dyskusji zajmujemy się dużym terytorium. Rozmawiamy o przejęciu Fintech Nexus – niedawno przejęliśmy Fintech Blueprint, rozmawiamy o wielu różnych tematach fintech, mówimy o DeFi, mówimy o sztucznej inteligencji, mówimy o płatnościach, autonomicznych pieniądzach, naprawdę omawiamy niektóre z najgorętszych tematy dnia. Lex jest jednym z największych myślicieli w całej branży fintech, więc myślę, że ten odcinek naprawdę ci się spodoba.
Witaj, Lex, z powrotem do podcastu Fintech One-on-One nagranego na żywo w Fintech Nexus USA. Jak się dzisiaj czujesz?
Lex Sokolin: Mam się fantastycznie, dziękuję bardzo za to, że mnie masz.
Peter: Dobra. Więc chcę to rozpocząć, dzieląc się trochę o naszej współpracy, ogłosiliśmy wczoraj na scenie, że Fintech Nexus nabył Fintech Blueprint, biuletyn, więc może opiszę trochę biuletyn i powiemy nam, co doprowadziło do tego partnerstwa.
Lex: Absolutnie. Tak więc Fintech Blueprint to biuletyn, który obejmuje rdzeń tematów fintech, zaczął przyglądać się takim rzeczom, jak Robo-Advisors, neobanki, pożyczki cyfrowe, technologia płatności, rzeczy tego rodzaju, a następnie zaczęliśmy omawiać duże zmiany platformy. I tak, wiesz, w 2017/2018 nie było to oczywiste, ale rzeczy takie jak sztuczna inteligencja, blockchain i zasoby cyfrowe rozszerzone w wirtualnej rzeczywistości, zaczęliśmy zadawać pytania, w jaki sposób te pojawiające się tematy wchodzą w interakcje z usługami finansowymi, a nie same z siebie , wiesz, jak to wspaniale, że Facebook ma Oculus lub, wiesz, jak chińska technologia przejmie zachodnią technologię, ale w szczególności, jak to wszystko wpływa na usługi finansowe. I naprawdę stworzyliśmy biuletyn oparty na danych, skoncentrowany na analizie, który naprawdę odbił się echem wśród wielu odbiorców, więc jedną z grup odbiorców, którym naprawdę podobał się biuletyn, są przedsiębiorcy i budowniczowie.
Widzimy więc wielu ludzi, którzy budują firmy, niezależnie od tego, czy są to projekty fintech, czy to projekty zdecentralizowanego finansowania, czy też operatorzy i przeprowadzają transformację cyfrową w dużych bankach, rodzaj myślenia o strategii gry na świecie i to jest jedna publiczność. Inną publicznością są inwestorzy, więc jak podjąć decyzję w strategicznym kontekście makroekonomii i ewolucji technologii, jak podjąć decyzję o tym, na co postawić, ponieważ jest to niejasne i śmieszne oraz występują dziwne interakcje na rynkach kapitałowych.
I tak odnieśliśmy wiele sukcesów w przyciąganiu uwagi i zaangażowania naszym materiałem oraz, wiesz, społeczności Fintech Nexus, z którą przyjaźnimy się od dłuższego czasu przez wiele lat i uwielbialiśmy ślad zarówno wydarzeń, jak i zaangażowanie, a także ślad cyfrowy i rodzaj zaangażowania, jakie masz z czytelnikami i społecznością. Tak więc jedną z rzeczy, która naprawdę przyciągnęła mnie do tego partnerstwa, jest zastanowienie się, jak możemy zrobić więcej dla Blueprint, jak możemy pogłębić to, co robimy dla ludzi, jak możemy otworzyć ich zdolności do budowania firm lub lepiej inwestować w realny i namacalny sposób, a to dla mnie jest głównym motorem tego, co staramy się razem robić.
Peter: Prawidłowy. Jesteśmy bardzo podekscytowani tym, co może przynieść to partnerstwo, ale nie chcę się nad tym rozwodzić, naprawdę chcę przejść do najciekawszych tematów dnia i może moglibyśmy zacząć od tego, o czym mówiłeś Platforma zmienia wiele treści, które tworzysz i które publikujesz, skupia się na odejściu od tradycyjnego sposobu finansowania finansów w bardziej cyfrowy sposób w czasie rzeczywistym, więc może po prostu zacznij od tego, jakie są niektóre z szerszych motywy, które widzisz w tej zmianie.
Lex: Tak. Tak więc, wczoraj w naszej rozmowie na scenie, wiesz, zacząłem mówić o obecnej sytuacji, która jest oczywiście bardzo trudna dla firm i ludzi na całym świecie. Tak więc może być trochę trudno opowiedzieć historię science fiction o tym, co stanie się w przyszłości, kiedy tak wiele firm walczy o przepływy pieniężne, gdy wyceny, wyceny fintech, spadają, wiesz, z 20 lub 50-krotności przychodów do dwukrotności przychodów, nawet jeśli fundamenty są nadal dobre, więc jest to trudne miejsce do opowiedzenia historii.
Ale jednocześnie myślę, że wiele z tych wyzwań jest dość mechanicznych w tym sensie, że masz makroekonomię, masz do niej wyzwania, masz odpowiedź na te wyzwania poprzez politykę stóp procentowych, wiesz, inflację w końcu spada, jest szansa na recesję i inwestorzy wciąż się do tego przygotowują. Jest to więc trudne środowisko, ale w pewnym sensie nie ma dla mnie nic fundamentalnego w byciu na dnie cyklu, cykle są zawsze częścią podróży.
Ale od strony fundamentalnej dzieją się rzeczy, które są, mam na myśli, po prostu głęboko zdumiewające i czy to jest ekonomiczna architektura zdecentralizowanych sieci, wiesz, możliwość uruchamiania oprogramowania na dużą skalę na szynach open source dla dowolnej klasy aktywów, teraz widząc rzeczy takie jak warstwa 2 podłączona do łańcuchów bloków, mamy przepustowość obiecaną wiele lat temu, możemy wykonać prawdziwe oprogramowanie lub czy jest to wpływ generatywnej sztucznej inteligencji na pracę opartą na wiedzy i zdolność do automatyzacji ludzkiej oceny i zintegrowania jej z dużymi modelami językowymi. Myślę, że te rzeczy głęboko zmieniają to, co dana osoba jest w stanie wyprodukować i jak to się dzieje.
To są rodzaje zmian platformowych, o których mówię, ale nie zmienia to faktu, że finanse są niezbędne i że wiesz, jest to rodzaj wyłaniającego się wzorca gospodarki, w którym ludzie zawsze muszą płacą, zawsze będą musieli bankować i pożyczać, gwarantować i podejmować ryzyko, ubezpieczać rzeczy, a następnie tworzyć kapitał na rynkach kapitałowych i inwestować poprzez inwestycje i zarządzanie aktywami. Dlatego dla mnie pytanie brzmi: jak pozostać ugruntowanym w realiach rzeczywistego popytu na usługi finansowe, a następnie zwracać baczną i pełną szacunku uwagę na to, co przynosi ta bardzo innowacyjna krawędź technologii.
