Darmowy szablon rozliczenia bankowego

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Nasz darmowy szablon uzgadniania rachunków bankowych zapewnia prosty sposób na uzgodnienie książeczki kasowej z wyciągiem bankowym. Naciśnij przycisk pobierania i postępuj zgodnie z naszym przewodnikiem, aby dowiedzieć się więcej.

Przykład naszego szablonu uzgodnienia bankowego w Excelu:

Jak dokonać rozliczenia bankowego?

Uzgodnienie bankowe to proces dopasowywania ksiąg kasowych firmy do wyciągu bankowego. Naszym celem jest dokładne zarejestrowanie wszystkich transakcji w księdze kasowej i wykrycie wszelkich błędów lub oszustw. Oto jak możemy dokonać rozliczenia bankowego:

Zbierz dokumentyBędziesz potrzebować firmowej książeczki kasowej i wyciągów bankowych. Pobierz je w formacie CSV i wklej do poszczególnych arkuszy programu Excel. Znajdź także wszystkie zaległe czeki, depozyty i wszelkie oczekujące transakcje. W przypadku jakichkolwiek rozbieżności pomoże to potwierdzić szczegóły transakcji, autoryzację transakcji i kategoryzację wydatków.
Dopasuj dokumentyMusimy znaleźć pasujące transakcje na wyciągu bankowym i w książeczce kasowej. Możesz dokonać dokładnego dopasowania, jeśli w Twojej księdze kasowej zapisany jest identyfikator transakcji. Jeśli identyfikator transakcji nie jest zarejestrowany, możesz dopasować transakcję na podstawie innych informacji, takich jak data, kwota lub opis.
Przykład: W firmowej księdze kasowej zapisano opłatę dostawcy w wysokości 50 USD; transakcję można dopasować do wyciągu bankowego przy użyciu identyfikatora transakcji.

Utwórz wyciąg z konta bankowego.
Utwórz zestawienie uzgodnienia, które zaznaczy wszystkie pasujące transakcje i śledzi wszystkie niedopasowane transakcje. Możesz zaktualizować księgę kasową, aby odzwierciedlić wszelkie ważne transakcje, które mogły zostać pominięte. W przypadku nieautoryzowanych transakcji lub błędów bankowych prosimy o kontakt ze swoim bankiem.

Dostosuj salda
Będziesz musiał uzgadniać każdą transakcję linia po linii. W przypadku rozbieżności będziesz musiał skorygować saldo bankowe i książeczkę kasową. Wyciągi bankowe należy skorygować, dodając oczekujące depozyty (depozyt w drodze) i odejmując oczekujące czeki wychodzące (czeki zaległe). Logika jest tutaj następująca:

Saldo bankowe + depozyty w drodze – zaległe czeki = skorygowane saldo bankowe.

Saldo kasy wymaga korekty ze względu na opłaty za usługi bankowe, naliczone odsetki i odrzucone czeki (czeki NSF). Logika jest tutaj następująca:

Saldo kasy + odsetki – Opłaty bankowe – Odrzucone czeki = Skorygowana kasa fiskalna

Oto przykład wyciągu z konta bankowego:

Dlaczego uzgodnienie bankowe?

Uzgadnianie rachunków bankowych jest niezbędne do identyfikowania błędów księgowych oraz wykrywania oszustw i kradzieży. Bez uzgodnienia wyciągów bankowych firma ryzykuje straty finansowe spowodowane błędami i oszustwami. Co więcej, nieścisłości w sprawozdaniu finansowym mogą prowadzić do problemów z planowaniem finansowym, przestrzeganiem przepisów podatkowych i kwestiami prawnymi.

Zautomatyzuj uzgadnianie wyciągów bankowych

Ręczne uzgadnianie za pomocą programu Excel jest czasochłonne i może powodować ból głowy. Jest to większy problem w przypadku firm o dużym wolumenie i krótkich terminach realizacji. Całkowite uzgodnienie setek transakcji może zająć kilka dni.

Dzięki oprogramowaniu do automatyzacji możesz skrócić proces uzgadniania do minut. Wymagałoby to agregowania danych z wielu źródeł finansowych, wyodrębniania odpowiednich danych z dokumentów, dopasowywania danych z różnych źródeł i kontroli pod kątem oszustw.

Oprogramowanie do uzgadniania może zautomatyzować 3 kluczowe elementy:

Zbieranie danych – Oprogramowanie do automatyzacji, takie jak Nanonets, może bezproblemowo integrować się z systemem ERP lub pocztą e-mail w celu gromadzenia dokumentów, takich jak książeczki kasowe, wyciągi bankowe, faktury i paragony. Oprogramowanie pobierze istotne informacje z każdego dokumentu wyłącznie za pomocą technologii OCR.
oświadczenia
Dopasowywanie danych – Bez automatyzacji kodu możesz łatwo skonfigurować reguły pasujące do dwóch dokumentów. Z czasem możesz skonfigurować nowe zasady i nie musisz zmagać się z formułami.
Identyfikacja błędów i sprawdzanie oszustw – Ustaw flagi, aby zidentyfikować wszelkie nieprawidłowe transakcje, duplikaty lub nieautoryzowane transakcje.
Znajdź odpowiednie oprogramowanie do uzgadniania w oparciu o Twoje potrzeby biznesowe i to, czy narzędzie posiada potrzebne funkcje.