Peter: Prawidłowy. Chcę zagłębić się w kilka z tych rzeczy. Więc może zacznijmy od Zdecentralizowanych Finansów. Wiesz, w przestrzeni fintech nastąpiło pewnego rodzaju odejście od przyjmowania wszystkiego, co ma w sobie coś w rodzaju komponentu kryptograficznego i wiesz, może to być krótkoterminowe, mam nadzieję, że jest tak daleko od przestrzeni fintech. Ale chciałbym poznać twoją perspektywę, wiesz, najwyraźniej nic się nie zmieniło w podstawowej technologii, w rzeczywistości wciąż się rozwija, prawda, staje się coraz bardziej funkcjonalna i więcej rzeczy, które możesz z nią zrobić. Ale jestem ciekaw, co….. więc kiedy spojrzysz na sam obszar Zdecentralizowanych Finansów, może zaczniemy tam i powiemy, co jest inne lub co jest lepsze i jak myślisz teraz o tej przestrzeni w porównaniu do, wiesz, ponad rok temu, zanim wydarzył się którykolwiek z wybuchów kryptowalut?
Lex: Tak. Myślę więc, że po pierwsze, należy powiedzieć, że wybuchy kryptograficzne, dla mnie to nie są wybuchy kryptograficzne, to raczej połączony kryzys finansowy we wszystkim. Tak więc jest absolutnie prawdą, że w kryptowalutach są rzeczy, które zostały ujawnione w wyniku przejścia ze środowiska ryzyka, w którym pieniądze są bardzo tanie i jest ich dużo, wiesz, gdzie wyceny firm technologicznych są wysokie i gdzie oczekiwania na przyszłość są bardzo optymistyczne, wiesz, ponieważ stopy procentowe są niskie, nie dyskontujesz tych oczekiwań, traktujesz je tak, jakby były prawie tak samo wartościowe jak to, co masz dzisiaj.
Przejście z tego środowiska do środowiska bez ryzyka, w którym zasadniczo masz 5% oprocentowanie konta bankowego, wiesz, na iPhonie każdej osoby, gdzie zarobienie 5% odsetek jest trywialne, a podczas tej zmiany wiele rzeczy zostało ujawnionych i zepsutych. Ujawniony w pewnym sensie, że możliwości pogoni za tanim pieniądzem zmalały, pozostawił i bez kolejnego finansowania lub bez kolejnej grupy inwestorów niektóre struktury piramidalne, które mamy, zarówno w ekosystemie kryptograficznym, jak iw amerykańskim systemie bankowym, stała się widoczna, krucha i rozpadła się. Więc wiesz, jeśli spojrzysz konkretnie na kryptowaluty, masz zestaw wydarzeń, które stworzyły kaskadę likwidacyjną, zaczynając od upadku Terra Luna, a następnie rozlewając się na Celsjusza i Three Arrows Capital, wiesz, firmy i zarządzających aktywami, które były lewarowane w górę i narażony na to wydarzenie.
Te firmy nie mogły pozyskać kapitału, nie mogły go pokryć, prawda, ponieważ znowu było to środowisko wolne od ryzyka, a to nadal otwierało nadużycia FTX. FTX nie znalazłoby się w sytuacji, w której się znajdowały, gdyby mogło zebrać fundusze lub mogłoby zatkać dziurę, ale tego nie zrobiło, co ponownie ujawniło rodzaj złego zachowania i zarządzania ryzykiem ich działalności powierniczej i tak dalej, i tak dalej naprzód. To znaczy, bardzo podobną historię można opowiedzieć o załamaniu amerykańskiej bankowości, wiesz, w wyniku bardzo szybkiego wzrostu stóp procentowych i wywołania paniki na banki, ponieważ banki posiadały skarby i papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, jak najbezpieczniejsze rzeczy wydruki rządu amerykańskiego. Amerykański rząd drukuje dolary, które trafiają na konta konsumentów, które trafiają do banków, które banki inwestują w amerykańskie obligacje skarbowe, a następnie banki są przejmowane przez rząd USA, więc te piramidy są wszędzie.
W każdym razie, kontynuuję i kontynuuję, ale myślę, że chodzi o to, że wiele spekulacji w ekosystemie kryptograficznym zostało wypłukanych, a teraz pozostaje skupienie się na infrastrukturze. I jak wspomniałem, obietnica tego, co Ethereum i Web3 oraz sąsiednie sieci, ta obietnica, która została złożona w 2015/2017 z dowodem stawki, więc sieć przyjazna dla ESG, która nie wykorzystuje operacji typu wydobywanie bitcoinów, obietnica, że zrobiono o przepustowości transakcji, więc przetwarzanie, możliwość przetworzenia takiej samej liczby transakcji, jak duża sieć kart, takich jak Visa czy Mastercard, to wszystko jest na miejscu. Mam na myśli, że Ethereum ma obstawianie, obstawianie zarówno wypłat, jak i wpłat, Ethereum ma wiele roll-upów, które przetwarzają miliony transakcji, więc myślę, że infrastruktura jest gotowa na rodzaj aplikacji nowej generacji.
Peter: Dobra. Więc jest gotowy, ale nie jest teraz przyjmowany przez główny nurt finansów, co musi wynieść go na pierwszy plan, co należy zrobić, aby… wszystko zostało zbudowane, co opisałeś, oczywiście to dużo pracy robiono to przez ostatnie, mam na myśli kilka lat, ale oczywiście rząd USA bardzo utrudnia działanie jakiejkolwiek amerykańskiej firmie fintech, bankowi lub firmie kryptograficznej. Więc jak zamierzamy…….To znaczy, oczywiście, może się to zdarzyć na morzu, jak sądzę, ale jak mamy zamiar połączyć to, co zostało wbudowane w tradycyjne finanse, jak mamy zamiar połączyć te dwa systemy?
Lex: To są moje osobiste poglądy, tak na początek.
Peter: Na pewno tak.
Lex: Pierwszą rzeczą jest to, że istnieją dwie strategie, istnieją dwa sposoby, w jakie firmy finansowe próbowały zaangażować się w tematykę blockchain, pierwszą jest oszczędność kosztów. Mam system zarządzania portfelem lub centralny system bankowy lub, wiesz, sieć płatności i gdybym tylko wymienił to na blockchain lub DLT, zaoszczędzę 30% na moich kosztach, ponieważ uwspólniam przemysł infrastrukturalny koszty i, wiesz, w rezultacie będziemy mieli lepszy interes. I tak, masz korporacyjne łańcuchy bloków, masz prywatne konsorcja, teraz masz aktywa cyfrowe, które uruchomiły sieć z wieloma bankami, a R3 w poprzedniej generacji zrobiło to samo, więc to jest jeden kierunek. Myślę, że CBDC można również wrzucić do jednego worka, ponieważ są one infrastrukturą korporacyjną.
Wtedy drugim kierunkiem są przychody, tak, więc chcę zaoferować…… jest popyt ze strony konsumentów i być może niektórych firm na klasę aktywów kryptograficznych, i chcę zaoferować tę klasę aktywów jako broker, dystrybutor lub pożyczkodawca ludziom, którzy chcą go posiadać, kto chce się nim zajmować, prawda. I tak, przed całym niedawnym upadkiem, jak gdybyś spojrzał na takie rzeczy jak PayPal lub Square, CashApp i tak dalej, SoFi, zobaczysz, jak integrują handel kryptowalutami i dostęp do kryptowalut w swoich podstawowych ofertach za pomocą Paxos lub innych firm. Tak więc te dwa kierunki mają bardzo różną naturę i myślę, że są również cykliczne, więc kiedy kryptowaluty są popularne, wiesz, kiedy Bitcoin był popularny, wszyscy są tam, aby handlować Bitcoinami, a potem, kiedy to się załamało, oczywiście nikt tego nie chce , chcemy po prostu blockchain, przedsiębiorstwo blockchain, a kiedy zdasz sobie sprawę, że tak naprawdę nikt nie chce kupować twoich ofert tokenów bezpieczeństwa, cokolwiek to jest, pralnie w Malezji, których nie możesz sprzedać swoim zamożnym klientom, to się wycofuje.
A potem masz DeFis i NFTS, on-chain i OpenSea oraz celebrytów rozmawiających o Bored Apes, a kiedy to się zawiesza, wracamy do świata przedsiębiorstw, prawda. Więc teraz są to łańcuchy rządowe i KYC, warstwy 2 i tak dalej, i tak dalej, więc myślę, że to wahadło wahadłowe. Jest to szczególnie rażące w Stanach Zjednoczonych w tej chwili, jeśli chodzi o klimat regulacyjny, zarówno w bankowych organach regulacyjnych, jak i papierach wartościowych wydaje się, że bardzo wyraźnie zmienili swoje wcześniejsze stanowiska, dosłownie zaprzeczając ich wcześniejszym stanowiskom, co wynika z w dobrych firmach szukanie sposobów na opuszczenie Stanów Zjednoczonych, co moim zdaniem jest absolutnie szalone.
Mam na myśli, że Web3 jest denominowany w dolarach, USD jest walutą Web3 i, wiesz, Stany Zjednoczone są atakowane na większości frontów technologicznych przez innych globalnych aktorów, wiesz, wojna AI z Chinami, to samo z pół- przewodniki i tak dalej. Więc dla mnie to absurd, że wylewasz dziecko z kąpielą, gdy dostałeś w prezencie zdecentralizowaną sieć open-source denominowaną w dolarach, ale myślę, że to polityczny moment, a polityczne momenty przemijają i więc będziemy musieli po prostu kontynuować, aby zobaczyć, jak to się potoczy.
Piotr: Tak, tak. Nie wiem, czy złapałeś dziś rano Caitlin Long na scenie, o której mówiła…… była w Londynie na początku tego miesiąca, rozmawiając z jedną z firm księgowych Wielkiej Czwórki lub firm konsultingowych, z którymi rozmawiała o godz. wewnętrzne wydarzenie dla nich i zbudowali warstwę 2, warstwę Ethereum 2, którą chcieli pomóc w promowaniu i otwieraniu publicznego łańcucha bloków, i chcą w zasadzie zaangażować w to także Stany Zjednoczone.
Ale wygląda na to, że to oczywiste, że wszystkie firmy księgowe z Wielkiej Czwórki mają siedziby w USA, ale to jest brytyjska filia lub oddział tego, który naprawdę chciał to zrobić i chce to zbudować w Wielkiej Brytanii. Mam na myśli, że mieszkasz w Londynie, jak tam jest teraz w porównaniu z tym, jak jest tutaj, wydaje się, że Wielka Brytania jest dziś znacznie bardziej otwarta niż Stany Zjednoczone.
Lex: Myślę, że to uczciwe stwierdzenie dla całej Europy i niedawnej regulacji wychodzącej z Europy, MiCA, która koncentruje się na zasobach cyfrowych i koncentruje się na zasobach cyfrowych, biorąc architekturę technologii za dobrą monetę, wiesz, jak nie próbowanie uprzednią regulację łyżki do butów na rzeczy, które po prostu nie mają takiego kształtu. Wiesz, to tak, jakbyśmy powiedzieli, że nie możesz rozliczać akcji elektronicznie, ponieważ nie widzimy, gdzie jest papirus, wiesz, skryba w świątyni wydaje się nie być obecny. I tak, ponieważ nie wypowiedzieliśmy świętych słów i nie podpisaliśmy rzeczy naszymi piórami, nie możemy tego załatwić na tych wymyślnych komputerach, które są robione przez przestępców i hakerów, bo po co ci komputer, skoro możesz po prostu porozmawiać z osoba żyje.
To absurdalne szaleństwo, mam na myśli, że nie ma żadnego sensu odmowa zrozumienia, jak coś działa, kiedy próbujesz ustanowić zasady, i myślę, że tak właśnie wypadają Stany Zjednoczone. Podczas gdy zabezpieczenia i skutki, przed którymi chcesz uregulować, czyli negatywne doświadczenia konsumentów, utrata kapitału, oszustwa, te skutki na zasadzie zasady są absolutnie ważne i powinny być chronione. Ale musisz to zrobić w taki sposób, aby zrozumieć, jak wynalazek blockchain, jak to działa, jaki jest jego cel, zanim spróbujesz, ponownie, coś w rodzaju dziedzictwa łyżki do butów.
Myślę więc, że w Wielkiej Brytanii sektor bankowy jest dużo bardziej chętny do współpracy ze start-upami, ponieważ, wiesz, nie jest tak duży jak gospodarka amerykańska, więc jest więcej zachęt do współpracy, jest więcej zachęt do wspólnego działania na mniejszym rynku , ale Wielka Brytania również skłania się ku przedsiębiorczości. Myślę, że to długa droga, a jedynym sposobem na to będzie negocjowanie przepisów poprzez różne procesy polityczne, które mamy, wiesz, w tym Coinbase idące do sądu. Myślę, że to pozytywna zmiana, ponieważ mamy trzy gałęzie władzy i trzeba powoływać się na wszystkie z nich, aby osiągnąć tutaj dobry wynik.
Peter: Prawidłowy. Zanim przejdziemy do zdecentralizowanych finansów, chcę porozmawiać konkretnie o płatnościach, ponieważ jest to obszar, w którym dzieje się obecnie ogromna ilość innowacji, zarówno w przestrzeni blockchain, jak i poza przestrzenią blockchain, ale jestem ciekawy tego. Tradycyjne płatności wiążą się z tak dużą ilością odpadów i wydatków, że wydaje się nieuniknione, że znikną. Jaka jest Twoja wizja tego, jak będzie działał system płatności, gdy zdecentralizowane finanse zajmą centralne miejsce w tej dziedzinie?
Lex: Tak. Myślę, że to bardzo trudne pytanie, a ludzie mają różne poziomy wiedzy na temat płatności. Myślę, że z mojej perspektywy ważne jest, aby zobaczyć, że istnieje wiele systemów płatności działających przez cały czas, więc kiedy wsiądziesz do Ubera, nie spodziewasz się, że dasz kierowcy Ubera gotówkę, nie możesz, twoja gotówka jest bezwartościowa do kierowcy Ubera, zostaniesz wyrzucony z samochodu, twoja gotówka nie ma tu nic do rzeczy, to niewłaściwa kolejka płatnicza. Podobnie, jeśli siedzisz przed komputerem i próbujesz przesunąć plastikową kartę w monitorze, jesteś szaleńcem (Peter się śmieje), więc wprowadźmy tę samą logikę do zdecentralizowanych usług kolejowych, na przykład jeśli chcesz zapłacić procesor, który działa w DeFi, musisz korzystać z technologii, która jest zbudowana na tych samych szynach, co usługi finansowe, z którymi wchodzisz w interakcję.
Myślę więc, że dobrą wiadomością jest to, że sieci blockchain same w sobie są szynami płatniczymi, a ich podstawową zdolnością jest przenoszenie wartości za opłatą, która jest rozliczana na rynku. Trudniejszym pytaniem jest, wiesz, jak dostać się do tego konkretnego miejsca, jakie są wjazdy, jakie są zjazdy, jak wsiadać, jak wysiadać. Nawiasem mówiąc, jest to globalna kolej płatnicza, więc każdy kraj ma taką samą możliwość korzystania z niej i oczywiście żaden kraj nie ma takich samych przepisów ani oczekiwań dotyczących płatności, więc masz nieskończoną liczbę różnych wjazdów i zjazdów -rampy.
Wydaje mi się, że Stripe niedawno uruchomił rampę do krypto, więc możesz przejść z Stripe bezpośrednio do Web3, nie pamiętam, czy to przez kupowanie Ethereum, czy kupowanie USDC, ale wiesz, myślę, że łączniki między procesorami płatności internetowych a bramy i Web3 są budowane jako pierwsze, ponieważ są to przynajmniej narody cyfrowe, które mówią podobnymi językami, a nie tymi samymi językami. Myślę, że następne wyzwanie będzie dotyczyć dużych firm technologicznych, więc patrząc na Apple, Samsung, Google i tak dalej, wszyscy mają strategiczny interes w swoim cyfrowym portfelu, który nie jest portfelem kryptograficznym, prawda, i nie jest to neobank, ale to jest opakowaniem dla tradycyjnych usług finansowych.
Myślę więc, że istnieje również napięcie, rozmawialiśmy o zwróceniu uwagi na finanse i kryptowaluty, ale istnieje napięcie między dużymi technologiami, jakie istnieją dzisiaj w formacie Web2, dużymi, scentralizowanymi firmami z ogromnymi bazami przychodów z reklam, istnieje napięcie między tym a wizją, którą przynosi Web3, która jest znacznie bardziej skoncentrowana na osobie. Tak więc dla każdej osoby to są jej dane, oni przechowują swoje dane, to ich pieniądze, oni przechowują swoje pieniądze, a firmy nie mają do nich dostępu, firmy nie mogą ich przechowywać w twoim imieniu, to nie jest powiernicze.
Myślę więc, że wyzwaniem będzie również zobaczenie, jak płatności oparte na Web3 współdziałają z dużymi dystrybutorami, dużymi firmami technologicznymi. Jeśli chodzi o Mastercard i Visa oraz inne sieci kart, ich pozycjonowanie jest takie, że są siecią sieci, więc podłączenie kolejnej sieci jest bardzo, bardzo naturalne. Tak więc dla każdego, kto jest pierwszy API lub pierwszy technologiczny, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, firmy tego rodzaju, nie żeby to było trywialne, ale myślę, że jest to bardzo bliskie ich strategii włączenia kolejnej szyny, tak by wyglądały w obliczeniowych łańcuchach bloków.
Peter: Dobrze, dobrze, dobrze. Chcę trochę zmienić biegi i porozmawiać o sztucznej inteligencji. Chcę wrócić do czegoś, co powiedziałeś wczoraj na swoim panelu, mówiłeś o samonapędzających się pieniądzach i chciałbym dowiedzieć się, jak myślisz o sztucznej inteligencji, a na tym wydarzeniu dużo mówiono o sztucznej inteligencji, a także włączając w to nasze przemówienie otwierające, Marco Argenti z Goldman Sachs miał kilka naprawdę interesujących rzeczy do powiedzenia, ale jeśli chodzi o finanse i byłeś tam wczoraj jednym z panelistów, nie podejmujemy zbyt dobrych decyzji z naszymi pieniędzmi, nie jesteśmy w tym zbyt mądrzy, a posiadanie asystenta AI może okazać się bardzo korzystne. Opowiedz nam trochę o swojej wizji, jeśli chodzi o automatyczną pomoc z naszymi pieniędzmi.
Lex: Tak. Jest to również bardzo trudne pytanie, ponieważ sztuczną inteligencję można zastosować w dowolnej części usług finansowych, niezależnie od tego, czy jest to dystrybucja z przodu, o czym mówimy, gdy mówimy o doradcach finansowych, oddziałach banków lub interakcjach czy rozmawianie z Amazon Echo w języku naturalnym, czyli dystrybucja usług finansowych, czy też mówimy o AI w części produkcyjnej. Tak więc wszyscy jesteśmy zaznajomieni w ciągu ostatniej dekady z uczeniem maszynowym i side-up underwriting, prawda, więc ustalanie ryzyka jest bardzo cykliczne i zastosowano w tym wiele uczenia maszynowego oraz na rynkach kapitałowych wokół handlu lub animowania rynku .
Jest tam mnóstwo aplikacji do uczenia maszynowego i, oczywiście, pośrodku i między zapleczem a front office są takie rzeczy, jak gigantyczne systemy oszustw, takie jak wyłapywanie nadużyć, i jest wiele interesujących firm, które mają ślad inteligencji maszynowej, aby radzić sobie na dużą skalę z czymś w rodzaju onboardingu i KYC i tym podobne. Ale moim zdaniem interesujące jest to, że dokonaliśmy głębokiego przełomu zasadniczo w teście Turinga, czyli zdolności inteligencji maszynowej do wyglądania przeciętnej osobie jako człowieka. Stało się tak w innych częściach sztucznej inteligencji, gdzie na przykład widzenie maszynowe pięć lat temu stało się lepsze niż widzenie człowieka w rozpoznawaniu obiektów tak, jak ludzie.
Więc masz sto osób oglądających zdjęcia kotów, 96 osób widzi wszystkie koty dobrze, cztery osoby źle to rozumieją, wiesz, jakiś kot może być puszysty w szczególny sposób, który wygląda jak Corgi, Nie wiem. A potem widzenie maszynowe stało się na tyle dobre, że jest tak dobre, jak 97 osób prawidłowo rozpoznaje koty, wiesz, i to było niesamowite, ale dla niektórych ludzi nie było oczywiste, że to naprawdę przerażające, wiesz, że ludzki zmysł jest lepiej wykorzystany za pomocą algorytmu matematycznego lub algorytmu matematycznego jest w stanie dopasować się matematycznie do ludzkiego zmysłu, aby wygenerować taki sam wynik jak narząd lub funkcja mózgu.
I tak, duże modele językowe, które mamy teraz, LLM, robią to samo, ale dla generowania mowy, która wydaje się nam zawierać jakiś ludzki racjonalny wzorzec, prawda, i ten wzorzec pochodzi ze zbioru danych całego Internetu . Tak więc miliardy słów w Internecie, do których ciągle dodajemy, zasilają matematykę, która jest dopasowana do tego, co dla nas wygląda na myślenie, to nie jest rzeczywiste myślenie, ale wydaje się myśleć, wiesz. Tak więc sposób, w jaki działają LLM, polega na przewidywaniu następnego słowa w łańcuchu na podstawie prawdopodobieństwa wszystkich słów w języku angielskim odnoszących się do siebie na podstawie tego korpusu Internetu.
Więc to nie jest jak pojedynczy ludzki mózg, to jest jak mózgi całej ludzkości z algorytmem matematycznym na wierzchu, który próbuje odtworzyć przeciętny przypadek, a następnie możesz bawić się różnymi parametrami, aby uczynić go bardziej kreatywnym, mniej kreatywnym i tak dalej. Wracając do usług finansowych, myślę, że pierwszą kwestią będzie surowy wpływ ekonomiczny, więc w sposób, w jaki roboty przemysłowe wyparły wiele pracy fizycznej, roboty z inteligencją maszynową zastąpią wiele intelektualnych praca. Kreatywność i empatia nie będą, to nie ma znaczenia, mamy równanie matematyczne, które teraz uwzględnia kreatywność i empatię, więc spowoduje to poważne wyzwanie ekonomiczne.
To znaczy, w tej chwili IBM zwalnia 8,000 ludzi, mówiąc, że zastąpimy to algorytmem matematycznym, który robi to, co ty. Myślę, że firmy zajmujące się automatyzacją procesów robotycznych, takie jak UiPath, po zintegrowaniu i podłączeniu tej możliwości zniszczą zaplecze wielu, wielu firm. Wiesz, jeśli twoim zadaniem jest dowiedzieć się, jak wziąć fakty i wprowadzić je do podstawowego systemu bankowego i podjąć decyzję, czy to jest prawdziwe, czy nie, to tak, jakby to się nie wydarzyło.
Tak więc radzenie sobie z tym ekonomicznym uderzeniem to jedna rzecz, o której finanse mogą pomyśleć, prawda, jakie są rozwiązania dotyczące dochodu powszechnego, jakie są rozwiązania w zakresie pożyczek dla ludzi, którzy są bez pracy. Chodzi mi o to, że są to problemy finansowe i na pewno zostaną zintegrowane z rozwiązaniami rządowymi w sposób, w jaki mieliście podczas COVID, dużo płatności dla małych firm, aby chronić małe firmy przed zniknięciem, wiesz, rządy idą być zmuszonym do radzenia sobie z ekonomicznym wpływem LLM.
Innym rodzajem węższej odpowiedzi jest rola interakcji międzyludzkich w świadczeniu usług finansowych. Jakieś 10 lat temu, może 15, zaczęliśmy widzieć Robo-Advisors i neobanki, a te firmy przejęły mechanistyczną część tego, co robią banki i menedżerowie inwestycyjni, wiesz, dokonują alokacji aktywów, podejmują decyzję o ubezpieczeniu, umieszczają to w oprogramowaniu i uczynił go samoobsługowym. Te interfejsy to, wiesz, interfejsy komputerowe, nie przypominają rozmowy z empatyczną osobą, która troszczy się o ciebie, to tylko przyciski. Cóż, teraz zamiast przycisków masz empatię na żądanie, masz kreatywność na żądanie i można ją bardzo spersonalizować dla każdej osoby na podstawie jej intencji wyszukiwania, na podstawie jej śladu internetowego, cokolwiek chcesz.
Myślę więc, że dla dużej części branży dystrybucyjnej, moim zdaniem, zobaczymy, jak duże modele językowe staną się miejscem, w którym ludzie kupują usługi finansowe, będą po prostu uzyskiwać od nich porady , będziemy mieć tych wszystkich przyjaciół AI, którzy udzielają nam wszelkiego rodzaju porad, a porady finansowe będą tylko jedną z ich funkcji.
Peter: Dobra. Więc może możemy zakończyć, wiesz, namalowałeś dzisiaj kilka interesujących obrazów, może daj nam swój rodzaj, na przykład twój optymistyczny pogląd, a może po prostu twój pogląd, to nie musi być optymistyczne, jak sądzę, jakie najbardziej wpływowe technologie mają obecnie miejsce, a które naprawdę… widać, że za dwa, trzy lata sytuacja będzie się znacznie różnić. Na co patrzysz najdokładniej?
Lex: Czuję, że rzeczy, które ci dałem, są tego rodzaju, wiesz, myślę, że duże modele językowe są jednym, trudno dokładnie określić wpływ, ale spodziewam się, że będą miały ogromny wpływ na sposób, w jaki miał telefon komórkowy stworzył Internet mobilny. Myślę, że interfejsy AI stworzą zupełnie nowy rodzaj podłoża, jeśli chodzi o sposób, w jaki wchodzimy w interakcje z przedmiotami. A po stronie Web3 myślę, że będziemy musieli przeciwdziałać niektórym z tych wielkoskalowych inteligencji maszynowych, na przykład myślę, że będziemy potrzebować rzeczy, które przywrócą nam możliwość posiadania zasobów cyfrowych i obiektów cyfrowych , racja, ponieważ sztuczna inteligencja jest swego rodzaju skrajnym punktem końcowym mediów społecznościowych i niekończących się treści internetowych.
Jeśli zaczniesz w punkcie, w którym chcesz, aby wszystko było darmowe i finansowane z reklam, skończysz na sztucznej inteligencji, ponieważ stworzyłeś całą tę treść, a następnie przekazujesz ją twórcy treści, który następnie w nieskończoność może tworzyć darmowe treści, prawda i jeśli pozwolimy temu działać, będziesz miał bardzo dziwne wyniki. Myślę więc, że to, co oferuje Web3, czyli w porządku, w tym cyfrowym świecie jest w rzeczywistości kilka rzeczy, które posiadam, wiesz, jak te roboty, które szkolę, nie chcę, aby Microsoft hostował je na swoich serwerach , to obrzydliwe dla Microsoftu mieć mojego cyfrowego bliźniaka, który ma wszystkie moje dane logowania, który zarządza moimi pieniędzmi i który może mówić moim głosem, nie podoba mi się to.
Nie chcę Microsoftu ani na pewno Zuckerberga, nie chcę, żeby to miał ani TikTok, prawda, a jeśli myślisz, że jestem głupi, ponownie otwórz swojego iPhone'a i zainwestuj przez Goldman Sachs przez Twoje konto Apple. Więc jeśli nie chcemy, aby tak było, musisz przejąć kontrolę nad własnymi robotami, a jedynym sposobem, który istnieje dzisiaj, jest architektura blockchain, w której masz konto, masz swój portfel, masz może jakiś NFT, który reprezentuje twojego agenta AI, więc myślę, że te rzeczy zaczną wchodzić w interakcje. Wiesz, trudno jest być precyzyjnym, ponieważ jest to science fiction, ale jednocześnie te technologie są tutaj dzisiaj i tam właśnie zmierza inwestycja typu venture.
Peter: Dobra. Musimy to tam zostawić, Lex, to fascynujące, poruszyłeś tam kilka bardzo prowokujących do myślenia rzeczy. Dziękuję, że byliście dzisiaj ze mną w Fintech Nexus.
Lex: Dziękuje za gościnę.
Peter: OK, cześć.
Cóż, mam nadzieję, że podobało ci się przedstawienie, dziękuję bardzo za wysłuchanie. Śmiało, opublikuj recenzję programu na wybranej platformie podcastów i powiedz o tym znajomym i współpracownikom.
W każdym razie, w tej notatce, podpiszę się. Bardzo doceniam to, że słuchasz. Do widzenia.
(muzyka)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoAiStream. Analiza danych Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
- Kupuj i sprzedawaj akcje spółek PRE-IPO z PREIPO®. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- zdolności
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- absolutnie
- dostęp
- Konto
- Księgowość
- Konta
- nabyty
- nabycie
- w poprzek
- zajęcia
- aktorzy
- rzeczywisty
- faktycznie
- dodanie
- sąsiadujący
- przyjęty
- Reklama
- Rada
- doradcy
- ponownie
- przed
- Agent
- temu
- przed
- AI
- Asystent AI
- algorytm
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie Posty
- przydział
- również
- zawsze
- am
- zdumiewający
- Amazonka
- Amazon Echo
- amerykański
- Amerykańska gospodarka
- ilość
- an
- i
- ogłosił
- Inne
- odpowiedź
- każdy
- wszystko
- osobno
- Małpy
- api
- pozorny
- zjawić się
- Apple
- aplikacje
- stosowany
- doceniać
- architektura
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- na około
- sztuczny
- sztuczna inteligencja
- AS
- kapitał
- alokacja aktywów
- klasa aktywów
- zarządzanie aktywami
- zarządzający aktywami
- Aktywa
- Asystent
- At
- atakować
- próbując
- Uwaga
- przyciąga
- przyciąganie
- publiczność
- publiczność
- zwiększona
- autor
- zautomatyzować
- zautomatyzowane
- Automatyzacja
- średni
- z dala
- Niemowlę
- z powrotem
- Bank
- konto bankowe
- Bieg bankowy
- Bankowość
- sektor bankowy
- system bankowy
- Banki
- na podstawie
- Gruntownie
- podstawa
- BE
- stał
- bo
- stają się
- być
- zanim
- jest
- poniżej
- korzystny
- Zakład
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Duży
- wielka technologia
- Duże firmy technologiczne
- miliardy
- Bit
- Bitcoin
- Wydobywanie Bitcoina
- blockchain
- Sieci blockchain
- Przestrzeń Blockchain
- blockchains
- Blog
- Najnowsze wpisy
- Bloomberg
- Znudzony
- Znudzone Małpy
- obie
- Dolny
- Mózg
- mózg
- Oddział
- gałęzie
- przerwa
- przełom
- przynieść
- Bringing
- Przynosi
- szerszy
- Zepsuł się
- pośrednik
- przyniósł
- budować
- budowniczowie
- Budowanie
- wybudowany
- Pęczek
- biznes
- wiadomości biznesowe
- biznes
- ale
- kupować
- Zakup
- by
- Caitlin Long
- CAN
- kapitał
- Rynki kapitałowe
- wózek
- karta
- nieść
- wodospady
- walizka
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- kasa
- CAT
- koty
- złapany
- Spowodować
- CBDC
- Gwiazdy
- Celsjusz
- Centrum
- scentralizowane
- na pewno
- łańcuch
- więzy
- przewodniczący
- wyzwanie
- wyzwania
- wyzwanie
- szansa
- zmieniony
- wymiana pieniędzy
- Kanał
- tani
- ZOBACZ
- Chiny
- chiński
- wybór
- Miasto
- klasa
- wyraźnie
- klientów
- Klimat
- Zamknij
- dokładnie
- CNBC
- CNN
- Współzałożyciel
- kod
- Kawa
- coinbase
- Zawalić się
- upadł
- koledzy
- kolor
- COM
- byliśmy spójni, od początku
- przyjście
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- w porównaniu
- całkowicie
- składnik
- komputer
- komputery
- ConsenSys
- konsorcja
- stale
- consulting
- konsument
- Konsumenci
- skontaktuj się
- zawartość
- kontekst
- kontynuować
- nadal
- kontynuując
- kontrola
- Rozmowa
- WSPÓŁPRACOWAĆ
- spółdzielnia
- rdzeń
- Podstawowa działalność
- Podstawowy system bankowy
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- kraj
- Para
- kurs
- Boisko
- pokrywa
- pokrycie
- obejmuje
- Covidien
- Crackdown
- zwariowany
- Stwórz
- stworzony
- Tworzenie
- Twórczy
- kreatywność
- twórca
- przestępcy
- kryzys
- Crypto
- zasób kryptograficzny
- klasa aktywów kryptograficznych
- firma kryptograficzna
- Ekosystem kryptograficzny
- handel kryptograficzny
- Portfel Crypto
- ciekawy
- Waluta
- Aktualny
- pozbawienie wolności
- Areszt
- cykl
- Cykle
- Cykliczne
- dane
- zbiór danych
- sterowane danymi
- dzień
- sprawa
- czynienia
- dekada
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane sieci
- zdecentralizowana sieć
- decyzja
- Decyzje
- dedykowane
- Pogłębiać
- DeFi
- dostawa
- Kreowanie
- denominowane
- kaucja
- Pochodny
- opisać
- opisane
- opis
- rozwijanie
- oprogramowania
- ZROBIŁ
- różne
- trudny
- KOPAĆ
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- pożyczki cyfrowe
- Cyfrowe media
- cyfrowy Transformacja
- cyfrowy bliźniak
- cyfrowy portfel
- cyfrowy świat
- kierunek
- kierunki
- bezpośrednio
- znikanie
- Omawiając
- dyskusja
- przesiedlony
- 分配
- dystrybutorzy
- DLT
- do
- robi
- Nie
- robi
- Dolar
- dolarów
- zrobić
- nie
- na dół
- dziesiątki
- kierowca
- podczas
- każdy
- Każda osoba
- Wcześniej
- zarabiać
- przegapić
- Gospodarczy
- Skutki ekonomiczne
- gospodarka
- Ekosystem
- krawędź
- elektronicznie
- e-maile
- ogarnięcie
- wschodzących
- Empatia
- zakończenia
- Nieskończony
- zobowiązany
- zaręczynowy
- Angielski
- cieszyć się
- dość
- Enterprise
- Cały
- przedsiębiorców
- Środowisko
- epizod
- Akcje
- istotnie
- Eter (ETH)
- ethereum
- Warstwa Ethereum 2
- Europie
- Parzyste
- wydarzenie
- wydarzenia
- Każdy
- wszystko
- ewolucja
- dokładnie
- przykład
- podniecony
- wykonać
- istnieje
- oczekiwać
- oczekiwania
- Doświadczenia
- ekspertyza
- narażony
- skrajny
- Twarz
- fakt
- fakty
- sprawiedliwy
- fałszywy
- znajomy
- fantastyczny
- daleko
- fascynujący
- polecane
- Korzyści
- opłata
- karmienie
- czuć
- Fikcja
- Postać
- W końcu
- finansować
- budżetowy
- Porada finansowa
- kryzys finansowy
- usługi finansowe
- Financial Times
- finansowanie
- znalezieniu
- FINTECH
- start-upy fintech
- wypalania
- firmy
- i terminów, a
- dopasować
- pływ
- Skupiać
- koncentruje
- skupienie
- Ślad stopy
- W razie zamówieenia projektu
- Dla konsumentów
- czoło
- Nasz formularz
- format
- naprzód
- Majątek
- założyciel
- cztery
- lis
- Fox Business
- oszustwo
- Darmowy
- przyjazny
- przyjaciele
- od
- z przodu
- FTX
- w pełni
- funkcjonować
- fundamentalny
- Podstawy
- finansowane
- przyszłość
- Generować
- generacja
- generatywny
- generatywna sztuczna inteligencja
- otrzymać
- miejsce
- gigant
- prezent
- Dać
- dany
- Globalne
- Go
- będzie
- Goldman
- Goldman Sachs
- dobry
- Rząd
- Rządy
- wspaniały
- miał
- zdarzyć
- się
- Wydarzenie
- Ciężko
- Have
- mający
- he
- pomoc
- tutaj
- Wysoki
- go
- jego
- Dobranie (Hit)
- przytrzymaj
- Otwór
- nadzieję
- Ufnie
- gospodarz
- Najgorętsze
- unosić
- W jaki sposób
- How To
- HTTPS
- olbrzymi
- człowiek
- Ludzkość
- cetnar
- i
- IBM
- if
- Rezultat
- wpływowy
- ważny
- in
- W innych
- informacje
- Motywacja
- zawierać
- Włącznie z
- Dochód
- indywidualny
- przemysłowy
- przemysł
- nieunikniony
- inflacja
- Infrastruktura
- Innowacja
- Innowacyjny
- wkład
- SZALONY
- zamiast
- integrować
- zintegrowany
- Integracja
- intelektualny
- Inteligencja
- zamiar
- interakcji
- interakcji
- wzajemne oddziaływanie
- Interakcje
- połączone
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- Stopy procentowe
- ciekawy
- interfejsy
- wewnętrzny
- Internet
- Wywiad
- wywiad
- najnowszych
- Wynalazek
- Inwestuj
- inwestycja
- Inwestorzy
- przywołany
- zaangażowany
- iPhone
- IT
- JEGO
- samo
- Praca
- łączący
- dziennik
- podróż
- właśnie
- Myśl przewodnia
- kopać
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- wiedza
- KYC
- praca
- krajobraz
- język
- Języki
- duży
- na dużą skalę
- największym
- Nazwisko
- firmy
- uruchomiona
- warstwa
- Warstwa 2
- prowadzący
- UCZYĆ SIĘ
- nauka
- najmniej
- Pozostawiać
- Doprowadziło
- lewo
- Dziedzictwo
- LEND
- pożyczkodawca
- pożyczanie
- mniej
- poziomy
- lubić
- Likwidacja
- Słuchanie
- mało
- relacja na żywo
- logika
- Londyn
- długo
- Popatrz
- wyglądał
- poszukuje
- WYGLĄD
- od
- Partia
- miłość
- "kochanym"
- niski
- Luna
- maszyna
- uczenie maszynowe
- mechaniczna wizja
- Macro
- zrobiony
- Główny
- Mainstream
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- Malezja
- i konserwacjami
- System zarządzania
- Zarządzający
- zarządzający
- produkcja
- wiele
- struktura
- rynek
- tworzenie rynku
- rynki
- mastercard
- materiał
- matematyka
- matematycznie
- matematyka
- Materia
- Maksymalna szerokość
- Może..
- oznaczać
- mechaniczny
- Media
- wzmiankowany
- Mika
- Microsoft
- Środkowy
- może
- miliony
- Górnictwo
- Aplikacje mobilne
- telefon komórkowy
- modele
- moment
- Chwile
- pieniądze
- monitor
- Miesiąc
- jeszcze
- rano
- większość
- ruch
- ruch
- przeniesienie
- dużo
- Muzyka
- my
- Narodów
- Naturalny
- Język naturalny
- Natura
- niezbędny
- Potrzebować
- wymagania
- ujemny
- neobank
- Neobanki
- netto
- sieć
- sieci
- Nowości
- I Love New York
- nowy jork
- New York Times
- aktualności
- Newsletter
- Newsletter
- Następny
- Nexus
- NFT
- NFT
- Nie
- nieizolacyjny
- normalna
- nic
- już dziś
- numer
- obiekty
- oczywista
- Oculus
- of
- poza
- oferta
- Oferty
- Oferty
- Biurowe
- biura
- W porządku
- on
- Na łańcuchu
- Wprowadzenie
- pewnego razu
- ONE
- te
- tylko
- koncepcja
- open source
- otwarcie
- Otwarte morze
- działać
- operacyjny
- operacje
- operatorzy
- Szanse
- Okazja
- Optymistyczny
- or
- Inne
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- Wynik
- wyniki
- zewnętrzne
- koniec
- własny
- własność
- płyta
- Papiery
- parametry
- część
- szczególny
- szczególnie
- Współpraca
- strony
- przechodzić
- ścieżka
- Wzór
- Paxos
- Zapłacić
- płatność
- procesor płatności
- system płatności
- Systemy płatności
- płatności
- PayPal
- Ludzie
- wykonywane
- może
- osoba
- osobisty
- Personalizowany
- perspektywa
- Piotr
- telefon
- fizyczny
- Zdjęcia
- Pivots
- Miejsce
- PLED
- Plastikowy
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- odgrywa
- Proszę
- wtyczka
- Zatkany
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- polityka
- polityczny
- biedny
- Popularny
- teczka
- zarządzanie portfelem
- position
- pozycjonowanie
- Pozycje
- pozytywny
- Wiadomości
- precyzyjny
- przewidzieć
- przygotowanie
- teraźniejszość
- bardzo
- wydruki
- Wcześniejszy
- prywatny
- problemy
- wygląda tak
- Automatyzacja procesów
- procesów
- przetwarzanie
- Procesor
- Procesory
- produkować
- głęboki
- projektowanie
- obietnica
- obiecał
- promować
- dowód
- Dowód na stopę
- chronić
- chroniony
- publiczny
- publiczny blockchain
- publikacje
- cel
- położyć
- Piramida
- pytanie
- pytania
- Szybki
- R3
- Kolej
- Szyny
- Kurs
- ceny
- Racjonalnie
- Surowy
- dosięgnąć
- Czytaj
- czytelnicy
- gotowy
- real
- w czasie rzeczywistym
- rzeczywistości
- Rzeczywistość
- zrealizować
- naprawdę
- królestwo
- niedawny
- niedawno
- recesja
- rozpoznawanie
- rekord
- nagrany
- odmawianie
- regularny
- Regulować
- Regulacja
- regulamin
- Regulatory
- regulacyjne
- szczątki
- pamiętać
- obsługi produkcji rolnej, która zastąpiła
- otrzymuje
- reprezentowanie
- odpowiedź
- dalsze
- wynikły
- dochód
- przeglądu
- prawo
- Rosnąć
- Ryzyko
- Zarządzanie ryzykiem
- ryzyko
- Automatyzacja procesów robotycznych
- roboty
- Rola
- Rolka
- reguły
- run
- Sachs
- Powiedział
- taki sam
- Samsung
- Zapisz
- powiedzieć
- powiedzenie
- Skala
- nauka
- Fantastyka naukowa
- Szukaj
- sektor
- bezpieczne
- Papiery wartościowe
- Organy nadzoru papierów wartościowych
- bezpieczeństwo
- token bezpieczeństwa
- Oferty tokenów zabezpieczających
- widzieć
- widzenie
- wydać się
- wydaje
- zajęte
- samodzielna jazda
- Samoobsługa
- sprzedać
- senior
- rozsądek
- Serie
- Usługi
- zestaw
- rozstrzygać
- kilka
- ciężki
- Shape
- dzielenie
- ona
- przesunięcie
- Przesunięcia
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- Targi
- bok
- znak
- podpisana
- podobny
- Podobnie
- po prostu
- ponieważ
- pojedynczy
- siostra
- Siedzący
- sytuacja
- niebo
- mały
- małych firm
- mniejszy
- mądry
- So
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- SoFi
- Tworzenie
- solidny
- Rozwiązania
- kilka
- coś
- Źródło
- Typ przestrzeni
- rozpiętość
- mówić
- swoiście
- spekulacja
- przemówienie
- spędził
- Łącza
- Kwadratowa
- STAGE
- stawka
- Staking
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- Startups
- Zestawienie sprzedaży
- Zjednoczone
- pobyt
- Nadal
- Historia
- Strategiczny
- strategie
- Strategia
- ulica
- sznur
- pas
- Walka
- subsydiarny
- sukces
- taki
- Huśtawka
- Przełącznik
- system
- systemy
- Brać
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- tech
- tech
- techniczny
- Technologies
- Technologia
- powiedzieć
- REGULAMIN
- Ziemia
- terytorium
- test
- niż
- podziękować
- dzięki
- że
- Połączenia
- Stolica
- The Financial Times
- Przyszłość
- The New York Times
- UK
- The Wall Street Journal
- świat
- Teatr
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- myśliciele
- Myślący
- to
- tych
- Dający do myślenia
- trzy
- Trzy strzały
- Kapitał trzech strzał
- Przez
- wydajność
- TIK Tok
- czas
- czasy
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- żeton
- Ton
- wziął
- Top
- tematy
- Kontakt
- trudny
- w kierunku
- Śledzenie
- handel
- Handel
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- Trening
- transakcja
- transakcje
- Transkrypcja
- Transformacja
- przejście
- Obligacje skarbowe
- leczenia
- wypróbowany
- prawdziwy
- próbować
- Turinga
- test Turinga
- Obrócenie
- drugiej
- rodzaj
- typy
- Uber
- UiPath
- Uk
- dla
- zasadniczy
- zrozumieć
- gwarantowanie
- Zjednoczony
- United States
- uniwersalny
- UPS
- us
- rząd Stanów Zjednoczonych
- USA
- USD
- USDC
- posługiwać się
- używany
- za pomocą
- Cenny
- wyceny
- wartość
- różnorodność
- różnorodny
- przedsięwzięcie
- Miejsce
- wersja
- początku.
- Zobacz i wysłuchaj
- widoki
- Wirtualny
- Wirtualna rzeczywistość
- wiza
- wizja
- Głos
- Ściana
- wall Street
- Wall Street Journal
- Portfel
- chcieć
- poszukiwany
- brakujący
- chce
- wojna
- była
- Marnotrawstwo
- Woda
- Droga..
- sposoby
- we
- sieć
- Web2
- Web3
- Seminaria
- Strona internetowa
- DOBRZE
- były
- Western
- Co
- Co to jest
- cokolwiek
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- który
- Podczas
- biały
- KIM
- dlaczego
- będzie
- w
- wycofać
- w ciągu
- bez
- słowo
- słowa
- Praca
- działa
- świat
- świat
- wartość
- by
- pisanie
- Źle
- rok
- lat
- wczoraj
- jeszcze
- york
- ty
- Twój
- zefirnet
- Zuckerberg